Nghiệp vụ môi giới khách hàng cá nhân tại PGD Trần Hưng Đạo 3 - CN Trần Hưng Đạo - HSC

Sau quá trình thực tập tại phòng giao dịch Trần Hưng Đạo của Công ty Cổ phần Chứng khoán TP. Hồ Chí Minh và dựa trên sự tìm hiểu về hoạt động cũng như tiềm năng ngành môi giới chứng khoán, em đã chọn đề tài “Nghiệp vụ môi giới khách hàng cá nhận tại PGD Trần Hưng Đạo 3 - CN Trần Hưng Đạo - HSC” làm đề tài trong bài cáo thực tập của mình. Từ các khía cạnh trên, cũng như những gì nghiên cứu được trong quá trình thực tập, em xin chia kết cấu bài báo cáo theo ba phần chính: Chương 1: Giới thiệu tổng quan về PGD Trần Hưng Đạo - Công ty Cổ phần Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh. Chương 2: Thực trạng dịch vụ môi giới chứng khoán ở Phòng giao dịch Trần Hưng Đạo - Công ty Cổ phần Chứng khoán Hồ Chí Minh. Chương 3: Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động Môi giới Chứng khoán, chăm sóc khách hàng tại PGD Trần Hưng Đạo - HSC. Mục tiêu của bài báo cáo này nhằm tìm hiểu rõ về hoạt động môi giới khách hàng cá nhân tại PGD Trần Hưng Đạo – HSC, từ đó rút ra được những ưu điểm hoặc hạn chế đang diễn ra trong tình hình hoạt động của PGD. Từ đó đưa ra các giải pháp hỗ trợ nhằm phát triển tình hoạt động kinh doanh của PGD cũng như đa dạng hóa các dịch vụ, sản phẩm để cung cấp cho khách hàng cá nhân trải nghiệm giao dịch tốt nhất trên thị trường chứng khoán Việt Nam

TRƯỜNG ĐẠI HỌC TÔN ĐỨC THẮNG KHOA TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG NGÀNH TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG

NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI KHÁCH HÀNG CÁ NHẬN TẠI PGD TRẦN HƯNG ĐẠO 3 - CN

LỜI CẢM ƠN

Để hoàn thành bài báo cáo “Nghiệp vụ môi giới khách hàng cá nhận tại PGD Trần Hưng Đạo 3 - CN Trần Hưng Đạo - HSC”, em xin gửi lời cảm ơn chân thành tới Th.S Bùi Đức Nhã đã hỗ trợ , trực tiếp hướng dẫn tận tình cho em trong suốt quá trình thực tập 2 tháng Đồng thời, em cũng xin gửi lời cảm ơn tới các anh chị PGD Trần Hưng Đạo

- HSC đã chỉ dẫn, định hướng và giúp đỡ em trong suốt thời gian thực tập tại Công ty

Cổ phần Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh Các anh chị trong công ty đã tạo điều kiện cho em được tham gia thực tập cuối khóa và hướng dẫn em trong quá trình làm bài báo cáo thực tập cũng như cung cấp cho em nguồn thông tin, dữ liệu để thực hiện đề tài này Đặc biệt, em không quên gửi lời cảm ơn tới cán bộ hướng dẫn anh Trương Công Hoàng Duy đã dạy dỗ, chỉ đạo, giúp em có được những kinh nghiệm, tác phong làm việc, phát huy hết những kiến thức em học tập từ trường lớp Trong suốt thời gian thực tập, em khó tránh các sai sót, rất mong nhận được ý kiến nhận xét, góp ý chân thành từ Giảng viên hướng dẫn và Công ty để đề tài báo cáo của em hoàn chỉnh hơn và giúp em rút được nhiều kinh nghiệm quý giá, hỗ trợ công việc của em sau này Em xin cảm ơn

NHẬN XÉT CỦA CƠ QUAN THỰC TẬP

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

TP Hồ Chí Minh, ngày……tháng 04 năm 2019 Trưởng đơn vị (Ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)

NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

TP Hồ Chí Minh, ngày……tháng 04 năm 2019 Chữ kí giảng viên hướng dẫn (Ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)

NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN PHẢN BIỆN

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

………

TP Hồ Chí Minh, ngày……tháng 04 năm 2019

Chữ kí giảng viên phản biện

(Ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)

DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ, BẢNG BIỂU

SƠ ĐỒ

Sơ đồ 1.2 Cơ cấu doanh thu hoạt động cốt lõi của HSC 2016 - 2018 11

Sơ đồ 2.1 Cơ cấu Phòng Môi giới Khách hàng Cá Nhân PGD Trần

BẢNG BIỂU Bảng 1.1 Bảng kết quả hoạt động kinh doanh của HSC 2016 - 2018 9 Bảng 2.1 Bảng so sánh sản phẩm giao dịch trực tuyến tại HSC 15

Bảng 2.3 So sánh dịch vụ Margin giữa HSC với các công ty chứng

Bảng 2.4 So sánh dịch vụ Ứng trước tiền bán của các công ty chứng

Bảng 2.6 So sánh biểu phí các công ty môi giới chứng khoán 23

Bảng 2.8 Quy trình đặt lệnh qua dịch vụ đặt lệnh qua tổng đài 33

MỤC LỤC

LỜI MỞ ĐẦU 1

CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ PGD TRẦN HƯNG ĐẠO - CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 2

1.1 Giới thiệu tổng quan về Công ty Cổ phần Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HSC) 2

1.1.1 Lịch sử hình thành và phát triển 2

1.1.2 Một số thành tựu đạt được của Công ty Cổ phần Chứng khoán HSC 3

1.2 Giới thiệu tổng quan về Phòng giao dịch Trần Hưng Đạo - Công ty Cổ phần Chứng khoán HSC 4

1.2.1 Giới thiệu sơ đồ tổ chức PGD Trần Hưng Đạo - HSC 5

1.2.2 Nhiệm vụ, chức năng của các phòng ban 7

1.3 Kết quả hoạt động của Công ty Cổ phần Chứng khoán Hồ Chí Minh 9

KẾT LUẬN CHƯƠNG 1 12

CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG DỊCH VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN Ở PHÒNG GIAO DỊCH TRẦN HƯNG ĐẠO - CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 13

2.1 Giới thiệu về bộ phận Môi giới chứng khoán Phòng giao dịch Trần Hưng Đạo - Công ty Cổ phần Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh 13

2.1.1 Sơ đồ cơ cấu phòng môi giới khách hàng cá nhân 13

2.1.2 Nhiệm vụ và chức năng phòng môi giới khách hàng cá nhân 13

2.2 Sản phẩm và dịch vụ môi giới khách hàng cá nhân 14

2.2.1 Sản phẩm giao dịch trực tuyến 14

2.2.2 Dịch vụ tài chính 17

2.2.2.1 Dịch vụ giao dịch ký quỹ (Margin) 17

2.2.2.2 Dịch vụ Ứng trước tiền bán 20

2.2.3 Dịch vụ môi giới chứng khoán 21

2.2.3.1 Dịch vụ môi giới chứng khoán 21

2.2.3.2 Biểu phí môi giới chứng khoán tại công ty chứng khoán HSC 21 2.2.3.3 So sánh biểu phí môi giới chứng khoán 22

2.2.3.4.1 Quy trình tìm kiếm khách hàng tiềm năng 25

2.2.3.4.2 Quy trình mở tài khoản cho khách hàng cá nhân 27

2.2.3.4.2.1 Quy trình mở tài khoản cho khách hàng cá nhân tại công ty HSC 27

2.2.3.4.2.2 Quy trình mở tài khoản cho khách hàng cá nhân ngoài công ty HSC 28

2.2.3.4.3 Quy trình tư vấn cổ phiếu cho khách hàng 29

2.2.4 Dịch vụ khác 30

2.2.4.1 Dịch vụ chuyển tiền từ tài khoản HSC ra ngoài (OCT) 30

2.2.4.2 Dịch vụ đặt lệnh qua tổng đài 33

2.3 Nhận xét về hoạt động môi giới khách hàng cá nhân tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh 34

2.3.1 Thị phần môi giới Công ty Chứng khoán Hồ Chí Minh 34

2.3.2 Những điểm đạt được trong hoạt động doanh nghiệp 36

2.3.3 Những hạn chế tồn tại cần cải thiện trong hoạt động 36

CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN, CHĂM SÓC KHÁCH HÀNG TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN 39 3.1 Phương hướng phát triển của nghiệp vụ môi giới ở PGD Trần Hưng Đạo -

3.2 Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới, chăm sóc khách hàng tại

CTCP chứng khoán tại HSC PGD Trần Hưng Đạo 40

3.2.1 Cải thiện dịch vụ môi giới chứng khoán khách hàng cá nhân 40

3.2.1.1 Cạnh tranh về phí dịch vụ 40

3.2.1.2 Liên kết dịch vụ ngân hàng 41

3.2.1.3 Hoàn thiện sản phẩm giao dịch trực tuyến 41

3.2.2 Hoàn thiện chất lượng môi giới, cập nhật liên tục các kiến thức mới 41 3.2.3 Thúc đẩy thị phần môi giới chứng khoán cá nhân 42

3.2.4 Cải cách thủ tục hành chính 43

3.2.5 Khai thác, tìm kiếm khách hàng 43

3.2.6 Nâng cao sự hiểu biết của nhà đầu tư chứng khoán 44

3.2.7 Mở rộng, nâng cao chất lượng sàn giao dịch 45

3.2.8 Đẩy mạnh nghiên cứu thị trường, tìm hiểu nhu cầu khách hàng 45

3.2.9 Xây dựng chiến lược Marketing 46

3.2.10 Xây dựng tính cộng đồng 46

KẾT LUẬN CHƯƠNG 3 47

KẾT LUẬN BÁO CÁO THỰC TẬP 48

TÀI LIỆU THAM KHẢO 49

LỜI MỞ ĐẦU PGD Trần Hưng Đạo không ngừng nâng cao chất lượng đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp, tập trung phát triển thị phần khách hàng cá nhân và tổ chức Hỗ trợ và tư vấn cho khách hàng có thể nắm bắt và đầu tư hiệu quả trên thị trường chứng khoán song cung cấp các sản phẩm, dịch vụ tốt nhất cho khách hàng trong việc giao dịch PGD THĐ không ngừng cải tiến, tối giản hóa các hồ sơ, quy trình mở tài khoản để hỗ trợ khách hàng tiếp cận sản phẩm của công ty một cách nhanh chóng Do đó, hoạt động môi giới khách hàng cá nhân đóng góp vào nguồn lợi nhuận của PGD trong thời gian gần đây và còn có xu hướng phát triển mạnh mẽ trong tương lai

Sau quá trình thực tập tại phòng giao dịch Trần Hưng Đạo của Công ty Cổ phần Chứng khoán TP Hồ Chí Minh và dựa trên sự tìm hiểu về hoạt động cũng như tiềm năng ngành môi giới chứng khoán, em đã chọn đề tài “Nghiệp vụ môi giới khách hàng

cá nhận tại PGD Trần Hưng Đạo 3 - CN Trần Hưng Đạo - HSC” làm đề tài trong bài cáo thực tập của mình Từ các khía cạnh trên, cũng như những gì nghiên cứu được trong quá trình thực tập, em xin chia kết cấu bài báo cáo theo ba phần chính:

Chương 1: Giới thiệu tổng quan về PGD Trần Hưng Đạo - Công ty Cổ phần Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh

Chương 2: Thực trạng dịch vụ môi giới chứng khoán ở Phòng giao dịch Trần Hưng Đạo - Công ty Cổ phần Chứng khoán Hồ Chí Minh

Chương 3: Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động Môi giới Chứng khoán, chăm sóc khách hàng tại PGD Trần Hưng Đạo - HSC

Mục tiêu của bài báo cáo này nhằm tìm hiểu rõ về hoạt động môi giới khách hàng

cá nhân tại PGD Trần Hưng Đạo – HSC, từ đó rút ra được những ưu điểm hoặc hạn chế đang diễn ra trong tình hình hoạt động của PGD Từ đó đưa ra các giải pháp hỗ trợ nhằm phát triển tình hoạt động kinh doanh của PGD cũng như đa dạng hóa các dịch vụ, sản phẩm để cung cấp cho khách hàng cá nhân trải nghiệm giao dịch tốt nhất trên thị trường chứng khoán Việt Nam

CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ PGD TRẦN HƯNG ĐẠO - CÔNG TY

CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

1.1 Giới thiệu tổng quan về Công ty Cổ phần Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HSC)

1.1.1 Lịch sử hình thành và phát triển

 Tên tổ chức: Công ty Cổ phần Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh

 Tên giao dịch quốc tế: Ho Chi Minh City Securities Corporation

 Vốn điều lệ: 1,297,567,580,000 đồng (Một nghìn hai trăm chín mươi bảy

tỷ năm trăm sáu mươi bảy triệu năm trăm tám mươi nghìn đồng)

Công ty Cổ phần Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HSC) được thành lập ngày 23/04/2003 theo Giấy phép hoạt động số 4103001573/GPHĐKD của Sở Kế hoạch Đầu tư Thành phố Hồ Chí Minh và Giấy phép thành lập và hoạt động số 11/UBCK-GPHĐKD ngày 29/04/2003 với vốn điều lệ ban đầu là 50 tỷ đồng Đến 31/12/ 2008, HSC có vốn điều lệ 395 tỷ đồng và vốn chủ sở hữu 1.323 tỷ đồng

Công ty Cổ phần Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HSC) là công ty chứng khoán chuyên nghiệp có uy tín và được đánh giá tốt nhất ở Việt Nam Công ty cung cấp cho khách hàng tổ chức và cá nhân các dịch vụ tài chính, tư vấn đầu tư chuyên nghiệp, toàn diện dựa trên những nghiên cứu có cơ sở vững chắc và đáng tin cậy HSC

đã đạt được những thành công đáng ghi nhận trong việc kết nối doanh nghiệp với nhà đầu tư cũng như tạo dựng được các mối quan hệ đối tác lâu dài bền vững Từ khi thành lập năm 2003 đến nay, những tăng trưởng liên tục về vốn và quy mô hoạt động đã đưa HSC vươn lên trở thành một trong những công ty chứng khoán có hoạt động kinh doanh, tài chính tốt nhất tại Việt Nam

Qua 14 năm hình thành và phát triển, HSC đã khẳng định vị thế Công ty chứng khoán hàng đầu Việt Nam với thị phần không ngừng tăng trưởng và luôn ở nhóm dẫn đầu Cùng với mục tiêu phát triển kinh doanh, HSC luôn nỗ lực tạo ra giá trị đóng góp tích cực cho sự phát triển của thị trường chứng khoán nói riêng và cộng đồng xã hội Việt Nam nói chung Hiện nay, tính đến ngày 31/12/2017, HSC có 3 cổ đông lớn là tổ chức chiếm hơn 60% cổ phần của công ty như:

 Dragon Capital Market Limited

 Công ty Đầu tư Tài chính Nhà nước Thành phố Hồ Chí Minh

 PXP Vietnam Emergin Equity Fund Limited

1.1.2 Một số thành tựu đạt được của Công ty Cổ phần Chứng khoán HSC

 Nhà Môi giới được quản trị tốt nhất khu vực Châu Á - Thái Bình Dương và Nhà lãnh đạo tiêu biểu do Tạp chí The Asian Banker bình chọn

 Top 3 công ty niêm yết tốt nhất Việt Nam tại chương trình Thẻ điểm Quản trị Công ty khu vực ASEAN do Diễn đàn thị trường Tài chính khu vực ASEAN (ACMF) thực hiện

 Top 50 công ty niêm yết tốt nhất Việt Nam năm 2013, 2014, 2015, 2016 do tạp chí Forbes Việt Nam bình chọn

 Top 50 công ty kinh doanh hiệu quả nhất Việt Nam năm 2013, 2014, 2015,

2016 do tạp chí Nhịp cầu đầu tư bình chọn

 Công ty chứng khoán tốt nhất Việt Nam về Môi giới – Được bình chọn qua giải thưởng Triple A Country Awards năm 2012, 2013, 2014 do The Asset thực hiện & The 2012 Country Awards, do FinanceAsia thực hiện

 Đội ngũ Ngân hàng Đầu tư tốt nhất Việt Nam năm 2014 – Được bình chọn qua Triple A Country Awards, do The Asset thực hiện

 Nhà Môi giới tốt nhất Việt Nam – Được bình chọn qua Asiamoney Brokers Poll năm 2011, 2012, do Asiamoney thực hiện

 Đội ngũ Ngân hàng Đầu tư mới nổi tại Việt Nam – Được bình chọn qua The

2011 Triple A Country Awards, do The Asset thực hiện

 Đội ngũ Nghiên cứu Phân tích hàng đầu Việt Nam – Được bình chọn qua

2011 All-Asia Research Team Survey, do Institutional Investor thực hiện

 Công ty Chứng khoán số 1 & Đội ngũ Nghiên cứu Phân tích hàng đầu Việt Nam – Được bình chọn qua The 2010 Extel Survey, do Thomson Reuters thực hiện

 Liên tục đạt nhiều giải thưởng Báo cáo thường niên uy tín quốc tế và trong nước: Giải thưởng LACP Vision Awards (do Hiệp hội các chuyên gia truyền thông Mỹ LACP tổ chức); Giải thưởng ARC (do tổ chức phi chính phủ Hoa

kỳ Marcomn Inc tổ chức); Giải thưởng Báo cáo thường niên tốt nhất Việt Nam (do HOSE phối hợp với báo Đầu tư Chứng khoán đồng tổ chức)

1.2 Giới thiệu tổng quan về Phòng giao dịch Trần Hưng Đạo - Công ty Cổ phần Chứng khoán HSC

Với HSC, trước hết và quan trọng nhất đó là một năm rất thành công trong việc phát triển và mở rộng những lĩnh vực kinh doanh cốt lõi HSC tiếp tục củng cố và phát triển hơn nữa những nền móng trụ cột cơ bản của các chức năng kinh doanh trong cả hai lĩnh vực Môi giới và Ngân hàng đầu tư

Để đáp ứng nhu cầu thị trường, sự cần thiết trong việc mở rộng mạng lưới kinh doanh, bên cạnh đó đầu tư chứng khoán đang dần trở thành một mảng kinh doanh đầy thu hút đối với các các nhà đầu tư trong và ngoài nước Hội đồng quản trị Công ty Cổ phần Chứng khoán HSC quyết định thành lập các phòng giao dịch trong đó có Phòng giao dịch Trần Hưng Đạo nhằm đáp ứng nhu cầu cấp thiết của thị trường PGD Trần Hưng Đạo nằm giáp với các quận như Quận 1, Quận 10, Quận 5, Quận 7, nằm ở vị trí kinh doanh cực kì thuận lợi khi gần khu vực đông dân, có nhiều hộ gia đình kinh doanh buôn bán, sản xuất cũng như đầu tư Bên cạnh đó, Quận 1 là khu vực trung tâm của thành phố, khu vực hoạt động sản xuất kinh doanh cực kì sôi nổi, có tiềm năng để khai thác vốn đầu tư là cực kỳ lớn Đây được xem là khu vực chiến lược song việc thu hút vốn đầu tư từ các doanh nghiệp trong và ngoài nước Do đó PGD Trần Hưng Đạo ra đời

và hoạt động với những điều kiện thuận lợi đặc thù nhất định so với các PDG khác Tháng 3/2010, Phòng giao dịch Trần Hưng Đạo - HSC được thành lập và đi vào hoạt động theo quyết định của Công ty Cổ phần Chứng khoán TP Hồ Chí Minh

 Địa chỉ PGD: 569-571- 573 Trần Hưng Đạo, P Cầu Kho Quận 1, TP Hồ Chí Minh

 Số điện thoại: +84-28 3823 3299

 Số Fax: +84-28 3823 3301

1.2.1 Giới thiệu sơ đồ tổ chức PGD Trần Hưng Đạo - HSC

HSC PGD Trần Hưng Đạo thực hiện các chức năng kinh doanh chính cũng như các PGD khác:

 Dịch vụ môi giới chứng khoán

Giám Đốc Phó Giám Đốc

Phòng giao dịch ngày càng thu hút khách hàng đến với các dịch vụ của công ty, làm

tăng sự tín nhiệm của khách hàng đối với công ty

 Cơ cấu tổ chức

Cơ cấu tổ chức của PGD Trần Hưng Đạo cũng như nhiều phòng giao dịch khác

của HSC bao gồm Giám đốc là người đứng đầu PGD, Phó Giám Đốc là người hỗ trợ

cho Giám Đốc PGD chia nhiều các phòng ban, bộ phận, mỗi bộ phận trong PGD đóng

góp quan trọng đến quá trình hoạt động của PGD Trần Hưng Đạo khi các bộ phận luôn

hoạt động bổ trợ cho nhau, giúp cho PGD luôn vận hành hiệu quả Sau đây là cơ cấu

phòng ban của PGD Trần Hưng Đạo - HSC:

 Phòng Môi giới Chứng khoán

 Môi giới khách hàng cá nhân

 Bộ phận Công nghệ thông tin

Sơ đồ 1.1 - Sơ đồ cơ cấu tổ chức PDG Trần Hưng Đạo – HSC

Nguồn: Theo tổng hợp của sinh viên

1.2.2 Nhiệm vụ, chức năng của các phòng ban

 Giám đốc

Người đứng đầu phòng giao dịch, người quản lý và đại diện pháp lý trước pháp luật và trước Hội đồng quản trị của HSC Chỉ đạo, định hướng đường lối phát triển, hợp tác doanh nghiệp, xây dựng kế hoạch và mục tiêu phù hợp, cũng như điều phối hoạt động của Phòng ban thuộc đơn vị quản lý

 Phòng Môi giới chứng khoán

Phòng Môi giới chứng khoán bao gồm phòng môi giới khách hàng cá nhân và phòng môi giới khách hàng tổ chức Trong đó mỗi phòng được tổ chức cơ cấu như một phòng giao dịch nhỏ, đứng đầu là trường phòng Đây là bộ phận mang lại doanh số phần lớn cho PGD Trần Hưng Đạo với nhiệm vụ tìm khách hàng, tư vấn, quản lý và chăm sóc khách hàng đối với cả cá nhân lẫn doanh nghiệp

