C1 d3 cc9 ffac7413 d8 da825 e0886 f4 d81 a0 d36

Facebook @Dethivaonganhang www facebook com/dethivaonganhang www ThiNganHang com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang 1 QUY ĐỊNH THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN BẰNG VND TRONG HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TMCP[.]

www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang 1

QUY ĐỊNH

THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN BẰNG VND

TRONG HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM

MỤC LỤC

Chương I 1

QUY ĐỊNH CHUNG 1

Điều 1 Mục đích 1

Điều 2 Phạm vi và đối tượng áp dụng 1

Điều 3 Các tài liệu liên quan 1

Điều 4 Giải thích từ ngữ và các từ viết tắt 3

Điều 5 Trách nhiệm của các Đơn vị liên quan 6

Điều 6 Các hành vi bị cấm trong hoạt động thanh toán, chuyển tiền VND 11

Chương II 12

QUY ĐỊNH CỤ THỂ 12

Mục 1 Dịch vụ thanh toán, chuyển tiền 12

Điều 7 Dịch vụ chuyển tiền 12

Điều 8 Dịch vụ Ủy nhiệm chi 13

Điều 9 Dịch vụ thanh toán tự động 13

Điều 10 Thanh toán trực tuyến 14

Điều 11 Dịch vụ thanh toán ủy nhiệm thu 14

www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang 2

Điều 12 Dịch vụ thu hộ 15

Điều 13 Dịch vụ thu Ngân sách Nhà nước 15

Điều 14 Dịch vụ thanh toán hóa đơn 16

Điều 15 Dịch vụ Chi hộ 16

Mục 2 Quyền hạn và trách nhiệm của các bên 16

tham gia thanh toán, chuyển tiền 16

Điều 16 Quyền hạn và trách nhiệm của Khách hàng 16

Điều 17 Quyền hạn và trách nhiệm của Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán 17

Điều 18 Quyền hạn và trách nhiệm của Ngân hàng Công thương 19

Mục 3 Cung ứng dịch vụ thanh toán 20

Điều 19 Đối tượng khách hàng 20

Điều 20 Cung ứng dịch vụ thanh toán 21

Điều 21 Hợp tác với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán 22

Điều 22 Chứng từ thanh toán 22

Điều 23 Phí dịch vụ 23

Điều 24 Xử lý giao dịch thanh toán 24

Mục 4 Tra soát và xử lý sai sót 26

Điều 25 Tra soát 26

Điều 26 Xử lý sai sót 27

Mục 5 Luân chuyển chứng từ, lưu trữ và báo cáo 27

Điều 27 Luân chuyển chứng từ thanh toán 27

Điều 28 Lưu trữ chứng từ thanh toán, chuyển tiền 28

Điều 29 Báo cáo 29

Mục 6 Quản lý và giám sát hệ thống thanh toán, chuyển tiền 29

Điều 30 Các hệ thống thanh toán, chuyển tiền NHCT tham gia hoặc tổ chức vận hành 29

Điều 31 Quản lý hệ thống thanh toán 30

Điều 32 Giám sát hệ thống thanh toán, chuyển tiền 32

Điều 33 Đối chiếu và quyết toán 33

Mục 7 Quản trị hoạt động thanh toán, chuyển tiền 34

Điều 34 Quản trị hiệu quả hoạt động thanh toán, chuyển tiền 34

Điều 35 Quản lý rủi ro hoạt động trong thanh toán, chuyển tiền 35

Điều 36 Chia sẻ lợi ích hoạt động thanh toán, chuyển tiền 35

www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang 3

Chương III 36

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH 36

Điều 37 Xử lý vi phạm 36

Điều 38 Hiệu lực thi hành 36

Điều 39 Tổ chức thực hiện 37

www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang 1

QUY ĐỊNH THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN BẰNG VND

TRONG HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM

(Ban hành kèm theo Quyết định số 1699 /2015/QĐ-HĐQT-NHCT65 ngày 18 tháng 12

năm 2015 của Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam)

Chương I QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1 Mục đích

1.1 Quy định các nguyên tắc về cung ứng và sử dụng dịch vụ thanh toán, chuyển

tiền; tổ chức thực hiện, quản lý, giám sát hoạt động thanh toán, chuyển tiền bằng đồng Việt Nam nhằm đảm bảo hoạt động thanh toán của Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam được thực hiện ổn định, an toàn, hiệu quả và tuân thủ quy định của pháp luật về hoạt động thanh toán;

1.2 Quy định trách nhiệm, quyền hạn của các tổ chức, cá nhân liên quan đến hoạt

động thanh toán, chuyển tiền bằng đồng Việt Nam trong hệ thống Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam

Điều 2 Phạm vi và đối tượng áp dụng

2.1 Phạm vi áp dụng

Quy định này áp dụng đối với hoạt động cung ứng và sử dụng dịch vụ thanh toán, chuyển tiền; tổ chức thực hiện, quản lý, giám sát hoạt động thanh toán, chuyển tiền bằng đồng Việt Nam trong hệ thống Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam tại lãnh thổ Việt Nam

2.2 Đối tượng áp dụng

Việt Nam trong lãnh thổ Việt Nam

Điều 3 Các tài liệu liên quan

6/6/2010;

9/11/2005;

www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang 2

18/6/2012;

bằng tiền mặt;

thi hành một số điều của Luật phòng chống rửa tiền;

Thanh toán không dùng tiền mặt;

cấp, sử dụng dịch vụ Internet và thông tin điện tử trên Internet;

thi hành luật giao dịch điện tử về chữ ký số và dịch vụ chứng thực chữ ký số;

tử trong hoạt động ngân hàng và các văn bản sửa đổi bổ sung;

ban hành Hướng dẫn dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt;

ban hành Hướng dẫn về dịch vụ trung gian thanh toán;

ban hành Hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;

dẫn thực hiện một số quy định về phòng chống rửa tiền;

quản hồ sơ, tài liệu lưu trữ trong ngành ngân hàng;

việc quản lý, vận hành và sử dụng hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng;

Thu phí dịch vụ thanh toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;

Quy chế phát hành, thanh toán, sử dụng và cung cấp dịch vụ hỗ trợ hoạt động thẻ ngân hàng;