thanh toan quoc te 3929

BHD Address: Plot 100I MK.1, TKT Perusahaan, Prai Industrial Complex, 13600 Prai, Malaysia Seller’s bank: CIMB Bank Berhad, Kuala Lumpur Branch, Jalan Raja Laut Sub-Branch Swift Code: CI

TRƯỜNG ĐẠI HỌC MỞ TP HỒ CHÍ MINH

KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG

ĐỀ THI Môn: THANH TOÁN QUỐC TẾ

Học kỳ II – Năm học 2014-2015 Lớp: ……… – Hệ: Chính quy Thời gian làm bài: 90 phút

Sinh viên không được sử dụng tài liệu

Câu 1: (4 điểm)

a) THÔNG TIN HỢP ĐỒNG

Sales Contract No.: PI002/12P

Dated: Feb 04, 2012

 Buyer: TORINO CO.LTD

Address: 299/8B Ly Thuong Kiet, Ward 15, District 11, Hochiminh City, Vietnam

Buyer’s bank: Vietnam Eximbank, District 11 Branch

Swift Code: EBVIVNVX11D

Account No.: 101514851006006

 Seller: T.H HIN HOME TECH SDN BHD

Address: Plot 100(I) MK.1, TKT Perusahaan, Prai Industrial Complex, 13600

Prai, Malaysia Seller’s bank: CIMB Bank Berhad, Kuala Lumpur Branch, Jalan Raja Laut Sub-Branch

Swift Code: CIBBMYKLSBL (Kuala Lumpur Branch)

Account No.: 8233558006

Total contract value: 12,365.00 USD CIF tan Cang Port, Ho Chi Minh City, Vietnam

Payment Term: 30% TTR in advance, balance 70% within 10 days after receipt

of Bill of Lading copy

b) THÔNG TIN NGÂN HÀNG ĐẠI LÝ VÀ TÀI KHOẢN NOSTRO

1) VIETNAM EXIMBANK, HEAD OFFICE: EBVIVNVX

Vietnam Eximbank’s Nostro Accounts in USD

USD Bank of America New York City BOFAUS3N

USD JPMorgan Chase Bank,NA New York City CHASUS33

USD Standard Chartered Bk New York City SCBLUS33

2) CIMB BANK BERHAD, HEAD OFFICE: CIBBMYKL

CIMB Bank Berhad’s Nostro Accounts in USD

USD JPMorgan Chase Bank,NA New York City CHASUS33

USD Citibank NA New York City CITIUS33

c) THÔNG TIN KHÁC

Ngày 05/02/2012, công ty Torino lập lệnh Chuyển tiền ra nước ngoài gửi cho Eximbank Quận 10 với nội dung như sau:

- Ngày thanh toán: 06 tháng 02 năm 2012

- Trị giá thanh toán: 30% giá trị hợp đồng

- Phí chuyển tiền: do người thụ hưởng chịu

Mức phí thu tại Eximbank, Quận 11 như sau:

- Điện phí: 5USD/ điện

- Phí dịch vụ chuyển tiền:

 0,20%/ số tiền chuyển (tối thiểu 15USD)

 Cộng thêm (+) 10USD đối với phí do người mua chịu

Giả sử bạn là thanh toán viên của Eximbank, Quận 11 Hãy hoàn chỉnh các nội dung từ (1) đến (16) dưới đây của MT103 để chuyển điện thanh toán theo yêu cầu của công ty TORINO với số tham chiếu là THICUOIKY

Sender (ISO Bank Identifer Code) (1)

Receiver (ISO Bank Identifer Code) (2)

:20 Transaction Reference Number (3)

:32A Value Date Currency/ Interbank Settled (5)

:33B Currency/Original Ordered Amount (6)

:52A Ordering Institution (ISO Bank Identifer

Code)

(8)

:53A Sender’s Correspondent (ISO Bank Identifer

Code)

(9)

:56A Intermediary Institution (ISO Bank Identifer

Code)

(10)

:57A Account with Institution (ISO Bank Identifer

Code)

(11)

:72 Sender to Receive Information (16)

Câu 2: (2 điểm)

D/A là phương thức thanh toán gì?

Giải thích ý nghĩa của

a) AWB consigned to importer

b) AWB consigned to the presenting bank

Khi lựa chọn phương thức D/A, nhà xuất khẩu nên lựa chọn (a) hay (b)? Giải thích lý do

Câu 3: (4 điểm)

Trích một số điều khoản MT700 được gửi qua hệ thống SWIFT

-Message Header - Swift Input : FIN 700 – ISSUE OF A DOCUMENTARY CREDIT

Sender : SAI GON THUONG TIN COMMERCIAL JOINT STOCK

Receiver : SINHAN BANK

- Message Text -

40A: Form of Documentary Credit: IRREVOCABLE

20: Documentary Credit Number: TF1028501006/ CLN

31C: Date of Issue: 150112

31D: Date and Place of Expiry: 150221 AT ISSUING BANK

31/93/11 TRANG TU, DISTRICT 6, HCMC, VIETNAM

59: Beneficiary – Name & Address A-ONE

858 BOJEONG-DONG, GIHEUNG-GU, YONGINSI, GYEONGGI-DO, 446-852, SOUTHERN KOREA

32B: Currency Code, Amount ABOUT USD35,325.00

39A: Percentage Credit

Amount Tolerance

05/05

41D: Available With … By …

- Name & Address

ANY BANK BY NEGOTIATION

42C: Drafts at … SIGHT FOR 100PCT OF INVOICE VALUE

44E: Port of Loading/ Airport of ANY PORT IN SOUTHERN KOREA

44F: Port of Discharge/ Airport ICD PHUOC LONG PORT IN HOCHIMINH

CITY, VIETNAM

45C: Latest Date of Shipment 150131

46A: Documents Required:

1 SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN 01 ORIGINAL AND 02 COPIES

2 FULL SET (3/3) OF ORIGINAL CLEAN SHIPPED ON BOARD OCEAN BILL OF LADING, MADE OUT TO ORDER OF ISSUING BANK AND NOTIFY THE APPLICANT

3 FULL SET ORIGINALS OF INSURANCE POLICY ENDORED IN BLANK FOR 110 PERCENT OF INVOICE VALUE SHOWING CLAIM PAYABLE

BY A SETTLEMENT AGENT (WITH NAME AND FULL ADDRESS STATED) AND NUMBER OF ORIGINAL FOLDS TO BE ISSUED

48: Period of Presentation: DOCUMENTS MUST BE PRESENTED

WITHIN 21 DAYS AFTER SHIPMENT DATE

Nhà xuất khẩu đã giao hàng và xuất trình bộ chứng từ trị giá USD38,000.00 tại Busanbank, Seoul Busanbank sau khi kiểm tra bộ chứng từ đã xác nhận nó phù hợp với L/C và thực hiện chuyển phát nhanh bộ chứng từ đòi tiền Sacombank Tuy nhiên, bộ chứng từ bị ngân hàng Sacombank từ chối thanh toán vì các lý do sau:

(1) Commercial Invoice có 3 bản gốc mà không có bản copy

(2) B/L thể hiện consignee là công ty Thiên Thời

(3) Bộ chứng từ được xuất trình có giá trị lớn hơn giá trị L/C

a) Anh (chị) hãy dẫn chiếu điều khoản của UCP600 và giải thích cụ thể đối với từng lý

do từ chối thanh toán của ngân hàng Sacombank là đúng hay sai? (3 điểm)

b) Giả sử hàng hóa bị hư hỏng trên đường vận chuyển, quy định về nội dung của Insurance Policy có thể dẫn đến khó khăn gì cho nhà nhập khẩu khi yêu cầu thanh toán bồi thường bảo hiểm? (0,5 điểm)

c) Giả sử thời gian thông thường để tàu vận chuyển hàng hóa đi từ Hàn Quốc về đến Việt Nam là 7-10 ngày Điều khoản nào trong MT 700 nêu trên có thể gây rủi ro cho nhà nhập khẩu? Giải thích (0,5 điểm)

- HẾT -

Ngày 14 tháng 06 năm 2015 XÁC NHẬN CỦA LÃNH ĐẠO KHOA/ BỘ MÔN GIẢNG VIÊN

(ký và ghi rõ họ tên) (ký và ghi rõ họ tên)

PGS.TS Nguyễn Minh Kiều Th.S Phạm Thu Hương