Thi trắc nghiệm luật ngân hàng mở rộng Luật kinh tế

kinh tế - xã hội, bảo đảm quốc phòng, an ninh và nâng cao đời sống của nhân dân - Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phá

Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ

phần có ít nhất: 3 thành viên  - 2 thành viên

- 4 thành viên

- 5 thành viên

Bảo lãnh ngân hàng: Là hình thức cấp tín dụng của TCTD 

- Có thể do các TCTD hoặc các tổ chức, cá nhân khác thực hiện

- Là một hình thức bảo đảm thực hiện nghĩa vụ dân sự

- Chịu sự điều chỉnh trực tiếp của pháp luật dân sự

Bảo lãnh ngân hàng: Là hình thức cấp tín dụng của TCTD 

- Chịu sự điều chỉnh trực tiếp của pháp luật dân sự

- Là một hình thức bảo đảm thực hiện nghĩa vụ dân sự

- Có thể do các TCTD hoặc các tổ chức, cá nhân khác thực hiện

Các biện pháp bảo đảm tiền vay của

TCTD? Là việc tổ chức tín dụng áp dụng các biện pháp nhằm phòng ngừa rủi ro, tạo cơ sở kinh tế và pháp lý để thu hồi được các

khoản nợ đã cho khách hàng vay 

- Được thực hiện theo quy định của pháp luật ngân hàng

- Chỉ bao gồm biện pháp cầm cố, thế chấp tài sản của kháchhàng vay, bảo lãnh của bên thứ ba

- Có thể được thỏa thuận bằng lời nói giữa các chủ thể tham giahợp đồng tín dụng

Các nguyên tắc pháp lý trong quan hệ

cho vay giữa TCTD với khách hàng bao

gồm:

Nguyên tắc sử dụng vốn vay đúng mục đích thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng; nguyên tắc hoàn trả nợ gốc và lãi vốn vay đúng thời hạn thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng 

- TCTD chỉ được quyền đòi tiền cho vay khi đến hạn trong hợp

đồng tín dụng

- Đối tượng cho vay là tiền tệ và các loại tài sản khác

- Nguyên tắc sử dụng vốn vay đúng mục đích theo thỏa thuậncủa các bên

Cam kết bảo lãnh: Là cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín dụng

hoặc văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh 

- Là cam kết đơn phương bằng lời nói của tổ chức tín dụng hoặc

văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng được bảolãnh với bên nhận bảo lãnh

- Chỉ có thể là văn bản thỏa thuận giữa TCTD, khách hàng đượcbảo lãnh với bên nhận bảo lãnh

- Chỉ có thể là cam kết đơn phương bằng văn bản của TCTD vớibên nhận bảo lãnh

Cấu trúc hệ thống ngân hang Việt Nam

hiện nay có các chủ thể nào? Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức hoạt động ngân hàng  - Doanh nghiệp

- Ngân hàng thương mại

- Ngân hàng Nhà nước

Chế độ sử dụng tài khoản thanh toán

giữa các NHTM qua NHNN và thanh

toán giữa các doanh nghiệp qua NHTM

có những điểm nào giống và khác nhau?

Giống nhau về nguyên tắc thực hiện nhưng khác nhau về quy trình nghiệp vụ

- Giống nhau về quy trình nghiệp vụ nhưng khác nhau về

nguyên tắc thực hiện

- Giống nhau về quy chế nhưng khác nhau về thể lệ

- Giống nhau về thể lệ nhưng khác nhau về quy chế

Chi nhánh của Ngân hàng Nhà nước: Được lập ở 63 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương 

- Được lập ở những tỉnh, thành phố lớn

- Không được tiến hành hoạt động nghiệp vụ ngân hàng

- Có tư cách pháp nhân

Chính sách tiền tệ quốc gia là: Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước

nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, thúc đẩy

kinh tế - xã hội, bảo đảm quốc phòng, an ninh và nâng cao đời sống của nhân dân 

- Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước nhằm

ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, giúp những ngườidân nghèo có công ăn việc làm ổn định và tiếp cận được vớinguồn vốn tín dụng của các Ngân hàng

- Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước nhằmgiảm thiểu lạm phát

- Bộ phận của chính sách đối nội và đối ngoại của Nhà nướcnhằm thực hiện các chức năng, nhiệm vụ của Nhà nước

Cho thuê tài chính: Là hoạt động tín dụng trung và dài hạn

- Là hoạt động tín dụng ngắn hạn

- Có đối tượng tài sản thuê là động sản hoặc bất động sản

- Chỉ do công ty cho thuê tài chính thực hiện

Chủ thể ký kết hợp đồng tín dụng bao

gồm: Chủ thể cho vay là các TCTD được thành lập và hoạt động tại Việt Nam, đáp ứng được điều kiện để trở thành chủ thể cho

vay; chủ thể đi vay là tổ chức, cá nhân Việt Nam và tổ chức cá nhân nước ngoài có nhu cầu vay vốn, có đủ điều kiện vay vốn theo quy định của pháp luật 

- Chủ thể cho vay là các TCTD được thành lập và hoạt động tại

Việt Nam, đáp ứng được điều kiện để trở thành chủ thể cho vay;chủ thể đi vay là tổ chức, cá nhân Việt Nam và tổ chức cá nhânnước ngoài có nhu cầu vay vốn phục vụ cho mục đích kinhdoanh

- Chủ thể cho vay là các cá nhân, tổ chức, đáp ứng được điềukiện để trở thành chủ thể cho vay; chủ thể đi vay là tổ chức, cánhân Việt Nam và tổ chức cá nhân nước ngoài có nhu cầu vayvốn

- Chủ thể cho vay tất cả TCTD được thành lập và hoạt động tạiViệt Nam; chủ thể đi vay là tổ chức, cá nhân Việt Nam và tổchức cá nhân nước ngoài có nhu cầu vay vốn phục vụ mục đíchkinh doanh, tiêu dùng

Chủ thể nào chịu trách nhiệm về việc

kiểm soát đặc biệt đối với TCTD khi

chính TCTD đó không thể giải quyết

được khó khăn của mình?

Ngân hàng Nhà nước 

- Các TCTD khác

- Bộ Tài chính

- Chính phủ

Chủ thể nào chịu trách nhiệm về việc

kiểm soát đặc biệt đối với TCTD khi

chính TCTD đó không thể giải quyết

được khó khăn của mình?

Ngân hàng Nhà nước 

- Bộ Tài chính

- Các TCTD khác

- Chính phủ

Chức năng của hệ thống pháp luật ngân

hàng? Cơ sở pháp lý để giải quyết các tranh chấp có thể phát sinh trong lĩnh vực ngân hàng Tạo điều kiện cho Nhà nước thực

hiện hoạt động kinh doanh ngân hàng

- Bảo vệ hoạt động ngân hàng

- Ổn định nền kinh tế - xã hội Việt Nam

Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước

Việt Nam bao gồm: Trụ sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện và các tổ chức trực thuộc

- Các Vụ, cục, các chi nhánh

- Các phòng, ban

- Hội sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện và các công ty contrực thuộc

Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín

dụng là công ty cổ phần bao gồm: Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) 

- Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, tổng giám đốc (giám đốc)

- Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giámđốc)

- Đại hội đồng cổ đông, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giámđốc)

Cơ sở thiết lập hệ thống tổ chức của Ngân

hàng Nhà nước như hiện nay: Do vị trí pháp lý của Ngân hàng Nhà nước quyết định. - Đáp ứng chức năng quản lý nhà nước.

- Do Ngân hàng Nhà nước là Ngân hàng Trung ương nên có cơcấu tổ chức giống ngân hàng khác

- Do Ngân hàng Nhà nước là cơ quan ngang bộ nên có cơ cấu tổchức giống các bộ khác

Công cụ để Ngân hàng Nhà nước thực

hiện chính sách tiền tệ quốc gia bao gồm Tái cấp vốn, lãi suất, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đoái, nghiệp vụ thị trường mở và các công cụ khác 

- Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đoái và các công cụ

khác

- Tái cấp vốn, lãi suất, nghiệp vụ thị trường mở

- Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, lãi suất, mua bán giấy tờ có giádài hạn, tỷ giá hối đoái và các công cụ khác

Dấu hiêu nhận biết ngân hàng Trung

ương Tổ chức chịu trách nhiệm thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia 

- Tổ chức quản lý quỹ Ngân sách Nhà nước

- Tổ chức kinh doanh tiền tệ

- Tổ chức thực hiện quản lý nhà nước trong lĩnh vực thương mại

Dấu mốc quan trọng của sự phát triển hệ

thống pháp luật ngân hàng Việt Nam là

sự ra đời của văn bản pháp luật nào sau

- Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước năm 1990

Để chuyên biệt hóa hoạt động cũng như

tạo điều kiện phát sinh thêm nhiều lợi

nhuận, phân chia lợi ích, Ngân hàng A

chuyển đổi thành hai Ngân hàng với hai

phương hướng hoạt động khác nhau.

Hoạt động tổ chức lại Ngân hàng A này

tín dụng, không cần đáp ứng điều kiện: Chủ sở hữu được nhiều người biết đến Người quản lý, ngườiđiều hành, thành viên ban kiểm soát có đủ các tiêu chuẩn, điều

kiện theo quy định của pháp luật

- Có điều lệ phù hợp với quy định của pháp luật

- Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn phápđịnh

Để thực hiện thanh toán qua ngân hàng,

khách hàng phải có những điều kiện gì? Khách hàng phải có tài khoản ở ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực hiện chi trả, nếu không phải được ngân hàng

cấp cho một hạn mức thấu chi nhất định và phải có quy chế thanh toán do NHNN ban hànhKhách hàng phải có tài khoản ở

ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực hiện chi trả vàphải có quy chế thanh toán do NHNN ban hành

- Khách hàng phải có tài khoản ở ngân hàng

- Khách hàng phải có tài khoản ở ngân hàng, tài khoản phải có

đủ số dư để thực hiện chi trả, nếu không phải được ngân hàngcấp cho một hạn mức thấu chi nhất định

Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng

miếng, TCTD không phải đáp ứng điều

- Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng

Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng

miếng, TCTD không phải đáp ứng điều

không phải đáp ứng điều kiện sau: Có người đứng ra bảo lãnh cho khoản vay của mình tại TCTD - Có mục đích sử dụng vốn vay hợp pháp

- Có khả năng tài chính đảm bảo trả nợ trong thời hạn cam kết

- Có năng lực pháp luật dân sự, năng lực hành vi dân sự và chịutrách nhiệm dân sự theo quy định của pháp luật

Dịch vụ thanh toán không bao gồm các

hình thức: Thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt giữa người chi trả và người thụ hưởng

- Hoạt động cung ứng các phương tiện thanh toán

- Thực hiện các giao dịch thanh toán trong nước và quốc tế theo

sự ủy nhiệm của khách hàng

- Thực hiện việc thu hộ hoặc chi hộ cho các chủ thể có nhu cầu

Điểm khác biệt cơ bản nào giữa Ngân

hàng thương mại và Ngân hàng chính

Điều khoản thường lệ trong hợp đồng tín

dụng: Là các điều khoản mà các bên thỏa thuận hoặc không thỏa thuận thì hợp đồng vẫn phát sinh hiệu lực

- Bao gồm điều khoản về điều kiện vay, mục đích sử dụng vốn

vay, phương thức cho vay, số vốn vay

- Là những điều khoản phải có trong hợp đồng, có nó hợp đồngmới phát sinh hiệu lực

- Bao gồm điều khoản về lãi suất, thời hạn cho vay, hình thứcbảo đảm, giá trị tài sản bảo đảm, phương thức trả nợ và nhữngcam kết khác được các bên thỏa thuận

Định nghĩa hoạt động ngân hàng thường

được pháp luật các quốc gia trên thế giới

xây dựng theo phương pháp:

Liệt kê những hoạt động mà quốc gia đó chấp nhận coi là hoạt động ngân hàng 

- Mô tả dấu hiệu của hoạt động ngân hàng

- Mô tả bản chất của hoạt động ngân hàng

- Định nghĩa chính xác hoạt động ngân hàng là gì

Đối tượng chiết khấu bao gồm: Các công cụ chuyển nhượng và các GTCG thỏa mãn những

điều kiện được chiết khấu 

- Các công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được phát

hành hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam, pháp luậtcủa nước phát hành hoặc tập quán thương mại quốc tế phù hợpvới pháp luật Việt Nam;

- Tín phiếu Ngân hàng Nhà nước; Trái phiếu Chính phủ; Tráiphiếu được Chính phủ bảo lãnh; Trái phiếu Chính quyền địaphương; Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu do tổchức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành theoquy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Kỳ phiếu, tínphiếu, trái phiếu do tổ chức khác phát hành và được chiết khấutheo quy định của pháp luật hiện hành

- Hối phiếu đòi nợ; Hối phiếu nhận nợ; Séc; Các loại công cụchuyển nhượng khác được chiết khấu theo quy định của phápluật

Đối tượng được huy động vốn thông qua

vay vốn của Ngân hàng Nhà nước: TCTD là ngân hàng, TCTD phi ngân hàng, chi nhánh Ngân hàng nước ngoài

- TCTD là ngân hàng, Tổ chức tài chính vi mô

- Tất cả các loại hình TCTD theo quy định của pháp luật

- Ngân hàng thương mại, Ngân hàng chính sách, ngân hàng hợptác xã

Đối tượng kinh doanh của hoạt động

- Đồ dùng gia đình

- Dịch vụ

Gia hạn nợ vay là: Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng

thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay, vượt quá thời hạn cho vay đã thỏa thuận trước đó trong hợp đồng tín dụng 

- Việc TCTD chấp thuận thay đổi kỳ hạn trả nợ gốc và/hoặc lãi

vốn vay trong phạm vi thời hạn cho vay đã thỏa thuận trước đótrong hợp đồng tín dụng, mà kỳ hạn trả nợ cuối cùng không thayđổi

- Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảngthời gian trả nợ gốc vượt quá thời hạn cho vay đã thỏa thuậntrước đó trong hợp đồng tín dụng

