Trắc nghiệm và đáp án Luật Ngân hàng Bản chất của hoạt động cho thuê tài chính là? (Đ)cấp tín dụng Bản chất của hoạt động nhận tiền gửi là gì? (Đ)Người gửi tiền cho tổ chức tín dụng vay tiền và phải hoàn trả cả gốc và lãi trong khoảng thời gian nhất định Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ phần có ít nhất: (Đ)3 thành viên Bảo lãnh ngân hàng: (Đ)Là hình thức cấp tín dụng của TCTD Bao thanh toán là hình thức cấp tín dụng của tổ chức tín dụng cho đối tượng nào sau đây? (Đ)Bên bán hàng hoặc bên mua hàng Bao thanh toán là hình thức cấp tín dụng của tổ chức tín dụng đối với khách hàng trên cơ sở hợp đồng nào của khách hàng? (Đ)Hợp đồng mua bán hàng hoá Các biện pháp bảo đảm tiền vay của TCTD? (Đ)Là việc tổ chức tín dụng áp dụng các biện pháp nhằm phòng ngừa rủi ro, tạo cơ sở kinh tế và pháp lý để thu hồi được các khoản nợ đã cho khách hàng vay
Trang 1Luật Ngân Hàng 1
1 Bà Mai có 500 triệu, có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm Bà có thể gửi tiền tại tổ chức nào sau đây? (Đ)Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn
2
Bà Nguyễn Thị Duyên là cá nhân cư trú Ngày 2/2/2020
bà làm thủ tục xuất cảnh tại Cảng hàng không Tân Sơn
Nhất để đi du lịch Hàn Quốc Bà định mang USD để ra
nước ngoài tiêu Hỏi, khi xuất cảnh, mang bao nhiêu ngoại
tệ thì phải khai báo hải quan cửa khẩu và xuất trình giấy tờ
theo quy định?
(Đ)5000 USD Mỹ
3
Bà Trần Thị Cúc có 2 sổ tiết kiệm có kỳ hạn 15 tháng tại
ngân hàng Vietcombank Mỗi quyển sổ trị giá 2 tỷ đồng
Trước diễn biến của dịch bệnh Covid l9, bà rất lo lắng và
muốn rút tiền về cho an toàn Tuy nhiên, bà được nhân
viên ngân hàng giải thích rằng: nếu có rủi ro cho ngân
hàng thì bà sẽ nhận được bảo hiểm đối với số tiền gửi của
mình Anh, chị hãy cho biết, số tiền bảo hiểm tối đa mà bà
Cúc sẽ nhận được nếu xảy ra sự kiện bảo hiểm?
(Đ)75 triệu đồng
4 Bản chất của hoạt động cho thuê tài chính là? (Đ)cấp tín dụng
5 Bản chất của hoạt động nhận tiền gửi là gì?
(Đ)Người gửi tiền cho tổ chức tín dụng vay tiền và phải hoàn trả cả gốc và lãi trong khoảng thời gian nhất định
6 Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ phần có ít nhất: (Đ)3 thành viên
7 Bảo lãnh ngân hàng: (Đ)Là hình thức cấp tín dụng của TCTD
8 Bao thanh toán là hình thức cấp tín dụng của tổ chức tín dụng cho đối tượng nào sau đây? (Đ)Bên bán hàng hoặc bên mua hàng
9 Bao thanh toán là hình thức cấp tín dụng của tổ chức tín dụng đối với khách hàng trên cơ sở hợp đồng nào của
khách hàng? (Đ)Hợp đồng mua bán hàng hoá
10 Các biện pháp bảo đảm tiền vay của TCTD?
(Đ)Là việc tổ chức tín dụng áp dụng các biện pháp nhằm phòng ngừa rủi ro, tạo cơ sở kinh tế và pháp lý để thu hồi được các khoản
nợ đã cho khách hàng vay
11 Các nguyên tắc pháp lý trong quan hệ cho vay giữa TCTDvới khách hàng bao gồm:
(Đ)Nguyên tắc sử dụng vốn vay đúng mục đích thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng, nguyên tắc hoàn trả nợ gốc và lãi vốn vay đúng thời hạn thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng
12 Các quyết định về tiền tệ ở tầm quốc gia của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, được gọi là? (Đ)Chính sách tiền tệ quốc gia
13 Các tổ chức tín dụng có thể đi vay lẫn nhau trong trường hợp nào sau đây? (Đ)Bù đắp thiếu hụt tạm thời dự trữ bắt buộc
14 Cam kết bảo lãnh:
(Đ)Là cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín dụng hoặcvăn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh
15 Cam kết thanh toán, hoặc chấp nhận thanh toán của ngân hàng cho người thụ hưởng khi các chứng từ được xuất
trình hợp lệ gọi là? (Đ)Thư tín dụng
16 Cấu trúc hệ thống ngân hàng hiện nay gồm mấy cấp? (Đ)2 cấp bao gồm: Ngân hàng Nhà nước và Tổ chức hoạt động
ngân hàng
Trang 217 Cấu trúc hệ thống ngân hàng Việt Nam hiện nay có các chủ thể nào? (Đ)Ngân hàng Nhà nước và các tổchức hoạt động ngân hàng
18 Cấu trúc hệ thống ngân hàng Việt Nam hiện nay gồm mấycấp? (Đ)Ngân hàng nhà nước và Tổ chức hoạt động ngân hàng19
Chế độ sử dụng tài khoản thanh toán giữa các ngân hàng
thương mại qua NHNN và thanh toán giữa các doanh
nghiệp qua NHTM sẽ có những điểm giống và khác
nhau ?
