Thanh tra, giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Phần này luận văn chỉ ra mục tiêu giám sát của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại giai đoạn 2011-2016 và nêu cụ thể thực trạng giám sát trong giai đoạn này của các[r]

MỤC LỤC

LỜI CAM ĐOAN

LỜI CẢM ƠN

MỤC LỤC

DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT

DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ

TÓM TẮT LUẬN VĂN

PHẦN MỞ ĐẦU Error! Bookmark not defined CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠIError! Bookmark not defined

1.1 Mối quan hệ của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.1.1 Ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined 1.1.2 Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.2 Thanh tra của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.2.1 Khái niệm thanh tra của ngân hàng nhà nước đối với các ngân hàng thương

mại Error! Bookmark not defined

1.2.2 Mục tiêu của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh với các ngân hàng

thương mại Error! Bookmark not defined

1.2.3 Nguyên tắc hoạt động của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với

các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.2.4 Bộ máy thanh tra của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.2.5 Nội dung thanh tra của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.2.6 Hình thức thanh tra của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.2.7 Công cụ thanh tra của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.2.8 Quy trình thanh tra của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined 1.3 Giám sát của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.3.1 Khái niệm giám sát của ngân hàng nhà nước đối với các ngân hàng thương mại

Error! Bookmark not defined

1.3.2 Mục tiêu giám sát ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các ngân hàng

thương mại Error! Bookmark not defined

1.3.3 Nguyên tắc hoạt động của giám sát ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.3.4 Bộ máy giám sát của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.3.5 Nội dung giám sát của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.3.6 Hình thức giám sát của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.3.7 Công cụ giám sát của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

1.3.8 Quy trình giám sát của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined 1.4 Các nhân tố ảnh hưởng đến thanh tra, giám sát của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined 1.4.1 Các nhân tố thuộc ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnhError! Bookmark not defined

1.4.2 Các nhân tố thuộc ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined 1.4.3 Các nhân tố khác Error! Bookmark not defined CHƯƠNG 2: PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH ĐIỆN BIÊN ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Error! Bookmark not defined 2.1 Khái quát về các ngân hàng thương mại trên địa bàn tỉnh Điện Biên và Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên Error! Bookmark not defined 2.1.1 Giới thiệu chung các ngân hàng thương mại hoạt động trên địa bàn Error! Bookmark not defined

2.1.2 Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện BiênError! Bookmark not defined 2.2 Thực trạng thanh tra của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại giai đoạn 2011-2016 Error! Bookmark not defined

2.2.1 Mục tiêu của thanh tra Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

2.2.2 Bộ máy thanh tra Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân

hàng thương mại Error! Bookmark not defined

2.2.3 Nội dung của thanh tra Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

2.2.4 Hình thức của thanh tra Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

2.2.5 Công cụ của thanh tra Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

2.2.6 Việc thực hiện quy trình thanh tra của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện

Biên đối với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined 2.3 Thực trạng giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại giai đoạn 2011-2016 Error! Bookmark not defined

2.3.1 Mục tiêu giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

2.3.2 Bộ máy giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

2.3.3 Nội dung và hình thức giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện

Biên đối với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

2.3.4 Công cụ giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các

ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

2.3.5 Việc thực hiện quy trình giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện

Biên đối với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined 2.4 Đánh giá thanh tra, giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

2.4.1 Đánh giá việc thực hiện mục tiêu của thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi

nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mạiError! Bookmark not defined

2.4.2 Kết quả khảo sát về thực hiện thanh tra, giám sát đối với các ngân hàng thương

mại Error! Bookmark not defined

2.4.3 Điểm mạnh của thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên

đối với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

2.4.4 Hạn chế của thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối

với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined 2.4.5 Nguyên nhân của các hạn chế Error! Bookmark not defined CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH ĐIỆN BIÊN ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Error! Bookmark not defined 3.1 Định hướng hoàn thiện thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined

3.1.1 Mục tiêu của thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên

đối với các ngân hàng thương mại đến 2020 Error! Bookmark not defined

3.1.2 Phương hướng hoàn thiện thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh

Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại đến 2020Error! Bookmark not defined 3.2 Giải pháp hoàn thiện thanh tra giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại Error! Bookmark not defined 3.2.1 Kết quả khảo sát giải pháp hoàn thiện hoạt động thanh tra, giám sát Error! Bookmark not defined

3.2.2 Hoàn thiện bộ máy thanh tra, giám sát Error! Bookmark not defined 3.2.3.Hoàn thiện hình thức thanh tra, giám sát Error! Bookmark not defined 3.2.4 Hoàn thiện công cụ thanh tra, giám sát Error! Bookmark not defined 3.2.5 Hoàn thiện việc thực hiện quy trình thanh tra, giám sátError! Bookmark not defined

3.3 Một số kiến nghị Error! Bookmark not defined 3.3.1 Đối với Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện BiênError! Bookmark not defined

3.3.2 Đối với Ngân hàng nhà nước Việt Nam Error! Bookmark not defined

3.3.3 Đối với các ngân hàng thương mại trên địa bànError! Bookmark not defined KẾT LUẬN Error! Bookmark not defined TÀI LIỆU THAM KHẢO

PHỤ LỤC

TÓM TẮT LUẬN VĂN

1 Tính cấp thiết của đề tài

Trong tình cảnh chung và xu hướng thế giới ngày nay, nền kinh tế Việt Nam đang

có những bước tiến, hội nhập sâu rộng vào kinh tế toàn cầu, thị trường quốc tế được khai thông, thị trường trong nước được mở rộng, sản xuất kinh doanh phong phú và đa dạng

đã kích thích, thu hút mọi tiềm năng về trí tuệ, công nghệ, kỹ thuật, tài sản, vốn của các tầng lớp dân cư đầu tư vào sản xuất kinh doanh Song song với việc kinh doanh, phát triển sản xuất thì nhu cầu về vốn cũng ngày càng lớn Chính vì vậy sự phát triển nhanh chóng của ngành ngân hàng trong các năm vừa qua ngày càng có vai trò quan trọng đối với nền kinh tế Từ một hệ thống ngân hàng đơn cấp, ngân hàng Việt Nam đã chuyển mình trở thành hệ thống ngân hàng đa cấp Cùng với sự tham gia của các chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các ngân hàng liên doanh, rất nhiều ngân hàng thương mại cổ phần được thành lập Sự đa dạng về thành phần đã tạo nên một hệ thống ngân hàng rộng lớn trong nền kinh tế mới phát triển như kinh tế Việt Nam

Trên con đường hội nhập của mình, với tư cách là tổ chức trung gian tài chính nhận tiền gửi và tiến hành các hoạt động cho vay và đầu tư, ngân hàng thương mại đã thâm nhập vào mọi lĩnh vực kinh tế - xã hội như là người mở đường, người tham gia, người quyết định đối với mọi quá trình kinh doanh, sản xuất Ngân hàng thương mại ngày càng đóng vai trò là trung tâm tiền tệ, tín dụng và thanh toán của các thành phần kinh tế, quan trọng nhất là định chế tài chính của nền kinh tế

Tuy nhiên, sự cạnh tranh ngày càng gay gắt giữa các ngân hàng thương mại trong việc cung ứng dịch vụ, hoạt động thu hút nguồn vốn cũng như tìm đối tác cho vay đã bộc

lộ nhiều rủi ro như thất thoát tài sản, những gian lận và tiêu cực gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến tính lành mạnh và an toàn trong hệ thống ngân hàng nói riêng và nền kinh tế quốc dân nói chung Do đó, việc phát hiện, ngăn chặn và đưa ra các phương hướng xử lý hậu quả cho những hạn chế đó là hết sức quan trọng Một công cụ hữu hiệu mà Ngân hàng nhà nước sử dụng để duy trì hoạt động của các ngân hàng một cách an toàn, ổn định