- Việc TCTD điều chỉnh kỳ hạn trả nợ, gia hạn nợ vay đối vớicác khoản nợ vay của khách hàng

Giải thể TCTD không thể xảy ra trong

trường hợp: Sau khi chấm dứt kiểm soát đặc biệt, TCTD vẫn lâm vào tình trạng phá sản 

- Bị thu hồi giấy phép

- Tự nguyện xin giải thể khi có khả năng thanh toán hết nợ vàđược NHNN chấp thuận bằng văn bản

- Khi hết thời hạn hoạt động không xin gia hạn/ xin gia hạnnhưng không được NHNN chấp thuận bằng văn bản

Giao dịch cho thuê tài chính phải thỏa

mãn điều kiện nào sau đây? Tổng số tiền thuê một tài sản quy định tại hợp đồng cho thuê tài chính ít nhất phải bằng giá trị của tài sản đó tại thời điểm

ký hợp đồng 

- Thời hạn cho thuê một tài sản phải ít nhất bằng 70% thời gian

cần thiết để khấu hao tài sản cho thuê đó

- Khi kết thúc thời hạn cho thuê theo hợp đồng, bên thuê đượcquyền mua tài sản cho thuê theo giá trị thực tế của tài sản chothuê tại thời điểm mua lại

- Khi kết thúc thời hạn cho thuê theo hợp đồng, bên thuê phải trảlại tài sản thuê cho bên cho thuê

Giấy tờ có giá do TCTD phát hành bao

gồm: Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu - Cổ phiếu, tín phiếu, kỳ phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu

- Giấy tờ có giá ngắn hạn, kỳ phiếu, trái phiếu

- Cổ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi ngắn hạn, chứng chỉtiền gửi dài hạn

Giới hạn cấp tín dụng đối với một khách

hàng của Ngân hàng thương mại là: 15% vốn tự có của NHTM - 25% vốn tự có của NHTM 

- 70% vốn tự có của NHTM

- 50% vốn tự có của NHTM

Hãng taxi X đầu tư 200 xe ô tô 04 chỗ

ngồi để mở rộng hoạt động kinh doanh.

Để có nguồn vốn thực hiện hoạt động đầu

tư vào lĩnh vực khác, hãng taxi X đến

công ty cho thuê tài chính M cấp tín dụng

dưới hình thức cho thuê tài chính cho

mình, theo đó, CTCTTC M sẽ mua 200 xe

ô tô 04 chỗ ngồi của hãng taxi X, sau đó

cho hãng taxi X thuê lại Đây là hình thức

Mua và cho thuê lại

- Cho thuê tài chính liên kết 

- Cho thuê tài chính không hoàn trả tài sản thuê

- Cho thuê tài chính thông thường

cho thuê tài chính nào?

Hiện nay TCTD có thể thực hiện những

hình thức kinh doanh ngoại hối cơ bản

- Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ tín nhiệm lẫn nhau

- Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ không tín nhiệmlẫn nhau

- Trong trường hợp hai bên mua và bán hàng hóa tín nhiệm lẫnnhau

Hoạt động cấp tín dụng của TCTD không

có đặc trưng nào sau đây: Chịu sự điều chỉnh trực tiếp của Bộ luật Dân sự - Nguồn vốn chủ yếu mà TCTD sử dụng để cấp tín dụng cho

Hoạt động chiết khấu GTCG của TCTD

được thực hiện dưới hình thức pháp lý là Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác 

- Hợp đồng bao thanh toán

- Hợp đồng tín dụng

- Hợp đồng bảo lãnh ngân hàng

Hoạt động chiết khấu GTCG của TCTD

khác gì với hoạt động chiết khấu GTCG

của NHNN?

Mục đích thực hiện hoạt động khác nhau 

- Bản chất của hoạt động khác nhau

- GTCG được chiết khấu khác nhau

- Pháp luật điều chỉnh khác nhau

Hoạt động chủ yếu của Ngân hàng Nhà

nước Việt Nam là: Thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia  - Cho doanh nghiệp vay vốn

- Nhận tiền gửi của công chúng

- Nhận khiếu nại của người dân về lĩnh vực ngân hàng

Hoạt động giám sát hệ thống ngân hàng

của Ngân hàng Nhà nước: Thuộc về chức năng của Ngân hàng Trung ương  - Không có sự hỗ trợ của các cơ quan nhà nước có thẩm quyền

Hoạt động ngân hàng mang đặc trưng

nào sau đây? Hoạt động ngân hàng có tính chuyên môn nghiệp vụ cao  - Đối tượng kinh doanh của hoạt động ngân hàng là hàng hóa,

Hoạt động ngân hàng thường được thể

hiện ra bởi một, hoặc một số các hoạt

động nào sau đây?

Nhận tiền gửi từ công chúng; cấp tín dụng; cung cấp dịch vụ

hỗ trợ thanh toán; chuyển đổi tiền tệ; các nghiệp vụ khác 

- Đổi tiền

- Nhận tiền gửi từ cá nhân

- Cho vay

Hoạt động ngoại hối của các tổ chức tín

dụng được phép theo quy định của pháp

luật hiện hành là:

Hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối của TCTD được phép với người cư trú, người không cư trú trong giao dịch vãng lai, giao dịch vốn và các giao dịch khác liên quan đến ngoại hối trên thị trường trong nước và quốc tế 

- Hoạt động mua bán ngoại hối, hoạt động kinh doanh ngoại hối

và các hoạt động ngoại hối khác

- Hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hốicho cá nhân, tổ chức trong các giao dịch liên quan đến ngoại hốitrên thị trường trong nước và quốc tế

- Hoạt động kinh doanh ngoại hối

Hoạt động phát hành tiền: Chỉ do duy nhất Ngân hàng Nhà nước thực hiện 

- Là hoạt động phát hành tiền cho lưu thông

- Không bao gồm hoạt động phát hành tiền mẫu và tiền lưu niệm

- Được thực hiện khi có nhu cầu của nền kinh tế

Hoạt động quản lý ngoại hối và hoạt động

ngoại hối của Ngân hàng Nhà nước không

bao gồm hoạt động:

Kinh doanh vàng Tổ chức, quản lý, tham gia thị trường ngoại tệ

liên ngân hàng

- Tổ chức và phát triển thị trường ngoại tệ

- Quản lý ngoại hối và việc sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ ViệtNam theo quy định của pháp luật

Hoạt động thanh tra ngân hàng của Ngân

hàng Nhà nước: Nhằm phát hiện và xử lý, ngăn chặn và phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật ngân hàng 

- Thuộc về chức năng của Ngân hàng Trung ương

- Chỉ tuân theo quy định của pháp luật Ngân hàng

- Chỉ áp dụng với các Tổ chức tín dụng hoạt động ngân hàng

Hoạt động tín dụng của Ngân hàng Nhà

nước không được thực hiện trong trường

- Cho vay đối với Tổ chức tín dụng tạm thời mất khả năng chitrả

Hội đồng thành viên tồn tại ở mô hình tổ

chức tín dụng là: Công ty TNHH 2 thành viên trở lên - Công ty cổ phần

- Hợp tác xã

- Công ty TNHH 1 thành viên

Hợp đồng cấp bảo lãnh không có đặc

điểm sau: Thể hiện cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín dụng hoặc văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách

hàng được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh về việc tổ chức tín dụng sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho khách hàng khi khách hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận bảo lãnh 

- Phải thể hiện dưới hình thức văn bản

- Phải tuân theo các quy định của pháp luật ngân hàng

- Có một bên chủ thể là tổ chức tín dụng với tư cách là bên cấptín dụng

Hợp đồng tín dụng được coi là có hiệu lực

kể từ thời điểm giao kết nếu thỏa mãn

đầy đủ các điều kiện sau:

Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực pháp luật và năng lực hành vi; Nội dung của hợp đồng không trái với các quy định của pháp luật; Việc ký hợp đồng tín dụng phải trên cơ sở sự tự do ý trí của các bên, không có sự lầm lẫn, gian dối hoặc cưỡng bức khi ký kết.

- Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực pháp luật và năng lực hành

vi; Việc ký hợp đồng tín dụng phải trên cơ sở sự tự do ý trí của cácbên, không có sự lầm lẫn, gian dối hoặc cưỡng bức khi ký kết

- Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực pháp luật và năng lực hànhvi; Nội dung của hợp đồng không trái với các quy định của phápluật

- Nội dung của hợp đồng không trái với các quy định của phápluật; Việc ký hợp đồng tín dụng phải trên cơ sở sự tự do ý trí củacác bên, không có sự lầm lẫn, gian dối hoặc cưỡng bức khi ký kết

Hợp đồng tín dụng: Là sự thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức tín dụng với các

tổ chức, cá nhân có đủ điều kiện do luật định, theo đó tổ chức tín dụng ứng trước một số tiền cho bên vay sử dụng trong một thời gian nhất định, theo mục đích đã thỏa thuận với điều kiện

có hoàn trả dựa trên sự tín nhiệm 

- Là hình thức pháp lý của quan hệ cho vay giữa các chủ thể với

nhau trong dân sự

- Là sự thỏa thuận giữa TCTD với khách hàng có đủ điều kiện

do luật định dưới dạng văn bản hoặc miệng, theo đó, TCTD ứngtrước một số tiền cho bên vay sử dụng trong một thời gian nhấtđịnh, theo mục đích đã thỏa thuận với điều kiện có hoàn trả dựatrên sự tín nhiệm

- Là hình thức pháp lý của quan hệ cấp tín dụng giữa TCTD vàkhách hàng

Huy động vốn bằng vay vốn của các

TCTD, tổ chức tài chính khác: Là giao dịch mà TCTD thực hiện giao hoặc cam kết giao cho TCTD khác một khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định

trong một thời gian nhất định với nguyên tắc có hoàn trả cả gốc và lãi

- Là nguồn vốn lớn và quan trọng để TCTD thực hiện các hoạt

động kinh doanh khác

- Được thực hiện bất cứ khi nào TCTD có nhu cầu cần vốn

- Có đối tượng cho vay, đi vay bao gồm tất cả các loại hìnhTCTD theo quy định của pháp luật hiện hành

Khi thực hiện chính sách tiền tệ nới lỏng,

Ngân hàng Nhà nước sẽ: Giảm mức dự trữ bắt buộc - Yêu cầu các Tổ chức tín dụng mua giấy tờ có giá thông qua thị

trường mở

- Tăng mức dự trữ bắt buộc sau đó giảm mức dự trữ bắt buộc

- Tăng mức dự trữ bắt buộc

Khi thực hiện giao dịch cho vay, đi vay,

các TCTD phải đảm bảo nguyên tắc nào

sau đây?

Đáp ứng đủ các điều kiện tham gia giao dịch cho vay, đi vay

mà pháp luật quy định

- Nhằm bù đắp thiếu hụt nguồn vốn tạm thời cho TCTD

- Bên vay có thể hoàn trả toàn bộ số tiền nợ khi nào có đủ nguồnvốn để trả

- Có thể thực hiện tại chi nhánh của TCTD

Lãnh đạo và điều hành Ngân hàng Nhà

nước do: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước  - Chính phủ

- Bộ trưởng Ngân hàng Nhà nước thực hiện

- Hội đồng quản trị và Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thực hiện

Luật các TCTD có những quy định nào

về an toàn đối với hoạt động của NHTM? NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc, quỹ dự tròng rủi ro và duy trì các tỷ lệ an toàn theo quy định

- NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc và quỹ dự phòng rủi ro

theo quy định

- NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc theo quy định

- NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc và duy trì các tỷ lệ an toàntheo quy định

Mô hình hệ thống ngân hàng một cấp tồn

- 2010

- 1951

Ngân hàng Nhà nước cho các TCTD vay

vốn thông qua phương thức Cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá  - Chiết khấu giấy tờ có giá

- Cấp vốn cho TCTD

- Tái chiết khấu GTCG

Ngân hàng Nhà nước thực hiện hoạt động

tín dụng đối với: Chính phủ và các Tổ chức tín dụng  - Các Tổ chức tín dụng nhằm mục đích kinh doanh thu lợi nhuận

- Tất cả các tổ chức, cá nhân trong nền kinh tế khi có nhu cầu

- Các cơ quan nhà nước

Ngân hàng Nhà nước thực hiện tái cấp

vốn cho các Tổ chức tín dụng không

thông qua hình thức nào sau đây?

Cho thuê tài chính 

- Chiết khấu giấy tờ có giá

- Cho vay có bảo đảm bằng hồ sơ tín dụng

- Cho vay có đảm bảo bằng cầm cố giấy tờ có giá

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có các vị

trí pháp lý như sau: Cơ quan ngang bộ của Chính phủ, Ngân hàng Trung ương của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam 

- Cơ quan của Bộ tài chính

- Ngân hàng của Chính phủ

- Cơ quan trực thuộc Quốc hội

Ngân hàng Trung ương không phải là: Tổ chức mở tài khoản thanh toán cho cá nhân, tổ chức 

- Tổ chức có quyền phát hành đồng tiền quốc gia

- Tổ chức đảm bảo sự ổn định của hệ thống ngân hàng

- Tổ chức chịu trách nhiệm thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia

Ngân hàng, Kho bạc nhà nước phục vụ

bên trả tiền khi nhận được ủy nhiệm chi

của khách hàng nộp vào cần:

Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi, số dư tài khoản tiền gửi của khách hàng trước khi thực hiện thanh toán

- Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi và kiểm tra xem bên chi trả

có tài khoản ở ngân hàng, KBNN hay không

- Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi, kiểm tra xem bên thụ hưởng

có tài khoản ở ngân hàng, KBNN hay không

- Kiểm tra xem bên thụ hưởng có đủ số dư trên tài khoản ở Ngânhàng, KBNN hay không

Nghiệp vụ nào sau đây không phải là hoạt

động ngân hàng? Nhận thừa kế tài sản  - Cấp tín dụng

- Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

- Nhận tiền gửi

Nhận định nào cho thấy ý nghĩa đầy đủ

nhất của dịch vụ thanh toán qua tài

khoản trong đời sống kinh tế - xã hội

cũng như trong hoạt động của khách

hàng và ngân hàng?

