1.2 Tiểu khoản ký quỹ là tiểu khoản của Khách hàng mở tại PHS trên cơ sở Hợp đồng ký quỹ để thực hiện các giao dịch ký quỹ chứng khoán; 1.3 Tài sản thực có của Khách hàng trên tiểu kh
Trang 1CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
HỢP ĐỒNG MỞ TIỂU KHOẢN GIAO DỊCH KÝ QUỸ
Số : ………
Hôm nay, ngày tháng năm , tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng - Tầng 3, CR3-03A, 109 Tôn Dật Tiên, Phường Tân Phú, Quận 7, TP.HCM, chúng tôi gồm có: KHÁCH HÀNG : Tổ chức/Cá nhân:
Ngày sinh:……… Nơi sinh:
Số CMND/Hộ chiếu/ GCNĐKKD số: ……… Ngày cấp: ………… Nơi cấp: ………
Địa chỉ liên lạc: Số/Thôn/Xóm/Ấp Đường/Phố
Phường/Xã/Thị trấn Quận/Huyện/Thị xã Thành phố Tỉnh …
Điện thoại: Email:
Người đại diện theo pháp luật (đối với tổ chức):
Số tiểu khoản giao dịch chứng khoán tại PHS:
(Sau đây gọi tắt là “Khách hàng”)
Và:
CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN PHÚ HƯNG (PHS)
Trụ sở tại: Tầng 3, CR3-03A, 109 Tôn Dật Tiên, Phường Tân Phú, Quận 7, TP.HCM
Người đại diện: Ông Chen Chia Ken Chức vụ: Tổng Giám Đốc
(Sau đây gọi tắt là “PHS”)
Xét rằng:
- Khách hàng có mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại PHS
- Khách hàng đã được PHS tư vấn đầy đủ các quy định pháp luật hiện hành về giao dịch ký quỹ, hiểu rõ và chấp nhận những rủi
ro trong lĩnh vực này
- Khách hàng có nhu cầu mở tiểu khoản giao dịch ký quỹ và có khả năng tiểu chính để thực hiện các nghĩa vụ có liên quan đến giao dịch ký quỹ
Hai Bên cùng thống nhất ký kết Hợp đồng mở tiểu khoản giao dịch ký quỹ (Sau đây gọi tắt là “Hợp đồng ký quỹ”) với những nội dung như sau:
Điều 1: Các từ ngữ được sử dụng:
Ngoài các cụm từ được quy định theo các hướng dẫn về giao dịch ký quỹ của Cơ quan nhà nước có thẩm quyền, các cụm từ nêu trong
Hợp đồng ký quỹ có ý nghĩa như sau:
1.1 Quy chế hướng dẫn giao dịch ký quỹ là các quy chế, quy định được Cơ quan nhà nước có thẩm quyền ban hành hướng dẫn về
giao dịch ký quỹ
1.2 Tiểu khoản ký quỹ là tiểu khoản của Khách hàng mở tại PHS trên cơ sở Hợp đồng ký quỹ để thực hiện các giao dịch ký quỹ
chứng khoán;
1.3 Tài sản thực có của Khách hàng trên tiểu khoản giao dịch ký quỹ bao gồm tiền mặt, giá trị các chứng khoán được phép ký quỹ
trên tiểu khoản giao dịch ký quỹ tính theo giá tham chiếu đầu ngày trừ đi tổng dư nợ bao gồm lãi và phí trên tiểu khoản giao dịch
ký quỹ;
1.4 Chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ tại PHS là các chứng khoán nằm trong Danh sách chứng khoán được phép giao dịch
ký quỹ của PHS PHS công bố danh sách này theo từng thời kỳ tại website và các chi nhánh Chỉ những chứng khoán đang được phép ký quỹ mới được tính làm bảo đảm khi tính tỉ lệ ký quỹ thực tế, tỷ lệ ký quỹ ban đầu
1.5 Dư nợ ký quỹ của Khách hàng trên tiểu khoản giao dịch ký quỹ là tổng số tiền Khách hàng nợ công ty chứng khoán
1.6 Ngày là ngày tính theo lịch Việt Nam (bao gồm cả ngày giao dịch và ngày không giao dịch: thứ bảy, chủ nhật, lễ tết…)
1.7 Khoản tiền ký quỹ tối thiểu: khoản tiền Khách hàng phải ký quỹ tối thiểu khi mở tiểu khoản giao dịch ký quỹ theo quy định của
UBCK/SGD/PHS PHS có thể yêu cầu Khách hàng duy trì tài sản thực có tối thiểu bằng khoản tiền này để sử dụng dịch vụ giao dịch ký quỹ
1.8 Tỷ lệ ký quỹ thực tế (Rtt): tỷ lệ giữa tổng tài sản quy đổi (TA) trên tổng dư nợ (D) của tiểu khoản giao dịch ký quỹ; tỷ lệ này sẽ
thay đổi theo từng thời ký nhất định
1.9 Tỷ lệ ký quỹ ban đầu: tỷ lệ giữa tài sản thực có (trước khi thực hiện giao dịch) so với giá trị hợp đồng giao dịch (dự kiến thực
hiện) tính theo giá tham chiếu đầu ngày thực hiện giao dịch
1.10 Tỷ lệ ký quỹ an toàn: tỷ lệ được quy định bởi PHS tại từng thời kỳ
