Rủi ro của thẻ thanh toán

Trong thuật ngữ tài chính, rủi ro là khả năng mất mát tài chính của ngân hàngRủi ro trong hoạt động thẻ của ngân hàng thương mại là các tổn thất về vật chất hoặc phi vật chất phát sinh trong quá trình kinh doanh thẻ của ngân hàng, bao gồm cả hoạt động phát hành và hoạt động thanh toán thẻ.

Rủi ro của thẻ thanh toán

Định

Định nghĩa

 Trong thuật ngữ tài chính, rủi ro là khả năng mất mát tài chính của ngân hàng

 Rủi ro trong hoạt động thẻ của ngân hàng thương mại là các tổn thất

về vật chất hoặc phi vật chất phát sinh trong quá trình kinh doanh thẻ của ngân hàng, bao gồm cả hoạt động phát hành và hoạt động thanh toán thẻ

CÁC LOẠI RỦI RO

Từ góc độ vĩ mô

TỪ GÓC ĐỘ VĨ MÔ

Môi trừờng pháp lý

GIẢ MẠO

 Giả mạo trong hoạt động phát hành thẻ

-Đơn vị phát hành thẻ giả mạo

-Thẻ giả thẻ mất cắp, thất lạc

 Giả mạo trong hoạt độg thanh toán

- Đơn vị phát hành thông đồng với tội phạm thẻ

-Nhân viên đơn vị chấp nhận thẻ sửa đổi thông tin trên các hóa đơn thẻ hoặc in

nhiều hóa đơn thanh toán của một thẻ

-Sao chép và tạo băng từ giả

RỦI RO KĨ THUẬT

có sự cố liên quan đến xử lý dữ liệu hoặc kết nối, bảo mật hệ thống cơ sở dữ liệu và an

CÁC NGUYÊN NHÂN GÂY RA

RỦI RO

CÁC NGUYÊN NHÂN GÂY RA

CÁC NGUYÊN NHÂN GÂY RA

 Yếu tố pháp lý : các qui định, các văn bản hướng dẫn liên quan cũng phần nào gây ra rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ của các ngân hàng việt nam

THỰC TRẠNG RỦI RO THẺ THANH TOÁN TẠI ViỆT NAM

Rủi ro gian lận phát hành thẻ tại Việt Nam

Rủi ro gian lận thanh toán thẻ tại Việt Nam

SO SÁNH THIỆT HẠI TRONG THANH TOÁN VÀ

PHÁT HÀNH

Rủi ro gian lận thanh toán thẻ tại

Gian l n thanh toán ậ

Gian l n thanh toán ậ

Kết luận

Hoạt động kinh doanh thẻ tại ngân hàng Việt nam có sự tăng

trưởng cao cả trong hoạt động phát hành và thanh toán thẻ

Rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ tại ngân hàng Việt Nam có

dấu hiệu gia tăng trong thời gian 2 năm trở lại đây với quy mô và mức độ ngày càng tinh vi hơn

Giả mạo và rủi ro kỹ thuật là 2 loại rủi ro phát sinh trong quá trình

hoạt động kinh doanh thẻ tại ngân hàng Việt nam thời gian qua Giả mạo thẻ là loại hình gây tổn thất nhiều nhất đối với kết quả kinh doah thẻ của ngân hàng Việt nam

Rủi ro chủ yếu phát sinh đối với sản phẩm thẻ tín dụng quốc tế,

chưa xuất hiện các trường hợp giả mạo với sản phẩm thẻ ghi nợ nội địa Connect24 và giao dịch trên hệ thống ATM.

GiẢI PHÁP HẠN CHẾ

TỪ PHÍA CHỦ THẺ

 Giữ gìn thẻ, bảo mật thông tin cá nhân cẩn thận

 Khi mất thẻ, báo ngay cho ngân hàng phát hành

 Không sử dụng máy tính công khi giao dịch

 Cảnh giác các hình thức lừa đảo trên mạng, cài bảo mật

 Đăng ký dịch vụ tin nhắn chủ động

TỪ PHÍA NGÂN HÀNG

 Giải pháp đối với nghiệp vụ phát hành thẻ

 Giải pháp đối với nghiệp vụ thanh toán thẻ

 Giải pháp quản lý, bảo vệ tại các máy ATM

 đầu tư đổi mới, ứng dụng kỹ thuật công nghệ thẻ

 nâng cao trình độ chuyên môn cho cán bộ thẻ

 chống gian lận từ nội bộ ngân hàng

 lập quỹ dự phòng rủi ro

THANK YOU

FOR YOUR

ATTENTION !