Môn Thị trường tài chính Đề bài Kiểm tra tổng hợp 2 Tìm hiểu về một ngân hàng và các nghiệp vụ của ngân hàng đó Bài làm 1 Giới thiệu về ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam VietinBank 1 1 Quá trình hình thành và phát triển Ngày thành lập Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam được thành lập vào ngày 2631988, trên cơ sở tách ra từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo Nghị định số 53HĐBT của Hội đồng Bộ trưởng Niêm yết Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam được Sở giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí M.
Trang 1Môn : Thị trường tài chính
Đề bài : Kiểm tra tổng hợp 2 : Tìm hiểu về một ngân hàng và các nghiệp vụ của ngân hàng đó
Bài làm
1 Giới thiệu về ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam-
VietinBank
1.1 Quá trình hình thành và phát triển
Ngày thành lập:
Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam được thành lập vào ngày 26/3/1988, trên cơ sở tách ra từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo Nghị định số
53/HĐBT của Hội đồng Bộ trưởng
Niêm yết:
Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam được Sở giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE) chấp thuận niêm yết từ ngày 16/7/2009 Loại cổ phiếu: Cổ phiếu phổ thông
Mã cổ phiếu: CTG
Mệnh giá cổ phần: 10.000 đồng
Tổng số cổ phần: 3.723.404.556 cổ phiếu
30 năm xây dựng và phát triển:
1 Giai đoạn I (từ tháng 7/1988 - 2000): Thực hiện việc xây dựng và chuyển đổi
từ hệ thống ngân hàng một cấp thành hệ thống ngân hàng hai cấp: Ngân hàng Công Thương (Nay là Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam -
VietinBank)
hình thành và đi vào hoạt động
2 Giai đoạn II (từ năm 2001 - 2008): Thực hiện thành công đề án tái cơ cấu Ngân hàng Công Thương về xử lý nợ, mô hình tổ chức, cơ chế chính sách và hoạt động kinh doanh
3 Giai đoạn III (từ năm 2009 - 2013): Thực hiện thành công cổ phần hóa, đổi mới mạnh mẽ, phát triển đột phá các mặt hoạt động ngân hàng
4 Giai đoạn IV (từ năm 2014 đến nay): Tập trung xây dựng và thực thi quản trị theo chiến lược, đột phá về công nghệ, tiếp tục đổi mới toàn diện hoạt động
Trang 2ngân hàng, thúc đẩy tăng trưởng kinh doanh gắn với bảo đảm hiệu quả, an toàn, bền vững
1.2 Thông tin chung về VietinBank
THÔNG TIN CHUNG
Tên đăng ký tiếng Việt: NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM
Tên đăng ký tiếng Anh: VIETNAM JOINT STOCK COMMERCIAL BANK FOR INDUSTRY AND TRADE
Tên giao dịch: VietinBank
Giấy phép thành lập: Số 142/GP-NHNN do Ngân hàng Nhà nước cấp ngày 3/7/2009
Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp: Mã số doanh nghiệp: 0100111948
Do Sở Kế hoạch và Đầu tư TP Hà Nội cấp lần đầu ngày 3/7/2009
Đăng ký thay đổi lần thứ 12 ngày 08/09/2021
Vốn điều lệ: 48.057.506.090.000 đồng
Vốn chủ sở hữu: 93.247.451.000.000 đồng (tại thời điểm 30/06/2021)
Địa chỉ hội sở chính: 108 Trần Hưng Đạo, Quận Hoàn Kiếm, Thành phố Hà Nội, Việt Nam
Số điện thoại: (84-24) 3942 1030
Số fax: (84-24) 3942 1032
Website: www.vietinbank.vn
TẦM NHÌN
Ngân hàng đa năng, hiện đại, hiệu quả hàng đầu tại Việt Nam, đến năm 2030 thuộc Top 20 ngân hàng mạnh nhất Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương; Đến năm 2045 là ngân hàng mạnh nhất và uy tín nhất Việt Nam, hàng đầu Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương và uy tín cao trên thế giới
SỨ MỆNH
Là ngân hàng tiên phong trong phát triển đất nước trên cơ sở mang lại giá trị tối
ưu cho khách hàng, cổ đông và người lao động
GIÁ TRỊ CỐT LÕI
a)KHÁCH HÀNG LÀ TRUNG TÂM
Trang 3"Lấy nhu cầu của khách hàng là mục tiêu phục vụ của Ngân hàng Lắng nghe tiếng nói của khách hàng và chia sẻ với các bên liên quan để đưa ra giải pháp/
tư vấn, đáp ứng nhu cầu của khách hàng Đồng thời, đảm bảo an toàn cho khách hàng nội bộ, khách hàng bên ngoài."
b) ĐỔI MỚI SÁNG TẠO
"Luôn thể hiện sự sáng tạo trong mọi hoạt động; liên tục đổi mới có sự kế thừa
để tạo ra những giá trị tốt nhất cho hệ thống, khách hàng và đóng góp vào sự phát triển của đất nước."
c) CHÍNH TRỰC
"VietinBank luôn nhất quán trong suy nghĩ và hành động đảm bảo sự tuân thủ,
kỷ luật, kỷ cương, trung thực, minh bạch và giữ vững đạo đức nghề nghiệp."
d) TÔN TRỌNG
"Thể hiện thái độ và hành động lắng nghe, chia sẻ, quan tâm, ghi nhận đối với khách hàng, đối tác, cổ đông, lãnh đạo, đồng nghiệp và tôn trọng bản thân."
e) TRÁCH NHIỆM
"Thể hiện tinh thần, thái độ và hành động của toàn hệ thống, của từng bộ phận, từng cán bộ VietinBank có trách nhiệm cao đối với khách hàng, đối tác, cổ đông, lãnh đạo, đồng nghiệp và cho chính thương hiệu của VietinBank Thực hiện tốt trách nhiệm VietinBank với cộng đồng, xã hội là trách nhiệm, vai trò, vinh dự, và tự hào của VietinBank."
TRIẾT LÝ KINH DOANH
An toàn, hiệu quả và bền vững;
Trung thành, tận tụy, đoàn kết, đổi mới, trí tuệ, kỷ cương;
Sự thành công của khách hàng là sự thành công của VietinBank
1.3 Hoạt động chínhNgành nghề kinh doanh:
Hoạt động chính của Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam là thực hiện các giao dịch ngân hàng bao gồm huy động và nhận tiền gửi ngắn hạn, trung hạn và dài hạn từ các tổ chức và cá nhân; cho vay ngắn hạn, trung hạn và dài hạn đối với các tổ chức và cá nhân trên cơ sở tính chất và khả năng nguồn vốn của Ngân hàng; thanh toán giữa các tổ chức và cá nhân; thực hiện các giao dịch ngoại tệ, các dịch vụ tài trợ thương mại quốc tế, chiết khấu thương phiếu, trái
Trang 4phiếu, các giấy tờ có giá khác và các dịch vụ ngân hàng khác được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho phép
Địa bàn hoạt động: Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam có trụ sở
chính đặt tại số 108 Trần Hưng Đạo, Quận Hoàn Kiếm, Hà Nội, 155 chi nhánh trải dài trên 63 tỉnh, thành phố trên cả nước, có 02 văn phòng đại diện ở Thành phố Hồ Chí Minh và Thành phố Đà Nẵng, 01 Trung tâm Tài trợ thương mại, 05 Trung tâm Quản lý tiền mặt, 03 đơn vị sự nghiệp (Trung tâm thẻ, Trung tâm công nghệ Thông tin, Trường Đào tạo & Phát triển Nguồn nhân lực
VietinBank)
và 958 phòng giao dịch Bên cạnh đó, VietinBank có 02 chi nhánh tại CHLB Đức, 01 văn phòng đại diện tại Myanmar và 01 Ngân hàng con ở nước
CHDCND Lào (với 01 Trụ sở chính, 01 chi nhánh Champasak, 01 phòng giao dịch Viêng Chăn) Ngoài ra, VietinBank còn có quan hệ với trên 1.000 ngân hàng đại lý tại hơn 90 quốc gia và vùng lãnh thổ trên toàn thế giới
1.4 Hệ thống tổ chức VietinBank
Trang 51.5 Phòng chống rửa tiền / Tài trợ khủng bố
Thư ngỏ của Ban lãnh đạo VietinBank cam kết triển khai công tác phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bốKính gửi Quý khách hàng,
Với xu hướng toàn cầu hóa của hệ thống ngân hàng, Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank) không ngừng mở rộng thị trường hoạt động và thiết lập quan hệ với nhiều định chế tài chính trên thế giới Nằm trong lộ trình hội nhập hệ thống ngân hàng quốc tế, VietinBank đã và đang từng bước phối hợp với các đối tác chiến lược hoàn thiện năng lực Quản lý Rủi ro & Tuân thủ, đặc biệt là công tác quản lý tuân thủ Phòng chống rửa tiền &Tài trợ khủng bố (PCRT/TTKB) Nhận biết được nhiệm vụ quan trọng của Ngân hàng Thương mại là “phòng tuyến” tiên phong trong vấn đề phòng chống tội phạm này, thời gian qua Ban Lãnh đạo VietinBank đặc biệt chú trọng quan tâm, đầu tư về cơ chế chính sách, nhân sự, hệ thống công nghệ thông tin để chung tay với Chính phủ Việt Nam ngăn chặn các giao dịch về rửa tiền/TTKB
Trang 6VietinBank đã xây dựng cơ cấu tổ chức tuân thủ PCRT/TTKB theo 3 vòng kiếm soát, phù hợp với thông lệ quốc tế; Hoàn thiện cơ chế, chính sách với sự
ra đời của Quy định Khung về PCRT; Quy trình báo cáo rủi ro rửa tiền, TTKB trong hệ thống VietinBank; Quy trình nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trong hệ thống VietinBank; Hiện đại hóa công tác báo cáo, phát hiện, xử
lý giao dịch đáng ngờ và rà soát lọc danh sách cấm vận; Thường xuyên cập nhật và ban hành nhiều công văn hướng dẫn, cảnh báo rủi ro cấm vận cập nhật theo quy định của Pháp Luật và các cơ quan giám sát PCRT/TTKB quốc tế Công tác đào tạo, truyền thông PCRT/TTKB cũng được VietinBank đẩy mạnh với nhiều hoạt động như: Nghiên cứu tình huống rửa tiền và TTKB trong nghiệp vụ, Bản tin PCRT hàng tháng, tổ chức nhiều lớp đào tạo cơ bản, chuyên sâu, phối hợp với các chuyên gia nước ngoài tổ chức các buổi truyền thông toàn hàng
Là một Định chế tài chính tuân thủ, VietinBank cam kết:
Tuân thủ theo các quy định PCRT/TTKB theo Pháp luật Việt Nam và
quốc tế
Tăng cường thực hiện các biện pháp, giám sát nhằm ngăn ngừa tổn thất tài chính, rủi ro danh tiếng, rủi ro pháp lý liên quan đến PCRT/TTKB
Nỗ lực bảo vệ Khách hàng, Ngân hàng và Cán bộ Công nhân viên không trở thành nạn nhân hoặc vô tình tiếp tay cho hoạt động rửa tiền và TTKB
1.6 Tuân thủ Fatca
THÔNG TIN TUÂN THỦ ĐẠO LUẬT FATCA CỦA VIETINBANK
Đạo luật FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) được thông qua và bắt đầu có hiệu lực từ tháng 03/2010 nhằm hỗ trợ Cơ quan Thuế Hoa Kỳ ngăn ngừa việc trốn thuế đối với nguồn thu nhập từ đầu tư, các tài sản và công cụ tài chính tại các tổ chức tài chính và các công ty tài chính bên ngoài Hoa Kỳ; các
tổ chức tài chính và các công ty tài chính bên ngoài Hoa Kỳ không tuân thủ sẽ trở thành đối tượng chịu khấu trừ 30% thu nhập áp dụng cho các khoản thu nhập có nguồn gốc từ Hoa Kỳ, bao gồm tiền lãi, cổ tức nhận được, thu nhập từ việc bán hoặc thanh lý các tài sản sinh lãi/cổ tức của Hoa Kỳ bắt đầu áp dụng
từ 01/7/2014 và bị khấu trừ 30% thuế đối với các khoản thanh toán trung
Trang 7gian/chuyển tiếp từ bất kỳ tổ chức tài chính tuân thủ nào kể từ 01/01/2017, gặp bất lợi trong quan hệ tài chính với các tổ chức tín dụng Hoa Kỳ cũng như các tổ chức tài chính tuân thủ FATCA.Ngày 05/5/2014, với việc hoàn thiện bản đăng
ký mã số nhận dạng tổ chức
trung gian toàn cầu (mã số GIIN) theo yêu cầu của Cục Phòng chống rửa tiền thuộc Cơ quan Thanh tra, Giám sát ngân hàng - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tại Công văn số 1118/TTGSNH7 ngày 24/4/2014 v/v một số hướng dẫn liên quan đến việc tuân thủ FATCA của Cục Phòng chống rửa tiền thuộc Cơ quan thanh tra, Giám sát ngân hàng - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) và các Công ty con đã trở thành các Tổ chức tài chính đăng ký tuân thủ FATCA nhưng chưa được điều chỉnh bởi hiệp định IGA, với mã số FATCA GIIN: 5D5A48.00000.LE.704 VietinBank và các Công ty con có vốn trên 50% cam kết tuân thủ đối với những yêu cầu của Đạo luật FATCA, tiến hành xây dựng, triển khai những quy trình cần thiết để đáp ứng yêu cầu của đạo luật trong việc nhận biết khách hàng
và phân loại đối tượng chịu thuế, khấu trừ và báo cáo các khoản thu nhập thuộc đối tượng của FATCA
1.7 Địa chỉ liên hệ
TRỤ SỞ CHÍNH
Địa chỉ: 108 Trần Hưng Đạo, quận Hoàn Kiếm, TP Hà Nội, Việt Nam
Điện thoại: 1900 558 868/ 024 3941 8868
Fax: 024 3942 1032
Đường dây nóng tiếp quỹ ATM hết tiền
Điện thoại: 1900 558 868 / 024 3941 8868
Email: contact@vietinbank.vn
VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN
Văn phòng đại diện tại TP Hồ Chí Minh
Địa chỉ: Lầu 14&15, 93-95 Hàm Nghi, phường Nguyễn Thái Bình, Quận 1, TP
Hồ Chí Minh
Điện thoại: 028 3821 1753
Văn phòng đại diện tại TP Đà Nẵng
Trang 8Địa chỉ: Số 36 Trần Quốc Toản, phường Hải Châu 1, quận Hải Châu, Tp Đà Nẵng
Điện thoại: 0236 3843 040
CÁC TRUNG TÂM
Trung tâm Thẻ
Địa chỉ: Khu Nội Chính, phường Nhân Chính, quận Thanh Xuân, TP Hà Nội Điện thoại: 1900 545 412 / 024 3942 1333
Trung tâm Tài trợ thương mại
Địa chỉ: Tầng 7 - 10, số 34, phố Cửa Nam, quận Hoàn Kiếm, TP.Hà Nội
Điện thoại: 024 3942 1046/ 024 3941 3264Fax: 024 3941 2306
Email: Trungtamtttm@vietinbank.vn
Trung tâm quản lý tiền mặt Đà Nẵng
Địa chỉ: Tầng 4, tòa nhà 36 Trần Quốc Toản, quận Hải Châu, TP Đà Nẵng Điện thoại: 0236 366 6679/ 0236 386 8579
CÁC CÔNG TY
Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (“VietinBank Capital”)
Tầng 6, Trung tâm thương mại Chợ Cửa Nam, 34 phố Cửa Nam, quận Hoàn Kiếm, Hà Nội
Website: http://www.vietinbankcapital.vn/vi-vn/
Điện thoại: 24 3938 8855
Tổng Công ty CP Bảo hiểm Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (“VietinBank Insurance”)
Tầng 10-11, Tòa nhà 126 Đội Cấn, quận Ba Đình, Hà Nội
Website: https://vbi.vietinbank.vn/
Điện thoại: 024 3942 5650
Công ty TNHH MTV Cho thuê Tài chính Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (“VietinBank Leasing”)
16 Phan Đình Phùng, quận Ba Đình, Hà Nội
Website: https://lc.vietinbank.vn/
Điện thoại: 024 823 3045/ 024 3733 1985
Trang 9Công ty CP Chứng khoán Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (“VietinBank Securities”):
306 Bà Triệu, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội
Website: https://www.cts.vn/
Điện thoại: 024 36373000
Công ty TNHH MTV Vàng bạc Đá quý Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (“VietinBank Gold & Jewellery”)
