Annual Report TV.compressed

Annual Report TV.compressed tài liệu, giáo án, bài giảng , luận văn, luận án, đồ án, bài tập lớn về tất cả các lĩnh vực...

LỜI NÓI ĐẦU Năm 2015 là một năm đầy khó khăn và thách

thức đối với PJICO khi nền kinh tế có xu hướng

chững lại Mặc dù vậy, PJICO vẫn nỗ lực hoàn thành vượt mức các chỉ tiêu đề ra PJICO luôn tin

rằng uy tín và sự tận tâm của PuICO là những yếu

tố quyết định đưa thương hiệu gần hơn với

khách hàng Vì sự tin tưởng của khách hàng, PuICO sẽ luôn phát triển và tiến xa hơn tới tầm cao mới

Thông tin chung Hoạt động kinh doanh bảo hiểm Lịch sử hình thành & phát triển Hoạt động đầu tư tài chính

Định hướng & mục tiêu phát triển Chỉ số tài chính tiêu biểu của năm (ác sự kiện tiêu biểu trong năm

Lĩnh vực kinh doanh

Mô hình hoạt động

QUAN TRI DOANH NGHIỆP

Hoạt động của HĐQT 34

Hoạt động của Ban Kiểm soát 35

BÁO CÁO TÀI CHÍNH 2015

Ý kiến của Ban Tổng Giám đốc 4]

Bang can đối kế toán hợp nhất 42

Báo cáo hoạt động kinh doanh hợp nhất 48

Báo cáo lưu chuyển tiền tệhợpnhất 50

ĐƠN VỊ THÀNH VIÊN

0ó

LANH DAO PJICO

THNG BIỆP DA

gắn bó và nỗ lực vươn lên của tập thể cán bộ nhân viên, năm

2015, Tổng công ty cổ phần Bảo hiểm Petrolimex đã thực hiện thắng lợi toàn diện các chỉ tiêu kế hoạch được ĐHĐCĐ giao, trong

đó doanh thu và lợi nhuận tăng trưởng vượt mức kế hoạch, đảm

bảo mức chỉ trả cổ tức cho cổ đông 10%

\Ý/ ượt qua những khó khăn thách thức, với tỉnh thần đoàn kết,

Đạt được thành công này, bên cạnh nỗ lực tự thân và sự quan tâm,

chỉ đạo, tạo điều kiện của các cơ quan quản lý Nhà nước, cơ quan

chức năng, Tổng công ty PJICO luôn nhận được sự tin tưởng, giúp

đỡ, hợp tác của Quý khách hàng, Quý cổ đông

Thay mặt Ban lãnh đạo Tổng công ty PJICO, tôi xin gửi lời cảm ơn

chân thành nhất đến Quý khách hàng, Quý cổ đông, đặc biệt là Tập

đoàn Xăng dầu Việt Nam đã đồng hành cùng chúng tôi trong suốt

thời gian qua và rất mong tiếp tục nhận được sự hợp tác nhiều hơn

nữa của Quý khách hàng, Quý cổ đông trong thời gian tới

Năm 2016, theo dự báo, cùng với việc tiếp nhận nguồn vốn đầu tư

từ Hiệp định Đối tác xuyên Thái Bình Dương kết hợp với chính sách

mới của Nhà nước sẽ tác động tích cực tạo ra cơ hội bút phá đối với

lĩnh vực bảo hiểm phi nhân thọ tại thị trường Việt Nam Nắm bắt xu

thế của thị trường bảo hiểm và trên cơ sở tiếp tục kiên định phương

châm “Đề cao chất lượng kinh doanh gắn với hiệu quả đích thực,

giữ vững ổn định, an toàn để phát triển bền vững; Tổng công ty

PJICO tập trung thực hiện có hiệu quả các nhiệm vụ trọng tâm sau:

- Nâng cao năng lực tài chính và khả năng cạnh tranh lành mạnh

thông qua việc đẩy mạnh tiến độ hoàn thành tăng vốn điều lệ

PJICO bằng phương án phát hành cổ phiếu riêng lẻ cho nhà đầu tư

chiến lược nước ngoài;

