Bạn sử dụng ứng dụng giao dịch trên mobile để quét thẻ, khám phá "LULU" là biểu tượng ticker, nói chuyện với các nhân viên bán hàng về cách thức bán hàng, sau đó nhanh chóng mua một số c
Trang 1Trong cuốn ebook này
10 điều tôi ước mình biết khi mới giao dịch chứng khoán 1
Trang 210 điều tôi ước mình biết khi mới giao dịch chứng khoán
10 Giao dịch ngắn hạn đem lại nhiều cơ hội hơn giao dịch trung, dài hạn
Đây là sai lầm hay gặp của những nhà đầu tư ít kinh nghiệm trên thị trường Lịch sử
cho thấy các mã cổ phiếu tăng mạnh nhất sẽ tăng trong vòng 6 tháng, 1 năm thậm chí
lâu hơn Vì vậy, những người được lợi nhất chính là các nhà đầu tư trong trung và dài
hạn Các nhà đầu tư ngắn hạn sẽ bỏ lỡ những cơ hội như vậy và sau khi trừ đi thuế và
phí, phần lợi nhuận của họ sẽ chẳng còn là bao nhiêu Giao dịch ngắn hạn sẽ khiến cho
sức khỏe và sự tập trung của bạn bị tiêu hao nhánh chóng 9 Bạn cần phải kết hợp cả phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật Cả phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật đều là phương pháp phân tích hiệu quả,
được phát triển một cách bài bản dựa trên các nền tảng lý luận vững chắc Cần rất
nhiều thời gian để sử dụng thành thạo một trong hai phương pháp này Rất nhiều huyền thoại đầu tư chỉ sử dụng một trong hai phương pháp phân tích, nhưng nếu bạn
chưa có nhiều kinh nghiệm, cách tốt nhất là kết hợp cả phân tích cơ bản và phân tích
kỹ thuật Có điều bạn cần nhớ: nếu kết quả không như mong đợi thì lỗi là ở bạn, không
phải là do phương pháp phân tích 8 Trò chơi này đang chống lại bạn Có rất nhiều người thông minh trong lĩnh vực tài chính Bạn tưởng tượng thị trường
chứng khoán toàn cầu có vốn hóa 69.000 tỷ USD, có rất nhiều tiền được đổ vào lĩnh
vực nghiên cứu Bạn: Đến trung tâm mua sắm vào cuối tuần, đi vào một cửa hàng Lululemon, nhìn thấy
rất nhiều người mua chiếc quần yoga A đây rồi, Lululemon đã được đưa vào trong
danh sách của bạn Bạn sử dụng ứng dụng giao dịch trên mobile để quét thẻ, khám phá "LULU" là biểu tượng ticker, nói chuyện với các nhân viên bán hàng về cách thức bán hàng, sau đó nhanh chóng mua một số cổ phiếu trên điện thoại của bạn
Trang 3Quỹ đầu tư: Biết những người sáng lập và có các cuộc gọi thường xuyên với các giám đốc tài chính cán bộ nghiên cứu của họ gọi cửa hàng Lululemon trên khắp đất nước, cũng như các nhà cung cấp, và kéo dữ liệu toàn quốc để quyết định các con số thực sự xếp hàng Sau đó họ phân tích để xác định tỷ suất lợi nhuận đang được ký hợp đồng mặc dù tăng trưởng doanh số bán hàng mạnh mẽ và bán cổ phiếu trong cuộc gọi tiếp theo
7 Đừng hy vọng kiếm được nhiều tiền trong 2 năm đầu tư đầu tiên
Thị trường tài chính là nơi hết sức công bằng: nơi những người nhiều tiền nhất, giỏi nhất đối đầu với những người ít tiền và ít kinh nghiệm nhất Mục tiêu thích hợp của bạn trong 2 năm đầu tiên đó là tích cực học hỏi và luyện tập một phương pháp đầu tư Đừng xem thường nó vì đa số nhà đầu tư không biết mình đang giao dịch theo trường phái gì !? và không ngạc nhiên khi đa số họ sẽ thất bại trên thị trường chứng khoán Tôi đã chứng kiến những tay chơi xuất sắc kiếm được rất nhiều tiên trong 2 năm đầu tiên để rồi mất sạch 6 tháng sau đó Đây thực sự là cái bẫy vì đa số sẽ chủ quan sau vài chiến thắng đầu tiên
