Slide PHÂN TÍCH TÌNH HÌNH THỰC HIỆN kế HOẠCH KINH DOANH tại NGÂN HÀNG THƯƠNG mại cổ PHẦN NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM CHI NHÁNH HUẾ

TÓM TẮT KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆPPHÂN TÍCH TÌNH HÌNH THỰC HIỆN KẾ HOẠCH KINH DOANH TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM CHI NHÁNH HUẾ Sinh viên thực hiện: Giáo viên hướng

TÓM TẮT KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP

PHÂN TÍCH TÌNH HÌNH THỰC HIỆN KẾ HOẠCH KINH DOANH TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

CỔ PHẦN NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM

CHI NHÁNH HUẾ

Sinh viên thực hiện: Giáo viên hướng dẫn:

Trần Nguyễn Thái Bình PGS.TS Phùng Thị Hồng Hà Lớp : K43 – A KHĐT

Niên khóa : 2009 - 2013

ĐẠI HỌC HUẾ TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ KHOA KINH TẾ VÀ PHÁT TRIỂN

PHẦN I: ĐẶT VẤN ĐỀ

PHẦN II: NỘI DUNG NGHIÊN CỨU

PHẦN III: KẾT LUẬN VÀ KIẾN NGHỊ

PHẦN I: ĐẶT VẤN ĐỀ

Cùng với xu thế phát triển toàn cầu, Việt Nam đã thực sự mở cửa và nỗ lực không ngừng để khẳng định vị thế của mình trên trường quốc tế Môi trường cạnh tranh và hội nhập đặt ra nhiều cơ hội và thách thức do đó doanh nghiệp phải nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh để bắt kịp với sự phát triển của các đối thủ

Là một ngân hàng thương mại cổ phần hàng đầu, trong những năm qua công tác kế hoạch ở Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam đã có những bước hoàn thiện để phù hợp với nền kinh tế thị trường tạo ra sự thuận lợi cho các hoạt động kinh doanh Công tác kế hoạch đã thể hiện tốt như một phương thức quản lý, cho phép Ban lãnh đạo ngân hàng kiểm soát được các nguồn lực và tình hình thực hiện các mục tiêu đặt ra; tạo sự phối hợp chặt chẽ và tham gia đầy đủ của các bộ phận trong ngân hàng; kiểm soát, đánh giá việc thực hiện và có những điều chỉnh cần thiết khi có những tình huống xấu xảy ra

Tuy nhiên, công tác kế hoạch vẫn còn nhiều hạn chế như: Hoạt động này của ngân hàng chưa thực sự được quan tâm đúng mức, hoạt đông kiểm tra theo dõi tình hình thực hiện

kế hoạch chưa sát sao, kết quả thực hiện kế hoạch chưa cao

Với ý nghĩa và tầm quan trọng đó, tôi quyết định chọn nghiên cứu đề tài "Phân tích tình hình thực hiện kế hoạch kinh doanh tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Chi nhánh Huế" làm khóa luận tốt nghiệp của mình.

2 MỤC ĐÍCH NGHIÊN CỨU

1: Hệ thống hóa một số lý luận cơ bản về công tác kế hoạch trong các DN

2: Phân tích thực trạng tình hình thực hiện kế hoạch kinh doanh tại Vietcombank- Huế trong giai đoạn 2010 - 2012

3: Đề xuất các giải pháp nhằm hoàn thiện công tác xây dựng và tổ chức thực hiện kế hoạch kinh doanh tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Chi nhánh Huế

3 ĐỐI TƯỢNG VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU

3.1 Đối tượng nghiên cứu

Đề tài tập trung nghiên cứu, phân tích về tình hình thực hiện hoạt kế hoạch kinh doanh tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Chi nhánh Huế

3.2 Phương pháp nghiên cứu

3.2.1 Phương pháp thu thập số liệu

Nguồn dữ liệu thứ cấp phục vụ cho việc nghiên cứu đề tài được lấy từ các nguồn sau:

- Phòng Tổng hợp Vietcombank - Huế: Báo cáo kết quả kinh doanh, tình hình tài sản - nguồn vốn tại Chi nhánh, các bản kế hoạch nguồn vốn, kế hoạch dư nợ, phát hành và thanh toán thẻ năm 2010 - 2012

3.2.2 Phương pháp phân tích

Đề tài sử dụng phương pháp so sánh, đặc biệt là so sánh giữa kế hoạch và thực hiện kế hoạch của các chỉ tiêu nghiên cứu nhằm đánh giá tình hình thực hiện kế hoạch kinh doanh của ngân hàng

Phương pháp phân tích chỉ số để đánh giá tình hình mức độ ảnh hưởng của các nhân tố đến tình hình thực hiện kế hoạch của ngân hàng

4 PHẠM VI NGHIÊN CỨU

Về không gian: Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Chi nhánh Huế

Về thời gian: Số liệu được thu thập tại phòng Tổng hợp của Vietcombank - Huế giai đoạn từ năm 2010 đến năm 2012

Về nội dung: Hoạt động kinh doanh của Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Chi nhánh Huế rất đa dạng Tuy nhiên do thời gian thực tập có hạn, trong đề tài tác giả chỉ tập trung phân tích tình hình thực hiện kế hoạch của 3 hoạt động chính là về kế hoạch huy động vốn, kế hoạch tín dụng và kế hoạch phát hành- thanh toán thẻ

PHẦN II: NỘI DUNG NGHIÊN CỨU

CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ KẾ HOẠCH KINH DOANH TRONG DOANH NGHIỆP

1.1 Khái niệm, chức năng và vai trò của kế hoạch

1.1.1 Khái niệm kế hoạch

1.1.2 Chức năng của kế hoạch trong doanh nghiệp

1.1.3 Vai trò của kế hoạch

1.2 Phân loại kế hoạch

1.2.1 Xét theo góc độ thời gian

1.2.2 Xét trên góc độ cấp độ

1.3 Nội dung của kế hoạch kinh doanh Ngân hàng thương mại

1.3.1 Đặc điểm hoạt động kinh doanh của Ngân hàng thương mại

1.3.2 Nội dung của kế hoạch kinh doanh Ngân hàng thương mại

1.4 Các nhân tố ảnh hưởng đến công tác thực hiện kế hoạch kinh doanh của Ngân hàng thương mại

1.4.1 Nhân tố bên trong

1.4.2 Nhân tố bên ngoài

1.5 Các chỉ tiêu đánh giá thực hiện kế hoạch kinh doanh

1.5.1 Số tuyệt đối

1.5.2 Số tương đối

CHƯƠNG 2: TÌNH HÌNH THỰC HIỆN KẾ HOẠCH KINH DOANH TẠI NGÂN HÀNG

THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM- CHI NHÁNH HUẾ

2.1 Tình hình cơ bản của Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam– Chi nhánh Huế

2.1.1 Lịch sử hình thành và phát triển của Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại

thương Việt Nam - Chi nhánh Huế

Nhóm tín dụng thể nhân

Nhóm thị trường

& khách hàng

Phòng Khách hàng

Phòng Giám Đốc

Phòng Phó Giám Đốc

Tổ Xử lý nợ xấu Phòng Hành chính - Nhân sự Phòng Kiểm tra nội bộ Phòng Tổng hợp Phòng Kế toán Phòng Thanh toán quốc tế Phòng Kinh doanh dịch vụ Phòng Thanh toán thẻ Phòng Ngân quỹ

2.1.3 Tình hình các nguồn lực của Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam - Chi nhánh Huế

Quan hệ trong hệ thống 403,69 15,94 482 14,36 318 8,35 78,31 19,40 -164 -34,02

2.2 Quy trình trình xây dựng kế hoạch kinh doanh tại Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam

2.2.1 Tổ chức lập kế hoạch kinh doanh của Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam

Ban giám đốcTổng giám đốc

2.2.2 Quy trình xây dựng kế hoạch kinh doanh

2.2.2.1 Những căn cứ để xây dựng kế hoạch kinh doanh

-Định hướng chiến lược phát triển của NH

-Tình hình thực hiện kế hoạch năm trước

-Dự tính doanh thu ở năm kế hoạch

-Căn cứ vào nguồn lực

2.2.2.2 Các bước xây dựng kế hoạch kinh doanh

Bước 1 Các Chi nhánh sau khi tổng hợp các số liệu về tình hình kinh doanh của đơn vị

mình

Bước 2 Xây dựng bản kế hoạch của ngân hàng.

