HỘI CỰU CHIẾN BINH VIỆT NAM BCH ĐOÀN TỈNH LÀO CAI *** Số 80 KH/TĐTN TNNTCNĐT ĐOÀN TNCS HỒ CHÍ MINH Lào Cai, ngày 05 tháng 02 năm 2020 KẾ HOẠCH Kiểm tra, giám sát hoạt động nhận ủy thác cho vay vốn với[.]
Trang 1Số: 80-KH/TĐTN-TNNTCNĐT Lào Cai, ngày 05 tháng 02 năm 2020
KẾ HOẠCH Kiểm tra, giám sát hoạt động nhận ủy thác cho vay vốn với
Ngân hàng chính sách xã hội năm 2020
Thực hiện văn bản liên tịch số 727/VBLT-NHCSXH ngày 26/12/2014 giữa Tỉnh đoàn Lào Cai và Ngân hàng Chính sách xã hội tỉnh Lào Cai “Về việc thực hiện cho vay hộ nghèo và các đối tượng chính sách khác”, Ban Thường vụ Tỉnh đoàn Lào Cai xây dựng kế hoạch kiểm tra giám sát hoạt động nhận ủy thác năm 2020 như sau:
I MỤC ĐÍCH YÊU CẦU
- Nhằm nâng cao chất lượng hoạt động ủy thác cho vay hộ nghèo và các đối tượng chính sách khác; kịp thời phát hiện và ngăn ngừa những tồn tại, thiếu sót trong quá trình thực hiện nhận uỷ thác cho vay, đảm bảo an toàn vốn và tài sản cho Nhà nước theo đúng quy định của pháp luật
- Hướng dẫn, hỗ trợ nghiệp vụ cho cán bộ Đoàn, Ban Quản lý Tổ TK&VV trong hoạt động ủy thác, đảm bảo tuân thủ chế độ, nguyên tắc, quy trình nghiệp vụ ủy thác theo nội dung các văn bản liên tịch, hợp đồng uỷ thác, hợp đồng ủy nhiệm đã ký với Ngân hàng Chính sách xã hội (NHCSXH)
II ĐỐI TƯỢNG KIỂM TRA GIÁM SÁT
- Đoàn TNCS Hồ Chí Minh cấp huyện, thị xã, thành phố;
- Đoàn TNCS Hồ Chí Minh cấp xã, phường, thị trấn;
- Tổ TK&VV;
- Các doanh nghiệp, hộ gia đình vay vốn
III NỘI DUNG KIỂM TRA GIÁM SÁT
Căn cứ theo nhiệm vụ và trách nhiệm của từng cấp Đoàn TNCS Hồ Chí Minh, tổ TK&VV được thể hiện trong các văn bản thỏa thuận, hợp đồng ủy thác giữa các cấp bộ Đoàn với NHCSXH, hợp đồng ủy nhiệm giữa NHCSXH với tổ TK&VV, cụ thể:
1 Đối với Đoàn TNCS Hồ Chí Minh cấp huyện, thị xã, thành phố
- Kiểm tra việc chỉ đạo, tổ chức triển khai và quản lý hoạt động nhận uỷ thác tại địa bàn
- Kiểm tra việc lưu giữ sổ sách, tài liệu có liên quan của Đoàn cấp trên và của NHCSXH; kiểm tra việc triển khai và thực hiện các văn bản chỉ đạo có liên quan đến hoạt động nhận uỷ thác
Trang 2- Kiểm tra việc xây dựng chương trình, kế hoạch kiểm tra hàng năm và triển khai thực hiện chương trình kiểm tra giám sát hoạt động nhận uỷ thác theo nội dung văn bản liên tịch đã ký
- Kiểm tra giám sát quá trình sử dụng vốn của người vay, hoạt động của Ban quản lý Tổ TK&VV, việc phối hợp xử lý các trường hợp nợ chây ỳ, nợ quá hạn và hướng dẫn hộ vay lập hồ sơ đề nghị xử lý nợ bị rủi ro do nguyên nhân khách quan (nếu có)
- Kiểm tra việc phân bổ, sử dụng phí uỷ thác; sổ sách theo dõi, chứng từ
sử dụng phí uỷ thác (theo quy định sử dụng phí uỷ thác ban hành kèm theo Quyết định số 54-QĐ/TĐTN-TCKT, ngày 22/5/2015 của Ban Thường vụ Tỉnh đoàn)
- Kiểm tra việc tổ chức giao ban, sơ kết, tổng kết theo định kỳ
- Kiểm tra việc phối hợp với NHCSXH cấp huyện trong công tác tập huấn, phổ biển chủ trương, chính sách và công tác khuyến nông, khuyến lâm…
- Kiểm tra việc cử cán bộ đoàn phụ trách trực tiếp đối với hoạt động vốn vay uỷ thác
2 Đối với Đoàn cấp xã, phường, thị trấn