- Tiếp tục chú trọng phát triển nguồn nhân lực, tập trung đầu tư đào tạo lại và đào tạo nâng cao từ cấp lãnh đạo, cán bộ quản lý, đến toàn thể đội ngũ nhân viên và hệ thống đại lý nhằm đạt chuẩn về

nhận thức, kỹ năng nghiệp vụ, đạo đức nghề nghiệp; xác lập môi trường làm việc thân thiện, tạo sự đồng thuận để các thành viên

PJICO phát huy khả năng sáng tạo, năng lực của bản thân, gắn bó

với doanh nghiệp, chung tay xây dựng PJICO ngày càng phát triển;

- Nâng cao chất lượng hệ thống quản trị doanh nghiệp, theo đó thực hiện rà soát để từng bước sửa đổi bổ sung, hoàn thiện các quy chế quản trị phù hợp với quy định mới của pháp luật; tổ chức công

tác kiểm tra, giám sát hiệu quả thông qua công tác phối hợp chặt chẽ giữa các bộ phận chức năng để xử lý kịp thời và hạn chế mức

thấp nhất những rủi ro trong hoạt động kinh doanh của PJICO;

ứng dụng hệ thống công nghệ tiên tiến thông qua nâng cấp cơ sở vật chất kỹ thuật và sớm đưa vào vận hành tổng thể chương trình phần mềm quản lý nghiệp vụ Premia;

- Tổ chức điều hành hoạt động kinh doanh linh hoạt thích ứng với những biến động của thị trường, đồng thời chủ động chuẩn bị những giải pháp để hạn chế đến mức thấp nhất những rủi ro làm ảnh hưởng tới kết quả kinh doanh của Tổng công ty

Thực hiện đồng bộ các giải pháp trên đây, Tổng công ty PJICO tin

tưởng sẽ tiếp tục hoàn thành xuất sắc nhiệm vụ kế hoạch kinh doanh của năm 2016, xứng đáng với niềm tin yêu của Quý khách

hàng và cổ đông

Nhân dịp đầu xuân Bính Thân, Tôi xin kính chúc Quý khách hàng,

Quý cổ đông một năm mới dồi dào Sức khỏe và Thành công

Xin tran trong cam on!

Chủ tịch Hội Đồng quản trị

ĐINH THÁI HƯƠNG

07

08

Kính thưa các Quý vị,

ăm 2015, Tổng công ty cổ phần bảo hiểm Petrolimex

đã ghi nhận kết quả kinh doanh với Tổng doanh thu

bảo hiểm gốc đạt 2.231 tỷ đồng, tăng trưởng 5,1%

so với năm 2014 Lợi nhuận trước thuế đạt 115 tỷ đồng, tăng trưởng 4,4% so với năm 2014 Tỷ lệ bồi thường chung là 42,6% Năng lực tài chính được gia tăng khi trích

bổ sung 196 tỷ đồng cho quỹ dự phòng nghiệp vụ mà không phải sử dụng tới quỹ này trong 3 năm gần đây Chi trả cổ tức đạt 10% Năm 2015 tiếp tục là một năm PJICO kiểm soát tốt chỉ phí, gia tăng lợi ích cho cổ đông và khách

hàng, khẳng định thương hiệu và uy tín 20 năm trên thị

trường bảo hiểm phi nhân thọ của P.JICO

Bước sang năm 2016, PJICO tiếp tục kiên định với mục tiêu phát triển an toàn, bền vững, hiệu quả, cạnh tranh

bằng chất lượng, thông qua:

- Hoàn thành vượt mức kế hoạch kinh doanh năm 2016:

doanh thu bảo hiểm gốc 2.343 tỷ đồng, tăng trưởng 5%

so với năm 2015; lợi nhuận trước thuế 120 tỷ đồng, tăng

trưởng 4,4% so với năm 2015; đảm bảo chỉ trả cổ tức tối

chuyên nghiệp và thân thiện;

- Hoàn thiện và áp dụng phần mềm quản lý nghiệp vụ trong toàn hệ thống, tích hợp với phần mềm kế toán và phần mềm tái bảo hiểm đạt hiệu quả quản trị và cung cấp dịch vụ thuận tiện tới khách hàng

Với “Niềm tin của các bạn” và cam kết thực hiện từ chính

PUICO, tôi tin tưởng rằng PUICO sẽ hoàn thành xuất sắc

các mục tiêu kinh doanh năm 2016 Thay mặt Ban lãnh

đạo PuICO, tôi xin kính chúc Quý khách hàng, Quý cổ đông, Quý vị đối tác và toàn thể cán bộ nhân viên PJUICO sức khỏe và thành công.

