4. Phương pháp nghiên cứu
1.3. Hoạt động môi giới của công ty chứng khoán
1.3.4. Quy trình của hoạt động môi giới chứng khoán
Nhìn chung, nghiệp vụ môi giới gắn liền với khách hàng, gắn liền với công
tác tìm kiếm, chăm sóc và giữ chân khách hàng giao dịch tại CTCK. Do đó, Quy trình hoạt động môi giới chứng khoán là toàn bộ các bước công việc mà bộ phận môi giới, các nhân viên môi giới phải thực hiện để hoàn thành hoạt động môi giới Quy trình môi giới chứng khoán của công ty chứng khoán bao gồm các bước sau:
[Tìm kiểm.
y Mỡ tài Nhận
sảng lọc Ân
và lựa =
khách
hang hang
Bước 1. Tìm kiếm, sàng lọc và lựa chọn khách hàng: điều kiện ban đầu và
luôn duy trì trong mọi chuỗi nghiệp vụ môi giới chính là công tác tìm kiếm khách hàng. Nguồn khách hàng được hình thành từ chính tại công ty chứng khoán, các tổ
chức hợp tác với CTCK, các nhà đầu tư tiềm năng tại các khu vực kinh tế có liên quan đến TTCK. Nhà môi giới tại CTCK cần vận dụng các kỹ năng nghiệp vụ cũng như tiềm lực sẵn có để thực hiện công tác tìm kiếm khách hàng mở tài khoản và giao dịch chứng khoán. Đây là điều kiện tiền đề cho nhà môi giới có cơ sở đề làm.
việc và phát huy năng lực
Bước 2. Giới thiệu, khuyến nghị với khách hàng về các sản phẩm dịch vụ.
chăm sóc và tư vấn cho khách hàng sử dụng các sản phẩm dịch vụ, sử dụng các sản phẩm tư vấn phù hợp cho từng đối tượng khách hàng mà nhà môi giới được
phân công chăm sóc. Khách hàng chính là người tạo thu nhập cho nhà môi giới,
tạo doanh thu cho CTCK, vì vậy nhà môi giới cần phải tối ưu thỏa mãn các nhu cầu cho khách hàng để giúp khách hàng giao dịch và duy trì nguồn thu cho
CTCK cũng như thu nhập cho nhà môi giới
Bước 3. Mở rài khoản cho khách hàng: vòng xoáy phát triển của thị trường, nhà đầu tư hoàn toàn có thể rút lui khỏi thị trường, rút tài khoản từ CTCK này sang CTCK khác... Do vậy từ sự ra đi của khách hàng, nhà môi giới với tư cách là cán bộ trực thuộc một CTCK (quy định về chứng khoán chỉ cho phép 1 nhà
môi giới công tác tại 1 CTCK) cần phải phát huy tối đa năng lực bản thân để duy
trì và kỳ vọng giữ chân khách hàng, tái mở tài khoản và giao dịch với khách hàng
trong tương lai.
Bước 4. Nhận lệnh của khách hàng: Nhân viên môi giới có nhiệm vụ nhận lệnh từ khách hàng và phải kiểm tra tính chính xác của các thông số: tên khách
hàng, số tài khoản, đối chiếu chữ kí (mật mã đối với đặt lệnh từ xa), ngày tháng viết phiếu, số lượng, số tiền ký quỹ, sức mua (đối với lệnh mua) và số chứng
khoán trong tài khoản (đối với lệnh bán). Lưu ý tuyệt đối nhận lệnh thông qua
các phương tiện liên lạc của công ty hoặc các phương tiện liên lạc để lại vết
nhằm tránh xảy ra xung đột giữa công ty chứng khoán và khách hàng.
Bước 5. Thực hiện lệnh và xác lệnh kết quả thực hiện lệnh: Lệnh của khách
hàng sau khi kiểm tra tính hợp.
ệ, đầy đủ sẽ đước chuyển tới các sản giao dịch
bởi các môi giới. Lệnh được truyền từ các CTCK đến sở giao dịch có thể bằng
các hình thức: mạng máy tính internet, fax, điện thoại.... Ngày nay nhờ có ứng
dụng công nghệ hiện đại, CTCK có thể đồ lệnh trực tiếp từ công ty vào hệ thống của sở giao dịch mà không cần có đại diện của công ty tại sàn để nhập lệnh
(“giao dịch không sản”)
Bước 6. Thanh quyết toán với khách hàng và giao nhận chứng khoán: Sau
khi thực hiện giao dịch, thì kết quả giao dịch sẽ được thông báo qua phần mềm
giao dịch của công ty. Khi đó môi giới sẽ so sánh giữa báo cáo giao dịch và lệnh của khách hàng để đảm bảo độ chính xác của quá trình. Sau đó công ty sẽ gửi
cho khách hàng một phiếu xác nhận kết quả giao dịch bao gồm: giá, số lượng
chứng khoán thực hiện, mức phí phải trả, ngày thanh toán. Xác nhận này có tính pháp lý rất cao, nó đóng vai trò làm hóa đơn giao dịch giữa công ty và khách hàng.
Trước khi thực hiện giao dịch chứng khoán, khách hàng đã phải nộp tiền vào tài khoản chứng khoán để gia tăng sức mua cho tài khoản. Và số tiền này sẽ được
tạm giữ lại cho đến khi lệnh đặt kết thúc và khi giao dịch thành công, hoạt động
mua bán chứng khoán và thanh toán sẽ được thực hiện tại trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam (VSD) và được hạch toán tiền và chứng khoán thông qua tài khoản của khách hàng tại công ty.