(Đ)Giống nhau về nguyên tắc thực hiện nhưng khác nhau về quytrình nghiệp vụ
20 Chế độ sử dụng tài khoản thanh toán giữa các NHTM qua NHNN và thanh toán giữa các doanh nghiệp qua NHTM
có những điểm nào giống và khác nhau?
(Đ)Giống nhau về nguyên tắc thực hiện nhưng khác nhau về quytrình nghiệp vụ
21 Chi nhánh của Ngân hàng Nhà nước: (Đ)Được lập ở 63 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
22 Chính sách tiền tệ quốc gia có mấy loại? (Đ)2 loại
23 Chính sách tiền tệ quốc gia là các quyết định ở tầm quốc gia của cơ quan nhà nước có thẩm quyền liên quan đến
vấn đề nào sau đây? (Đ)CPI
24 Chính sách tiền tệ quốc gia là:
(Đ)Bộ phận của chính sách kinh
tế - tài chính của Nhà nước nhằm
ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chếlạm phát, thúc đẩy kinh tế - xã hội, bảo đảm quốc phòng, an ninh
và nâng cao đời sống của nhân dân
25 Cho thuê tài chính: (Đ)Là hoạt động tín dụng trung vàdài hạn
26 Cho vay trung hạn là khoản vay có thời hạn cho vay là? (Đ)Trên 1 năm và tối đa là 5 năm
27 Chủ thể ký kết hợp đồng tín dụng bao gồm:
(Đ)Chủ thể cho vay là các TCTD được thành lập và hoạt động tại Việt Nam, đáp ứng được điều kiện để trở thành chủ thể cho vay, chủ thể đi vay là tổ chức, cá nhân Việt Nam và tổ chức cá nhân nước ngoài có nhu cầu vay vốn,
có đủ điều kiện vay vốn theo quy định của pháp luật
28 Chủ thể nào chịu trách nhiệm về việc kiểm soát đặc biệt đối với TCTD khi chính TCTD đó không thể giải quyết
đuợc khó khăn của mình? (Đ)Ngân hàng Nhà nước
29 Chủ thể nào chịu trách nhiệm về việc kiểm soát đặc biệt đối với TCTD khi chính TCTD đó không thể giải quyết
được khó khăn của mình? (Đ)Ngân hàng Nhà nước
30 Chủ thể nào sau đây có thẩm quyền quản lý nhà nước về ngoại hối? (Đ)Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
31 Chủ thể nào sau đây được mở tài khoản thanh toán cho cá nhân? (Đ)Ngân hàng thương mại
32 Chủ thể nào sau đây KHÔNG nằm trong hệ thống ngân hàng ở nước ta hiện nay? (Đ)Công ty cổ phần bánh kẹo Hải Hà
33 Chủ thể nào sau đây KHỔNG nằm trong hệ thống ngân hàng ở nước ta hiện nay? (Đ)Công ty mua bán nợ tài sản của các tổ chức tín dụng Việt
Nam VAMC
34 Chủ thể nào sau đây KHÔNG tham gia vào quan hệ thanh toán bằng séc tại tổchức tín dụng? (Đ)Người cầm cố
35 Chủ thể nào sau đây KHÔNG thể là bên vay trong hợp đồng tín dụng? (Đ)Người bị mất năng lực hành vi
36 Chủ thể nào sau đây Không xuất hiện trong quan hệ thanh (Đ)Ngân hàng nhà nước
Trang 3toán qua séc của tổ chức tín dụng
37 Chủ thể nào sau đây KHÔNG xuất hiện trong quan hệ thanh toán qua séc của tổ chức tín dụng? (Đ)Ngân hàng nhà nước
38 Chức năng của hệ thống pháp luật ngân hàng (Đ)Cơ sở pháp lý để giải quyết các tranh chấp có thể phát sinh
trong lĩnh vực ngân hàng
39 Chức năng nào sau đây của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam KHÔNG PHẢI là chức năng của ngân hàng trung
ương?
