Những năm gần đây, thuật ngữ “rửa tiền” (money laundering) đã được sử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này trên toàn thế giới. Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, nghiên cứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học.
Trang 1A M Đ U Ở ĐẦU ẦU
Nh ng năm g n đây, thu t ng ững năm gần đây, thuật ngữ ần đây, thuật ngữ ật ngữ ững năm gần đây, thuật ngữ “r a ti n” ửa tiền” ền” (money laundering) đã
đư c s d ng r ng rãi do tính ph bi n và nh hử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ưởng của hoạt động nàyng c a ho t đ ng nàyủa hoạt động này ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động nàytrên toàn th gi i Đ ng th i, ho t đ ng r a ti n luôn đến và ảnh hưởng của hoạt động này ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ư c s quan tâm,ự quan tâm,nghiên c u c a các nhà xã h i h c, kinh t h c, lu t h c ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ủa hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ọc, kinh tế học, luật học ến và ảnh hưởng của hoạt động này ọc, kinh tế học, luật học ật ngữ ọc, kinh tế học, luật học
I KHÁI QUÁT CHUNG V LU T PHÒNG, CH NG R A TI N Ề LUẬT PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN ẬT PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN ỐNG RỬA TIỀN ỬA TIỀN Ề LUẬT PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN
1 Khái ni m r a ti n ệm rửa tiền ửa tiền ền
Theo cu n t đi n lu t n i ti ng trong h th ng Common Law –ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ật ngữ ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
Black’s Law Dictionary, “r a ti n là hành vi chuy n ti n có đ ửa tiền” ền” ển tiền có được một cách ền” ược một cách c m t cách ột cách
b t h p pháp t i nh ng ng ợc một cách ới những người hoặc tài khoản hợp pháp để nguồn gốc của ững người hoặc tài khoản hợp pháp để nguồn gốc của ười hoặc tài khoản hợp pháp để nguồn gốc của i ho c tài kho n h p pháp đ ngu n g c c a ặc tài khoản hợp pháp để nguồn gốc của ản hợp pháp để nguồn gốc của ợc một cách ển tiền có được một cách ồn gốc của ốc của ủa
Theo William Ralph Schroeder, m t ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này nhà tri t h c ngến và ảnh hưởng của hoạt động này ọc, kinh tế học, luật học ười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,i Mỹ và Giáo
s Tri t h c danh d t i Đ i h c Illinois Urbana-Champaign, ư ến và ảnh hưởng của hoạt động này ọc, kinh tế học, luật học ự quan tâm, ạt động này ạt động này ọc, kinh tế học, luật học ởng của hoạt động này “r a ti n là ửa tiền” ền” quá trình mà theo đó ng ười hoặc tài khoản hợp pháp để nguồn gốc của i ta che gi u s t n t i, ngu n g c b t h p pháp ự tồn tại, nguồn gốc bất hợp pháp ồn gốc của ại, nguồn gốc bất hợp pháp ồn gốc của ốc của ợc một cách
c a thu nh p đ làm cho nó xu t hi n h p ủa ập để làm cho nó xuất hiện hợp ển tiền có được một cách ện ợc một cách pháp” 2
Nh v y, các đ nh nghĩa v r a ti n trên đ u th hi n quan đi mư ật ngữ ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ền luôn được sự quan tâm, ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ền luôn được sự quan tâm, ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ệ thống Common Law – ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –chung khi mô t r a ti n là m t quá trình v i các hành vi tác đ ng lên ti n,ảnh hưởng của hoạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm,tài s n có ngu n g c b t h p pháp nh m che gi u ngu n g c ho c l nảnh hưởng của hoạt động này ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ặc lẩn ẩntránh s nghi ng v ngu n g c c a tài s n.ự quan tâm, ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ền luôn được sự quan tâm, ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ủa hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này
T góc đ pháp lu t qu c t , Công ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c Viên năm 1988 v ch ngền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –buôn bán b t h p pháp các ch t ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ma túy và các ch t hất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng th n và Côngần đây, thuật ngữ
c Palermo năm 2000 v ch ng t i ph m có t ch c xuyên qu c gia đãưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
đ a ra nh ng đ nh nghĩa mang tính li t kê c th v các hình th c r aư ững năm gần đây, thuật ngữ ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ệ thống Common Law – ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
1Bryan A Garner (Editor, 1999), Black’s Law Dictionary, West Group, pp 889;
2William R Schroeder (2001), Money Laundering: A Global Threat and the
Trang 2ti n Theo đó, r a ti n đền luôn được sự quan tâm, ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ư c hi uển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – là:
S chuy n hoán ho c chuy n nhự quan tâm, ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ặc lẩn ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ư ng tài s n khi bi t tài s n đó cóảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động nàyngu n g c t b t kỳ hành vi ph m t i nào ho c t vi c tham gia vào hànhồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ệ thống Common Law –
vi ph m t i đó nh m m c đích gi u di m ho c che đ y ngu n g c phiạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ến và ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn ật ngữ ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –pháp c a tài s n ho c ti p tay cho b t kỳ cá nhân nào có dính líu đ n vi của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn ến và ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law –
th c hi n hành vi nói trên đ tránh cho ngự quan tâm, ệ thống Common Law – ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,i đó ch u h u qu pháp lý choịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ật ngữ ảnh hưởng của hoạt động nàyhành đ ng c aộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này mình;
Vi c gi u di m ho c che đ y b n ch t th c, ngu n g c, đ a đi m,ệ thống Common Law – ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ến và ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn ật ngữ ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ự quan tâm, ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
vi c đ nhệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm đo t,ạt động này sự quan tâm, chuy nển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – d ch,ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm các quy nền luôn được sự quan tâm, liên quan đ nến và ảnh hưởng của hoạt động này tài s nảnh hưởng của hoạt động này ho cặc lẩnquy n s h u tài s n khi bi t tài s n đó có đền luôn được sự quan tâm, ởng của hoạt động này ững năm gần đây, thuật ngữ ảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ư c t hành vi ph m t i ho cừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn
t vi c tham gia vào hành vi ph m t i đó;ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ệ thống Common Law – ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
Vi c ệ thống Common Law – có đư c, chi m h u ho c s d ng tài s n khi t i th i đi m ti pến và ảnh hưởng của hoạt động này ững năm gần đây, thuật ngữ ặc lẩn ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này
nh n nó đã bi t r ng tài s n ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ảnh hưởng của hoạt động này này có đư c t hành vi ph m t i ho c t vi cừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ệ thống Common Law –tham gia vào hành vi ph m t iạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này đó
Theo pháp lu t Vi t Nam, kho n 1 Đi u 4 Lu t Phòng, ch ng r aật ngữ ệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
ti n 2012 quy đ nh: ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm “R a ti n là hành vi c a t ch c, cá nhân nh m h p ửa tiền” ền” ủa ổ chức, cá nhân nhằm hợp ức, cá nhân nhằm hợp ằm hợp ợc một cách pháp hóa ngu n g c c a tài s n do ph m t i mà có, bao ồn gốc của ốc của ủa ản hợp pháp để nguồn gốc của ại, nguồn gốc bất hợp pháp ột cách g m: ồn gốc của
- Hành vi đ ược một cách c quy đ nh trong B lu t hình ị phát hiện ột cách ập để làm cho nó xuất hiện hợp s ; ự tồn tại, nguồn gốc bất hợp pháp
- Tr giúp cho t ch c, cá nhân có liên quan đ n t i ph m nh m tr n ợc một cách ổ chức, cá nhân nhằm hợp ức, cá nhân nhằm hợp ến tội phạm nhằm trốn ột cách ại, nguồn gốc bất hợp pháp ằm hợp ốc của tránh trách nhi m pháp lý b ng vi c h p pháp hóa ngu n g c tài s n do ện ằm hợp ện ợc một cách ồn gốc của ốc của ản hợp pháp để nguồn gốc của
ph m t i mà có; ại, nguồn gốc bất hợp pháp ột cách
- Chi m h u tài s n n u t i th i đi m nh n tài s n đã bi t rõ tài s n ến tội phạm nhằm trốn ững người hoặc tài khoản hợp pháp để nguồn gốc của ản hợp pháp để nguồn gốc của ến tội phạm nhằm trốn ại, nguồn gốc bất hợp pháp ời hoặc tài khoản hợp pháp để nguồn gốc của ển tiền có được một cách ập để làm cho nó xuất hiện hợp ản hợp pháp để nguồn gốc của ến tội phạm nhằm trốn ản hợp pháp để nguồn gốc của
đó do ph m t i mà có, nh m h p pháp hóa ngu n g c tài ại, nguồn gốc bất hợp pháp ột cách ằm hợp ợc một cách ồn gốc của ốc của s n.” ản hợp pháp để nguồn gốc của
V i quy đ nh nh trên, quy đ nh c a pháp lu t Vi t Nam đ a ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ư ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ủa hoạt động này ật ngữ ệ thống Common Law – ư ra m tộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
đ nh nghĩa c th mang tính li t kê v r a ti n, thay vì ph n ánh hành viịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động nàynày theo cách mô t khái quát Đ nh nghĩa v r a ti n theo pháp lu t Vi tảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ền luôn được sự quan tâm, ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ật ngữ ệ thống Common Law –
Trang 3Nam th hi n rõ b n ch t c a hành vi r a ti n là nh ng hành vi c ý thamển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ủa hoạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ững năm gần đây, thuật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –gia vào các giao d ch liên quan đ n ti n, tài s n do ph m t i ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này mà có đ cheển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
gi u ho c h p pháp hóa ti n, tài s n đó Khái ni m v r a ti n đất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ặc lẩn ền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ư c đ nhịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểmnghĩa trong pháp lu t Vi t Nam khá tật ngữ ệ thống Common Law – ương đồng với các định nghĩa mangng đ ng v i các đ nh nghĩa mangồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểmtính li t kê trong hai Công ệ thống Common Law – ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c c a Liên H p Qu c v t i ph m r a ti nủa hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm,
nh đã nêu ư ởng của hoạt động này trên
2 S c n thi t ph i có pháp lu t v phòng, ch ng r a ti n ự cần thiết phải có pháp luật về phòng, chống rửa tiền ần thiết phải có pháp luật về phòng, chống rửa tiền ết phải có pháp luật về phòng, chống rửa tiền ải có pháp luật về phòng, chống rửa tiền ật về phòng, chống rửa tiền ền ống rửa tiền ửa tiền ền
Th nh t, ức, cá nhân nhằm hợp pháp lu t là công c đ qu n lý hành vi c a con ngật ngữ ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,i.Cùng v i xu hới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng h i nh p kinh t qu c t thì s giao l u kinh t gi aộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này ự quan tâm, ư ến và ảnh hưởng của hoạt động này ững năm gần đây, thuật ngữ các qu c gia vì đó cũng phát tri n theo Tuy nhiên m t trái c a s phátốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ặc lẩn ủa hoạt động này ự quan tâm,tri n kinh t xã h i là ho t đ ng r a ti n cũng phát tri n theo dòng l uển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ưchuy n v n t do đó Nh đã phân tích trên ho t đ ng r a ti n có tácển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ự quan tâm, ư ởng của hoạt động này ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm,
h i r t nghiêm tr ng t i kinh t - xã h i và h th ng ngân hàng c a m tạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ọc, kinh tế học, luật học ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ến và ảnh hưởng của hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ủa hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
qu c gia Vì v y, phòng, ch ng r a ti n là m t vi c làm c n thi t và c pốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ần đây, thuật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩnthi t Có nhi u phến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ương đồng với các định nghĩa mangng pháp đ phòng, ch ng r a ti n và m i qu c giaển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ỗi quốc gia ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –khác nhau thì s l a ch n l i khác nhau, tuy v y, m t phự quan tâm, ự quan tâm, ọc, kinh tế học, luật học ạt động này ật ngữ ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ương đồng với các định nghĩa mangng pháp đư c
m i qu c gia l a ch n là xây d ng và th c thi pháp lu t phòng, ch ng r aọc, kinh tế học, luật học ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ự quan tâm, ọc, kinh tế học, luật học ự quan tâm, ự quan tâm, ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
ti n Pháp lu t phòng ch ng r a ti n là t p h p các quy ph m pháp lu tền luôn được sự quan tâm, ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ật ngữ ạt động này ật ngữ
hưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng t i vi c nh n di n các hành vi r a ti n, quy đ nh các bi n phápới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ật ngữ ệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ệ thống Common Law –phòng ch ng r a ti n đ ng th i quy đ nh trách nhi m c a các c quanốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ệ thống Common Law – ủa hoạt động này ơng đồng với các định nghĩa mang
qu n lý nhà nảnh hưởng của hoạt động này ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c và t ch c cá nhân có liên quan và quy đ nh các ch tàiổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ến và ảnh hưởng của hoạt động này
x lý vi ph m trong lĩnh v c phòng, ch ng r a ti n Có th nói đây là côngử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
c quan tr ng b c nh t trong công tác phòng, ch ng r a ti n B i phápụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ọc, kinh tế học, luật học ật ngữ ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ởng của hoạt động này
lu t đi u ch nh nhi u quan h xã h i phát sinh trong nhi u lĩnh v c, đật ngữ ền luôn được sự quan tâm, ỉnh nhiều quan hệ xã hội phát sinh trong nhiều lĩnh vực, được ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ự quan tâm, ư c
đ m b o b ng s c m nh cảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ạt động này ưỡng chế của Nhà nước, buộc các chủ thể phảing ch c a Nhà nến và ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c, bu c các ch th ph iộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động nàytuân theo và các quy ph m pháp lu t có hi u l c trong th i gian tạt động này ật ngữ ệ thống Common Law – ự quan tâm, ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ương đồng với các định nghĩa mangng đ iốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –dài và có hi u l c trên toàn lãnh th ệ thống Common Law – ự quan tâm, ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
Th hai, ức, cá nhân nhằm hợp m t h th ng pháp lu t phòng, ch ng r a ti n m nh gópộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ạt động này
Trang 4ph n ch ng t i ph m r a ti n và các t i ph m khác có tính ch t là t iần đây, thuật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
ph m ngu n Vì khi k th c hi n hành vi r a ti n b truy t và bu c t i thìạt động này ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ẻ thực hiện hành vi rửa tiền bị truy tố và buộc tội thì ự quan tâm, ệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
sẽ t o đi u ki n cho vi c truy t nh ng k tr c ti p, gián ti p ho c giúpạt động này ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ững năm gần đây, thuật ngữ ẻ thực hiện hành vi rửa tiền bị truy tố và buộc tội thì ự quan tâm, ến và ảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn
đ th c hi n các hành vi ph m t i trỡng chế của Nhà nước, buộc các chủ thể phải ự quan tâm, ệ thống Common Law – ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c đó Đ ng th i làm tăng cồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng sự quan tâm,
ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ư ự quan tâm, ệ thống Common Law – ủa hoạt động nàycác t ch c t i ph m r a ti n vào n n kinh t , t đó sẽ đ nh hổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ền luôn được sự quan tâm, ến và ảnh hưởng của hoạt động này ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng đúngcho các kho n đ u t vào s n xu t và d ch v đ tăng năng su t c a n nảnh hưởng của hoạt động này ần đây, thuật ngữ ư ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ủa hoạt động này ền luôn được sự quan tâm,kinh t c a m t qu c gia.ến và ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
Th ba, ức, cá nhân nhằm hợp r a ti n hi n nay đử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ư c coi nh là m t v n n n trên toàn thư ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này
gi i, r a ti n cũng đới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ư c th c hi n b i nhi u giao d ch tài chính ph c t pự quan tâm, ệ thống Common Law – ởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ạt động nàyxuyên qu c gia Do tính ch t “xuyên biên gi i” c a r a ti n mà công cu cốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ủa hoạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động nàyphòng, ch ng r a ti n không ch d a vào n l c c a m t ho c m t s ítốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ỉnh nhiều quan hệ xã hội phát sinh trong nhiều lĩnh vực, được ự quan tâm, ỗi quốc gia ự quan tâm, ủa hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
qu c gia, mà t t c các qu c gia ph i liên k t v i nhau đ phòng, ch ngốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
r a ti n Chính vì v y mà r t nhi u Đi u ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ật ngữ ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ền luôn được sự quan tâm, ền luôn được sự quan tâm, ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c qu c t trong lĩnh v c này đãốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này ự quan tâm,
ra đ i, nhi u t ch c qu c t v phòng, ch ng r a ti n nh FATF, Nhómời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ền luôn được sự quan tâm, ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ưchâu Á – Thái Bình Dương đồng với các định nghĩa mangng v ch ng r a ti n (APG),… cũng đã đền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ư c thành
l p, nh m t o ra các quy đ nh th ng nh t đ nh ng n l c phòng, ch ngật ngữ ằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ững năm gần đây, thuật ngữ ỗi quốc gia ự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
r a ti n hi u qu h n trên.ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động này ơng đồng với các định nghĩa mang
3 N i dung pháp lu t v phòng, ch ng r a ti n trong lĩnh v c ội dung pháp luật về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực ật về phòng, chống rửa tiền ền ống rửa tiền ửa tiền ền ự cần thiết phải có pháp luật về phòng, chống rửa tiền ngân hàng Vi t nam ở Việt nam ệm rửa tiền
3.1 T ch c – Nhân s phòng, ch ng r a ti n ổ chức – Nhân sự phòng, chống rửa tiền ức – Nhân sự phòng, chống rửa tiền ự phòng, chống rửa tiền ống rửa tiền ửa tiền ền
Căn c quy đ nh t i Ngh đ nh s 74/2005/NĐ-CP ngày 07/6/2005ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
c a Chính ph v phòng, ch ng r a ti n (Ngh đ nh 74), Th ng đ c Ngânủa hoạt động này ủa hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –hàng Nhà nưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c Vi t Nam đã ký Quy t đ nh s 1002/QĐ-NHNN ngàyệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –08/7/2005 v vi c thành l p Trung tâm Thông tin phòng, ch ng r a ti nền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm,
