TOP 33 BÍ QUYẾT LÀM GIÀU TỪ ĐẦU TƯ CỔ PHIẾU CỦA WARREN BUFFETT. “Nếu bạn mua những thứ mà bạn không cần, sẽ đến một lúc nào đó bạn phải bán đi những thứ mà mình thực sự cần”. 11 tuổi – với hầu hết chúng ta là quãng thời gian quá sớm để bắt đầu một việc gì đó như chơi chứng khoán hay tích lũy tài sản. Tuy nhiên, với bậc thầy về đầu tư như Warren Buffett, ông luôn cảm thấy hối tiếc vì đã không thể bắt đầu sớm hơn.
Trang 1TOP 33 BÍ QUYẾT LÀM GIÀU TỪ ĐẦU TƯ CỔ PHIẾU
CỦA WARREN BUFFETT
“Nếu bạn mua những thứ mà bạn không cần, sẽ đến một lúc nào đó bạn phải bán đi những thứ mà mình thực sự cần”.
11 tuổi – với hầu hết chúng ta là quãng thời gian quá sớm để bắt đầu một việc gì đó như chơi chứng khoán hay tích lũy tài sản Tuy nhiên, với bậc thầy về đầu tư như Warren Buffett, ông luôn cảm thấy hối tiếc vì đã không thể bắt đầu sớm hơn
Với những bí quyết đầu tư khôn ngoan, Warren Buffett đã xây dựng được khối tài sản khổng lồ Nhắc đến ông, người ta không chỉ nhớ đến những cổ phiếu, đồng đô la hay cents mà quan trọng hơn cả là những triết lý đầu tư của một bộ óc thiên tài, còn được mệnh danh là “huyền thoại xứ Omaha”
Dưới đây là 32+1 câu nói tiết lộ bí quyết đầu tư của bậc thầy chứng khoán Warren Buffett mà các nhà đầu tư nên học hỏi
1 “Ngày hôm nay chúng ta đang ngồi dưới bóng cây râm mát bởi có ai đó đã trồng cái cây này từ rất nhiều năm trước”
Suốt cuộc đời mình, Warren Buffett cũng tự trồng nên những cái cây như vậy Dù đã nhiều tuổi và nắm trong tay khối tài sản khổng lồ, vị tỷ phú chưa bao giờ có ý định dừng lại để hưởng thụ Trung bình mỗi ngày ông kiếm được 36.918.604 USD – con số thậm chí còn lớn hơn khoản tiền mà nhiều người kiếm
Trang 2được trong suốt cuộc đời.
2 “Hãy sợ hãi khi người khác tham lam và hãy tham lam
Năm 2008 khi thị trường tài chính toàn cầu đứng trước cơn khủng hoảng nghiêm trọng, Buffett đã tận dụng cơ hội đầu tư
25 tỷ USD vào các cổ phiếu có giá trị cao 6 năm sau đó, ông
3 "Nếu bạn nằm trong nhóm 1% những người may mắn nhất thế giới, bạn phải có trách nhiệm và suy nghĩ cho 99%
Cũng giống như "thần tượng" Chuck Feeney - người đã bí mật cống hiến toàn bộ tài sản của mình cho từ thiện, Buffett trở thành một trong những nhà từ thiện lớn nhất thế giới khi cùng với Bill Gates thành lập Tổ chức Giving Pledge với cam kết dành ra 99% tài sản của mình cho các hoạt động từ thiện Hiện Quỹ này đã có 137 thành viên là các cá nhân siêu giàu, năm qua bổ sung thêm 2 tên tuổi lớn: Mark Zuckerberg và Elon Musk
4 “Bạn không nhất thiết phải trở thành một nhà khoa học biết chế tạo tên lửa Đầu tư không phải là một cuộc chiến, nơi mà những người có IQ 160 nhất định sẽ chiến thắng
Bạn đừng bao giờ để mình bị mắc bẫy khi đầu tư, hãy tỉnh táo
và khôn ngoan Buffett sở hữu bằng Thạc sỹ của trường Đại học Columbia nhưng ông có thể nhớ từng con số đầu tư trong đầu
5 “Hãy giao du với những người giỏi hơn bạn Hãy chọn những người có thái độ sống tích cực và họ sẽ ảnh hưởng
