luật ngân hàng EL25

LUẬT NGÂN HÀNG (EL25) Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ phần có ít nhất 3 thành viên Bảo lãnh ngân hàng Là hình thức cấp tín dụng của TCTD Các biện pháp bảo đảm tiền vay của TCTD? Là việc tổ chức.

LUẬT NGÂN HÀNG (EL25)

Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ phần có ít nhất: 3 thành viên

Các biện pháp bảo đảm tiền vay của TCTD?

Là việc tổ chức tín dụng áp dụng các biện pháp nhằm phòng ngừa rủi ro, tạo cơ sở kinh tế và pháp lý để thu hồi được các khoản nợ đã cho khách hàng vay

Các nguyên tắc pháp lý trong quan hệ cho vay giữa

TCTD với khách hàng bao gồm:

Nguyên tắc sử dụng vốn vay đúng mục đích thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng; nguyên tắc hoàn trả nợ gốc và lãi vốn vay đúng thời hạn thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng

Cam kết bảo lãnh: Là cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tíndụng hoặc văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng,

khách hàng được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh Cấu trúc hệ thống ngân hang Việt Nam hiện nay có

các chủ thể nào? Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức hoạt động ngânhàng Công cụ để Ngân hàng Nhà nước thực hiện chính sách

tiền tệ quốc gia bao gồm Tái cấp vốn, lãi suất, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đoái,nghiệp vụ thị trường mở và các công cụ khác

Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Cơ sở thiết lập hệ thống tổ chức của Ngân hàng Nhà

nước như hiện nay: Do vị trí pháp lý của Ngân hàng Nhà nước quyết định Chế độ sử dụng tài khoản thanh toán giữa các NHTM

qua NHNN và thanh toán giữa các doanh nghiệp qua

NHTM có những điểm nào giống và khác nhau?

Giống nhau về nguyên tắc thực hiện nhưng khác nhau

về quy trình nghiệp vụ Chi nhánh của Ngân hàng Nhà nước: Được lập ở 63 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương

Chính sách tiền tệ quốc gia là:

Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, thúc đẩy kinh tế - xã hội, bảo đảm quốc phòng,

an ninh và nâng cao đời sống của nhân dân Cho thuê tài chính: Là hoạt động tín dụng trung và dài hạn

Chủ thể ký kết hợp đồng tín dụng bao gồm:

Chủ thể cho vay là các TCTD được thành lập và hoạt động tại Việt Nam, đáp ứng được điều kiện để trở thành chủ thể cho vay; chủ thể đi vay là tổ chức, cá nhân Việt Nam và tổ chức cá nhân nước ngoài có nhu cầu vay vốn, có đủ điều kiện vay vốn theo quy định của pháp luật

Chủ thể nào chịu trách nhiệm về việc kiểm soát đặc

biệt đối với TCTD khi chính TCTD đó không thể giải

quyết được khó khăn của mình?

Ngân hàng Nhà nước

Chức năng của hệ thống pháp luật ngân hàng? Cơ sở pháp lý để giải quyết các tranh chấp có thể phátsinh trong lĩnh vực ngân hàngDấu hiêu nhận biết ngân hàng Trung ương Tổ chức chịu trách nhiệm thực hiện chính sách tiền tệquốc giaDấu mốc quan trọng của sự phát triển hệ thống pháp

luật ngân hàng Việt Nam là sự ra đời của văn bản

pháp luật nào sau đây?

Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước và Pháp lệnh Ngân hàng, Hợp tác xã tín dụng và Công ty tài chính năm 1990

Dịch vụ thanh toán không bao gồm các hình thức: Thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt giữa người chi trảvà người thụ hưởng

Để chuyên biệt hóa hoạt động cũng như tạo điều kiện

phát sinh thêm nhiều lợi nhuận, phân chia lợi ích,

Ngân hàng A chuyển đổi thành hai Ngân hàng với hai

phương hướng hoạt động khác nhau Hoạt động tổ

chức lại Ngân hàng A này được gọi là:

Chia tổ chức tín dụng

Để được cấp giấy phép thành lập Tổ chức tín dụng,

không cần đáp ứng điều kiện: Chủ sở hữu được nhiều người biết đến

Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng miếng,

TCTD không phải đáp ứng điều kiện sau: Có nhân viên được đào tạo nghiệp vụ kinh doanh vàng

Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng miếng,

TCTD không phải đáp ứng điều kiện sau:

Bao gồm tất cả các phương án (Có vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng trở lên; Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng; Có mạng lưới chi nhánh từ 5 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trở lên)

Để thực hiện thanh toán qua ngân hàng, khách hàng

phải có những điều kiện gì?

Khách hàng phải có tài khoản ở ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực hiện chi trả, nếu không phải được ngân hàng cấp cho một hạn mức thấu chi nhất định và phải có quy chế thanh toán do NHNN ban hành

Để trở thành chủ thể đi vay, khách hàng không phải

đáp ứng điều kiện sau:

Có người đứng ra bảo lãnh cho khoản vay của mình tại TCTD

Điểm khác biệt căn bản giữa tiền gửi không kỳ hạn và

tiền gửi có kỳ hạn là gì?

SAI: Tiền gửi không kỳ hạn có thể rút được bất cứ lúc nào, trừ khi TCTD đóng cửa, trong khi tiền gửi có kỳ hạn chỉ rút được khi đến hạn / Tiền gửi không kỳ hạn

có thể rút được bất cứ lúc nào kể cả khi TCTD đóng cửa, trong khi tiền gửi có ký hạn có thể rút được bất cứ lúc nào khi TCTD mở cửa

Điểm khác biệt cơ bản nào giữa Ngân hàng thương

mại và Ngân hàng chính sách? Mục tiêu hoạt động

Điều khoản thường lệ trong hợp đồng tín dụng: Là các điều khoản mà các bên thỏa thuận hoặc khôngthỏa thuận thì hợp đồng vẫn phát sinh hiệu lựcĐịnh nghĩa hoạt động ngân hàng thường được pháp

luật các quốc gia trên thế giới xây dựng theo phương

pháp:

Liệt kê những hoạt động mà quốc gia đó chấp nhận coi

là hoạt động ngân hàng Đối tượng chiết khấu bao gồm: Các công cụ chuyển nhượng và các GTCG thỏa mãnnhững điều kiện được chiết khấu Đối tượng được huy động vốn thông qua vay vốn của

Ngân hàng Nhà nước: TCTD là ngân hàng, TCTD phi ngân hàng, chi nhánhNgân hàng nước ngoài Đối tượng kinh doanh của hoạt động ngân hàng là: Tiền tệ

Gia hạn nợ vay là:

Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay, vượt quá thời hạn cho vay đã thỏa thuận trước đó trong hợp đồng tín dụng

Giải thể TCTD không thể xảy ra trong trường hợp: Sau khi chấm dứt kiểm soát đặc biệt, TCTD vẫn lâm

vào tình trạng phá sản Giao dịch cho thuê tài chính phải thỏa mãn điều kiện

nào sau đây?

