Tài liệu CHUONG 1-Tong quan nhtw pptx

1-KHÁI NIỆMNgân hàng Trung ương là cơ quan độc quyền phát hành tiền và thực hiện chức năng quản lý Nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng,nhằm ổn định giá trị tiền tệ, gĩp phần đ

Chương 1 TỔNG QUAN NGÂN HÀNG

TRUNG ƯƠNG

GIẢNG VIÊN TS.LÊ THỊ TUYẾT HOA TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HCM

NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG

1-KHÁI NIỆM

Ngân hàng Trung ương là

cơ quan độc quyền phát hành tiền

và thực hiện chức năng quản lý Nhà nước

về tiền tệ và hoạt động ngân hàng,nhằm ổn

định giá trị tiền tệ, gĩp phần đảm bảo

an tồn hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ chừc tín dụng, thúc đẩy

phát triển kinh tế xã hội.

Ngân hàng Thái Lan, Ngân hàng Anh, Ngân hàng Pháp, Ngân hàng Nhật, Cơ quan tiền tệ Singapore, Cục dự trữ Liên bang Mỹ, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ, Ngân hàng dự trữ NewZeland, Ngân hàng dự trữ Australia.

Luật Ngân hàng Nhà nước Việt nam

Điều 1:

1 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng

Nhà nước) là cơ quan của Chính phủ và là ngân hàng trung ương của nước Cộng hồ xã hội chủ nghĩa Việt Nam.

2 Ngân hàng Nhà nước thực hiện chức năng quản lý nhà

nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng; là ngân hàng phát hành tiền, ngân hàng của các tổ chức tín dụng và ngân

hàng làm dịch vụ tiền tệ cho Chính phủ.

3 Hoạt động của Ngân hàng Nhà nước nhằm ổn định giá trị

đồng tiền, gĩp phần bảo đảm an tồn hoạt động ngân hàng

và hệ thống các tổ chức tín dụng, thúc đẩy phát triển kinh

tế - xã hội theo định hướng xã hội chủ nghĩa.

2-VỊ TRÍ PHÁP LÝ CỦA NHTW

ĐỘC LẬP CP TRỰC THUỘC CP

2.1-Mô hình NHTW độc lập Chính Phủ

 Chính phủ không can thiệp

vào hoạt động của NHTW, NHTW có quyền quyết định đến việc xây dựng và thực thi chính sách tiền tệ

 Mức độ độc lập của NHTW

mỗi nước phụ thuộc vào sự chi phối của cơ chế lập

pháp và nhân sự của NHTW

2.1-Mô hình NHTW trực thuộc Chính Phủ

Chính phủ trực tiếp chi phối hoạt động của

NHTW về nhân sự, tài chính và đặc biệt về các quyết định liên quan đến cung ứng tiền, việc xây dựng và thực thi chính sách tiền tệ

Phổ biến ở các nước Châu Á:Hàn Quốc, Đài Loan, Singapore, Indonesia, Việt Nam

QUỐC HỘI

CHÍNH PHỦ

NHTW

NGHIÊN CỨU

 Phân tích ưu điểm và hạn chế của mô

hình ngân hàng trung ương độc lập với chính phủ

 Phân tích ưu điểm và hạn chế của mô

hình ngân hàng trung ương trực thuộc chính phủ

 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam nên thực

hiện theo mô hình nào?

1 2

3-CHỨC NĂNG CỦA NHTW

3.1- PHÁT HÀNH TIỀN

3.2-NGÂN HÀNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG 3.3-NGÂN HÀNG CỦA NHÀ NƯỚC

3.4-QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC VỀ TIỀN TỆ VÀ

HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG

3.1-CHỨC NĂNG PHÁT HÀNH TIỀN

 NHTW là cơ quan duy nhất (quyền lực và

trách nhiệm) được phép phát hành tiền theo quy định của luật: mệnh giá tiền, loại tiền, mức phát hành, thời điểm phát hành, phương thức phát hành.

