ĐỀ CƯƠNG ôn THI môn tín DỤNG NGÂN HÀNG

Tổng hợp các kiến thức giúp bạn có thể thi qua môn tín dụng ngân hàng một cách dễ dàng

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG

******

ðỀ CƯƠNG HỌC PHẦN

TÍN DỤNG NGÂN HÀNG Thời gian áp dụng: năm học 2011- 2012

1 Trình ñộ/ Hình thức ñào tạo:

Cao ñẳng chính quy

Cao ñẳng tại chức

2 Số tín chỉ: 3 (45 tiết)

3 Phân bổ thời gian:

Giảng lý thuyết trên lớp: 30 tiết

Thực hành/ Thảo luận: 15 tiết

Tự học/ tự nghiên cứu: 90 giờ

4 ðiều kiện tiên quyết

Sinh viên có kiến thức các môn học cơ sở: Kế toán tài chính và Phân tích tài chính doanh nghiệp

5 Mục tiêu môn học

Cung cấp kiến thức cơ bản về nghiệp vụ kinh doanh tín dụng của NHTM, giúp người học có ñiều kiện công tác tốt tại các NHTM và TCTD khác

Hoàn thành và phát triển các kỹ năng vận dụng lý thuyết ñể giải quyết các tình huống phát sinh trong thực tế hoạt ñộng kinh doanh tín dụng của một NHTM hiện ñại

6 Mô tả tóm tắt nội dung môn học

Mô tả vắn tắt nội dung học phần: học phần Tín dụng NHTM có nhiệm vụ chủ yếu

là trang bị cho sinh viên chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng các kiến thức cơ bản và toàn diện về lý luận và thực tiễn cũng như kỹ năng thực hành của nghiệp

vụ tín dụng của NHTM hiện ñại

Học phần này ñề cập ñến: quy trình và giới thiệu các kỹ thuật cấp tín dụng

7 Yêu cầu ñối với học viên

Học viên tham dự ñầy ñủ và tích cực vào các buổi học trên lớp

Học viên phải chuẩn bị bài trước khi ñến lớp

Học viên thực hiện nghiêm túc bài kiểm tra giữa khóa và bài tập, tình huống trau dồi kỹ năng Các tình huống và bài thuyết trình ñòi hỏi nhiều nỗ lực làm việc theo nhóm

Học viên cần nắm những kỹ thuật căn bản về tìm kiếm thông tin ựể có thể hoàn tất thành công một số yêu cầu của môn học

8 Sách giáo khoa và tài liệu tham khảo

Sách giáo trình chắnh: Giáo trình ỘTắn dụng Ngân hàngỢ Ờ Học viện Ngân hàng

Sách tham khảo: Marketing các dịch vụ tài chắnh, quản trị NHTM Ờ Peter ROSE, Ngân hàng hiện ựại - Lý thuyết và thực tiễn

Tài liệu khác: Văn bản chế ựộ của ngành và những văn bản pháp luật liên quan, thời báo ngân hàng, tạp chắ khoa học ngân hàng, thời báo tài chắnh và các trang website của các NHTM và các tổ chức tài chắnh trong nước và quốc tế như: WB, IMF, ADB, BIS

9 đánh giá môn học

Dự lớp 10%

Thảo luận/Thuyết trình/Báo cáo/kiểm tra 30%

Thi cuối học kỳ 60%

10 Khái quát nội dung

1 Chủ ựề 1: Khái quát

hoạt ựộng tắn dụng

và giới thiệu quy

trình tắn dụng

1 Văn bản pháp quy liên quan ựến hoạt ựộng tắn dụng

2 Khái quát hoạt ựộng tắn dụng

3 Khái quát quy trình tắn dụng

4 Nội dung lập hồ sơ tắn dụng

3 tiết

2 Chủ ựề 2: Phân tắch

tắn dụng

1 Ý nghĩa của giai ựoạn phân tắch tắn dụng

2 Nguồn thông tin thực hiện phân tắch tắn dụng

3 Phương pháp thực hiện phân tắch tắn dụng

4 Phân tắch tài chắnh

5 Phân tắch phi tài chắnh

Bài thuyết trình 1: Phân tắch mô hình SWOT

của doanh nghiệp

15tiết

3 Chủ ựề 3: Quyết

ựịnh tắn dụng và

giám sát khách hàng

1 Cơ sở và quyền phán quyết ra quyết ựịnh tắn dụng

2 Nội dung ra quyết ựịnh tắn dụng

6 tiết

sử dụng vốn vay 3 Soạn thảo hợp ñồng tín dụng

4 Cơ sở và mục ñích giám sát khách hàng

5 Nội dụng giám sát khách hàng

Làm bài tập tình huống1: Quyết ñịnh tín

dụng

4 Chủ ñề 4: Bảo ñảm

tín dụng

1 Văn bản pháp quy liên quan ñến bảo ñảm tín dụng

2 Các hình thức bảo ñảm tín dụng

3 ðiều kiện bảo ñảm tín dụng

4 Nội dung bảo ñảm tín dụng

5 Quy trình bảo ñảm tín dụng

Bài tập tình huống 2: bảo ñảm tiền vay

12 tiết

7 Chủ ñề 5: Cho vay

cá nhân

1 ðặc ñiểm và lợi ích của cho vay tiêu dùng

2 Các hình thức cho vay tiêu dùng

3 Kỹ thuật cho vay tiêu dùng

4 Phương pháp hoàn trả tiền vay

Bài tập tình huống 3: bài tập cho vay tiêu

dùng

9 tiết

8 Chủ ñề 6: Cho vay

hộ sản xuất

1 ðặc ñiểm và lợi ích cho vay hộ sản xuất

2 Các hình thức tổ chức cho vay hộ sản xuất

3 Kỹ thuật cho vay hộ sản xuất

3 tiết

11 Tiến trình học tập

Khái quát hoạt ñộng tín dụng và

giới thiệu quy trình tín dụng

- Giới thiệu môn học; Giới thiệu các văn bản pháp quy

- Phân nhóm học tập

- Giảng lý thuyết: Giới thiệu về tín dụng ngân hàng; Quy trình tín dụng; Giới thiệu hồ sơ tín dụng

- Giới thiệu bài tập tình huống

- Bài ñọc bắt buộc:

+ Giáo trình tín dụng

+ Sổ tay tín dụng của các Ngân hàng thương mại Việt Nam 2-6

Chủ ñề 2:

Phân tích tín dụng

- Giảng lý thuyết Nội dung phân tích (Uy tín tính cách, Năng lực pháp lý, Năng lực tài chính, Năng lực kinh doanh, Môi trường kinh doanh, Phương án kinh doanh, Bảo ñảm tiền vay)

- Làm bài tập tình huống về phân tích tài chính và phân tích mô hình SWOT

- Bài ñọc bắt buộc:

+ Giáo trình tín dụng ngân hàng + Sổ tay tín dụng của các NH + ðọc lại: Giáo trình tài chính doanh nghiệp, Giáo trình quản trị doanh nghiệp

+ Thông tin trên phơng tiện thông tin ñại chúng + Văn bản pháp quy

7-8 Chủ ñề 3:

Quyết ñịnh

tín dụng và

giám sát khách hàng

sử dụng vốn vay

- Giảng lý thuyết: Quyết ñịnh tín dụng; Giám sát khách hàng sử dụng vốn vay; Thu nợ và thanh lý hợp ñồng tín dụng

- Làm bài tập tín dụng

- Bài ñọc bắt buộc:

+ Giáo trình tín dụng ngân hàng + Sổ tay tín dụng của các Ngân hàng + Văn bản pháp quy

9-10

Chủ ñề 4:

Bảo ñảm tín dụng

- Giảng lý thuyết: Khái niệm cơ bản; Giới thiệu các văn bản pháp quy; ðiều kiện bảo ñảm tín dụng; Nội dung thế chấp

- Giải quyết các bài tập tình huống thực tế

- Bài ñọc bắt buộc + Giáo trình tín dụng ngân hàng + Văn bản pháp quy hiện hành + Thông tin trên phương tiện thông tin ñại chúng

- Giao bài tập về nhà 10-11

Chủ ñề 4:

Bảo ñảm tín dụng

- Giảng lý thuyết: Nội dung các hình thức bảo ñảm TD (Cầm cố, Bảo lãnh, Các hình thức bảo ñảm khác); Quy trình bảo ñảm tín dụng

- Giải quyết các bài tập tình huống thực tế

- Bài ñọc bắt buộc + Giáo trình tín dụng ngân hàng + Văn bản pháp quy hiện hành

12-14

Chủ ñề 5:

Cho vay cá

nhân

- Làm bài tập tình huống

- Giảng lý thuyết: Khái quát cho vay cá nhân, Kỹ thuật cho vay cá nhân

- Giới thiệu chủ ñề thảo luận: Hình thức cho vay tiêu dùng tại các ngân hàng thương mại Việt Nam

- Giao bài tập về nhà

- Bài ñọc bắt buộc + Giáo trình tín dụng ngân hàng + Thông tin trên phương tiện thông tin ñại chúng + Văn bản pháp quy

15-16

Chủ ñề 6:

Cho vay tiêu dùng

hộ sản xuất

- Thảo luận chủ ñề: hình thức cho vay tiêu dùng tại các ngân hàng thương mại Việt Nam

- Giới thiệu cho vay hộ sản xuất, Kỹ thuật cho vay hộ sản xuất

- Giao bài tập về nhà

- Bài ñọc bắt buộc + Văn bản pháp quy + Giáo trình tín dụng ngân hàng + Thông tin trên phương tiện thông tin ñại chúng

Ghi chú:

- Tài liệu ñọc cho từng chương giáo viên có thể hướng dẫn, yêu cầu cụ thể hơn

- Mỗi chủ ñề thảo luận sẽ yêu cầu một hoặc một số nhóm trình bày lấy ñiểm kiểm tra thảo luận nhóm