6 Sức mạnh của lãi kép
Đa số nhà đầu tư chê lợi suất 10%/năm khi đầu tư vào thị trường chứng khoán Nhưng 10%/năm trong vòng vài thập kỷ là con số không nhỏ một chút nào
Ví dụ A: Bắt đầu với $ 10.000 , $ 2000 thêm mỗi năm với lợi suất 5% mỗi năm
Sau 35 năm, tổng vốn đóng góp là $ 80,000 Giá trị danh mục là, $ 235,800.77 Gộp lại, + $ 155.000 (tăng 195%)
Ví dụ B: Bắt đầu với $ 10.000, $ 2000 thêm mỗi năm với lãi suất 9,6% mỗi năm
Sau 35 năm, tổng vốn đóng góp là $ 80,000 Giá trị danh mục là, $ 741,930.11 Gộp lại, + $ 661,930.11 (+ 827%)
Nhìn vào kịch bản B với sự trở lại hàng năm cao hơn 4,6%, sự khác biệt là đáng kinh ngạc tới $506,129.34
5 Nghe lời khuyên từ những người thông minh hơn bạn là một ý tưởng tồi
Trang 4Cổ phiếu nóng thì ở khắp mọi nơi và đáng tiếc là bất kể kinh nghiệm của bạn là như thế nào, không dễ để có thể kiếm tiền nhờ một mẹo mua cổ phiếu, nhất là khi có những người được biết những thông tin “bí mật” mà bạn sẽ chẳng thế nào tiếp cận được Hãy tìm cách tự đưa ra quyết định và không phụ thuộc vào bất kỳ cá nhân hay lời khuyên nào
4 Thế giới chỉ có một Warren Buffet
Truyền thông luôn nói về Warren Buffet như một hình ảnh điển hình của một nhà đầu tư huyền thoại và sự thật là như vậy Tuy nhiên, không phải ngẫu nhiên bao năm qua thế giới chỉ có một Warren Buffet Bạn không cần phải xuất chúng như Warren để kiếm tiền trên thị trường chứng khoán Có những phương pháp đầu tư đã chứng minh hiệu quả trong rất nhiều năm qua và rất phù hợp với nhà đầu tư cá nhân, như CANSLIM chẳng hạn
3 Thuế và phí giao dịch là một số tiền khổng lồ
Với mức phí giao dịch từ 0.2 – 0.3%/giá trị giao dịch, bạn có thể sẽ phải trả một lượng phí khổng lồ trong 1 năm Thử đặt phép tính: nếu bạn giao dịch 20 lần tổng tài sản trong 1 năm (các tay mới còn giao dịch nhiều hơn nhiều) Cả mua và bán, 1 năm phí giao dịch mà công ty chứng khoán thu của bạn: 20 * 0.2% * 2 = 8% (không ít chút nào)
2 Cảm xúc là kẻ thù của giao dịch tài chính
Đầu tư chứng khoán là trò chơi thực sự rất kích thích: giá tăng, giá giảm liên hồi, các con số liên tục nhảy múa trên bảng điện tử Những tay chơi mới sẽ bị kích động khi cổ phiếu tăng trần, cảm giác âu lo xuất hiện cả ngày khi mà cổ phiếu đang giảm giá Cảm xúc sẽ đẩy bạn đến những quyết định sai lầm, đó là lý do tại sao các nhà đầu tư lớn luôn tránh xa các văn phòng môi giới chứng khoán Cảm xúc của con người trên thị trường cũng là lý do khiến cho về mặt bản chất, thị trường CK ở khắp nơi trên thế giới đều như nhau
Trang 5“Qua thời gian, con người luôn hành động và phản ứng trên thị trường theo một cách giống nhau: tham lam, sợ hãi, chối bỏ và hy vọng Đó là lý do các tỷ lệ số học và các hình mẫu sẽ luôn lặp lại y hệt
Jesse Livermore
1 Bạn cần có một mentor ngay từ đầu
Một mentor có thể là thành viên trong gia đình, một người bạn, đồng nghiệp, hay bất kỳ
ai có hiểu biết sâu sắc và giàu kinh nghiệm đầu tư thực tế trên thị trường chứng khoán Một người mentor tốt là sẵn sàng để trả lời câu hỏi, giúp đỡ, giới thiệu tài nguyên hữu ích, và giữ tinh thần cho bạn khi thị trường ở giai đoạn khó khăn Quan trong nhất, một mentor giỏi đã trải qua đủ sai lầm trên thị trường chứng khoán để bạn tránh mắc phải chúng trong tương lai Tất cả các nhà đầu tư thành công trong quá khứ và hiện tại đều
có mentor xuất sắc trong những ngày đầu của họ
5 cách để tự tin đưa ra quyết định đầu tư
Đã bao giờ bạn tin rằng cổ phiếu sẽ tăng mà không dám mua rồi sau đó nuối tiếc vì thực tế đúng y như dự đoán Rất nhiều các nhà đầu tư các chuyên viên phân tích ở trong trạng thái như vậy Những năm đầu thế kỷ 20, khả năng tư tin ra quyết định đầu
tư được xem là sự khác biệt của các nhà quản lý quỹ xuất sắc
Vậy mà giờ đây, rất nhiều người cổ súy cho đầu tư bằng các hệ thống giao dịch tự động, hạn chế các quyết định của con người Các nhà đầu tư thì có thể dễ dàng tiếp cận với các thông tin trên Internet và đưa ra các quyết định chỉ sau một vài phút Càng ngày người ta càng ngại đưa ra các quyết định mua bán cổ phiếu Tuy nhiên, bạn sẽ phải chịu áp lực và chịu trách nhiệm với các quyết định của mình nếu muốn trở thành một nhà đầu tư giỏi
Trang 6Dưới đây là 5 cách để tự tin đưa ra quyết định đầu tư
1 Tập trung vào quá trình phân tích: Bạn phải có các nguyên tắc rõ ràng để mua và bán cổ phiếu Để tìm được một cổ phiếu đáp ứng được các tiêu chí trong hệ thống nguyên tắc, bạn sẽ cần nhiều thời gian để phân tích
Đầu tư chứng khoán cũng giống như lái xe, bạn sẽ quen với xe của mình theo thời gian Bằng cách sử dụng các nguyên tắc mua bán và hệ thống phân tích trong thời gian dài, bạn sẽ ngày càng tự tin với các quyết định mua bán của mình, miễn là bạn đang sử dụng một hệ thống tiêu chuẩn và bài bản
2 Liệu bạn có thể sai ở đâu: Hãy tự phản biện lại các phân tích của bạn và tìm ra những sơ hở dù là nhỏ nhất Trên thị trường chứng khoán, một sai lầm nhỏ cũng đủ khiến bạn phải trả giá đắt Tâm lý học chỉ ra rằng trí não sẽ cố gắng đưa ra các lý do để biện minh cho hàng động mà bạn mong muốn
Vì vậy, tại thời điểm chuẩn bị mua cổ phiếu, bạn sẽ có hàng chục lý do rất thuyết phục
để nhanh chóng sở hữu cổ phiếu này Bạn sẽ rất tự tin với quyết định của mình, nghĩ đến số tiến sắp kiếm được Đến lúc thị trường đi không theo mong muốn của mình, bạn mới nhận ra sai lầm hồi đó nó mới ngô nghê ra làm sao
3 Liên tục review và cải tiến các bước phân tích: Đừng buồn nếu bạn chưa có
quyết định hoàn hảo từ những lần đầu tiên Cho dù bạn có một hệ thống nguyên tắc mua bán hoàn hảo, bạn sẽ mất rất nhiều thời gian để làm chủ hệ thống đó Bằng cách định kỳ đánh giá các bước phân tích trong quá trình đầu tư, bạn sẽ ngày càng tự tin hơn trong các quyết định của mình vì bạn biết rằng nếu cứ làm đúng phương pháp của mình, cứ 10 lần thì bạn sẽ có 7 lần chiến thắng
Trang 74 Chấm dứt việc lo lắng và hy vọng về thị trường: Hãy quên đi những kỳ vọng tăng trưởng thần kỳ trong một hai tháng Đừng lo lắng cổ phiếu sẽ rơi liền vài ba phiên Hãy nhìn vào biểu đồ và bạn có đủ cơ sở để phân tích tiềm năng của cổ phiếu Cảm xúc là
kẻ thù số một của các quyết định đầu tư
5 Đừng đem những điều mà bạn không muốn cho người khác: Điều này chỉ dành
cho các nhà quản lý quỹ Nếu bạn thấy một quyết định đầu tư sẽ đem lại kết quả tiêu cực cho danh mục của bạn, thì đừng đem điều đó đến với khách hàng
Trang 819 sai lầm thường gặp trong đầu tư chứng khoán
William O’neil, người được mệnh danh là phù thủy phố Wall, đã quan sát và ghi lại 19 sai lầm kinh điển mà các nhà đầu tư thường xuyên mắc phải trên thị trường Thành công trên thị trường chứng khoán chỉ đạt được bằng cách tránh né những sai lầm kinh điển đã biến đại đa số mọi người thành các nhà đầu tư ít thành công
vọng cho đến khi sỗ lỗ này càng lớn cho đến khi không còn giá trị nữa Cho đến nay thì
đó là sai lầm hầu hết của các nhà đầu tư mắc phải Theo O’Neil thì ông luôn cắt lỗ ngay
lỗ khi cổ phiếu giảm 7% hoặc 8% Bằng cách tuân theo nguyên tắc này sẽ đảm bảo vượt qua được thời điểm khó khăn để tiếp tục đầu tư huy động vốn
2 Mua cổ phiếu khi các cổ phiếu đó đang giảm giá, do đó sẽ gây ra các kết quả bi thương: Một vài cổ phiếu đang giảm giá trông như rất hời vì nó trông rẻ hơn so với vài tháng trước Đa số những công ty giá cổ phiếu rẻ chỉ vài ngàn đồng là những công ty sắp phá sản, khó có khả năng tăng trưởng vì thế bạn ko nên mua làm gì để chờ đợi và
hy vọng hão huyền
giá 40.000đ và sau đó mua thêm ở giá 30.000đ giá trung bình là 35.000đ, như vậy bạn đang đi theo những thua lỗ khác Chiến lược nghiệp dư này có thể gây ra nhiều thua lỗ nghiêm trọng và làm cho bạn ngày càng lỗ nhiều
4 Mua một lượng lớn cổ phiếu giá thấp thay vì mua cổ phiếu giá cao hơn nhưng
lượng khoảng 100 hay 1000 cp Điều này làm cho họ có cảm giác là mua được nhiều
cổ phiếu hơn từ số tiền họ có Họ không mua 30 hoặc 50 cổ phiếu có giá cao hơn, của các công ty hoạt động tốt hơn Bạn nên mua các cổ phiếu tốt nhất hiện có, chứ không phải đổ xô đi mua các cổ phiếu rẻ nhất
Trang 9Nhiều nhà đầu tư không thể cưỡng lại được khi nhìn thấy các cổ phiếu có giá 4000, 6000đ hoặc 10.000đ hoặc thấp hơn là rất rẻ vì các lý do Các cổ phiếu này hoặc là hoạt động kém cỏi trong quá khứ hoặc là hiện nay đang xảy ra vấn đề gì đó Cổ phiếu giống như một loại hàng hóa khác, những cổ phiếu tốt nhất không bao giờ được bán với giá
rẻ nhất Còn nữa các cổ phiếu có giá thấp thường mất thêm tiền hoa hồng cộng vào giá vốn Hầu hết các nhà đầu tư chuyên nghiệp, và các quỹ đầu tư thường không đầu tư vào các cổ phiếu có giá thấp, vì vậy khi bạn mua cổ phiếu giá cao thì sẽ có cơ hội tăng nhanh và bứt phá nếu các quỹ đầu tư mua vào
