Bai Thuyet Trinh Nhom 6 - Agribank.pptx

MÔN HỌC ĐẠO ĐỨC KINH DOANH VÀ TRÁCH NHIỆM XÃ HỘI MÔN HỌC ĐẠO ĐỨC KINH DOANH VÀ TRÁCH NHIỆM XÃ HỘI VỤ ÁN MỘT SỐ CÁN BỘ CHI NHÁNH AGRIBANK TỈNH HƯNG YÊN LẠM DỤNG CHỨC VỤ QUYỀN HẠN CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN CỦA[.]

MÔN HỌC ĐẠO ĐỨC KINH DOANH VÀ

TRÁCH NHIỆM XÃ HỘI

GV: TS Lê Thị Thanh Xuân

NHÓM H2TV

NGUYỄN THỊ

CẨM HIỀN

PHÂN HIỆU ĐHQG-HCM

TẠI TỈNH BẾN TRE

TRẦN THỊ HƯNG

HÒA

PHÂN HIỆU ĐHQG-HCM TẠI

TỈNH BẾN TRE

PHẠM MINH TRUNG

NH TMCP BẢN VIỆT – CN

TIỀN GIANG

PHAN THỊ THÚY

VY

AGRIBANK – CN BẾN TRE

NỘI DUNG GIỚI THIỆU

1 GIỚI THIỆU VỀ AGRIBANK

2 BẢN SẮC, ĐẶC TRƯNG VĂN HÓA AGRIBANK

3 BỘ CHUẨN MỰC ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP NGÀNH NGÂN HÀNG

4 SỰ VIỆC ẢNH HƯỞNG XẤU ĐẾN HÌNH ẢNH, LỢI ÍCH

AGRIBANK

5 PHÂN TÍCH, ĐÁNH GIÁ TÌNH HUỐNG

NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM

- ĐƯỢC THÀNH LẬP THEO NGHỊ ĐỊNH SỐ 53-HĐBT NGÀY 26/03/1988 CỦA HỘI ĐỒNG BỘ TRƯỞNG (NAY LÀ CHÍNH PHỦ)

- LÀ NHTM DUY NHẤT NHÀ NƯỚC NẮM GIỮ 100% VỐN ĐIỀU LỆ VỚI 2.300 CHI NHÁNH, PHÒNG GIAO DỊCH CÓ MẶT KHẮP MỌI VÙNG, MIỀN, HUYỆN ĐẢO; GẦN 40.000 CÁN BỘ, NGƯỜI LAO ĐỘNG

1 GIỚI THIỆU VỀ AGRIBANK

1 GIỚI THIỆU VỀ AGRIBANK

Agribank vì mục tiêu “Tam nông” Agribank “Vì tương lai xanh”

2 BẢN SẮC, ĐẶC TRƯNG VĂN HÓA AGRIBANK

• BẢN SẮC VĂN HÓA:

“TRUNG THỰC, KỶ

CƯƠNG, SÁNG TẠO,

CHẤT LƯỢNG, HIỆU

QUẢ”

• ĐẶC TRƯNG VĂN HÓA:

AGRIBANK GẮN KẾT AGRIBANK THÂN THIỆN AGRIBANK NGHĨA TÌNH AGRIBANK ĐỊA PHƯƠNG AGRIBANK TAM NÔNG

3 BỘ CHUẨN MỰC ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP NGÀNH NGÂN HÀNG (CÁC ĐỊNH NGHĨA)

•ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP: LÀ CÁC

ĐẶC TRƯNG, CHUẨN MỰC VÀ HÀNH ĐỘNG

CỦA MỘT NGHỀ NGHIỆP MANG TÍNH ĐẠO

ĐỨC.

