Thực trạng sử dụng chứng từ điện tử và thanh toán quốc tế trong điều kiện cách mạng quốc tế 4 0 trên thế giới và tại việt nam

1.Công nghệ SWIFTKhái niệm: SWIFT The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication là tên gọi của một mạng lưới toàn cầu truyền và xử lý dữ liệu tài chính, hỗ trợ hoạt độn

điện tử và thanh toán quốc tế

trong điều kiện Cách mạng

công nghiệp 4.0 trên thế giới

và tại Việt Nam

BÀI THUYẾT TRÌNH

Kết cấu

Những điểm chính:

Công nghệ SWIFT Phương thức thanh toán BPO Công nghệ Blockchain

CHƯƠNG I CÁC LOẠI

CHỨNG TỪ ĐIỆN TỬ VÀ THANH TOÁN QUỐC TẾ

1.Công nghệ SWIFT

Khái niệm:

SWIFT (The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) là tên gọi của một mạng lưới toàn cầu truyền

và xử lý dữ liệu tài chính, hỗ trợ hoạt động kinh doanh cho các tổ chức tài chính trên khắp thế giới trong các hoạt động về thanh toán, thị trường ngoại hối, thị trường tiền tệ cũng như thị trường chứng khoán và tín dụng thương mại

CHƯƠNG 1|

lý thị trường tài chính

Doanh nghiệp và các tổ chức khác

CHƯƠNG1 |

Bước 1: Trở thành thành viên SWIFT

gồm ba (03) nhóm tổ chức chính:

Chuẩn bị bản sao công chứng giấy phép hoạt động

Lên danh sách chữ ký người có quyền sử dụng SWIFT

Tham khảo ngày bắt đầu gia nhập

và ngày bắt đầu đi vào hoạt động

Bước 2: Trước khi gia nhập và

đặt hàng, các tổ chức phải:

SWIFT chỉ định cho mỗi tổ chức tài chính một mã duy nhất có tám ký

tự hoặc 11 ký tự Mã được hoán đổi cho nhau được gọi là mã định danh ngân hàng (BIC), mã SWIFT, ID SWIFT hoặc mã ISO 9362.

Quy trình thực hiện

CHƯƠNG 1|

Để hiểu cách mã được gán, hãy

cùng tìm hiểu tại ngân hàng Ý

UniCredit Banca, có trụ sở tại

Milan Nó có mã SWCR 8 ký tự

UNCRITMM

CHƯƠNG1 |

Thực trạng sử dụng SWIFLT

trên thế giới và Việt Nam

CHƯƠNG1|

Đối với thế giới

SWIFT đã liên kết hơn 11.000 tổ chức tài

chính tại hơn 20,0 quốc gia và vùng lãnh thổ

Trao đổi trung bình hơn 32 triệu tin nhắn

Tháng 9/2014

SWIFT giới thiệu mẫu điện MT 798

-một loại điện xác thực dùng để trao đổi

dữ liệu thương mại liên quan đến các giao dịch L/C và bảo lãnh giữa các doanh nghiệp phi ngân hàng và các ngân hàng thành viên của tổ chức SWIFT (SWIFT, 2016)

CHƯƠNG1|

Tuy nhiên, trong quá trình mở rộng và

sử dụng không thể tránh hết mọi rủi ro Trong quá khứ, xảy ra các sự việc bê bối về những vụ xâm nhập của tin tặc lấy đi hàng chục, hàng trăm triệu USD

từ các ngân hàng trên thế giới

CHƯƠNG1|

2.Phương thức thanh toán BPO

CHƯƠNG 1 |

Khái niệm

BPO (Bank Payment Obligation) hay “Nghĩa

vụ thanh toán ngân hàng” là một cam kết độc lập và không hủy ngang của một ngân hàng sẽ thanh toán ngay hoặc cam kết thanh toán có kỳ hạn và thực hiện thanh toán khi đáo hạn một số tiền đã được xác định cho một ngân hàng khác sau khi so khớp điện tử thành công các dữ liệu theo các quy tắc thống nhất toàn cầu về BPO của Phòng Thương mại Quốc tế (ICC)

CHƯƠNG 1 |

Điều kiện áp dụng BPO tại các NHTM tại

20022 do SWIFT cung cấp

Cần quy định cho phép các tổ chức liên quan chấp nhận hình thức chứng từ điện tử

Điều kiện về vốn Điều kiện về công nghệ

thông tin Điều kiện về pháp lý

Điều kiện áp dụng BPO tại các NHTM tại

Việt Nam

Điều kiện về nhân lực Điều kiện về khách hàng

Quy trình thực hiện gồm 9 bước

Các bức điện gửi được gửi đi hay nhận được phải sử dụng các bức điện tiêu chuẩn ISO 20022 đã đăng ký với Tổ chức Tiêu chuẩn Quốc tế Các bức điện sẽ được tự động xử lý thông qua ứng dụng so khớp giao dịch TMA

Đối với thế giới

CHƯƠNG 1|

Thực trạng sử dụng BPO trên thế giới và Việt Nam

Tính đến năm 2020 đã có 27 tập đoàn tài chính

trên thế giới đã triển khai sử dụng phương thức thanh toán BPO

Các công ty sử dụng phương thức thanh toán

BPO phần lớn là các tập đoàn đa quốc gia

Trước khi URBPO được ICC thông qua, năm 2012

Standard Chartered Bank là ngân hàng đầu tiên

thực hiện thành công giao dịch BPO

Đối với Việt Nam

Thực tế, cho đến nay, gần 10 năm kể

từ khi phương thức thanh toán BPO

ra đời với tính năng trao đổi cơ sở dữ liệu điện tử, vẫn chưa có một NHTM Việt Nam nào triển khai BPO

CHƯƠNG 1|

Nguyên nhân

Ở góc độ vĩ mô và vi mô Về phía khách hàng Về phía các công ty vận tải, bảo hiểm, hải quan

3.Công nghệ Blockchain

Khái niệm và điều

kiện áp dụng

CHƯƠNG 1|

Blockchain (Chuỗi khối) là một cấu trúcchuỗi dữ liệu, giúp nó hoạt động nhưmột cuốn sổ cái giao dịch và chia sẻ nótrong mạng lưới phân phối giữa cácmáy tính

Thực trạng sử dụng

Blockchain trên thế giới

Cơ quan xử lý tín dụng trực tuyến Bureau trực thuộc Hiệp hội Ngân hàng Ba Lan đã ghi lại lịch

sử tín dụng của khoảng 150 triệu người châu Âu

bằng việc tạo ra giải pháp blockchain để xử lý dữ liệu của khách hàng

12 trong số 26 ngân hàng Trung Quốc tiết lộ

trong hồ sơ hàng năm của họ đã sử dụng các ứng dụng blockchain trong năm 2017 cho các mục đích sử dụng khác nhau

2019 2020

Công nghệ Blockchain được

ứng dụng trong thanh toán

quốc tế tại Việt Nam từ năm

2019 với giao dịch L/C đầu

tiên của HSBC chi nhánh Việt

Nam thông qua Voltron

Các NHTM Việt Nam đã thử nghiệm giao dịch L/C trên nền tảng công nghệ chuỗi khối Corda của R3 thông qua Contour

Tháng 9 năm 2020 Tháng 11 năm 2020 Tháng 12 năm 2020

Có 5 NTHM Việt Nam đã triển khai thử nghiệm ứng dụng Blockchain trong 5 giao dịch L/C gồm BIDV, HD Bank, Vietin bank,

MB bank và Vietcombank

CHƯƠNG 1|

4.Chứng từ điện

tử eUCP

Sự ra đời của eUCP điều chỉnh việc xuất trình chứng từ thanh toán điện

tử đã đưa hoạt động thanh toán quốc tế vào một giai đoạn mới với các

giao dịch thanh toán quốc tế được thực hiện căn cứ vào việc xuất trình

các chứng từ điện tử qua mạng (Internet)

Khái niệm

Nội dung

eUCP là văn bản điều chỉnh việc xuấttrình chứng từ điện tử trong thanhtoán thư tín dụng điện tử do ICC pháthành,

Điều kiện để triển khai xuất trình chứng từ điện tử trong thanh toán quốc tế

Quy trình xuất trình chứng từ điện tử trong TTQT

Dù Covid 19 có được xem là sự

kiện bất khả kháng hay không,

trong chừng mực nào đó nó cũng

đã ảnh hưởng đến hoạt động

thanh toán quốc tế và tài trợ

thương mại của các ngân hàng và

gián tiếp là đến hoạt động xuất

nhập khẩu của khách hàng

CHƯƠNG 1|

CHƯƠNG II ĐÁNH GIÁ

CHUNG

Việc tăng chi phí giao dịch ở từngngân hàng và ở từng quốc gia

Có những khoản hoa hồng đượctính cho người nhận

Việc ứng dụng công nghệ SWIFTmất nhiều thời gian hơn so vớinhiều loại thanh toán khác

Vấn đề chuyển giao chứng từ vàđáp ứng nhu cầu kết nối

Khả năng kết nối một cửa

Giảm rủi ro cho các ngân hàng

và các tổ chức tài chính

Tăng khả năng kết nối

Giảm chi phí

Đảm bảo tính chuẩn hóa:

Nâng cao khả năng bảo mật và

tốc độ kết nối

ĐÁNH GIÁ SWIFT

ĐÁNH GIÁ BPO - ƯU ĐIỂM

Giảm thiểu rủi ro người

mua hủy đơn hàng

Xử lý đơn giản và nhanh

Nhận chứng từ thươngmại nhanh chóng

Tăng khả năng cạnhtranh ở thị trường trong

và ngoài nước

Quy trình thực hiện BPOđơn giản hơn hầu hếtcác sản phẩm tài trợthương mại khác

Giúp ngân hàng có thểnhìn thấy các sự kiệndiễn ra trong chuỗi cungứng

NHƯỢC ĐIỂM CỦA BPO

Phải có cơ sở hạ tầng tốt với hệ thống máy tính mạnh và đường truyền internet ổn định

BPO vẫn khá độc

lập về chứng từ và

hàng hóa

Việc ứng dụng BPO cũng tồn tại hạn chế

BPO dường như không còn được quan tâm nhiều như thời điểm mới ra đời

Tăng tốc độ giao

dịch

CHƯƠNG 2|

NHƯỢC ĐIỂM CỦA BLOCKCHAIN

Công nghệ Blockchain không chắc chắn về mặt quy định

Rủi ro liên quan đến hành vi trộm cắp danh tính, tài trợ khủng bố

Rất khó để sửa đổi dữ liệu Việc ứng dụng công nghệ Blockchain yêu cầu cơ sở hạ tầng, vật chất kỹ thuật cao

Việc áp dụng eUCP chỉ có hiệu lực khi trong thư tín dụng cho phép xuất trình chứng từ điện tử

ĐÁNH GIÁ eCPU

Lợi ích eUCP là tiết

kiệm thời gian hơn rất

nhiều so với UCP

ƯU ĐIỂM NHƯỢC ĐIỂM

CHƯƠNG 2|

Cảm ơn cô và các bạn đã theo dõi

bài thuyết trình của nhóm 2

Thank for watching