tr c thu c Ngân hàng Nhà nự quan tâm, ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c Vi t Nam (NHNN) Theo đó, Trung tâmệ thống Common Law –Thông tin phòng, ch ng r a ti n là đ n v s nghi p, có con d u riêng đốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ơng đồng với các định nghĩa mang ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ự quan tâm, ệ thống Common Law – ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
Trang 5giao d ch, có ch c năng làm đ u m i đ ti p nh n, x lý thông tin và th cịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ần đây, thuật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ự quan tâm,
hi n các nhi m v liên quan đệ thống Common Law – ệ thống Common Law – ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ư c quy đ nh t i Ngh đ nh 74.ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm
Đ đáp ng yêu c u v công tác phòng, ch ng r a ti n trong tìnhển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ần đây, thuật ngữ ền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm,hình m i, Th ng đ c NHNN đã ban hành Quy t đ nh s 476/QĐ-NHNNới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –ngày 07/3/2007 v vi c thành l p Trung tâm Thông tin phòng, ch ng r aền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
ti n Theo đó, Trung tâm Thông tin phòng, ch ng r a ti n là đ n v tr cền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ơng đồng với các định nghĩa mang ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ự quan tâm,thu c NHNN, có con d u riêng, có ch c năng làm đ u m i ti p nh n, x lý,ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ần đây, thuật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động nàycung c p thông tin phòng, ch ng r a ti n và giúp Th ng đ c th c hi nất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ự quan tâm, ệ thống Common Law –nhi m v quy đ nh t i Ngh đ nh 74.ệ thống Common Law – ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm
Ti p theo, Trung tâm Thông tin phòng, ch ng r a ti n cùng v i 03ến và ảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,
đ n v khác là Thanh tra Ngân hàng, V Các ngân hàng và t ch c tín d ngơng đồng với các định nghĩa mang ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động nàyphi ngân hàng, V Các t ch c tín d ng h p tác h p nh t thành C quanụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ơng đồng với các định nghĩa mangThanh tra, giám sát ngân hàng Theo Quy t đ nh s 83/2009/QĐ-TTg ngàyến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –27/5/2009 c a Th tủa hoạt động này ủa hoạt động này ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng Chính ph quy đ nh ch c năng, nhi m v ,ủa hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ệ thống Common Law – ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động nàyquy n h n và c c u t ch c c a C quan Thanh tra, giám sát ngân hàngền luôn được sự quan tâm, ạt động này ơng đồng với các định nghĩa mang ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ủa hoạt động này ơng đồng với các định nghĩa mang
tr c thu c Ngân hàng Nhà nự quan tâm, ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c Vi t Nam, Trung tâm Thông tin phòng,ệ thống Common Law –
ch ng r a ti n đốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ư c đ i tên thành C c Phòng, ch ng r a ti n (C c PCRT)ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động nàythu c C quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ơng đồng với các định nghĩa mang
Tháng 8/2014, Th tủa hoạt động này ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng Chính ph ban hành Quy t đ nh sủa hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –35/2014/QĐ- TTg ngày 12/6/2014 thay th Quy t đ nh s 83/2009/QĐ-ến và ảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –TTg ngày 27/5/2009 quy đ nh ch c năng, nhi m v , quy n h n c a Cịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ệ thống Common Law – ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ạt động này ủa hoạt động này ơng đồng với các định nghĩa mangquan Thanh tra, giám sát ngân hàng t thu c NHNN Theo đó, C c PCRTự quan tâm, ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
ti p t c là m t đ n v tr c thu c C quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.ến và ảnh hưởng của hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ơng đồng với các định nghĩa mang ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ự quan tâm, ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ơng đồng với các định nghĩa mang
3.2 Các bi n pháp phòng, ch ng r a ti n ện pháp phòng, chống rửa tiền ống rửa tiền ửa tiền ền
- V bi n pháp nh n bi t khách hàng và c p nh t thông tin khách ền” ện ập để làm cho nó xuất hiện hợp ến tội phạm nhằm trốn ập để làm cho nó xuất hiện hợp ập để làm cho nó xuất hiện hợp hàng:
Trang 6K th a quy đ nh t i Ngh đ nh 74/2005/NĐ-CP, Lu t Phòng, ch ngến và ảnh hưởng của hoạt động này ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
r a ti n quy đ nh v các trử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ền luôn được sự quan tâm, ười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng h p ph i th c hi n nh n bi t kháchảnh hưởng của hoạt động này ự quan tâm, ệ thống Common Law – ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động nàyhàng, n i dung thông tin nh n bi t khách hàng, các bi n pháp xác minhộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law –thông tin nh n bi t khách hàng, l u gi , c p nh t thông tin nh n bi tật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ư ững năm gần đây, thuật ngữ ật ngữ ật ngữ ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động nàykhách hàng, các bi n pháp nh n bi t khách hàng tăng cệ thống Common Law – ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng…
V nh n bi t khách hàng, Lu t phòng, ch ng r a ti n 2012 yêu c uền luôn được sự quan tâm, ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ần đây, thuật ngữ các t ch c tài chính ph i áp d ng các bi n pháp nh n bi t khách hàngổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ảnh hưởng của hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động nàytrong b n trốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng h p sau đây: M t là, khi khách hàng m tài kho n ho cộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩnthi t l p giao d ch v i t ch c tài chính; Hai là, khi khách hàng th c hi nến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ự quan tâm, ệ thống Common Law –giao d ch không thịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng xuyên có giá tr l n ho c th c hi n giao d chịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ặc lẩn ự quan tâm, ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểmchuy n ti n đi n t mà thi u thông tin v tên, đ a ch , s tài kho n c aển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ỉnh nhiều quan hệ xã hội phát sinh trong nhiều lĩnh vực, được ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này
người, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,i kh i t o; Ba là, khi có nghi ng giao d ch ho c các bên liên quan đ nởng của hoạt động này ạt động này ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ặc lẩn ến và ảnh hưởng của hoạt động nàygiao d ch có liên quan đ n ho t đ ng r a ti n; B n là, khi có nghi ng vịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ến và ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ền luôn được sự quan tâm,tính chính xác ho c tính đ y đ c a các thông tin nh n bi t khách hàng đãặc lẩn ần đây, thuật ngữ ủa hoạt động này ủa hoạt động này ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động nàythu th p trật ngữ ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c đó
Đ ng th i Lu t phòng, ch ng r a ti n 2012 cũng quy đ nh t ch c,ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học
cá nhân kinh doanh ngành ngh phi tài chính có liên quan ph i áp d ngền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động nàycác bi n pháp nh n bi t khách hàng trong các trệ thống Common Law – ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng h p sau: (i) T ch c,ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học
cá nhân kinh doanh trò ch i có thơng đồng với các định nghĩa mang ưởng của hoạt động nàyng, casino ph i ti n hành các bi nảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law –pháp nh n bi t khách hàng đ i v i các khách hàng có giao d ch có giá trật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm
l n; (ii) T ch c, cá nhân kinh doanh d ch v qu n lý b t đ ng s n, môiới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này
gi i b t đ ng s n, sàn giao d ch b t đ ng s n có trách nhi m áp d ng cácới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
bi n pháp nh n bi t khách hàng khi cung c p d ch v môi gi i mua, bán vàệ thống Common Law – ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,
qu n lý b t đ ng s n cho khách hàng; (iii) T ch c, cá nhân kinh doanhảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học kim lo i quý, đá quý có trách nhi m áp d ng các bi n pháp nh n bi tạt động này ệ thống Common Law – ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động nàykhách hàng trong trười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng h p khách hàng có giao d ch mua, bán kim lo iịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ạt động này
Trang 7quý, đá quý có giá tr l n b ng ti n m t;ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ền luôn được sự quan tâm, ặc lẩn
(iv) T ch c, cá nhân kinh doanh cung ng d ch v công ch ng, kổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ến và ảnh hưởng của hoạt động nàytoán, d ch v pháp lý c a lu t s , t ch c hành ngh lu t s có tráchịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ật ngữ ư ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ền luôn được sự quan tâm, ật ngữ ưnhi m áp d ng các bi n pháp nh n bi t khách hàng khi thay m t kháchệ thống Common Law – ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩnhàng chu n b các đi u ki n đ th c hi n giao d ch ho c thay m t kháchẩn ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ự quan tâm, ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ặc lẩn ặc lẩnhàng th c hi n giao d ch chuy n giao quy n s d ng đ t, quy n s h uự quan tâm, ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ền luôn được sự quan tâm, ởng của hoạt động này ững năm gần đây, thuật ngữ nhà; qu n lý ti n, ch ng khoán ho c các tài s n khác c a khách hàng; qu nảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ặc lẩn ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này
lý tài kho n c a khách hàng t i ngân hàng, công ty ch ng khoán; đi uảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ền luôn được sự quan tâm,hành, qu n lý ho t đ ng công ty c a khách hàng; tham gia vào ho t đ ngảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động nàymua, bán các t ch c kinh doanh; (v) Các t ch c cung c p d ch v yổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động nàythác đ u t , d ch v thành l p, qu n lý, đi u hành doanh nghi p, d ch vần đây, thuật ngữ ư ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động nàycung c p giám đ c, th ký c a doanh nghi p cho bên th ba có tráchất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ư ủa hoạt động này ệ thống Common Law – ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học nhi m áp d ng các bi n pháp nh n bi t khách hàng khi cung ng các d chệ thống Common Law – ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm
v thành l p công ty; cung c p giám đ c, th ký c a doanh nghi p; cungụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ư ủa hoạt động này ệ thống Common Law –
c p văn phòng đăng ký, đ a ch ho c đ a đi m kinh doanh; cung c p d chất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ỉnh nhiều quan hệ xã hội phát sinh trong nhiều lĩnh vực, được ặc lẩn ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm
v đ i di n cho công ty; d ch v y thác đ u t ; d ch v cung c p ngụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ần đây, thuật ngữ ư ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,i
đ i di n cho c đông.ạt động này ệ thống Common Law – ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
- V vi c xây d ng, ban hành các quy đ nh n i b v phòng, ch ng r a ền” ện ự tồn tại, nguồn gốc bất hợp pháp ị phát hiện ột cách ột cách ền” ốc của ửa tiền”
ti n: ền”
Đ b o đ m hi u qu trong ho t đ ng phòng, ch ng r a ti n, Lu tển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ật ngữ phòng, ch ng r a ti n 2012 quy đ nh t ch c tài chính, t ch c, cá nhânốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học kinh doanh ngành ngh phi tài chính có liên quan ph i ban hành quy đ nhền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm
n i b v phòng, ch ng r a ti n v i nh ng n i dung chính sau đây: Chínhộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ững năm gần đây, thuật ngữ ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động nàysách ch p nh n khách hàng; Quy trình, th t c nh n bi t khách hàng, xácất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ật ngữ ủa hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động nàyminh và c p nh t thông tin khách hàng; Giao d ch ph i báo cáo; Quy trìnhật ngữ ật ngữ ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ảnh hưởng của hoạt động này
rà soát, phát hi n, x lý và báo cáo giao d ch đáng ng ; cách th c giao ti pệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ến và ảnh hưởng của hoạt động này
Trang 8v i khách hàng th c hi n giao d ch đáng ng ; L u gi và b o m t thôngới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ự quan tâm, ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ư ững năm gần đây, thuật ngữ ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ tin; Áp d ng bi n pháp t m th i, nguyên t c x lý trong các trụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ạt động này ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ắc xử lý trong các trường hợp trì ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng h p trìhoãn th c hi n giao d ch; Ch đ báo cáo, cung c p thông tin cho Ngânự quan tâm, ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ến và ảnh hưởng của hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩnhàng Nhà nưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c Vi t Nam và các c quan nhà nệ thống Common Law – ơng đồng với các định nghĩa mang ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c có th m quy n; B iẩn ền luôn được sự quan tâm, ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,
dưỡng chế của Nhà nước, buộc các chủ thể phảing nghi p v phòng, ch ng r a ti n; Ki m soát và ki m toán n i bệ thống Common Law – ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
vi c tuân th các chính sách, quy đ nh, quy trình và th t c liên quan đ nệ thống Common Law – ủa hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ủa hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này
ho t đ ng phòng, ch ng r a ti n; trách nhi m c a t ng cá nhân, b ph nạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ủa hoạt động này ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ trong vi c th c hi n quy đ nh n i b v phòng, ch ng r a ti n.ệ thống Common Law – ự quan tâm, ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm,
Đ ng th i, Lu t cũng yêu c u n i dung quy đ nh n i b ph i b oồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ật ngữ ần đây, thuật ngữ ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này
đ m phòng ng a, phát hi n, ngăn ch n, x lý có hi u qu các ho t đ ng cóảnh hưởng của hoạt động này ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ệ thống Common Law – ặc lẩn ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động nàynghi ng liên quan t i r a ti n; phù h p c c u t ch c, quy mô ho t đ ngời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ơng đồng với các định nghĩa mang ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
và m c đ r i ro v r a ti n trong ho t đ ng c a t ch c tài chính, tứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
ch c, cá nhân kinh doanh ngành ngh phi tài chính có liên quan và ph iứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này
đư c ph bi n đ n t ng cá nhân, b ph n có liên quan.ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động này ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ
- V trách nhi m báo cáo, lo i giao d ch ph i báo cáo: ền” ện ại, nguồn gốc bất hợp pháp ị phát hiện ản hợp pháp để nguồn gốc của
V trách nhi m báo cáo, Lu t phòng, ch ng r a ti n 2012 quy đ nhền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm
c th v trách nhi m báo cáo c a t ch c tài chính, t ch c, cá nhân kinhụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ủa hoạt động này ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học doanh ngành ngh phi tài chính có liên quan (đ i tền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ư ng báo cáo) khi th cự quan tâm,
hi n các lo i giao d ch có giá tr l n, giao d ch có d u hi u đáng ng , giaoệ thống Common Law – ạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,
d ch chuy n ti n đi n t có giá tr l n.ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,
V m c giá tr giao d ch có giá tr l n, Lu t phòng, ch ng r a ti nền luôn được sự quan tâm, ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm,
2012 quy đ nh đ i tịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ư ng báo cáo có trách nhi m báo cáo Ngân hàng Nhàệ thống Common Law –
nưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c Vi t Nam khi th c hi n các giao d ch có giá tr l n M c giá tr c aệ thống Common Law – ự quan tâm, ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ủa hoạt động nàygiao d ch có giá tr l n do Th tịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ủa hoạt động này ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng Chính ph quy đ nh theo đ ngh c aủa hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ủa hoạt động nàyNgân hàng Nhà nưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c Vi t Nam phù h p v i tình hình phát tri n kinh t -ệ thống Common Law – ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này
xã h i c a đ t nộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c trong t ng th i kỳ.ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,
Trang 9V giao d ch chuy n ti n đi n t , Lu t phòng, ch ng r a ti n 2012ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm,quy đ nh đ i tịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ư ng báo cáo có trách nhi m báo cáo Ngân hàng Nhà nệ thống Common Law – ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c
Vi t Nam khi th c hi n các giao d ch chuy n ti n đi n t vệ thống Common Law – ự quan tâm, ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ư t quá m cứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học giá tr theo quy đ nh c a Ngân hàng Nhà nịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ủa hoạt động này ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c Vi t Nam.ệ thống Common Law –
V giao d ch có d u hi u đáng ng , Lu t phòng, ch ng r a ti n 2012ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm,
đã quy đ nh chi ti t các d u hi u đáng ng theo nhóm d u hi u đáng ngịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ến và ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,
c b n, d u hi u đáng ng trong lĩnh v c ngân hàng, ch ng khoán, b oơng đồng với các định nghĩa mang ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ự quan tâm, ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ảnh hưởng của hoạt động này
hi m, trò ch i có thển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ơng đồng với các định nghĩa mang ưởng của hoạt động nàyng, casino, b t đ ng s n Khi th c hi n giao d ch màất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ự quan tâm, ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm
đ i tốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ư ng báo cáo có nghi ng ho c có c s h p lý đ nghi ng tài s nời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ặc lẩn ơng đồng với các định nghĩa mang ởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động nàytrong giao d ch có ngu n g c ph m t i mà có ho c có liên quan đ n r aịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn ến và ảnh hưởng của hoạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
ti n, thì đ i tền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ư ng báo cáo ph i có trách nhi m báo cáo v giao d ch nàyảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểmcho Ngân hàng Nhà nưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c Vi t Nam theo m u báo cáo do Ngân hàng Nhàệ thống Common Law – ẫu báo cáo do Ngân hàng Nhà
nưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c Vi t Nam quy đ nh.ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm
V d u hi u đáng ng c b n, Lu t phòng, ch ng r a ti n 2012 quyền luôn được sự quan tâm, ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ơng đồng với các định nghĩa mang ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm,
đ nh 8 d u hi u đáng ng c b n g m: (i) Khách hàng cung c p thông tinịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ơng đồng với các định nghĩa mang ảnh hưởng của hoạt động này ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn
nh n bi t khách hàng không chính xác, không đ y đ , không nh t quán;ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này ần đây, thuật ngữ ủa hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn(ii) Khách hàng thuy t ph c đ i tến và ảnh hưởng của hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ư ng báo cáo không báo cáo giao d ch choịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm
c quan nhà nơng đồng với các định nghĩa mang ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c có th m quy n; (iii) Không th xác đ nh đẩn ền luôn được sự quan tâm, ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ư c kháchhàng theo thông tin khách hàng cung c p ho c giao d ch liên quan đ nất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ặc lẩn ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ến và ảnh hưởng của hoạt động này
m t bên không xác đ nh động rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ư c danh tính; (iv) S đi n tho i cá nhân ho c cốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ệ thống Common Law – ạt động này ặc lẩn ơng đồng với các định nghĩa mangquan do khách hàng cung c p không th liên l c đất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ạt động này ư c ho c không có sặc lẩn ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –này sau khi m tài kho n ho c th c hi n giao d ch; (v) Các giao d ch đởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn ự quan tâm, ệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ư c
th c hi n theo l nh ho c theo u quy n c a t ch c, cá nhân có trongự quan tâm, ệ thống Common Law – ệ thống Common Law – ặc lẩn ỷ quyền của tổ chức, cá nhân có trong ền luôn được sự quan tâm, ủa hoạt động này ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học danh sách c nh báo; (vi) Các giao d ch mà qua thông tin nh n bi t kháchảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này
Trang 10đ nh định nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ư c m i liên h gi a các bên tham gia giao d ch v i các ho t đ ngốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ệ thống Common Law – ững năm gần đây, thuật ngữ ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
ph m t i ho c có liên quan t i t ch c, cá nhân có trong danh sách c nhạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ảnh hưởng của hoạt động nàybáo; (vii) Các t ch c, cá nhân tham gia giao d ch v i s ti n l n khôngổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,phù h p v i thu nh p, ho t đ ng kinh doanh c a t ch c, cá nhân này;ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ật ngữ ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học (viii) Giao d ch c a khách hàng th c hi n thông qua đ i tịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ủa hoạt động này ự quan tâm, ệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ư ng báo cáokhông đúng trình t , th t c theo quy đ nh c a pháp lu t.ự quan tâm, ủa hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ủa hoạt động này ật ngữ
V d u hi u đáng ng trong lĩnh v c ngân hàng, Lu t phòng, ch ngền luôn được sự quan tâm, ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ự quan tâm, ật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
r a ti n 2012 quy đ nh các d u hi u đáng ng trong lĩnh v c ngân hàngử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ự quan tâm,bao g m 12 nhóm d u hi u sau đây: (i) Có s thay đ i đ t bi n trongồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ệ thống Common Law – ự quan tâm, ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ến và ảnh hưởng của hoạt động nàydoanh s giao d ch trên tài kho n; ti n g i vào và rút ra nhanh kh i tàiốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ỏi tàikho n; doanh s giao d ch l n trong ngày nh ng s d tài kho n r t nhảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ư ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ư ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ỏi tài
ho c b ng không; (ii) Các giao d ch chuy n ti n có giá tr nh t nhi u tàiặc lẩn ằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ỏi tài ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm,kho n khác nhau v m t tài kho n ho c ngảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn ư c l i trong m t th i gianạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,
ng n; ti n đắc xử lý trong các trường hợp trì ền luôn được sự quan tâm, ư c chuy n qua nhi u tài kho n; các bên liên quan khôngển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động nàyquan tâm đ n phí giao d ch; th c hi n nhi u giao d ch, m i giao d ch g nến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ự quan tâm, ệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ỗi quốc gia ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ần đây, thuật ngữ
m c giá tr l n ph i báo cáo; (iii) S d ng th tín d ng và các phứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ư ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ương đồng với các định nghĩa mangng th cứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học tài tr thương đồng với các định nghĩa mangng m i khác có giá tr l n, t l chi t kh u v i giá tr cao so v iạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ỷ quyền của tổ chức, cá nhân có trong ệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,bình thười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng; (iv) Khách hàng m nhi u tài kho n t i t ch c tín d ng, chiởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động nàynhánh ngân hàng nưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c ngoài khu v c đ a lý khác n i khách hàng c trú,ởng của hoạt động này ự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ơng đồng với các định nghĩa mang ưlàm vi c ho c có ho t đ ng kinh doanh; (v) Tài kho n c a khách hàngệ thống Common Law – ặc lẩn ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động nàykhông giao d ch trên m t năm, giao d ch tr l i mà không có lý do h p lý;ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ởng của hoạt động này ạt động nàytài kho n c a khách hàng không giao d ch đ t nhiên nh n đảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ật ngữ ư c m t kho nộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này