Trang 3Buffett luôn tìm kiếm những người bạn thực sự đáng để học hỏi Năm 20 tuổi, ông đã tìm đến bậc thầy về đầu tư Benjamin Graham để xin làm… trợ lý học việc
6 “Tôi luôn biết mình muốn trở nên giàu có và tôi không bao giờ nghi ngờ điều này dù chỉ một giây”
Ngay từ thời niên thiếu, cậu bé Warren Buffett đã muốn trở nên giàu có Trong cuốn hồi ký của nhà đầu tư huyền thoại này năm 1947 đã viết: thích học Toán và mong muốn trở thành nhà đầu tư chứng khoán trong tương lai
7 “Nếu bạn mua những thứ mà bạn không cần, sẽ đến một lúc nào đó bạn phải bán đi những thứ mà mình thực sự cần”
Buffett vẫn nổi tiếng là một tỷ phú sống tiết kiệm, ông không bao giờ mua quá những gì vượt ra ngoài nhu cầu của bản thân
và gia đình Dù sở hữu tài sản hàng chục tỷ đô la, ông vẫn sống trong căn nhà 5 phòng ngủ đã mua cách đây 55 năm với giá chỉ
8 “Dù tài năng hay nỗ lực đến đâu, bạn vẫn cần thời gian
để đạt được thành công Điều này cũng giống như việc bạn không thể tạo ra đứa bé trong 1 tháng bằng cách làm cho 9
Đầu tư nhất định phải có sự kiên nhẫn và Buffett là một ví dụ điển hình cho đức tính kiên nhẫn Ông không trở thành tỷ phú chỉ sau 1 đêm, mà đó là quá trình của rất nhiều cố gắng và nỗ lực Ông bắt đầu đầu tư năm 11 tuổi; 30 tuổi ông có trong tay 1 triệu USD đầu tiên và đến năm 56 tuổi ông chính thức trở
9 “Đừng tiết kiệm những gì còn lại sau khi chi tiêu, mà hãy chi tiêu những gì còn lại sau khi tiết kiệm”
Trang 4Bài học quan trọng nhất trong bí quyết đầu tư của Warren Buffett chính là tiết kiệm Năm 26 tuổi, ông đã tiết kiệm được 170.000 USD (con số tương đương với 1,5 triệu USD tính theo
10 “Phải biết đầu tư dài hạn”
Đây có lẽ là bài học “xương máu” đối với bậc thầy đầu tư Warren Buffett Khoản đầu tư đầu tiên của ông là mua cổ phiếu Cities Service Preferred với giá 38 USD/cổ phiếu, và bán lại chúng với giá 40 USD/cổ phiếu Điều mà ông không thể ngờ được là chỉ một thời gian ngắn sau đó, cổ phiếu này đã
Mơ những giấc mơ lớn; nắm bắt mọi cơ hội và trao lại cho những người cần nó; sống tiết kiệm ngay cả khi bạn giàu có; kiên nhẫn, tin tưởng vào bản thân và biết đầu tư dài hơi… Đó đều là những thứ mà tỷ phú Warren Buffett đã thực hiện trong suốt cuộc đời mình!
6/10/2019
Warren Buffett - người được mệnh danh là Nhà tiên tri xứ
Omaha bắt đầu sự nghiệp kể từ khi ông tiếp quản một công ty dệt may đang gặp khó khăn là Berkshire Hathaway Và đến nay, giá trị của doanh nghiệp đã tăng lên hơn hai triệu phần trăm
25-09-20194 mục tiêu tài chính dễ dàng hoàn thành trong
100 ngày còn lại của năm 2019
Mặc dù phần lớn chiến lược đầu tư cụ thể của Buffett được giữ kín, nhưng cách ông đầu tư được biết đến khá rộng rãi
Trang The Motley Fool đã chỉ ra 23 đặc điểm trong cách đầu tư
của Warren Buffett mà nhiều người cần ghi nhớ
11 Đầu tư dài hạn
Điều đầu tiên bạn cần làm nếu muốn đầu tư như Warren Buffett
là hình thành tâm lí đầu tư dài hạn Ông cho rằng: "Nếu bạn không sẵn sàng sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm, thì đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong 10 phút."