TONG QUAN

10

THÔNG TIN CHUNG

Tên tiếng Việt:

TONG CONG TY CO PHAN BAO HIEM PETROLIMEX (PJICO)

Tên tiếng Anh:

PETROLIMEX INSURANCE CORPORATION

TẦNG 21-22 TÒA NHÀ MIPEC TOWER,

229 TÂY SƠN, ĐỒNG ĐA, HÀ NỘI

BAO HIEM PHI NHAN THO

TAI THI TRUGNG VIET NAM

o_o |t

CAN BO, NHAN VIEN

LAM VIEC TAI PJICO

>l50O CUU HO DỊCH VỤ 24J7

59

CONG TY THANH VIEN

TREN TOAN QUOC

ồ`~⁄ ĐẠI LÝ BÁN LẺ >ò2300

gì >220 ĐIỂM BÁN BẢO HIỂM

LÀ HỆ THỐNG CỬA HÀNG XĂNG DẦU PETROLIMEX

VON DIEU LE >700 TY DONG

DOANH THU LÊN TỚI HÀNG NGHÌN TỶ ĐỒNG

VGI SU TANG TRUGNG MANH QUA TUNG NAM

l2

KÊNH BAN HANG ONLINE

VỚI HÀNG NGHÌN LƯỢT TRUY CẬP

TẠI HTTP://WWW.IPJICO.VN

a

LỊCH SỬ HÌNH THÀNH & PHÁT TRIỂN

Ngày 15/6/1995

Thành lập và đi vào hoạt động chính

thức với vốn điều lệ ban đầu là 53 tỷ

đồng với 5 đơn vị trực thuộc -

Tăng trưởng doanh thu từ 95 tỷ đồng

lên 125 tỷ đồng với quy mô 12 chỉ

nhánh trực thuộc PJICO đón nhận

% huân chương lao động hạng Ba

Tăng vốn điều lệ lên 150 tỷ đồng, tăng trưởng doanh thu vượt bậc lên

700 tỷ đồng với quy mô 35 chỉ nhánh trực thuộc và hàng chục văn

phòng đại diện trên toàn quốc

Tổng doanh thu đạt 1.605 tỷ đồng với

quy mô 50 chi nhánh trực thuộc, 1 trung tâm cứu hộ và sửa chữa xe cơ

' Năm2010 TC giới, hơn 3.000 đại lý trên toàn quốc

Tổng doanh thu đạt 1.884 tỷ đồng

PJICO kỷ niệm 15 năm ngày thành

lập và đón nhận huan chương lao

Tổng doanh thu đạt 2.502 tỷ đồng,

ghi nhận dấu ấn vượt qua giai đoạn khó khăn chung của thị trường; giữ vững vị trí hàng đầu trên thị trường Em Năm 2015 `

đồng, tăng trưởng bền vững,

hiệu quả PJICO kỷ niệm 20

năm ngày thành lập và đón nhận Huân chương lao động hạng Nhất

chất lượng, hiệu quả

ĐỊNH HƯỚNG & MỤC TIÊU PHÁT TRIỂN

Kiên định thực hiện cơ chế, phương thức kinh doanh tăng trưởng hợp lý,

bền vững gắn liền với hiệu quả và chất lượng

Cung cấp các dịch vụ bảo hiểm đồng bộ, đa dạng và có chất lượng cao

Tạo môi trường làm việc chuyên nghiệp, minh bạch, năng động và thân thiện

Hợp tác hiệu quả với các đối tác để cùng phát triển và đóng góp xây dựng

Duy trì và đẩy mạnh công tác truyền thông, nâng cao uy tín thương hiệu

Phát triển bền vững để gia tăng giá trị cho các cổ đông thông qua đa dạng hóa hoạt động bảo hiểm và Đầu tư - Tài chính

CHỈ SỐ TÀI CHÍNH TIÊU BIỂU NĂM 2015

Tổng doanh thu:

Doanh thu bảo hiểm gốc:

Doanh thu hoạt động tài chính:

Lợi nhuận trước thuế:

CÁC SỰ KIỆN TIÊU BIỂU NĂM 2015

PuICO tổ chức Lễ kỷ niệm 20 năm thành lập Trong đó, PJICO vinh

dự được Đảng và Nhà nước trao tặng phần thưởng cao quý Huân chương Độc lập hạng Nhất

h _| Tổ chức Lễ ra mắt Công ty Bảo hiểm

# : 4 thành viên PUICO lên 59 Đơn vị trên

toàn quốc

Tháng 9

seaue rol TAN WIN MUAN TROD ar wiet

"HUNG TRÌNH TÌM.VINH NHÂN IHỊ DI | HET

2 2/« PS Cee ete CÀ PIICO vinh dự nhận danh hiệu doanh

H li tr 7 † ve @) ie , A we 4 , ^ , 1A “2

LL | M ` F a na fg Ẫ | nghiép xuat sac, doanh nhan tiéu biéu

| ee eee!) §=6 do TW Hội Khoa học phát triển nguồn

nhân lực nhân tài Việt Nam tổ chức

Tháng 10

P.JICO trao tặng 5.000 mũ bảo hiểm cho trẻ em

và đồng bào nghèo trên toàn quốc

Thang 1

Tổ chức chuỗi hội thao 3 miền chào mừng kỷ niệm 20 năm ngày thành lập PUICO

Lễ ký thỏa thuận hợp tác giữa bảo hiểm

PuICO và ngân hàng Bắc Á về việc cung

cấp bảo hiểm Xe cơ giới cho khách hàng

vay vốn tại ngân hàng Bắc Á

LĨNH VỰC KINH DOANH

„4 Kinh doanh bảo hiểm Phi nhân thọ:

BẢO HIỂM BẢO HIỂM BẢO HIỂM

© 9 9 © BẢO HIỂM Eye, BẢO HIỂM BẢO HIỂM

TÀI SẢN KỸ THUẬT TÀU THỦY HỖN HỢP

4 Nhượng và nhận Tái bảo hiểm

A Dau tu’ tai chinh

DIA BAN TRONG DIEM CUA PJICO: Ls

PHÒNG BẢO HIỂM

HÀNG HÓA

PHÒNG BẢO HIỂM

DỰ ÁN PHÒNG BẢO HIỂM

TÀU THỦY

CƠ CẤU BỘ MÁY QUẢN LÝ CỦA PUICO

“he

lận Lâm phục Vụ,

Chắc chắn thành công!

THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ

THÀNH VIÊN BAN TỔNG GIÁM ĐỐC

J):

Ông NGUYỄNVĂNHỌC OngPHAMPHUTIEN ÔNGVŨDUYHUYNH BàNGUYỄNBÍCHTHỦY Bà LƯU THỊ VIỆT HOA

Trưởng Ban Kiểm soát Thành viên BKS Thành viên BKS Thành viên BKS Thành viên BKS

2l

ul)

NT] 1IIIIIÌÌ

24

03 TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG 2015

HOẠT ĐỘNG KINH DOANH BẢO HIỂM

Tình hình kinh tế Việt Nam năm 2015 tăng

trưởng rõ nét, lạm phát được kiểm soát ở

mức thấp 0,63% GDP cả năm 2015 tăng

trưởng 6,68% so với năm 2014, cao hơn

mục tiêu đề ra là 6,2% Kinh tế vĩ mô dần ổn

định, an sinh xã hội được đảm bảo, hội nhập

kinh tế quốc tế sôi động

Năm 2015 là năm thứ 3 PuUICO tiếp tục thực

hiện chuyển đổi định hướng kinh doanh tập

trung vào phát triển bền vững và hiệu quả

Tổng doanh thu bao gồm phí bảo hiểm gốc,

phí nhận tái bảo hiểm, hoa hồng nhượng tái

bảo hiểm và đầu tư đạt 2.757 tỷ đồng, tăng

trưởng 10,2% Tỷ lệ bồi thường bảo hiểm gốc

khoảng 42,6% Lợi nhuận trước thuế đạt 115

tỷ đồng, hoàn thành 104,5% kế hoạch lợi

nhuận năm, tăng 4,4% so với 2014 Trích lập

bổ sung 3 quỹ dự phòng nghiệp vụ 195,22 tỷ

đồng, năng suất lao động bình quân tăng 7%,

thu nhập bình quân người lao động tăng 5%

so với 2014 PJICO thuộc Top 5 thị trường với

Tàu thủy 14%

BẢO HIỂM XE CƠ GIỚI

Trong năm tài chính 2015, doanh thu bảo hiểm xe

cơ giới toàn Tổng Công ty đạt 997,8 tỷ đồng, chiếm 45% tỷ trọng doanh thu bảo hiểm gốc toàn Tổng công ty Tỷ lệ bồi thường nghiệp vụ xe ô tô là