nhiều, quá nhanh mà không có sự chuẩn bị cần thiết, chỉ vội vàng học những phương pháp cơ bản nhất hay chỉ nắm được các kỹ năng và nguyên tắc cần thiết sẽ khiến bạn sớm bị thua lỗ Bạn lao vào mua một cổ phiếu quá nhanh và sau đó chần chừ không chịu bán lỗ khi cổ phiếu đó ngày càng giảm giá Làm như vậy chắc chắn bạn sẽ bị thua
lỗ
tức, câu chuyện, những gợi ý từ dịch vụ tư vấn hay quan điểm cá nhân mà bạn nghe được từ các chuyên gia về thị trường trên tivi Nói cách khác là nhiều người quá mạo hiểm đầu tư với số tiền khó nhọc mà họ kiếm được vào cổ phiếu mà một người nào đó nói, thay vì dành thời gian để nghiên cứu học hỏi và nắm chắc các cổ phiếu đó hoạt động như thế nào Kết quả họ đã thua lỗ rất nhiều tiền Hầu hết các tin đồn và gợi ý mà bạn nghe được đơn giản là không đúng
7 Lựa chọn các cổ phiếu hạng nhì chứ không phải các cổ phiếu đầu ngành bởi vì chỉ nhìn thấy P/E thấp: Các tỷ lệ lợi tức và giá /doanh thu không thể quan trọng bằng tốc độ tăng doanh thu/cổ phiếu Trong nhiều trường hợp công ty càng trả nhiều lợi tức thì công ty đó càng yếu kém Đối với tỷ lệ P/E, tỷ lệ P/E có thể thấp bởi vì trong quá khứ thành tích của công ty kém cỏi
8 Không bao giờ ra khỏi cửa bởi vì các tiêu chuẩn lựa chọn nghèo nàn và không
phiếu hạng tư hạng năm, các cổ phiếu này hoạt động rất kém, không biết rõ doanh thu,
Trang 10tốc độ giao dịch và tiền hoàn vốn Những người khác lại đang tập trung vào những cổ phiếu đang được tích lũy quá cao, hoặc có chất lượng thấp, trong các ngành công nghệ
có nhiều rủi ro
cho một công ty nào đó nhưng không nhất thiết bạn phải chọn cổ phiếu của công ty đó
để mua Có rất nhiều cơ hội đầu tư tốt lại nằm ở các tên tuổi công ty khác mà bạn chưa biết, nhưng chỉ cần nghiên cứu một chút bạn có thể phát hiện ra và kiếm được lợi nhuận trước khi nó trở thành tên tuổi thân quen với bạn
họ hàng và một số nhà môi giới cổ phiếu nhất định và các dịch vụ tư vấn đều có thể trở thành các nguồn cung cấp cho bạn những lời khuyên sai Chỉ có một số trong rất ít số
đó mới đáng để bạn xem xét
11 Không sử dụng biểu đồ và lo sợ mua các cổ phiếu đang tăng lên đến mức giá
mới dường như quá cao Thời điểm tốt nhất để mua một cổ phiếu trong thị trường đầu
cơ giá lên là khi mua cổ phiếu đó lần đầu tiên tăng giá vượt qua khu vực giá cơ bản ban đầu của thời gian ít nhất 7 hoặc 8 tuần
12 Vội vàng bán đi các cổ phiếu đang lên giá trong khi giữ lại các cổ phiếu đang giảm giá: Nói cách khác là bạn làm ngược lại những gì đáng ra bạn nên làm, bán ngay các cổ phiếu đang giảm giá và giữ lại các cổ phiếu đang tăng giá
là thu về lợi nhuận thực Quá lo lắng về thuế sẽ dẫn đến các quyết định đầu tư thiếu hợp lý với hy vọng không phải nộp thuế Một số nhà đầu tư tự thuyết phục họ rằng họ không thể bán cổ phiếu đi vì lo sợ phải nộp thuế, nhưng đó là suy nghĩ sai lầm
14 Tập trung thời gian của bạn vào việc nên mua cổ phiếu nào và khi đã quyết định mua thì lại không hiểu khi nào hoặc trong điều kiện nào thì nên bán cổ
vậy họ chỉ có cơ hội thành công một nửa