- Cdn ct tinh hinh hoqt ilQng cia HDBank Bdo cdo cia HOi il6ng qu,in tri, Ban diiu hdnh vd kit qwi hoqt il\ng cia Ban ki6m sodr trong ndm 2015.. Ban ki6m sorit b6o crio Dgi hQi ddng c6 d
Trang 1CONG HoA xA HOI cHU NGHIA VIET NAM
DQc L6p - Tu Do - Hanh Ph[c
-o0o -Com k6t lqi l(h (oo nh6t
slx xIEN,t soAf Tp.HiChi Minh, ngay 06 rhdng 05 ndn 20t6
DAI HoI cO DoNc rHr.loNG xrtx xArvr zors
nAo cAo c0,l BAN KrtM soAr
Klnh gi'i: Quy vi C6 d6ng
(
- Cdn ct Diiu 45 Luit Tij chtc Tin dyng nin 2010 vi nhi€n vy, quyin h1n cia Ban kiiin
sotil.
- Cdn c* Diiu l4 ii chttc vd host dQng cin Ngin hitng TMCP Phttt Triin Thdnh phij Hi Chi Minh (HDBank)
- Cdn ct tinh hinh hoqt ilQng cia HDBank Bdo cdo cia HOi il6ng qu,in tri, Ban diiu hdnh
vd kit qwi hoqt il\ng cia Ban ki6m sodr trong ndm 2015.
Ban ki6m sorit b6o crio Dgi hQi ddng c6 ddng HDBank vi ho4t <lQng cria Ban kidm sorit vd
kiit que ft6n m beo c{6o tai chinh hqp nhdt cia HDBank nIm 20l5 nhu sau:
2015:
1 Co c6u t6 chrirc vl nhiQm vq chinh:
NIm 2015, Ban ki6m so6t HDBank gdm 03 thinh vi€n chuy€n [rich BO phAn t6c nghiep
truc thuoc Ban ki6m sorit ld Ki6m torin noi b0 (KTNB) voi doi ngi ki6m totu vien ngdy cAng kiQn todn vd s6 luqng vd ch6t lugng C6c ki6m roiin vi€n noi b0 c6 nhidu n6m kinh
nghiQm trong linh rgc tai chinh ngdn hnng vd thudng xuy6n <lugc ttdo tqo bdi bin nhim
ndng cao hi$u qui cong t6c.
Th6ng qua KTNB, Ban ki6m so6t thgc hiQn nhiQm vU gitun set tinh tuan tho cria c6ng t6c quan trl vd <fieu hAnh d6i vdi cAc quy dinh cia Ph6p lqat, cUa Ngan hang nhe nudc ViCt Nam, c0a Didu lg td chtc hoet dQng HDBank, nhim ddm brio cho Ng6n hang dflt duqc
mUc tieu dA ra, phet rii3n 6n rtinh, an toan vd hieu que.
2 C6ng t{c gi6m s6t hott along ngan hing cia Ban ki6m soit trong nim 2015
Vdi msc ti€u gi6m set hoat ttQng cria hQ thting, Ban kiiim so6t da phe duyet ki! hoach
kirim to6n nQi bQ nam 2015 bitn s6t vdi ki! hoach kinh doanh cria hQ thiing tip trung
ngudn lgc vdo viQc ki6m so6t c{inh beo c6c rui ro trgng y6u.
Trang 2CIn cu kii hoach ki6m to6n di ra, Ban ki6m sorit li6n tgc chi dao vd thudng xuydn gi6m sat cdng tdc tridn khai nhidm vu gidm siit, ki,-lm tla, ki6m to6n ho4t dQng Ng6n hang cria
KTNB, cu thd:
Trong ntrm 2015, Ban kiiim so6t dA t6 chric 4 phien hAp dinh ki hang qu!, tl6ng thoi
hdng thring ho.p giao ban voi ki6m b6n nQi bQ nhim t6ng hqp vd ttiurh gi6 cric ghi nhAn, ph6t hiQn cia KTNB, tU d6 c6 su didu chinh ho{c b6 sung mgc ti€u vd kii hoqch hdnh ilQng ti6p theo nilu xdt thAy cen thiiit, kip thoi h6 trq cho KTNB nhim dam bao kha nang hoan thanh k6 hoach kidm torin <l€ ra.