1.11 Tiền mặt: bao gồm tiền khả dụng của khách hàng tại tài khoản tổng PHS và tiền khả dụng phong tỏa từ tài khoản cá nhân tại
Ngân hàng ( nếu có)
0 2 2
Trang 2Các cụm từ nêu trên có thể thay đổi, bổ sung theo các hướng dẫn về giao dịch ký quỹ do Cơ quan nhà nước có thẩm quyền ban hành, Khách hàng mặc nhiên chấp nhận sự thay đổi, bổ sung (nếu có) mà không cần phải ký bổ sung, ký mới hợp đồng trong trường hợp PHS
đã thông báo công khai, và / hoặc gửi email, fax, điện thoại, nhắn tin hoặc bằng các phương thức khác đã thỏa thuận cho Khách hàng
Điều 2: Mục đích
Bằng Hợp đồng ký quỹ, Khách hàng đề nghị và được PHS đồng ý cung cấp dịch vụ giao dịch ký quỹ chứng khoán phù hợp với các điều khoản của Hợp đồng ký quỹ và quy định của pháp luật
Điều 3: Giao dịch ký quỹ
3.1 Khách hàng phải cung cấp tiền mặt hoặc chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ theo quy định của PHS để đáp ứng tỷ lệ ký quỹ ban đầu vào tiểu khoản giao dịch ký quỹ vào ngày lệnh giao dịch ký quỹ được thực hiện
3.2 PHS cho vay với giá trị bằng tổng giá trị chứng khoán mua ký quỹ trừ đi phần tiền Khách hàng đã ký quỹ hoặc một giá trị khác theo quy định của PHS
3.3 Tiểu khoản giao dịch ký quỹ: Khi muốn đặt lệnh giao dịch ký quỹ, Khách hàng phải dùng phiếu lệnh giao dịch ký quỹ chuyển đến nơi đặt lệnh quy định của PHS, hoặc đặt lệnh qua internet, điện thoại hoặc bằng phương thức khác có chỉ rõ là giao dịch ký quỹ
3.4 Thời hạn cho vay: Tối đa ba (03) tháng hoặc một thời hạn khác theo quy định của PHS phù hợp với quy định của pháp luật PHS có thể tiếp tục gia hạn thời gian cho vay trên cơ sở đề nghị của Bên A Đồng thời, Bên A cũng đồng ý trả cho PHS khoản phí gia hạn theo Quy định của PHS tại thời điểm gia hạn
3.5 Lãi suất cho vay là lãi suất tính theo ngày do PHS quy định tùy từng thời điểm (Sau đây gọi tắt là “I”)
Tiền lãi vay giao dịch ký quỹ được tính từ thời điểm PHS giải ngân thanh toán giao dịch ký quỹ cho Khách hàng tới khi Khách hàng thực hiện tất toán khoản vay
Điều 4: Thời hạn thanh toán dư nợ ký quỹ
4.1 Thời hạn thanh toán dư nợ ký quỹ xác định ngay sau khi xảy ra một trong các trường hợp sau:
- Hết hạn hợp đồng
- Khách hàng yêu cầu thực hiện tất toán khoản vay
- Khách hàng đơn phương chấm dứt Hợp đồng nêu tại Khoản 11.1.3 Hợp đồng ký quỹ
- PHS thực hiện các quyền của mình theo quy định tại Điều 7, Điều 9, Điều 10 Hợp đồng ký quỹ
4.2 Dư nợ ký quỹ:
- Tổng các khoản cho vay của PHS
- Tiền lãi vay phát sinh bao gồm:
+ Lãi trong hạn: là giá trị tính theo % trên khoản cho vay của PHS trên thời hạn thực tế cho vay, được tính như sau:
Lãi trong hạn = I x (nhân) [khoản cho vay] x (nhân) [số ngày thực tế]
Lãi suất cho vay của PHS, Khách hàng đồng ý sẽ do PHS điều chỉnh tùy thuộc vào từng thời kỳ và được niêm yết công khai tại PHS
+ Lãi quá hạn: Trường hợp Khách hàng không hoàn trả khoản vay đúng hạn, lãi suất quá hạn được tính bằng 150% lãi trong hạn hoặc một tỷ lệ khác do PHS quy định, được tính như sau:
Lãi quá hạn = I x (nhân) lãi suất quá hạn x (nhân) [khoản cho vay] x (nhân) [số ngày chậm trả được tính từ ngày hết
hạn thanh toán đến thời điểm PHS nhận lại đầy đủ khoản cho vay chậm trả]
- Các loại Phí khác:
+ Phí ứng trước tiền bán chứng khoán do PHS quy định
+ Phí giao dịch, phí môi giới: do PHS quy định
+ Các loại phí khác theo quy định của PHS
4.3 Khấu trừ thuế: Khách hàng có nghĩa vụ trả thuế theo quy định của pháp luật ngay khi khớp lệnh
Điều 5: Phương thức thanh toán
5.1 Khách hàng phải thanh toán dư nợ ký quỹ cho PHS tại Khoản 4.2 Điều 4 Hợp đồng ký quỹ bằng 01(một) hoặc các phương thức sau:
- Khách hàng nộp hoặc chuyển khoản tiền mặt vào tiểu khoản giao dịch ký quỹ