 Phòng Môi giới Khách hàng cá nhân

Nhiệm vụ chính là tìm kiếm khách hàng, tư vấn, quản lý và cung cấp các sản phẩm dịch vụ cho đối tượng khách hàng là cá nhân Huy động vốn từ các cá nhân vào mục đích đầu tư chứng khoán, tạo ra lợi nhuận cho khách hàng từ đó hưởng phí hoa hồng môi giới chứng khoán, đóng góp vào doanh thu của PGD Bên cạnh đó, phòng môi giới khách hàng cá nhân phải liên tục đánh giá thị trường, thu thập tin tức vĩ hay vi mô, phân tích các doanh nghiệp niêm yết trên sản để có thể khuyến nghị cho khách hàng những

mã đầu tư chất lượng nhất

 Phòng Môi giới khách hàng Tổ chức

Đây là phòng ban tiếp xúc với các khách hàng thuộc tổ chức Tìm kiếm, gặp gỡ, hỗ trợ tổ chức niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Mình hoặc Hà Nội Bên cạnh đó, phòng môi giới khách hàng tổ chức cũng tư vấn doanh nghiệp các phương án mua bán cổ phiếu của doanh nghiệp trên thị trường hoặc tư vấn chiến lược

chia tách, gộp cổ phiếu, nghiên cứu thị trường, triển khai các đề xuất cần thiết cho doanh nghiệp để hoạt động và vận hành hiệu quả

 Phòng Dịch vụ

Đây là phòng ban hỗ trợ các dịch vụ cho khách hàng cá nhân và tổ chức Các dịch

vụ có như hướng dẫn các điều lệ, mở tài khoản cho khách hàng, mở hợp đồng ký quỹ (tức hợp đồng vay), cũng như xử lí các vấn đề về bảo mật thông tin, xử lí lỗi hệ thống giao dịch nếu phát sinh

 Nhân viên mở tài khoản

Đây là nhân viên tiếp xúc với các khách hàng để hướng dẫn về thủ tục, điều lệ mở tài khoản cho khách hàng Bên cạnh đó nhân viên còn nhắc nhở về các quyền lợi và thông tin cần thiết khi khách hàng mở tài khoản tại PGD, xử lí các vấn đề liên quan đến tài khoản như bổ sung thêm thông tin, thay đổi các thông tin đã cũ, liên lạc với khách hàng các vấn đề tài khoản như tài khoản mở thành công hoặc thất bại vì các lỗi phát sinh

 Phòng Lưu ký Chứng khoán

Phòng Lưu ký Chứng khoán có nhiệm vụ nhận ký gửi, bảo quản an toàn, chuyển giao và ghi nhận sở hữu chứng khoán của khách hàng cá nhân và tổ chức trên hệ thống tài khoản nhằm đảm bảo các quyền và lợi ích liên quan đến chứng khoán của người sở hữu

 Phòng Ký quỹ chứng khoán

Đây là phòng ban gặp gỡ khách hàng cá nhân và tổ chức, tư vấn các điều khoản về giao dịch kí quỹ và tiến hành mở hợp đồng ký quỹ cho khách hàng Bên cạnh đó, nhắc nhở khách hàng các điều khoản về hạn mức ký quỹ, lãi suất, rủi ro khi giao dịch ký quỹ, nhắc nhở vệ việc bị “call margin” và hướng dẫn các phương pháp giải quyết khi vấn đề

về giao dịch ký quỹ phát sinh

 Phòng Kế toán

Đây là đơn vị kiểm tra tính hợp lý, hợp lệ của tất cả các loại chứng từ, quản lý tài sản cố định, công cụ dụng cụ, hạch toán theo chế độ hiện hành Bên cạnh đó, đơn vị theo dõi, lập kế hoạch và thu hồi công nợ của khách hàng đầy đủ, nhanh chóng bảo đảm hiệu quả sử dụng nguồn vốn của phòng giao dịch Cuối cùng, phòng kế toán lập và nộp các báo cáo tài chính cho tổng công ty vào các kỳ kế toán

 Phòng Công nghệ thông tin

Bộ phận có nhiệm vụ quản lý và vận hành mạng tin học của phòng giao dịch, ứng dụng công nghệ thông tin trong công tác quản lý theo chương trình, kế hoạch của công

ty Bên cạnh đó, bộ phận còn phải giải quyết các vấn đề phát sinh mang tính kĩ thuật như máy chiếu, máy vi tính, máy in nếu có phát sinh cũng như đề xuất các biện pháp xử

lí, cải thiện để hệ thống thông tin PGD hoạt động hiệu quả nhất

1.3 Kết quả hoạt động của Công ty Cổ phần Chứng khoán Hồ Chí Minh

Căn cứ vào hoạt động kinh doanh và số liệu thu thập được, dưới đây là báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh của HSC trong giai đoạn 2016 - 2018:

Bảng 1.1 - Bảng kết quả hoạt động kinh doanh của HSC 2016 - 2018

động sôi nổi, mua bán liên tục nên phát sinh chi phí đi kèm Qua tiếp 2018, doanh thu của HSC tiếp tục tăng khá tốt lên tới 53% trong khi chi phí tăng có 83% tương ứng với

377 tỉ đồng Nhìn chung, mặc dù chi phí phát sinh tăng mạnh song HSC vẫn đạt lợi nhuận tăng trưởng qua các năm, mặc dù có sự kìm hãm vào năm 2018 do đầu tư chưa hiệu quả cũng như khó khăn trong nghiệp vụ môi giới nhưng HSC vẫn có các chính sách phòng ngừa, phát huy hiệu quả hoạt động trong thời gian sắp tới