đó là thanh tra, giám sát ngân hàng

Trong suốt 30 năm đất nước đổi mới và phát triển thanh tra, giám sát ngân hàng đã

có nhiều sự thay đổi, cơ chế chính sách được hoàn thiện hơn phát huy được vai trò quản

lý nhà nước về hoạt động ngân hàng và tiền tệ Tuy nhiên trong thời gian gần đây với số lượng các ngân hàng thành lập chi nhánh mới trên địa bàn tỉnh Điện Biên ngày càng tăng, một số chi nhánh ngân hàng có hiệu quả kinh doanh thấp, hoạt động cho vay còn nhiều bất cập, việc hỗ trợ lãi suất còn nhiều tồn tại, hạn chế

Các tồn tại, hạn chế nói trên do các nguyên nhân chủ quan và khách quan Ngoài nguyên nhân từ phía bản thân các ngân hàng thương mại (hoạt động điều hành, quản trị còn hạn chế; hệ thống kiểm toán nội bộ, kiểm soát chưa đáp ứng được yêu cầu đòi hỏi; ý thức tuân thủ của một số ngân hàng thương mại chưa cao…) còn có nguyên nhân từ hoạt động quản lý đối với hoạt động của các ngân hàng thương mại Mặt dù hoạt động quản

lý, giám sát của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh với các hoạt động của các ngân hàng thương mại thời gian qua đạt được nhiều thành tích đáng kể, nhưng cũng còn một số bất cập Điều này cho thấy thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đang có những hạn chế trong thanh tra, giám sát hoạt động của các ngân hàng thương mại như: chưa phát hiện những vụ việc vi phạm sớm, chưa có biện pháp xử phạt vi phạm hành chính đối với những vi phạm phát sinh Do đó thanh tra, giám sát cần nâng cao hiệu quả hoạt động để đáp ứng được nhiệm vụ của quản lý nhà nước

Vấn đề cấp thiết là làm thế nào để hoạt động của thanh tra, giám sát ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đạt được hiệu quả tốt nhất và kịp thời phát hiện, đẩy lùi những sai phạm, rủi ro trong hoạt động ngân hàng

Xuất phát từ thực tế trên, cùng với những kiến thức đã được học và những kinh nghiệm thực tiễn có được từ công việc tại thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước Chi nhánh tỉnh Điện Biên tôi lựa chọn đề tài: “Thanh tra giám sát của Ngân hàng nhà nước Chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại” làm nội dung luận văn tốt nghiệp thạc sỹ của mình./

2 Mục tiêu nghiên cứu

- Xác định được khung nghiên cứu về thanh tra, giám sát tại Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

- Phân tích được thực trạng thanh tra, giám sát tại Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

- Đề xuất được các giải pháp hoàn thiện thanh tra, giám sát tại Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại cho giai đoạn đến

2020

3 Kết cấu của Luận văn

Ngoài phần mở đầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, luận văn gồm 3 chương:

CHƯƠNG 1

CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈ NH ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG

MẠI 1.1 Mối quan hệ của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh với các ngân hàng thương mại

Trong phần này luận văn tập trung nghiên cứu các nội dung cơ bản về Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh như: Khái niệm, vị trí, chức năng, nhiệm vụ và quyền hạn của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh, qua đó giúp người đọc hiểu được một cách tổng quan về cơ quan NHNN CN tỉnh

1.2 Thanh tra của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các ngân hàng thương mại

Trong phần này tác giả làm rõ khái niệm về thanh tra của NHNN CN tỉnh đối với các ngân hàng thương mại, cũng như làm rõ các mục tiêu, nguyên tắc của thanh tra ngân hàng Tác giả cũng trình bày cụ thể các yếu tố thanh tra của NHNN CN tỉnh đối với các ngân hàng thương mại theo khung nghiên cứu như : (1) Bộ máy thanh tra; (2) Nội dung thanh tra; (3) Hình thức thanh tra; (4) Công cụ thanh tra; (5) Quy trình thanh tra Qua đó để giúp người đọc thấy được các yếu tố này tham gia có tầm quan trọng, ảnh hưởng như thế nào để đạt được những mục tiêu đã đề ra

1.3 Giám sát của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các ngân hàng thương mại

Trong phần này tác giả làm rõ khái niệm về giám sát của NHNN CN tỉnh đối với các ngân hàng thương mại, cũng như làm rõ các mục tiêu, nguyên tắc, bộ máy, nội dung, hình thức, công cụ, quy trình của giám sát ngân hàng Qua đó giúp người đọc hiểu được một cách tổng quan về giám sát NHNN CN tỉnh đối với các ngân hàng thương mại

1.4 Các nhân tố ảnh hưởng đến thanh tra, giám sát của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các ngân hàng thương mại

Tác giả trình bày các nhân tố ảnh hưởng đến thanh tra, giám sát gồm 3 nhóm nhân tố

cơ bản:

Nhân tố thuộc NHNN CN tỉnh

- Quan điểm của lãnh đạo NHNN CN tỉnh

- Quản lý nguồn nhân lực

- Điều kiện hoạt động của NHNN CN tỉnh

Nhân tố thuộc ngân hàng thương mại

- Tình hình quản trị, điều hành và hoạt động của các ngân hàng thương mại

- Kiểm tra, kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại

- Hệ thống quản lý thông tin của ngân hàng thương mại

- Nguồn nhân lực

Các nhân tố khác

- Môi trường chính trị, pháp lý

- Môi trường kinh tế

CHƯƠNG 2 PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈ NH ĐIỆN BIÊN

ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

2.1 Khái quát về các ngân hàng thương mại trên địa bàn tỉnh Điện Biên và Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên

Phần này tác giả giới thiệu khái quát về NHNN CN tỉnh Điện Biên như: chức năng, nhiệm vụ và quyền hạn của NHNN CN tỉnh Điện Biên, mô hình tổ chức bộ máy của NHNN

CN tỉnh Điện Biên trong thời gian nghiên cứu của luận văn 2011-2016 Mạng lưới hoạt động của các ngân hàng thương mại trên địa bàn tỉnh Điện Biên

2.2 Thực trạng thanh tra của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại giai đoạn 2011-2016

Phần này luận văn chỉ ra mục tiêu của thanh tra NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với

các ngân hàng thương mại giai đoạn 2011-2016 và nêu cụ thể thực trạng thanh tra trong giai đoạn này của các yếu tố: Bộ máy thanh tra; Nội dung thanh tra; Hình thức thanh tra; Công cụ thanh tra; Việc thực hiện quy trình thanh tra

Bộ máy thanh tra Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Phần này tác giả chỉ ra cơ cấu bộ máy thanh tra của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với ngân hàng thương mại, về tình hình nhân lực của bộ máy thanh tra qua đó người đọc sẽ hiểu được thực trạng của bộ máy thanh tra của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Nội dung thanh tra của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Nêu lên các nội dung thanh tra NHNN CN tỉnh Điện Biên tiến hành trong đó tác giả nêu cụ thể một số nội dung đã thanh tra đối với từng đối tượng thanh tra trong giai đoạn 2011-2016, qua đó chỉ ra được các lỗi vi phạm mà các đối tượng hay mắc phải như: Thanh tra các lĩnh vực hoạt động, thanh tra việc chấp hành chính sách, thanh tra công tác an toàn kho quỹ của ngân hàng thương mại

Hình thức thanh tra của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Qua luận văn tác giả đã đưa ra được số liệu cụ thể của từng hình thức thanh tra qua

đó đánh giá được thực trạng thanh tra của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Công cụ thanh tra của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Công cụ thanh tra của Ngân hàng nhà nước CN tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại rất đa dạng Tại luận văn tác giả đưa ra một số công cụ chính như: Hệ thống văn bản pháp lý; Hệ thống báo cáo thống kê; Các công cụ kỹ thuật

Việc thực hiện quy trình thanh tra của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Phần này tác giả nêu vấn đề chính của việc thực hiện quy trình thanh tra của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại trong giai đoạn 2011-2016 Thực trạng này được tác giả chỉ rõ trong từng giai đoạn như: Giai đoạn chuẩn bị thanh tra; Giai đoạn tiến hành thanh tra; Giai đoạn kết thúc thanh tra

2.3 Thực trạng giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại giai đoạn 2011-2016

Phần này luận văn chỉ ra mục tiêu giám sát của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại giai đoạn 2011-2016 và nêu cụ thể thực trạng giám sát trong giai đoạn này của các yếu tố: Bộ máy giám sát; Nội dung và hình thức giám sát; Công cụ giám sát; Việc thực hiện quy trình giám sát

Bộ máy giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Phần này tác giả chỉ ra cơ cấu bộ máy giám sát của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với ngân hàng thương mại, về tình hình nhân lực của bộ máy qua đó người đọc sẽ hiểu được thực trạng của bộ máy giám sát của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Nội dung và hình thức giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Nêu lên các nội dung, hình thức giám sát của NHNN CN tỉnh Điện Biên tiến hành trong đó tác giả nêu cụ thể một số nội dung giám sát đối với đối tượng giám sát trong giai đoạn 2011-2016

Công cụ thanh tra của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Tại luận văn tác giả đưa ra một số công cụ giám sát của Ngân hàng nhà nước CN tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại như: Hệ thống văn bản pháp lý; Hệ thống báo cáo thống kê; Các công cụ kỹ thuật

Việc thực hiện quy trình giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Phần này tác giả nêu vấn đề chính của việc thực hiện quy trình giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại trong giai đoạn 2011-2016

2.4 Đánh giá thanh tra, giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Phần này tác giả có tiến hành khảo sát để đánh giá về thực hiện thanh tra, giám sát

của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại giai đoạn 2011-2016 Việc đánh giá cả về thực hiện mục tiêu và 5 yếu tố: Bộ máy; Nội dung; Hình thức; Công cụ; Quy trình Qua đó xác định điểm mạnh, điểm yếu của thanh tra, giám sát NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với ngân hàng thương mại

Điểm mạnh của thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại:

- Hoạt động thanh tra, giám sát của Chi nhánh được thực hiện song song cả 2 nội dung thanh tra và giám sá

- Chương trình và nội dung, kế hoạch thanh tra các ngân hàng thương mại (được đánh giá khá cao với mức điểm 4,07) có đề cương chi tiết, cụ thể, thời gian công bố quyết định thanh tra hợp lý, không gây khó khăn cho đơn vị được thanh tra

Hạn chế của thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

- Hoạt động giám sát từ xa của chi nhánh mới thực hiện được việc theo dõi và mang tính báo cáo nhiều hơn là giám sát

- Thanh tra tại chỗ theo phương pháp tuân thủ, xử lý vụ việc đã phát sinh, chưa áp dụng thanh tra trên cơ sở rủi ro

- Một số kết luận thanh tra vẫn còn hạn chế, mang tính tác nghiệp

- Kỹ năng nghiệp vụ thanh tra của thanh tra viên còn hạn chế

Nguyên nhân các hạn chế của thanh tra, giám sát NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại:

Nguyên nhân thuộc Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên

- Quan điểm của lãnh đạo

- Quản lý nguồn nhân lực

- Điều kiện hoạt động của KBNN tỉnh

Nguyên nhân thuộc ngân hàng thương mại

- Tình hình quản trị, điều hành và hoạt động của các ngân hàng thương mại

- Kiểm tra, kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại

- Nguồn nhân lực