Tự luận Câu 3: Tại sao TCTD phi ngân hàng không được nhận tiền gửi của cá nhân và không làm dịch vụ thanh toán qua tài khoản của khách hàng?. TCTD phi ngân hàng được phép nhận tiền gửi v
Trang 1Tự luận
Câu 3: Tại sao TCTD phi ngân hàng không được nhận tiền gửi của cá nhân và không làm dịch vụ thanh toán qua tài khoản của khách hàng?
TCTD phi ngân hàng được phép nhận tiền gửi và cung cấp tín dụng nhưng không phải tuân thủ các quy định an toàn của ngân hàng, dẫn đến các rủi ro đối với hệ thống Thứ nhất, các tổ chức này rất dễ bị tổn thương khi khách hàng yêu cầu được thanh toán trước khi đến hạn rút tiền hoặc rút tiền trong một khoảng thời gian ngắn Điều này không chỉ dẫn tới rủi ro thanh khoản cho TCTD phi ngân hàng mà còn đe dọa đến an toàn hệ thống trong trường hợp người gửi tiền mất niềm tin và rút tiền ồ ạt trong cả hệ thống tài chính
Thứ hai, do các TCTD phi ngân hàng không phải tuân thủ các quy định an toàn chặt chẽ như của ngân hàng, các tổ chức này có thể phối hợp với các ngân hàng thương mại để
“lách luật”, phá vỡ các quy định
NHận định
Câu 12 Người gửi tiền là thành viên HĐQT thì không được bảo hiểm theo chế độ bảo hiểm tiền gửi Nhận định sai: Tiền gửi tại tổ chức tín dụng của cá nhân là thành viên của Hội Đồng quản trị của tổ chức tín dụng
đó thì không được hưởng chế độ bảo hiểm tiền gửi.
Cơ sở pháp lý : Điều 19 luật bảo hiểm tiền gửi.
Tình huống
Tình huống số 6 :
a) Nhận tiền gửi có kỳ hạn 6 tháng của các cá nhân trên địa bàn với số tiền là 12 tỷ đồng
Sai vì Công ty tài chính chỉ được nhận tiền gửi của các tổ chức
Cơ sở pháp lý : Khoản 1 Điều 108 luật các tổ chức tín dụng 2010
b) Cho doanh nghiệp nhà nước A vay 50 tỷ đồng để đầu tư xây dựng nhà máy chế biến hàng xuất khẩu
Đúng Vì công ty tài chính được quyền cho vay tiêu dùng
Cơ sở pháp lý : Khoản 1 Điều 108 luật các tổ chức tín dụng 2010
c) Mở tài khoản thanh toán tại chính VVF để cung cấp dịch vụ thanh toán qua tài khoản cho những doanh nghiệp gửi tiền tại VVF
Sai
d) Cho công ty B thuê dây chuyền sản xuất trị giá 25 tỷ đồng với thời hạn 5 năm.
Trang 2e)