- Ngay khi khoản vay đến hạn thanh toán Số lượng chứng khoán của từng lần mua ký quỹ được bán 01(một) hoặc nhiều lần nhưng chậm nhất là ngày thứ 90 kể từ ngày PHS giải ngân khoản vay hoặc chậm nhất là ngày thứ 180 kể từ ngày PHS giải ngân khoản vay trong trường hợp khoản vay được PHS đồng ý gia hạn theo quy định tại Khoản 3.4 Điều 3 Hợp đồng ký quỹ
Bằng Hợp đồng ký quỹ, Khách hàng ủy quyền cho PHS tự động khấu trừ Dư nợ ký quỹ trực tiếp trên tiểu khoản giao dịch ký quỹ hoặc yêu cầu ngân hàng nơi Khách hàng mở tài khoản tiền gửi hoặc mở tài khoản lưu ký chứng khoán thực hiện thanh toán dư nợ ký quỹ
PHS có quyền ứng trước tiền bán chứng khoán đã khớp lệnh bán chứng khoán thành công để thu hồi dư nợ ký quỹ khi
có dư nợ đến hạn và quá hạn thanh toán
5.2 Trường hợp ngày phải thanh toán rơi vào ngày thứ 7, chủ nhật, nghỉ lễ hoặc bất kỳ ngày nào mà PHS không làm việc, thì ngày làm việc tiếp theo sẽ là ngày trả nợ và lãi vẫn được tính cho tới ngày thực trả
5.3 Việc thu hồi dư nợ ký quỹ được thực hiện theo thứ tự sau: nợ quá hạn, lãi quá hạn, nợ đến hạn, lãi đến hạn, nợ gốc, lãi trong hạn, phí giao dịch và các phí khác (nếu có) hoặc theo một thứ tự khác do PHS quyết định
Điều 6: Tỷ lệ ký quỹ an toàn
Trang 36.1 Khách hàng cam kết luôn theo dõi tình trạng tiểu khoản và duy trì trên tiểu khoản tỷ lệ ký quỹ không thấp hơn tỷ lệ ký quỹ an toàn Tỷ lệ ký quỹ an toàn có thể được thay đổi theo yêu cầu của PHS và Khách hàng cam kết chấp nhận thực hiện một cách vô điều kiện yêu cầu của PHS liên quan đến việc đáp ứng tỷ lệ ký quỹ an toàn
6.2 Trường hợp tỷ lệ ký quỹ thực tế nhỏ hơn tỷ lệ ký quỹ an toàn thì Khách hàng phải giải quyết như sau:
- Bổ sung tài sản thế chấp (tiền hoặc chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ) cho PHS Việc bổ sung tài sản thế chấp này
phải được thực hiện trong thời hạn và theo cách thức được quy định tại quy trình làm việc của PHS Khách hàng thừa nhận PHS được quyết định luân chuyển chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ giữa tiểu khoản thông thường và tiểu khoản giao dịch ký quỹ trong trường hợp PHS thay đổi danh mục tài sản bảo đảm, hoặc khi chứng khoán không được phép giao dịch ký quỹ hoặc các trường hợp khác theo quy định của PHS
- Nộp tiền trả bớt dư nợ ký quỹ
Điều 7: Yêu cầu ký quỹ
7.1 Trường hợp tỷ lệ ký quỹ thực tế của Khách hàng giảm xuống thấp hơn tỷ lệ ký quỹ an toàn, PHS sẽ phát hành yêu cầu ký quỹ bổ sung Khách hàng có nghĩa vụ bổ sung đủ tài sản thế chấp trong thời hạn theo yêu cầu của PHS PHS không chịu trách nhiệm nếu PHS đã thực hiện việc gửi yêu cầu ký quỹ bổ sung mà Khách hàng vẫn không nhận được thông báo yêu cầu ký quỹ vì bất cứ ký
do gì
7.2 PHS có thể gửi yêu cầu ký quỹ bổ sung tới Khách hàng bằng một trong các phương thức sau: điện thoại, SMS, email, thư tín hoặc bằng các phương thức khác đã thỏa thuận
7.3 Kể từ khi yêu cầu ký quỹ bổ sung được thực hiện, Khách hàng phải thực hiện việc bổ sung tài sản thế chấp để đảm bảo tỷ lệ ký quỹ an toàn, mức cụ thể do PHS quyết định và thông báo theo yêu cầu ký quỹ phù hợp với công thức sau:
Ký quỹ bổ sung bằng tiền mặt ( ):
Giải thích các đại lượng sử dụng trong các công thức:
- Q i = bao gồm tất cả các chứng khoán trong danh mục ở dạng : Giao dịch, mua (cả lệnh mua + mua chờ về), lệnh bán chờ khớp
- R Ai = tỷ lệ tính làm tài sản đảm bảo trong danh mục chứng khoán được phép ký quỹ theo quy định của PHS và được công bố tại website và các chi nhánh theo từng thời kỳ
- = giá cho vay thường được khai báo là giá tham chiếu hoặc giá vay tối đa theo quy định của PHS
- = tổng các lệnh mua (bao gồm lệnh đã khớp và chờ khớp ) trong ngày
- OD = tổng nợ của tiểu khoản ký quỹ đã giải ngân (bao gồm cả nợ gốc, lãi và các phí liên quan theo quy định tại từng
thời điểm)
- = bao gồm tiền khả dụng của khách hàng tại tài khoản tổng PHS và tiền khả dụng phong tỏa từ tài khoản cá nhân tại Ngân hàng ( nếu có)
- UTTB = tiền bán chờ về còn có thể ứng
7.4 Trong trường hợp Khách hàng không thực hiện hoặc thực hiện không đủ nghĩa vụ của yêu cầu ký quỹ, PHS có thể bán chứng khoán vào bất kỳ thời điểm nào tại mức giá bất kỳ để đáp ứng yêu cầu ký quỹ bổ sung
Khi bán xử lý, PHS có thể bán bất kỳ chứng khoán nào, bất kỳ số lượng nào trên tiểu khoản giao dịch ký quỹ
7.5 Yêu cầu ký quỹ sẽ hết hiệu lực khi Khách hàng thực hiện việc bổ sung đủ tài sản được yêu cầu ghi trên yêu cầu ký quỹ bổ sung, hoặc do PHS đơn phương thông báo hủy bỏ yêu cầu ký quỹ cho Khách hàng
7.6 Để bảo vệ quyền lợi cho Khách hàng và cho PHS, hoặc khi PHS có căn cứ để tin rằng điều kiện thị trường không ổn định, bất lợi, bất thường dẫn đến việc nhà đầu tư không thể chấp nhận rủi ro hoặc tổn thất, PHS có quyền bán chứng khoán ký quỹ trước khi hết thời hạn yêu cầu ký quỹ bổ sung
Điều 8: Việc rút tiền trên tiểu khoản ký quỹ
Khách hàng chỉ được rút tiền trên tiểu khoản giao dịch ký quỹ sau khi đã thanh toán hết các khoản nợ với PHS hoặc khi trên tiểu khoản giao dịch ký quỹ đáp ứng đủ các điều kiện do PHS quy định (được công bố công khai tại từng thời kỳ)
Điều 9: Biện pháp bảo đảm
9.1 Tài sản bảo đảm: Toàn bộ tiền mặt và chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ có trong tiểu khoản giao dịch ký quỹ của Khách hàng
9.2 Ngoài các biện pháp bảo đảm nêu trên, Khách hàng cam kết dùng toàn bộ tài sản hợp pháp của mình làm tài sản đảm bảo cho khoản vay tại PHS, trong trường hợp tài sản bảo đảm không đủ để thanh toán toàn bộ nghĩa vụ của Khách hàng
9.3 Trường hợp tổng giá trị thị trường của chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ trên tiểu khoản giao dịch ký quỹ của Khách hàng sau khi bán giải chấp không đủ bù đắp dư nợ ký quỹ, Khách hàng phải thực hiện thanh toán phần nợ vay còn lại theo quy
Trang 4định của PHS Trường hợp Khách hàng không thực hiện hoặc thực hiện không đủ nghĩa vụ, Khách hàng cam kết dùng toàn bộ
chứng khoán có trong tiểu khoản giao dịch chứng khoán thông thường và các tài sản khác của Khách hàng để thực hiện phần nghĩa vụ còn thiếu Theo đó, PHS có quyền đặt lệnh trực tiếp hoặc chuyển khoản số chứng khoán trên sang tiểu khoản giao dịch
ký quỹ và thực hiện lệnh bán giải chấp
9.4 Thứ tự yêu cầu thực hiện các biện pháp bảo đảm để thu hồi nợ do PHS quyết định
9.5 PHS có quyền xử lý bất kỳ tài sản bảo đảm nào để thu hồi nợ trong trường hợp nghĩa vụ của Khách hàng được bảo đảm bằng nhiều tài sản
Điều 10: Các trường hợp thu hồi nợ trước hạn
- Khách hàng vi phạm Quy chế giao dịch ký quỹ và các quy định có liên quan khác của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và của PHS;
- Khách hàng vi phạm Hợp đồng ký quỹ, các phụ lục hợp đồng hoặc bất cứ thỏa thuận, cam kết nào với PHS;
- Khách hàng cung cấp thông tin sai sự thật, kể cả các thông tin được cung cấp trước khi được cho vay;
- Khách hàng là cá nhân bị chết, bị khởi tố/truy tố/xét xử về hình sự, bị mất năng lực hành vi dân sự hoặc hạn chế năng lực hành
vi dân sự;
- Khách hàng là tổ chức bị giải thể, ngừng hoạt động, chia tách, hợp nhất, sát nhập, giải thể, chuyển đổi hình thức hoặc thay đổi chủ sở hữu , người đại diện theo pháp luật, người điều hành bị khởi tố, truy tố, xét xử về hình sự;
- Khách hàng không an toàn tỷ lệ quý quỹ tối thiểu theo đúng quy định của PHS;
- Việc an toàn khoản vay, theo nhận định của PHS, dẫn đến PHS vi phạm các quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và các quy định pháp luật;
- Theo yêu cầu hoặc nhằm tuân thủ phán quyết, quyết định của Cơ quan Nhà nước có thẩm quyền hoặc bất kỳ văn bản quy phạm pháp luật nào;
- Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật hoặc Hợp đồng ký quỹ
PHS có quyền truy đòi, thu hồi trước hạn khoản nợ trong trường hợp Khách hàng vi phạm các cam kết hoặc các trường hợp khác quy định tại Hợp đồng ký quỹ và/hoặc các hợp đồng/ thỏa thuận khác (nếu có) Trường hợp vì bất kỳ một nguyên nhân nào làm cho PHS ko thể thu hồi ngay được, PHS có quyền chuyển toàn bộ khoản nợ sang nợ quá hạn và áp dụng các biện pháp khác theo quy định pháp luật và Hợp đồng ký quỹ để thu hồi khoản nợ trên
Điều 11: Quyền và nghĩa vụ của Khách hàng
11.1 Khách hàng có các quyền sau:
11.1.1 Yêu cầu PHS thực hiện đúng các quyền và nghĩa vụ theo Hợp đồng và các Phụ lục hợp đồng (nếu có)
11.1.2 Là chủ sở hữu của khoản tiền và chứng khoán có trên tiểu khoản ký quỹ với đầy đủ các quyền liên quan
11.1.3 Đơn phương chấm dứt Hợp đồng với PHS sau khi đã hoàn thành tất cả các nghĩa vụ đối với và việc chấm dứt hợp đồng phải
được lập thành văn bản
11.2 Khách hàng có các nghĩa vụ sau:
11.2.1 Ký quỹ một khoản tiền tối thiểu theo quy định của PHS tại thời điểm mở tiểu khoản giao dịch ký quỹ (nếu có)
11.2.2 Trả phí giao dịch, chi phí phát sinh (nếu có) và thực hiện đúng các quy định khác của PHS đối với Khách hàng trong việc giao
dịch mua, bán chứng khoán trên tiểu khoản của mình
11.2.3 Đồng ý cho PHS được quyền thu hồi dư nợ ký quỹ từ tiểu khoản giao dịch ký quỹ của Khách hàng ngay sau khi Khách hàng
bán một phần hay toàn bộ chứng khoán trên tiểu khoản ký quỹ Số tiền này được tính theo tỷ lệ số chứng khoán đã bán trên số chứng khoán mua ký quỹ tương ứng
11.2.4 Cam kết an toàn tại bất kỳ thời điểm nào trong thời hạn cho vay, tỷ lệ ký quỹ không thấp hơn tỷ lệ ký quỹ an toàn do PHS quy
định Thực hiện ký quỹ bổ sung ngay khi tỷ lệ ký quỹ giảm xuống thấp hơn tỷ lệ ký quỹ an toàn theo quy định của PHS Việc
bổ sung tài sản này phải được thực hiện trong thời hạn và theo cách thức được quy định tại quy trình làm việc của PHS 11.2.5 Bán một phần hoặc toàn bộ số chứng khoán có trong tiểu khoản giao dịch thông thường của Khách hàng để thực hiện đủ toàn
bộ nghĩa vụ với PHS nếu sau khi bán giải chấp toàn bộ chứng khoán có trên tiểu khoản giao dịch ký quỹ mà vẫn không đủ bù đắp dư nợ ký quỹ
11.2.6 Khách hàng cam kết trong suốt thời gian thực hiện Hợp đồng ký quỹ không đóng tiểu khoản giao dịch, chuyển khoản chứng
khoán dưới dạng cho, tặng, thừa kế, góp vốn, hoặc chuyển khoản tiền từ tiểu khoản giao dịch đi bất kỳ tiểu khoản nào khác dưới bất kỳ hình thức nào hoặc dùng chứng khoán có trong Tiểu khoản giao dịch để mua, bán dưới hình thức giao dịch bảo đảm hoặc cầm cố theo quy định của pháp luật nếu không được sự đồng ý của PHS
11.2.7 Thông báo bằng văn bản cho PHS trước nếu Khách hàng có ý định rời khỏi Việt Nam trong một thời gian tổng cộng là 180
ngày hoặc lâu hơn trong vòng 12 tháng, hoặc nếu Khách hàng đã cư trú bên ngoài Việt Nam thời gian tổng cộng 180 ngày hoặc lâu hơn trong vòng 12 tháng
11.2.8 Công bố thông tin theo quy định pháp luật đối với các giao dịch do Khách hàng hoặc PHS thực hiện theo quy định của Hợp
đồng ký quỹ (nếu thuộc đối tượng phải công bố thông tin)
Điều 12: Quyền và nghĩa vụ của PHS
12.1 PHS có các quyền sau:
12.1.1 Yêu cầu Khách hàng thực hiện đúng các quyền và nghĩa vụ theo Hợp đồng ký quỹ và các phụ lục (nếu có)
Trang 512.1.2 Nhận lại đủ dư nợ ký quỹ nêu tại khoản 4.2 Điều 4 Hợp đồng ký quỹ
12.1.3 Kiểm soát việc giao dịch đối với toàn bộ chứng khoán ký quỹ (theo quy định của PHS)
12.1.4 PHS được quyền bán toàn bộ chứng khoán có trong tiểu khoản giao dịch ký quỹ vào bất kỳ thời điểm nào tại mức giá bất kỳ để
thu đủ Dư nợ ký quỹ nêu tại 4.2 Điều 4 Hợp đồng ký quỹ và các nghĩa vụ khác (nếu có) mà không cần Khách hàng ủy quyền
khi xảy ra một trong những trường hợp sau:
Tỷ lệ ký quỹ của Khách hàng giảm xuống thấp hơn tỷ lệ ký quỹ an toàn
Hết thời hạn thực hiện được PHS quy định mà Khách hàng vẫn không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ đã cam kết cho PHS
Tất cả các chi phí liên quan đến việc thu hồi dư nợ ký quỹ nêu trên bao gồm nhưng không giới hạn bởi phí ứng tiền trước, phí chậm thanh toán, phí dịch vụ môi giới liên quan đến chứng khoán được bán, và các chi phí khác theo quy định của pháp luật hoặc của PHS sẽ do Khách hàng chịu và được khấu trừ vào tiểu khoản giao dịch của Khách hàng
12.1.5 PHS có quyền, theo quyết định của mình bất cứ lúc nào, thông báo cho Khách hàng về việc sửa đổi các giới hạn, hủy bỏ hoặc
chấm dứt hạn mức tín dụng, danh mục chứng khoán ký quỹ, tài sản đảm bảo, khoản tiền ký quỹ tối thiểu, tỷ lệ ký quỹ ban đầu,
tỷ lệ ký quỹ an toàn, thời hạn thanh toán dư nợ ký quỹ, lãi suất và các loại phí có liên quan và yêu cầu thanh toán ngay lập tức nghĩa vụ đã cam kết của Khách hàng Hơn nữa, PHS bất cứ lúc nào có thể từ chối cho vay dù rằng không bị vượt hạn mức tín dụng
12.2 PHS có các nghĩa vụ sau:
12.2.1 Cho Khách hàng vay tiền để thực hiện các giao dịch ký quỹ phù hợp với quy định pháp luật
12.2.2 Đồng ý để Khách hàng là chủ sở hữu khoản tiền và chứng khoán trên tiểu khoản giao dịch ký quỹ
12.2.3 Phối hợp và hỗ trợ Khách hàng thực hiện các quyền lợi và nghĩa vụ liên quan
12.2.4 PHS thông báo kịp thời cho Khách hàng (thông qua một trong các hình thức như: tin nhắn điện thoại di động SMS, điện thoại
có ghi âm, email hoặc bằng các phương thức khác đã thỏa thuận) biết để thực hiện nghĩa vụ khi tỷ lệ ký quỹ của Khách hàng giảm xuống thấp hơn tỷ lệ ký quỹ an toàn theo quy định tại Hợp đồng ký quỹ
12.2.5 Thực hiện nghĩa vụ quản lý tiểu khoản giao dịch ký quỹ của Khách hàng và các nghĩa vụ khác theo đúng quy định của Quy chế
hướng dẫn giao dịch ký quỹ và các quy định pháp luật có liên quan
12.2.6 Tuân thủ các quy định theo pháp luật hiện hành, các quy định, quy chế của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trong việc thực hiện
nghiệp vụ giao dịch ký quỹ chứng khoán
Điều 13: Giới hạn trách nhiệm
Khách hàng chịu trách nhiệm bảo vệ và giữ cho PHS, nhân viên, người lao động và thành viên ban giám đốc, thành viên hội đồng quản trị của PHS không bị thiệt hại từ và đối với bất kỳ các khiếu nại, hành động, kiện tụng, yêu cầu hay phán quyết gây bất lợi cho PHS và nhân viên, thành viên ban giám đốc, thành viên hội đồng quản trị của mình Khách hàng sẽ chịu trách nhiệm bồi thường cho bất cứ khoản tổn thất, thiệt hại, chi phí nào mà PHS, nhân viên, người lao động và thành viên ban giám đốc, thành viên hội đồng quản trị của PHS có thể phải gánh chịu từ những lý do nêu trên
Điều 14: Trao đổi thông tin
PHS sẽ cung cấp các báo cáo số dư tiểu khoản của Khách hàng, yêu cầu thay đổi nội dung các điều khoản của hợp đồng và / hoặc
tư vấn giao dịch liên quan đến tiểu khoản chứng khoán ký quỹ một cách thường xuyên theo quyết định của PHS ở từng thời kỳ phù hợp với quy định pháp luật Khách hàng có trách nhiệm kiểm tra số dư tiểu khoản, yêu cầu và tư vấn giao dịch được cung cấp bởi PHS để kiểm tra độ chính xác và nếu có bất kỳ lỗi hoặc thiếu sót nào phải thông báo cho PHS trong vòng 30 ngày sau ngày (i) Khách hàng nhận được báo cáo, yêu cầu hoặc tư vấn, hoặc (ii) PHS đã gửi báo cáo, yêu cầu hoặc tư vấn qua đường bưu điện, hoặc (iii) ngày PHS gửi email báo cáo, yêu cầu hoặc tư vấn nếu nó được gửi qua email hoặc bằng các phương thức khác đã thỏa thuận Sau thời hạn này, các nội dung thông báo hoặc) các điều khoản, điều kiện và đặc điểm khác của các giao dịch có liên quan) được coi là chính xác và được Khách hàng chấp nhận và kết luận rằng Khách hàng đồng ý từ bỏ bất kỳ quyền nào để phản đối hoặc theo đuổi bất kỳ biện pháp khắc phục hậu quả nào đối với PHS
Khách hàng cam kết nơi cư trú, địa chỉ email, số điện thoại, số fax… (nếu có) trong Hợp đồng ký quỹ và các thỏa thuận có liên quan là địa chỉ để PHS gửi tất cả các văn bản, tiểu liệu giao dịch, các thông báo liên quan đến việc thực hiện nghĩa vụ Hợp đồng Khách hàng phải thông báo nếu có bất kỳ sự thay đổi nào liên quan đến thông tin cá nhân mà Khách hàng cung cấp cho PHS Khách hàng sẽ tự chịu trách nhiệm nếu có bất kỳ thiệt hại, tổn thất nào do chậm trễ trong việc thông báo thông tin cho PHS Việc gửi văn bản, tiểu liệu, thông báo có thể được thực hiện thông qua một hoặc nhiều phương thức: điện thoại, SMS, fax, thư điện tử hoặc bằng các phương thức khác đã thỏa thuận
Mọi văn bản, tiểu liệu, thông báo được coi như đã nhận sau khi được gửi đi bằng SMS, fax, thư điện tử hoặc bằng các phương thức khác đã thỏa thuận hoặc sau khi bưu điện hoàn thành việc gửi thư
Điều 15: Thực hiện Hợp đồng và giải quyết tranh chấp
15.1 Hợp đồng chịu sự điều chỉnh của pháp luật Việt Nam Trong trường hợp Hợp đồng ký quỹ và các Phụ lục hợp đồng có liên quan (nếu có) không thể thực hiện được theo quy định mới của các cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc do ảnh hưởng xấu từ thị trường chứng khoán hoặc do Khách hàng vi phạm nghĩa vụ góp vốn của mình hoặc các sự kiện bất khả kháng khác (như: thiên tai, chiến tranh, đóng cửa thị trường chứng khoán trong thời gian kéo dài trùng với thời gian thực hiện hợp đồng…) thì PHS có quyền đơn phương thanh lý Hợp đồng và các Phụ lục hợp đồng (nếu có) trước ngày chấm dứt hợp đồng, Khách hàng phải hoàn thành đầy đủ nghĩa vụ của mình
15.2 Nếu các bên không thể giải quyết các tranh chấp phát sinh trong quá trình giải thích và thực hiện hợp đồng bằng con đường thương lượng, hòa giải; tranh chấp đó sẽ được giải quyết tại Tòa án nơi có trụ sở của nguyên đơn, nếu nguyên đơn là cơ quan, tổ chức hoặc nơi cư trú, làm việc của nguyên đơn, nếu nguyên đơn là cá nhân
Trang 6Điều 16: Cam kết chung
16.1 Trừ trường hợp yêu cầu bởi Luật Việt Nam, mỗi Bên sẽ giữ bí mật tất các các thông tin có được từ Hợp đồng ký quỹ, và sẽ không tiết lộ cho bất kỳ bên thứ ba nào khác, trừ khi được sự đồng ý bằng văn bản của Bên kia Quy định về bảo mật tại Điều này vẫn tiếp tục có hiệu lực sau khi Hợp đồng chấm dứt
16.2 Khách hàng ủy quyền cho PHS thực hiện thanh toán trên tiểu khoản tiền gửi giao dịch ký quỹ của Khách hàng tại tổ chức tín dụng các khoản: khoản vay, tiền lãi, phí môi giới, phí lưu ký và các khoản khác theo qui định của pháp luật đối với các giao dịch
do PHS thực hiện theo lệnh của Khách hàng
16.3 Khách hàng thừa nhận rằng do điều kiện thị trường, biến động mạnh giá chứng khoán và/hoặc sự thay đổi thất thường tỷ giá hối đoái, các hướng dẫn liên quan đến mua bán chứng khoán tại bất kỳ mức giá và thời điểm cụ thể nào không được thực hiện bởi PHS, PHS sẽ không chịu trách nhiệm thông báo cho Khách hàng ngay lập tức nếu lệnh được đưa ra bởi Khách hàng không được thực hiện hoặc được thực hiện một phần PHS không chịu bất kỳ trách nhiệm nào nếu lênh của Khách hàng không được thực hiện hoặc được thực hiện một phần do điều kiện thị trường hoặc các nguyên nhân khác ngoài tầm kiểm soát
Khách hàng mặc nhiên thừa nhận giá cả chứng khoán có thể và luôn luôn biến động, và một chứng khoán bất kỳ có thể lên giá hoặc xuống giá, và trong một số trường hợp có thể trở nên hoàn toàn vô giá trị Khách hàng công nhận rằng luôn có một rủi ro tiềm tàng là thua lỗ có thể xuất hiện nhiều hơn là có lãi khi mua và bán chứng khoán;
16.4 Khách hàng cam kết không phải là một trong các đối tượng bị cấm cho vay theo Quy chế hướng dẫn giao dịch ký quỹ của UBCKNN
16.5 Khi ký tên vào Hợp đồng ký quỹ, Khách hàng thừa nhận PHS đã thông báo đầy đủ với Khách hàng về chức năng, Giấy phép hoạt động, phạm vi kinh doanh, vốn Điều lệ, người đại diện ký hợp đồng;
16.6 Khi ký tên hoặc ủy quyền cho người khác ký vào Phiếu lệnh, Khách hàng mặc nhiên thừa nhận đã cân nhắc kỹ lưỡng trước khi
đề nghị PHS thực hiện dịch vụ cho mình và Phiếu lệnh là một phần của Hợp đồng ký quỹ
16.7 Khách hàng thừa nhận rằng việc đặt lệnh mua bán thông qua các phương tiện khác như: fax, email, điện thoại, internet luôn tồn tại những rủi ro tiềm tàng do lỗi của hệ thống hoặc của bất kỳ bên thứ ba nào khác Khách hàng cam kết chấp nhận mọi rủi ro, mất mát hoặc thiệt hại nào khác phát sinh thông qua các phương tiện đặt lệnh nêu trên do lỗi hệ thống, lỗi của bất kỳ bên thứ ba hoặc do các hành vi của Khách hàng ảnh hưởng đến việc thực hiện giao dịch mua/bán chứng khoán hoặc sử dụng tiểu khoản giao dịch chứng khoán của Khách hàng
16.8 Việc giao dịch trực tuyến qua điện thoại, internet được thực hiện theo hợp đồng mở tiểu khoản (thông thường) và các phụ lục, thỏa thuận khác kèm theo (nếu có)
16.9 PHS sẽ không có trách nhiệm điều tra, tham gia hoặc có khẳng định nào liên quan đến việc ủy quyền của Khách hàng cho PHS nhận được để tham dự các cuộc họp và biểu quyết
16.10 PHS có quyền đình chỉ hoặc chấm dứt toàn bộ hoặc một phần dịch vụ theo Hợp đồng ký quỹ bất kỳ lúc nào mà không cần đưa ra
bất kỳ thông báo và lý do
16.11 PHS không đảm bảo lợi nhuận cho Khách hàng cũng như không chịu bất kỳ trách nhiệm nào đối với bất kỳ khoản thuế hoặc các
nghĩa vụ phải thanh toán nào đối với tiểu khoản giao dịch ký quỹ hoặc các loại chứng khoán khác, tổn thất hoặc việc giảm giá trị của chứng khoán
16.12 Không từ bỏ: Không có hành động hoặc thiếu sót nào của PHS có thể ảnh hưởng đến quyền hạn, quyền lợi và các biện pháp khắc
phục hậu quả của Khách hàng đối với PHS
16.13 Không chuyển nhượng: Khách hàng không được chuyển nhượng một phần hoặc toàn bộ các quyền và lợi ích của Khách hàng
trong tiểu khoản giao dịch ký quỹ hoặc bất cứ giao dịch nào mà không có sự đồng ý trước bằng văn bản của PHS
Điều 17: Sửa đổi, bổ sung Hợp đồng
17.1 Trừ trường hợp quy định tại Khoản 17.2 điều này, mọi sửa đổi, bổ sung liên quan đến hợp đồng chỉ có hiệu lực khi được lập thành văn bản và có đầy đủ chữ ký của đại diện có thẩm quyền của các Bên
17.2 Khách hàng thừa nhận rằng mọi thay đổi của các điều khoản hợp đồng do sự thay đổi của pháp luật hoặc của các hướng dẫn giao dịch ký quỹ do cơ quan Nhà nước có thẩm quyền ban hành sẽ được mặc nhiên thừa nhận trong trường hợp PHS đã công bố công khai và / hoặc gửi email, fax, điện thoại, nhắn tin hoặc bằng các phương thức khác đã thỏa thuận cho Khách hàng
Điều 18: Thời hạn có hiệu lực của Hợp đồng
18.1 Hợp đồng ký quỹ có hiệu lực kể từ ngày ký và chỉ hết hiệu lực khi Khách hàng hoàn thành tất cả các nghĩa vụ đối với PHS đồng thời yêu cầu chấm dứt hợp đồng Hợp đồng sẽ mặc nhiên được thanh lý khi hết hiệu lực
18.2 Hợp đồng ký quỹ được lập thành 03 (ba) bản có giá trị pháp lý như nhau Khách hàng giữ 01 (một) bản, PHS giữ 02 (hai) bản