(Đ)Ngân hàng của các tổ chức tín dụng
40 Chứng chỉ xác nhận quyền sở hữu tiền gửi tiết kiệm của người gửi tiền tại tổ chức tín dụng được gọi là: (Đ)Chứng khoán phái sinh
41 Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước do chủ thể nào quy định? (Đ)Chính phủ
42 Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bao gồm: (Đ)Trụ sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện và các tổ chức trực
46 Cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng tiến hành thanh tra với đối tượng nào sau đây? (Đ)Tổ chức tín dụng
47 Cơ sở thiết lập hệ thống tổ chức của Ngân hàng Nhà nước như hiện nay: (Đ)Do vị trí pháp lý của Ngân hàng Nhà nước quyết định
48 Công cụ để Ngân hàng Nhà nước thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia bao gồm:
(Đ)Tái cấp vốn, lãi suất, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đoái, nghiệp
vụ thị trường mở và các công cụ khác
49 Công cụ nào sau đây được Ngân hàng nhà nước Việt Namsử dụng nhằm thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia? (Đ)Lãi suất
50 Công dân Việt Nam là người cư trú được mua ngoại tệ tại đâu để thực hiện các giao dịch hợp pháp về ngoại hối theo
quy định?
(Đ)Tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ ngoại hối
51
Công ty An Toàn đang có dự án đầu tư xây dựng cơ sở
sản xuất mới, dự án đầu tư này được đánh giá khả thi và
hiệu quả, tổng vốn đầu tư cho dự án khoảng 900 tỷ đồng
Theo ước tính, nguồn vốn tự có của công ty để đầu tư cho
dự án tối đa là 300 tỷ đồng, Công ty dự kiến sẽ vay vốn ở
ngân hàng thương mại B nơi công ty có quan hệ giao dịch
là 700 tỷ đồng Tuy nhiên, khi đề nghị vay vốn thi ngân
hàng B trả lời rằng công ty An Toàn không thể vay được
700 tỷ đồng vì vốn tự có của ngân hàng thương mại B chỉ
có là 3000 tỷ Hỏi: Theo bạn, cách thức nào sau đây sẽ
giúp công ty An toàn có thể vay được đủ vốn để kinh
doanh?
(Đ)Đề nghị ngân hàng B thực hiện cho vay hợp vốn
52 Công ty H do thiếu vốn kinh doanh, công ty có vay của
ngân hàng thương mại B số tiền 500 triệu đồng để mua
nguyên liệu, thời hạn 6 tháng, lãi suất 1%/ tháng, tài sản
bảo đảm cho khoản vay trên trị giá là 650 triệu đồng Mọi
thủ tục, hồ sơ tín dụng thực hiện theo đúng các quy định
của pháp luật Đến hạn trả nợ do công ty H chưa có đủ
Trong trường hợp này, ngân hàng
có thể áp dụng biện pháp cơ cấu lại khoản nợ
Trang 4tiền để trả nợ ngân hàng, công ty làm đơn đề nghị ngân
hàng cơ cấu lại khoản nợ
53
Công ty M là công ty sản xuất các sản phẩm sứ cao cấp
Công ty M đã bán lượng hàng hóa lớn cho công ty thương
mại H Tuy nhiên, công ty thương mại H muốn thanh toán
chậm tiền hàng mua trong thời gian từ 3 đến 6 tháng mà
công ty M muốn bán hàng hóa và rất cần vốn để kinh
doanh Theo bạn có cách xử lý nào để đáp ứng nhu cầu
của cả hai bên?
(Đ)thực hiện nghiệp vụ bao thanh toán
54
Công ty T đang có dự án đầu tư xây dựng cơ sở sản xuất
mới, dự án đầu tư này được đánh giá khả thi và hiệu quả,
tổng vốn đầu tư cho dự án khoảng 400 tỷ đồng Công ty T
có tổng số tài sản đảm bảo trị giá 500 tỷ đồng Hỏi, công
ty có thể vay tối đa là bao nhiêu tiền ở ngân hàng thương
mại B? Biết rằng vốn tự có của ngân hàng thương mại B
hiện là 2000 tỷ; công ty có số nợ vay chưa trả ngân hàng
này là 50 tỷ
(Đ)250 tỷ đồng
55 Công ty tài chính khác biệt với ngân hàng ở đặc điểm nào sau đây? (Đ)Không được huy động tiền gửicủa cá nhân
56 Công ty tài chính khác với ngân hàng thương mại ở hoạt động nào sau đây? (Đ)Không được cung ứng dịch vụ thanh toán57
Công ty Thanh Bình dự định đề nghị ngân hàng
Vietcombank cấp tín dụng với hình thức bao thanh toán
Hỏi, trong các khoản phải thu sau, khoản nào ngân hàng
sẽ không chấp nhận bao thanh toán?
(Đ)Khoản phải thu phát sinh từ hợp đồng mua bán hàng hóa có thời hạn thanh toán còn lại dưới
180 ngày
58
Công ty Thanh Bình và công ty Hoa Mai ký kết 1 hợp
đồng mua bán hàng hoá trị giá 1 tỷ đồng Tuy nhiên, công
ty Hoa Mai không có khả năng trả tiền ngay nên đề nghị
công ty Thanh Binh cho thanh toán sau 3 tháng, kể từ khi
nhận được hàng hoá Công ty Thanh Bình đồng ý đồng
thời yêu cầu ngân hàng Agribank thực hiện bao thanh toán
đối với khoản nợ này Hỏi, theo quy định của pháp luật,
ngân hàng Agribank sẽ được bao thanh toán đối với những
khoản phải thu, phải trả nào sau đây?
(Đ)Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ
có thời hạn thanh toán còn lại ngắn hơn 180 ngày kể từ ngày nhận được đề nghị bao thanh toán
60
Công ty Thanh Mai đang có nhu cầu về vốn để đầu tư mua
thêm dây chuyền sản xuất phục vụ hoạt động kinh doanh,
công ty muốn lựa chọn hình thức cho thuê tài chính Hỏi,
theo bạn, công ty Thanh Mai có thể đề nghị giao kết hợp
đồng cho thuê tài chính tại tổ chức nào sau đây?
(Đ)Công ty tài chính FE Credit
62
Công ty X trong năm có sản xuất và tiêu thụ được 30 triệu
bao thuốc lá, trong đó có bán cho công ty H 10 triệu bao
thuốc lá để công ty này xuất khẩu ra nước ngoài theo hợp
đồng đã ký Do chưa có đủ tiền thanh toán, công ty H lập
hối phiếu nhận nợ với số tiền 300 triệu đồng, thời hạn
thanh toán 6 tháng kể từ ngày ký hối phiếu và gửi cho
Công ty X 1 tháng sau, công ty X cũng gặp khó khăn vì
thiếu vốn kinh doanh, công ty X có thể xử lý hối phiếu
nhận nợ của công ty H thế nào để đáp ứng nhu cầu vốn
63 Đặc điểm nào sau đây KHÔNG phải là của Tổ chức bảo hiểm tiền gửi? (Đ)Hoạt động vì mục tiêu lợi nhuận
64 Dấu hiệu nhận biết ngân hàng Trung ương (Đ)Tổ chức chịu trách nhiệm thựchiện chính sách tiền tệ quốc gia
65 Đâu KHÔNG phải nguồn của Luật Ngân hàng? (Đ)Luật Hôn nhân và Gia đình năm 2000
66 Dấu mốc quan trọng của sự phát triển hệ thống pháp luật
ngân hàng Việt Nam là sự ra đời của văn bản pháp luật (Đ)Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước và Pháp lệnh Ngân hàng,
Trang 5nào sau đây? Hợp tác xã tín dụng và Công ty tàichính năm 199067
Để chuyên biệt hóa hoạt động cũng như tạo điều kiện phát
sinh thêm nhiều lợi nhuận, phân chia lợi ích, Ngân hàng A
chuyển đổi thành hai Ngân hàng với hai phương hướng
hoạt động khác nhau Hoạt động tổ chức lại Ngân hàng A
này được gọi là:
(Đ)Chia tổ chức tín dụng
68 Để được cấp giấy phép thành lập Tổ chức tín dụng, không cần đáp ứng điều kiện: (Đ)Chủ sở hữu được nhiều Người biết đến
69 Để thực hiện thanh toán qua ngân hàng, khách hàng phải có những điều kiện gì?
(Đ)Khách hàng phải có tài khoản
ở ngân hàng, tài khoản phải có đủ
số dư để thực hiện chi trả, nếu không phải được ngân hàng cấp cho một hạn mức thấu chi nhất định và phải có quy chế thanh toán do NHNN ban hành
70 Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng miếng, TCTD không phải đáp ứng điều kiện sau: (Đ)Có nhân viên được đào tạo nghiệp vụ kinh doanh vàng
71 Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng miếng, TCTD không phải đáp ứng điều kiện sau: (Đ)Bao gồm tất cả các phương án
72 Để trở thành chủ thể đi vay, khách hàng không phải đáp ứng các điều kiện sau: (Đ)Có người đứng ra bảo lãnh chokhoản vay của mình tại TCTD
73 Để trở thành chủ thể đi vay, khách hàng không phải đáp ứng điều kiện sau: (Đ)Có Người đứng ra bảo lãnh cho khoản vay của mình tại
TCTD
74 Dịch vụ thanh toán không bao gồm các hình thức: (Đ)Thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt giữa người chi trả và Người
thụ hưởng
75 Điểm khác biệt căn bản giữa tiền gửi không kỳ hạn và tiềngửi có kỳ hạn là gì?
(Đ)Tiền gửi không kỳ hạn có thể rút được bất cứ lúc nào kể cả khi TCTD đóng cửa, trong khi tiền gửi có kỳ hạn chỉ rút đưoc khi đếnhạn
76 Điểm khác biệt cơ bản nào giữa ngân hàng thương mại và ngân hàng chính sách (Đ)Mục tiêu hoạt động
77 Điểm khác biệt cơ bản nào giữa Ngân hàng thương mại vàNgân hàng chính sách? (Đ)Mục tiêu hoạt động
78 Điều khoản thường lệ trong hợp đồng tín dụng:
(Đ)Là các điều khoản mà các bên thỏa thuận hoặc không thỏa thuận thì hợp đồng vẫn phát sinh hiệu lực
79 Định nghĩa hoạt động ngân hàng thường được pháp luật các quốc gia trên thế giới xây dựng theo phương pháp: (Đ)Liệt kê những hoạt động mà quốc gia đó chấp nhận coi là hoạt
động ngân hàng
80
Doanh nghiệp A có giao kết một hợp đồng tín dụng với
khách hàng B với số tiền vay là 2 tỷ đồng, thời hạn vay là
18 tháng với lãi suất 12.5%, trả nợ cả gốc và lãi theo kỳ
hạn 3 tháng/lần kể từ thời điểm vay Tài sản bảo đảm là
500m2 đất ở thuộc sở hữu của ông C là giám đốc doanh
nghiệp A, được định giá là 4 tỷ đồng Hỏi, biện pháp bảo
đảm tiền vay trong trường hợp này có tên gọi là gì
(Đ)Thế chấp tài sản
81 Đối tượng chiết khấu bao gồm: (Đ)Các công cụ chuyển nhượng và các GTCG thỏa mãn những
điều kiện đươc chiết khấu
82 Đối tượng được huy động vốn thông qua vay vốn của
Ngân hàng Nhà nước: (Đ)TCTD là ngân hàng, TCTD phi ngân hàng, chi nhánh Ngân
Trang 6hàng nước ngoài
83 Đối tượng kinh doanh của hoạt động ngân hàng là: (Đ)Tiền tệ
84 Đối tượng là cá nhân, muốn được sử dụng là chủ thẻ chínhcủa thẻ tín dụng phải đáp ứng điều kiện nào sau đây? (Đ)Đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ
85 Đơn vị thanh toán (người bị ký phát) có quyển từ chối thanh toán khi người thụ hưởng xuất trình séc trong
trường hợp nào sau đây?
(Đ)Tài khoản tiền gửi thanh toán không đủ tiền để thanh toán tờ séc
86 Giá chiết khấu giấy tờ có giá so với giá thanh toán khi giấy tờ có giá đó đến hạn phải như thế nào? (Đ)Nhỏ hơn
87 Gia hạn nợ vay là:
(Đ)Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay, vượt quá thời hạn cho vay đã thỏa thuận trước đó trong hợp đồng tín dụng
88 Giải thể TCTD không thể xảy ra trong trường hợp: (Đ)Sau khi chấm dứt kiểm soát đặc biệt, TCTD vẫn lâm vào tình
trạng phá sản
89 Giao dịch cho thuê tài chính phải thỏa mãn điều kiện nào sau đây?
(Đ)Tổng số tiền thuê một tài sản quy định tại hợp đồng cho thuê tàichính ít nhất phải bằng giá trị của tài sản đó tại thời điểm ký hợp đồng
90 Giao dịch giữa người cư trú và người không cư trú không vì mục đích chuyển vốn được gọi là? (Đ)Giao dịch vãng lai
91 Giấy tờ có giá do TCTD phát hành bao gồm: (Đ)Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu
92 Giấy tờ có giá là đối tượng chiết khấu tại tổ chức tín dụng có kỳ hạn nào sau đây? (Đ)Ngắn hạn
93 Giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng của Ngân hàng thương mại (Đ)15% vốn tự có của NHTM
94 Gửi tiền tiết kiệm bằng ngoại tệ áp dụng với đối tượng nàosau đây? (Đ)Công dân Việt Nam là người cư trú
95
Hãng taxi X đầu tư 200 xe ô tô 04 chỗ ngồi để mở rộng
hoạt động kinh doanh Để có nguồn vốn thực hiện hoạt
động đầu tư vào lĩnh vực khác, hãng taxi X đến công ty
cho thuê tài chính M cấp tín dụng dưới hình thức cho thuê
tài chính cho mình, theo đó, CTCTTC( Công ty cho thuê
tài chính M) sẽ mua 200 xe ô tô 04 chỗ ngồi của hãng taxi
X, sau đó cho hãng taxi X thuê lại Đây là hình thức cho
thuê tài chính nào?
(Đ)Mua và cho thuê lại
96 Hiện nay TCTD có thể thực hiện những hình thức kinh doanh ngoại hối cơ bản nào?
(Đ)Giao dịch hối đoái, thanh toán
và hỗ trợ đầu tư bằng ngoại hối, huy động vốn bằng ngoại tệ, cấp tín dụng bằng ngoại tệ
97 Hình thức cấp tín dụng của Ngân hàng Nhà nước nhằm cung ứng vốn ngắn hạn và phương tiện thanh toán cho tổ
Trang 7lẫn nhau10
3 Hoạt động cấp tín dụng của TCTD không có đặc trưng nào sau đây: (Đ)Chịu sự điều chỉnh trực tiếp của Bộ luật Dân sự10
4
Hoạt động chiết khấu GTCG (Giấy tờ có giá) của TCTD
(Tổ chức tín dụng) khác gì với hoạt động chiết khấu
GTCG của NHNN?
(Đ)Mục đích thực hiện hoạt động khác nhau
10
5 Hoạt động chiết khấu GTCG của TCTD được thực hiện dưới hình thức pháp lý là
(Đ)Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng , giấy tờ có giá khác
10
6 Hoạt động chiết khấu GTTD của TCTD được thực hiện dưới pháp lý là
(Đ)Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác
Hoạt động cho vay tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam đối với các Tổ chức tín dụng nhằm mục đích
nào sau đây
Hoạt động cho vay, cho thuê tài chính, bảo lãnh, chiết
khấu giấy tờ có giá, bao thanh toán của Tổ chức tín dụng
9 Hoạt động ngân hàng thường được thể hiện ra bởi một, hoặc một số các hoạt động nào sau đây
(Đ)Nhận tiền gửi từ công chúng; cấp tín dụng; cung cấp dịch vụ hỗ trợ thanh toán; chuyển đổi tiền tệ; các nghiệp vụ khác D Nhận tiền gửi từ cá nhân
12
0 Hoạt động ngân hàng thường được thể hiện ra bởi một, hoặc một số các hoạt động nào sau đây?
(Đ)Nhận tiền gửi từ công chúng cấp tín dụng, cung cấp dịch vụ hỗ trợ thanh toán, chuyển đổi tiền tệ, các nghiệp vụ khác
12
1 Hoạt động ngân hàng xuất hiện ở Việt Nam thời kỳ nào ? (Đ)Thời kỳ pháp thuộc
12
2 Hoạt động ngoại hối của các tổ chức tín dụng được phép theo quy định của pháp luật hiện hành là: (Đ)Hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối
của TCTD được phép D99với Người cư trú, người không cư trú trong giao dịch vãng lai, giao dịchvốn và các giao dịch khác liên
Trang 8quan đến ngoại hối trên thị trườngtrong nước và quốc tế
12
3
Hoạt động nhận tiền của tổ chức, cá nhân dưới hình thức
tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết
kiệm, phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu và
các hình thức nhận tiền gửi khác theo nguyên tắc có hoàn
trả đầy đủ tiền gốc, lãi cho người gửi tiền theo thỏa thuận
được gọi là?
(Đ)Hoạt động nhận tiền gửi
12
4
Hoạt động nhận tiền của tổ chức, cá nhân dưới hình thức
tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tín
phiếu và các hình thức nhận tiền gửi khác theo nguyên tắc
có hoàn trả đầy đủ tiền gốc, lãi cho người gửi tiền theo
thỏa thuận được gọi là?