- Th6ng qua KTNB, Ban kiiim so6t tfi t6 chrtc c6ng t6c gi6m s6l dinh k, hdng th6ng/quf
tr6n c6c linh vgc ddu tu, kinh doanh v5n, tln dung, ddu tu x6y dgng co bin vd mua sim tai san, cOng nghe th6ng tin, h4ch torin kii to6n, tuan thi c{4c ti le dem bao an toan hoat
dQng; girim s6t thudng xuy€n viQc thyc hiQn c6c Nghl quyilt, quy6t ai*r cia Dai hQi d6ng c6 d6ng va u$i d6ng quan tri; gi6m s6t yiec thuc hiQn khuyiin ngh! cia Ban kiilm
so6t vd c6c khuyi5n nghi cria Co quan thanh tla gi6m s6t ngan hang nhe nu6c; thgc hiQn
th6m dinh b6o crio tdi chinh 6 th6ng vd b6o c5o tdi chinh ndm.
- Can cu kdr qud tu hoqt dQng kidm toen n$i bO Ban kidm sodt di dua ra c6c kiiin nghi rai
c6c phi€n hqp HQi d6ng quan tri va ban hdnh c6c vin bin cinh b6o rui ro trong toan hC
thong.
2.1 ci6m set vi tlinh gi6 tinh hiiu quA cia c6ng tic quen tri dilu htnh ngln hAng.
HQi d6ng Quan tri HDBank giim c6 09 thdnh vi€n dugc phAn c6ng phu tftich trgc tiiip
vdo 5 Uy ban ltuc lhuQc HDQT bao giim: Uy ban QuAn lj rui ro Uy ban nhrin su Uy
ban Tin dung, Uy ban C6ng nghQ, Alco C5c riy ban duy tri ho4t tlQng thudng xuy€n,
hoat dQng theo Quy chii t6 chric vd hoqt dQng do HDQT ban hanh.
- Ban kii3m soiit tham dg cdc phi6n hgp cria HQi tliing Quan tri; HOi ngh; so k6t tiing kit. Trong c6c phi6n hgp, Ban kidm sorit dE th6ng b6o vd hoat dQng, tham gia thao luen- Yd
dong gop i ki6n vio nQi dung cia timg phiCn ho.p, ddng thdi c6 nhtng kitin nghi voi HQi
il6ng Qu6n tri, Ban T6ng Gi6m diic, cric ki6n nghi tap trung vdo nhnng nQi dung nhu
sau:
r' Vd nha{r sy: xdy dqng c6ng t6c quy hoach crin b0 cap cao, c6ng ric tu6n chuy€n c6n bQ,
<l6ng thdi chAn chinh ki cuong, ki luat, tr6ch nhiQm cri nhdn.
r' Va Isi nhu{n: khai thric hiqu qud tii sdn c6 sinh loi, c6c khoin aiu u t,5 chric l4i hoat
dQng c{ic don vi c6 hiQu qui th6rp, cring c6 quan l! hiQu qud c6c ngudn thu
/ Ldp kii hoech l.tgAn s6ch tlii c6 co sd girim sdt, ki6m so6t t6t chi phi hoet d0ng vd quan
l)'
/ Tdng cudng hiQu qui c6ng t6c quin 1ri:
lugng Oi sin, chdt luqng tin dung, quen
xdy dgng c6c biQn ph6p crJ th6 neng cao ch6t
ly ng qu6 han, xri lj ng x6u, thuc hien an todn
kho qu! vd hQ thling ki6m ra ki6m sorit nQi bQ.
Trang 3Xdy dyng nnng luc cqnh tranh, ti.rng budc n6ng cao ch6t lugng dich vu.
C6c kiit quri girim s6t, ki6m to6n crta Ban ki6m sodt, Kidm todn n$i b9 dAu dugc th6ng
b6o cho HQi ddng Qudn tri Tring Gidun tiic va c6c b€n c6 lien quan Ban ki6m sodt co
ki6n nghi cu th6 vdi c6c truong hqp aqng y6u.
2.2 K6t qui ho{t atong c0a Ki6m to6tr noi bO.
Phdng Ki(im toan noi bO da hoan thenh ttit k6 hoach nam 2Ot5: thqc hifn kidm rodn theo
doen 77 don vi, det t l0% k6 hoach; thuc hi€n 240 cuoc kiAm tra dor xudt va kidm tra
chuy€n di det l04olo ke hoach Qua d6 da phdt hifn cdc vin <li con t6n tei trong hoat
dQng, trong vin ban qui tlinh nQi bQ vd co c6u tii chric, d6ng thoi ttua ra c6c cdnh b6o rui
ro dd kiiin nghi HQi tt6ng qurin trl Ban di€u hanh vd cdc cdp qurin lf cia ngdn hdng
trong viQc khic phUc sai s6t, chin chinh vi bd sung cdc quy ttinh, quy trinh vd huong
dan nghigp vu, tang cudng cdng uic kidm sorit ngi bg nhim ngan ngLa vd h4n chd rui ro
dem beo an toe,n uong ho4t dong
Va 860 c6o tAi chinh :
Ban kidm so6t dA rhuc hien viQc thim tra b6o c6o tai chinh hqp nh6t nam 2015 crla
HDBank va thiing nh6t xiic nh6n nhu sau:
Beo c6o Gi chinh hgp nh6t nam 2Ol5 cua HDBank tla phin rinh day dn, kip thoi tinh
hinh hoat <lQng kinh doanh vd c6c brio c6o tdi chinh cria ng6n hang <lugc l{p <l0ng miu
biiiu ban hanh theo Quy dinh
ViQc ghi chdp, luu trt chfng tir vd lflp sii srich ki! to6n duqc ghi nhfln diy dri, chinh x6c
mgi ho4t dQng cria Ng6n hdng Brio cdo di chinh hqp nhir dd duqc COng ty TNHH E&Y
kiiim to6n, phri hgp vdi cric chuin myc k6 to6n ViQr Nam vd cdc quy dinh hien henh.
Vd Tiri sin vi Ngudn v6n:
l.
^1006
[6,ix ]
/ our
pt{trr,
txitn r
HocHir
g
CAc s6 lieu vE tdi srin vi ngudn v6n thd hien rren Bang can ddi kd toA,n hgp nh6rt so voi
sii lieu nam 2014 tai HDBank nhu sau: Don vi tinh: tri(u ding
TAI SAN
TiEn gui tai Ng6n hang NhA nudc ViCt Nam 2;142 2,409
Ti€n, vdng gui vd cho vay c6c t6 chuc tin dgng
C6c c6ng cq rai chinh phrii sinh vA cric TSTC
Trang 4Hoat d6ng mua nq ) 115
D1t phdng rii ro hoqt d6ng mua nq -3
Ching khorin diu ttt s1n sdng di hdn t6.705 2 t 319
Nq PH,{I TRi.
Cric khoin ng Chinh phri vd NHNN 1.488 I ll.l
V6n tdi tlg, ui thric ddu tu, cho vay mA Ntl chiu
ToNG Ng PHAI rRri VA voN CHU So
V6 k5t qui hogt ttQng:
C6c sii lieu chinh thii hien hen Beo cao kiit qud kinh doanh hqp nhit nam 2015 cia HDBank nhu sau:
Donvitinh: ding
CHI TIEI]
BCTC HOP NHAT
BCTC RIENG LE HDBank HD Snison AI\tc
Lei thui! tir ho?t dQng
Trang 5Lai thuiD tir hoat d6ng
Laill6 Oru6n tn mua b6n
Ldi thudn tu mua brtr CK
Lai thu"an tu ho4t dong
Thu nh{p tir g6p v6n,
TONG THU NHAP
T6NG CHI PHi HoAT
Loi nhu.in thu.ln tu hoat
dQng kinh doanh truoc
chi phi du phdng rui ro
tin dung
Chi phi dU phdng rui ro
TONG LO I NHUAN
LgI NIIUAN SAU
,S) ,iil,,
)0P
rrEn
.ad
4
t. rfr qui crArvr sAr HoAT DoNG Hqp NHAr NAM 201s:
Trong ntrm 2015, hoat dQng kinh doanh coa Ng6n hdng yd c6c c6ng ty con dat dugc
nhftng k6t quii nhu sau:
Eon vi tinh: Ty dttng
Chi tiCu
'I hr,'c hiqn
nirnr 2(ll5
K6 hoqch
DHCD
Thuc
hiQn
so ki!
