TRUNG TÂM TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG NEW YORK

Khái niệm trung tâm tài chính: Trung tâm tài chính là một phần của đô thị nơi có các định chế tài chính tập trung Thông thường, sự hình thành và phát triển của một trung tâm tài chính là

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

Đề tài:

TRUNG TÂM TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG

NEW YORK

Giảng viên hướng dẫn : PGS TS Nguyễn Quang Thông Nhóm thực hiện : Nhóm 4

DANH SÁCH THÀNH VIÊN NHÓM 4 - LỚP NGÂN HÀNG NGÀY 2 – K21

1 PHAN THỊ LAN ANH

2 LÊ VŨ HÀ

3 NGUYỄN PHẠM KIM YẾN

4 NGUYỄN SONG THÀNH TRUNG

5 NGUYỄN THỊ GIANG

6 NGUYỄN THỊ HẢI THƯ

7 HỒ KIM DUYÊN

8 VÕ VĂN HIẾU

9 TRẦN THỊ THẮM

10.NGUYỄN THỊ ANH THƯ

11.NGUYỄN HÀ TRUNG

12.NGUYỄN THỊ LỆ THU

13.MAI THỊ THƯƠNG HIỀN

14.NGUYỄN THỊ KIM CÚC

15.TRẦN THỴ HỒNG NGỌC

16.NGUYỄN HOÀN CẨM LAN

17.LƯU THỊ HẠNH DUNG

MỤC LỤC

CHƯƠNG 1: LƯỢC SỬ VỀ TRUNG TÂM TÀI CHÍNH THẾ GIỚI 1

1 Trung tâm tài chính ngân hàng 1

1.1 Khái niệm trung tâm tài chính: 1

1.2 Đặc điểm của trung tâm tài chính: 1

1.3 Vai trò của trung tâm tài chính đối với nền kinh tế thế giới 1

1.4 Lịch sử phát triển của các trung tâm tài chính thế giới 1

1.5 Điều kiện hình thành trung tâm tài chính 3

2.1 Lịch sử hình thành New York 3

2.2 Vai trò trung tâm tài chính đối với nền kinh tế của Mỹ 4

2.3 Vài nét về trung tâm tài chính – Ngân hàng New York 4

CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG TRUNG TÂM TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG NEW YORK 5

1 Cơ chế vận hành - một số cơ quan chính 5

2 Vai trò của trung tâm tài chính – Ngân hàng New York 5

2.1 Đối với Mỹ 5

2.2 Đối với thị trường tài chính thế giới 5

3 Đặc điểm và quy mô hoạt động 5

4 Hoạt động của trung tâm tài chính NewYork 6

4.1 Hệ thống ngân hàng 6

4.2 Thị trường chứng khoán 6

4.3 Thị trường chứng khoán 7

4.4 Thị trường bảo hiểm 7

5 Tình hình tài chính thế giới 7

6 Sự cạnh tranh của các trung tâm tài chính thế giới 7

7 Các chính sách của chính phủ Mỹ và ảnh hưởng đối với trung tâm tài chính New York8

CHƯƠNG III: BÀI HỌC KINH NGHIỆM CHO VIỆT NAM 10

1 Thực trạng kinh tế tài chính Thành phố Hồ Chí Minh 10

1.1 Thực trạng các doanh nghiệp: 10

1.2 Thực trạng các ngân hàng: 10

2 Bài học kinh nghiệm và kiến nghị xây dựng thành phố Hồ Chí Minh thành trung tâm tài chính 11

2.1 Xây dựng khung pháp lý 11

2.2 Lành mạnh hóa hoạt động các định chế tài chính 11

2.3 Tiến hành tự do hóa hoạt động tài chính 12

2.4 Bảo đảm công bằng 13

2.5 Các chủ thể kinh tế chủ động hội nhập 14

CHƯƠNG 1: LƯỢC SỬ VỀ TRUNG TÂM TÀI CHÍNH THẾ GIỚI

1 Trung tâm tài chính ngân hàng

1.1 Khái niệm trung tâm tài chính:

Trung tâm tài chính là một phần của đô thị nơi có các định chế tài chính tập trung Thông thường, sự hình thành và phát triển của một trung tâm tài chính là một quá trình dần dần trong

đó các hoạt động tài chính được mở rộng do sự tăng trưởng của lĩnh vực kinh doanh và ngược lại

