GIỚI THIỆU DOANH NGHIỆP

GIỚI THIỆU DOANH NGHIỆP3.1 GIỚI THIỆU CÔNG TY Tên công ty : Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt Tên tiếng Anh: Bảo Việt Securities Company Biểu tượng của công ty : Vốn điều lệ : 49.450.

GIỚI THIỆU DOANH NGHIỆP

3.1 GIỚI THIỆU CÔNG TY

Tên công ty : Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt

Tên tiếng Anh: Bảo Việt Securities Company

Biểu tượng

của công ty :

Vốn điều lệ : 49.450.000.000

Trụ sở chính : Tầng 2 và 5, toà nhà 94 – Bà Triệu, quận Hoàn Kiếm, Hà Nội Chi nhánh : 11 – Nguyễn Công Trứ, quận 1, TP.HCM

Website : www.bvsc.com.vn

Ngành nghề kinh doanh của công ty:

 Môi giới chứng khoán

 Tự doanh chứng khoán

 Quản lý danh mục đầu tư

 Bảo lãnh phát hành

 Tư vấn đầu tư, tư vấn tài chính

 Lưu ký chứng khoán

3.2 LỊCH SỬ HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN

Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt là công ty chứng khoán đầu tiên được thành lập tại Việt Nam với cổ đông sáng lập là Tổng công ty Bảo hiểm Việt Nam (Bảo Việt) trực thuộc Bộ tài chính; chính thức hoạt động kể từ ngày 26/11/1999 theo giấy phép hoạt động số 01/GPHĐKD do Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cấp với vốn điều lệ ban đầu là 43 tỷ đồng

Ngày 28/11/2005, Thủ tướng Chính phủ đã ký Quyết định số 310/2005/QĐ – TTG phê duyệt đề án cổ phần hoá Tổng công ty Bảo hiểm Việt Nam và thí điểm thành lập Tập đoàn Tài chính – Bảo hiểm Bảo Việt, theo đó Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt trở thành một thành viên của Tập đoàn Tài chính – Bảo hiểm Bảo Việt Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt đã chi trả cổ tức năm 2005 bằng cổ phiếu cho cổ đông với mức 15% và thực hiện tăng vốn từ 43 tỷ đồng lên 49,45 tỷ đồng

ĐẠI HỘI CỔ ĐÔNG

BAN TỔNG GIÁM ĐỐC

ĐẠI DIỆN TẠI TTGDCK

PHÒNG KẾ TOÁN LƯU KÝ

PHÒNG TỔNG HỢP

PHÒNG GIAO DỊCH

PHÒNG NGHIỆP VỤ 1

PHÒNG NGHIỆP VỤ 2

CHI NHÁNH TP.HỒ CHÍ MINH

Hình 3.1: Sơ đồ tổ chức công ty chứng khoán Bảo Việt 3.3 SƠ ĐỒ TỔ CHỨC & CƠ CẤU BỘ MÁY QUẢN LÝ

Sơ đồ tổ chức:

Cơ cấu bộ máy quản lý công ty:

Đại hội cổ đông: Đại hội cổ đông là cơ quan quyền lực cao nhất của Công ty bao gồm tất cả các cổ đông có quyền biểu quyết và người được cổ đông được ủy quyền

Hội đồng quản trị: Hội đồng quản trị do Đại hội cổ đông bầu ra, là cơ quan quản lý cao nhất của Công ty, có nghĩa vụ quản trị Công ty giữa 2 kỳ đại hội Hiện tại Hội đồng Quản trị của Công ty gồm có 5 thành viên, nhiệm kỳ của Hội đồng Quản trị và mỗi thành viên là 3 năm

Ban kiểm soát: Ban kiểm soát do Đại hội cổ đông bầu ra, có nhiệm vụ kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ trong quản trị và điều hành hoạt động kinh doanh, các báo cáo tài chính của Công ty Hiện tại Ban kiểm soát Công ty gồm có 3 thành viên, nhiệm kỳ của Ban kiểm soát và của mỗi thành viên là 3 năm