Tổng số tiền thuê một tài sản quy định tại hợp đồng cho thuê tài chính ít nhất phải bằng giá trị của tài sản

đó tại thời điểm ký hợp đồng Giấy tờ có giá do TCTD phát hành bao gồm: Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu Giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng của

Hãng taxi X đầu tư 200 xe ô tô 04 chỗ ngồi để mở

rộng hoạt động kinh doanh Để có nguồn vốn thực

hiện hoạt động đầu tư vào lĩnh vực khác, hãng taxi X

đến công ty cho thuê tài chính M cấp tín dụng dưới

hình thức cho thuê tài chính cho mình, theo đó,

CTCTTC M sẽ mua 200 xe ô tô 04 chỗ ngồi của hãng

taxi X, sau đó cho hãng taxi X thuê lại Đây là hình

thức cho thuê tài chính nào?

Mua và cho thuê lại

Hiện nay TCTD có thể thực hiện những hình thức

kinh doanh ngoại hối cơ bản nào?

Giao dịch hối đoái, thanh toán và hỗ trợ đầu tư bằng ngoại hối, huy động vốn bằng ngoại tệ, cấp tín dụng bằng ngoại tệ

Hình thức thanh toán thông qua thư tín dụng có thể sử

dụng trong những tình huống nào?

Hoạt động cấp tín dụng của TCTD không có đặc trưng

Hoạt động chiết khấu GTCG của TCTD được thực

hiện dưới hình thức pháp lý là Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờcó giá khác Hoạt động chiết khấu GTCG của TCTD khác gì với

hoạt động chiết khấu GTCG của NHNN? Mục đích thực hiện hoạt động khác nhau

Hoạt động chủ yếu của Ngân hàng Nhà nước Việt

Hoạt động giám sát hệ thống ngân hàng của Ngân

Hoạt động ngân hàng mang đặc trưng nào sau đây? Hoạt động ngân hàng có tính chuyên môn nghiệp vụ

cao Hoạt động ngân hàng thường được thể hiện ra bởi

một, hoặc một số các hoạt động nào sau đây?

Nhận tiền gửi từ công chúng; cấp tín dụng; cung cấp dịch vụ hỗ trợ thanh toán; chuyển đổi tiền tệ; các nghiệp vụ khác

Hoạt động ngoại hối của các tổ chức tín dụng được

phép theo quy định của pháp luật hiện hành là:

Hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối của TCTD được phép với người cư trú, người không cư trú trong giao dịch vãng lai, giao dịch vốn và các giao dịch khác liên quan đến ngoại hối trên thị trường trong nước và quốc tế

Hoạt động phát hành tiền: Chỉ do duy nhất Ngân hàng Nhà nước thực hiện Hoạt động quản lý ngoại hối và hoạt động ngoại hối

của Ngân hàng Nhà nước không bao gồm hoạt động Kinh doanh vàng

Hoạt động tín dụng của Ngân hàng Nhà nước không

được thực hiện trong trường hợp sau: Bảo lãnh cho Tổ chức tín dụng vay vốn trong nướcHoạt động thanh tra ngân hàng của Ngân hàng Nhà

nước:

Nhằm phát hiện và xử lý, ngăn chặn và phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật ngân hàng

Hội đồng thành viên tồn tại ở mô hình tổ chức tín

Hợp đồng cấp bảo lãnh không có đặc điểm sau:

Thể hiện cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín dụng hoặc văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh về việc tổ chức tín dụng sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho khách hàng khi khách hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận bảo lãnh

Hợp đồng tín dụng được coi là có hiệu lực kể từ thời

điểm giao kết nếu thỏa mãn đầy đủ các điều kiện sau:

Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực pháp luật và năng lực hành vi; Nội dung của hợp đồng không trái với các quy định của pháp luật; Việc ký hợp đồng tín dụng phải trên cơ sở sự tự do ý trí của các bên, không có sự lầm lẫn, gian dối hoặc cưỡng bức khi ký kết.

Hợp đồng tín dụng:

Là sự thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức tín dụng với các tổ chức, cá nhân có đủ điều kiện do luật định, theo đó tổ chức tín dụng ứng trước một số tiền cho bên vay sử dụng trong một thời gian nhất định, theo mục đích đã thỏa thuận với điều kiện có hoàn trả dựa trên

Khi thực hiện chính sách tiền tệ nới lỏng, Ngân hàng

Khi thực hiện giao dịch cho vay, đi vay, các TCTD

phải đảm bảo nguyên tắc nào sau đây?

Đáp ứng đủ các điều kiện tham gia giao dịch cho vay,

đi vay mà pháp luật quy định

Lãnh đạo và điều hành Ngân hàng Nhà nước do: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước

Luật các TCTD có những quy định nào về an toàn đối

với hoạt động của NHTM? NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc, quỹ dự tròng rủiro và duy trì các tỷ lệ an toàn theo quy định

Mô hình hệ thống ngân hàng một cấp tồn tại tới năm

Nội dung nào cho thấy sự khác biệt giữa công ty tài

chính và ngân hàng?

Công ty tài chính không được huy động tiền gửi của

cá nhân và cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản Nội dung nào cho thấy sự khác biệt giữa công ty tài

chính và ngân hàng?

Công ty tài chính không được huy động tiền gửi của cá nhân và cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản Nội dung nào không phản ánh đúng bản chất của Tổ

chức tài chính vi mô Thực hiện hoạt động cho thuê tài chính

Nội dung nào sau đây không đúng về tài khoản thanh

toán?

Trạng thái hoạt động của tài khoản vẫn duy trì ngay cả khi chủ tài khoản để số dư tài khoản thấp hơn mức tối thiểu do tổ chức thanh toán quy định

Nội dung nào sau đây không phản ánh đúng đặc trưng

của hoạt động bao thanh toán?

Hoạt động bao thanh toán là một hoạt động kinh doanh của TCTD

Nội dung nào sau đây phản ánh dấu hiệu của hệ thống

ngân hàng hai cấp?

Phân định rõ chức năng kinh doanh tiền tệ và quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng

Nội dung nào sau đây phản ánh tính chất của hoạt

động ngân hàng? Hoạt động ngân hàng tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro caoNội dung nào thể hiện đầy đủ nhất chức năng của

Ngân hàng Nhà nước bao gồm: Quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng, Ngânhàng Trung ương của nước Việt Nam Ngân hàng Nhà nước thực hiện hoạt động tín dụng đối

Ngân hàng Nhà nước thực hiện tái cấp vốn cho các Tổ

chức tín dụng không thông qua hình thức nào sau đây? Cho thuê tài chính

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có các vị trí pháp lý

như sau:

Cơ quan ngang bộ của Chính phủ, Ngân hàng Trung ương của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam Ngân hàng Trung ương không phải là: Tổ chức mở tài khoản thanh toán cho cá nhân, tổ chức Ngân hàng, Kho bạc nhà nước phục vụ bên trả tiền khi

nhận được ủy nhiệm chi của khách hàng nộp vào cần: Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi, số dư tài khoản tiềngửi của khách hàng trước khi thực hiện thanh toán Nghiệp vụ nào sau đây không phải là hoạt động ngân

Nhận định nào cho thấy ý nghĩa đầy đủ nhất của dịch

vụ thanh toán qua tài khoản trong đời sống kinh tế - xã

hội cũng như trong hoạt động của khách hàng và ngân

hàng?