Bước 3 Ban Giám Đốc đánh giá và chỉnh sửa bản kế hoạch

Bước 4 HĐQT phê duyệt và giao nhiệm vụ cho các phòng ban và Chi nhánh.

Bảng 2.3 Hệ thống các chỉ tiêu kế hoạch của Vietcombank- Huế giai đoạn 2010- 2012

TH 2009

KH 2010

KH/

TH

%

TH 2010

KH 2011

KH/

TH

%

TH 2011

KH 2012

KH/ TH

quốc tế Thẻ 1.775 1.400 78,87 2.997 1.313 43,81 1.343 800 59,57Thẻ tín

dụng Tỷ đồng 6,8 9,9 145,59 10,9 15 137,61 17,9 20,3 113,41+ Doanh số thanh toán

thẻ quốc tế

Triệu

2.3 Phân tích tình hình thực hiện kế hoạch kinh doanh

2.3.1 Tình hình thực hiện kế hoạch huy động vốn

Qua biểu đồ ta thấy, nguồn vốn huy động của chi nhánh trong giai đoạn 2010- 2012 có

sự tăng trưởng rõ rệt về quy mô, cơ cấu nhờ đó mà lượng vốn huy động của chi nhánh vượt chi tiêu kế hoạch TW giao

Biểu đồ 2.1: Tình hình thực hiện kế hoạch huy động vốn của Vietcombank Huế giai đoạn 2010 -2012

ĐVT: Tỷ đồng

Tình hình thực hiện kế hoạch huy động vốn tại các PGD

Bảng 2.4: Tình hình thực hiện kế hoạch huy động vốn tại các PGD

của Vietcombank - Huế giai đoạn 2010 -2012

Cơ cấu huy động vốn theo khách hàng

Biểu đồ 2.2: Cơ cấu huy động vốn theo khách hàng của Vietcombank - Huế

giai đoạn 2010 -2012

ĐVT: Tỷ đồng

1.613 93,1%

1 Nông, lâm, ngư nghiệp 10,361 38,462 50,743 28,101 271,22 12,281 31,93

6 Bán buôn, bán lẻ, mua

8 Dịch vu lưu trú, ăn uống,

2.3.3 Tình hình thực hiện kế hoạch phát hành và thanh toán thẻ

3, Doanh số thanh toán thẻ

quốc tế (triệu USD)

Triệu USD 7,6 7,37 96,97 10 8,33 83,3 10,5 9,9 94,29

Bảng 2.5: Tình hình thực hiện kế hoạch phát hành và thanh toán thẻ của Vietcombank - Huế giai đoạn 2010 -2012

Chỉ tiêu Năm So sánh

2010 2011 2012 2011/2010 2012/2011 Giá trị % Giá trị % Giá trị % +/- % +/- %

I Tổng thu 227,133 100 398,658 100 393,495 100 171,522 75,52 -5,16 -1,29 1.Thu từ lãi 203,186 89,46 373,637 93,72 374,879 95,27 170,450 83,89 1,243 0,33

1.1 Thu lãi cho vay 161,514 71,11 233,988 58,69 184,126 46,79

72,474 44,87 -49,862 -21,31 1.2 Thu lãi tiền gửi 39,575 17,42 135,501 33,99 187,079 47,54 95,926 242,39 51,578 38,06 1.3 Thu khác HĐ tín

-0,573 -5,65 -5,403 -56,47 2.3 TN bất thường 3,475 1,53 2,8 0,70 3,961 1,01 -0,675 -19,42 1,161 41,46

II Tổng chi phí 159,037 100 301,005 100 308,66 100 141,965 89,27 7,658 2,54 1.Chi trả lãi 120,148 75,55 227,272 75,50 207,281 67,16 107,124 89,16 -19,991 -8,8

1.1 Chi lãi tiền gửi 108,321 68,11 184,124 61,14 192,299 62,3 75,803 69,98 8,175 4,441.2 Chi lãi tiền vay 11,598 7,29 42,98 14,28 14,98 4,86

31,382 270,58 -28 -65,15 1.3 Chi lãi giấy tờ có giá 0,229 0,15 0,168 0,06 0,002 0,00

-0,061 -26,64 -0,166 -98,81

2.Chi ngoài lãi 38,889 24,45 73,733 24,5 101,379 32,84 34,841 89,59 27,649 37,5

2.1 Chi phí HĐ vốn 0,418 0,26 8,684 2,89 41,972 13,6

8,266 1.977 33,288 383,33 2.2 Chi phí DV 0,185 0,12 0,265 0,09 0,48 0,16 0,08 43,24 0,215 81,132.3 Chi HĐ khác 38,286 24,07 64,781 21,52 58,927 19,08 26,495 692 -5,854 -9,04

III Lợi nhuận 68,096 97,653 84,835

29,557 43,4 -12,818 -13,13

Chương 3: Giải pháp hoàn thiện công tác xây dựng và thực hiện kế hoạch kinh doanh tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Chi nhánh Huế

3.2.1 Thành lập bộ phận kế hoạch chuyên trách

3.2.2 Đẩy mạnh công tác nghiên cứu thị trường

3.2.3 Đẩy mạnh công tác đào tạo và tổ chức nguồn nhân lực

3.2.4 Tăng cường sự phối hợp giữa các phòng ban trong Chi nhánh

3.2.5 Chú trọng đầu tư, nâng cấp cơ sở vật chất, hệ thống công nghệ, trang thiết bị của Chi nhánh

3.2.6 Đa dạng hóa và phát triển các loại hình sản phẩm, dịch vụ tại Chi nhánh

3.2.7 Công tác thông tin tuyên truyền, quảng bá dịch vụ

3.2.8 Tăng cường công tác kiểm tra, giám sát, đánh giá

PHẦN III: KẾT LUẬN VÀ KIẾN NGHỊ

3.1 Kết luận

Qua quá trình nghiên cứu cho thấy tình hình thực hiện kế hoạch kinh doanh tại Vietcombank - Huế đã đạt được nhiều kết quả đáng ghi nhận Công tác thực hiện kế hoạch kinh doanh đã giúp cho quá trình kinh doanh của NH trong những năm qua là khá trôi chảy, thuận mặc dù ở trong môi trường kinh doanh rủi ro, cạnh tranh phức tạp Bên cạnh đó, còn thúc đẩy sự phối hợp giữa các phòng ban, phát huy khả năng sáng tạo, năng lực của mỗi cán bộ nhân viên của Chi nhánh Bên cạnh những thành tích đạt được thì tình hình thực hiện kế hoạch kinh doanh tại Chi nhánh vẫn còn một số nhược điểm cần được quan tâm khắc phục Một số

kế hoạch tại Chi nhánh trong thời gian qua chưa đạt kết tốt, không hoàn thành chỉ tiêu kế hoạch được giao Bên cạnh đó, năng lực tổ chức thực hiện chưa tối ưu, công tác quản lý, chỉ đạo chưa bám sát tình hình thực

tế Từ thực trạng trên, tôi đã đề xuất được các giải pháp sát với thực tế nghiên cứu và phù hợp với xu hướng phát triển,giúp Chi nhánh thực hiện kế hoạch kinh doanh tốt hơn, từ đó nâng cao chất lượng hoạt động kinh doanh, khả năng cạnh tranh với các NH khác và mở rộng thị trường

3.2 Kiến nghị

3.2.1 Đối với Vietcombank- Huế

3.2.2 Đối với Vietcombank