(Đ) Hoạt động nhận tiền gửi
vi phạm pháp luật ngân hàng12
8 Hoạt động tín dụng của Ngân hàng (Đ)Bảo lãnh cho Tổ chức tín dụngvay vốn trong nước12
9 Hội đồng thành viên tồn tại ở mô hình tổ chức tín dụng là: (Đ)Công ty TNHH 2 thành viên trở lên
13
0 Hợp đồng cấp bảo lãnh không có đặc điểm sau:
(Đ)Thể hiện cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín dụnghoặc văn bản thỏathuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh vềviệc tổ chức tín dụng sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho khách hàng khi khách hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ đã cam kết vớibên nhận bảo lãnh
13
1 Hợp đồng tín dụng được coi là có hiệu lực kể từ thời điểm giao kết nếu thỏa mãn đầy đủ các điều kiện sau:
(Đ)Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực pháp luật và năng lực hành vi; Nội dung của hợp đồng không trái với các quy định của pháp luật; Việc ký hợp đồng tín dụng phải trên cơ sở sự tự do ý chí của các bên, không có sự lầm lẫn, gian dối hoặc cuống bức khi
sử dụng trong một thời gian nhất định, theo mục đích đã thỏa thuận với điều kiện có hoàn trả dựa trên
sự tín nhiệm13
3 Huy động vốn bằng vay vốn của các TCTD, tổ chức tài chính khác: (Đ)Là giao dịch mà TCTD thực hiện giao hoặc cam kết giao cho
TCTD khác một khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định trong
Trang 9một thời gian nhất định với nguyên tắc có hoàn trả cả gốc và lãi
Khi thực hiện cung ứng dịch vụ thanh toán, các tổ chức
cung ứng dịch vụ thanh toán phải có nghĩa vụ nào sau
7 Khi thực hiện giao dịch cho vay, đi vay, các TCTD phải đảm bảo nguyên tắc nào sau đây?
(Đ)Đáp ứng đủ các điều kiện tham gia giao dịch cho vay, đi vay
mà pháp luật quy định13
8
Khi tổ chức tín dụng có hai năm liên tục bị xếp loại yếu
kèm theo quy định của ngân hàng nhà nước thì tổ chức tín
Khoản tiền của khách hàng gửi tại tổ chức tín dụng trong
một thời hạn nhất định theo thỏa thuận giữa khách hàng và
tổ chức tín dụng với nguyên tắc hoàn trả đầy đủ tiền gốc,
lãi cho khách hàng gọi là:
Loại hình tổ chức tín dụng chủ yếu thực hiện một số hoạt
động ngân hàng nhằm đáp ứng nhu cầu của các cá nhân,
hộ gia đình có thu nhập thấp và doanh nghiệp siêu nhỏ gọi
Loại tổ chức tín dụng nào sau đây được trực tiếp kinh
doanh hoạt động cho thuê tài chính với tư cách là một chủ
thể của hợp đồng cho thuê tài chính? (Đ)Công ty cho thuê tài chính14
6 Luật các TCTD có những quy định nào về an toàn đối với hoạt động của NHTM?
(Đ)NHTM phải lập quỹ dự trữ bắtbuộc, quỹ dự tròng rủi ro và duy trì các tỷ lệ an toàntheo quy định14
7 Luật các TCTD có những quy định nào về an toàn đối với hoạt động của NHTM?
14
8 Luật các TCTD có những quy định nào về an toàn đối với hoạt động của NHTM?
(Đ)NHTM phải lập quỹ dự trữ bắtbuộc, quỹ dự tròng rủi ro và duy trì các tỷ lệ an toàntheo quy định15
0 Mô hình hệ thống ngân hàng một cấp tồn tại tới năm nào? (Đ)1990
15
1
Mỗi lần bao thanh toán, đơn vị bao thanh toán và khách
hàng thực hiện thủ tục bao thanh toán và ký kết hợp đồng
bao thanh toán gọi là phương thức bao thanh toán nào? (Đ)Bao thanh toán từng lần15
2
Một trong những nhiệm vụ quan trọng của Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam với chức năng của ngân hàng trung ương
là?
(Đ)In, đúc, bảo quản và phát hành tiền
15
3 Mục đích của các giao dịch vãng lai trong hoạt động ngoạihối là? (Đ)Không vì mục đích chuyển vốn
15 Mục đích ngân hàng nhà nước cho vay cầm cố đối với tổ (Đ) Cung ứng vốn ngắn hạn và
Trang 104 chức tín dụng? phương tiện thanh toán cho tổ chức tín dụng15
5 Mục tiêu của chính sách tiền tệ quốc gia là: (Đ)Ổn định giá trị đồng tiền, kiềmchế lạm phát15
6 Muốn trở thành cổ đông lớn của tổ chức tín dụng cổ phần thi phải đáp ứng yêu cầu nào sau đây:
(Đ)Cổ đông sở hữu trực tiếp, gián tiếp từ 5% vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên
16
7 Ngân hàng nhà nước Việt Nam bảo lãnh cho các tổ chức tín dụng trường hợp nào sau đây?
(Đ)Khi tổ chức tín dụng vay vốn nước ngoài theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ
16
8 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có các vị trí pháp lý như sau:
(Đ)Cơ quan ngang bộ của Chính phủ, Ngân hàng Trung ương của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam - (S): Cơ quan của Bộ tài chính
16
9 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan quản lý nhà nước về lĩnh vực nào sau đây? (Đ)Tiền tệ, hoạt động ngân hàng17
0
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, quyết định cho
vay đặc biệt đối với các tổ chức tín dụng trong trường hợp
nào sau đây?
