RỦI RO, GIAN LẬN: NHẬN DIỆN, VÀ HƯỚNG PHÒNG, TRÁNH

Rủi ro: khả năng xảy ra kết quả không mong muốn nhưng có thể đo lường được hệ quả. Xử lý hành chính là cùng, Không chắc chắn: tình huống nhiều kết cục có thể xảy ra và không lường trước được. 5050 hành chính hay hình sự Gian lận: hành vi cố ý lừa dối, giấu diếm, nói sai sự thật cho mục đích tư lợi. Chắc chắn xử lý hình sự,..

RỦI RO, GIAN LẬN: NHẬN DIỆN,

VÀ HƯỚNG PHÒNG, TRÁNH

CƠ HỘI hay RỦI RO hay GIAN LẬN, tại sao KIỂM TOÁN đánh giá khác PFC?

PFC: khách vay mua xe bán tải để chở thuốc ,

bình gas, đi lại hàng ngày

KTNB: chắc chắn khách đứng tên vay hộ, người khác sử dụng xe.

Tại sao? Vì đời thực nó thế này…

VÀI KHÁI NIỆM về:

à tôi NGAY TÌNH

Rủi ro: khả năng xảy ra kết

quả không mong muốn nhưng

có thể đo lường được hệ quả

Xử lý hành chính là cùng

Không chắc chắn: tình

huống nhiều kết cục có thể xảy ra và không lường trước được 50-50 hành chính hay hình sự

Gian lận: hành vi cố ý lừa

dối, giấu diếm, nói sai sự

thật cho mục đích tư lợi

Chắc chắn xử lý hình sự

Khái niệm NGAY TÌNH

QUẢN TRỊ: RỦI RO - KHÔNG CHẮC

CHẮN – GIAN LẬN

Rủi ro: ACAT (Acept, Control, Avoid,

Transfer) ~ Chấp nhận > Kiểm soát > Tránh > Chuyển/chia sẻ rủi ro.

Không chắc chắn: Báo cáo quản lý.

Gian lận: Tuyệt đối tránh

QUẢN TRỊ RỦI RO

3 TUYẾN PHÒNG THỦ NGÂN HÀNG

TU YẾ

N 1 , TP GD FC, TP : P NH OA H D IN Ị K V CN ƠN KH •Đ

TU YẾ

N 2 ẢN G, S ỤN N D O H TÍ ỦI R ÁC Ị R H S U V HÍN HẨ , K Ở: C ẨM ỘI S PH •H

TU YẾ

IỂ

M T OÁ

N N

ỘI B Ộ

- vay xây, sửa

nhà <500 triệu

đồng, thấu chi.

NẾU PHÁT SINH GIAN LẬN:

Ngân hàng không thu được

nợ lãi, gốc

Không xứ lý được tài sản

bảo đảm để thu hồi nợ vay

- Trách nhiệm hình sự đối với

những người liên quan đến

hồ sơ vay vốn.

về tín dụng)

Người vay đang rất cần tiền

Chính PGBankers

GIÁ MÀ…

….xào với lòng gà thì ngon !

Khách hàng cá nhân có do:

i) tự tìm kiếm

ii) khách tìm đến PGBank iii) môi giới, trung gian giới thiệu.

iv) lãnh đạo đưa hồ sơ/từ

HO giới thiệu xuống.

Thêm một người thứ 3

Trung gian/bên thứ 3 giới

3 này hưởng lợi gì từ việc giới thiệu khách

hàng?

ii) Mối quan hệ thực

sự giữa người trung gian, bên thứ 3 với khách hàng vay vốn? iii) Mục đích vay vốn- giao dịch đề nghị được cấp tín dụng có

thật không?

iv) Ai mới là người sử dụng vốn vay thực

sự?

Khách hàng do lãnh đạo/ HO gửi hồ sơ:

QUY TẮC ỨNG XỬ Ở PGBANK (1)

QUY TẮC ỨNG XỬ PGBANK (2)

iv) trực tiếp CHO khách

hàng vay block khi đến

hạn/tái cấp.

phù hợp do khách hàng tự nguyện cho/tặng vào những dịp lễ, tết.

thu xếp vốn để trả

nợ - đáo hạn