• CHUẨN MỰC ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP: ĐƯỢC XÂY DỰNG/QUY ĐỊNH BỞI

TỔ CHỨC HOẶC HIỆP HỘI NGHỀ NGHIỆP

VÀ ĐƯỢC VẬN DỤNG THEO 2 MỤC ĐÍCH:

- LÀ HƯỚNG DẪN, DÙNG ĐỂ THAM CHIẾU CHO VIỆC RA QUYẾT ĐỊNH HÀNG NGÀY TRONG KHI HÀNH NGHỀ

- LÀ TUYÊN BỐ/CAM KẾT CỦA TỔ CHỨC VỚI XÃ HỘI.

3 BỘ CHUẨN MỰC

ĐẠO ĐỨC NGHỀ

NGHIỆP NGÀNH

chuẩn mực

Tuân thủ

Cẩn trọng

Liêm chính Tận tâm

và chuyên cần

Chủ động, sáng tạo, thích ứng

Bảo mật thông tin

Quyết định số 11/QĐ-HHNH

ngày 25/02/2019 CỦA HIỆP

HỘI NHÂN HÀNG VIỆT NAM

về việc ban hành bộ chuẩn mực

đạo đức nghề nghiệp và quy tắc

ứng xử của cán bộ ngân hàng.

(Gồm 6 chuẩn mực đạo đức và

2 quy tắc ứng xử)

4 SỰ VIỆC ẢNH

HƯỞNG XẤU ĐẾN

HÌNH ẢNH, LỢI

ÍCH AGRIBANK

* Tóm tắt sự việc:

Ngày 23/12/2022, TAND tỉnh Hưng Yên xét xử

sơ thẩm vụ án hình sự thụ lý số

87/2022/TLST-HS ngày 25/11/2022 đối với bị

cáo: Ngô Đức Việt (cán bộ tín dụng); cùng các bị can Nguyễn Trung Hắc; Phạm Như Sở;

Trần Đông Nam; Trịnh Mai Phương Thảo; Nguyễn Mạnh Hà; Nguyễn Văn Thuấn; Nguyễn Quốc Văn; Nguyễn Thị Thúy Diệp; Nguyễn Thị Huyền Trang; Võ Ngọc Ánh; Nguyễn Thị Thanh Hòa; Lê Thị Kiều Linh (là lãnh đạo, các bộ phận có liên quan)

Vụ án một số cán bộ chi nhánh

agribank tỉnh hưng yên: Lạm

dụng chức vụ quyền hạn chiếm

đoạt tài sản của cá nhân và tổ

chức được đăng trên Tạp chí tòa

án ngày 17/02/2022

- Thời gian từ năm 2018 đến hết tháng 3/2021, tại Agribank – Chi nhánh

huyện Ân Thi, tỉnh Hưng Yên, Ông Việt là cán bộ tín dụng đã lạm dụng

chức vụ, quyền hạn giả mạo chữ ký khách hàng hồ sơ vay vốn hoặc cho khách hàng ký khống hồ sơ tín dụng, nhưng chưa ghi rõ số tiền hoặc trực tiếp thu hồi nợ gốc, lãi của khách hàng để chiếm đoạt 55.955.000.000 đồng trong đó gồm: 55.232.000.000 đồng của Agribank – Chi nhánh huyện

Ân Thi và 723.000.000 đồng của 9 khách hàng/11 hồ sơ

- Trong khoảng thời gian từ năm 2018 đến hết tháng 3/2021, các bị can lần

lượt là cán Phó Giám đốc, nguyên Phó Giám đốc; Phó trưởng phòng Kế hoạch Kinh doanh…của Agribank Chi nhánh huyện Ân Thi đã không thực hiện đúng, đủ trách nhiệm vụ được giao trong việc kiểm soát khoản vay, quản lý nợ vay theo quy định Sau khi được giải ngân đến giai đoạn quản

lý nợ vay, các cá nhân này đã chỉ đạo miệng đối với Ông Việt về việc

kiểm tra, giám sát hoạt động sử dụng vốn vay của khách hàng, nhưng không trực tiếp hoặc trực tiếp yêu cầu cán bộ tín dụng khác kiểm tra lại

Do vậy, dẫn đến sơ hở về mặt quy trình nghiệp vụ, không phát hiện ra

việc Ông Việt thực hiện hành vi lập khống hồ sơ và giả mạo chữ ký khách

hàng trên hồ sơ vay vốn, để chiếm đoạt tiền của Agribank trong thời gian dài

5 PHÂN TÍCH,

ĐÁNH GIÁ TÌNH

HUỐNG

- Các lý thuyết đạo đức.

