Bài giảng luật ngân hàng chương 3

Công ty Ti chính Handico 6.. Công ty Ti chính Than -... Ngân hng Phát triản Viảt Nam... •S quan, h s quan, quân nhân ỹ ạ ỹchuyên nghiảp, công nhân quảc phòng, công an ko ảảảc l Kả

• i t ng KD tr c ti p đố ượ ự ế ti n t ề ệ

•Ch u s qu n lý c a NHNNVN ị ự ả ủ

• nh ch ti chính trung gian Đị ế

TCTD phi NH:

•Kn: đượ c th c hi n m t/m t s h ự ệ ộ ộ ố đ NH

 ko nh n ti n g i c a cá ậ ề ử ủ nhân

* Chi nhánh NH n ướ c ngoài:

• n v ph thu c c a NH n c Đơ ị ụ ộ ủ ướ

ngoiko có tả cách pháp nhân

•NH n c ngoi cam k t b o m ướ ế ả đả

ch u trách nhi m v h c a chi ị ệ ề đ ủ nhánh.

II Kh i NH liên doanh ố

Kh i Công ty Tài chính ố

      1 Công ty Ti chính B u i nư đ ệ

      2 Công ty Ti chính Cao su

      3 Công ty Ti chính Công nghiả p Tu thuỷ

      4 Công ty Ti chính Dảt may

      5 Công ty Ti chính Handico

      6 Công ty Ti chính Than -

Các đ nh ch tài chính ị ế

khác

    1 B o hi m Ti n g i ả ể ề ử Viảt Nam

      2 Ngân hng Phát triản Viảt Nam

2.Thành l p, hđ, gi i th , phá s n ậ ả ể ả TCTDs:

cảnh tranh/ cảnh tranh ko lnh mảnh

hả thảng TCTD

*Đ i v i TCTD có v n n ố ớ ố ướ c

ngoài

•TCTD được phép th c hi n h NH = PL nự ệ đ ước n i ơTCTD n c ngoi t tr s chính;ướ đặ ụ ở

•CQ có th m quy n c a n c ngoi-NHNNẩ ề ủ ướ ký kả t

th a thu n v thanh tra, giám sát h ngân ỏ ậ ề đ

hng, trao ảải thông tin giám sát an ton NH + có VB cam k t giám sát h p nh t ~ thông l ế ợ ấ ệ

QT ảải vải hả TCTD nảảc ngoi

• m b o k Đả ả đ  chu n b h s +th c ẩ ị ồ ơ ự

hi n th t c c p gi y phép ệ ủ ụ ấ ấ

TCTD180 ngy  NHNN c p/t ch i ấ ừ ố cảp Giảy phép

VPảD TCTD 60 ngy  NHNN cảp/tả chải cảp Giảy phép

•TCTD, VP D c a NH n c ngòai Đ ủ ướ  phải

ng ký kinh doanh/ ng ký h

t ch c n c ngoi khác có h NH ổ ứ ướ đ

 TCTD, chi nhánh NH nả ảc ngoi, VPảD TCTD nảảc ngòai, tả chảc nảảc

ngoi khác có h NH đ đượ c c p Gi y ấ ấ phép ti n hnh h ế đngy khai

trảảng hả

2.1.2 Th t c thành l p, h at ủ ụ ậ ọ

đ ng: ộ

Đi u ki n khai tr ề ệ ươ ng h at ọ

đ ng• ã ng ký i u l t i NHNN; Độđă Đ ề ệ ạ

•Có GCN ký KD, có v n i u l /v n đ đủ ố đ ề ệ ố đượ c c p ấ  g i vo ử ti kho n phong t a ko h ng lãi NHNN ả ỏ ưở  30 ngy ≤

tr c ngy khai tr ng, ướ ươ

• ảã công bả thông tin hảptiản thông tin cả a NHNN+ 1

t báo vi t/ báo i n t c a VN h ng ngy ờ ế đ ệ ử ủ ằ  03 sả liên

ti p/ ho c 30 ngy tr c ngy d ki n khai tr ng ế ặ ≤ ướ ự ế ươ

thông báo NHNN  15 ngy trảảc ngy dả kiản khai ≤ trảảng.

TCTD tiản hnh khai trảảng hả> 12 thángko khai trảảng thu h i Gi y phép ồ ấ

N i dung công khai trên ộ

ph ng ti n thông tin đ i ươ ệ ạ

chúng

•Tên, a ch tr s chính/chi đị ỉ ụ ở

nhánh/VP D Đ

•S , ngy c p Gi y phép, GCN ký ố ấ ấ đ KD/ ng ký h ; h s KD đă đ đ đượ c phép

th c hi n; ự ệ

•V n i u l /v n ố đ ề ệ ố đượ c c p; ấ

•Ng i i di n theo pháp lu t c a ườ đạ ệ ậ ủ TCTD, T ng giám c (Giám ổ đố

ảảc)/Trảảng VP ảD;

•Danh sách, t l góp v n t ng ỷ ệ ố ươ

ng

ứ cả ả ông sáng lả p/thnh viên góp v n/ch s h u c a TCTD ố ủ ở ữ ủ

•Ngy d ki n khai tr ng ho t ự ế ươ ạ

ng.

độ

Thu h i gi y phép ồ ấ

•H s ngh c p Gi y phép có thông tin ồ ơ đề ị ấ ấ gian l n ậ

lý cảa NHNNbảo ảảm an ton hả NH;

•Chi nhánh NH n c ngoi/ TCTD 100% v n ướ ố

n c ngoi, VP D TCTD n c ngoi, t ch c ướ Đ ướ ổ ứ nảảc ngoi khác có hả NH TCTD nảảc

ngoi, tả chảc nảảc ngoi khác có hả

NHgi i th , phá s n/c quan có th m ả ể ả ơ ẩ

quy n c a n c n i t ch c ó t tr s ề ủ ướ ơ ổ ứ đ đặ ụ ở

chính thu h i Gi y phép/ ình ch ho t ồ ấ đ ỉ ạ ảảng.

• B thu h i Gi y phép ị ồ ấ

NHNN giám sát/quy nh th đị ủ

t c thanh lý ti s n ụ ả

TCTD ko có kh n ng thanh ả ă toán y các kho n n đầ đủ ả ợ NHNN

ra Q ch m d t thanh lý Đ ấ ứ  yc TCTD n p n yêu c u m th ộ đơ ầ ở ủ

tảc phá sản

•S l l y k > 50% gt th c v n ố ỗ ũ ế ự ố

i u l + qu d tr

•Hai n m liên t c b x p lo i y u ă ụ ị ế ạ ế kém

•1 nảm liên tảcKo duy trì đượ c

t l an ton v n 8% ỷ ệ ố ≤

•06 tháng liên tảc ko ảảm bảo

ảảảc tả lả an ton vản < 4%

Ch m d t tình tr ng Ki m soát đb: ấ ứ ạ ể

• H c a TCTD tr l i bình đ ủ ở ạ

th ng ườ

• TCTD b sáp nh p, chia ị ậ tách,mua lải

• TCTD ko ph c h i kh ụ ồ ả

*Tr ng h p ko đ c là thành viên ườ ợ ượ

cty hảp danh, giám ảảc, thnh viên

H QT, thnh viên H thnh viên, Ban Đ Đ

ki m soát, Ch nhi m, Ban qu n tr ể ủ ệ ả ị

HTX DN, HTX bả tuyên bả phá sản

• T ng b NHNN/BKS c bi t ình ch ừ ị đặ ệ đ ỉ

chảc danh Chả tảch HảQT, thnh viên

Hả quản trả, Chả tảch Hả thnh viên, thnh viên Hả thnh BKS, Giám ảảc

TCTD

*Tr ng h p ko đ c là thành viên ườ ợ ượ

• T ng l i di n PL c a DN b ình ừ đạ ệ ủ ị đ

ch h /bu c gi i th ỉ đ ộ ả ể VPPL nghiêm

tr ng ọ



•S quan, h s quan, quân nhân ỹ ạ ỹ

chuyên nghiảp, công nhân quảc

phòng, công an

ko ảảảc l Kả toán trảảng, Giám ảảc

chi nhánh, Giám ảảc công ty con

TCTD,thnh viên HảQT, thnh viên Hả

thnh viên, BKS, giám ảảc, Phó giám ảảc

•Ch t ch H QT, Ch t ch H thnh ủ ị Đ ủ ị Đ viên TCTDko l ng ườ i i u hnh đ ề TCTD/TCTD khác (- Qu TDND, NH ỹ HTX)

• Thnh viên HảQT, thnh viên Hả thnh viên TCTD ko l ngả ả i

Tảng giám ảảc DN khác.

•Thnh viên Ban ki m soát ể ko

ng th i m nhi m:

-H QT, thnh viên H thnh Đ Đ

viên, ng i i u hnh, nhân ườ đ ề

viên TCTD ảó/cty con

TCTD/nhân viên c a DN ủ  thnh viên HảQT, thnh viên Hả thnh viên, Giám c c a TCTD đố ủ  l

thnh viên HảQT, ngảải ảiảu

hnh/c ông l n DN ó; ổ đ ớ đ

-Thnh viên HảQT, thnh viên

Hả thnh viên, ngảải ảiảu hnh DN thnh viên BKS cảa DNả ang l thnh viên HảQT, thnh

viên Hả thnh viên, ngảải ảiảu hnh t i TCTD ạ

5.4 hđ KD khác:

• Góp v n mua c ph n ố ổ ầ

• Tham gia th tr ng ti n t ị ườ ề ệ

• Kinh doanh ngo i h i, ạ ố