ti n g i ho c chuy n ti n có giá tr l n; (vi) Chuy n s ti n l n t tàiền luôn được sự quan tâm, ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ặc lẩn ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –kho n c a doanh nghi p ra nảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ệ thống Common Law – ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c ngoài sau khi nh n đật ngữ ư c nhi u kho nền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này
ti n nh đền luôn được sự quan tâm, ỏi tài ư c chuy n vào b ng chuy n ti n đi n t , séc, h i phi u;ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ến và ảnh hưởng của hoạt động này
(vii) Doanh nghi p có v n đ u t nệ thống Common Law – ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ần đây, thuật ngữ ư ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c ngoài chuy n ti n ra nển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c
Trang 11ngoài ngay sau khi nh n đật ngữ ư c v n đ u t ho c chuy n ti n ra nốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ần đây, thuật ngữ ư ặc lẩn ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c ngoàikhông phù h p v i ho t đ ng kinh doanh; doanh nghi p nới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c ngoàichuy n ti n ra nển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c ngoài ngay sau khi nh n đật ngữ ư c ti n t nền luôn được sự quan tâm, ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,c ngoàichuy n vào tài kho n m t i t ch c tín d ng, chi nhánh ngân hàng nển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động này ởng của hoạt động này ạt động này ổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ưới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,cngoài ho t đ ng t i Vi t Nam;ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ệ thống Common Law –
(viii) Khách hàng thười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng xuyên đ i ti n có m nh giá nh sangổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ệ thống Common Law – ỏi tài
m nh giá l n;ệ thống Common Law – ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,
(ix) Giao d ch g i ti n, rút ti n hay chuy n ti n định nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ền luôn được sự quan tâm, ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ư c th c hi n b iự quan tâm, ệ thống Common Law – ởng của hoạt động này
t ch c ho c cá nhân liên quan đ n t i ph m t o ra tài s n b t h p phápổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ặc lẩn ến và ảnh hưởng của hoạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ạt động này ạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn
đã đư c đăng t i trên phảnh hưởng của hoạt động này ương đồng với các định nghĩa mangng ti n thông tin đ i chúng; (x) Khách hàng yêuệ thống Common Law – ạt động này
c u vay s ti n t i đa đần đây, thuật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ư c phép trên c s b o đ m b ng h p đ ng b oơng đồng với các định nghĩa mang ởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này
hi m đóng phí m t l n ngay sau khi thanh toán phí b o hi m, tr trển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ần đây, thuật ngữ ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ừ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ười, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,ng
h p t ch c tín d ng yêu c u; (xi) Thông tin v ngu n g c tài s n s d ngổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ần đây, thuật ngữ ền luôn được sự quan tâm, ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động này ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này
đ tài tr , đ u t , cho vay, cho thuê tài chính ho c u thác đ u t c aển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ần đây, thuật ngữ ư ặc lẩn ỷ quyền của tổ chức, cá nhân có trong ần đây, thuật ngữ ư ủa hoạt động nàykhách hàng không rõ ràng, minh b ch; (xii) Thông tin v ngu n g c tài s nạt động này ền luôn được sự quan tâm, ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ảnh hưởng của hoạt động này
b o đ m c a khách hàng xin vay v n không rõ ràng, minh b ch.ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ủa hoạt động này ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ạt động này
V d u hi u đáng ng trong lĩnh v c kinh doanh b o hi m, Lu tền luôn được sự quan tâm, ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ật ngữ phòng, ch ng r a ti n 2012 quy đ nh d u hi u đáng ng trong lĩnh v cốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ử dụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ền luôn được sự quan tâm, ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ất hợp pháp nhằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ệ thống Common Law – ời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ự quan tâm,kinh doanh b o hi m bao g m: (i) Khách hàng yêu c u mua m t h p đ ngảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ần đây, thuật ngữ ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,
b o hi m có giá tr l n ho c yêu c u thanh toán tr n gói phí b o hi mảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ặc lẩn ần đây, thuật ngữ ọc, kinh tế học, luật học ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –
m t l n đ i v i các s n ph m b o hi m không áp d ng hình th c thanhộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ần đây, thuật ngữ ốn từ điển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này ẩn ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ụng rộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này ứu của các nhà xã hội học, kinh tế học, luật học toán tr n gói, trong khi nh ng h p đ ng b o hi m hi n t i c a khách hàngọc, kinh tế học, luật học ững năm gần đây, thuật ngữ ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ệ thống Common Law – ạt động này ủa hoạt động này
ch có giá tr nh và thanh toán đ nh kỳ; (ii) Khách hàng yêu c u ký k tỉnh nhiều quan hệ xã hội phát sinh trong nhiều lĩnh vực, được ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ỏi tài ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ần đây, thuật ngữ ến và ảnh hưởng của hoạt động này
h p đ ng b o hi m v i kho n phí b o hi m đ nh kỳ không phù h p v iồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law – ịnh nghĩa về rửa tiền trên đều thể hiện quan điểm ới Đồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm,thu nh p hi n t i c a khách hàng ho c yêu c u mua h p đ ng b o hi mật ngữ ệ thống Common Law – ạt động này ủa hoạt động này ặc lẩn ần đây, thuật ngữ ồng thời, hoạt động rửa tiền luôn được sự quan tâm, ảnh hưởng của hoạt động này ển luật nổi tiếng trong hệ thống Common Law –liên quan đ n công vi c kinh doanh n m ngoài ho t đ ng kinh doanhến và ảnh hưởng của hoạt động này ệ thống Common Law – ằm che giấu nguồn gốc hoặc lẩn ạt động này ộng rãi do tính phổ biến và ảnh hưởng của hoạt động này