- Chỉ đạo, hướng dẫn thành lập tổ TK&VV, tổ chức họp tổ để bầu Ban quản lý tổ, xây dựng quy ước hoạt động của Tổ, bình xét công khai các hộ có nhu cầu và đủ điều kiện vay vốn đưa vào danh sách đề nghị vay vốn (mẫu số 03/TD) trình UBND cấp xã xác nhận, đề nghị Ngân hàng cho vay
- Về thông báo, phổ biến các chính sách tín dụng ưu đãi, chỉ đạo họp các đối tượng thụ hưởng các chính sách tín dụng ưu đãi có nhu cầu vay vốn
- Kiểm tra việc nhận, thông báo kết quả phê duyệt danh sách hộ gia đình được vay vốn, chứng kiến giải ngân, thu nợ, thu lãi và tham gia giao ban với NHCSXH tại các điểm giao dịch xã
- Sự phối hợp với Ban quản lý tổ TK&VV kiểm tra, giám sát quá trình sử dụng vốn vay, đôn đốc người vay trả nợ gốc, lãi theo định kỳ đã thoả thuận, thông báo kịp thời cho NHCSXH nơi cho vay về các trường hợp sử dụng vốn vay bị rủi ro do nguyên nhân khách quan (thiên tai, dịch bệnh, chết, mất tích )
và rủi ro do nguyên nhân chủ quan (sử dụng vốn vay sai mục đích, xâm tiêu, chiếm dụng ) để có biện pháp xử lý kịp thời
- Đôn đốc, chỉ đạo và giám sát Ban quản lý tổ TK&VV trong các việc sau: Đôn đốc các tổ viên đem tiền đến điểm giao dịch của NHCSXH để trả nợ gốc; thực hiện việc thu lãi, thu tiền tiết kiệm nộp tại điểm giao dịch xã, tham gia giao ban với NHCSXH theo quy định
- Phối hợp cùng NHCSXH cấp huyện tiến hành đánh giá hoạt động của từng tổ TK&VV để xếp loại theo tiêu chí
Trang 3- Phối hợp cùng NHCSXH và chính quyền địa phương xử lý các trường hợp nợ chây ỳ, nợ quá hạn và hướng dẫn hộ vay lập hồ sơ đề nghị xử lý nợ bị rủi
ro do nguyên nhân khách quan (nếu có)
- Kiểm tra việc phân bổ, sử dụng phí uỷ thác; sổ sách, chứng từ theo dõi
sử dụng phí uỷ thác
- Kiểm tra việc lưu giữ sổ sách, tài liệu theo hướng dẫn của tổ chức Đoàn TNCSHCM và của NHCSXH
- Kiểm tra công tác kiểm tra, đối chiếu theo chỉ đạo của Đoàn cấp trên và theo văn bản thoả thuận giữa Đoàn TNCSHCM với NHCSXH
3 Kiểm tra tại tổ TK&VV
- Về lưu giữ sổ sách, tài liệu tại tổ TK&VV: đảm bảo tính pháp lý, đầy đủ của hồ sơ, cụ thể:
+ Biên bản họp tổ TK&VV (Mẫu số 10/TD): Ghi đầy đủ ngày, tháng, số thành viên tham dự, nội dung họp, danh sách thành viên trong tổ …
+ Hợp đồng uỷ nhiệm giữa NHCSXH với Tổ TK&VV (mẫu số 11/TD): xem xét yếu tố nội dung hợp đồng có đúng với hướng dẫn của Trung ương không, có đầy đủ các yếu tố như chữ ký của các bên, ngày tháng ký Hợp đồng…
+ Danh sách hộ gia đình đề nghị vay vốn (mẫu số 03/TD): Kiểm tra đối tượng vay vốn, thời hạn vay, mức vay… có bị tẩy xoá, viết đè
+ Thông báo kết quả cho vay (mẫu số 04/TD)
+ Bảng kê thu lãi (mẫu số 12/TD)
+ Biên lai thu lãi (chưa thu được tiền)
+ Thông báo danh sách chuyển nợ quá hạn (mẫu số 14/TD - nếu có) + Thông báo xử lý nợ rủi ro (nếu có)
+ Phiếu kiểm tra sử dụng vốn vay mẫu số 06/TD trong vòng 30 ngày giải ngân (Đoàn cấp xã kiểm tra)
+ Phiếu kiểm tra, đối chiếu tiền vay mẫu 06/TD định kỳ hoặc đột suất hàng năm
+ Biên bản kiểm tra hoạt động của tổ TK&VV mẫu 16/TD (Đoàn các cấp, NHCSXH kiểm tra tại tổ)
+ Danh sách tổ viên đăng ký mở tài khoản tiền gửi (mẫu 01/TG)
- Đánh giá việc lưu giữ hồ sơ của tổ TK&VV, hộ vay vốn về tính đầy đủ, khoa học
- Quy trình thành lập tổ TK&VV có đúng với quy định không? Tổ trưởng
có tham gia giao ban với NHCSXH và Đoàn cấp xã vào ngày giao dịch định kỳ không? Nguyên nhân tồn tại (nếu có)?
Trang 4- Việc bình xét đối tượng thụ hưởng chính sách tín dụng ưu đãi dự có đúng với quy định không, có thành phần là Trưởng thôn bản tham gia không?
- Tổ trưởng có thu nợ gốc của hộ vay không?
- Tình hình thực hiện hợp đồng uỷ nhiệm giữa NHCSXH với tổ TK&VV gồm: kiểm tra việc sử dụng vốn vay của các thành viên trong tổ; việc phối hợp với cán bộ tổ chức Hội, chính quyền địa phương xử lý những trường hợp nợ đến hạn, quá hạn, nợ bị rủi ro trốn, chết, mất tích… (nếu có), các trường hợp sử dụng vốn vay sai mục đích
- Công tác tập huấn của Ngân hàng, Đoàn TNCS Hồ Chí Minh đối với Ban Quản lý tổ có được triển khai thực hiện không?
4 Kiểm tra hộ gia đình, doanh nghiệp, cá nhân, tổ chức vay vốn (kiểm
tra sổ vay vốn, biên lai thu lãi và phỏng vấn):
- Kiểm tra xem hộ vay có thuộc đối tượng thụ hưởng hay không? Có sổ vay vốn không? Ghi chép thế nào? Có biên lai thu lãi không?
- Có phải trả khoản phí nào không? Hiện tại cả gia đình vay Ngân hàng bao nhiêu, thuộc những chương trình gì?
- Hộ có nhận đủ tiền vay theo số liệu sao kê của Ngân hàng không? Nhận
ở đâu? Sử dụng vào mục đích gì?
- Khả năng trả nợ như thế nào? Mỗi tháng phải trả bao nhiêu tiền lãi? Số tiền gốc trả nợ Ngân hàng tự mang trả tại điểm giao dịch hay nhờ tổ trưởng trả giúp?
- Hộ vay có được bầu Ban quản lý tổ không? Trước khi vay có bình xét công khai không?
- Có họp tổ theo định kỳ không? Nội dung họp như thế nào?
IV/ TỔ CHỨC THỰC HIỆN
1 Tỉnh đoàn
- Kiểm tra 100% Đoàn cấp huyện, thị xã, thành phố; tại mỗi đơn vị kiểm
tra tối thiểu 01 xã, 01 tổ TK&VV, kiểm tra đối chiếu trực tiếp ít nhất 05 hộ vay vốn
- Thời gian kiểm tra: Ban Thường vụ Tỉnh đoàn Lào Cai sẽ thông báo kế hoạch và thời gian kiểm tra cụ thể đối với từng đơn vị được kiểm tra
2 Các huyện, thành Đoàn
- Xây dựng Kế hoạch kiểm tra, giám sát năm 2020 của huyện, thành Đoàn
và gửi về Tỉnh đoàn qua Ban Thanh niên Nông thôn, Công nhân và Đô thị trước
ngày 14/02/2020 Triển khai, phổ biến kế hoạch đến Đoàn cấp xã và Tổ
TK&VV
Trang 5- Kiểm tra 100% Đoàn cấp xã, phường, thị trấn; tại mỗi xã kiểm tra tối thiểu 15% số tổ TK&VV trong xã, kiểm tra đối chiếu trực tiếp ít nhất 05 hộ vay vốn tại 01 tổ TK&VV
- Cập nhật danh sách các tổ TK&VV do tổ chức Đoàn quản lý, gửi danh
sách về Tỉnh đoàn trước ngày 14/02/2020.
3 Đoàn TNCS Hồ Chí Minh cấp xã, phường, thị trấn
- Kiểm tra 100% tổ TK&VV; tại mỗi tổ kiểm tra ít nhất 05 hộ gia đình vay
vốn
- Kiểm tra 100% đối với hộ gia đình vay vốn sau 30 ngày giải ngân
4 Tổ TK&VV
Ban Quản lý tổ TK&VV thực hiện kiểm tra 100% đối với hộ gia đình vay vốn sau 30 ngày giải ngân
Trên đây là kế hoạch kiểm tra, giám sát hoạt động vốn vay ủy thác năm
2020 của Ban Thường vụ Tỉnh đoàn, đề nghị Ban Thường vụ các huyện, thị, thành Đoàn nghiêm túc triển khai thực hiện./
Nơi nhận:
- Ban TN Nông thôn Trung ương Đoàn (để báo cáo);
- Phòng KT-KTNB NHCSXH tỉnh (để phối hợp);
- Các huyện, thị, thành Đoàn (để thực hiện);
- Lưu: VT-Ban TNNTCNĐT.
TM BAN THƯỜNG VỤ
PHÓ BÍ THƯ
(đã ký)
Hà Đức Minh