 Tiền do NHTW phát hành bao gồm tiền giấy

và tiền kim loại là đồng tiền lưu thông hợp pháp và được thanh toán không hạn chế

trong cả nước

3.2-CHỨC NĂNG NH CỦA CÁC NH

NHTW cung ứng các dịch vụ cho khách hành

là các ngân hàng trung gian:

 Mở tài khoản và quản lý các khoản tiền

gửi của các NHTG

 Trung gian thanh toán giữa các ngân hàng

 Cấp tín dụng cho các ngân hàng

-Tiền gửi thanh toán: là tiền gửi các ngân hàng phải duy trì thường xuyên trên tài khoản tại NHTW để thực hiện các nghiệp vụ chi trả trong thanh toán với các ngân hàng khác hoặc đáp ứng nhu cầu giao dịch với NHTW

3.2- (tiếp)

 Trung gian thanh toán giữa các ngân hàng

-Thông qua dịch vụ thanh toán của NHTW, góp phần tiết kiệm chi phí thanh toán cho các NH và cho toàn xã hội, thúc đẩy nhanh quá trình luân chuyển vốn trong hệ thống ngân hàng

-Thông qua dịch vụ thanh toán, NHTW có thể kiểm soát sự biến động vốn khả dụng của các NH và có biện pháp điều chỉnh kịp thời, phù hợp

-Có 2 cách thanh toán

+Thanh toán song phương +Thanh toán bù trừ

-Thanh toán song phương: NHTW thực hiện thanh toán

theo từng lần phát sinh các khoản nợ giữa các NH

SEC

NHY NHX

***

A NỢ B: 200 B NỢ A: 300 C NỢ A: 400 D NỢ A:600

3.3-CHỨC NĂNG NGÂN HÀNG CỦA NHÀ NƯỚC

NHTW cung ứng dịch vụ ngân hàng cho Nhà Nước:

Mở tài khoản và nhận tiền gửi của nhà nước

 Thanh toán, thu hộ, chi hộ cho nhà nước

 Cấp tín dụng cho nhà nước

 Cung ứng các dịch vụ ngân hàng khác cho Nhà nước

-Đại lý cho Chính Phủ trong việc phát hành chứng khoán CP-Bảo quản dự trữ quốc gia: vàng, ngoại tệ, …

-Đại diện cho CP tại các tổ chức tài chính tiền tệ quốc tế

-Tham gia vào qúa trình hoạch định chính sách pháp triển kinh tế-xã hội

-Tư vấn cho CP vế lĩnh vực tiền tệ ngân hàng…

3.4- CHỨC NĂNG QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC

 Quản lý, thanh tra giám sát

hoạt động toàn bộ hệ thống ngân hàng

 Xây dựng và thực thi chính

sách tiền tệ quốc gia

3.4- (tiếp)

 Quản lý, thanh tra giám sát hoạt động toàn bộ

hệ thống ngân hàng

-Từ cuối thế kỷ 20 trở về đây, chức năng thanh tra giám sát các

NH đang có xu hướng tách khỏi NHTW Ví dụ như Anh, Australia, Nhật, Chinh phủ thành lập một thể chế siêu điều tiết, có khả

năng điều tiết và giám sát các loại hình địch chế tài chính Thể chế này độc lập với NHTW, trực thuộc Văn phòng CP (Nhật),

hoặc Bộ tài chính (Anh) Chức năng quản lý vĩ mô của NHTW chỉ còn xây dựng và điều hành chính sách tiền tệ

+ Công cụ trực tiếp: Hạn mức tín dụng, lãi suất của các

NH, tỷ giá…

+Công cụ gián tiếp: Dự trữ bắt buộc, tái cấp vốn, nghiệp vụ thị trường mở

NGHIÊN CỨU

 Tại sao phải tập trung quyền lực phát hành tiền

vào một ngân hàng?

 Sự cần thiết của chức năng thanh tra giám sát

của NHTW đối với sự ổn định của hệ thống NH

 Tại sao, thông qua việc thực hiện chức năng

thanh tra giám sát của NHTW, giúp bảo vệ công chúng đầu tư

1 2 3

4-NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (năm 1997 và

sửa đổi bổ xung 2003)

 Nghị định 96/2008/NĐ-CP ngày 26/08/2008 Quy

định chức năng , nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của NHNNVN

 Quyết định 83/2009/QĐ-TTG ngày 27/05/2009 Quy

định chức năng , nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng

trực thuộc NHNNVN

NGHIÊN CỨU

PHÂN BIỆT NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG

VÀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI