BÀI TẬP LỚN PHÂN TÍCH THIẾT KẾ HỆ THỐNG QUẢN LÝ TÍN DỤNG NGÂN HÀNG AGRIBANK CHI NHÁNH HẢI PHÒNG

Chương I: KHẢO SÁT HỆ THỐNG VÀ PHÂN TÍCH HIỆN TRẠNG1.1: Khảo sát hệ thống và hiện trạng hệ thống 1.1.1 : Khảo sát hệ thống Một chi nhánh của ngân hàng tín dụng/tiết kiệm là một trung tâ

ĐẠI HỌC HẢI PHÒNG Khoa Công Nghệ Thông Tin

Bài tập lớn môn: PHÂN TÍCH THIẾT KẾ HỆ THỐNG

Đề tài: Phân tích thiết kế hệ thống quản lý tín dụng/tiết kiệm

ngân hàng Agribank chi nhánh Hải Phòng Giảng viên hướng dẫn: Thạc sĩ Đào Thị Hường

Nhóm 3:

Bùi Thị Thùy Linh

Tô Thị Vân Nguyễn Thị Hiển

Đỗ Thị Kim Oanh Nguyễn Thị Khuyên

Lời mở đầu

Nền kinh tế nước ta ngày càng phát triển theo hướng Công nghiệp hóa – Hiện đại hóa Trong đó có

sự đóng góp to lớn của hệ thống Ngân hàng Nông Nghiệp và Phát Triển nông thôn Việt Nam (Ngânhàng Agribank) Có thể nói hệ thống ngân hàng là huyết mạch của nền kinh tế Ngân hàng với các chứcnăng chủ yếu là nhận tiền gửi, cho vay và làm trung gian thanh toán Ngân hàng là người điều chuyểnvốn từ nơi thừa vốn tới nơi thiếu vốn, thúc đẩy hoạt động sản xuất kinh danh, tiêu thụ sản phẩm Làtrung gian thanh toán, ngân hàng là đầu mối giúp khách hàng giao dịch thuận tiện, giảm bớt chi phígiao dịch của toàn Xã Hội

Cùng với sự phát triển và đổi mới của nền kinh tế, hoạt động của ngân hàng cũng luôn luôn đổi mới

để có thể đi trước đón đầu, nắm bắt những cơ hội của nền kinh tế, thúc đẩy nền kinh tế phát triển.Nhưng trong quá trình hoạt động của mình, hệ thống ngân hàng Agribank cũng gặp nhiều khó khănvướng mắc, do chủ quan hoặc những tác động khách quan mang lại

Chiến lược phát triển của Ngân hàng Agribank chi nhánh Hải Phòng trong những năm gần đây làtăng quy môi huy động vốn cũng như số lượng khách hàng đa dạng hóa các sản phẩm và dịch vụ Vớichiến lược này, Ngân hàng Agribank chi nhánh HP hy vọng sẽ tạo được vị thế ổn định cho sự phát triểncủa mình trước những thách thức mới

Để đạt được mục tiêu đã đề ra thì Chi nhánh cần phải chuyên nghiệp hóa các quy trình hoạt động,tiết kiệm thời gian và chi phí đem lại sự hài lòng đối với khách hàng Chính vì vậy chúng em đã chọn đề

tài: “Phân tích thiết kế hệ thống quản lý tín dụng/tiết kiệm Ngân hàng Nông Nghiệp và Phát Triển

Nông Thôn chi nhánh Hải Phòng” với những nội dung sau:

Chương 1: Khảo sát hệ thống và phân tích hiện trạng

Chương 2: Phân tích hệ thống

Chương 3: Thiết kế hệ thống

Do thời gian có hạn và kiến thức hiểu biết chưa toàn diện cho việc thiết kế một chương trình quản

lý nên bài tập lớn không thể giải quyết mọi khía cạnh của đề tài Chúng em rất mong nhận được sự chỉbảo của quý thầy cô cùng những ý kiến đóng góp của các bạn

Qua đây chúng em xin chân thành cảm ơn cô Đào Thị Hường đã nhiệt tình giúp đỡ và cho chúng emnhiều kiến thức quý giá về lĩnh vực phân tích và thiết kế hệ thống thông tin để chúng em có thể hoànthành bài tập lớn một cách tốt nhất.Tuy nhiên, bài tập lớn của chúng em chắc chắn còn nhiều sai sótmong cô thông cảm và góp ý thêm cho chúng em

DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ, HÌNH

Hình Chi tiết

Hình 1 Biểu đồ Use Case tổng quát

Hình 1.1 Biểu đồ Use Case phân rã cho chức năng đăng nhập

Hình 1.2 Biểu đồ Use Case phân rã cho chức năng thống kê khách hàngHình 1.3 Biểu đồ Use Case phân rã cho chức năng gửi tiết kiệm

Hình 1.4 Biểu đồ Use Case phân rã cho chức năng rút tiền

Hình 1.5 Biểu đồ Use Case phân rã cho chức năng bảo trì hệ thốngHình 2 Biểu đồ lớp cho pha phân tích

Hình 3.1 Biểu đồ trạng thái cho chức năng đăng nhập

Hình 3.2 Biểu đồ trạng thái cho chức năng thêm khách hàng

Hình 4.1 Biểu đồ tuần tự cho chức năng đăng nhập

Hình 4.2 Biểu đồ tuần tự cho chức năng thống kê thông tin khách hàngHình 5.1 Biểu đồ hoạt động cho chức năng tín dụng

Hình 5.2 Biểu đồ hoạt động cho chức năng gửi tiết kiệm

Hình 6 Biểu đồ lớp trong pha thiết kế

Hình 7 Biểu đồ triển khai hệ thống

Hình 8 Biểu đồ thành phần

Chương I: KHẢO SÁT HỆ THỐNG VÀ PHÂN TÍCH HIỆN TRẠNG

1.1: Khảo sát hệ thống và hiện trạng hệ thống

1.1.1 : Khảo sát hệ thống

Một chi nhánh của ngân hàng tín dụng/tiết kiệm là một trung tâm giao dịch giữa khách hàng cóyêu cầu muốn vay vốn và gửi tiết kiệm nhằm chi tiêu hay đầu tư vào một vấn đề nhất định trong cuộcsống.Khách hàng ở đây có thể là một cá nhân hay một tổ chức muốn vay vốn và gửi tiết kiệm ngânhàng thông qua giao dịch – ký hợp đồng với chi nhánh tại nơi gần nhất mà mình sinh sống.Nguồn vốncủa chi nhánh có thể được cung cấp bởi nhiều kho-ngân quỹ tại nhiều nơi trên phạm vi hoạtđộng.Ngoài ra, các chi nhánh khác có thể chuyển tiền hoặc giao dịch với chi nhánh thông qua việcchuyển khoản qua lại với nhau Đối với nội bộ chi nhánh có các phòng ban khác nhau: phòng kế toán,phòng quản lý hồ sơ – hợp đồng, phòng giao dịch, phòng tín dụng…Vì vậy, chúng ta cần một chươngtrình quản lý để giúp cho việc quản lý diễn ra một cách tự động và nhanh chóng

Các hoạt động chính của chi nhánh gồm ký hợp đồng với khách hàng,quản lý khách hàng thôngqua việc thông báo khách hàng đóng lãi từng lần nếu khách hàng quên không đóng đúng hạn (theotháng, quý hay kì tùy thuộc vào loại hợp đồng khách hàng đã ký), xuất hoá đơn việc khách hàng đãnhận đủ số tiền vay khi ký kết xong hợp đồng, phiếu đề nghị của trưởng phòng tín dụng xuống khongân quỹ để xuất tiền cho việc ký kết hợp đồng…Ngoài ra còn có phiếu chuyển khoản giữa các chinhánh với nhau…

Việc quản lý của chi nhánh được phân chia như sau:

Giám đốc chi nhánh: là người chịu trách nhiệm trước ngân hàng về hợp đồng kinh doanh tín dụngcủa chi nhánh và quản lý các phòng ban trong chi nhánh và ký kết hợp đồng tín dụng với khách hàng.Trưởng phòng tín dụng: là người chịu trách nhiệm cùng với giám đốc chi nhánh trong việc ký kếthợp đồng với khách hàng Bên cạnh đó, trưởng phòng tín dụng cũng yêu cầu kho ngân quỹ số tiềnthông qua phiếu đề nghị xuất tiền

Bộ phận tín dụng: có chức năng nhận tiền từ kho ngân quỹ (phiếu xuất tiền) và trao cho khách hàngkhi khách hàng ký kết hợp đồng (thông qua phiếu nhận tiền)

Phòng quản lý hồ sơ-hợp đồng: có chức năng giám sát các hợp đồng đã ký kết, thông báo tớikhách hàng về việc thanh toán các khoản lãi định kỳ (tháng,quý hay kì tùy thuộc vào loại hợpđồng khách hàng đã ký) và tính lãi suất quá hạn đối với khách hàng vượt quá thời gian đáo hạn hợpđồng trong ký kết

Trưởng phòng kho ngân quỹ: có trách nhiệm ghi các phiếu xuất tiền và các chuyển khoản do các chinhánh khác chuyển tới hoặc các kho ngân quỹ khác chuyển tới

Bộ phận định giá tài sản: có chức năng nghiên cứu tài sảnvà định lượng tài sản cũng như khả năng thanh toán nợ của khách hàng trước khi ký kết hợp đồng

Phòng kế toán: thông báo tình hình thu – chi của chi nhánh và báo lên cho giám đốc, hoạt định các phương án trong thời gian tới

Thông qua việc phân chia các công việc cho các phòng ban hết sức rõ ràng nên việc truy ra các sự cố trong việc sao lưu dữ liệu và quản lý sẽ được tìm ra nhanh hơn.Và tùy vào chức vụ của mỗi nhân viên

mà có thể coi được và chỉnh sửa các những dữ liệu, thông tin gì trong hệ thống quản lý

1.1.2: Phân tích hiện trạng hệ thống

Sau đây sẽ là cụ thể từng công việc được thực hiện trong quá trình quản lý hoạt động của Ngân hàng:

Gửi tiết kiệm: (gồm 3 loại: VNĐ, ngoại tệ, vàng)

Nhân viên phòng giao dịch lập giấy gửi tiền (gồm 3 bản) cho khách hàng.Nếu khách đã có tài khoản thì cập nhật số tiền vào tài khoản, nếu chưa có tài khoản thì lập tài khoản mới cho khách hàng Nếu số tiền của khách hàng gửi dưới 30 triệu thì nhân viên sẽ nhận trực tiếp nhận từ khách hàng và sau đó sẽ nộp về cho phòng thu ngân của ngân hàng.Nếu số tiền lớn hơn 30 triệu thì khách hàng nộp tại thu quỹ phòng thu ngân.Sau khi có chữ kí nhận của phòng thu ngân thì nhân viên trao cho khách hàng một bản giấy gửi tiết kiệm và lưu lại một bản Phiếu gửi tiết kiệm theo mẫu sau

Số CT : Số GD : Số GDV :

GIẤY GỬI TIỀN TIẾT KIỆM - VNĐ Ngày/ Date: … /… /200…

Người gửi tiền/ Depositor :

Địa chỉ/ Address :

Điện thoại/ Tel:

CMND/ ID/ PP No : Ngày/ Dated: Nơi cấp/ Place of issue: ……

Loại tiết kiệm : Kỳ hạn gửi/ Tem :

Số TK/ Acct No:

Số tiền Bằng số/ In figures :

Bằng chữ/ In words :

Người gửi tiền/ Depositor Giao dịch viên Thủ quỹ Kiểm soát (Ký tên/ Signature) Số CT : Số GD : Số GDV :

GIẤY GỬI TIỀN TIẾT KIỆM – NGOẠI TỆ Ngày/ Date: … /… /200…

Người gửi tiền/ Depositor :

Địa chỉ/ Address :

Điện thoại/ Tel:

CMND/ ID/ PP No : Ngày/ Dated: Nơi cấp/ Place of issue:

Loại tiết kiệm :

Kỳ hạn gửi/ Tem : Số TK/ Acct No:

Số tiền Bằng số/ In figures :

Bằng chữ/ In words :

Người gửi tiền/ Depositor Giao dịch viên Thủ quỹ Kiểm soát (Ký tên/ Signature) Số CT : Số GD : Số GDV :

GIẤY GỬI TIỀN TIẾT KIỆM - VÀNG Ngày/ Date: … /… /200…

Người gửi tiền/ Depositor :

Địa chỉ/ Address :

Điện thoại/ Tel: CMND/ ID/ PP No :

Ngày/ Dated: Nơi cấp/ Place of issue:

Loại tiết kiệm :

Kỳ hạn gửi/ Tem : Số TK/ Acct No:

Số tiền Bằng số/ In figures :

Bằng chữ/ In words :

Người gửi tiền/ Depositor Giao dịch viên Thủ quỹ Kiểm soát (Ký tên/ Signature) Nếu khách hàng gửi tiết kiệm lần đầu thì sẽ có thêm Phiếu đăng ký mẫu chữ ký: THẺ ĐĂNG KÝ MẪU CHỮ KÝ (Dùng cho khách hàng gởi tiết kiệm lần đầu) MÃ KH:

Họ và tên (chủ tài khoản):

Số CMND: Ngày cấp: Nơi cấp:

Địa chỉ: Điện thoại:

Chữ ký lần 1: Chữ ký lần 2: Phần dành cho Ngân hàng Mã KH:

Chấp thuận bởi: Ngày lập:

(Nhân viên ký tên) b Chuyển đổi tiền: (đổi giữa ngoại tệ và VNĐ, VNĐ và ngoại tệ): Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng AGIBANK Nhân viên lập phiếu thu đổi ngoại tệ, tính tỉ giá đối hoái của ngoại tệ và VNĐ ở thời điểm hiện tại và sau đó chuyển qua phòng thu ngân Sau khi thực hiện giao dịch thì giữ lại một bản và đưa khách hàng một bản Phiếu thu đổi ngoại tệ theo mẫu sau: Số/ No: PHIẾU THU ĐỔI NGOẠI TỆ Ngày/ Date:………

Chi nhánh/ Đại lý:………

Họ và tên/ Name:………

Mệnh giá Số tờ Số tiền:………… ………

Số CMND/ Hộ chiếu/ ID/ Passport No:

Denomination Number Amount ………

Địa chỉ tại VN/ Address in VN: ………

Loại tiền đổi:………

c Chuyển tiền:

Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng AGRIBANK Đây là dịch vụ chuyển tiền mà khách hàng nhận tiền chưa có tài khoản trong ngân hàng AGRIBANK Khi khách hàng gửi có yêu cầu gửi thì nhân viên lập một giấy chuyển tiền gồm 2 bản Tương tự trên thì sau khi thông qua phòng thu ngân thì nhân viên giữ một bản ,khách giữ một bản.Sau đó nhân viên cập nhật vào hệ thống Tương tự tại nhân viên tại nơi khách hàng nhận tiền cũng lập một giấy nhận tiền và thực hiện các nhiệm vụ trên

Phiếu chuyển tiền:

Số CT : Số GD : Số GDV :

GIẤY CHUYỂN TIỀN Ngày/Date:………./……… /200…

Người nộp tiền/ Depositor :

Địa chỉ/ Address : Điện thoại/ Tel:

YÊU CẦU NGÂN HÀNG CHUYỂN TIỀN CHO Người nhận tiền/ Receiver :

CMND/ ID/ PP No : Ngày/ Dated: Nơi cấp/ Place of issue:

Địa chỉ/ Address :

Điện thoại/ Tel:

Số tiền thực chuyển Bằng số/ In figures:

Bằng chữ/ In words:

Nội dung chuyển/ Details :

Người chuyển tiền/ Giao dịch viên Thủ quỹ Kiểm soát Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng AGIBANK Ủy nhiệm chi: Là hình thức chuyển tiền giữa các tài khoản.Nhân viên giao dịch cũng lập ủy nhiệm chi cho tài khoản A (tài khoản chi), nhận tiền cập nhật lại tài khoản A và tài khoản B (người nhận), thông phòng thu ngân sau đó giao cho khách hàng một bản và giữ lại một bản ỦY NHIỆM CHI Số: Lập ngày:

CHUYỂN KHOẢN, CHUYỂN TIỀN THƯ, ĐIỆN PHẦN DO N.H GHI Tên đơn vị trả tiền:

Số tài khoản: ………

TÀI KHOẢN NỢ Tại Ngân hàng: Tỉnh, TP:

Tên đơn vị nhận tiền:

TÀI KHOẢN CÓ Số tài khoản:

Tại Ngân hàng: Tỉnh, TP:

Số tiền bằng chữ:

Số tiền bằng số

Nội dung thanh toán:

Đơn vị trả tiền

Ngân hàng A Ngân hàng B

Ghi sổ ngày: Ghi sổ ngày:

Kế toán TP Kế Toán TP Kế toán Chủ tài khoản (Ký và ghi rõ họ tên) (Ký và ghi rõ họ tên) d, Vay tiền: Nhân viên phòng tín dụng sau khi qua giai đoạn thẩm định, đề xuất với phòng kế toán nếu được chấp thuận thì sẽ lập hộp đồng hợp đồng vay vốn cho khách hàng.Phòng kế toán và giao dịch sẽ căn cứ vào đó để lập tài khoản mới cho khách hàng vay (nếu đã có tài khoản thì vẫn lập mới, tức là mỗi lần vay sẽ có tài khoản vay đi cùng), đề xuất phòng ngân quỹ xuất vốn Hợp đồng có 2 bản một bản khách hàng giữ một bản một bản được trao lại cho phòng kinh doanh và tín dụng Phiếu đề nghị vay tiền: CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC Ngày…… tháng…… năm 200… GIẤY ĐỀ NGHỊ VAY VỐN NGÂN HÀNG Kính gửi

- Tên đơn vị/ Người vay:

- Địa chỉ:

- CMND số: Cấp ngày: Tại:

- Họ tên người đại diện:

- Chức vụ:

- Điện thoại:

- Giấy phép thành lập số: do cấp ngày

- Giấy phép kinh doanh số: do cấp ngày

- Tài khoản tiền gởi VNĐ tại NGÂN HÀNG AGIBANK: …

- Tài khoản tiển gởi USD tại NGÂN HÀNG AGIBANK:

- Tài khoản tiền gởi VNĐ tại NGÂN HÀNG khác:

- Tài khoản tiền gởi USD tại NGÂN HÀNG khác:

Đề nghị ngân hàng AGIBANK cho chúng tôi vay vốn như sau: - Số tiền xin vay:

(Bằng chữ: )

Trong đó: Tiền mặt:

Chuyển khoản:

- Lãi suất:

- Mục đích sử dụng vốn vay:

- Thời hạn xin vay:……tháng, kể từ ngày / / 200 đến ngày / / 200 - Tài sản đảm bảo tiền vay:

Chúng tôi cam kết chấp hành đầy đủ các quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng do Thống Đốc Ngân Hàng Nhà Nước ban hành và các điều khoản thoả thuận trong Hợp đồng tín dụng, chịu trách nhiệm trước pháp luật về việc sử dụng vốn vay đúng mục đích và tính trung thực, chính xác, hợp pháp của các tài liệu cần thiết phải cung cấp cho ngân hàng NGƯỜI CÓ NGHĨA VỤ LIÊN QUAN BÊN VAY (Ký tên đóng dấu và ghi rõ họ tên) e Thu tiền (như thu lãi suất): Nhân viên kiếm tra tài khoản, căn cứ vào hợp đồng vay qua tỉ lệ lãi suất và thời gian để tính lãi suất phải đóng, lập phiếu thu, chuyển vào phòng ngân quỹ, sau đó giao cho khách hàng một phiếu thu và giữ một phiếu thu, cập nhật lại hệ thống Số CT : Số GD : Số GDV :

PHIẾU THU (NỘP TIỀN) Ngày / Date: … / … /200…

Người nộp tiền / Depositor :

Địa chỉ/ Address :

Điện thoại/ Tel: CMND/ ID/ PP No :

Ngày/ Dated: ……….Nơi cấp/ Place of issue:

Tài khoản ghi có:/ Credit A/C :

Số tài khoản/ Account No : Tại ngân hàng/ With bank:

Số tiền Bằng số/ In figures :

Bằng chữ/ In words : ……

Nội dung/ Details:

Người gửi tiền/ Depositor Giao dịch viên Thủ quỹ Kiểm soát (Ký tên/ Signature) (Ký tên/ Signature) (Ký tên/ Signature) (Ký tên/ Signature) f Rút tiền (lĩnh tiền): Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng AGRIBANK Rút tiền trong tài khoản (gồm rút tiền lãi suất tiết kiệm,tiền tiết kiệm, tiền được chuyển khoản từ tài khoản khác chuyển tới): nhân viên cập nhật lại hệ thống tài khoản, kiểm tra tài khoản,lập giấy lĩnh tiền cho khách hàng và rút tiền trong phòng thu ngân, thanh toán cho khách hàng, sau đó giữ lại một bản giấy rút tiền, cập nhật lại tài khoản khách hàng Khách hàng lĩnh tiền chuyển đến dùng phiếu sau Số CT : Số GD : Số GDV :

GIẤY LĨNH TIỀN Ngày/ Date: … / … / 200…

Người lĩnh tiền:

Địa chỉ/ Address : Điện thoại/ Tel:

CMND/ ID/ PP No : Ngày/ Dated: Nơi cấp/ Place of issue:

Tên tài khoản/ Account :

Số tài khoản/ Account No : ………

Tại ngân hàng/ With bank: ………