Giúp tiết kiệm chi phí lưu thông tiền mặt, thúc đẩy thanh toán và chu chuyển hàng hóa nhanh; giúp hoạt động thanh toán của khách hàng được thực hiện nhanh chóng, an toàn, thuận tiện; giúp Ngân hàng có thêm nguồn vốn thực hiện hoạt động kinh doanh, mở rộng khả năng cung ứng tín dụng cho nền kinh tế

Nhận định nào đúng về Bảo hiểm tiền gửi? Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam là tổ chức tài chính nhà

nước, hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận Nhận định nào đúng về tổ chức tín dụng là ngân hàng:

Ngân hàng là tổ chức tín dụng hoàn thiện nhất, có khả năng cung cấp tất cả các hình thức dịch vụ ngân hàng cho nền kinh tế

Nhận định nào không chính xác đối với các hoạt động

kinh doanh khác của TCTD?

TCTD được thực hiện các hoạt động kinh doanh khác nếu có nhu cầu

Nhận định nào không phản ánh đúng hoạt động cho

vay của TCTD?

Hình thức pháp lý của quan hệ cho vay là hợp đồng cho vay

Nhận định nào sau đây không đúng về hoạt động huy

động vốn thông qua vay của NHNN?

GTCG được cầm cố có thể là GTCG do TCTD đề nghị vay phát hành

Nhận định nào sau đây không đúng về tiền gửi tiết

kiệm?

Là khoản tiền đang chờ thanh toán, không phải tiền

mà khách hàng để dành, nên khách hàng gửi tiền có thể rút ra hoặc sử dụng để thanh toán bất kỳ lúc nào theo yêu cầu

Nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà nước gồm Ban hành văn bản quy phạm pháp luật về tiền tệ và

có: ngân hàng

NHNN xem xét, quyết định cho vay đặc biệt đối với

TCTD trong trường hợp nào sau đây? TCTD lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe dọasự ổn định của hệ thống các TCTD Pháp luật ngân hàng là sự cụ thể hóa nguyên tắc sau: Đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng

Pháp luật ngân hàng là:

Tổng hợp các quy phạm pháp luật điều chỉnh các quan

hệ xã hội giữa các chủ thể pháp luật trong lĩnh vực ngân hàng

Phát biểu nào dưới đây là một phát biểu không chính

xác về vai trò của nghiệp vụ huy động vốn của TCTD

đối với công chúng?

Nghiệp vụ huy động vốn tạo cho công chúng thêm một kênh phân phối và tiết kiệm tiền

Phát biểu nào dưới đây là một phát biểu không chính

xác về vai trò của nghiệp vụ huy động vốn đối với

hoạt động của TCTD?

Thông qua nghiệp vụ huy động vốn, TCTD có thể đo lường được uy tín cũng như sự tín nhiệm của khách hàng đối với TCTD, từ đó, TCTD không phải lo sợ thiếu vốn hoạt động

Phát biểu nào trong các phát biểu dưới đây phản ánh

vụ khác liên quan đến hoạt động ngân hàng Phương pháp điều chỉnh của pháp luật ngân hàng là: Phương pháp mệnh lệnh – quyền uy và phương phápbình đẳng thỏa thuậnPhương tiện thanh toán do chủ tài khoản lập theo mẫu

của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, yêu cầu tổ

chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản

tiến hành thu hộ số tiền nhất định mà mình được thụ

hưởng do đã cung cấp hàng hóa, dịch vụ cho bên trả

tiền được gọi là:

Ủy nhiệm thu

Phương thức chiết khấu GTCG gồm: Chiết khấu có kỳ hạn và chiết khấu có bảo lưu quyền

truy đòi Quá trình sáp nhập hoặc hợp nhất các TCTD diễn ra

khá phổ biến thời điểm hiện nay không vì nguyên

Quan hệ nhận tiền gửi khác gì với quan hệ hợp đồng

Quỹ tín dụng nhân dân mang đặc trưng sau: Được thành lập và hoạt động theo nguyên tắc của hợp

Rủi ro chủ yếu thường được quan tâm trong hoạt động

ngân hàng hiện đại là:

Rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro thị trường, rủi ro lãi suất, rủi ro thu nhập, rủi ro phá sản, rủi ro về

tỷ giá hối đoái Rủi ro trong hoạt động ngân hàng có thể nhận diện

thông qua những đặc điểm cơ bản nào sau đây?

Có khả năng gây thiệt hại khi xảy ra, tính không chắc chắn của rủi ro, tính tương lai của rủi ro

Sự khác biệt chủ yếu về hoạt động giữa NHTM và tổ

chức tín dụng phi ngân hàng thể hiện ở những điểm

nào?

NHTM được huy động vốn bằng tài khoản tiền gửi trong khi TCTD phi ngân hàng không được

Sự phát triển của hệ thống ngân hàng Việt Nam: Qua hai mô hình: mô hình ngân hàng một cấp và môhình ngân hàng hai cấp

Tại sao hợp đồng tín dụng phải được thể hiện bằng

văn bản?

Ghi nhận được đầy đủ nội dung thỏa thuận của các bên chủ thể, tạo ra bằng chứng cụ thể giàng buộc các bên thực hiện các quyền và nghĩa vụ đã thỏa thuận; là căn cứ pháp lý để giải quyết tranh chấp nếu có

Tại sao pháp luật hiện hành chỉ cho phép duy nhất tổ

chức tín dụng được quyền thực hiện hoạt động ngân

hàng

Vì đảm bảo khả năng quản lý của các cơ quan nhà nước có thẩm quyền đối với hoạt động ngân hàng và

hệ thống các tổ chức tín dụng Tại sao pháp luật phải quy định về bảo đảm an toàn

trong hoạt động ngân hàng? Nhằm bảo vệ quyền lợi của những người gửi tiềnTCTD được cấp tín dụng đối với những tổ chức, cá

nhân sau:

Các tổ chức, cá nhân đáp ứng được điều kiện được cấp tín dụng

TCTD được cấp tín dụng thông qua những nghiệp vụ

nào sau đây:

Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác

TCTD được phép sử dụng nguồn vốn sau để thực hiện

hoạt động góp vốn, mua cổ phần: Vốn điều lệ và quỹ dự trữ

TCTD nhận tiền gửi của khách hàng không phải có

trách nhiệm sau:

Bảo quản tiền gửi của khách hàng đến khi khách hàng đến rút tiền về

Tiền đề ra đời hoạt động ngân hàng bao gồm:

Đáp ứng nhu cầu trao đổi tiền giữa các tầng lớp dân

cư, đáp ứng nhu cầu được bảo quản và giữ gìn tài sản, đáp ứng sự luân chuyển dòng vốn giữa nơi thừa vốn đến nơi thiếu vốn

Tiền gửi được bảo hiểm là:

Tiền gửi bằng đồng Việt Nam của cá nhân gửi tại tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi dưới hình thức tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi khác theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng

Tính thanh toán trọn vẹn và không hủy ngang của hợp

đồng cho thuê tài chính được thể hiện như thế nào?

khách hàng thuê phải trả đầy đủ tiền thuê theo thỏa thuận bao gồm nợ gốc và lãi thuê, các bên trong hợp đồng cho thuê tài chính không được quyền đơn phương hủy bỏ hợp đồng trừ một số trường hợp theo quy định của pháp luật

Tổ chức nào sau đây không được phép nhận mở tài

khoản thanh toán cho khách hàng? Tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Tổ chức tín dụng không thể thiết lập dưới mô hình

doanh nghiệp nào sau đây? Doanh nghiệp tư nhân, công ty hợp danh

Tổ chức tín dụng là công ty cổ phần theo quy định của

pháp luật hiện hành là doanh nghiệp:

SAI: Một cổ đông là cá nhân có thể sở hữu 10% vốn điều lệ của TCTD cổ phần / Phải có sự tham gia góp vốn của Nhà nước

Tổ chức tín dụng là loại hình doanh nghiệp mang đặc

Tổ chức tín dụng là: Doanh nghiệp thực hiện một, một số hoặc tất cả các

Tổ chức thực hiện các ủy nhiệm thanh toán giữa người

chi trả và người thụ hưởng gọi là: Trung gian thanh toán

Tờ Séc không được chấp nhận thanh toán nếu: Séc có lệnh đình chỉ thanh toán

Tỷ giá hối đoái của đồng Việt Nam: Được hình thành trên cơ sở cung cầu ngoại tệ trên thịtrường có sự điều tiết của Nhà nước

Thẻ tín dụng (credit card) và thẻ ghi nợ (debit card)

khác nhau ở những điểm nào?

Thẻ tín dụng không đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài khoản mới được sử dụng, thẻ ghi nợ đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài khoản mới được sử dụng

Theo phương thức bao thanh toán, bao thanh toán

được phân loại thành:

Bao thanh toán từng lần, bao thanh toán theo hạn mức

và đồng bao thanh toán Theo quy định của pháp luật hiện hành, khoản phải

thu nào sau đây không được bao thanh toán?

Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng có thời hạn thanh toán còn lại dài hơn 180 ngày

Theo quy định của pháp luật hiện hành, mức tối đa Tổ 50 triệu đồng

chức Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chi trả cho người

gửi tiền trong trường hợp TCTD tham gia bảo hiểm

tiền gửi không có khả năng thanh toán khoản tiền gửi

là:

Theo quy định của pháp luật hiện hành, Ngân hàng

Theo quy định của pháp luật hiện hành, Ngân hàng

Nhà nước tổ chức hệ thống thanh toán và thực hiện

các hoạt động dịch vụ thanh toán sau:

Tổ chức hệ thống thanh toán liên ngân hàng; mở tài khoản và thực hiện các giao dịch cho các tổ chức tín dụng…

Theo quy định của pháp luật hiện hành, Tổ chức tín

dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn là:

Tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức công

ty trách nhiệm hữu hạn, theo đó phần vốn của TCTD không được chia thành từng phần bằng nhau và không được phát hành cổ phần

Theo quy định của pháp luật hiện hành, thủ tục phát

hành thẻ thanh toán gồm những bước cơ bản như sau:

Khách hàng có nhu cầu sử dụng thẻ lập và gửi đến Ngân hàng phát hành thẻ giấy đề nghị phát hành thẻ thanh toán, Ngân hàng phát hành thẻ kiểm tra thủ tục lập chứng từ và điều kiện sử dụng thẻ của khách hàng, sau đó tiến hành cấp thẻ cho khách hàng

Theo quy định của pháp luật Việt Nam hiện hành, hoạt

động ngân hàng là:

Việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên một hoặc một số các nghiệp vụ: nhận tiền gửi, cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

Theo quy định của pháp luật, TCTD được huy động

vốn thông qua các hình thức sau:

Nhận tiền gửi, vay vốn giữa các TCTD, vay vốn của Ngân hàng Nhà nước

Theo tính chất hoạt động ngân hàng, Tổ chức tín dụng

bao gồm:

Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô

Thể thức thanh toán bằng ủy nhiệm chi có thể sử dụng

trong tình huống nào?

Trong thanh toán hàng hóa, dịch vụ cung ứng hoặc sử dụng để chuyển tiền từ tài khoản này sang tài khoản khác

Thể thức thanh toán bằng ủy nhiệm thu có thể sử dụng

trong những tình huống nào?

Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa hoặc cung ứng dịch vụ có sự tín nhiệm lẫn nhau, hoặc trong trường hợp thanh toán dịch vụ cung cấp có phương tiện đo đếm chính xác bằng đồng hồ như điện, nước, điện thoại…

Thị trường ngoại hối không có sự tham gia của chủ thể

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước không phải là: Người lãnh đạo, điều hành Ngân hàng Nhà nước cùngvới Hội đồng quản trị của Ngân hàng Nhà nướcThời hạn cho vay giữa các tổ chức tín dụng: Tối đa dưới 1 năm

Trong cơ cấu tổ chức của tổ chức tín dụng Thường bao gồm: trụ sở chính, các chi nhánh, vănphòng đại diện và đơn vị sự nghiệp trực thuộcTrong quá trình thực hiện thanh toán bằng Séc có các

chủ thể:

Người ký phát, người thụ hưởng, người bị ký phát, tổ chức thu hộ séc và trung tâm thanh toán bù trừ séc Trường hợp nào sau đây TCTD không bị xem xét đặt

vào tình trạng kiểm soát đặc biệt? Cho vay vượt quá giới hạn được cấp tín dụng cho 1khách hàng

Ưu điểm của mô hình tổ chức tín dụng hợp tác xã như

sau:

Khuyến khích phát triển các khoản tiết kiệm nhỏ, giảm chi phí cấp tín dụng do bộ máy quản trị gọn nhẹ, linh hoạt

Ưu điểm của mô hình tổ chức tín dụng hợp tác xã như

sau:

Khuyến khích phát triển các khoản tiết kiệm nhỏ, giảm chi phí cấp tín dụng do bộ máy quản trị gọn nhẹ, linh hoạt

Văn bản pháp luật nào sau đây là nguồn của pháp luật

Văn phòng đại diện của Ngân hàng Nhà nước: Không có tư cách pháp nhân

Việc Tổ chức tín dụng tạm thời dừng giao dịch đối với

tài khoản (một phần hoặc toàn bộ số dư tài khoản)

Tạm khóa tài khoản

theo yêu cầu của chủ tài khoản hoặc theo thỏa thuận

giữa các bên gọi là:

Việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước

ngoài cam kết với bên nhận bảo lãnh về việc bảo đảm

khả năng thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh của bên bảo

lãnh đối với bên được bảo lãnh được gọi là:

Xác nhận bảo lãnh

Yếu tố nào không ảnh hưởng đến sự phát triển của

hoạt động ngân hàng ở Việt Nam? Nhu cầu của doanh nghiệp X

Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ

Các biện pháp bảo đảm tiền vay của

TCTD?

