NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆPVÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM CHI NHÁNH PHÚ NHUẬN Số:.../NHNoPN-KTNB CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc TP.HCM, ngày 06 tháng 02 năm
Trang 1NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP
VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM
CHI NHÁNH PHÚ NHUẬN
Số: /NHNoPN-KTNB
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
TP.HCM, ngày 06 tháng 02 năm 2020
THAM LUẬN HỘI NGHỊ TỔNG KẾT HOẠT ĐỘNG KINH DOANH 2019 TRIỂN KHAI
HOẠT ĐỘNG KINH DOANH 2020
Căn cứ nhiệm vụ của Phòng Kiểm tra, kiểm soát nội bộ theo Quyết định số 2058/VBHN-HĐTV-TCTL ngày 31/12/2016, Phòng KT,KSNB đã đồng hành cùng với hoạt động kinh doanh của chi nhánh, thực hiện chương trình kiểm tra, kiểm soát nội bộ năm 2019 và chương trình hoạt đông năm 2020 của Phòng với một số nội dung sau:
I Các việc chính Phòng đã làm được trong năm 2019
1 Xây dựng và thực hiện kế hoạch kiểm tra, kiểm soát nội bộ năm 2019 của Chi nhánh
2 Tiếp tục chỉ đạo chấn chỉnh, sửa sai sau thanh tra, kiểm tra, kiểm toán
3 Đầu mối cung cấp số liệu, làm việc với các cơ quan hữu quan theo quy định của pháp luật liên quan đến tài liệu, số liệu của khách hàng và Ngân hàng đúng theo quy chế cung cấp thông tin trong hệ thống Agribank
4 Thực hiện cống tác tiếp dân , thường trực về công tác phòng chống chống tham nhũng, tội phạm, phòng chống rửa tiền, công tác tiếp dân, tiếp nhận, phân loại, giải quyết thông tin đường dây nóng, kịp thời trả lời, giải đáp các thắc mắc cho khách hàng
5 Tham gia các hội đồng tại chi nhánh, công việc liên quan khác theo sự phân công của Ban Giám đốc
6 Rà soát và phục vụ các đoàn kiểm tra
+ Đoàn kiểm tra theo Quyết định 977/QĐ-NHNo-PC ngày 15/5/2019, kiểm tra 3 chuyên
đề : Pháp chế, quản lý rủi ro, công nghệ thông tin
+ Đoàn kiểm tra Tín dụng theo Quyết định 1506/QĐ-NHNo-TD ngày 24/7/2019 của Tổng Giám đốc
7 Thực hiện phối hợp với các phòng nghiệp vụ, Phòng giao dịch tự kiểm tra
- Thực hiện kiểm tra theo VB 1379/NHNo-KTNB ngày 28 tháng 02 năm 2019 về chương trình, kế hoạch kiểm tra, kiểm soát nội bộ năm 2019 và các nội dung kiểm tra khác Cụ thể: Kiểm tra, tổng hợp báo cáo kết quả kiểm tra chuyên để tài chính kế toán, tiền tệ kho quỹ, giải quyết đơn thư, tín dụng , kiều hối, thanh tóan, XLRR, tiếp thị truyền thông, sản phẩm dịch vụ, định chế tài chính, kế hoạch nguồn vốn và báo cáo thống kê, công nghệ thông tin, Nghiệp vụi Thẻ …
- Kiểm tra đối chiếu trực tiếp tất cả các khoản vay mua nhà ở đất ở và vay tiêu dùng có tài sản bảo đảm của bên thứ 3 tại Hội sở và 3 PGD theo VB 1574/HĐTV-BCĐ-TD và
VB 6263/NHNo-TD ngày 24/07/2019 của Tổng Giám đốc
- Kiểm tra đột xuất công tác an toàn kho quỹ theo công văn số 1318/NHNo-TTKQ ngày 22/02/2019 tại Hội sở, 3 PGD
Trang 2- Thực hiện kiểm soát từ xa công tác tín dụng, công tác kế toán và các mặt công tác khác, kịp thời chấn chỉnh và kiến nghị các trường hợp khi thấy dấu hiệu bất thường
- Thực hiện kiểm kê kho quỹ, kiểm kê tài sản, ấn chỉ, giấy tờ có giá, tiền mặt cuối hàng tháng tại Hội sở, 3 PGD
8 Rà soát các văn bản về quy định nội bộ trong hoạt động ngân hàng do chi nhánh ban hành theo đúng hướng dẫn công văn của Ngân hàng cấp trên
9 Việc chấn chỉnh các sai sót chi nhánh tự kiểm tra
Qua các kết quả kiểm tra đã kịp thời phát hiện các sai sót, đã yêu cầu các bộ phận liên quan chỉnh sửa kịp thời, rút kinh nghiệm góp phần vào hoạt động kinh doanh của chi nhánh an toàn hiệu quả,
10.Tham gia đoàn kiểm tra cấp trên
Tham gia đoàn kiểm tra cho vay tiêu dùng theo Quyết định số: 98/QĐ-VPMN - 03 ngày 31/05/2019 của Trưởng văn phòng đại diện khu vực miền nam
II Tồn tại:
Do mặt nhân sự của Phòng còn thiếu: số lượng 02 người, trong khi đó 01 người tăng cường cho công tác hậu kiểm vì vậy trong việc triển khai công tác kiểm tra còn gặp khó khăn
III Định hướng nhiệm vụ công tác và biện pháp thực hiện trong năm 2020
1.Lập kế hoạch kiểm tra ,phối hợp với các phòng nghiệp vụ có liên quan, thực hiện kiểm tra theo đề cương kiểm tra năm 2020 của Agribank và các nội dung kiểm tra khác do chi nhánh tự kiểm tra, báo cáo về Agribank đúng thời gian quy định
2 Phối hợp với Phòng tín dụng và 3 Phòng giao dịch thực hiện kiểm tra đối chiếu 100%
KH vay tiêu dùng dư nợ trên 4 tỷ đồng và nợ XLRR thuộc thẩm quyền chi nhánh, nợ xấu
và nợ XLRR của cán bộ Agribank và người có liên quan lập báo cáo theo đề cương văn bản 11804/NHNo-TD ngày 30/12/2019 và 07/HSX-2020 ngày 7/1/2020 báo cáo kết quả
về trụ sở chính trước ngày 31/3/2020
3 Kiểm tra đột xuất công tác an toàn kho quỹ theo công văn số 1318/NHNo-TTKQ ngày 22/02/2019 của Tổng Giám đốc tại Hội sở, 3 PGD
4.Theo dõi, đôn đốc các bộ phận liên quan sửa sai theo các nội dung chi nhánh tự kiểm tra và các kiến nghị theo biên bản thanh tra, kiểm tra, kiểm toán của các đoàn báo cáo về Agribank đúng thời gian quy định
5 Đầu mối cung cấp số liệu, làm việc với các cơ quan hữu quan theo quy định của pháp luật liên quan đến tài liệu, số liệu của khách hàng và Ngân hàng đúng theo quy chế cung cấp thông tin trong hệ thống Agribank
6.Thường trực về công tác phòng chống chống tham nhũng, tội phạm, phòng chống rửa tiền; tiếp nhận, phân loại, kiểm tra, xác minh và giải quyết đơn thư khiếu nại, khiếu tố thuộc thẩm quyền, đúng trình tự và thủ tục, không để đơn thư tồn đọng Trực giải đáp thắc mắc thông qua đường dây nóng
7 Rà soát các văn bản về quy định nội bộ trong hoạt động ngân hàng do chi nhánh ban hành theo đúng hướng dẫn công văn của Ngân hàng cấp trên
8.Thực hiện nhiệm vụ khác do chỉ đạo của Trụ sở chính và Ban Giám đốc chi nhánh giao
Trang 3Qua hoạt động động của Phòng KT,KSNB góp phần vào hoạt động của chi nhánh an toàn và hiệu quả
PHÓ PHÒNG-PHỤ TRÁCH PHÒNG