Giao dịch là 1 công việc kinh doanh. Đó là thứ bạn muốn đúng không? Để có thể bắt công việc kinh doanh của mình tại nhà. Không sếp. Không đau đầu. Không chính trị. Nhưng bạn biết cần gì để thành công không? (Gợi ý: Không phải là việc tìm các chỉ báo, chiến lược giao dịch hay khung thời gian tốt nhất đâu nhé). Vậy đó là gì? Tôi sẽ nói cho bạn.
Trang 1GIAO DỊCH LÀ CÔNG VIỆC KINH DOANH –
HƯỚNG DẪN CẦN THIẾT
Giao dịch là 1 công việc kinh doanh
Đó là thứ bạn muốn đúng không?
Để có thể bắt công việc kinh doanh của mình tại nhà
Không sếp
Không đau đầu
Không chính trị
Nhưng bạn biết cần gì để thành công không?
(Gợi ý: Không phải là việc tìm các chỉ báo, chiến lược giao dịch hay khung thời gian tốt nhất đâu nhé)
Vậy đó là gì?
Tôi sẽ nói cho bạn
Nếu bạn không thể trả lời được câu hỏi này, thì bạn không có
1 công việc kinh doanh đâu …
Đây là vấn đề:
Có hàng triệu doanh nghiệp trong thị trường
Và hầu hết các doanh nghiệp có thể được phân chia thành doanh nghiệp quay vòng vốn cao hoặc doanh nghiệp quay vòng vốn thấp
Tôi sẽ giải thích …
Một doanh nghiệp quay vòng vốn cao thường có biên lợi nhuận nhỏ và
họ kiếm lợi nhuận từ việc quay vòng vốn nhanh hàng hóa trong kho
Họ đẩy hàng hóa trong kho càng nhanh, thì lợi nhuận họ kiếm càng nhiều
Ví dụ về doanh nghiệp quay vòng vốn nhanh là Walmart
Mặt khác …
Bạn có các doanh nghiệp quay vòng vốn thấp nhưng biên lợi nhuận cao
Họ không bán liên tục, nhưng khi bán, lợi nhuận cao
Ví dụ là Rolex
Trang 2Giờ bạn đang thắc mắc là:
“Liên quan gì đến việc giao dịch của tôi?”
Nếu bạn nghĩ về nó, thì khái niệm giống nhau
Bạn là 1 trader tần suất cao đang tìm kiếm các lợi nhuận nhỏ, hay bạn là 1 trader tần suất thấp bắt các dịch chuyển lớn?
Điều này rất quan trọng
Vì nếu bạn không biết mô hình kinh doanh của bạn là gì, thì bạn sẽ lãng phí vô số thời gian tìm kiếm hệ thống tốt nhất mà không tồn tại
Vậy câu hỏi của tôi cho bạn là …
Mô hình kinh doanh của bạn trong giao dịch là gì?
Bạn có biết chi phí kinh doanh không? (Nó không phải thứ bạn nghĩ đâu)
Mọi doanh nghiệp đều có chi phí
Nếu bạn mở 1 nhà hàng, bạn phải trả …
Lương nhân viên
Tiền thuê mặt bằng
Tiền điện
Hàng hóa
Và giao dịch cũng tương tự
Bây giờ, bạn có thể không phải trả tiền thuê văn phòng (nếu bạn làm việc
ở nhà), lương,
Nhưng vẫn có chi phí – và đó là chi phí thua lỗ
Tôi không quan tâm bạn giao dịch giỏi như thế nào, dù bạn có tài khoản 1 triệu $ hay tài khoản 10$, thì bạn sẽ đối mặt với thua lỗ thường xuyên
Và bạn tôi ơi, đó là chi phí của việc kinh doanh này đấy
Nhưng đợi đã, đó chưa phải là tất cả
Có một chi phí khác bạn phải cân nhắc
Đó là gì?
Chi phí cơ hội
Đây là ý tôi …
Trang 3Giả sử bạn từ bỏ 1 công việc lương 20 triệu/tháng (240 triệu/năm) để giao dịch toàn thời gian
Và khi là trader toàn thời gian, bạn kiếm được 15 triệu/tháng (180 triệu/năm)
Vậy bạn kiếm được bao nhiêu tiền khi là trader?
Bạn nói là 180 triệu?
Không
Bạn mất 60 triệu (240 – 180) vì bạn có thể đang làm đâu đó kiếm được 240 triệu 1 năm
Đó là chi phí cơ hội 60 triệu của bạn
Đừng quên điều đó
Cách bạn tự bảo vệ mình trong các thời điểm khó khăn
Đây là thực tế:
Thị trường đi theo chu kỳ
Nếu bạn xem lại, luôn có suy thoái lớn xảy ra lúc nào đó
Và là 1 chủ doanh nghiệp, sẽ là lỗi lớn nếu giả sử kinh tế sẽ luôn tốt đẹp
Ví dụ:
Nếu bạn là chủ phòng tập gym, bạn có thể thấy khách hàng tăng hàng năm (5 năm gần đây)
Nói cho cùng, các thời điểm tốt đẹp và mọi người đều có thể đăng ký tập gym
Nhưng điều gì xảy ra khi có suy thoái?
Bạn đã cân nhắc điều đó chưa?
Nó sẽ ảnh hưởng thế nào đến bạn?
Tôi sẽ nói với bạn điều này …
Số lượng thành viên phòng tập của bạn sẽ giảm vì mọi người dừng gia hạn – hoặc thậm chí còn hủy
Vậy nếu bạn muốn tự bảo vệ, bạn phải có đủ dòng tiền để qua các thời điểm khó khăn
Bây giờ thì tại sao tôi chia sẻ điều này với bạn?
Trang 4Vì giao dịch cũng tương tự!
Thị trường luôn thay đổi
Nó đi từ xu hướng tăng sang xu hướng giảm, từ biến động thấp sang biến động cao,
Điều này có nghĩa là chiến lược của bạn có thể hoạt động trong vài tháng
và sau đó dừng hoạt động
Đó là lý do tại sao bạn phải có đủ dòng tiền để sống sót qua các thời điểm khó khăn
Nếu bạn có thể làm việc đó, thì bạn có cơ hội tốt để kiếm lại (và kiếm nhiều hơn) khi các điều kiện thị trường đi theo hướng của bạn
Nếu bạn muốn có 1 con số, tôi khuyên bạn nên có 12 tháng tiền sinh hoạt (ngoài vốn giao dịch)
MỘT điều bạn phải làm để sống sót trong ngành này
Bạn phải thích nghi với thị trường nếu bạn muốn sống sót trong ngành này
Chiến lược giao dịch của bạn có thể hoạt động vài năm và sau đó, đột nhiên nó dừng hoạt động
Và sau đó bạn sẽ làm gì?
Bạn bỏ cuộc và đổ lỗi cho thị trường?
Hay là, phát triển các chiến lược giao dịch mới và thích nghi với điều kiện thị trường mới?
Cách phân tán rủi ro
Khi bạn mới bắt đầu doanh nghiệp, bạn sẽ có 1 sản phẩm cốt lõi để đáp ứng nhu cầu của khách hàng
Ví dụ:
Amazon bắt đầu từ sách
Apple bắt đầu với máy Mac
Google bắt đầu từ tìm kiếm
Trang 5Bây giờ…
Amazon bán gần như mọi thứ online
Apply cung cấp nhiều sản phẩm và dịch vụ như iPhone, iPad, iTunes, Google có email, ứng dụng doanh nghiệp, và đang phát triển xe tự lái Bây giờ thì câu hỏi là …
Tại sao các công ty này tăng số lượng sản phẩm?
Đơn giản thôi
Họ muốn phân tán rủi ro
Họ không muốn dựa vào chỉ 1 sản phẩm vì nếu …
Có luật mới cấm mọi người đọc sách
Có công nghệ mới tìm kiếm thông tin nhanh hơn công cụ tìm kiếm
Máy Mac phát nổ làm chết người trong bán kính 10 km
Tôi biết những điều này hơi chém gió, nhưng bạn hiểu ý tôi chứ
Đó là lý do tại sao các doanh nghiệp thường phát triển các sản phẩm và dịch vụ mới – để phân tán rủi ro
Giờ thì về giao dịch?
Cũng tương tự!
Là 1 trader, bạn sẽ muốn phân tán rủi ro vào các thị trường và chiến lược khác nhau
Tôi lấy ví dụ nhé …
Tôi bắt đầu với giao dịch theo xu hướng
Sau đó tôi học về giao dịch theo hành vi giá và cách đọc hành vi giá trong các thị trường khác nhau
Giờ tôi muốn tìm hiểu cách áp dụng vào chứng khoán phái sinh nữa Tại sao lại như vậy?
Bởi vì tôi muốn phân tán rủi ro — vì vậy tôi có thể kiếm lời từ các thị trường ngay cả nếu thị trường nào đó thất bại
Hợp lý phải không?
Cách để bắt đầu giao dịch như 1 công việc kinh doanh – 5 lời khuyên mạnh mẽ để tăng đáng kể cơ hội thành công của bạn
Trang 6Bây giờ nếu bạn muốn bắt đầu công việc kinh doanh này, thì đây là 5 lời khuyên mạnh mẽ để tăng tỷ lệ thành công
1 Bạn phải giao dịch với lợi thế, đây là cách làm …
Đây là vấn đề:
Tôi không quan tâm bạn có tâm lý giao dịch tốt nhất hay quản lý rủi ro chặt chẽ nhất hay không
VÌ nếu bạn không có lợi thế, thì bạn sẽ không bao giờ kiếm được tiền Bạn có thể đang băn khoăn là:
“Vậy cách tôi có thể tìm được lợi thế?”
