Mục đích nghiên cứu: Luận văn nhằm làm rõ một số vấn đề cơ bản về biện pháp KB- XLTS trên cả phương diện thực trạng PL và việc áp dụng quy định PL về KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực [r]
Trang 1MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN
MỤC LỤC
DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
TÓM TẮT LUẬN VĂN 4 PHẦN MỞ ĐẦU Error! Bookmark not defined CHƯƠNG 1: MỘT SỐ NỘI DUNG CƠ BẢN VỀ KÊ BIÊN, XỬ LÝ TÀI SẢN TRONG THA ĐỐI VỚI LĨNH VỰC TÍN DỤNG, NGÂN HÀNG Error!
Bookmark not defined
1.1 Khái niệm và đặc điểm về KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH Error! Bookmark not defined 1.1.1 Khái niệm KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH Error! Bookmark not defined
1.1.2 Đặc điểm cưỡng chế KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH
Error! Bookmark not defined 1.2 Ý nghĩa của kê biên và xử lý tài sản THA đối với lĩnh vực TDNH Error!
Bookmark not defined
1.3 Cơ sở quy định biện pháp KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH Error! Bookmark not defined 1.3.1 Cơ sở pháp lý Error! Bookmark not defined 1.3.2 Cơ sở thực tiễn Error! Bookmark not defined 1.4 Điều kiện, nguyên tắc cơ bản và căn cứ áp dụng biện pháp KB-XLTS đối với lĩnh vực TDNH Error! Bookmark not defined.
1.4.1 Điều kiện áp dụng biện pháp KB-XLTS của người phải THA đối với lĩnh
vực TDNH Error! Bookmark not defined
1.4.2 Nguyên tắc áp dụng biện pháp KB-XLTS của người phải THA đối với
lĩnh vực TDNH Error! Bookmark not defined
1.4.3 Căn cứ áp dụng biện pháp KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH
Error! Bookmark not defined Kết luận chương 1 Error! Bookmark not defined
Trang 2CHƯƠNG 2: QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT VỀ KÊ BIÊN, XỬ LÝ TÀI SẢN TRONG THI HÀNH ÁN ĐỐI VỚI LĨNH VỰC TÍN DỤNG, NGÂN HÀNG Error! Bookmark not defined 2.1 Trình tự, thủ tục kê biên tài sảncủa người phải thi hành đối với lĩnh vực TDNH Error! Bookmark not defined 2.1.1 Trình tự, thủ tục kê biên tài sản của người phải THAError! Bookmark not defined
2.1.2 Một số quy định về kê biên tài sản của người phải THA đối với lĩnh
vực TDNH Error! Bookmark not defined 2.2 Định giá tài sản kê biên đối với lĩnh vực TDNH Error! Bookmark not
defined
2.2.1 Các hình thức định giá tài sản kê biên Error! Bookmark not defined
not defined
2.3 Xử lý tài sản kê biên đối với lĩnh vực TDNH Error! Bookmark not defined.
defined
2.3.2 Bán đấu giá tài sản kê biên Error! Bookmark not defined
defined
defined
Kết luận chương 2 Error! Bookmark not defined CHƯƠNG 3: THỰC TIỄN ÁP DỤNG BIỆN PHÁP KÊ BIÊN, XỬ LÝ TÀI SẢN ĐỐI VỚI LĨNH VỰC TÍN DỤNG, NGÂN HÀNG TẠI TỈNH THÁI BÌNH VÀ KIẾN NGHỊ Error! Bookmark not defined 3.1 Thực tiễn KB-XLTS đối với lĩnh vực TDNH tại tỉnh Thái Bình Error!