Các trung tâm tài chính quốc tế phát triển là kết quả của việc mở rộng các trung tâm tài chính quốc gia Các trung tâm tài chính quốc gia này chính là các trung tâm có ưu thế hơn trong cung cấp các dịch vụ tài chính có chất lượng cao, có vị trí địa lý thuận lợi, dịch vụ viễn thông quốc tế có nhiều tiện ích nhất

1.2 Đặc điểm của trung tâm tài chính:

o Là nơi tập trung một số lượng lớn các định chế tài chính, có các định chế tài chính phát triển trong đó có các ngân hàng mạnh về vốn, uy tín cao

o Là nơi tập trung các chuyên gia tài chính giỏi, có trình độ để phát triển được những kỹ năng nghiệp vụ

o Là nơi có các thị trường tài chính chính thức như thị trường tiền tệ, thị trường chứng khoán, thị trường trái phiếu

o Có khối lượng giao dịch tài chính chiếm tỷ trọng chi phối trong toàn hệ thống tài chính -ngân hàng

o Các điều kiện về vị trí địa lý thuận lợi, mức độ phát triển về kinh tế, hạ tầng kỹ thuật, công nghệ hơn hẳn so với các khu vực khác

1.3 Vai trò của trung tâm tài chính đối với nền kinh tế thế giới

Các ngân hàng có thể cung cấp dịch vụ tới các khách hàng tại các quốc gia khác nhau

và đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư quốc tế một cách hiệu quả

Một trung tâm tài chính quốc tế tạo môi trường thuận lợi cho các hoạt động giao dịch thường xuyên giữa các ngân hàng và các chuyên gia tài chính khác để thực hiện mục tiêu đồng tài trợ vốn, chia sẻ rủi ro và tạo điều kiện cho hoạt động đầu tư và cấp vốn

Các trung tâm tài chính lớn ảnh hưởng và tác động tới các lĩnh vực chính trị, công nghiệp, tiền tệ và thương mại trên thế giới

1.4 Lịch sử phát triển của các trung tâm tài chính thế giới

1.4.1 Amsterdam

o Trong thế kỷ 16, người Hà Lan thống lãnh việc vận tải thương mại tại khu vực Baltic và thực hiện các biến đổi sâu sắc trong tài chính vào đầu thế kỷ 17

o Năm 1602, người Hà Lan cho thành lập các khu chợ có tổ chức dành cho việc trao đổi các công cụ tài chính

o Ngân hàng Ngoại tệ Amsterdam (Amsterdam Exchange Bank) được thành lập năm

1609

o Sở giao dịch chứng khoán Amsterdam (Amsterdam Stock Exchange) mở cửa năm

1611 Để làm nền móng cho các phát triển trên, người Hà Lan đã phát triển một hệ thống ngân hàng vững mạnh và thống lĩnh hệ thống tài chính quốc tế trong suốt thế kỷ

17

o Ngày nay, trung tâm tài chính quốc tế Amsterdam vẫn là một trong những trung tâm tài chính hàng đầu của thế giới, được xếp hạng 9 vào năm 2012

1.4.2 London

o Vào thế kỷ 18, City of London là một khu thương mại được chia ra thành các khu buôn bán với nhiều nước trên thế giới, từ đó đã nảy sinh việc đầu cơ vốn của ngành tài chính

o Năm 1566 một thương gia Anh đã xây dựng trung tâm thương mại đầu tiên tại khu “Một dặm vuông” Chính nữ hoàng Elizabeth đệ tam đã đặt tên cho trung tâm giao dịch đầu tiên này là Royal Exchange và mau chóng giúp cho London ngày đó trở thành trung tâm thương mại lớn nhất thế giới

o Sau hơn 200 năm phát triển, Khu tài chính London hiện có quy mô lớn nhất và quốc tế nhất thế giới, cung cấp những sản phẩm tài chính chất lượng cao, là nơi tập trung đông đảo các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm với hơn 400 ngân hàng nước ngoài Ngành công nghiệp lớn nhất của London là tài chính và thu nhập từ xuất khẩu tài chính

đã đóng góp không nhỏ cho cán cân thanh toán của Anh quốc

o Năm 2012, Khu tài chính London được xếp thứ 3 trong số những trung tâm tài chính hàng đầu thế giới