Ban tổng giám đốc: Ban tổng giám đốc do Hội đồng Quản trị bổ nhiệm, có nhiệm vụ tổ chức, điều hành và quản lý mọi hoạt động kinh doanh của Công ty theo chiến lược và kế hoạch kinh doanh hàng năm đã được Đại hội cổ đông và Hội đồng Quản trị thông qua Tổng giám đốc là người đại diện trước pháp luật của Công ty, thành viên ban Tổng giám đốc có nhiệm kỳ là 3 năm

3.4 CÁC DỊCH VỤ CHÍNH CỦA CÔNG TY

3.4.1 Môi giới chứng khoán

Là hoạt động mà Công ty đứng ra làm trung gian giao dịch (mua bán) chứng khoán cho người đầu tư Với việc đầu tư thoả đáng về cơ sở vật chất kỹ thuật, hệ thống công nghệ và con người cùng với sự trợ giúp của Tổng Công ty Bảo hiểm Việt Nam, hiện nay BVSC luôn chiếm thị phần trên 20% tổng giá trị giao dịch chung của toàn TTCK Việt Nam Tính tới thời điểm hiện nay (6/4/2007) số lượng tài khoản khách hàng mở tại BVSC đã đạt mức gần 18.000 tài khoản

BVSC luôn quan tâm, chú trọng nâng cao chất lượng dịch vụ và tăng cường hỗ trợ thông tin tư vấn cho người đầu tư, cũng như kết hợp thường xuyên và đồng bộ với các tổ chức tài chính – tín dụng như Indovina Bank, Habubank, Ngân hàn Phương Đông… để cung cấp dịch vụ tiện ích cho khách hàng như cho vay cầm cố chứng khoán, cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán, cho vay hỗ trợ kinh doanh chứng khoán niêm yết Bên cạnh đó BVSC luôn có sự điều chỉnh linh hoạt, kịp thời chính sách phí giao dịch cho phù hợp với điều kiện thị trường để thu hút được đông đảo người đầu tư đến với sàn giao dịch của Công ty

Trong năm 2005, BVSC đã tiến hành nâng cấp trang thông tin điện tử www.bvsc.com.vn với giao diện mới thân thiện hơn, nội dung phong phú hơn và khả năng truy cập nhanh hơn nên đã đảm bảo việc truyền tải thông tin tới khách hàng một cách đầy đủ, kịp thời

3.4.2 Hoạt động tư vấn

Tư vấn chuyển đổi hình thức sở hữu doanh nghiệp

Đây là dịch vụ tư vấn từ khâu xử lý tài chính, hỗ trợ tái cấu trúc vốn trước và sau khi chuyển đổi, định giá doanh nghiệp và định giá chứng khoán phát hành – bao gồm tư vấn cổ phần hoá các doanh nghiệp Nhà nước, cổ phần hoá doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và chuyển công ty TNHH thành công ty cổ phần Hoạt động

tư vấn chuyển đổi doanh nghiệp đã được BVSC triển khai một cách đồng bộ và trọn gói từ các khâu xác định giá trị doanh nghiệp, xây dưng phương án kinh doanh, tái cơ cấu tài chính và xác định quy mô vốn thích hợp, lập phương án chuyển đổi, xây dựng phương án sắp xếp lao động, tổ chức đấu giá bán cổ phần cho đến khâu tổ chức đại hội cổ đông thành lập và tư vấn quản trị công ty cổ phần…

Tư vấn tài chính doanh nghiệp và phát hành chứng khoán

Đây là nghiệp vụ phân tích đánh giá tình hình và tư vấn tái cấu trúc tài chính doanh nghiệp, tư vấn hỗ trợ doanh nghiệp nâng cao năng lực quản trị tài chính nhằm đảm bảo tình hình tài chính hiệu quả và lành mạnh Thực hiện tái cấu trúc vốn, xác định nhu cầu vốn hợp lý và xây dựng phương án phát hành, định giá và lập hồ sơ phát hành theo đúng quy định pháp luật, bảo lãnh phát hành