Giúp tiết kiệm chi phí lưu thông tiền mặt, thúc đẩy thanh toán

và chu chuyển hàng hóa nhanh; giúp hoạt động thanh toán của khách hàng được thực hiện nhanh chóng, an toàn, thuận tiện; giúp Ngân hàng có thêm nguồn vốn thực hiện hoạt động kinh doanh, mở rộng khả năng cung ứng tín dụng cho nền kinh tế

- Giúp tiết kiệm chi phí lưu thông tiền mặt, thúc đẩy thanh toán

và chu chuyển hàng hóa nhanh góp phần phát triển kinh tế - xãhội

- Góp phần giảm áp lực tiền mặt đối với nền kinh tế, qua đó nhànước có khả năng kiểm soát lạm phát tốt hơn

- Giúp hoạt động thanh toán của khách hàng được thực hiệnnhanh chóng, an toàn và thuận tiện; giúp ngân hàng có thể huyđộng vốn tạm thời nhàn rỗi của khách hàng vào mục đích chovay nhằm nâng cao hiệu quả sử dụng vốn nói chung

Nhận định nào đúng về Bảo hiểm tiền

gửi? Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam là tổ chức tài chính nhà nước, hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận 

- Mục đích hoạt động của Bảo hiểm tiền gửi là bảo vệ quyền lợi

cho tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi

- Phí bảo hiểm tiền gửi do tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi và

khách hàng chi trả

- Việc tham gia bảo hiểm tiền gửi là quyền của các TCTD ViệtNam và chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại ViệtNam

Nhận định nào đúng về tổ chức tín dụng

là ngân hàng: Ngân hàng là tổ chức tín dụng hoàn thiện nhất, có khả năng cung cấp tất cả các hình thức dịch vụ ngân hàng cho nền kinh

tế 

- Chỉ bao gồm Ngân hàng thương mại và Ngân hàng chính sách

- Bao gồm ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngânhàng hợp tác xã thực hiện hoạt động ngân hàng với mục đíchkinh doanh thu lợi nhuận

- Được phép thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng vì mụctiêu kinh doanh thu lợi nhuận

Nhận định nào không chính xác đối với

các hoạt động kinh doanh khác của

TCTD?

TCTD được thực hiện các hoạt động kinh doanh khác nếu có nhu cầu 

- Hoạt động kinh doanh khác sẽ giúp TCTD tối đa hóa lợi nhuận

trên cơ sở đảm bảo hoạt động ngân hàng đúng pháp luật

- Nhu cầu về các sản phẩm tài chính hỗn hợp ngày càng giatăng, đòi hỏi TCTD cần thực hiện hoạt động kinh doanh khác đểđáp ứng cho nền kinh tế

- TCTD tiến hành các hoạt động khác nhằm hỗ trợ cho hoạtđộng chính là hoạt động ngân hàng

Nhận định nào không phản ánh đúng

hoạt động cho vay của TCTD? Hình thức pháp lý của quan hệ cho vay là hợp đồng cho vay  - Nguồn vốn cho vay chủ yếu từ nguồn vốn tín dụng

- Cho vay là hình thức cấp tín dụng, theo đó TCTD giao chokhách hàng sử dụng một khoản tiền để sử dụng vào mục đích vàthời gian nhất định theo thỏa thuận với nguyên tắc có hoàn trả cảgốc và lãi

- Chủ thể cho vay là các TCTD

Nhận định nào sau đây không đúng về

hình thức huy động vốn bằng vay của các

TCTD khác của TCTD?

TCTD thực hiện cho vay, đi vay bằng đồng Việt Nam, bằng ngoại tệ và bằng vàng

- Các bên tự xem xét, thỏa thuận áp dụng phương thức cho vay,

đi vay từng lần, theo hạn mức hoặc theo phương thức khác

- Lãi suất cho vay do các TCTD tự thỏa thuận, trừ trường hợphoạt động ngân hàng có diễn biến bất thường, NHNN quy địnhlãi suất cho vay để các TCTD thực hiện

- Giao dịch cho vay, đi vay được thực hiện đều phải lập thànhhợp đồng cho vay

Nhận định nào sau đây không đúng về

hoạt động huy động vốn thông qua vay

của NHNN?

GTCG được cầm cố có thể là GTCG do TCTD đề nghị vay phát hành 

- Phương thức thực hiện cho vay cầm cố có thể là TCTD giao

dịch trực tiếp với NHNN hoặc giao dịch thông qua hệ thốngmạng giao dịch nghiệp vụ thị trường tiền tệ theo hướng dẫn củaNHNN

- Giá trị GTCG được sử dụng làm tài sản bảo đảm cho khoảnvay cầm cố là tổng giá trị phát hành của GTCG được tính theomệnh giá

- Thời hạn cho vay cầm cố dưới 12 tháng và không vượt quáthời hạn còn lại của GTCG được cầm cố

Nhận định nào sau đây không đúng về

tiền gửi tiết kiệm? Là khoản tiền đang chờ thanh toán, không phải tiền mà khách hàng để dành, nên khách hàng gửi tiền có thể rút ra hoặc sử

dụng để thanh toán bất kỳ lúc nào theo yêu cầu 

- Là khoản tiền để dành của các cá nhân được ký gửi vào TCTD

nhằm quản lý cất giữ hộ hoặc để hưởng lãi theo định kỳ chứ

không nhằm mục đích để thanh toán

- Là khoản tiền của cá nhân được gửi vào tài khoản tiền gửi tiếtkiệm, được xác nhận trên thẻ tiết kiệm, được hưởng lãi theo quyđịnh của tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm và được bảo hiểm theoquy định của pháp luật về bảo hiểm tiền gửi

- Tiền gửi tiết kiệm có hai loại là tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn

và tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn

Nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà

nước gồm có: Ban hành văn bản quy phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng 

- Thực hiện hoạt động tín dụng cho Quốc hội

- Mua bán tiền tệ với cá nhân, tổ chức trong nền kinh tế

- Tổ chức, điều hành thị trường hàng hóa

NHNN xem xét, quyết định cho vay đặc

biệt đối với TCTD trong trường hợp nào

- TCTD cần vốn để thực hiện hoạt động kinh doanh

Nội dung nào cho thấy sự khác biệt giữa

công ty tài chính và ngân hàng? Công ty tài chính không được huy động tiền gửi của cá nhân và cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản 

- Chịu sự quản lý của Ngân hàng Nhà nước

- Được thực hiện hoạt động ngân hàng

- Là Tổ chức tín dụng

Nội dung nào không phản ánh đúng bản

chất của Tổ chức tài chính vi mô Thực hiện hoạt động cho thuê tài chính - Thường được hoạt động trong một địa bàn hẹp

- Các khoản tín dụng của Tổ chức tài chính vi mô có thể khôngcần tài sản bảo đảm

- Là loại hình tổ chức tín dụng chủ yếu thực hiện hoạt động ngânhàng nhằm đáp ứng nhu cầu của các cá nhân, hộ gia đình có thunhập thấp và doanh nghiệp siêu nhỏ

Nội dung nào sau đây không đúng về tài

khoản thanh toán? Trạng thái hoạt động của tài khoản vẫn duy trì ngay cả khi chủ tài khoản để số dư tài khoản thấp hơn mức tối thiểu do tổ

chức thanh toán quy định

- Do chủ tài khoản là người đứng tên mở tài khoản

- Là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn của khách hàng mở tạingân hàng để sử dụng các dịch vụ thanh toán do ngân hàng cungứng

- Gồm có hai phần là Có và Nợ để phản ánh quá trình giao dịch

và trạng thái tài khoản

Nội dung nào sau đây không phản ánh

đúng đặc trưng của hoạt động bao thanh

toán?