- Các đặc tính của một người hành nghề.

- Các chuẩn mực nghề nghiệp.

5 PHÂN TÍCH, ĐÁNH GIÁ TÌNH HUỐNG

• Các lý thuyết đạo đức:

- Thuyết vị lợi và chủ nghĩa chủ quan;

- Thuyết đức hạnh tập trung vào tính cách cá nhân;

- Thuyết đạo nghĩa (Deontological) của Kant tập trung vào bổn phận;

- Thuyết hệ quả tập trung vào tính đúng đắn trong kết quả của một hành động;

- Thuyết công lý và lẽ phải nhấn mạnh vào sự ảnh hưởng đến xã hội;

5 PHÂN TÍCH, ĐÁNH GIÁ TÌNH HUỐNG

• Các đặc tính của một người hành nghề:

- Chính trực, cởi mở, và trung thực với mình và với người khác;

- Độc lập khi hành nghề;

- Công bằng, không thiên vị, hoặc có những quan tâm không công bằng;

- Có trách nhiệm, cam kết cá nhân với công việc;

- Có năng lực;

- Có sự thận trọng.

5 PHÂN TÍCH, ĐÁNH GIÁ TÌNH HUỐNG

• Các chuẩn mực nghề nghiệp:

- Tính tuân thủ;

- Sự cẩn trọng;

- Sự liêm chính;

- Sự tận tâm và chuyên cần;

- Tính chủ động, sáng tạo, thích ứng;

- Ý thức bảo mật thông tin.

Từ những sai phạm về các lý thuyết đạo đức, các sai phạm về các đặc tính của một người hành nghề cũng các sai phạm về chuẩn mực đạo đức của ngành ngân hàng đã dẫn đến quy trình ra quyết định của các cán bộ nêu trên bị lệch lạc và trái pháp luật, quy định của ngành, cụ thể:

Trình tự Công việc cụ thể

1 Thu thập dữ

liệu/thông tin

liên quan

Nhận hồ sơ từ khách hàng như: hồ sơ pháp lý, hồ sơ tài sản, hồ

sơ nguồn thu và phương án Tuy nhiên, phần lớn hồ sơ trong vụ

án này là hồ sơ khống, giả tạo, do các đương sự tự thu thập và nghĩ ra

2 Đánh giá giá

trị Giá trị mang lại lợi ích cho cá nhân và lợi ích nhóm

a Giá trị đạo

đức cá nhân Dựa trên kinh nghiệm và các mối quan hệ xã hội, bị ảnh hưởng, sự cám dỗ của đồng tiền và đưa ra các quyết định sai lệch làm

ảnh hưởng đến người khác và cả tập thể

b Giá trị đạo

đức nghề nghiệp

(các nguyên tắc

cơ bản, các

nguyên tắc

mang tính quy

trình)

Sử dụng các thủ luật, luồn lách các kẽ hở của pháp luật và kẽ

hở trong quy định của ngành, nhằm thu lợi bất chính cho cá nhân và nhóm

Cấp trên của các đối tượng chiếm đoạt tài sản không tuân thủ các quy trình trong hoạt động nghiệp vụ, không kiểm tra, thiếu trách nhiệm để cấp dưới gây ra hậu quả nghiêm trọng

d Xem xét các

mâu thuẫn về

giá trị

Vì đây là hành động cố ý vi phạm cho nên không có mâu thuẫn

về giá trị với khách hàng mà chỉ có mâu thuẫn về giá trị với chính người hành nghề