1.4.3 Paris

o Thủ đô Paris của Pháp là nơi tập trung các dịch vụ tài chính của châu Âu và thế giới Đây cũng là nơi nhiều công ty lớn chọn đặt trụ sở, văn phòng

o Sở giao dịch chứng khoán Paris với gần 400 ngân hàng và công ty cùng những hoạt động đa dạng về tài chính, kinh doanh, chính trị và du lịch đã khiến Paris trở thành một trong những trung tâm tài chính lớn nhất trên thế giới

1.4.4 Berlin

o Kể từ khi thống nhất vào năm 1871,tốc độ công nghiệp hóa và tăng trưởng nhanh của nước Đức đòi hỏi cần thiết phải có một trung tâm tài chính với quy mô tương ứng Berlin nổi bật với những ngân hàng lớn như Deustche Bank, ngân hàng Dresdner, ngân hàng Disconto-Gesellschaft và ngân hàng Darmstadter Cũng như London, Berlin có các ngân hàng ở nước ngoài để tài trợ cho thương mại Đức ở nước ngoài

1.4.5 Tokyo

Thị trường chứng khoán Tokyo mở cửa vào năm 1878 Đến những năm 80, nhiều chuyên gia dự đoán Tokyo có thể chiếm vị trí trung tâm tài chính hàng đầu của New York Tuy nhiên, do khủng hoảng tài chính Châu Á năm 1997 mà Tokyo chỉ trở thành trung tâm tài chính thứ 2 trên thế giới Ngày nay, Tokyo là trung tâm tài chính quốc tế, là nơi đặt trụ sở chính của nhiều ngân hàng đầu tư và công ty bảo hiểm lớn trên thế giới, đóng vai trò đầu mối của Nhật Bản về giao thông, công nghiệp xuất bản và phát thanh truyền hình

1.4.6 Hong Kong và Singapore

 Hong Kong:

Đặc khu kinh tế Hong Kong được Vương quốc Anh trao trả cho Trung Quốc từ năm

1997 cũng là một trong những trung tâm kinh tế, tài chính hàng đầu thế giới nhờ chính sách kinh tế phát triển tự do không có sự can thiệp của chính quyền Kinh tế Hong Kong chủ yếu là dịch vụ Tỷ trọng của khu vực này trong GDP của Hong Kong lên đến 90%

 Singapore:

Singapore là thành phố nhỏ nhất khu vực Đông Nam Á nhưng lại là nơi có dịch vụ ngân hàng đẳng cấp quốc tế và cơ sở hạ tầng hàng đầu thế giới Tốc độ phát triển nhanh, mức thuế thấp và môi trường ngân hàng thân thiện là những nhân tố khiến Singapore trở thành điểm đến hấp dẫn đối với hàng nghìn tập đoàn đa quốc gia trong mọi lĩnh vực từ khắp nơi trên thế giới Theo các nhà phân tích, Singapore sẽ trở thành các trung tâm tài chính hàng đầu vào 2022 Hơn nữa, theo dự báo, Singapore sẽ tiếp tục duy trì vị trí quốc gia giàu nhất thế giới về thu nhập bình quân đầu người cho tới năm 2050 nhờ các nhân tố lực lượng lao động tay nghề cao, môi trường kinh doanh, sự mở cửa đối với thương mại, vốn lưu động và đầu tư trực tiếp nước ngoài

1.5 Điều kiện hình thành trung tâm tài chính

o Trung tâm tài chính yêu cầu có một lượng vốn dư thừa (cung) nhằm đáp ứng cho nhu cầu tài chính (cầu), các trung gian tài chính và các hoạt động dịch vụ

o Các hoạt động môi giới tài chính cũng là một hoạt động rất cần thiết để đáp ứng cầu

o Cần có sự hợp tác nhịp nhàng và chặt chẽ giữa các ngân hàng trong việc đồng tài trợ cấp vốn và các giao dịch tín dụng khác

o Phải có những chuyên gia có kinh nghiệm (người tham gia và người môi giới) và các lãnh đạo ngân hàng được tin cậy để điều hành

o Điều kiện về công nghệ thông tin tốt là một yêu cầu tiên quyết

o Các điều kiện về mặt pháp lý, cũng như yêu cầu về sự ổn định kinh tế chính trị trong nước là điều kiện cơ bản cần thiết

o Trung tâm tài chính quốc tế cũng cần phải mở, hội nhập về khía cạnh văn hoá và cạnh tranh