Hoạt động bao thanh toán là một hoạt động kinh doanh của TCTD

- Bao thanh toán là một hình thức cấp tín dụng

- Bao thanh toán là một hình thức cấp tín dụng ngắn hạn

- Hoạt động bao thanh toán luôn gắn với hợp đồng mua bánhàng hóa, dịch vụ giữa bên được bao thanh toán với bên muahàng

Nội dung nào sau đây không phản ánh

đúng đặc trưng của hoạt động bao thanh

toán?

Hoạt động bao thanh toán là một hoạt động kinh doanh của TCTD

- Hoạt động bao thanh toán luôn gắn với hợp đồng mua bán

hàng hóa, dịch vụ giữa bên được bao thanh toán với bên muahàng

- Bao thanh toán là một hình thức cấp tín dụng

- Bao thanh toán là một hình thức cấp tín dụng ngắn hạn

Nội dung nào sau đây phản ánh dấu hiệu

của hệ thống ngân hàng hai cấp? Phân định rõ chức năng kinh doanh tiền tệ và quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng 

- Ngân hàng nhà nước cũng kinh doanh tiền tệ

- Tổ chức hoạt động ngân hàng thực hiện quản lý nhà nước

- Không phân định rõ chức năng kinh doanh tiền tệ và quản lýnhà nước

Nội dung nào sau đây phản ánh tính chất

của hoạt động ngân hàng? Hoạt động ngân hàng tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro cao  - Hoạt động ngân hàng không tiềm ẩn rủi ro

- Hoạt động ngân hàng dễ dàng thực hiện

- Hoạt động ngân hàng chứa đựng tính rủi ro giống như các hoạtđộng kinh doanh khác

Nội dung nào thể hiện đầy đủ nhất chức

năng của Ngân hàng Nhà nước bao gồm: Quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng, Ngân hàng Trung ương của nước Việt Nam 

- Phát hành tiền

- Quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng

- Ngân hàng Trung ương của nước Việt Nam

Pháp luật ngân hàng là sự cụ thể hóa

nguyên tắc sau: Đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng  - Thực hiện tốt pháp luật ngân hàng Việt Nam

- Giới hạn quyền tự do kinh doanh của các chủ thể hoạt độngngân hàng

- Bình đẳng giữa Nhà nước và chủ thể kinh doanh ngân hàng

Pháp luật ngân hàng là: Tổng hợp các quy phạm pháp luật điều chỉnh các quan hệ xã

hội giữa các chủ thể pháp luật trong lĩnh vực ngân hàng 

- Tổng hợp các quy phạm điều chỉnh các quan hệ xã hội giữa các

chủ thể pháp luật trong lĩnh vực dân sự

- Các quy tắc xử sự giữa các cá nhân với nhau

- Các quy phạm pháp luật điều chỉnh các quan hệ thương mại

Phát biểu nào dưới đây là một phát biểu

không chính xác về vai trò của nghiệp vụ

huy động vốn của TCTD đối với công

chúng?

Nghiệp vụ huy động vốn tạo cho công chúng thêm một kênh phân phối và tiết kiệm tiền 

- Nghiệp vụ huy động vốn cung cấp cho công chúng một kênh

tiết kiệm và đầu tư nhằm làm co tiền của họ sinh lợi, tạo cơ hộicho họ có thể gia tăng tiêu dùng trong tương lai

- Nghiệp vụ huy động vốn cung cấp cho khách hàng một nơi antoàn để họ cất trữ và tích lũy vốn tạm thời nhàn rỗi

- Nghiệp vụ huy động vốn giúp cho khách hàng có cơ hội tiếpcận với các dịch vụ khác của TCTD, đặc biệt là dịch vụ thanhtoán và dịch vụ tín dụng khi khách hàng cần vốn cho sản xuất,kinh doanh hoặc cần tiền cho tiêu dùng

Phát biểu nào dưới đây là một phát biểu

không chính xác về vai trò của nghiệp vụ

huy động vốn đối với hoạt động của

TCTD?

Thông qua nghiệp vụ huy động vốn, TCTD có thể đo lường được uy tín cũng như sự tín nhiệm của khách hàng đối với TCTD, từ đó, TCTD không phải lo sợ thiếu vốn hoạt động

- Nghiệp vụ huy động vốn góp phần mang lại nguồn vốn cho

TCTD thực hiện các nghiệp vụ kinh doanh khác

- Nghiệp vụ huy động vốn là nghiệp vụ kinh doanh quan trọngtrong các nghiệp vụ kinh doanh của các TCTD

- Không có nghiệp vụ huy động vốn, TCTD không có đủ nguồnvốn tài trợ cho hoạt động của mình

Phát biểu nào trong các phát biểu dưới

đây phản ánh chính xác nhất về những

hoạt động mà ngân hàng thương mại

được phép thực hiện theo quy định của

Luật Các tổ chức tín dụng?

Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ thanh toán, ngân quỹ, các hoạt động khác như góp vốn, mua cổ phần, tham gia thị trường tiền tệ, kinh doanh ngoại hối, kinh doanh vàng, kinh doanh dịch vụ và bảo hiểm, nghiệp vụ ủy thác và đại lý, dịch vụ tư vấn và các dịch vụ khác liên quan đến hoạt động ngân hàng 

- Hoạt động tín dụng, dịch vụ thanh toán, ngân quỹ, các hoạt

động khác như góp vốn, mua cổ phần, tham gia thị trường tiền

tệ, kinh doanh ngoại hối, kinh doanh vàng, kinh doanh bất động

sản, kinh doanh dịch vụ và bảo hiểm, nghiệp vụ ủy thác và đại

lý, dịch vụ tư vấn và các dịch vụ khác liên quan đến hoạt độngngân hàng

- Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ thanh toán, ngânquỹ

- Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ thanh toán, ngânquỹ, các hoạt động khác như góp vốn, mua cổ phần, tham gia thịtrường tiền tệ, kinh doanh ngoại hối, kinh doanh vàng, kinhdoanh bất động sản

Phương pháp điều chỉnh của pháp luật

ngân hàng là: Phương pháp mệnh lệnh – quyền uy và phương pháp bình đẳng thỏa thuận 

- Phương pháp mệnh lệnh quyền uy và phương pháp hỗ trợ,

động viên

- Phương pháp bình đẳng thỏa thuận

- Phương pháp mệnh lệnh – quyền uy

Phương thức chiết khấu GTCG gồm: Chiết khấu có kỳ hạn và chiết khấu có bảo lưu quyền truy đòi 

- Chiết khấu toàn bộ thời hạn còn lại của GTCG, chiết khấu có

bảo lưu quyền truy đòi

- Tái chiết khấu

- Mua đứt bán đứt

Phương thức nào sau đây không phải

phương thức cho vay của NHNN đối với

các TCTD?

