Giấy đề nghị bảo lãnh vay vốn thực hiện phương án sản xuất kinh doanh
Trang 1Mẫu số 01b/BL- GĐN
Tên đơn vị đề nghị bảo lãnh
Số: … /
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc … , ngày tháng năm 200
GIẤY ĐỀ NGHỊ BẢO LÃNH VAY VỐN THỰC HIỆN PHƯƠNG ÁN SẢN XUẤT KINH DOANH Kính gửi: Chi nhánh Ngân hàng Phát triển
I Tên đơn vị:
- Địa chỉ trụ sở chính:
- Số điện thoại: ; Số fax:
- Được thành lập theo
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số ngày / / do cấp - Ngành nghề kinh doanh chính:
- Vốn hoạt động theo Giấy chứng nhận ĐKKD đồng; số lao động thường xuyên người - Người đại diện (theo pháp luật): Ông/Bà / chức vụ:
- Số hiệu tài khoản tiền gửi VNĐ: mở tại:
- Số hiệu tài khoản tiền gửi ngoại tệ: mở tại:
II Phương án vay vốn đề nghị bảo lãnh: …………lập ngày … tháng … năm … - Địa điểm thực hiện:
* Trong đó: + Chi phí nguyên liệu, vật liệu trực tiếp: ………… đồng + Chi phí nhân công trực tiếp: ………… đồng + Chi phí sản xuất chung: ………… đồng + Chi phí tài chính: ………… đồng + Chi phí bán hàng: ………… đồng + Chi phí quản lý doanh nghiệp: ………… đồng - Nguồn vốn thực hiện: + Nguồn vốn tự có: ……… đồng; + Nguồn vốn vay tín dụng thương mại:……….đồng, + Nguồn vốn huy động khác: ……… đồng III Bộ máy điều hành, quản lý nhân sự: 1 Chủ tịch Hội đồng quản trị/Hội đồng thành viên/Trưởng ban Quản trị: - Họ và tên:
Trang 2- Năm sinh: Nơi sinh Nam/nữ
- Trình độ chuyên môn:
- Công việc làm lâu nhất: , từ tháng / đến tháng /
- Công việc trước khi trở thành Chủ tịch HĐQT/HĐTV/Trưởng Ban QT: , từ tháng / đến tháng /
- Thời gian làm Chủ tịch HĐQT/HĐTV/Trưởng Ban QT: từ tháng / đến tháng /
- Công việc khác đang làm tại các cơ quan, doanh nghiệp khác (nêu có)
2 Tổng Giám đốc/Giám đốc/Chủ nhiệm Hợp tác xã:
- Họ và tên:
- Năm sinh: Nơi sinh Nam/nữ
- Trình độ chuyên môn:
- Công việc làm lâu nhất: , từ tháng / đến tháng /
- Công việc trước khi trở thành Tổng giám đốc/Giám đốc/Chủ nhiệm Hợp tác xã , từ tháng / đến tháng /
- Thời gian làm Tổng giám đốc/Giám đốc: từ tháng / đến tháng /
- Công việc khác đang làm tại các cơ quan, doanh nghiệp khác (nêu có)
3 Trưởng phòng kinh doanh/người phụ trách kinh doanh:
- Họ và tên:
- Năm sinh: Nơi sinh Nam/nữ
- Trình độ chuyên môn:
- Công việc làm lâu nhất: , từ tháng / đến tháng /
- Công việc trước khi trở thành Trưởng phòng kinh doanh/người phụ trách kinh
doanh: , từ tháng / đến tháng /
- Thời gian làm Trưởng phòng kinh doanh/người phụ trách kinh doanh: từ tháng / đến
tháng /
- Công việc khác đang làm tại các cơ quan, doanh nghiệp khác (nêu có)
4 Kế toán trưởng/người phụ trách kế toán:
- Họ và tên:
- Năm sinh: Nơi sinh Nam/nữ
- Trình độ chuyên môn:
- Công việc làm lâu nhất: , từ tháng / đến tháng /
- Công việc trước khi trở thành Kế toán trưởng/người phụ trách kế toán: , từ tháng / đến tháng /
- Thời gian làm Kế toán trưởng/người phụ trách kế toán: từ tháng / đến tháng /
- Công việc khác đang làm tại các cơ quan, doanh nghiệp khác (nêu có)
Trang 35 Số lao động đang làm việc tại doanh nghiệp (tại thời điểm đề nghị bảo lãnh): người.
IV Báo cáo nhanh tình hình tài chính, tình hình SXKD từ ngày / / đến ngày / / :
Trên cơ sở báo cáo tài chính, hoạt động SXKD, Doanh nghiệp nhận xét, đánh giá về tình hình tài chính, tình hình SXKD:
1 Về tình hình tài chính: đánh giá về tài sản hiện có, và sự biến động của: tài sản (tài sản ngắn hạn, tài sản dài hạn); nguồn vốn (nợ phải trả, vốn chủ sở hữu).
2 Về tình hình góp vốn điều lệ (đối với trường hợp Doanh nghiệp chưa góp đủ)
3 Về kết quả SXKD: Đánh giá khái quát về hiện trạng tình hình SXKD, những biến động kết quả SXKD so với các kỳ trước (sản lượng hàng hoá thực hiện, doanh thu, chi phí, lợi nhuận );
4 Tình hình lưu chuyển tiền tệ kỳ báo cáo gần nhất, so sánh với các kỳ trước .
V Báo cáo về các khoản nợ với NHPT, ngân hàng thương mại và các tổ chức kinh tế:
1 Quan hệ tín dụng với NHPT (nếu có):
* Vay NHPT đồng, trong đó:
- Dư nợ TDĐT và TDXK: đồng.
- Dư nợ khác: đồng (cho vay thí điểm: cho vay vốn sản xuất ban đầu, cho vay thoả thuận) Trong đó: (chi tiết theo HĐTD)
- HĐTD số ngày tháng năm
+ Nợ quá hạn: đồng (không bao gồm nợ chờ xử lý).
+ Nợ chờ xử lý: đồng.
+ Nguyên nhân, nguồn để trả nợ, thời gian trả nợ.
- Dư nợ cho vay đang được khoanh: đồng.
* Các dự án đang được Hỗ trợ SĐT:
+ Số tiền được cấp: đồng.
+ Số tiền đã cấp: đồng.
2 Quan hệ tín dụng với Ngân hàng thương mại và TCTD khác (ghi cụ thể từng ngân hàng thương mại và TCTD khác):
* Vay Ngân hàng : đồng,
Trong đó: (chi tiết theo HĐTD)
- HĐTD số ngày tháng năm
+ Nợ quá hạn: đồng (không bao gồm nợ chờ xử lý).
+ Nợ chờ xử lý: đồng.
+ Nguyên nhân, nguồn để trả nợ, thời gian trả nợ.
- Dư nợ cho vay đang được khoanh: đồng.
Trang 4* Vay Ngân hàng : đồng, trong đó:
* Vay TCTD khác:
VI Các thuyết minh bổ sung (nếu có):
1 Các hợp đồng kinh tế và tổng giá trị hợp đồng mà doanh nghiệp đã ký kết trong 2 năm liên tục
trước khi đề nghị bảo lãnh:
2 Những phương án sản xuất - kinh doanh tương tự mà doanh nghiệp đã thực hiện trước khi xin
vay vốn phương án sản xuất - kinh doanh:
VII Chúng tôi đề nghị được Ngân hàng Phát triển Chi nhánh bảo lãnh cho chúng tôi
được vay vốn tại ngân hàng thương mại để thực hiện phương án sản xuất kinh doanh với nội dung sau:
- Tổng số tiền đề nghị bảo lãnh để vay:
+ Bằng số: ……… VNĐ/USD/EUR.
+ Bằng chữ: ……… VNĐ/ USD/EUR
Trong đó: Nguyên vật liệu A: Số lượng: Giá trị VNĐ/USD/EUR.
Nguyên vật liệu B: Số lượng: Giá trị
VNĐ/USD/EUR
- Số tiền bảo lãnh gồm số nợ gốc và khoản lãi phát sinh theo thực tế phải trả cho ngân hàng cho vay.
- Thời hạn bảo lãnh: tháng, từ đến
- Tài sản bảo đảm cho bảo lãnh:
- Các tài liệu đính kèm bao gồm:
(1)
(2)
Chúng tôi cam kết:
- Các tài liệu, số liệu trong hồ sơ đề nghị bảo lãnh là hợp pháp, hợp lệ; hoàn toàn chịu trách nhiệm theo quy định của pháp luật;
- Chấp hành đầy đủ các quy định về bảo lãnh vay vốn cho DN theo quy định của pháp luật và các quy định của NHPT;
- Cung cấp cho Chi nhánh NHPT những tài liệu về Hợp đồng tín dụng (HĐTD), HĐTD sửa đổi, bổ sung, Phụ lục HĐTD ký giữa chúng tôi và ngân hàng cho vay ngay sau khi ký; các tài liệu liên quan đến việc nhận nợ vay từ ngân hàng cho vay khi phát sinh nghĩa vụ bảo lãnh (bản chính hoặc bản sao đã được chứng thực bởi cơ quan có thẩm quyền); những tài liệu khác liên quan đến thực hiện Hợp đồng bảo lãnh theo yêu cầu của NHPT
Trang 5- Thực hiện đúng các cam kết tại Hợp đồng bảo lãnh, thực hiện nhận nợ bắt buộc với NHPT khi phát sinh nghĩa vụ bảo lãnh.
- Thanh toán đầy đủ, đúng hạn phí và các khoản nợ cho NHPT./.
THỦ TRƯỞNG ĐƠN VỊ
(Ký, ghi rõ họ tên & đóng dấu).
Trang 6Mẫu số 02/BLNH -PATL
Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
- , ngày tháng năm
Phơng án sản xuất kinh doanh đề nghị bảo lãnh vay vốn Kính gửi: Chi nhánh NHPT
Tờn khách hàng vay vụ́n: Địa chỉ/ Trụ sở : ……… ………
Điợ̀n thoại: ……… Fax: ………
Giṍy Chứng nhọ̃n Đăng ký kinh doanh sụ́: ……… ngày ……….
Cơ quan cṍp: ………
Tờn người đại diợ̀n vay vụ́n: ………
Chức vụ:………theo giṍy uỷ quyờ̀n sụ́ (nờ́u có)………
Tài khoản tiờ̀n gửi VND tại Ngõn hàng
Tài khoản tiờ̀n gửi ngoại tợ̀ tại Ngõn hàng
Mã sụ́ thuờ́ hoặc mã sụ́ kinh doanh xuṍt khõ̉u, nhọ̃p khõ̉u:
Cơ quan cṍp:
Đờ̀ nghị Ngõn hàng Phát triờ̉n Viợ̀t Nam - Chi nhánh bảo lãnh cho chúng tụi vay: Sụ́ tiờ̀n:………VND/USD/EUR Bằng chữ:………
Thời hạn vay vụ́n:
Biợ̀n pháp bảo đảm tiờ̀n vay:
Ngõn hàng cho vay:
I MỤC ĐÍCH VAY:
II Tễ̉NG NGUễ̀N Vễ́N THAM GIA PHƯƠNG ÁN: (đơn vị: VND) a.Vụ́n tự có:
b.Vụ́n vay các tụ̉ chức tín dụng:
c.Vụ́n khác:
(Khách hàng thuyờ́t minh các nguụ̀n: vụ́n tự có, vụ́n khác, …) III PHƯƠNG ÁN SẢN XUẤT KINH DOANH 1 Các hợp đụ̀ng tiờu thụ sản phõ̉m hoặc các hụ̀ sơ chứng minh đõ̀u ra của sản phõ̉m : sụ́ /ngày
2 Kờ́ hoạch SXKD trong kỳ: Loại sản phõ̉m SX Đơn vị tính Kờ́ hoạch sản xuṍt Kờ́ hoạch tiờu thụ Sản lượng (sp) Giá thành/SP (đụ̀ng/sp) Chi phí (đụ̀ng) Sản lượng tiờu thụ (sp) Đơn gia ́/SPTT (đụ̀ng/sp) Doanh thu tiờu thụ (đụ̀ng) A B 1 2 3=(1)x(2) 4 5 6 =(4)x(5) SP A
SP B
Trang 73 Điều kiện giao hàng:
4 Kế hoạch giao hàng: (số lượng, giá trị, thời gian giao hàng) 5 Phương thức thanh toán: ………
6 Phương thức bán hàng:
7 Dự kiến các HĐ hoặc nguồn nguyên liệu đầu vào - Đơn vị bán hàng (tên, địa chỉ, số điện thoại):………
- Đơn giá, số lượng, loại tiền, giá trị:………
- Lịch giao hàng: ………
- Phương thức thanh toán: ……….