2 Lịch sử phát triển của trung tâm tài chính – Ngân hàng New York

2.1 Lịch sử hình thành New York

o Năm 1524, Giovanni da Verrazzano khám phá ra vùng đất mà sau này được gọi là New York

o Năm 1626, người Hà Lan đã mua đảo Manhattan của thổ dân da đỏ chỉ với một số tiền rất rẻ, khoảng 60 guilder Hà Lan – tương đương khoảng 1.000 đô la Mỹ vào năm

2006 Người Hà Lan đã lấy eo đất gần cửa sông Hudson làm trạm thương nghiệp gọi là

"Tân Amsterdam"

o Năm 1664 bị người Anh xâm chiếm, đổi tên là NewYork theo tên Công tước York và Albany của Anh (sau là vua James II của Anh), nó được mở rộng địa giới sang các vùng lân cận và các đảo dài, với nhiều cảng sông, cảng biển

o Năm 1686 thành phố được xây dựng và trở thành thủ đô tạm thời của nước Mỹ vào năm 1789

o Đến năm 1796, New York chứng kiến lễ nhậm chức của vị tổng thống đầu tiên của nước

Mỹ là Tổng thống Washington Hiện New York là một trong những thành phố lớn nhất nước Mỹ, là một trung tâm tài chính, thương mại, văn hóa, kỹ thuật nổi tiếng thế giới

2.2 Vai trò trung tâm tài chính đối với nền kinh tế của Mỹ

o Năm 2012, GDP của Mỹ là 15,6 nghìn tỷ USD, duy trì vị thế dẫn đầu của mình trên bảng xếp hạng 10 nền kinh tế mạnh nhất thế giới kể từ năm 2000 đến nay Trong khi đó, Trung quốc đứng thứ 2 với 8,2 nghìn tỷ USD, Anh đứng thứ 6 với 2,6 nghìn tỷ USD Theo dự báo của CEBR, Mỹ sẽ vẫn tiếp tục giữ vững vị trí này đến năm 2022, tức 10 năm nữa

o Hiện ở Mỹ, các ngành không trực tiếp sản xuất ra hàng hóa gồm thương mại, giao thông vận tải, tài chính, ngân hàng đã tạo ra đến 70% GDP, trong khi tỷ trọng của các ngành như nông nghiệp còn khoảng 3%; các ngành công nghiệp chế tạo truyền thống như dệt may suy giảm từ những năm 1970

o Đặc trưng của kinh tế Mỹ là có một thị trường vốn rất phát triển Thị trường chứng khoán Mỹ có tổng giá trị lên đến 45,4 ngàn tỉ đô la, tức gấp gần ba lần GDP của một năm Riêng giá trị của thị trường chứng khoán New York đã là 20.000 tỉ đô la, với hơn 2.000 công ty niêm yết, giao dịch có ngày lên đến hơn 2,5 tỉ cổ phiếu Hơn một nửa dân

số Mỹ tham gia đầu tư tại các thị trường chứng khoán, trong khi đó sự hiện diện của các nhà đầu tư nước ngoài cũng ngày càng tăng Tính đến tháng 4-2005, các nhà đầu tư ngoại quốc sở hữu 38% trái phiếu chính phủ Mỹ, 23% trái phiếu của các công ty Mỹ và 11% trái phiếu của các tổ chức, các quỹ của Mỹ

o Các Trung tâm tài chính của Mỹ có thể kể đến như Philadelphia , Chicago, và nổi bật trong những số đó là New York

2.3 Vài nét về trung tâm tài chính – Ngân hàng New York

o New York là một trung tâm toàn cầu về thương mại và giao dịch quốc tế, cũng là một trong ba "trung tâm tập quyền" kinh tế thế giới cùng với London và Tokyo Theo Cinco Dias, New York kiểm soát 40% tài chính thế giới tính đến cuối năm 2008, khiến nó trở thành trung tâm tài chính lớn nhất thế giới

o Nhiều công ty chính đã đặt tổng hành dinh tại Thành phố New York trong đó có 43 công

ty được xếp trong Fortune 500 New York cũng là nơi đặc biệt trong các thành phố Mỹ vì

có số lượng lớn các đại công ty nước ngoài

o Thị trường Chứng khoán New York nằm trên phố Wall và NASDAQ Hai trung tâm thị trường chứng khoán này đại diện cho thị trường chứng khoán lớn thứ nhất và thứ hai thế giới theo thứ tự vừa kể khi được tính theo số lần giao dịch trung bình hàng ngày và tổng giá trị tư bản Có Wall Street, New York City đã cạnh tranh với thành phố Luân Đôn

để trở thành trung tâm tài chính lớn nhất thế giới Và nay NYSE đã làm được điều này

khi trở thành thị trường chứng khoán lớn nhất thế giới nếu tính theo giá trị vốn hoá của các công ty niêm yết Nhiều giao dịch chứng khoán và tài chính quan trọng của Mỹ vẫn tập trung tại Wall Street nói riêng và Financial District nói chung

CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG TRUNG TÂM TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG NEW YORK

1 Cơ chế vận hành - một số cơ quan chính

Trung tâm tài chính – Ngân hàng New York vận hành theo chủ trương của Hoa Kỳ là tự

do hóa thương mại, đặt hệ thống thương mại đa phương vào trung tâm của các quan hệ thương mại quốc tế của mình Chính phủ không sử dụng các biện pháp can thiệp mang tính mệnh lệnh, hành chính vào sự vận động của các dòng vốn tài chính để tạo ra những lực cản cho sự vận động đó, nếu có sự can thiệp cũng phải bằng phương pháp kinh tế và thông qua tương tác lợi ích của các lực lượng tham gia thị trường Một số cơ quan chính của trung tâm tài chính – Ngân hàng New York:

- Cục dự trữ liên bang Mỹ (FED): Trong vai trò là Ngân hàng trung ương của nước

Mỹ, FED là ngân hàng của các ngân hàng và là ngân hàng của Chính phủ liên bang FED được xây dựng để đảm bảo duy trì cho nước Mỹ một chính sách tiền tệ linh hoạt hơn, an toàn hơn, và

ổn định hơn.

- Ủy ban chứng khoán Mỹ (SEC): cơ quan thuộc chính phủ Hoa Kỳ, có nhiệm vụ cơ

bản cưỡng chế thi hành luật chứng khoán liên bang và quản lí thị trường chứng khoán, ngành công nghiệp chứng khoán SEC có nhiệm vụ bảo vệ nhà đầu tư; duy trì thị trường công bằng, trật tự, và hiệu quả; và đạo điều kiện thuận lợi cho quá trình tạo vốn

2 Vai trò của trung tâm tài chính – Ngân hàng New York

2.1 Đối với Mỹ

New York là nền kinh tế vùng lớn nhất Hoa Kỳ Trong đó, trung tâm tài chính – Ngân hàng New York với nhiều công ty đặt trụ sở chính tại đây trong đó có khoảng 43 công ty được xếp trong Fortune 500, đây cũng là một nơi đặc biệt trong các thành phố Mỹ vì có số lượng lớn các đại công ty ngoại quốc Khu vực tài chính Lower Manhattan là nơi hội tụ của các cơ quan quan trọng như ngân hàng Dự Trữ Liên Bang Hoa Kỳ, các công ty môi giới, tài chính, Thị trường chứng khoán New York – nơi phản ánh tình hình kinh tế Mỹ nằm trên phố Wall và NASDAQ Hai trung tâm thị trường chứng khoán này đại diện cho 2 thị trường chứng khoán lớn của thế giới

2.2 Đối với thị trường tài chính thế giới

Trung tâm tài chính – Ngân hàng New York là một trung tâm toàn cầu về thương mại và giao dịch quốc tế, theo bảng xếp hạng 10 trung tâm tài chính hấp dẫn nhất thế giới mà PricewaterhouseCoopers vừa công bố 2012 cho thấy mặc dù kinh tế toàn cầu suy giảm cùng cuộc khủng hoảng nợ công châu Âu khiến nhiều trung tâm tài chính thế giới lao đao nhưng một lần nữa nước Mỹ vẫn chứng tỏ được vai trò đầu tàu kinh tế và New York vẫn là trung tâm tài chính số 1 thế giới

3 Đặc điểm và quy mô hoạt động

New York là một trung tâm toàn cầu về thương mại và giao dịch quốc tế, cũng là một trong ba "trung tâm tập quyền" kinh tế thế giới cùng với London và Tokyo Đây là một trung tâm chính về tài chính, bảo hiểm, địa ốc và nghệ thuật tại Hoa Kỳ Vùng đô thị New York có tổng