Tư vấn niêm yết

Đây là dịch vụ hỗ trợ doanh nghiệp điều chỉnh cơ cấu vốn, chuẩn hoá các điều kiện theo đúng tiêu chuẩn quy định, xác định giá niêm yết, soạn thảo hồ sơ tài liệu và thực hiện các thủ tục đăng ký niêm yết theo đúng quy định pháp luật

Tư vấn quản trị doanh nghiệp

Xây dựng Điều lệ tổ chức và hoạt động của doanh nghiệp, các quy chế điều chỉnh hoạt động của HĐQT, Ban tổng giám đốc, Ban kiểm soát và quy trình công bố thông tin đại chúng, tư vấn tổ chức đại hội cổ đông và những vấn đề liên quan đến quản trị công ty cổ phần Đây là dịch vụ hỗ trợ doanh nghiệp được BVSC xây dựng dựa trên cơ sở nhu cầu thực tiễn của các doanh nghiệp Nhà nước cổ phần hoá, được rất nhiều doanh nghiệp đánh giá cao vì tính chuyên nghiệp và tuân thủ pháp luật

Tư vấn đầu tư

BVSC sẽ cung cấp tới khách hàng các sản phẩm, kết quả phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật đối với từng loại chứng khoán nói riêng và TTCK nói chung, nhằm hỗ trợ người đầu tư có cơ sở tham khảo trước khi ra quyết định đầu tư phù hợp

3.4.3 Hoạt động bảo lãnh và đại lý phát hành chứng khoán

Là hoạt động mà BVSC với tư cách là tổ chức bảo lãnh phát hành sẽ giúp cho tổ chức phát hành thực hiện các công việc cần thiết của một đợt phát hành, đồng thời đưa ra các cam kết chắc chắn nhằm đảm bảo cho đợt phát hành chứng khoán được thành công Ngoài ra trong trường hợp đợt phát hành không thực hiện theo phương thức bảo lãnh, BVSC có thể đóng vai trò là tổ chức đại lý phân phối chứng khoán

3.4.4 Hoạt động tự doanh

BVSC đầu tư kinh doanh cho chính Công ty bằng vốn của mình, vốn vay tín dụng và vì mục tiêu thu nhập Hoạt động tự doanh là điều kiện song song bắt buộc phải có để Công ty có thể triển khai thực hiện hoạt động bảo lãnh phát hành, một hoạt động quan trọng liên quan trực tiếp đến việc huy động vốn của các doanh nghiệp trên TTCK mà hiện nay Công ty đang triển khai rất mạnh mẽ Hoạt động tự doanh được hỗ trợ rất nhiều từ hoạt động tư vấn, bảo lãnh phát hành cũng như dịch vụ tư vấn tài chính của Công ty, những thông tin có được từ hoạt động này là yếu tố quan trọng giúp BVSC xây dựng được danh mục tự doanh hợp lý, an toàn

Dựa vào những am hiểu sâu sắc về thị trường và sự lớn mạnh của các hoạt động tư vấn, BVSC đã và đang xây dựng cho mình một danh mục đầu tư tự doanh hợp lý và hiệu quả bao gồm các chứng khoán niêm yết, chưa niêm yết và trái phiếu, trên nguyên tắc đa dạng hoá danh mục đầu tư để phân tán rủi ro, đảm bảo cân bằng và tập trung vào các chứng khoán có tiềm năng tăng trưởng tốt, ổn định

3.4.5 Hoạt động quản lý danh mục đầu tư

BVSC nhận uỷ thác vốn từ các tổ chức và cá nhân để thực hiện đầu tư cho họ theo những mục tiêu và tiêu chí đã được thoả thuận trước Tỷ suất thực hiện của danh mục luôn đạt và vượt mức tỷ suất kỳ vọng trong năm Ngoài việc đầu tư vào các cổ phiếu niêm yết trên thị trường, BVSC đã thực hiện đầu tư một tỷ lệ thích hợp cổ phiếu của các công ty có kế hoạch niêm yết và có tiềm năng tăng trưởng cao cho các danh mục uỷ thác Với chính sách đa dạng hoá cơ cấu đầu tư danh mục, xác định các thời điểm thích hợp để đẩy mạnh các hoạt động quay vòng, hoán đổi chứng khoán cho danh mục, kết quả đạt được của các danh mục uỷ thác đã vượt xa

so với chỉ tiêu lợi nhuận kỳ vọng đã thoả thuận với khách hàng

3.4.6 Hoạt động lưu ký chứng khoán

BVSC thực hiện việc lưu giữ và bảo quản tập trung chứng khoán cho khách hàng, từ đây BVSC trở thành đầu mối trung gian nối liền giữa doanh nghiệp phát hành và các cổ đông để thực hiện các quyền liên quan đến cổ phiếu, trung gian chuyển nhượng quyền sở hữu cổ phần Từ hoạt động lưu ký, BVSC đã mở ra dịch vụ quản lý sổ cổ đông, tổ chức thực hiện quyền và đại lý chuyển nhượng theo sự uỷ quyền của tổ chức phát hành, đóng vai trò trung gian là đại diện quyền lợi cho người sở

hữu trái phiếu, đảm bảo an toàn trong dịch vụ chuyển nhượng quyền sở hữu chứng khoán cho những người đầu tư

3.5 MÔ TẢ DỊCH VỤ MÔI GIỚI

Các họat động dịch vụ môi giới cung cấp gồm:

- Mở tài khoản giao dịch

- Thực hiện việc ủy quyền giao dịch ( nếu khách hàng có nhu cầu )

- Cung cấp password để khách hàng kiểm tra tài khoản qua internet

- Thực hiện việc đặt lệnh qua điện thoại hoặc máy fax

- Ưùng trước tiền bán chứng khoán

3.5.1 Sơ đồ sàn giao dịch Bảo Việt

Máy tính cho khách hàng sử dụng tra cứu thông tin Máy 1 Máy 2 Máy 3

Hình 3.2: Sơ đồ sàn giao dịch chứng khoán Bảo Việt

- Khách hàng sẽ được mở tài khoản, làm ủy quyền giao dịch (nếu có) và cấp password tra cứu thông tin tại quầy số 3 (đối với khách hàng trong nước) và quầy số 4 (đối với khách hàng nước ngoài) Sau khi có số tài khoản, khách hàng chỉ cần nộp tiền vào tài khoản và thực hiện giao dịch

- Khách hàng có thể đặt lệnh trực tiếp tại quầy số 10, 11, 12 (đối với sàn Tp.HCM) và quầy số 9 (đối với sàn Hà Nội) Ngoài ra, khách hàng có thể gọi điện thoại đặt lệnh tại quầy số 1 – 7, hoặc gửi lệnh đến bằng máy fax

- Khách hàng có những khiếu nại, thắc mắc sẽ được giải quyết tại quầy số 8

Bảng

điện tử

sàn Hà

Nội

Bảng

điện tử

sàn

Tp.HCM

Quầy giao dịch

1 2 3 4 5 6 7

Hàng ghế khách hàng ngồi xem giao dịch Quầy giao dịch

- Sau khi đặt lệnh, khách hàng có thể hỏi kết quả giao dịch tại tất cả các quầy.

- Khách hàng muốn ứng trước tiền sau khi bán chứng khoán sẽ được thực hiện tại quầy số 10 – 12

3.5.2 Quy trình giao dịch

Tiếp xúc khách hàng và mở tài khoản giao dịch chứng khoán

Hướng dẫn khách hàng các quy định về giao dịch

chứng khoán

Thực hiện và cung cấp dịch vụ gia tăng ( cấp password, uỷ quyền…)

Thực hiện giao dịch chứng khoán

Thông báo kết quả giao dịch chứng khoán

- Tiếp xúc khách hàng và mở tài khoản giao dịch chứng khoán: khi khách hàng đến công ty yêu cầu được mở tài khoản sẽ được nhân viên môi giới hướng dẫn thủ tục và cấp cho bộ hồ sơ ( gồm giấy yêu cầu mở tài khoản, hợp đồng mở tài

khoản ) để điền vào, sau đó khách hàng sẽ được nhân viên photo lại chứng minh nhân dân và cấp số tài khoản để hoàn tất thủ tục

- Hướng dẫn khách hàng về các quy định giao dịch chứng khoán: khách hàng khi đến mở tài khoản sẽ được nhân viên hướng dẫn các quy định về giao dịch ( thời gian giao dịch, hình thức giao dịch, các loại lệnh trên thị trường và quy định cho từng loại lệnh, nộp tiền, rút tiền hoặc chuyển khoản tiền ra vào tài khoản, nguyên tắc khớp lệnh….), đồng thời phát thêm cho khách hàng bộ hướng dẫn giao dịch Ngoài ra, mỗi tháng công ty đều có 2 buổi hướng dẫn giao dịch cho khách hàng

- Thực hiện và cung cấp dịch vụ gia tăng: gồm uỷ quyền, đăng ký tra cứu trên internet, giao dịch qua điện thoại

 Uỷ quyền: khi khách hàng có nhu cầu uỷ quyền giao dịch thì khách hàng và người được uỷ quyền phải cùng có mặt tại công ty và ký tên vào mẫu uỷ quyền

 Đăng ký tra cứu trên internet: khi khách hàng có nhu cầu tra cứu thông tin tài khoản cá nhân trên internet, khách hàng sẽ điền vào phiếu yêu cầu và sau đó nhân viên sẽ cung cấp password qua email cho khách

 Giao dịch qua điện thoại: khi khách hàng muốn giao dịch qua điện thoại thì khách hàng sẽ được cung cấp số điện thoại nội bộ ( có 6 số ) để việc đặt lệnh dễ dàng hơn

- Thực hiện giao dịch:

 Kiểm tra lệnh:

 Nếu lệnh do khách hàng đặt trực tiếp tại quầy giao dịch thì phải điền đầy đủ thông tin họ tên và ký tên ở phía dưới phiếu lệnh nơi dành cho khách hàng ký

 Nếu lệnh đặt qua điện thoại sẽ được nhân viên kiểm tra qua họ tên chủ tài khoản, chứng minh thư… nếu khách hàng không đọc được số chứng minh thì giao dịch sẽ không được thực hiện, ngoài ra toàn bộ hệ thống điện thoại nhận lệnh đều được cài đặt máy ghi âm nhằm đảm bảo sự an toàn cho khách hàng cũng như cho công ty

 Nếu lệnh đặt qua máy fax thì nhân viên sẽ đối chiếu số máy fax đến với số máy fax mà khách hàng đã đăng ký, tuy nhiên khi đặt lệnh qua máy fax thì khách hàng cũng phải ký tên ở phía dưới tờ phiếu lệnh

- Nhập lệnh vào phần mềm quản lý khách hàng: sau khi kiểm tra lệnh xong thì lệnh sẽ được nhân viên nhập vào phần mềm quản lý tài khoản khách hàng, nếu tài khoản đủ số dư để giao dịch thì lệnh sẽ được thực hiện, nếu tài khoản không đủ số dư thì nhân viên sẽ thông báo cho khách hàng biết để điều chỉnh lại

- Thông báo kết quả giao dịch: khi kết thúc ngày giao dịch, khách hàng muốn biết kết quả giao dịch thì sẽ gọi điện thoại đến và nhân viên sẽ thông báo kết quả cho khách hàng