Trang 512 Đừng ngại bán
Mặc dù Buffett là một nhà đầu tư dài hạn, muốn sở hữu tất cả các cổ phiếu của mình đủ lâu, nhưng đôi khi ông cũng có một vài lựa chọn tồi tệ
Buffett nói: "Nếu bạn thấy mình trong một chiếc tàu bị rò rỉ kinh niên, đổi tàu mới có thể sẽ mang lại năng suất cao hơn việc ra sức đi chắp vá chỗ rò rỉ" Nói cách khác, nếu một lựa chọn đầu
tư của bạn không thành công, hãy thừa nhận rằng bạn đã sai và tiếp tục với những khoản còn lại
13 Tránh phí đầu tư quá cao
"Khi những khoản đầu tư lớn bị tính phí cao, thường những người quản lí chúng sẽ là người thu lợi nhiều hơn so với khách hàng", ông cho biết
Điều này thường thấy ở các khoản đầu tư với quĩ phòng hộ, quĩ tương hỗ và quĩ ETF với chi phí lớn Rất hiếm một khoản đầu tư trong quĩ chủ động nào đánh bại được chỉ số S&P 500 trong thời gian dài bởi vì các khoản phí mà quĩ thu từ nhà đầu tư sẽ "ăn" vào lợi nhuận của họ từ năm này sang năm khác
14 Tránh đầu tư phức tạp
Rất ít cổ phiếu về mảng công nghệ có mặt trong danh mục đầu
tư của Buffett Vì ông không hiểu các doanh nghiệp chuyên về lĩnh vực này nên ông sẽ không cố đánh giá chúng.(Một khoản đầu tư lớn của Buffett là Apple, nhưng ông ấy coi "táo khuyết" như là một mặt hàng tiêu dùng hàng ngày)
Buffett luôn quan niệm: "Không bao giờ đầu tư vào một doanh nghiệp mà bạn không thể hiểu Đây cũng là lí do mà bạn không thể tìm thấy bất kì cổ phiếu về cần sa nào trong danh mục đầu tư của tôi dù tôi nghĩ ngành này có tiềm năng to lớn, chỉ là tôi không đủ hiểu biết để đánh giá đúng các doanh nghiệp này"
15 Ưu tiên bảo toàn vốn
"Qui tắc số 1 là không bao giờ được để mất tiền Qui tắc số 2 không bao giờ quên qui tắc số 1" Đây có lẽ là câu nói nổi tiếng nhất mọi thời đại của Warren Buffett
Vấn đề bảo toàn vốn phải là ưu tiên hàng đầu của các nhà đầu tư
và bạn nên đưa ra quyết định dựa trên khả năng đầu tư có bị mất tiền hay không, chứ không chỉ dựa vào tiềm năng tăng trưởng bao nhiêu
Trang 616 Tìm hiểu nguyên tắc đầu tư giá trị
Mục tiêu chính của Buffett là mua các cổ phiếu đang giao dịch dưới giá trị nội tại của chúng Ông đã học được phương pháp đầu tư này từ nhà đầu tư giá trị huyền thoại Benjamin Graham Các cuốn sách của Graham như "Nhà đầu tư thông minh" hay
"Phân tích chứng khoán" là những tài liệu đọc tuyệt vời cho những người muốn tìm hiểu về đầu tư giá trị như Buffett
17 Xác định lợi thế cạnh tranh trước khi mua một cổ phiếu
Một trong những điều Buffett tìm kiếm khi đánh giá cổ phiếu là lợi thế cạnh tranh lâu dài của doanh nghiệp như sức mạnh về giá, sự hiệu quả, rào cản gia nhập thị trường
Apple là một ví dụ tốt khi Buffett cho rằng Apple có một hệ sinh thái "dính", tức là người tiêu dùng thường không chỉ mua một sản phẩm của Apple và do đó khách hàng của Apple có xu
hướng trung thành cao
18 Tìm các khoản đầu tư có "biên an toàn"
Một nguyên tắc cốt lõi khác trong phong cách đầu tư của Buffett
là tìm kiếm các công ty có "biên an toàn" (margin of safety) Nếu chiến lược của bạn có đi sai, các cổ phiếu trong danh mục đầu tư của bạn vẫn giao dịch với giá thấp hơn giá trị nội tại
Ví dụ, một cổ phiếu đang giao dịch với giá 100 USD/cổ phiếu
và phân tích của bạn cho thấy rằng nó thực sự có giá trị 150 USD Buffett cho rằng 50 USD chênh lệch chính là biên độ an toàn, nói cách khác giá trị nội tại của cổ phiếu có thể giảm đi 50 USD và nó vẫn hấp dẫn
19 Đầu tư vào những gì bạn biết rõ
Đây là một nguyên tắc tương tự như chỉ đầu tư vào các doanh nghiệp mà bạn hiểu, nhưng cũng có thể được coi là một phiên bản qui tắc cụ thể theo ngành nghề Ví dụ, bạn biết rất rõ về cổ phiếu ngân hàng và bất động sản, vì vậy chúng chiếm hơn một nửa danh mục đầu tư của bạn
Như Buffett nói: "Bạn chỉ có thể đánh giá các công ty trong phạm vi năng lực của mình Qui mô của phạm vi đó không quan trọng lắm, việc biết ranh giới của nó mới là cốt yếu."
20 Đừng đánh giá thấp vấn đề quản trị
Buffett tin rằng một đội ngũ quản lí tập trung mạnh mẽ của một công ty sẽ bổ sung rất nhiều vào giá trị nội tại của cổ phiếu đó
Trang 7Việc quản lí yếu kém có thể khiến một cổ phiếu tuyệt vời trở nên kém hấp dẫn hơn
Hãy chắc chắn rằng bạn có cân nhắc hồ sơ theo dõi việc quản trị doanh nghiệp, đặc biệt đề cập đến các hoạt động với cổ đông như tăng cổ tức hoặc mua lại cổ phiếu
21 Hãy tham lam khi người khác sợ hãi
"Nỗi sợ hãi của số đông sẽ có lợi cho bạn vì nó giúp bạn mua cổ phiếu với giá hời ", Buffett nói
Ông thích đi mua cổ phiếu khi thị trường ở chế độ "hoảng loạn" Trên thực tế, một số khoản đầu tư tốt nhất của ông đã đến trong bối cảnh kinh tế tồi tệ nhất Ví dụ, trong cuộc khủng hoảng tài chính khi các ngân hàng lao đao, Buffett đã đầu tư vào Goldman Sachs và cuối cùng đã kiếm được hàng tỉ USD lợi nhuận
22 Hãy sợ hãi khi người khác tham lam
Buffett cho rằng thời điểm tồi tệ nhất để mua cổ phiếu là khi mọi người tin chắc rằng chúng sẽ đi lên Nhóm cổ phiếu công nghệ đã hấp dẫn như thế nào vào cuối những năm 1990? Các nhà đầu tư đã lao vào những cổ phiếu dot-com như thể "cứ mua
là có tiền" - nhưng thực tế đâu phải như vậy
Theo quan điểm của Buffett, hầu hết mọi người đều quan tâm đến một mã cổ phiếu khi thấy nhiều người khác đầu tư vào
"Thời gian tốt hơn để chú ý đến chúng là khi không có ai khác Bạn không thể mua được những gì nổi tiếng và diễn biến tốt."
23 Đừng để cảm xúc chi phối
Lí thuyết rất đơn giản: mua thấp và bán cao Tuy nhiên, chúng ta thường sẽ làm điều ngược lại Khi thấy mọi người chạy ra lối thoát hiểm, bản năng sẽ bảo chúng ta thoát ra ngoài trước khi mọi thứ trở nên tồi tệ hơn Còn khi chúng ta thấy ai đó kiếm được tiền dễ dàng, thì đó là khi chúng ta rất muốn ném tiền của mình vào
"Phẩm chất quan trọng nhất đối với một nhà đầu tư là tâm lí ổn định, không phải trí tuệ Bạn cần một cảm giác không quá phấn khích khi ở cùng đám đông hoặc đi ngược lại với đám đông", Buffett nói
Nói cách khác, hãy tin vào quá trình phân tích và quyết định dựa trên những gì thị trường đang diễn ra
Trang 824 Đừng sợ thị trường lao dốc mà hãy chuẩn bị trước
Thị trường có thể sụp đổ trong ngày mai hoặc sau vài năm nữa Vấn đề duy nhất là không ai biết bao giờ
Tuy nhiên, điều này sẽ không đáng sợ nếu bạn tuân thủ nguyên tắc của Buffett khi đầu tư vào các doanh nghiệp tuyệt vời nhằm đảm bảo sự an toàn để vượt qua thời kì khó khăn
Ngoài ra, Buffett cũng cho rằng những giai đoạn như vậy có thể đem đến cho các nhà đầu tư một số cơ hội tốt Vì vậy, một ý tưởng không tồi là nên có một số tiền dự phòng để tận dụng Buffett luôn giữ ít nhất 20 tỉ USD ngoài các khoản đầu tư
(khoảng 4% vốn hóa thị trường của Berkshire Hathaway) cho điều này
25 Ngừng đầu tư vào tài sản không sinh lời
Bạn sẽ không tìm được vàng hay bất kì kim loại quí nào trong danh mục đầu tư của Buffett Đó là vì ông thích đầu tư vào
nhóm sinh lời Cổ phiếu đại diện cho các doanh nghiệp có thể tạo ra lợi nhuận Trái phiếu cũng tạo ra một dòng thu nhập từ lãi suất Đất nông nghiệp có thể sản xuất ra cây trồng
Vàng và các tài sản tương tự chỉ có giá trị khi bạn kì vọng rằng chúng sẽ có giá trị hơn trong tương lai Không những vậy, vàng còn tốn tiền để lưu trữ và bảo hiểm
Buffett đã giải thích rằng: "Bạn lấy tất cả số vàng được khai thác
và nó sẽ lấp đầy một khối lập phương 67 feet Với giá vàng hiện tại, bạn có thể mua tất cả đất nông nghiệp ở Mỹ, thêm 10 công
ty ExxonMobils và có 1 nghìn tỉ USD để đi dạo mua sắm Hoặc bạn có thể có một khối kim loại lớn Bạn sẽ lấy cái gì? Cái nào
sẽ tạo ra nhiều giá trị hơn?"
26 Nghiên cứu kĩ càng
Đầu tư vào cổ phiếu đòi hỏi bạn cần có kiến thức để đánh giá chúng và cần dành thời gian để theo dõi những gì xảy ra tại công
ty mà bạn đầu tư
Nếu không thể theo sát hoạt động của doanh nghiệp, Buffett cho rằng thị trường chứng khoán không phải là nơi tốt nhất để mọi người bỏ tiền vào Các chỉ số quĩ với chi phí thấp có lẽ là tốt nhất cho hầu hết các nhà đầu tư nói chung
Trang 927 Học tất cả những gì có thể
Bạn có thể ngạc nhiên khi biết rằng Buffett không có lịch trình quá bận rộn Ông thường dành phần lớn thời gian ngồi trong văn phòng một mình và đọc sách Đừng nghĩ rằng vì bạn đã đọc một
số cuốn sách hay về đầu tư giá trị và hiểu cách đánh giá cổ phiếu
là đã học xong
28 Ngừng chú ý đến các yếu tố gây nhiễu
Hãy xem và cập nhật tin tức tài chính thường xuyên một cách hữu ích Tuy nhiên, khi ai đó đưa cho bạn dự đoán về hướng đi của thị trường hoặc một cổ phiếu riêng lẻ, đừng quá tin vào điều đó
"Từ lâu, chúng tôi cảm thấy rằng các dự báo thị trường ngắn hạn
đã không còn quá giá trị và các nhà đầu tư cũng không nên bị ảnh hưởng quá nhiều bởi chúng, cho dù là 'lính mới' hay 'cựu chiến binh' trên thị trường", Buffett nói
29 " Cơn gió" chính trị không phải là vấn đề
Khi Tổng thống Mỹ Donald Trump giành chiến thắng trong cuộc bầu cử tổng thống năm 2016, có nhiều suy đoán rằng điều này sẽ ảnh hưởng đến phong cách đầu tư của Buffett vì ông thuộc Đảng Dân chủ và ủng hộ Hillary Clinton
Tuy nhiên, thực tế đã cho thấy có một loạt các biến cố chính trị, thuế suất, chiến tranh và nhiều hơn thế đã xảy ra trong suốt quãng thời gian hình thành sự nghiệp của mình nhưng Berkshire Hathaway (và thị trường chứng khoán nói chung) vẫn hoạt động khá tốt
30 "Lần này không khác những lần trước"
Một trong những điều tồi tệ nhất mà bạn có thể nghe thấy khi được tư vấn đầu tư là "lần này sẽ khác"
Các nhà đầu tư đã tin như vậy trong thời kì bong bóng công nghệ cuối thập niên 1990, trong cả thời gian giữa những năm
2000 khi giá nhà tăng mạnh và khi giá tiền điện tử liên tục đạt đỉnh vào cuối năm 2017
Lời khuyên của Buffett: "Đừng cố gắng đánh cược để kiếm lợi nhuận khủng Khi được hứa hẹn lợi nhuận nhanh chóng, hãy nhanh chóng trả lời 'Không'"
Trang 1031 Đừng đa dạng hóa quá nhiều
Nhiều nhà đầu tư nhấn mạnh vào việc duy trì một danh mục đầu
tư đa dạng nhưng cũng
cần phải có một lượng tiền nhất định để đầu tư vào mọi lĩnh vực của thị trường
Buffett không áp dụng logic này Ông rất giỏi trong việc đánh gi
á một số ngành kinh tế và những cổ phiếu này chiếm phần lớn trong danh
mục đầu tư của Berkshire Cách tiếp cận này rõ ràng đã có hiệu quả tốt đối với Buffett
"Đa dạng hóa giúp chống lại sự thiếu hiểu biết", Buffett nói
"Nếu bạn biết rõ mình đang làm gì thì đâu cần phải đa dạng hóa"
22 Không bao giờ vay tiền để đầu tư vào cổ phiếu
Nếu bạn sử dụng tiền kí quĩ (tiền vay, margin) để mua cổ phiếu
và bạn muốn đầu tư nhiều như Warren Buffett, thì đó chắc chắn
là không nên
Bạn mua cổ phiếu trị giá 10.000 USD bằng 5.000 USD tiền bạn
có và vay 5.000 USD từ công ty chứng khoán Nếu cổ phiếu của bạn tăng giá, lợi nhuận của bạn chắc chắn sẽ được "phóng to" Nhưng nếu nó giảm 50%, bạn sẽ bị "cháy" tài khoản "Nếu bạn thông minh, bạn sẽ kiếm được nhiều tiền mà không cần vay", Buffett nói
33 Một khi bạn thành công, hãy nghĩ về những người thất bại
Đây không phải một mẹo đầu tư nhưng là một trong những điều
mà Buffett nghĩ rằng các nhà đầu tư thành công nên làm
Buffett là một nhà từ thiện tích cực Ông để một phần cổ phiếu Berkshire Hathaway trị giá hàng tỉ USD để làm từ thiện mỗi năm và dự định cuối cùng sẽ cho đi gần như toàn bộ tài sản của mình "Nếu bạn là 1% may mắn nhất của nhân loại, bạn nợ 99% nhân loại còn lại", Buffett nói
Dù thế nào, đầu tư như Warren Buffett cũng không dành cho tất
cả mọi người Thoạt nghe có vẻ như rất dễ dàng vì thực sự
không có bước nào trong số trên đặc biệt khó thực hiện Nhưng
có rất nhiều điều bạn nên cân nhắc trước khi mua một cổ phiếu
và để thực sự đầu tư, bạn cần có thời gian, kiến thức và ý chí làm điều đó một cách nỗ lực