Tầng 2 Tòa nhà Hoàng Thành, 114 Mai Hắc Đế, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội Website: http://vietinbankgold.vn/
Điện thoại: 024 3938 8679
Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và Khai thác tài sản Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (“VietinBank AMC”)
76 Nguyễn Văn Cừ, quận 1, Tp Hồ Chí Minh
Website: https://vietinbankamc.vn/
Điện thoại: 028 39 202020Công ty TNHH MTV Chuyển tiền Toàn cầu Ngân hàng TMCP Công
Thương Việt Nam (“VietinBank Money Transfer”):
Tầng 3, Tòa nhà VietinBank, 126 Đội Cấn, quận Ba Đình, Hà Nội
Website: https://chuyentien.vietinbank.vn/
Điện thoại: 024 3942 8690/ 024 3942 8691
Công ty TNHH Thương mại – Dịch vụ - Đầu tư Vietin (“VietinBank
Coseco”)
Tầng 3, Tòa nhà 34 Cửa Nam, Phường Cửa Nam, Quận Hoàn Kiếm, Thành phố Hà Nội
Website: http://vietincoseco.vn/
Điện thoại: 024 3941 2480
1.8 Giải thưởng mà VietinBank đạt được
Brand Finance
Đạt được Top 300 thương hiệu ngân hàng giá trị nhất thế giới
VietinBank là ngân hàng Việt Nam duy nhất 2 lần liên tiếp vào Top 300
thương hiệu ngân hàng giá trị thế giới của Brand Finance Vị trí tiếp tục khẳng
Trang 10định vị thế và sức mạnh của VietinBank
Forbes
Đạt được Top 2000 doanh nghiệp lớn nhất thế giới
Lần thứ 9 liên tiếp VietinBank lọt vào danh sách Top 2000 doanh nghiệp lớn nhất thế giới do tạp chí uy tín Forbes của Mỹ công bố Forbes khẳng định VietinBank đạt được doanh thu 4,1 tỷ USD và tài sản đạt được 53,5 tỷ USD
Vietnam Value
Đạt được thương hiệu quốc gia Việt Nam
Lần thứ 6 liên tiếp VietinBank là doanh nghiệp có sản phẩm dịch vụ đạt
Thương hiệu Quốc gia Đây là danh hiệu uy tín và cao quý được Thủ tướng Chính phủ giao cho Hội đồng Thương hiệu Quốc gia, Ban Thư ký Thương hiệu Quốc gia phối hợp với Cục Xúc tiến Thương mại (Bộ Công Thương) tổ chức Chương trình Thương hiệu Quốc gia là chương trình duy nhất của Chính phủ Việt Nam nhằm quảng bá hình ảnh Quốc gia qua thương hiệu sản phẩm, dịch
vụ thông qua 3 tiêu chí: Chất lượng, Đổi mới sáng tạo và Năng lực tiên phong
CSI 100 doanh nghiệp bền vững
VietinBank được vinh danh Top 10 Doanh nghiệp bền vững năm 2020 ở lĩnh vực Thương mại - Dịch vụ Giải thưởng do Phòng Thương mại và Công nghiệp Việt Nam (VCCI) phối hợp với Hội đồng Doanh nghiệp vì sự phát triển bền vững Việt Nam (VBCSD), Tổng Liên đoàn lao động Việt nam, Bộ Lao động Thương binh & xã hội tổ chức, với 127 chỉ số ở 4 lĩnh vực: chỉ số kết quả phát triển bền vững, chỉ số quản trị, chỉ số môi trường và chỉ số lao động
VIETNAM TOP 10 REPUTATION BANKING AWARD 2020
Đạt được top 10 ngân hàng thương mại Việt Nam uy tín
Theo công bố của Công ty cổ phần Báo cáo đánh giá Việt Nam ( Vietnam Report) và Báo VietNamNet, VietinBank tiếp tục nằm trong 10 Ngân hàng thương mại Việt Nam uy tín 2020 Đồng thời , VietinBank cũng tiếp tục vào Top 50 Doanh nghiệp xuất sắc nhất Việt Nam và Bảng xếp hạng VNR500-Top
500 Doanh nghiệp lớn Việt NamVà còn rất nhiều giải thưởng phải kể đến như :
Ngân hàng phát hành tốt nhất khu vực Đông Nam Á và Thái Bình Dương