Trình tự Công việc cụ thể

3 Đánh giá

trách nhiệm

(xác định các

ĐTHQ, phân tích

các ĐTHQ về

quyền lực và

trách nhiệm với

từng ĐTHQ, khả

năng thương

lượng trách

nhiệm)

Người vay: hầu hết là chữ ký khống và giả tạo, bị chiếm dụng một phần vốn do cán bộ tín dụng tự thu nợ khách hàng

- Người cho vay: Nắm giữ hành lang pháp lý, có khả năng lợi dụng sơ hở của pháp luật để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản và không để cơ quan và các đơn vị chức năng phát hiện

- Ngân hàng: Ảnh hưởng đến uy tín, thương hiệu

- Nhà nước: Thất thoát nguồn thu ngân sách nhà nước

- Xã hội: Bị hạn chế việc thụ hưởng các chương trình về trách nhiệm xã hội do hoạt động của ngân hàng không sinh ra được nhiều lợi nhuận

4 Hình thành

các lựa chọn cho

quyết định và kế

hoạch hành

động

Giả mạo chữ ký khách hàng hồ sơ vay vốn hoặc cho khách hàng ký khống hồ sơ tín dụng, nhưng chưa ghi rõ số tiền hoặc trực tiếp thu hồi nợ gốc, lãi của khách hàng để chiếm đoạt số tiền lớn bao gồm tiền của ngân hàng và tiền vay của khách hàng trên 55 tỷ đồng Thực hiện hành vi sai phạm nhiều lần, kéo dài từ năm 2018 đến 2021

5 Thực thi Tiến hành cho vay với những điều khoản, quy định cụ thể được

nêu trong hợp đồng cho vay Tuy nhiên, khách hàng thực sự chỉ

là một con số khá nhỏ (9 khách hàng) và tất cả các khoản cho vay còn lại đều là hồ sơ giả tạo chữ ký khách hàng

KẾT LUẬN

Pháp luật và đạo đức đều có chung mục tiêu Đây là những phương tiện điều chỉnh quan trọng bậc nhất của các quan hệ xã hội và hành vi của con người Pháp luật

và đạo đức đảm bảo cho xã hội tồn tại và phát triển một cách ổn định Điều chỉnh những quan hệ phù hợp với lợi ích chung của cộng đồng xã hội và giai cấp thống trị Như vậy, các đối tượng nêu trên đều thực hiện sai về mặt pháp luật và đạo đức, đặc biệt là đạo đức nghề nghiệp đã gây hậu quả vô cùng nghiêm trọng ảnh hưởng đến hoạt động và uy tín của ngành trong thời gian qua.

Xây dựng văn hóa doanh nghiệp và giám sát việc thực hiện theo văn hóa nhằm để Văn hóa Doanh nghiệp trở thành phẩm chất, đạo đức, nếp sinh hoạt và làm việc của người lao động và trở thành truyền thống của đơn vị là vô cùng cần thiết.

TÀI LIỆU THAM KHẢO

1 Xuân (2022) Bài giảng môn đạo đức kinh doanh và trách nhiệm xã hội

2 Paul griseri and nina seppala ( 2010), business ethics and corporate social responsibility (1st ed.),

Cengage learning

3 Thái nguyễn (2023, tháng 02 17) Vụ án một số cán bộ chi nhánh agribank tỉnh hưng yên: lạm dụng chức

vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản của cá nhân và tổ chức:

https://tapchitoaan.Vn/vu-can-bo-chi-nhanh-ngan-hang-nong-nghiep-va-phat-trien-nong-thon-agribank-tinh-hung-yen-lam-dung-chuc-vu-quyen-han-chiem-doat-tai-san-cua-ca-nhan-va-to-chuc8031.Html

.

4 Thông từ webside Agribank: https://www.agribank.com.vn/