a Được thực hiện theo quy định của pháp

luật ngân hàng

b Là việc tổ chức tín dụng áp dụng các

biện pháp nhằm phòng ngừa rủi ro, tạo cơ

sở kinh tế và pháp lý để thu hồi được các

khoản nợ đã cho khách hàng vay

c Chỉ bao gồm biện pháp cầm cố, thế

chấp tài sản của khách hàng vay, bảo lãnh

của bên thứ ba

d Có thể được thỏa thuận bằng lời nói

giữa các chủ thể tham gia hợp đồng tín

dụng

Là việc tổ chức tín dụng áp dụng các biện pháp nhằm phòng ngừa rủi ro, tạo cơ sở kinh tế và pháp lý để thu hồi được các khoản nợ đã cho khách hàng vay

Các nguyên tắc pháp lý trong quan hệ cho

vay giữa TCTD với khách hàng bao gồm:

a Đối tượng cho vay là tiền tệ và các loại

tài sản khác

b Nguyên tắc sử dụng vốn vay đúng mục

đích theo thỏa thuận của các bên

c Nguyên tắc sử dụng vốn vay đúng mục

đích thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng;

nguyên tắc hoàn trả nợ gốc và lãi vốn vay

đúng thời hạn thỏa thuận trong hợp đồng

tín dụng

Nguyên tắc sử dụng vốn vay đúng mục đích thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng; nguyên tắc hoàn trả nợ gốc và lãi vốn vay đúng thời hạn thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng

d TCTD chỉ được quyền đòi tiền cho vay

khi đến hạn trong hợp đồng tín dụng

Cam kết bảo lãnh:

a Là cam kết đơn phương bằng lời nói

của tổ chức tín dụng hoặc văn bản thỏa

thuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng

được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh

b Chỉ có thể là cam kết đơn phương bằng

văn bản của TCTD với bên nhận bảo lãnh

c Là cam kết đơn phương bằng văn bản

của tổ chức tín dụng hoặc văn bản thỏa

thuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng

được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh

d Chỉ có thể là văn bản thỏa thuận giữa

TCTD, khách hàng được bảo lãnh với bên

nhận bảo lãnh

Là cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín dụng hoặc văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh

Cấu trúc hệ thống ngân hang Việt Nam

hiện nay có các chủ thể nào?

Chế độ sử dụng tài khoản thanh toán giữa

các NHTM qua NHNN và thanh toán giữa

các doanh nghiệp qua NHTM có những

điểm nào giống và khác nhau?

a Giống nhau về quy trình nghiệp vụ

nhưng khác nhau về nguyên tắc thực hiện

b Giống nhau về thể lệ nhưng khác nhau

về quy chế

c Giống nhau về quy chế nhưng khác

nhau về thể lệ

d Giống nhau về nguyên tắc thực hiện

nhưng khác nhau về quy trình nghiệp vụ

Giống nhau về nguyên tắc thực hiện nhưng khác nhau về quy trình nghiệp vụ

Chi nhánh của Ngân hàng Nhà nước:

Chính sách tiền tệ quốc gia là:

a Bộ phận của chính sách kinh tế - tài

Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước nhằm ổn

chính của Nhà nước nhằm ổn định giá trị

đồng tiền, kiềm chế lạm phát, thúc đẩy

kinh tế - xã hội, bảo đảm quốc phòng, an

ninh và nâng cao đời sống của nhân dân

b Bộ phận của chính sách kinh tế - tài

chính của Nhà nước nhằm ổn định giá trị

đồng tiền, kiềm chế lạm phát, giúp những

người dân nghèo có công ăn việc làm ổn

định và tiếp cận được với nguồn vốn tín

dụng của các Ngân hàng

c Bộ phận của chính sách kinh tế - tài

chính của Nhà nước nhằm giảm thiểu lạm

phát

d Bộ phận của chính sách đối nội và đối

ngoại của Nhà nước nhằm thực hiện các

chức năng, nhiệm vụ của Nhà nước

định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, thúc đẩy kinh tế - xã hội, bảo đảm quốc phòng, an ninh và nâng cao đời sống của nhân dân

Cho thuê tài chính:

a Là hoạt động tín dụng ngắn hạn

b Là hoạt động tín dụng trung và dài hạn

c Chỉ do công ty cho thuê tài chính thực

hiện

d Có đối tượng tài sản thuê là động sản

hoặc bất động sản

Là hoạt động tín dụng trung và dài hạn

Chủ thể ký kết hợp đồng tín dụng bao

gồm:

Chủ thể cho vay là các TCTD được thành lập và hoạt động tại Việt Nam, đáp ứng được điều kiện để trở thành chủ thể cho vay; chủ thể đi vay là tổ chức, cánhân Việt Nam và tổ chức cá nhân nước ngoài có nhu cầu vay vốn, có đủ điều kiện vay vốn theo quy định của pháp luậtChủ thể nào chịu trách nhiệm về việc

kiểm soát đặc biệt đối với TCTD khi

chính TCTD đó không thể giải quyết được

a Cơ sở pháp lý để giải quyết các tranh

chấp có thể phát sinh trong lĩnh vực ngân

hàng

b Ổn định nền kinh tế - xã hội Việt Nam

c Bảo vệ hoạt động ngân hàng

Cơ sở pháp lý để giải quyết các tranh chấp có thể phát sinh tronglĩnh vực ngân hàng

d Tạo điều kiện cho Nhà nước thực hiện

hoạt động kinh doanh ngân hàng

Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước

Việt Nam bao gồm:

a Các phòng, ban

b Hội sở chính, chi nhánh, văn phòng đại

diện và các công ty con trực thuộc

c Trụ sở chính, chi nhánh, văn phòng đại

diện và các tổ chức trực thuộc

d Các Vụ, cục, các chi nhánh

Trụ sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện và các tổ chức trực thuộc

Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín

d Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản

trị, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc

(Giám đốc)

Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc)

Cơ sở thiết lập hệ thống tổ chức của Ngân

hàng Nhà nước như hiện nay:

a Do vị trí pháp lý của Ngân hàng Nhà

nước quyết định

b Đáp ứng chức năng quản lý nhà nước

c Do Ngân hàng Nhà nước là Ngân hàng

Trung ương nên có cơ cấu tổ chức giống

ngân hàng khác

d Do Ngân hàng Nhà nước là cơ quan

ngang bộ nên có cơ cấu tổ chức giống

cách bộ khác

Do vị trí pháp lý của Ngân hàng Nhà nước quyết định

Công cụ để Ngân hàng Nhà nước thực

hiện chính sách tiền tệ quốc gia bao gồm

a Tái cấp vốn, lãi suất, nghiệp vụ thị

trường mở

b Tái cấp vốn, lãi suất, dự trữ bắt buộc, tỷ

giá hối đoái, nghiệp vụ thị trường mở và

các công cụ khác

c Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, lãi suất,

mua bán giấy tờ có giá dài hạn, tỷ giá hối

Dấu hiêu nhận biết ngân hàng Trung ương

a Tổ chức thực hiện quản lý nhà nước

trong lĩnh vực thương mại

b Tổ chức quản lý quỹ Ngân sách Nhà

nước

c Tổ chức chịu trách nhiệm thực hiện

chính sách tiền tệ quốc gia

d Tổ chức kinh doanh tiền tệ

Tổ chức chịu trách nhiệm thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia

Dấu mốc quan trọng của sự phát triển hệ

thống pháp luật ngân hàng Việt Nam là sự

ra đời của văn bản pháp luật nào sau đây?

a Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước và

Pháp lệnh Ngân hàng, Hợp tác xã tín dụng

và Công ty tài chính năm 1990

b Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước năm

Để chuyên biệt hóa hoạt động cũng như

tạo điều kiện phát sinh thêm nhiều lợi

nhuận, phân chia lợi ích, Ngân hàng A

chuyển đổi thành hai Ngân hàng với hai

phương hướng hoạt động khác nhau Hoạt

động tổ chức lại Ngân hàng A này được

gọi là:

Chia tổ chức tín dụng

Để được cấp giấy phép thành lập Tổ chức

tín dụng, không cần đáp ứng điều kiện:

a Có điều lệ phù hợp với quy định của

pháp luật

b Chủ sở hữu được nhiều người biết đến

c Người quản lý, người điều hành, thành

viên ban kiểm soát có đủ các tiêu chuẩn,

điều kiện theo quy định của pháp luật

d Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu

bằng mức vốn pháp định

Chủ sở hữu được nhiều người biết đến

Để thực hiện thanh toán qua ngân hàng,

khách hàng phải có những điều kiện gì?

a Khách hàng phải có tài khoản ở ngân

hàng

b Khách hàng phải có tài khoản ở ngân

hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực

hiện chi trả, nếu không phải được ngân

hàng cấp cho một hạn mức thấu chi nhất

c Khách hàng phải có tài khoản ở ngân

hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực

hiện chi trả, nếu không phải được ngân

hàng cấp cho một hạn mức thấu chi nhất

định và phải có quy chế thanh toán do

NHNN ban hành

d Khách hàng phải có tài khoản ở ngân

hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực

hiện chi trả và phải có quy chế thanh toán

do NHNN ban hành

Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng

miếng, TCTD không phải đáp ứng điều

kiện sau:

Có nhân viên được đào tạo nghiệp vụ kinh doanh vàng

Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng

miếng, TCTD không phải đáp ứng điều

kiện sau:

a Có vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng trở lên

b Có mạng lưới chi nhánh từ 5 tỉnh, thành

phố trực thuộc Trung ương trở lên

c Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng

b Có năng lực pháp luật dân sự, năng lực

hành vi dân sự và chịu trách nhiệm dân sự

theo quy định của pháp luật

c Có người đứng ra bảo lãnh cho khoản

vay của mình tại TCTD

d Có khả năng tài chính đảm bảo trả nợ

trong thời hạn cam kết

Có người đứng ra bảo lãnh cho khoản vay của mình tại TCTD

Dịch vụ thanh toán không bao gồm các

hình thức:

a Thực hiện việc thu hộ hoặc chi hộ cho

các chủ thể có nhu cầu

b Thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt giữa

người chi trả và người thụ hưởng

c Hoạt động cung ứng các phương tiện

thanh toán

d Thực hiện các giao dịch thanh toán

trong nước và quốc tế theo sự ủy nhiệm

của khách hàng

Thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt giữa người chi trả và người thụ hưởng

Điểm khác biệt căn bản giữa tiền gửi

không kỳ hạn và tiền gửi có kỳ hạn là gì?

a Tiền gửi không kỳ hạn có thể rút được

bất cứ lúc nào kể cả khi TCTD đóng cửa,

trong khi tiền gửi có ký hạn có thể rút

được bất cứ lúc nào khi TCTD mở cửa

b Tiền gửi không kỳ hạn có thể rút được

bất cứ lúc nào kể cả khi TCTD đóng cửa,

trong khi tiền gửi có kỳ hạn chỉ rút được

khi đến hạn

c Tiền gửi không kỳ hạn có thể rút được

bất cứ lúc nào TCTD mở cửa, trong khi

tiền gửi định kỳ chỉ rút được khi đến hạn

d Tiền gửi không kỳ hạn có thể rút được

bất cứ lúc nào, trừ khi TCTD đóng cửa,

trong khi tiền gửi có kỳ hạn chỉ rút được

khi đến hạn

Tiền gửi không kỳ hạn có thể rútđược bất cứ lúc nào kể cả khi TCTD đóng cửa, trong khi tiền gửi có kỳ hạn chỉ rút được khi đến hạn

Điểm khác biệt cơ bản nào giữa Ngân

hàng thương mại và Ngân hàng chính

Định nghĩa hoạt động ngân hàng thường

được pháp luật các quốc gia trên thế giới

xây dựng theo phương pháp:

a Liệt kê những hoạt động mà quốc gia

đó chấp nhận coi là hoạt động ngân hàng

b Mô tả dấu hiệu của hoạt động ngân

Đối tượng chiết khấu bao gồm:

Các công cụ chuyển nhượng và các GTCG thỏa mãn những điều kiện được chiết khấu

Đối tượng được huy động vốn thông qua

vay vốn của Ngân hàng Nhà nước:

a Ngân hàng thương mại, Ngân hàng

d TCTD là ngân hàng, TCTD phi ngân

hàng, chi nhánh Ngân hàng nước ngoài

TCTD là ngân hàng, TCTD phi ngân hàng, chi nhánh Ngân hàngnước ngoài

Đối tượng kinh doanh của hoạt động ngân

a Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo

dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc

vượt quá thời hạn cho vay đã thỏa thuận

trước đó trong hợp đồng tín dụng

b Việc TCTD điều chỉnh kỳ hạn trả nợ,

gia hạn nợ vay đối với các khoản nợ vay

của khách hàng

c Việc TCTD chấp thuận thay đổi kỳ hạn

trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay trong phạm

vi thời hạn cho vay đã thỏa thuận trước đó

trong hợp đồng tín dụng, mà kỳ hạn trả nợ

cuối cùng không thay đổi

d Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo

dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc

và/hoặc lãi vốn vay, vượt quá thời hạn cho

vay đã thỏa thuận trước đó trong hợp

đồng tín dụng

Việc tổ chức tín dụng chấp thuậnkéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay, vượt quá thời hạn cho vay

đã thỏa thuận trước đó trong hợpđồng tín dụng

Giải thể TCTD không thể xảy ra trong

trường hợp:

a Tự nguyện xin giải thể khi có khả năng

thanh toán hết nợ và được NHNN chấp

thuận bằng văn bản

b Sau khi chấm dứt kiểm soát đặc biệt,

TCTD vẫn lâm vào tình trạng phá sản

c Bị thu hồi giấy phép

d Khi hết thời hạn hoạt động không xin

gia hạn/ xin gia hạn nhưng không được

NHNN chấp thuận bằng văn bản

Sau khi chấm dứt kiểm soát đặc biệt, TCTD vẫn lâm vào tình trạng phá sản

Giao dịch cho thuê tài chính phải thỏa

mãn điều kiện nào sau đây?

