Hồ sơ tình huống số 10 Techcombank và Công ty Việt Đồng Tâm tranh chấp hợp đồng tín dụng

Hợp đồng cung cấp hạn mức tín dụng số 1286HĐHMTDTCB –TN được các bên ký kết vào ngày 2942011 có hiệu lực từ ngày từ ngày 2942011 đến ngày 2942012.Ngày 13102011, Công ty Việt Đồng Tâm và Techcombank ký Khế ước nhận nợ và cam kết trả nợ theo đó số tiền nhận nợ là 350.000.000 đồng, thời hạn 3 tháng, ngày đến hạn trả nợ cuối cùng: ngày 13012012.Ngày 1042014, Ngân hàng Kỹ thương Việt Nam (“Techcombank”) khởi kiện đến TAND TP Thái Nguyên.Về thẩm quyềnTại Điều 16.1 Cơ quan giải quyết tranh chấp Hợp đồng cung cấp hạn mức tín dụng số 1286HĐHMTDTCB –TN ngày 2942011: “Trường hợp các Bên có tranh chấp trong quá trình thực hiện Hợp đồng mà hai Bên không đạt được thỏa thuận chung thì tranh chấp sẽ được đưa ra giải quyết tại Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội hoặc Tòa án nhân dân có thẩm quyền khác do Bên A lựa chọn và ghi nhận tại đơn kiện”.

KỸ NĂNG CỦA LUẬT SƯ TRONG PHIÊN HỌP CÔNG KHAI

CHỨNG CỨ& Hòa GIẢI

HỒ SƠ TÌNH HUỐNG

TRANH CHẤP HỢP ĐỒNG TÍN DỤNG

NGUYÊN ĐƠN : NGÂN HÀNG TECHCOMBANK

(HS KDTM SỐ 10/B4.TH1/KDTM)

TÀI LIỆU CHO BÀI HỌC

1. Giáo trình Kỹ năng cơ bản của Luật sư tham gia giải quyết vụ việc dân sự (Chương 2,3, 4)

2. BLTTDS năm 2015 : chương XIII Thủ tục hòa giải và chuẩn bị xét xử : từ điều 203 – Điều 221, đặc biệt nắm vững:

-. Điều 205 Nguyên tắc tiến hành hòa giải

-. Điều 206 Những vụ án dân sự không được hòa giải

-. Điều 207 Những vụ án dân sự không tiến hành hòa giải được

-. Điều 208 Thông báo về phiên họp kiểm tra việc giao nộp, tiếp cận, công khai chứng cứ và hòa giải

-. Điều 209 Thành phần phiên họp kiểm tra việc giao nộp, tiếp cận, công khai chứng cứ và hòa giải

-. Điều 210 Trình tự phiên họp kiểm tra việc giao nộp, tiếp cận, công khai chứng cứ và hòa giải

-. Điều 211 Biên bản phiên họp kiểm tra việc giao nộp, tiếp cận, công khai chứng cứ và hòa giải

-. Điều 212 Ra quyết định công nhận sự thỏa thuận của các đương sự

3 Chương VII BLTTDS về chứng cứ, lưu ý các Điều 91, 92, Điều 96.k4

TÀI LIỆU CHO BÀI HỌC

VBPL chuyên ngành :

2. Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 có hiệu lực: 01/01/2011 (bắt buộc)

khảo)

4.NGHỊ QUYẾT Số: 03/2018/NQ-HĐTP ngày 15 tháng 05 năm 2018 HƯỚNG DẪN ÁP DỤNG MỘT SỐ QUY

ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT TRONG GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP VỀ XỬ LÝ NỢ XẤU, TÀI SẢN BẢO ĐẢM CỦA KHOẢN NỢ XẤU TẠI TÒA ÁN NHÂN DÂN (tham khảo)

(tham khảo)

6.Công văn của TANDTC Số: 55/TANDTC-PC ngày 20 tháng 03 năm 2018 V/v tiêu chí xác định vụ việc hòa giải thành, đối thoại thành (tham khảo)

NỘI DUNG BÀI HỌC

1. Tóm tắt nội dung tranh chấp

2. Xác định các chứng cứ hiện có và chứng cứ cần đề nghị Tòa án thu thập bổ sung;

3. Xây dựng phương án hoà giải cho KH với tư cách Luật sư của nguyên đơn và Luật sư của bị đơn

4. Chuẩn bị cho việc đóng vai Luật sư của nguyên đơn và bị đơn tham gia phiên họp kiểm tra việc giao nộp, tiếp cận,

công khai chứng cứ và phiên hòa giải

5. Nghiên cứu văn bản pháp luật có liên quan đến hồ sơ tình huống

TRÌNH TỰ BÀI HỌC

1. TÓM TẮT VỀ MẶT LÝ THUYẾT

2. HỌC VIÊN TRÌNH BÀY, THẢO LUẬN TÌNH HUỐNG

3. GIẢNG VIÊN TỔNG KẾT NHẬN XÉT VỀ VIỆC THỰC HÀNHCỦA HỌC VIÊN

4. GIẢNG VIÊN TỔNG HỢP CÁC KỸ NĂNG CẦN THIẾT CỦA LUẬT SƯ KHI THAM GIA PHIÊN HỌP CKCC VÀ HÒA GIẢI

1 Kỹ năng tham gia phiên họp kiểm tra việc giao nộp, tiếp

3.Kỹ năng đánh giá chứng cứ và quyết định rút, bổ sung, thay đổi yêu cầu khởi kiện/yêu cầu phản tố

4.Xác định các chứng cứ giao nộp cho Tòa án với tư cách Luật sư của nguyên đơn và Luật sư của bị đơn

5.Đề xuất về việc cung cấp chứng cứ thiếu, chứng cứ chưa rõ, chứng cứ mâu thuẫn của đối phương (nếu có)

6.Đề nghị tòa án thu thập chứng cứ bổ sung (nếu có)

2 Kỹ năng hòa giải

1.Những công việc Luật sư chuẩn bị trước khi tham gia phiên hòa giải: chuẩn bị tài liệu, chứng cứ, văn bản pháp luật liên quan đến yêu cầu của đương sự; dự liệu phương án hòa giải (phương án chính và các phương án dự phòng, xác định mục tiêu hòa giải chính, mục tiêu phụ), chuẩn bị điều kiện vật chất, tinh thần cho buổi hòa giải), kế hoạch đàm phán.

2.Tham gia buổi hòa giải: đánh giá được tính hợp pháp của phiên hòa giải, luôn giữ vững mục tiêu cơ bản, thay đổi linh hoạt mục tiêu phụ…

3.Những công việc của Luật sư sau phiên họp kiểm tra việc giao nộp, tiếp cận, công khai chứng cứ và hòa giải: Định hướng được phương án bảo

vệ cho KH tại phiên tòa sơ thẩm (dựa vào kết quả hòa giải, giá trị chứng cứ, điều kiện thuận lợi và bất lợi của KH…)

TIẾN HÀNH CHIA NHÓM THẢO LUẬN TÌNH HUỐNG

• 1 Nhóm 1 đóng vai trò làm Nguyên đơn - Ngân hàng

• 2.     Nhóm 2 đóng vai trò làm Bị đơn - Công ty Việt Đồng Tâm

• 3.     Nhóm 3 đóng vai trò làm người bảo lãnh là vợ chồng ông Toàn, bà Ngọc

• 4.     Nhóm 4 đóng vai trò làm người bảo lãnh là vợ chồng ông Hương, bà Chín

Công việc của mỗi nhóm cần làm là:

Mỗi nhóm sẽ thực hiện các công việc nêu trong tình huống thảo luận bao gồm :

1.  Tóm tắt, nắm, hiểu được nội dung vụ án

2 Trình bày được yêu cầu của nhóm mình đại diện

3 Xác định các tình tiết, nội dung đã thống nhất và chưa thống nhất trong vụ án 

4 Xác định những hồ sơ, chứng cứ của nhóm mình cần nộp và yêu cầu tòa thu thập (nếu có) Đồng thời cho ý kiến nhận xét, đánh giá chứng cứ, tài liệu của nhóm khác

5 Luật sư của Nguyên đơn và Bị đơn cần chuẩn bị nội dung và phương án hòa giải, phương án bảo vệ, đối đáp và tranh luận cho nhóm mình trước lập luận của nhóm bên kia dựa trên chứng cứ, tài liệu có trong vụ án