ho4ch
ThFc hiCn nim 201,1
Thuc
hiQn
so ndm
truoc
Trang 6Huy d6ng thi truong I 82.390 76,950 t07% 68.992 I t9%
Du nq cho vay
Ti l€ no xdu,/Tdng du
Lgi nhuQn sau thu€ 630 617 97% 555 t 14%
Ph{t trien mqng luoi
-l
Cltem 209 cli6m ll
olcm
Lgi nhufln sau thu€/
long lar san hrnn quan
(RoA)
Lqi nhu-ar sau thue
,rr'iin didu 16 binh quAn
(RoE)
H9 s6 an toen (CAR) 13.420h 10.74%
Thu nhQp birth qudn
thrlng CBNV
10.6 trieu ditng
8.2 rieu
ddng Ghi chi: Cho vay cia HDBank ri1ng k ndm 2015 ld 63,092 t) ding
VA tr?ng thii tii chinh: trong nam ludn ddm bdo an toan thanh khoan, duy tri cec ti lC
an toan v6n trong hoat dong Ngan heng d mric cho phdp Du ng cho vay HDBank riCng
ld ld 63,092 t! il6ng, ting 21.8% so vdi ndm 2014, trong girii han tAng tru&ng Ngan h,rng
nhd nudc d{t ra Tj l€ no xdu thdi di6m 3l/l2l2}l5 ld 1.32%, hodn thanh chi tidu di ra
va tuan th0 gioi han cia Ngdn hing nhd nuoc Vift Nam (chi tieu di ra voi $ l€ nq xiu riii da 3%1 Tuy nhidn- ngdn hdng vin cin phei tich c1rc thu hdi nq que han vd ki€m sodt hiQu qu6 hon noa tong cdng tdc cho vay, cdi thi€n hiQu qud mang tai trCn chi phi hoat
dQng cia tiing don vi trong hQ th6ng, nhim ddm bdo lqi nhuan va rang dnh an todn trong
hoat dong ngen hdng.
NHrEM vU NAM 2016 cuA BAN KrtM SOAT:
Cin cf vdo chric ndng nhi€m vu cia Ban kidm soiit phuong huong ho4 tlQng Ng6n hdng ndm 2016 chi dao cria Ng6n hdng Nhd nuoc vi muc tidu, nhidm vU, chinh srich
tidn t€, biCn ph6p dam bio hogt dQng an todn, hiQu qui vd l[ng Phrip lu{t: Ban kidm soit tep trung vao cec c6ng viQc co b6n nhu sau:
lv.
Trang 7Gi6m s6t cOng t6c quan tri, <tidu hanh HDBank <lugc thvc hign theo Didu lf' Ngh! quyit Dei hQi ttdng c6 et6ng <ra biiiu quy6t thdng qua cu th6 b6m slt triin khai thco chuong
trinh hdnh ttQng n6m 2016 c0a Ban Diiiu hanh theo 04 n$i dung trqng tam: l)iy manh
tlng rruong tln dtmg gin vrii hifu quA, van hAnh an toin ch6t luo ng dich vu' kicim soit
chi phi
Tri6n khai c6ng t6c Ki6m toan noi bO theo k6 ho+ch, h6 trg Ban diiu hAnh ki6m sodt cdc
rui ro, kip thdi ph6r hiQn c6c sai ph4m nhim girip d4t dugc 04 nQi dung trQng tem trong kii hoOch hAnh <l0ng n6u tr€n Ch[ trqng &inh giri cu ch,'i phiri hqp c6ng tlic qudn tri rrii
ro gita <ton vi kinh doanh vi cric kh6i phong ban HQi sd,-ki€m tra ddnh gid chrit lu',rrrg
cOa Hq tt iSng kidm ua kiim sorit noi b0 do Ban didu hinh thi6t lAp, tii do co ciic kiin
nghi cu th6 nhim kien toan hC th6ng na)
Gi6m s6t hogt dQng KTNB vi cn lur.rng vA ch6t nhim dat k6 hoach tli ra; dinh hud'ng vd ph€ duy€t kii hogch ki6m toen ntrm 20161 xriy dung bqi mAy td chuc phe duyQt quv dinh
nEi U6,
"Ong cg dd cuong c6ng viQc cria Ki6m torin nQi b0 nhdm vin hirnh hi(u qud'
phuc vu tiit nhit cho mgc tieu cia Ban kidm sorit trong nrm 2016
Thim lra 860 ceo tei chinh hgp nh6t 6 thtiu:rg nlm 20t6, Brio crio tiri chinh cri ntrtn 2016
cia Ngan hdng va Brio c6o tei chinh hqp nhdt vdi cric C6ng ty truc thu0c'
Triiin khai ph6n cOng nhiQm vg cu th6 trong Ban kidm so6t nhim thyc hien mlrc lieu
ntrm 2016.
Tr6n d6y lA nhtng nOi dung Ban kiim soiit xin biio crio Dai h(li d6ng ctr dOng' kinh di
nghi Dsi hQi g6p ! va thong qua.
Kinh chic Dqi hAi thdnh c6ng 6t deP.
Trdn trpng cdm on Qui, v! !
rM BAN xttrrrsorrf,f
D
Noi nh6n:
- C6 tOng HDBank.
- vP/ HDQT
- Luu BKS.
zq3j99!99-,r,fr
Trrrd ng bun
/."