Doanh thu từ môi giới chứng khoán tăng mạnh 72% vào năm 2017 và tiếp tục tăng nhẹ 2018 Năm 2017 là năm tăng trưởng của thị trường chứng khoán trước khi thị trường lập đỉnh và giảm mạnh Qua đó thấy rõ, doanh thu môi giới năm 2017 tăng mạnh mẽ do xác suất mua lời của thị trường lúc bây giờ rất lớn, môi giới tư vấn cho khác hàng phần lớn là lời cho đến 2018 có sự chững lại, việc môi giới cho khách hàng điểm mua có phần khó khăn hơn, tuy nhiên do doanh thu tính trên giá trị giao dịch, một phần từ việc cắt lỗ doanh mục đầu tư Tuy nhiên việc có tăng trưởng trong một năm khó khăn là điểm sáng đáng ghi nhận

Doanh thu từ lưu ký chứng khoán tăng trường đều trên mức 25%, đây là một điểm tích cực trong hoạt động cốt lõi của công ty chứng khoán Doanh thu vào năm 2017 hầu hết đều tăng mạnh và mảng lưu ký cũng không ngoại lệ khi tăng 33% và tiếp tục tăng nhẹ vào năm 2018 đạt 27%

Doanh thu từ hoạt động tư vấn tài chính luôn đóng góp vai trò quan trọng vào cơ cấu doanh thu của HSC Trong đó năm 2017, mảng tư vấn tài chính tăng 84% và tiếp tục tăng mạnh 164% vào năm 2018 Điều này cho thấy hiệu quả tư vấn doanh nghiệp của HSC hiệu quả cao, đáp ứng được mục tiêu của doanh nghiệp cũng như hỗ trợ tốt các vấn đề về IPO, tái cấu trúc cổ đông, đem lại hiệu ứng tích cực vào tình hình doanh thu của công ty Không những thế, bởi xu hướng sắp tới là các công ty cổ phần chuẩn bị thủ tục để niêm yết trên sàn chứng khoán hoặc tiến hành chuyển sàn từ sàn UPCOM, cho nên việc cần một đội ngũ tư vấn tài chính, hướng dẫn hội đồng quản trị các công ty phương thức lên sàn, chuyển sàn từ đó tư vấn các phương án giao dịch để mạng lại hiệu quả cũng như tạo danh tiếng cho doanh nghiệp là điều cần thiết Vì thế, HSC đang đẩy mạnh phân khúc tiềm năng này trong tương lai vì mảng tư vấn tài chính doanh nghiệp

sẽ ngày càng phát triển và dự kiến sẽ đóng góp mạnh mẽ vào tình hình hoạt động của

công ty, điều đã thể hiện rõ vào mức độ tăng trưởng của mảng này trong các năm gần đây

Sơ đồ 1.2 - Cơ cấu doanh thu hoạt động cốt lõi của HSC 2016 – 2018

Nguồn: Theo tổng hợp của sinh viên

Về cơ cấu doanh thu, phần lớn doanh thu của HSC đến từ hoạt động môi giới chứng khoán khi trong thời gian 2016 - 2018 đều chiếm hơn 30% trong cơ cấu doanh thu, bên cạnh đó hoạt động tư vấn chiếm dưới 3%, hoạt động lưu kí chỉ đóng góp vào doanh thu qua các nằm ở dao động mức 1% Tuy nhiên riêng vào năm 2018, tỷ trọng doanh thu môi giới chứng khoán suy giảm từ 39.1% chỉ còn 32.29% vì tình hình hoạt động trong năm này gặp nhiều khó khăn, toàn thị trường liên tục giảm điểm, tuy nhiên lại là một năm các doanh nghiệp tiến hành IPO, hoạt động một cách mạnh mẽ, trong đó có dự án lên sàn của tập đoàn Yeah1, một phần khiến tỷ trọng mảng này tăng mạnh mẽ, tỷ trọng tăng từ 2.9% năm 2017 lên đến 5.07% trong năm 2018

Ngoài ra, chúng ta có thể nhận thấy doanh thu của HSC cũng từ sự đóng góp của mảng tự doanh của công ty, hoạt động tự doanh của cả năm 2018 tăng trưởng mạnh mẽ,

từ mức đóng góp 27.9% tăng lên đến 39.51% nhờ vào hoạt động đầu tư hiệu quả vào 4 tháng đầu năm 2018 đã đóng góp phần lớn vào doanh thu tự doanh của công ty năm

Môi giới chứng khoán Doanh thu lưu ký chứng khoán Doanh thu hoạt động tư vấn tài chính

2018 song bên cạnh đó HSC đẩy mạnh vào mảng đầu tư phái sinh và cho vay các doanh nghiệp, công ty tài chính cũng đem lại lợi nhuận lớn về cho công ty

KẾT LUẬN CHƯƠNG 1

Sau những gì trình bày ở Chương 1 của báo cáo, chúng ta có thể nhận thấy khái quát tổng quan về Công ty Cổ phần Chứng khoán Hồ Chí Minh HSC nói chung và chi nhánh Trần Hưng Đạo nói riêng, sơ đồ tổ chức, nhiệm vụ chức năng cũng như phương hướng phát triển của công ty Bên cạnh đó, chúng ta hiểu rõ thêm về cơ cấu tổ chức, nhiệm vụ của mỗi phòng ban thuộc đơn vị HSC Trần Hưng Đạo Mỗi phòng ban đều đóng góp vai trò cực kì quan trọng, không thể thiếu, giúp cho HSC ngày càng vững mạnh Không những thế, qua 9 năm phát triển, HSC- Trần Hưng Đạo gặt hái nhiều thành công to lớn được thể hiện rõ qua hoạt động kinh doanh cực kì tích cực, tăng trưởng về mặt doanh thu và thị phần, đóng góp một phần to lớn vào doanh thu của công ty chứng khoán HSC Đây là thành quả không chỉ nhờ vào đội ngũ, phòng ban đang làm việc ở đây mà còn nhờ vào chiến lược, kế hoạc kinh doanh cực kì hiệu quả được lập ra và định hướng bởi đội ngũ lạnh đạo của PGD Trần Hưng Đạo Qua đó, chúng ta càng thấy rõ sự thành công của HSC-Trần Hưng Đạo trong quá trình khẳng định vị thế của mình Tiếp tục chương 2, em sẽ giới thiệu đôi nét về phòng môi giới khách hàng cá nhân, các sản phẩm dịch vụ của HSC và ưu nhược điểm trong tình hình hoạt động của PGD

CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG DỊCH VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN Ở PHÒNG GIAO DỊCH TRẦN HƯNG ĐẠO - CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

2.1 Giới thiệu về bộ phận Môi giới chứng khoán Phòng giao dịch Trần Hưng Đạo - Công ty Cổ phần Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh

2.1.1 Sơ đồ cơ cấu phòng môi giới khách hàng cá nhân

Sơ đồ 2.1 - Cơ cấu Phòng Môi giới Khách hàng Cá Nhân PGD Trần Hưng Đạo

Nguồn: Theo tổng hợp của sinh viên 2.1.2 Nhiệm vụ và chức năng phòng môi giới khách hàng cá nhân

 Thực hiện lệnh mua bán chứng khoán thông qua hệ thống các đại lý nhận lệnh,

và bằng nhiều hình thức giao dịch từ xa như: trực tuyến qua phần mềm máy tính, qua điện thoại

 Cung cấp kịp thời tới khách hàng:

 Thông tin giao dịch chứng khoán thông qua các bản tin từ Sở giao dịch Chứng khoán TP Hồ Chí Minh, Sở giao dịch Chứng khoán Hà Nội và bản tin nội bộ của công ty: Invester daily, bản tin thị trường, báo cáo phân tích chuyên sâu cũng như các thông tin khác liên quan tới các chứng khoán niêm yết giao dịch

 Thông tin về các tổ chức niêm yết

 Các bài bình luận phiên giao dịch, tổng hợp diễn biến giao dịch hàng ngày, bản tin phân tích ngày hàng tháng, hàng quý

 Thực hiện lưu ký chứng khoán

 Thực hiện các quyền đối với chứng khoán lưu ký…

 Trưởng phòng

Trưởng phòng là người đứng đầu trong phòng KHCN, có nhiệm vụ quản lý chất lượng nhân viên của phòng, hỗ trợ đào tạo nhân viên, cập nhật các kiến thức mới trên thị trường, cũng như định hướng cho nhân viên Bên cạnh đó trưởng phòng phải triển khai các quy định, giám sát hoạt động để toàn thể phòng kinh doanh có thể đạt được mục tiêu đề ra

 Nhân viên môi giới chứng khoán

Đây là bộ phận trực tiếp làm việc với khách hàng, người sẽ trao đổi và huy động vốn từ khách hàng Sau đó thực hiện các nghiệp vụ tư vấn, khuyến nghị, hướng dẫn khách hàng đầu tư vào lĩnh vực chứng khoán

2.2 Sản phẩm và dịch vụ môi giới khách hàng cá nhân

2.2.1 Sản phẩm giao dịch trực tuyến

Khi khách hàng tiến hành thủ tục mở tài khoản tại HSC, khách hàng sẽ được cấp các sản phẩm giao dịch trực truyến qua các hình thức như phần mềm, ứng dụng trên điện thoại và trên website Các sản phẩm giao dịch trực tuyến như HSC-Itrade (phần mềm), HSC - Vitrade (Website), HSC - Trade (Ứng dụng trên điện thoại) Cùng điểm qua các đặc điểm của sản phẩm giao dịch trực tuyến của HSC qua bảng miêu tả sau:

Bảng 2.1 - Bảng so sánh sản phẩm giao dịch trực tuyến tại HSC

Đặc điểm Đây là sản phẩm giao

dịch trực tuyến trên nền tảng phần mềm

Tức là nhà đầu tư phải truy cập và tải phần mềm về để có thể sử dụng Phần mềm hiển thị bảng điện và thông tin giao dịch, giúp nhà đầu tư đặt lệnh nhanh chóng

Vi-Trade là website giao dịch trực tuyến,

là một mô hình thu nhỏ của I-Trade nhưng giao diện nhìn đơn giản hơn

Dịch vụ VM-Trade là phiên bản thu nhỏ của Vi-Trade, hỗ trợ Quý khách giao dịch

ở bất kỳ nơi đâu trên chính chiếc điện thoại di động có kết nối Internet (Wifi, 3G, GPRS) của mình

Yêu cầu hệ

thống

Windows 10 / 7 / Vista/ XP, IE 6.0+, Microsoft.Net Framework 4.0

Ưu điểm - Giao dịch bắt mắt

thân thiện, dễ sử dụng

- Đầy đủ thông tin thị trường, giá mua bán của cổ phiếu cũng như

có thêm phần tin tức cho các nhà đầu tư

- Tương thích với bảng điện, có thể quan sát nhiều cổ phiếu cùng 1

- Nhanh chóng, tiện lợi, không phải cài đặt phần mềm giao dịch

- Có thể dùng điện thoại thay thế máy tính để truy cập

- Hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch ở bất kỳ nơi đâu trên chính chiếc điện thoại di động có kết nối Internet (Wifi, 3G, GPRS) của mình

- VM-Trade cung cấp thông tin tài khoản và thị trường một cách

lúc

- Ứng dụng tối đa hóa các thủ tục như chuyển tiền, đặt lệnh, xem tin tức, thông tin tài khoản khách hàng

- Giao dịch cùng một lúc nhiều tài khoản, giao dịch cho nhiều tài khoản ủy quyền cùng lúc

cô đọng, chính xác Giá chứng khoán được cập nhật liên tục trong giờ giao dịch, đồng thời VM-Trade tích hợp thông tin thị trường chứng khoán trên cùng màn hình phiếu lệnh, hỗ trợ nhà đầu tư dễ dàng theo dõi và đưa

- Không thể hiện nhiều tin tức trên thị trường

- Chỉ đăng nhập trên

IE hoặc Firefox

- Phải thường xuyên làm mới để duy trì đăng nhập

- Màn hình đơn giản, chỉ hỗ trợ một số chức năng chính

- Không có chức năng quản lý danh mục

- Phải thường xuyên làm mới để duy trì đăng nhập

Nguồn: online.hsc.com.vn

2.2.2 Dịch vụ tài chính

2.2.2.1 Dịch vụ giao dịch ký quỹ (Margin)

Margin là dịch vụ giao dịch chứng khoán của khách hàng qua việc sử dụng tiền vay của HSC Để giao dịch ký quỹ chứng khoán, khách hàng phải mở hợp đồng và ký quỹ một khoản tiền nhất định theo tỷ lệ HSC quy định Khách hàng sử dụng chứng khoán hiện có trên tài khoản để đảm bảo cho nghĩa vụ trả nợ cho HSC

Bảng 2.2 - Giới thiệu dịch vụ giao dịch ký quỹ (Margin) Điều kiện sử

dụng dịch vụ

 Có tài khoản chứng khoán và tài khoản giao dịch ký quỹ

 Phải ký hợp đồng GDKQ theo mẫu của HSC, và đính kèm bản sao CMND hoặc GĐKKD (nếu là Khách hàng tổ chức)

 Định kỳ 06 tháng phải tái ký lại hợp đồng GDKQ và ký Xác nhận số dư tài khoản

 Có nhân viên quản lý tài khoản để thuận tiện trong việc giao dịch

 Có tài sản đảm bảo bằng tiền hoặc bằng chứng khoán tương ứng

sẽ được thực hiện qua các kênh liên lạc đã được xác nhận qua: Email

& SMS Tại bất kỳ thời điểm nào tài khoản của khách hàng có trạng thái “Yêu cẩu bổ sung kí quỹ”, HSC sẽ tiến hành ngay việc bán tài sản của khách hàng để đưa tài khoản của khách hàng về Tỉ lệ ký quỹ duy trì (Tln ≤ 140%) từ 13h

Ưu điểm  Không cần ký hồ sơ mỗi lần vay

 Tự động giải ngân, thu nợ tự động khi tài khoản có tiền

 Đăng ký một lần duy nhất

 Không đặt tiền cọc ban đầu

 Tỷ lệ cho vay cao, danh mục cho vay phong phú

 Sức mua tự động

Nguồn: hsc.com.vn

 So sánh dịch vụ Margin với các công ty chứng khoán khác

Bảng 2.3 - So sánh dịch vụ Margin giữa HSC với các công ty chứng khoán khác

Nếu Tỷ lệ ký quỹ hiện tại < Tỷ lệ ký quỹ duy trì thì Tình trạng xử

lý = “Bổ sung tài sản” Nếu Tỷ lệ ký quỹ hiện tại < Tỷ lệ ký quỹ

xử lý thì Tình trạng xử lý = “Ép bán”

Nguồn: Theo tổng hợp của sinh viên

 Điểm giống nhau

Đối tượng áp dụng: Điểm giống nhau đầu tiên của hầu hết dịch vụ Margin của các công ty chứng khoán đó là trước khi sử dụng dịch vụ này các bạn phải mở tài khoản chứng khoán ở CTCK trước, sau đó mới được tiến hành mở hợp đồng Margin

Hạn mức margin cấp lần đầu: Khi mở hợp đồng margin, môi giới tiến hành việc xin cấp hạn mức margin tức là số tiền tối đa mà bạn sẽ được cấp trong quá trình giao dịch Thường ở các công ty chứng khoán, đối với các đối tượng mới sử dụng thì hạn mức mà công ty chứng khoán cấp lần đầu cho khách hàng là 5 tỷ đồng

Tỷ lệ cho vay: Đây là tỷ lệ mà các công ty chứng khoán cấp đối với từng mã chứng khoán Thông thường tỉ lệ này giữa các công ty chứng khoán thấp nhất là 10% và tối đa

là 50% Có thể sự khác biệt ở các công ty chứng khoán là số lượng cổ phiếu được phép

sử dụng margin để giao dịch

Phương thức xử lý margin: Điểm qua cách xử lí nợ ở các công ty chứng khoán, có các đặc điểm chung về tỉ lệ kí quỹ duy trì, tỉ lệ kí quỹ xử lí như sau: Nếu Tỷ lệ ký quỹ hiện tại < Tỷ lệ ký quỹ duy trì thì Tình trạng xử lý = “Bổ sung tài sản” Nếu Tỷ lệ ký quỹ hiện tại < Tỷ lệ ký quỹ xử lý thì Tình trạng xử lý = “Ép bán”

sử dụng vốn vay mới là điều đáng lưu tâm hơn Nếu cung cấp lãi suất thấp, công ty tư vấn không hiệu quả thì khách hàng sẽ chịu thiệt hại rất lớn

Kỳ hạn vay: Nhìn chung, các công ty chứng khoán có thời hạn cho vay dao động 2- 3 tháng Yếu tố này không thật sự quá quan trọng, khi mà các khoản vay từ phía khách hàng thường là khoản vay ngắn hạn, được tất toán trong thời gian ngắn Trong giao dịch,