ngày 14 tháng 11 năm 2014 Kính gửi: Ban Kinh doanh vốn và Tiền tệ- Ngân hàng TMCP ĐT&PT Việt Nam V/v Đề nghị thực hiện giao dịch Hoán đổi tiền tệ chéo CCS USD/VND Căn cứ đề nghị thực hi
Trang 1BIỂU MẪU 01: ĐỀ NGHỊ THỰC HIỆN GIAO DỊCH
NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM
CHI NHÁNH
-CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
ngày 14 tháng 11 năm 2014
Kính gửi: Ban Kinh doanh vốn và Tiền tệ- Ngân hàng TMCP ĐT&PT Việt Nam
(V/v Đề nghị thực hiện giao dịch Hoán đổi tiền tệ chéo CCS USD/VND)
Căn cứ đề nghị thực hiện giao dịch Hoán đổi tiền tệ chéo CCS USD/VND
số ngày của khách hàng , Chi nhánh đã tiến hành thẩm định, báo
cáo đề xuất Trụ sở chính thực hiện giao dịch CCS USD/VND như sau:
1. Giới thiệu chung về khách hàng
- Tên doanh nghiệp, địa chỉ, điện thoại
- Người đại diện
- Ngành nghề kinh doanh
- Tình hình hoạt động kinh doanh (lợi nhuận, doanh số xuất khẩu hàng năm
trong 2 năm gần nhất và dự kiến năm hiện tại)
2. Quan hệ tín dụng tại Chi nhánh
- Xếp hạng tín dụng , thời điểm xếp hạng:
- Hạn mức tín dụng
+ Hạn mức chung
+ Hạn mức thực hiện giao dịch hoán đổi lãi suất/CCS
- Dư nợ tín dụng
+ Dư nợ ngắn hạn
+ Dư nợ các khoản vay thực hiện CCS
3. Nhu cầu giao dịch của khách hàng
- Loại giao dịch: không/có trao đổi gốc ban đầu
- Số tiền giao dịch (VND)
- Số tiền giao dịch (USD) tương đương theo tỷ giá thực hiện
- Kỳ hạn giao dịch
+ Ngày hiệu lực
+ Ngày đến hạn
Trang 2- Lịch trả nợ lãi
- Lịch trả nợ gốc
- Lãi suất VND
- Lãi suất USD (lãi suất khách hàng chấp nhận)
- Tỷ giá thực hiện
4. Hợp đồng gốc và nguồn trả nợ của khách hàng
- Hợp đồng gốc: Ghi rõ Hợp đồng số ngày , loại hợp đồng
- Nguồn trả nợ: Hợp đồng xuất khẩu số
Nguồn khác (nếu có)
5. Đề xuất của Chi nhánh:
6. Cam kết của Chi nhánh
- Chi nhánh cam kết thực hiện đúng Quy định giao dịch Hoán đổi lãi suất số và Công văn hướng dẫn số
- Chi nhánh chịu trách nhiệm về rủi ro tín dụng đối với khoản cho vay là cơ
sở đẻ thực hiện nghiệp vụ CCS trên đây Khoản cho vay này thuộc thẩm quyền phê duyệt cấp tín dụng tại Chi nhánh
- Đối với các giao dịch CCS liên quan đến việc cấp tín dụng không thuộc thẩm quyền phê duyệt của Chi nhánh, Chi nhánh gửi kèm theo công văn phê duyệt cấp tín dụng của Ban Quản lý Rủi ro tín dụng.
Trân trọng!
Nơi nhận: ( bản) GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH
-Như trên
-Lưu
Trang 3BIỂU MẪU 02: XÁC NHẬN GIAO DỊCH HO_CN
NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM
-:-Chi nhánh:
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
ngày 14 tháng 11 năm 2014
XÁC NHẬN GIAO DỊCH HOÁN ĐỔI TIỀN TỆ CHÉO USD/VND
Số:
Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh TP HCM
thực hiện giao dịch hoán đổi tiền tệ chéo với các nội dung bao gồm:
Điều 1: Điều kiện giao dịch
1 Ngày giao dịch :
2 Ngày giá trị :
3 Ngày đến hạn :
4 Cặp đồng tiền giao dịch: USD/VND
5 Không trao đổi tiền gốc ban đầu/ Có trao đổi tiền gốc ban đầu.
6 Trao đổi định kỳ:
a) Trụ sở chính thực hiện thanh toán:
- Lãi suất cố định:
- Đồng tiền trả:
- Số lượng thanh toán định kỳ: (Số dư tiền gốc trong kỳ * lãi suất áp dụng trong
kỳ * số ngày tính lãi trong kỳ / 360 ngày)
- Lịch thanh toán tiền gốc, tiền lãi định kỳ:
- Phương thức tính lãi: Lãi thanh toán cuối kỳ trong kỳ tính lãi và được tính trên
số ngày thực tế trong kỳ với 1 năm có 360 ngày
b) Chi nhánh thực hiện thanh toán:
Trang 4- Lãi suất cố định:
- Đồng tiền trả: USD
- Số lượng thanh toán định kỳ: (Số dư tiền gốc trong kỳ * lãi suất áp dụng trong
kỳ * số ngày tính lãi trong kỳ / 360 ngày)
- Lịch thanh toán tiền gốc, tiền lãi định kỳ:
- Phương thức tính lãi: Lãi thanh toán cuối kỳ trong kỳ tính lãi và được tính trên
số ngày thực tế trong kỳ với 1 năm có 360 ngày
7 Trao đổi tiền gốc cuối cùng:
- Ngày trao đổi tiền gốc cuối cùng:
- Số tiền trao đổi cuối cùng của Trụ sở chính:
- Số tiền trao đổi cuối cùng của Chi nhánh:
8 Thông lệ tính ngày làm việc: Nếu ngày thanh toán gốc / lãi trùng với ngày nghỉ thì ngày thanh toán sẽ được tính vào ngày làm việc sau đó Nếu ngày làm việc mới này lại rơi vào tháng sau thì ngày thanh toán lãi sẽ là ngày làm việc gần nhất trước đó
10 Đơn vị tính toán: Trụ sở chính Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt
Nam.
11 Chỉ dẫn thanh toán:
a) Chỉ dẫn thanh toán của Trụ sở chính: chuyển tiền lãi và tiền gốc định kỳ/cuối cùng cho chi nhánh vào tài khoản của chi nhánh tại Trụ sở chính;
b) Chỉ dẫn thanh toán của chi nhánh: chuyển tiền lãi và tiền gốc định kỳ/cuối cùng vào tài khoản của Chi nhánh tại Trụ sở chính, Trụ sở chính sẽ trích số tiền từ tài khoản của chi nhánh.
Điều 2 Mục đích giao dịch:
Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh thực hiện giao dịch Hoán đổi tiền tệ chéo này để đáp ứng nhu cầu giao dịch Hoán đổi tiền tệ chéo của khách hàng là Hiện công ty mong muốn phòng ngừa rủi ro tỷ giá, rủi
ro lãi suất cho giao dịch
Điều 3: Cam kết của Chi nhánh:
Chi nhánh cam kết thực hiện nghiêm túc, đúng mục đích, đầy đủ các nghĩa vụ thanh toán tại Xác nhận giao dịch này và theo các Thông báo liên quan của Trụ sở chính.
Trang 5BIỂU MẪU 03: HỢP ĐỒNG GIAO DỊCH CN-KH
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh Phúc
-o0o -HỢP ĐỒNG GIAO DỊCH CỤ THỂ HOÁN ĐỔI TIỀN TỆ CHÉO USD/VND
Số:
Căn cứ Quy chế thực hiện giao dịch hoán đổi lãi suất ban hành kèm theo
………… của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về quản lý ngoại hối;
Căn cứ Hợp đồng khung về thực hiện giao dịch Hoán đổi lãi suất số ngày giữa Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh
và ;
Trên cơ sở:
Công ty mong muốn phòng ngừa rủi ro tỷ giá, rủi ro lãi suất cho giao dịch gốc
Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam là ngân hàng thương mại hàng đầu Việt Nam về các sản phẩm phòng ngừa rủi ro tỷ giá, lãi suất và Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam mong muốn cung cấp dịch vụ phòng ngừa rủi ro tỷ giá và rủi ro lãi suất cho ;
Hôm nay, ngày , tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh ,
Chúng tôi gồm:
1 BÊN A: Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh
Địa chỉ:
Số điện thoại: Fax:
Người đại diện:
Chức vụ:
Theo uỷ quyền số:
2 BÊN B :
Địa chỉ :
Trang 6Số điện thoại: Fax:
Người đại diện:
Chức vụ :
Thoả thuận ký Hợp đồng giao dịch hoán đổi tiền tệ chéo cụ thể này với những điều khoản sau đây:
Điều 1 Các nội dung liên quan đến giao dịch
1 Ngày giao dịch:
2 Ngày giá trị:
3 Ngày đến hạn:
5 Tỷ giá giao dịch:
6 Không/ có trao đổi tiền gốc ban đầu
7 Trao đổi định kỳ:
a) Bên A thực hiện thanh toán:
- Trả lãi suất:
- Số lượng tiền lãi thanh toán : Số dư tiền gốc VND trong kỳ * lãi
suất áp dụng trong kỳ *số ngày tính lãi trong kỳ / 360 ngày)
lãi và được tính trên số ngày thực tế trong kỳ với 1 năm có 360 ngày
- Phương thức tính lãi:
b) Bên B thực hiện thanh toán:
- Trả lãi suất:
+ Lãi suất áp dụng cho 02 kỳ trả lãi đầu tiên (năm đầu tiên): 5,5%/năm
- Số lượng tiền lãi thanh toán : (Số dư tiền gốc USD trong kỳ * lãi
suất áp dụng trong kỳ *số ngày tính lãi trong kỳ / 360 ngày)
- Số tiền gốc thanh toán định kỳ:
Trang 7- Ngày thanh toán định kỳ
lãi và được tính trên số ngày thực tế trong kỳ với 1 năm có 360 ngày
8 Trao đổi tiền gốc cuối cùng:
a) Ngày trao đổi tiền gốc cuối cùng:
b) Số tiền trao đổi cuối cùng của Bên A :
c) Số tiền trao đổi cuối cùng của Bên B:
9 Thông lệ tính ngày làm việc: Nếu ngày thanh toán gốc / lãi trùng
với ngày nghỉ thì ngày thanh toán sẽ được tính vào ngày làm việc sau đó Nếu ngày làm việc mới này lại rơi vào tháng sau thì ngày thanh toán lãi sẽ là ngày làm việc gần nhất trước đó
10 Thông lệ tính thị trường ngày làm việc: New York, Việt Nam
11 Đơn vị tính toán: Bên A Mọi số liệu xác định giá trị thanh toán, trao đổi tiền gốc, tiền lãi và các khoản thanh toán khác do đơn vị tính toán thực hiện và thông báo cho bên kia
12 Chỉ dẫn thanh toán:
Điều 2: Cam kết khác
Trường hợp vào ngày đến hạn thanh toán, Bên B không thực hiện được nghĩa vụ thanh toán lãi và/hoặc gốc định kỳ/cuối cùng bằng USD:
- Bên B đồng ý và chấp nhận rằng Bên A có quyền chấm dứt và tất toán hợp đồng;
- Bên B chấp nhận việc Bên A có thể chưa thanh toán tiền gốc và/hoặc lãi VND định kỳ/cuối cùng cho Bên B cho đến ngày Bên B thực hiện nghĩa vụ thanh toán tiền gốc và/hoặc lãi USD định kỳ/cuối cùng cho Bên A
- Bên B đồng ý và chấp nhận mọi kết quả tính toán các chi phí phát sinh do việc Bên A chấm dứt và tất toán hợp đồng;
- Bên B cam kết bồi thường cho Bên A chi phí phát sinh do Bên A thông báo trong vòng 02 ngày làm việc kể từ ngày ghi trên thông báo bằng văn bản của Bên
A cho bên B
Chi phí (VND) = (Số dư tiền gốc + lãi USD) * (TG2 –TG1) + (lãi VND – lãi USD*TG2)
Trang 8Trong đó:
• TG1: tỷ giá giao dịch tại Hợp đồng Hoán đổi tiền tệ chéo đã ký
• TG2: tỷ giá giao ngay tại thời điểm đến hạn lãi và/hoặc gốc do Bên A thông báo
• Lãi VND: tiền lãi VND tính trên số dư tiền gốc VND
• Lãi USD: tiền lãi USD tính trên số dư tiền gốc USD
• Nếu TG2<TG1: Chi phí (VND) = lãi VND – lãi USD*TG2
• Nếu hai Bên chưa thực hiện trao đổi lãi:
Chi phí (VND)= (Số dư tiền gốc + lãi USD) * (TG2- TG1)
- Bên B đồng ý và uỷ quyền cho Bên A được toàn quyền tự động trích bất kỳ tài khoản nào của Bên B tại ngân hàng sử dụng bất kỳ tài sản nào thuộc sở hữu của Bên B, số dư tài khoản của Bên B tại một tổ chức tín dụng khác để bù đắp phần chi phí này
- Trường hợp bằng những biện pháp trên, Bên B vẫn không bù đắp được phần chi phí này, Bên A sẽ coi đây là một khoản vay nợ VND bắt buộc đối với Bên B với lãi suất do Bên A thông báo cho Bên B
Điều 3 Thực hiện Hợp đồng
- Hợp đồng này là một bộ phận không tách rời của Hợp đồng khung về thực hiện giao dịch hoán đổi lãi suất số đã được Bên A và Bên B ký ngày
- Hai bên cam kết thực hiện nghiêm túc, đầy đủ các nghĩa vụ liên quan tại Hợp đồng này
- Hợp đồng được lập thành 04 bản có giá trị ngang nhau và có hiệu lực kể từ ngày ký, mỗi bên giữ 02 bản