52,5%, giảm 2,8% so với 2014 Tỷ lệ bồi thường

xe máy chỉ có 8,2% Tỷ lệ bồi thường liên tục giảm

so với các năm trước, thể hiện công tác quản lý rủi

ro, giám định - bồi thường đã ngày một nâng cao chất lượng

BẢO HIẾM SỨC KHỎE

Doanh thu nghiệp vụ bảo hiểm sức khỏe của

PJICO đạt 270,7 tỷ đồng, tăng trưởng 8,9% so với

năm 2014, chiếm tỷ trọng 12% doanh thu bảo

hiểm gốc toàn Tổng công ty Tỷ lệ bồi thường

52,9%, tăng 7,5% so với năm trước (chủ yếu từ

sản phẩm bảo hiểm Healthcare) Lợi nhuận quản

trị nghiệp vụ bảo hiểm con người đạt 4,9 tỷ đồng

Ea BẢO HIỂM TÀI SẢN KỸ THUẬT

2015 đạt 445,2 tỷ đồng, chiếm 20% tỷ trọng doanh thu bảo hiểm gốc toàn Tổng công ty, trong đó:

- Nghiệp vụ Tài sản: 234,2 tỷ đồng

- Nghiệp vụ Kỹ thuật: 134,4 tỷ đồng

- Nghiệp vụ Hỗn hợp: 76,6 tỷ đồng

Tỷ lệ bồi thường 37,1%; PJICO đã khai thác

thành công các dự án lớn như Cao tốc Đà Nẵng

- Quảng Ngãi; Cao Tốc Bến Lức - Long Thành;

Công ty đạt 202 tỷ đồng, chiếm tỷ trọng 9% doanh

thu bảo hiểm gốc, tỷ lệ bồi thường 20,9% Tuy có

nhiều khó khăn trong hoạt động kinh doanh năm

2015 nhưng PuICO vẫn đứng vị thế hàng đầu,

chiếm 9,53% thị phần

|

BAO HIEM TAU THUY, P&l

Doanh thu nghiệp vụ tàu thủy của PJICO trong nam

2015 đạt 277 tỷ đồng, tăng trưởng 9,4% so với năm

2014, chiếm tỷ trọng 14% doanh thu bảo hiểm gốc

toàn Tổng công ty Tỷ lệ bồi thường 47,8% Doanh

thu tàu cá theo nghị định 67 đạt 38,4 tỷ đồng

Doanh thu PJICO tăng trưởng tốt, đứng vị trí thứ 3

(chiếm 15,8% thị phần) trong khi thị trường có xu

hướng suy thoái PJICO cũng là 1 trong 2 doanh

nghiệp triển khai thành công hoạt động bảo hiểm

tàu cá theo nghị định 67 của Chính phủ tại các địa bàn trọng điểm Nghệ An, Vũng Tàu, Bình Định

KÊNH KHAI THÁC QUA MÔI GIỚI

BANCASSURANCE

PuICO rất chú trọng khai thác qua kênh này Đây

là kênh mang lại doanh thu tương đối tốt, đảm

bảo sự liên kết, hợp tác với các đối tác tiềm năng

Năm 2015, doanh thu qua môi giới đạt 101 tỷ

đồng, tăng 25% so với năm 2014 Để đạt được

thành tích này, PJICO đã ký được thoả thuận hợp

tác với các ngân hàng lớn, triển khai đến tất cả

các đơn vị thành viên trên toàn quốc; đàm phán,

thống nhất để chuẩn bị ký kết các thoả thuận với

một số định chế tài chính trong đầu năm 2016

CÔNG TÁC QUẢN LÝ,PHÁTTRỂN _ KÊNH BÁN HÀNG QUA HỆ THỐNG ĐẠI LÝ

Tổng số lượng đại lý của PJICO năm 2015 là 2.340 Trong đó có 2.237 đại lý cá nhân và 103 đại lý tổ

chức Doanh thu bảo hiểm qua các cửa hàng xăng

dầu thành viên Petrolimex đạt 76,7 tỷ đồng, tăng

trưởng 25% so với năm 2014

Năm 2015, toàn hệ thống PuICO đã tổ chức được

25 khóa dao tao đại lý (cơ bản và sản phẩm) cho 16

~ đơn vị với 835 học viên Các khóa đào tạo được tổ

chức tốt, chương trình và tài liệu đào tạo phù hợp, đúng với quy định hiện hành

CÔNG TÁC TÁI BẢO HIỂM

Năm 2015, doanh số nhận tái bảo hiểm đạt 161,5

tỷ đồng Phí chuyển nhượng tái bảo hiểm là 535,6

tỷ đồng Doanh thu hoa hồng nhượng tái đạt 128

tỷ đồng, thu đòi bồi thường đạt 188,9 tỷ đồng

Lợi nhuận hoạt động kinh doanh nhận tái bảo

hiểm đạt 600 triệu đồng

CÔNG TÁC PR, TRUYỀN THÔNG

VÀ DỊCH VỤ KHÁCH HÀNG:

Thực hiện chương trình khuyến mại tặng

quà cho khách hàng tham gia bảo hiểm xe

cơ giới chào xuân 2015 và chương trình

tặng camera hành trình nhân dịp kỷ niệm 20

năm PJICO Tổ chức hội thao, văn nghệ tại

3 cụm miền Bắc, Trung, Nam tạo cơ hội

giao lưu, kết nối CBNV và đối tác, khách

hàng Tổ chức thành công Lễ kỷ niệm 20

năm ngày thành lập PJICO và đón nhận

HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ TÀI CHÍNH

Doanh thu đầu tư năm 2015 đạt 135,6 tỷ đồng, hoàn thành 121% kế hoạch năm, tỷ suất đầu

tư đạt ROI 7,64% trên nguồn vốn đầu tư bình quân 1.760 tỷ đồng

Hoàn thành các công trình xây dựng và đưa vào vận hành sử dụng một số trụ sở các đơn

vị Phủ kín 100% diện tích cho thuê toà nhà 186 Điện Biên Phủ, Q3, TP Hồ Chí Minh Trong

đó doanh thu kinh doanh bất động sản đầu tư năm 2015 đạt 8,9 tỷ đồng

Tình hình tài chính

Chỉ tiêu Năm 2014 Năm 2015 % tăng giảm

kinh doanh bao hiém

kinh doanh bao hiém

Các chỉ tiêu tài chính chủ yếu

Năm 2014

Nam 2015 % tang giam Cac chi tiéu Đơn vị tính

1) Chỉ tiêu về khả năng thanh toán:

- Khả năng thanh toán nợ ngắn hạn Lần 1,09 1,07 (1,8)

- Khả năng thanh toán nhanh Lần 0,56 0,60 7,1

2) Chỉ tiêu về cơ cấu nguồn vốn:

- Nợ phải trả/Tổng nguồn vốn % 76,54 78,46 2,5

- Nguồn vốn chủ sở hữu/Tổng nguồn vốn % 23,46 21,54 (8,2)

3) Chỉ tiêu về năng lực hoạt động:

- Doanh thu thuần/Tổng tài sản % 47,85 51,06 6,7

4) Chỉ tiêu về khả năng sinh lời:

- Tỷ suất lợi nhuận sau thuế/Doanh thu % 4,55 4,36 4,2)

- Tỷ suất lợi nhuận sau thuế/Tổng tài sản % 2,42 2,51 3,7

- Tỷ suất lợi nhuận sau thuế/Nguồn vốn chủ sở hữu (ROE) % 10,31 11,64 13

ROE của PUICO luôn thuộc top 3 thị trường Bảo hiểm phi nhân thọ trong vòng 3 năm qua

(ROE bình quân thị trường Bảo hiểm phi nhân thọ Việt Nam là 7,5%)

oye an

Ca nr |