Bảo lãnh ngân hàng 

- Cho vay lại theo hồ sơ tín dụng

- Cho vay đặc biệt đối với TCTD

- Cho vay cầm cố giấy tờ có giá

Phương tiện thanh toán do chủ tài khoản

lập theo mẫu của tổ chức cung ứng dịch

vụ thanh toán, yêu cầu tổ chức cung ứng

dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản tiến

hành thu hộ số tiền nhất định mà mình

được thụ hưởng do đã cung cấp hàng hóa,

dịch vụ cho bên trả tiền được gọi là:

Ủy nhiệm thu

- Nhờ thu

- Ủy nhiệm chi

- Séc

Quan hệ nhận tiền gửi khác gì với quan

hệ hợp đồng vay nợ trong dân sự? Mục đích thực hiện hai hoạt động - Có chuyển giao một lượng tiền nhất định

- Phát sinh trên cơ sở sự tín nhiệm giữa các bên

- Được thành lập trên cơ sở tự nguyện, bình đẳng, tự do thỏathuận giữa các chủ thể

Quỹ tín dụng nhân dân mang đặc trưng

sau: Được thành lập và hoạt động theo nguyên tắc của hợp tác xã Có thể được thành lập dưới hình thức công ty TNHH

- Được phép thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng

- Mục tiêu lợi nhuận cao hơn mục tiêu tương trợ, giúp đỡ lẫnnhau

Quyền huy động vốn bằng nhận tiền gửi

đối với từng TCTD như sau: TCTD là ngân hàng được nhận tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và các loại tiền gửi khác, phát

hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn trong nước và nước ngoài

- Tổ chức tài chính vi mô được nhận tiền gửi bằng đồng Việt

Nam, bằng ngoại tệ dưới các hình thức tiết kiệm bắt buộc theoquy định của tổ chức tài chính vi mô

- Quỹ tín dụng nhân dân được nhận tiền gửi bằng đồng ViệtNam của tất cả các tổ chức, cá nhân

- TCTD phi ngân hàng được nhận tiền gửi của cá nhân; pháthành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huyđộng vốn của cá nhân

Rủi ro chủ yếu thường được quan tâm Rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro thị trường, rủi ro

trong hoạt động ngân hàng hiện đại là: lãi suất, rủi ro thu nhập, rủi ro phá sản, rủi ro về tỷ giá hối

đoái 

- Rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro phá sản, rủi ro thu

nhập, rủi ro tỷ giá hối đoái

- Rủi ro bên ngoài và rủi ro chủ quan

- Rủi ro bên ngoài và rủi ro bên trong

Rủi ro trong hoạt động ngân hàng có thể

nhận diện thông qua những đặc điểm cơ

bản nào sau đây?

Có khả năng gây thiệt hại khi xảy ra, tính không chắc chắn của rủi ro, tính tương lai của rủi ro 

- Chưa chắc có khả năng gây thiệt hại khi xảy ra, tính hiện thời

thể hiện ở những điểm nào?

NHTM được huy động vốn bằng tài khoản tiền gửi trong khi TCTD phi ngân hàng không được 

- NHTM có cho vay và huy động vốn trong khi TCTD phi ngân

hàng có cho vay nhưng không có huy động vốn

- NHTM được cho vay trong khi TCTD phi ngân hàng khôngđược

- NHTM là một loại hình TCTD, do đó, chỉ làm một số hoạtđộng ngân hàng trong khi TCTD phi ngân hàng được làm toàn

bộ các hoạt động ngân hàng

Sự phát triển của hệ thống ngân hàng

Việt Nam: Qua hai mô hình: mô hình ngân hàng một cấp và mô hình ngân hàng hai cấp 

- Mô hình ngân hàng ba cấp

- Luôn là hệ thống ngân hàng một cấp

- Luôn là mô hình ngân hàng hai cấp

Tại sao cần có những hình thức huy động

vốn bằng cách phát hành giấy tờ có giá

bên cạnh hình thức huy động vốn qua tài

khoản tiền gửi?

Vì nhu cầu gửi tiền của khách hàng đa dạng, do đó, cần có nhiều hình thức để khách hàng lựa chọn phù hợp với nhu cầu của họ 

- Vì phát hành GTCG có thể bổ sung nhược điểm và tận dụng ưu

điểm của huy động vốn qua tài khoản tiền gửi

- Vì phát hành GTCG có chi phí huy động vốn thấp hơn là huyđộng vốn qua tài khoản tiền gửi

- Vì phát hành GTCG dễ huy động vốn hơn là huy động vốn quatài khoản tiền gửi

Tại sao hợp đồng tín dụng phải được thể

hiện bằng văn bản? Ghi nhận được đầy đủ nội dung thỏa thuận của các bên chủ thể, tạo ra bằng chứng cụ thể giàng buộc các bên thực hiện

các quyền và nghĩa vụ đã thỏa thuận; là căn cứ pháp lý để giải quyết tranh chấp nếu có 

- Dễ dàng kiểm tra, xem xét nếu có thắc mắc phát sinh từ hoạt

động cho vay của TCTD

- Tạo được niềm tin cho các bên chủ thể tham gia ký kết hợpđồng tín dụng

- Ràng buộc trách nhiệm chuyển giao lượng tiền tín dụng từ phíaTCTD cho khách hàng vay

Tại sao pháp luật hiện hành chỉ cho phép

duy nhất tổ chức tín dụng được quyền

thực hiện hoạt động ngân hàng?

Vì đảm bảo khả năng quản lý của các cơ quan nhà nước có thẩm quyền đối với hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ chức tín dụng 

- Các doanh nghiệp khác không có đối tượng kinh doanh là tiền tệ

- Vì phù hợp với sự phân hóa lao động và ngành nghề kinh doanh

- Vì xuất phát từ yếu tố lịch sử

Tại sao pháp luật phải quy định về bảo

đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng? Nhằm bảo vệ quyền lợi của những người gửi tiền Đảm bảongân hàng không bao giờ bị phá sản

- Đảm bảo sự công bằng trong hoạt động ngân hàng

- Đảm bảo niềm tin cho khách hàng

Tại sao thể thức thanh toán thông qua

thư tín dụng ít được sử dụng trong thanh

toán hợp đồng mua bán hàng hóa nội địa

nhưng lại thường sử dụng trong thanh

toán hợp đồng xuất nhập khẩu?

Tại vì khách hàng không có nhu cầu sử dụng trong thanh toán hợp đồng mua bán nội địa và đảm bảo an toàn cao cho bên bên bán hàng và bên mua hàng ở những nước khác nhau

- Tại vì khách hàng nội địa không thành thạo ngoại ngữ

- Tại vì khách hàng nhập khẩu không thành thạo ngôn ngữ củakhách hàng xuất khẩu

- Tại vì thủ tục thanh toán quá phức tạp

TCTD được cấp tín dụng đối với những

tổ chức, cá nhân sau: Các tổ chức, cá nhân đáp ứng được điều kiện được cấp tín dụng 

- Cha, mẹ, vợ, chồng, con của thành viên hội đồng quản trị,

thành viên hội đồng thành viên, thành viên ban kiểm soát, tổnggiám đốc, phó tổng giám đốc và các chức danh tương đương củaTCTD

- Thành viên hội đồng quản trị, thành viên hội đồng thành viên,thành viên ban kiểm soát, tổng giám đốc, phó tổng giám đốc vàcác chức danh tương đương của TCTD

- Pháp nhân là cổ đông có người đại diện phần vốn góp là thànhviên hội đồng quản trị, thành viên ban kiểm soát của tổ chức tíndụng là công ty cổ phần, pháp nhân là thành viên góp vốn, chủ

sở hữu của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn

TCTD được cấp tín dụng thông qua

những nghiệp vụ nào sau đây: Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác 

- Cho vay, cho thuê tài sản, bảo lãnh vay vốn ngân hàng, bao

thanh toán

- Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài sản, bảo lãnh vay vốn ngânhàng

- Cho vay, cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

TCTD được phép sử dụng nguồn vốn sau

để thực hiện hoạt động góp vốn, mua cổ

TCTD nhận tiền gửi của khách hàng

không phải có trách nhiệm sau: Bảo quản tiền gửi của khách hàng đến khi khách hàng đến rút tiền về

- Thông báo công khai lãi suất tiền gửi, phí dịch vụ, các quyền,

nghĩa vụ của khách hàng đối với từng loại sản phẩm, dịch vụđang cung ứng

- Tham gia tổ chức bảo toàn, bảo hiểm tiền gửi theo quy địnhcủa pháp luật

- Tạo thuận lợi cho khách hàng gửi và rút tiền, bảo đảm thanhtoán đủ, đúng hạn gốc và lãi của các khoản tiền gửi

Thể thức thanh toán bằng ủy nhiệm chi

có thể sử dụng trong tình huống nào? Trong thanh toán hàng hóa, dịch vụ cung ứng hoặc sử dụng để chuyển tiền từ tài khoản này sang tài khoản khác

- Trong thanh toán hàng hóa

- Trong thanh toán hàng hóa và dịch vụ cung ứng

- Trong thanh toán hàng hóa và thanh toán nợ với ngân hàng

Thể thức thanh toán bằng ủy nhiệm thu

có thể sử dụng trong những tình huống

nào?

Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa hoặc cung ứng dịch vụ có sự tín nhiệm lẫn nhau, hoặc trong trường hợp thanh toán dịch vụ cung cấp có phương tiện đo đếm chính xác bằng đồng hồ như điện, nước, điện thoại…

- Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa hoặc cung ứng

dịch vụ không có sự tín nhiệm lẫn nhau, hoặc trong trường hợpthanh toán dịch vụ cung cấp có phương tiện đo đếm chính xácbằng đồng hồ như điện, nước, điện thoại…

- Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ có sự tín nhiệmlẫn nhau, hoặc có phương tiện đo đếm chính xác bằng đồng hồnhư điện, nước, điện thoại…

- Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa có sự tín nhiệmlẫn nhau

Thẻ tín dụng (credit card) và thẻ ghi nợ

(debit card) khác nhau ở những điểm

nào?

Thẻ tín dụng không đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài khoản mới được sử dụng, thẻ ghi nợ đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài khoản mới được sử dụng

- Thẻ tín dụng dùng để cấp tín dụng, thẻ ghi nợ dùng để thanh toán nợ

- Thẻ tín dụng đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài khoản mớiđược sử dụng, thẻ ghi nợ không đòi hỏi khách hàng phải có tiền trêntài khoản mới được sử dụng

- Thẻ tín dụng do TCTD phát hành, thẻ ghi nợ do Ngân hàng pháthành

Theo phương thức bao thanh toán, bao

thanh toán được phân loại thành: Bao thanh toán từng lần, bao thanh toán theo hạn mức và đồng bao thanh toán 

- Bao thanh toán trong nước và bao thanh toán xuất - nhập khẩu

- Bao thanh toán từng lần, bao thanh toán theo hạn mức và baothanh toán không có quyền truy đòi

- Bao thanh toán có quyền truy đòi và bao thanh toán không cóquyền truy đòi

Theo quy định của pháp luật hiện hành,

khoản phải thu nào sau đây không được

bao thanh toán?

Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng có thời hạn thanh toán còn lại dài hơn 180 ngày 

- Phát sinh từ các giao dịch, thỏa thuận hợp pháp

- Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng hóa hợp pháp

- Các khoản phải thu còn thời hạn thanh toán theo hợp đồngmua, bán hàng

Theo quy định của pháp luật hiện hành,

mức tối đa Tổ chức Bảo hiểm tiền gửi

Việt Nam chi trả cho người gửi tiền trong

trường hợp TCTD tham gia bảo hiểm tiền

gửi không có khả năng thanh toán khoản

Theo quy định của pháp luật hiện hành,

Ngân hàng Nhà nước không được phép: Kinh doanh tiền tệ  - Thực hiện nghiệp vụ ngân hàng Trung ương

- Quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng

- Phát hành tiền

Theo quy định của pháp luật hiện hành,

Ngân hàng Nhà nước tổ chức hệ thống

thanh toán và thực hiện các hoạt động

dịch vụ thanh toán sau:

Tổ chức hệ thống thanh toán liên ngân hàng; mở tài khoản và thực hiện các giao dịch cho các tổ chức tín dụng… 

- Làm đại lý cho chính quyền địa phương trong phát hành trái

phiếu chính quyền địa phương

- Cung cấp dịch vụ thanh toán cho tất cả các khách hàng trongnền kinh tế

- Mở tài khoản và thực hiện các giao dịch cho các đơn vị sửdụng ngân sách

Theo quy định của pháp luật hiện hành,

thủ tục phát hành thẻ thanh toán gồm

những bước cơ bản như sau:

Khách hàng có nhu cầu sử dụng thẻ lập và gửi đến Ngân hàng phát hành thẻ giấy đề nghị phát hành thẻ thanh toán, Ngân hàng phát hành thẻ kiểm tra thủ tục lập chứng từ và điều kiện sử dụng thẻ của khách hàng, sau đó tiến hành cấp thẻ cho khách hàng

- Ngân hàng phát hành thẻ thanh toán đưa cho khách hàng có

nhu cầu sử dụng

- Khách hàng có nhu cầu sử dụng thẻ lập và gửi đến Ngân hàngphát hành thẻ giấy đề nghị phát hành thẻ thanh toán; Ngân hàngcấp thẻ cho khách hàng

- Khách hàng nộp giấy ủy nhiệm chi trích tài khoản tiền gửi củamình hoặc nộp tiền mặt để lưu ký tiền vào tài khoản thẻ thanhtoán tại ngân hàng phát hành thẻ; Ngân hàng phát hành thẻ kiểmtra thủ tục lập chứng từ và điều kiện sử dụng thