3403.CV-KDV2

NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀPHÁT TRIỂN VIỆT NAM Số : 3403 /CV-KDV2 V/v: Phương án FX Swap với khách hàng từ trạng thái CCS CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Hà Nội

NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ

PHÁT TRIỂN VIỆT NAM

Số : 3403 /CV-KDV2

(V/v: Phương án FX Swap với khách

hàng từ trạng thái CCS)

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Hà Nội, ngày 22 tháng 07 năm 2011

Kính gửi: Chi nhánh Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam

Để phục vụ nhu cầu sử dụng linh hoạt nguồn vốn nhàn rỗi của khách hàng, Hội sở chính hướng dẫn chi nhánh cơ chế giao dịch Hoán đổi ngoại tệ (FX Swap) đối với khách hàng doanh nghiệp từ trạng thái Hoán đổi tiền tệ chéo (CCS) như sau:

1 Đối tượng khách hàng và điều kiện áp dụng

Khách hàng doanh nghiệp có nhu cầu thực hiện Hoán đổi (FX swap) để linh hoạt hóa nguồn vốn nhàn rỗi ngắn hạn và đủ điều kiện giao dịch theo quy định mua bán ngoại tệ của BIDV

2 Cơ chế giao dịch cụ thể

2.1 Cơ chế giao dịch

Về quy trình, các giao dịch FX Swap được thực hiện theo Quy định về Mua bán ngoại tệ tại chi nhánh ban hành kèm theo Quyết Định số 7565/QĐ-KDV2 ngày 31/12/2009 và Quyết định số 2100/QĐ-7565/QĐ-KDV2 ngày 10/05/2010 của Tổng giám đốc

Về cơ chế giá, giá thực hiện các giao dịch FX Swap với khách hàng từ nguồn CCS có thể tốt hơn so với giá thực hiện FX Swap thông thường do về bản chất các giao dịch FX Swap để cân bằng trạng thái CCS xuất khẩu thuần túy

thuộc sổ khách hàng và không sử dụng nguồn vốn của BIDV, cụ thể:

- Nguồn VND BIDV chuyển cho khách hàng vào ngày bắt đầu hợp đồng

FX Swap được lấy từ nguồn VND khách hàng CCS xuất khẩu chuyển cho BIDV

- Nguồn USD khách hàng chuyển cho BIDV vào ngày bắt đầu hợp đồng

FX Swap được chuyển cho khách hàng CCS xuất khẩu

2.2 Lợi ích của khách hàng và chi nhánh:

Đối với khách hàng: sử dụng nguồn vốn nhàn rỗi linh hoạt, hiệu quả với

giá cả tương đối cạnh tranh

Đối với chi nhánh: gia tăng lợi nhuận kinh doanh (trong mỗi giao dịch

FX Swap theo cơ chế đề xuất hiện tại chi nhánh thu được lợi nhuận khoảng

3%/năm), đáp ứng nhu cầu giao dịch sản phẩm dịch vụ ngân hàng của khách

hàng

Do diễn biến tỷ giá, lãi suất thay đổi thường xuyên, khi có nhu cầu đặc biệt về tỷ giá và lãi suất hoặc trước khi chào giá cho khách hàng, chi nhánh cần liên hệ trước với Hội sở chính (Ban VKDV) để lấy giá cập nhật phù hợp

Trong quá trình triển khai, nếu có vướng mắc, chi nhánh trao đổi, liên hệ

với Hội sở chính (Nhóm Phái sinh tài chính, Phòng Giao dịch phục vụ khách hàng - Ban Vốn & Kinh doanh vốn - số điện thoại (04) 22200422 máy lẻ (8270)) hoặc (04) 22206825 để giải quyết./

KT TỔNG GIÁM ĐỐC

- Như trên;

- Chủ tịch HĐQT, TGĐ (để b/c)

- Kế toán trưởng;

- Ban QLRRTD, QHKH, TT DVKH;

- Ban KHPT, TC, MIS.ALCO;

- Trung tâm CNTT (để đưa lên Intranet); PHẠM ĐỨC ẤN

- Lưu Ban V&KDV, VT