- Hợp đồng, chứng từ cung cấp hàng hoá (nếu có):
8 Kết quả sản xuất kinh doanh 8.1 Tổng doanh thu quy đổi ra VND:
+ Doanh thu từ bán sp (= cột 6 của biểu KHSXKD):………
+ Nguồn thu khác:………
8.2 Tổng chi phí: trong đó Đơn vị tính:ngàn đồng TT Nội dung chi phí Giá trị 1 Chi phí nguyên liệu, vật liệu trực tiếp Nguyên vật liệu chính Nhiên liệu, năng lượng cho sản xuất 2 Chi phí nhân công trực tiếp 3 Chi phí sản xuất chung (như chi phí nhân viên phân xưởng, chi phí vật liệu, chí phí dụng cụ sản xuất, khấu hao TSCĐ, dịch vụ mua ngoài…) 4 Chi phí tài chính Trong đó: Lãi vay vốn cố định Lãi vay vốn lưu động 5 Chi phí bán hàng (như chi phí nhân viên, chi phí vật liệu bao bì, chi phí dụng cụ, khấu hao TSCĐ, chi phí bảo hành, dịch vụ mua ngoài…) 6 Chi phí quản lý doanh nghiệp (như chi phí nhân viên quản lý, vật liệu quản lý, đồ dùng văn phòng, khấu hao TSCĐ, thuế, dự phòng…) Tổng cộng (= cột 3 của biểu KHSXKD) Thuyết minh về các khoản mục chi phí, lưu ý một số nội dung: - Phần chi phí nguyên vật liệu nhập khẩu (nếu có): khách hàng ghi rõ số lượng, đơn giá, loại tiền, tỷ giá, giá trị quy đổi VND và tỷ trọng chi phí nhập khẩu trong tổng chi phí - Nguyên vật liệu chính, nguyên vật liệu phụ, nhiên liệu: (tên loại nguyên vật liệu chính, giá trị, số lượng, định mức, phương án thu mua) - Chi phí nhân công: (số lượng, định mức) - Khấu hao tài sản cố định phân bổ vào sản phẩm sản xuất - Phương án dự trữ bảo quản nguyên vật liệu và thành phẩm - Thời gian cần thiết để thực hiện phương án SXKD (gồm thời gian thu mua, thời gian sản xuất, thời gian bán hàng, thời gian chờ thanh toán ).
- Căn cứ để tính các chi phí nêu trên.
8.3 Lợi nhuận trước thuế [= (8.1) –( 8.2)]:
Trang 89 Nguồn trả nợ và kế hoạch trả nợ (gốc và lãi).
- Nguồn trả nợ:
- Kế hoạch trả nợ:
Chúng tôi chịu trách nhiệm trước pháp luật về sự đúng đắn, trung thực trong việc cung cấp thông tin cho Chi nhánh NHPT./.
KHÁCH HÀNG VAY VỐN
(Đại diện khách hàng ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)