6 Ngoài ra, cần xác định các hồ sơ còn thiếu hoặc những sai sót về thủ tục tố tụng của Tòa án cần bổ sung trong vụ án (nếu có)

7 Nghiên cứu văn bản pháp luật có liên quan đến hồ sơ tình huống

Tư duy, trao đổi và thống nhất nhóm

PHIÊN TÒA DÂN SỰ

CÁC LUẬT SƯ BÊN NGUYÊN ĐƠN

CÁC LUẬT SƯ BÊN BỊ ĐƠN

NGUYÊN ĐƠN BỊ ĐƠN

CÂU HỎI THỨ NHẤT

•YÊU CẦU KHỞI KIỆN CỦA NGUYÊN ĐƠN LÀ GÌ?

CÂU HỎI THỨ HAI

• NGUYÊN ĐƠN

•DỰA TRÊN NHỮNG CHỨNG CỨ, TÀI LIỆU NÀO?

CÂU HỎI THỨ BA

• Ý KIẾN CỦA BỊ ĐƠN

• ĐỐI VỚI YÊU CẦU KHỞI KIỆN CỦA NGUYÊN ĐƠN NHƯ

THẾ NÀO?

CÂU HỎI THỨ TƯ

• ÝKIẾN CỦA BỊ ĐƠN

• DỰA TRÊN CHỨNG CỨ, TÀI LIỆU NÀO ?

CÂU HỎI THỨ NĂM

• Ý KIẾN CỦA NGUYÊN ĐƠN

•ĐỐI VỚI YÊU CẦU CỦA BỊ ĐƠN NHƯ THẾ NÀO?

CÂU HỎI THỨ SÁU

•Ý KIẾN CỦA NGƯỜI BẢO LÃNH NHƯ THẾ NÀO?

CÂU HỎI THỨ BẢY

• Ý KIẾN CỦA NGƯỜI BẢO LÃNH DỰA TRÊN NHỮNG

CHỨNG CỨ, TÀI LIỆU NÀO?

CÂU HỎI THỨ TÁM

• Ý KIẾN CỦA CÁC BÊN VỚI CHỨNG CỨ, TÀI LIỆU CỦA

BÊN KIA?

CÂU HỎI THỨ CHÍN

• CÁC BÊN CÓ MUỐN HÒA GIẢI KHÔNG, HG NHƯ THẾ

NÀO?

PHẦN 2 : ĐỐI ĐÁP, TRANH LUẬN

NGUYÊN ĐƠN BỊ ĐƠN NGƯỜI QLNVLQ

Thực hiện việc đối đáp, tranh luận

Xác định các hồ sơ còn thiếu, vấn đề cần làm rõ

1 Các hồ sơ còn thiếu cần bổ sung là gì ?

2 Các vần đề nào cần làm rõ?

3 Nếu xác định có việc giả chữ ký thì HĐTC sẽ xử lý ntn?

4 Nếu là LS của những người có QLNVLQ, anh chị sẽ làm gì?

5 Có cần khởi kiện vụ kiện khác để yêu cầu tuyên vô hiệu các văn bản công chứng, yêu cầu VPCC bồi thường không?

6 Các HĐTC có bị vô hiệu toàn bộ hay không?

• 3 Phụ lục HĐTC lập cùng ngày 27/4/2011 trước khi ký HĐTD, có công chứng hay không?

• Việc thụ lý của Tòa án tỉnh và TP Thái Nguyên, các TB thụ lý ban đầu?

Những thiếu sót về thủ tục tố tụng của Tòa án

1 Tòa án chưa triệu tập VPCC để làm rõ và xác định trách nhiệm VPCC TP Thái Nguyên (Vi phạm khoản 4 Điều 68 BLTTDS 2015)

2 Tòa án đã tổ chức hòa giải ngay lần 1 khi chưa đủ những thành phần bắt buộc (Vi phạm khoản 3 Điều

CÂU HỎI THẢO LUẬN

• Nếu là LS của bên Nguyên đơn, bạn sẽ làm gì trong và sau phiên họp này?

• Nếu là LS của bên Bị đơn, bạn sẽ làm gì trong và sau phiên họp này?