Bookmark not defined
3.1.1 Đặc điểm tự nhiên kinh tế - xã hội ở tỉnh Thái Bình ảnh hưởng đến việc
kê biên xử lý tài sản đối với lĩnh vực TDNH Error! Bookmark not defined
Trang 33.1.2 Kết quả áp dụng biện pháp KB-XLTS đối với lĩnh vực TDNH tại tỉnh
Thái Bình Error! Bookmark not defined
3.1.3 Hạn chế, vướng mắc và nguyên nhân của hạn chế, vướng mắc trong quá
trình KB-XLTS để THA đối với lĩnh vực TDNH tại tỉnh Thái Bình Error! Bookmark not defined
3.1.4 Nguyên nhân của những hạn chế, vướng mắc, khó khăn gặp phải trong quá trình KB-XLTS để THA đối với lĩnh vực TDNH từ thực tiễn tại tỉnh Thái Bình
Error! Bookmark not defined 3.2 Quan điểm về công tác KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH của
cơ quan THA tại Thái Bình Error! Bookmark not defined 3.3 Một số kiếnnghị, giải pháp nhằm nângcao hiệu quả công tác KB-XLTS trong THA đối với lĩnhvực tín dụng ngân hàng Error! Bookmark not defined 3.3.1 Giải pháp chung Error! Bookmark not defined
3.3.2 Giải pháp cụ thể gắn với đặc thù THA đối với lĩnh vực TDNH tại tỉnh
Thái Bình Error! Bookmark not defined Kết luận chương 3 Error! Bookmark not defined KẾT LUẬN Error! Bookmark not defined TÀI LIỆU THAM KHẢO Error! Bookmark not defined PHỤ LỤC Error! Bookmark not defined
Trang 4DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
Trang 5
TÓM TẮT LUẬN VĂN
THA TDNH là một loại việc trong THADS Những năm gần đây, cả nước nói chung và ở tỉnh Thái Bình nói riêng, số vụ việc THA đối với lĩnh vực TDNH ngày càng nhiều, số tiền phải thi hành trong loại việc này chiếm tỷ lệ lớn trong tổng số tiền phải thu THA TDNH gặp rất nhiều khó khăn phức tạp Để THA TDNH thì biện pháp KB-XLTS là cần thiết và cần thiết phải có sự tham gia phối hợp tích cực, có hiệu quả của rất nhiều cơ quan hữu quan, áp dụng nhiều quy phạm PL liên quan khác nhau Hiện nay, kết quả THA TDNH đạt tỷ lệ rất thấp, đặc biệt số tiền phải thi hành chuyển
kỳ sau rất lớn, dẫn đến việc một số năm gần đây nhiều cơ quan THADS không hoàn thành chỉ tiêu về tiền, ảnh hưởng đến lợi ích các tổ chức TDNH
Vì vậy, để góp phần làm rõ hơn về lý luận và góp phần hoàn thiện việc áp dụng
quy định KB-XLTS trong THA, tác giả chọn đề tài “Pháp luật về kê biên, xử lý tài sản trong thi hành án đối với lĩnh vực tín dụng, ngân hàng - Thực tiễn tại tỉnh Thái Bình”
làm luận văn Thạc sĩ Luật - Kinh tế
Mục đích nghiên cứu: Luận văn nhằm làm rõ một số vấn đề cơ bản về biện pháp KB-XLTS trên cả phương diện thực trạng PL và việc áp dụng quy định PL về KB-KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH của các cơ quan THADS tại tỉnh Thái Bình Từ đó, nêu lên những khó khăn, vướng mắc trong việc KB-XLTS và đề xuất những kiến nghị, giải pháp nhằm hoàn thiện quy định của PL về biện pháp này, góp phần nâng cao hiệu quả áp dụng PL của các cơ quan THADS tại tỉnh Thái Bình
Đối tượng nghiên cứu : các quy định của PL Việt Nam hiện hành về KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH và thực tiễn tổ chức KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH của các cơ quan THADS tại tỉnh Thái Bình
Phạm vi nghiên cứu: KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH được điều chỉnh bởi rất nhiều luật chuyên ngành liên quan, trong phạm vi luận văn chỉ tập trung nghiên cứu quy định về vấn đề này trong Luật THADS năm 2014 và thực tiễn áp dụng tại tỉnh Thái Bình thông qua các vụ án trong khoảng thời gian từ năm 2013 đến 2016
Trang 6Luận văn chủ yếu sử dụng các nhóm phương pháp nghiên cứu cụ thể sau: Phương pháp phân tích, phương pháp thống kê, phương pháp so sánh, phương pháp tổng hợp
Luận văn gồm 3 chương:
Chương 1: Một số nội dung cơ bản về KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH
Chương 2: Quy định PL về KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH
Chương 3: Thực tiễn áp dụng biện pháp KB-XLTS đối với lĩnh vực TDNH tại tỉnh Thái Bình và kiến nghị
CHƯƠNG 1 MỘT SỐ NỘI DUNG CƠ BẢN VỀ KÊ BIÊN, XỬ LÝ TÀI SẢN
TRONG THI HÀNH ÁN ĐỐI VỚI LĨNH VỰC TÍN DỤNG, NGÂN HÀNG
1.1 Khái niệm và đặc điểm KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH
1.1.1 Khái niệm cưỡng chế KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH
KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH là một trong các biện pháp cưỡng chế THADS do cơ quan THADS có thẩm quyền áp dụng nhằm thi hành cho các tổ chức TDNH
1.1.2 Đặc điểm KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực tín đụng, ngân hàng
1.1.2.1 Đặc điểm chung của biện pháp KB-XLTS
Thứ nhất, KB-XLTS trong THA thể hiện quyền năng của Nhà nước và được đảm
bảo thực hiện bằng sức mạnh của Nhà nước
Thứ hai, KB-XLTS trong THA được CHV thực hiện buộc người phải THA phải
thực hiện nghĩa vụ của mình theo BAQĐ của Tòa án
Thứ ba, đối tượng của biện pháp KB-XLTS là tài sản của người phải THA
Thứ tư, khi KB-XLTS, người bị áp dụng phải chịu chi phí cưỡng chế và các nghĩa
vụ trong BAQĐ
Trang 7Thứ năm, KB-XLTS được CHV quyết định không những có hiệu lực đối với
người phải THA mà còn có hiệu lực đối với nhiều đối tượng khác
1.1.2.2 Đặc điểm riêng của KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH
Thứ nhất, Tài sản kê biên, xử lý trong THA đối với lĩnh vực TDNH khá phức tạp
Thứ hai, THA kê biên, xử lý, bán tài sản trong THA đối với lĩnh vực TDNH rất khó để thu về số tiền phải THA
Thứ ba, chủ thể phải THA đa dạng, phức tạp
1.2 Ý nghĩa của biện pháp cƣỡng chế KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực lĩnh vực TDNH
Trong xã hội vẫn tồn tại một bộ phận lớn các chủ thể chưa có ý thức cao về PL, có thái độ chống đối, không chấp hành đường lối, chủ trương và PL của Nhà nước, lúc này các biện pháp cưỡng chế trong đó có KB-XLTS là cần thiết KB-XLTS sẽ bảo đảm cho quyền lợi của người được THA
1.3 Cơ sở quy định biện pháp KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH
1.3.1 Cơ sở pháp lý
Luật THADS 2014, Điều 9, khoản 2 quy định: "Người phải THA có điều kiện THA mà không tự nguyện thi hành thì bị cưỡng chế THA theo quy định của Luật này"
Ngày 18.7.2015 Chính phủ ban hành Nghị định số 62/2015/NĐ-CP Quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành một số điều của Luật THA dân sự
Ngày 01.02.2016 Bộ Tư pháp ban hành Thông tư số 01/2016/TT-BTP Hướng dẫn thực hiện một số thủ tục về quản lý hành chính và biểu mẫu nghiệp vụ trong THADS
1.3.2 Cơ sở thực tiễn
Trong thực tiễn THADS rất nhiều phán quyết chậm được thi hành do nhiều nguyên nhân khác nhau Do đó, thực tiễn đòi hỏi cần phải có biện pháp cưỡng chế THADS có đủ sức “răn đe” để CHV có cơ chế áp dụng đối với người phải THA không tự nguyện thi hành, cố tình chây ỳ, coi thường PL tuy họ có điều kiện
Trang 81.4 Điều kiện, nguyên tắc cơ bản và căn cứ áp dụng biện pháp KB-XLTS đối với lĩnh vực TDNH
1.4.1 Điều kiện áp dụng cưỡng chế KB-XLTS của người phải THA đối với lĩnh vực lĩnh vực TDNH
Người phải THA phải thực hiện nghĩa vụ thanh toán tiền theo BAQĐ được đưa ra
thi hành và họ có điều kiện THA nhưng không tự nguyện THA
1.4.2 Nguyên tắc áp dụng KB-XLTS đối với lĩnh vực lĩnh vực TDNH
Thứ nhất, sau khi đã hết thời gian tự nguyện
Thứ hai, chỉ KB-XLTS của người phải THA đang quản lý sử dụng hoặc đang do
người khác giữ
Thứ ba, việc KB-XLTS của bên phải THA giá trị tương đương với nghĩa vụ THA
và chi phí cưỡng chế trừ trường hợp quy định tại k4 Đ24 Nghị định 62
Thứ tư, không được kê biên những tài sản mà PL cấm
Thứ năm, trong khoảng thời gian từ 22 giờ đến 06 giờ sáng ngày hôm sau, các
ngày nghỉ, ngày lễ theo quy định của PL và các trường hợp đặc biệt khác do Chính phủ quy định không tổ chức cưỡng chế
1.4.3 Căn cứ áp dụng biện pháp KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH
Căn cứ cưỡng chế THA được quy định tại: "Điều 70 Luật THADS năm 2014 gồm:
- BAQĐ;
- Quyết định THA;
- Quyết định cưỡng chế THA (trừ trường hợp PL quy định khác)"
Trang 9CHƯƠNG 2 QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT VỀ KÊ BIÊN, XỬ LÝ TÀI SẢN TRONG THI HÀNH ÁN ĐỐI VỚI LĨNH VỰC TÍN DỤNG, NGÂN HÀNG
2.1 Trình tự, thủ tục kê biên tài sản THA đối với lĩnh vực TDNH
2.1.1 Trình tự, thủ tục kê biên tài sản của người phải THA
Bước 1: Ra quyết định KB-XLTS
Bước 2: Thông báo về việc KB-XLTS tài sản
Bước 3: Xây dựng kế hoạch KB-XLTS (Kế hoạch cưỡng chế)
Bước 4: Chuẩn bị kê biên
Bước 5: Tiến hành việc kê biên tài sản
Bước 6: Giao bảo quản tài sản đã kê biên
2.1.2 Một số quy định về kê biên tài sản của người phải THA đối với lĩnh vực TDNH
Kê biên tài sản là quyền sở hữu trí tuệ
Kê biên tài sản của người phải THA do người thứ ba giữ
Kê biên tài sản là vốn góp của người phải THA
Kê biên tài sản là phương tiện giao thông của người phải THA
Kê biên tài sản gắn liền với đất và nhà ở của người phải THA
Kê biên tài sản là quyền sử dụng đất của người phải THA
KB-XLTS đang cầm cố, thế chấp
2.2 Định giá tài sản kê biên đối với lĩnh vực TDNH
2.2.1 Các hình thức định giá tài sản cưỡng chế kê biên
Các đương sự thỏa thuận
Ký hợp đồng dịch vụ thẩm định giá
CHV xác định giá
Trang 102.2.2 Định giá lại tài sản kê biên đối với lĩnh vực TDNH
- Những trường hợp phải định giálại tài sảnkê biên
- Quy trình, thủ tụcđịnh giá lạitài sản kê biên
2.3 Xử lý tài sản kê biên đối với lĩnh vực TDNH
2.3.1 Giao tài sản kê biên cho người được THA để THA
Việc này được quy định được tại Điều 100 Luật THADS năm 2014: “Trong thời hạn 05 ngày làm việc, kể từ ngày có thỏa thuận, CHV thực hiện việc giao tài sản đã kê biên cho người được THA để trừ vào số tiền được THA”
2.3.2 Bán đấu giá tài sản kê biên
Việc bán đấu giá và xử lý kết quảbán đấu giá tài sản kê biên thực hiện theo Điều
27 Nghị định 62/2015/NĐ-CP ngày 18/7/2015 của Chính phủ: "Trường hợp người được THA không đồng ý nhận tài sản đã kê biên thì tài sản này sẽ được bán để THA" Tùy vào từng trường hợp khác nhau mà việc bán đấu giá sẽ được thực hiện theo quy định
2.3.3 Bán tài sản không qua thủ tục bán đấu giá
K4 Đ101 và k3 Đ126 Luật THADS 2014 quy định: "Trong trường hợp không bán được mà người được THA không nhận tài sản để trừ vào tiền THA thì CHV trả lại tài sản
đó cho người phải THA" "Nếu người phải THA không nhận lại tài sản mà tài sản hư hỏng, không còn giá trị thì tổ chức tiêu huỷ"
2.3.4 Chuyển quyền sở hữu, sử dụng tài sản THA
Cơ quan THADS giao tài sản bán đấu giá cho người mua được tài sản hoặc người nhận tài sản THA Trong 05 ngày làm việc kể từ ngày có thoả thuận CHV có trách nhiệm đôn đốc, chứng kiến việc giao nhận tài sản và lập biên bản giao nhận tài sảnTHA, trừ trường hợp đương sự tự giao nhận tài sản cho nhau
Trang 11CHƯƠNG 3 THỰC TIỄNÁP DỤNG BIỆN PHÁPKÊ BIÊN, XỬ LÝTÀI SẢN
ĐỐI VỚI LĨNH VỰC TÍN DỤNG, NGÂN HÀNG TẠI TỈNH THÁI BÌNH
VÀ KIẾN NGHỊ 3.1 Thực tiễn KB-XLTS đối với lĩnh vực TDNH tại tỉnh Thái Bình
3.1.1 Đặc điểm tự nhiên kinh tế - xã hội tại tỉnh Thái Bình ảnh hưởng đến việc
kê biên xử lý tài sản đối với lĩnh vực TDNH
người, địa hình bằng phẳng, giao thông thuận lợi Đây là điều kiện thuận lợi để Thái Bình phát triển kinh tế biển, vận tải hàng hóa bằng đường biển Về tăng trưởng kinh tế luôn duy trì ở mức cao so với bình quân trung của cả nước, tổng sản phẩm quốc nội năm 2016 toàn tỉnh (giá so sánh 2010) đạt 45.150 tỷ đồng, tăng 10,12% so với năm
2015, cao nhất từ năm 2011 trở lại đây và cao hơn một số tỉnh Đồng bằng Sông Hồng
3.1.2 Kết quả áp dụng biện pháp KB-XLTS đối với lĩnh vực TDNH tại tỉnh Thái Bình
Theo số liệu từ năm 2013 đến nay cho thấy lượng án đối với lĩnh vực lĩnh vực TDNH tại tỉnh Thái Bình có xu hướng ngày một tăng cả về số lượng vụ việc lẫn về số tiền phải thi hành Ngoài ra nhiều việc THA bị kéo dài, chưa giải quyết được triệt để, do
đó số lượng án và tiền đang thi hành cũng khá nhiều do đó số việc cũng như số tiền phải THA chuyển kỳ sau qua các năm từ 2013 đến 2016 đều gia tăng, năm sau nhiều hơn năm trước
3.1.3 Hạn chế, vướng mắc và nguyên nhân của hạn chế, vướng mắc trong quá trình KB-XLTS để THA đối với lĩnh vực TDNH tại tỉnh Thái Bình
Từ thực tiễn THA đối với lĩnh vực TDNH cho thấy nhiều vướng mắc cả từ thực tiễn trong quá trình KB-XLTS lẫn các vướng mắc trong các quy định PL về KB-XLTS THA
3.1.4 Nguyên nhân của những hạn chế, vướng mắc, khó khăn gặp phải trong quá trình KB-XLTS để THA đối với lĩnh vực TDNH từ thực tiễn tại tỉnh Thái Bình
Trang 12Các hạn chế, vướng mắc trong quá trình cưỡng chế KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH xuất phát từ nhiều nguyên nhân, có cả nguyên nhân chủ quan từ bộ máy
cơ quan THA lẫn nguyên nhân khách quan từ các đối tượng có liên quan đến quá trình KB-XLTS
3.2 Quan điểm về công tác KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH của
cơ quan THA tại Thái Bình
Không ngừng nâng cao hiệu lực,hiệu quả công tác THADS trên địa bàn tỉnh Thái Bình nhằm xây dựng Nhà nước pháp quyền XHCN Việt Nam là nhà nước của dân, do dân và vì dân Việc tiến hành cưỡng chế KB-XLTS đối với lĩnh vực TDNH phải được tiến hành nhanh chóng, công minh, triệt để, đúng quy định của PL Coi trọng việc tuyên truyền, phổ biến, giáo dục PL nhằm nâng cao ý thức PL cho các chủ thể thực hiện PL THADS và cho nhân dân nhằm ngăn chặn, phòng ngừa vi phạm PL có hiệu quả Tăng cường sự kiểm tra, giám sát chặt chẽ hoạt động áp dụng PL của cấp dưới
3.3 Một số kiến nghị, giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả công tác KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH
3.3.1 Giải pháp chung
- Hoàn thiện các quy phạm PL có liên quan đến cưỡng chế KB-XLTS đối với lĩnh vực TDNH
- Giải pháp đồng bộ bảo đảm hiệu quả THA KB-XLTS trong THA đối với lĩnh vực TDNH
3.3.2 Giải pháp cụ thể gắn với đặc thù THA đối với lĩnh vực TDNH tại tỉnh Thái Bình
- Tiếp tục kiện toàn cơ cấu tổ chức bộ máy THADS tại tỉnh Thái Bình
- Tổng kết, rút kinh nghiệm về thực tiễn KB-XLTS đối với lĩnh vực TDNH của các Cơ quan THADS tại tỉnh Thái Bình
- Tăng cường mối quan hệ phối hợp giữa cơ quan THA với các ban ngành có liên quan trong công tác KB-XLTS trong lĩnh vực TDNH tại tỉnh Thái Bình