(Đ)Khi tổ chức tín dụng lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đedọa sự ổn định củahệ thống các tổchức tín dụng
4 Ngân hàng thương mại nhà nước được thành lập, tổ chức dưới hình thức nào?
(Đ)Công ty trách nhiệm hữu hạn 1thành viên do Nhà nước sở hữu 100% Vốn điếu lệ
17
5 Ngân hàng thương mại nhà nước là loại hình ngân hàng doNhà nước sở hữu bao nhiêu % vốn điều lệ? (Đ)100%
17 Ngân hàng thương mại phải thành lập hoặc mua lại công (Đ)Cho thuê tài chính
Trang 116 ty con, công ty liên kết để thực hiện hoạt động kinh doanh nào sau đây?
17
7 Ngân hàng Trung ương không phải là: (Đ)Tổ chức mở tài khoản thanh toán cho cá nhân, tổ chức17
8 Ngân hàng, Kho bạc nhà nước phục vụ bên trả tiền khi nhận được ủy nhiệm chi của khách hàng nộp vào cần:
(Đ)Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi, số dư tài khoản tiền gửi của khách hàng trước khi thực hiện thanh toán
17
9 Ngày ký phát được xác định là ngày nào sau đây? (Đ)Ngày mà người ký phát ghi trên tờ séc.18
0
Nghĩa vụ của người ký phát là bảo đảm có đủ khả năng
thanh toán để chi trả toàn bộ số tiền ghi trên séc cho người
thụ hưởng tại thời điểm nào? (Đ)Séc được xuất trình để
thanh toán trong thời hạn xuất trình
(Đ)Séc được xuất trình để thanh toán trong thời hạn xuất trình18
1 Nghĩa vụ thanh toán của người bị ký phát chấm dứt trong trường hợp nào sau đây? (Đ)Nghĩa vụ đã hoàn thành18
2
Nghĩa vụ trả tiền bảo hiểm tiền gửi cho người được bảo
hiểm của tổ chức bảo hiểm tiền gửi phát sinh sau thời
điểm nào?
(Đ)Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn bản chấm dứt kiểm soát đặc biệt
18
3 Nghiệp vụ nào sau đây không phải là hoạt động ngân hàng? (Đ)Nhận thừa kế tài sản.
18
4
Người cư trú là công dân Việt Nam KHÔNG được
chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài cho mục đích nào
sau đây? (Đ)Mua nhà ở nước ngoài
18
5
Nhận định nào cho thấy ý nghĩa đầy đủ nhất của dịch vụ
thanh toán qua tài khoản trong đời sống kinh tế - xã hội
cũng như trong hoạt động của khách hàng và ngân hàng?
(Đ)Giúp tiết kiệm chi phí lưu thông tiền mặt, thúc đẩy thanh toán và chu chuyển hàng hóa nhanh, giúp hoạt động thanh toán của khách hàng được thực hiện nhanh chóng, an toàn, thuận tiện, giúp Ngân hàng có thêm nguồn vốn thực hiện hoạt động kinh doanh, mở rộng khả năng cung ứng tín dụng cho nền kinh tế18
6 Nhận định nào đúng về Bảo hiểm tiền gửi?
(Đ)Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam là
tổ chức tài chính Nhà nước, hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận.18
7 Nhận định nào đúng về tổ chức tín dụng là ngân hàng:
(Đ)Ngân hàng là tổ chức tín dụng hoàn thiện nhất, có khả năng cungcấp tất cả các hìnhthức dịch vụ ngân hàng cho nền kinh tế18
8 Nhận định nào đúng vể tổ chức tín dụng là ngân hàng:
(Đ)Ngân hàng là tổ chức tín dụng hoàn thiện nhất, có khả năng cungcấp tất cả các hình thức dịch vụ ngân hàng cho nền kinh tế18
9 Nhận định nào không chính xác đối với các hoạt động kinh doanh khác của TCTD?
19
0 Nhận định nào không chính xác đối với các hoạt động kinh doanh khác của tổ chức tín dụng?
(Đ)TCTD được thực hiện các hoạtđộng kinh doanh khác nếu có nhu cầu
19
1 Nhận định nào không phản ánh đúng hoạt động cho vay của TCTD? (Đ)Hình thức pháp lý của quan hệcho vay là hợp đồng cho vay19
2 Nhận định nào sau đây không đúng về hình thức huy độngvốn bằng vay của các TCTD khác của TCTD?
(Đ)TCTD thực hiện cho vay, đi vay bằng đồng Việt Nam, bằng ngoại tệ và bằng vàng
19 Nhận định nào sau đây không đúng về hoạt động huy (Đ)GTCG được cầm cố có thể là