Cách dễ nhất là tìm thứ gì đó đã hiệu quả và thích nghi với nó
Ví dụ:
Giao dịch theo xu hướng
Giao dịch theo đà
Đầu tư Giá trị (tôi biết nó không phải là trading, nhưng nó hiệu quả) Tiếp theo, đọc các cuốn sách về các chủ đề này để hiểu từ trong ra ngoài (như tại sao nó hiệu quả, cách nó hoạt động, và khi nào kém hiệu quả) Giờ thì với các khái niệm bạn đã học, hãy phát triển chiến lược giao dịch riêng để có thể kiếm lợi thế trong thị trường
Tiếp theo…
2 Tăng vốn – dòng máu của doanh nghiệp giao dịch của bạn
Đây là vấn đề:
Bạn cần tiền để kiếm tiền trong ngành này, đây là lý do tại sao …
Giả sử, bạn có 1 chiến lược giao dịch kiếm lợi nhuận 20%/năm
Với tài khoản 1.000$ thì là 200$/năm
Với tài khoản 10.000$ thì là 2.000$/năm
Với tài khoản 1.000.000$ thì là 200.000$/năm
Bạn hiểu ý tôi chứ?
Trang 7Bạn có thể có 1 chiến lược có lợi thế, nhưng với vốn ít, nó sẽ dẫn bạn đến các rủi ro không cần thiết – làm hỏng lợi thế của bạn
Đây là ví dụ …
Bạn có 1 tài khoản 1.000$ và bạn kiếm 20%/năm
200$ này không đủ đáp ứng nhu cầu của bạn
Vậy bạn nghĩ là …
“Tất cả điều này chỉ đáng 200$?”
Và bạn biết điều tiếp theo là, bạn rủi ro quá nhiều và thua lỗ toàn bộ Vậy, giải pháp là gì?
Tăng vốn
Và nếu bạn không đủ vốn, thì tìm việc và tiết kiệm — không có đường tắt đâu
Bạn có thể băn khoăn là:
“Còn mượn tiền để giao dịch thì sao?”
Chắc chắn là bạn có thể mượn tiền để giao dịch
Nhưng áp lực tâm lý đi cùng với “số tiền bạn không thể thua lỗ” không phải là điều tôi khuyên
3 Để săn 12 tháng tiền sinh hoạt phí
Tôi biết bạn muốn kiếm lợi nhuận mỗi tháng
Tuy nhiên, có các thời điểm khi bạn không kiếm được tiền
Có thể các điều kiện thị trường không phù hợp với bạn
Có thể bạn đang trong 1 lần drawdown
Có thể tâm lý bạn không sẵn sàng giao dịch
Dù trường hợp nào thì bạn muốn có ít nhất 12 tháng tiền sinh hoạt phí để trang trải
Vì vậy, ngay cả nếu bạn đang ở phong độ tệ nhất, bạn có thể sống và không lo lắng liệu có chết đói không
Hãy hình dung xem:
Bạn sẽ cảm thấy thoải mái thế nào khi bạn biết rằng minh không phải lo trong 12 tháng tới
Trang 84 Phân tán rủi ro của bạn, đây là cách làm …
Bạn có thể giao dịch nhiều chiến lược vì vậy bạn có thể kiếm lời trong các điều kiện thị trường khác nhau
Ví dụ, giao dịch theo xu hướng trong các thị trường có xu hướng và giao dịch đảo chiều trong các thị trường đi ngang
Ngoài ra, bạn có thể phân tán rủi ro ra ngoài việc giao dịch
Ví dụ …
Có 1 công việc thu nhập cố định
Làm việc part-time (đào tạo, freelance, )
Có công việc hỗ trợ (đào tạo, môi giới, )
Các khả năng là vô tận
5 Luôn là học viên của thị trường
Trong các ngành khác, bạn có thể bước đi với 1 kỹ năng cụ thể và dùng nó trong 30 năm tiếp theo
Nhưng, điều đó không xảy ra trong giao dịch
Các chiến lược bạn học 5 năm trước có thể không hiệu quả nữa
Vậy, cách duy nhất để ở trong thị trường này là học từ thị trường
Cách làm là?
Học từ các trader khác, đọc sách, theo dõi thị trường, và kiểm tra các giả thuyết mới
Nếu bạn có thể làm điều này, bạn sẽ không bao giờ lo lắng về điều thị trường ném vào bạn vì bạn luôn thích nghi – 1 dấu hiệu của 1 trader lâu dài
Kết luận
Giao dịch giống như các ngành kinh doanh khác
Bạn phải kiếm lợi nhuận, quản lý dòng tiền, phân tán rủi ro, và thích nghi với điều kiện thị trường
Trang 9Tôi hi vọng các chiến lược và kỹ thuật bạn đã học mang bạn lại gần hơn với việc giao dịch thành công