• Nếu là LS của bên Người có QLNVLQ, bạn sẽ làm gì trong và sau phiên họp này?

Nếu là LS của bên Nguyên đơn, sẽ tư vấn:

Nếu là LS của bên Bị đơn, sẽ tư vấn:

• Trước Phiên họp:

- Làm rõ vấn đề thời hiệu khởi kiện của Nguyên đơn

• Trong Phiên họp :

- Cung cấp các hs về tình trạng ngưng hoạt động

- Làm rõ tình trạng khó khăn của gia đình và công ty

- Yêu cầu hoãn phiên họp vì không có mặt các người bảo lãnh, ảnh hưởng đến quyền lợi của họ

• Sau Phiên họp :

- Làm rõ trách nhiệm của Ngân hàng trong việc ký công chứng sai luật

- Làm rõ việc giải ngân, hồ sơ vay vốn, PA kinh doanh, việc sử dụng vốn vay của ông Trung, quy trách nhiệm cá nhân của ông Tung

- Làm rõ việc tính lãi suất có phù hợp với QĐPL và thỏa thuận không nhằm giảm lãi, và xác định nghĩa vụ trả nợ với

nợ gốc đã chính xác chưa

Nếu là LS của bên Bảo lãnh, sẽ tư vấn :

• Trong Phiên họp :

- Cung cấp các hs về việc giả chữ ký, các bản khai, chứng cứ về việc không tham gia ký HĐTC

Yêu cầu hoãn phiên họp vì không có mặt các người bảo lãnh, ảnh hưởng đến quyền lợi của họ

• Sau Phiên họp :

1.Nếu chọn vẫn bảo lãnh cho khoản vay:

-. Làm rõ số tiền vay và việc sử dụng vốn vay của công ty, nhằm giới hạn phạm vi bảo lãnh mức thấp nhất

-. Yêu cầu cung cấp Phương án kinh doanh, hs vay vốn và chứng nhận nợ, giải ngân nhằm kiểm tra việc sử dụng vốn vay

có đúng mục đích không

2 Nếu chọn từ chối nghĩa vụ bảo lãnh cho khoản vay:

-. Làm Đơn phản tố : Tuyên các HĐTC vô hiệu vì lừa dối, có hành vi giả mạo chữ ký của ông Toàn, Hương, Dũng ( Đ127 BLDS) Tuy nhiên có thể chỉ bị vô hiệu 1 phần, còn phần các bà vợ vẫn có hiệu lực

-. Kiện hủy HĐCC và yêu cầu VPCC bồi thường vì làm sai quy định PL, công chứng khi không đủ những người liên quan

TRANH LUẬN

Nhận xét tổng kết và rút bài học kinh nghiệm

CÂU HỎI THẢO LUẬN

Luật sư cần chú ý các kỹ năng nào trong phiên họp CKCC và Hòa Giải?

LUẬT SƯ CẦN CHUẨN BỊ :

1 1 Đọc kỹ hồ sơ, tài liệu, chuẩn bị đầy đủ chứng cứ

2 2 Lên phương án hòa giải, thương lượng thích hợp tùy theo chứng

cứ, và điểm mạnh, điểm yếu mà khách hàng mình có

3 2 Lắng nghe quan sát và ghi chép

4 3 Không nên đối đáp, tranh luận, gây căng thẳng không cần thiết

5 2 Tùy chứng cứ và diễn tiến tình hình mà đưa ra phương án hòa

giải hay không chấp nhận hòa giải 1 cách linh hoạt

LUẬT SƯ CẦN LƯU Ý SAU PHIÊN HỌP:

1 1 Ghi nhớ những điểm yếu, điểm mạnh trong tài

liệu và chứng cứ của các bên

2 2 Bổ sung và khắc phục những điểm yếu của

chứng cứ bên mình Phòng chống những điểm

mạnh của chứng cứ bên kia

3 3 Chuẩn bị các bước tiếp theo cho việc đưa vụ án

ra xét xử

Hoàn tất buổi thảo luận

Cảm ơn các bạn đã nhiệt tình tham gia!

Chúc toàn thể học viên áp dụng kiến thức đã học vào công việc của mình một cách

hiệu quả.