CẤP……… CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc BIÊN BẢN KIỂM TRA1 THỰC HIỆN UỶ NHIỆM VỚI NHCSXH CỦA TỔ TIẾT KIỆM VÀ VAY VỐN Hôm nay, ngày…....tháng…..... NỘI DUNG,
Trang 1Mẫu 04/KTNB-BB (Lập 2 liên: lưu Ngân hàng và tổ TK&VV)
ĐOÀN KIỂM TRA…………
CẤP……… CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc BIÊN BẢN KIỂM TRA1 THỰC HIỆN UỶ NHIỆM VỚI NHCSXH CỦA TỔ TIẾT KIỆM VÀ VAY VỐN Hôm nay, ngày… tháng… năm…….….chúng tôi gồm: A Đoàn kiểm tra: 1 Ông/Bà: Chức vụ:
2 Ông/Bà: Chức vụ:
B Tổ Tiết kiệm và vay vốn (TK &VV) thuộc Hội:
1 Ông/Bà: Chức vụ:
2 Ông/Bà: Chức vụ:
I NỘI DUNG, KẾT QUẢ KIỂM TRA 2 TT Nội dung Kết quả kiểm tra 1 Quản lý toàn bộ hoạt động của Tổ TK&VV theo Quy chế hiện hành ……….
………
2 Triển khai, thực hiện Quy ước hoạt động của Tổ; tuyên truyền, hướng dẫn cho các tổ viên về chủ trương, chính sách của Nhà nước, thủ tục vay vốn NHCSXH, thực hành tiết kiệm ………
………
………
………
3 Nhận Giấy đề nghị vay vốn; Tổ chức họp Tổ để bình xét công khai dưới sự giám sát, chứng kiến của Trưởng thôn và đại diện Hội, đoàn thể cấp xã; Lựa chọn tổ viên đủ điều kiện vay vốn, đánh giá mức vốn xin vay, nhu cầu sử dụng vốn, chu kỳ SXKD; Lập Biên bản họp Tổ; Lập danh sách 03/TD gửi Ban giảm nghèo để trình UBND cấp xã xác nhận,… ………
………
………
………
………
………
………
………
1 Biên bản này là tài liệu, thông tin do thành viên đoàn kiểm tra trực tiếp khai thác, phát hiện thông qua việc trao đổi trực tiếp với Tổ trưởng tổ TK&VV, thu thập qua kiểm tra hồ sơ tài liệu, sổ sách, các biên bản kiểm tra, báo cáo, nội dung cuộc họp giao ban định kỳ,… lưu tại Tổ
2 Để thu thập thông tin đáng tin cậy làm cơ sở cho việc đánh giá, xác nhận, kết luận và kiến nghị của đoàn kiểm tra , c án bộ kiểm tra cần bám sát: Quy ước hoạt động của Tổ TK&VV; Hợp đồng ủy nhiệm; Quy chế về tổ chức và hoạt động của Tổ TK&VV; Các văn bản
của NHCSXH có liên quan từng thời kỳ
Trang 2Nhận kết quả phê duyệt cho vay; Thông báo
cho tổ viên lịch giải ngân; Chứng kiến việc
NHCSXH phát tiền vay trực tiếp đến người
vay; Tham gia đầy đủ các phiên giao dịch,
các buổi họp giao ban với NHCSXH; Lưu
giữ đầy đủ hồ sơ, chứng từ liên quan đến
hoạt động của Tổ TK&VV
………
………
………
………
………
………
TT Nội dung Kết quả kiểm tra 5 Quán triệt, đôn đốc các tổ viên sử dụng vốn vay đúng mục đích; trả gốc lãi đúng hạn; nếu tổ viên khó khăn chưa trả được nợ thì có biện pháp giúp đỡ tổ viên trả nợ NHCSXH ………
………
………
………
6 Trực tiếp giám sát việc sử dụng vốn vay, SXKD, thu nhập và trả nợ của tổ viên T/báo kịp thời cho NHCSXH, chính quyền địa phương trường hợp tổ viên sử dụng vốn sai mục đích, thay đổi chỗ ở ra ngoài địa bàn xã và các trường hợp khác ảnh hưởng đến hoạt động của Tổ và chất lượng tín dụng ………
………
………
………
………
………
7 Phải tham gia và chứng kiến việc kiểm tra sử dụng vốn vay, đối chiếu nợ vay và số dư tiền gửi tại hộ vay của các tổ chức, cơ quan có trách nhiệm ………
………
………
8 Chủ động đôn đốc, tham mưu và phối hợp với Trưởng thôn, Hội đoàn thể, Ban giảm nghèo và UBND cấp xã xử lý các trường hợp nợ quá hạn, nợ bị chiếm dụng, đề xuất biện pháp thu hồi đối với trường hợp có điều kiện trả nợ đến hạn, quá hạn nhưng không trả nợ và các trường hợp chiếm dụng vốn (gốc và lãi) của tổ viên ………
………
………
………
………
………
………
9 Phối hợp với Trưởng thôn, Hội đoàn thể kiểm tra, xác minh và có ý kiến về việc tổ viên đề nghị gia hạn nợ, điều chỉnh kỳ hạn nợ, xử lý nợ bị rủi ro ………
………
………
10 Trường hợp thay đổi Tổ trưởng thì Tổ trưởng cũ có trách nhiệm bàn giao hồ sơ pháp lý và việc quản lý, điều hành hoạt động của Tổ cho Tổ trưởng mới ………
………
………
II Ý KIẾN CỦA CÁN BỘ KIỂM TRA
Trang 3
III Ý KIẾN CỦA ĐƠN VỊ ĐƯỢC KIỂM TRA VÀ CÁC THÀNH PHẦN KHÁC (NẾU CÓ)
Cán bộ kiểm tra
(Ký, ghi rõ họ tên) (Ký, ghi rõ họ tên) Bên được kiểm tra
Các thành phần khác (nếu có)
(Ký, ghi rõ họ tên)