a Khi kết thúc thời hạn cho thuê theo hợp

đồng, bên thuê phải trả lại tài sản thuê cho

bên cho thuê

b Tổng số tiền thuê một tài sản quy định

tại hợp đồng cho thuê tài chính ít nhất

phải bằng giá trị của tài sản đó tại thời

điểm ký hợp đồng

c Thời hạn cho thuê một tài sản phải ít

nhất bằng 70% thời gian cần thiết để khấu

hao tài sản cho thuê đó

d Khi kết thúc thời hạn cho thuê theo hợp

đồng, bên thuê được quyền mua tài sản

cho thuê theo giá trị thực tế của tài sản

cho thuê tại thời điểm mua lại

Tổng số tiền thuê một tài sản quy định tại hợp đồng cho thuê tài chính ít nhất phải bằng giá trị của tài sản đó tại thời điểm ký hợp đồng

Giấy tờ có giá do TCTD phát hành bao

c Cổ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi

ngắn hạn, chứng chỉ tiền gửi dài hạn

d Cổ phiếu, tín phiếu, kỳ phiếu, chứng

chỉ tiền gửi, trái phiếu

Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu

Giới hạn cấp tín dụng đối với một khách

hàng của Ngân hàng thương mại là: 15% vốn tự có của NHTM

Hãng taxi X đầu tư 200 xe ô tô 04 chỗ

ngồi để mở rộng hoạt động kinh doanh

Để có nguồn vốn thực hiện hoạt động đầu

tư vào lĩnh vực khác, hãng taxi X đến

công ty cho thuê tài chính M cấp tín dụng

Mua và cho thuê lại

dưới hình thức cho thuê tài chính cho

mình, theo đó, CTCTTC M sẽ mua 200 xe

ô tô 04 chỗ ngồi của hãng taxi X, sau đó

cho hãng taxi X thuê lại Đây là hình thức

cho thuê tài chính nào?

Hiện nay TCTD có thể thực hiện những

hình thức kinh doanh ngoại hối cơ bản

nào?

Giao dịch hối đoái, thanh toán và

hỗ trợ đầu tư bằng ngoại hối, huy động vốn bằng ngoại tệ, cấp tín dụng bằng ngoại tệ

Hình thức thanh toán thông qua thư tín

dụng có thể sử dụng trong những tình

huống nào?

a Trong trường hợp hai bên cung ứng

dịch vụ không tín nhiệm lẫn nhau

b Trong trường hợp hai bên cung ứng

dịch vụ tín nhiệm lẫn nhau

c Trong trường hợp hai bên mua và bán

hàng hóa không tín nhiệm lẫn nhau

d Trong trường hợp hai bên mua và bán

hàng hóa tín nhiệm lẫn nhau

Trong trường hợp hai bên mua và bán hàng hóa không tín nhiệm lẫn nhau

Hoạt động cấp tín dụng của TCTD không

có đặc trưng nào sau đây:

a TCTD phải được hoàn lại vốn tín dụng

đã cấp sau một khoảng thời gian theo thỏa

thuận

b Nguồn vốn chủ yếu mà TCTD sử dụng

để cấp tín dụng cho khách hàng là nguồn

vốn huy động

c Luôn dựa trên sự tín nhiệm về khả năng

hoàn trả mà TCTD dành cho bên được cấp

Hoạt động chiết khấu GTCG của TCTD

được thực hiện dưới hình thức pháp lý là

a Hợp đồng bao thanh toán

b Hợp đồng tín dụng

c Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển

nhượng, giấy tờ có giá khác

d Hợp đồng bảo lãnh ngân hàng

Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác

Hoạt động chiết khấu GTCG của TCTD

khác gì với hoạt động chiết khấu GTCG

của NHNN?

a Mục đích thực hiện hoạt động khác

nhau

b Bản chất của hoạt động khác nhau

c GTCG được chiết khấu khác nhau

d Pháp luật điều chỉnh khác nhau

Mục đích thực hiện hoạt động khác nhau

Hoạt động chủ yếu của Ngân hàng Nhà

nước Việt Nam là:

a Nhận khiếu nại của người dân về lĩnh

vực ngân hàng

b Cho doanh nghiệp vay vốn

c Nhận tiền gửi của công chúng

d Thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia

Thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia

Hoạt động giám sát hệ thống ngân hàng

của Ngân hàng Nhà nước:

a Được thực hiện khi có khiếu nại, tố cáo

trong lĩnh vực ngân hàng

b Có đối tượng là bất kỳ doanh nghiệp

nào được thành lập và hoạt động tại Việt

a Hoạt động ngân hàng có tính chuyên

môn nghiệp vụ cao

b Bất kỳ chủ thể nào có nguyện vọng

cũng có thể thực hiện hoạt động ngân

hàng

c Bộ Công thương là cơ quan quản lý nhà

nước đối với chủ thể thực hiện hoạt động

ngân hàng

d Đối tượng kinh doanh của hoạt động

ngân hàng là hàng hóa, dịch vụ

Hoạt động ngân hàng có tính chuyên môn nghiệp vụ cao

Hoạt động ngân hàng thường được thể

hiện ra bởi một, hoặc một số các hoạt

động nào sau đây?

a Nhận tiền gửi từ công chúng; cấp tín

dụng; cung cấp dịch vụ hỗ trợ thanh toán;

chuyển đổi tiền tệ; các nghiệp vụ khác

Hoạt động ngoại hối của các tổ chức tín

dụng được phép theo quy định của pháp

luật hiện hành là:

Chọn một câu trả lời:

a Hoạt động mua bán ngoại hối, hoạt

động kinh doanh ngoại hối và các hoạt

động ngoại hối khác

b Hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung

ứng dịch vụ ngoại hối cho cá nhân, tổ

chức trong các giao dịch liên quan đến

ngoại hối trên thị trường trong nước và

quốc tế

c Hoạt động kinh doanh ngoại hối

d Hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung

ứng dịch vụ ngoại hối của TCTD được

phép với người cư trú, người không cư trú

trong giao dịch vãng lai, giao dịch vốn và

các giao dịch khác liên quan đến ngoại hối

trên thị trường trong nước và quốc tế

Hoạt động kinh doanh ngoại hối,cung ứng dịch vụ ngoại hối của TCTD được phép với người cư trú, người không cư trú trong giao dịch vãng lai, giao dịch vốn

và các giao dịch khác liên quan đến ngoại hối trên thị trường trong nước và quốc tế

c Không bao gồm hoạt động phát hành

tiền mẫu và tiền lưu niệm

d Được thực hiện khi có nhu cầu của nền

kinh tế

Chỉ do duy nhất Ngân hàng Nhà nước thực hiện

Hoạt động quản lý ngoại hối và hoạt động

ngoại hối của Ngân hàng Nhà nước không

bao gồm hoạt động:

a Kinh doanh vàng

b Tổ chức, quản lý, tham gia thị trường

ngoại tệ liên ngân hàng

c Quản lý ngoại hối và việc sử dụng

ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam theo quy

vi phạm pháp luật ngân hàng

Hoạt động tín dụng của Ngân hàng Nhà

nước không được thực hiện trong trường

hợp sau:

a Cho vay đối với Tổ chức tín dụng tạm

thời mất khả năng chi trả

b Tạm ứng cho Ngân sách Trung ương để

xử lý thiếu hụt tạm thời quỹ ngân sách

nhà nước theo quyết định của Tổ chức tín

Hội đồng thành viên tồn tại ở mô hình tổ

Hợp đồng cấp bảo lãnh không có đặc

điểm sau:

a Phải thể hiện dưới hình thức văn bản

Thể hiện cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín dụng hoặc văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách

b Có một bên chủ thể là tổ chức tín dụng

với tư cách là bên cấp tín dụng

c Thể hiện cam kết đơn phương bằng văn

bản của tổ chức tín dụng hoặc văn bản

thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách

hàng được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh

về việc tổ chức tín dụng sẽ thực hiện

nghĩa vụ tài chính thay cho khách hàng

khi khách hàng không thực hiện đúng

nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận bảo

Hợp đồng tín dụng được coi là có hiệu lực

kể từ thời điểm giao kết nếu thỏa mãn đầy

đủ các điều kiện sau:

Chọn một câu trả lời:

a Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực

pháp luật và năng lực hành vi; Nội dung

của hợp đồng không trái với các quy định

của pháp luật

b Nội dung của hợp đồng không trái với

các quy định của pháp luật; Việc ký hợp

đồng tín dụng phải trên cơ sở sự tự do ý

trí của các bên, không có sự lầm lẫn, gian

dối hoặc cưỡng bức khi ký kết

c Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực

pháp luật và năng lực hành vi; Việc ký

hợp đồng tín dụng phải trên cơ sở sự tự do

ý trí của các bên, không có sự lầm lẫn,

gian dối hoặc cưỡng bức khi ký kết

d Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực

pháp luật và năng lực hành vi; Nội dung

của hợp đồng không trái với các quy định

của pháp luật; Việc ký hợp đồng tín dụng

phải trên cơ sở sự tự do ý trí của các bên,

không có sự lầm lẫn, gian dối hoặc cưỡng

bức khi ký kết

Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực pháp luật và năng lực hành vi; Nội dung của hợp đồng không trái với các quy định của pháp luật; Việc ký hợp đồng tín dụng phải trên cơ sở sự tự do ý trí của các bên, không có sự lầm lẫn, gian dối hoặc cưỡng bức khi

ký kết

Hợp đồng tín dụng:

a Là hình thức pháp lý của quan hệ cho

vay giữa các chủ thể với nhau trong dân

sự

b Là sự thỏa thuận giữa TCTD với khách

hàng có đủ điều kiện do luật định dưới

dạng văn bản hoặc miệng, theo đó, TCTD

ứng trước một số tiền cho bên vay sử

Là sự thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức tín dụng với các tổ chức, cá nhân có đủ điều kiện doluật định, theo đó tổ chức tín dụng ứng trước một số tiền cho bên vay sử dụng trong một thời gian nhất định, theo mục đích đã thỏa thuận với điều kiện có hoàn trả dựa trên sự tín nhiệm

dụng trong một thời gian nhất định, theo

mục đích đã thỏa thuận với điều kiện có

hoàn trả dựa trên sự tín nhiệm

c Là sự thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ

chức tín dụng với các tổ chức, cá nhân có

đủ điều kiện do luật định, theo đó tổ chức

tín dụng ứng trước một số tiền cho bên

vay sử dụng trong một thời gian nhất

định, theo mục đích đã thỏa thuận với

điều kiện có hoàn trả dựa trên sự tín

b Có đối tượng cho vay, đi vay bao gồm

tất cả các loại hình TCTD theo quy định

của pháp luật hiện hành

c Được thực hiện bất cứ khi nào TCTD

có nhu cầu cần vốn

d Là giao dịch mà TCTD thực hiện giao

hoặc cam kết giao cho TCTD khác một

khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác

định trong một thời gian nhất định với

nguyên tắc có hoàn trả cả gốc và lãi

Là giao dịch mà TCTD thực hiện giao hoặc cam kết giao cho TCTD khác một khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định trong một thời gian nhất định với nguyên tắc có hoàn trả cả gốc và lãi

Khi thực hiện chính sách tiền tệ nới lỏng,

d Yêu cầu các Tổ chức tín dụng mua giấy

tờ có giá thông qua thị trường mở

Giảm mức dự trữ bắt buộc

Khi thực hiện giao dịch cho vay, đi vay,

các TCTD phải đảm bảo nguyên tắc nào

sau đây?

a Nhằm bù đắp thiếu hụt nguồn vốn tạm

thời cho TCTD

b Bên vay có thể hoàn trả toàn bộ số tiền

nợ khi nào có đủ nguồn vốn để trả

c Có thể thực hiện tại chi nhánh của

TCTD

Đáp ứng đủ các điều kiện tham gia giao dịch cho vay, đi vay mà pháp luật quy định

d Đáp ứng đủ các điều kiện tham gia giao

dịch cho vay, đi vay mà pháp luật quy

Luật các TCTD có những quy định nào về

an toàn đối với hoạt động của NHTM?

a NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc

theo quy định

b NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc và

duy trì các tỷ lệ an toàn theo quy định

c NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc,

quỹ dự tròng rủi ro và duy trì các tỷ lệ an

toàn theo quy định

d NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc và

quỹ dự phòng rủi ro theo quy định

NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc, quỹ dự tròng rủi ro và duy trì các tỷ lệ an toàn theo quy định

kinh tế khi có nhu cầu

c Các cơ quan nhà nước

d Các Tổ chức tín dụng nhằm mục đích

kinh doanh thu lợi nhuận

Chính phủ và các Tổ chức tín dụng

Ngân hàng Nhà nước thực hiện tái cấp

b Cho thuê tài chính

c Cho vay có đảm bảo bằng cầm cố giấy

tờ có giá

d Chiết khấu giấy tờ có giá

Cho thuê tài chính

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có các vị

trí pháp lý như sau:

a Cơ quan của Bộ tài chính

b Cơ quan trực thuộc Quốc hội

c Ngân hàng của Chính phủ

d Cơ quan ngang bộ của Chính phủ, Ngân

hàng Trung ương của nước Cộng hòa xã

hội chủ nghĩa Việt Nam Cơ quan ngang bộ của Chính phủ, Ngân hàng Trung ương của nước

Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam

Ngân hàng Nhà nước cho các TCTD vay

vốn thông qua phương thức

a Cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy

tờ có giá

b Cấp vốn cho TCTD

c Chiết khấu giấy tờ có giá

d Tái chiết khấu GTCG Cho vay có bảo đảm bằng cầm cố

giấy tờ có giá

Ngân hàng Trung ương không phải là:

a Tổ chức chịu trách nhiệm thực hiện

chính sách tiền tệ quốc gia

b Tổ chức mở tài khoản thanh toán cho cá

bên trả tiền khi nhận được ủy nhiệm chi

của khách hàng nộp vào cần:

Chọn một câu trả lời:

a Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi và

Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi, số dư tài khoản tiền gửi của khách hàng trước khi thực hiện thanh toán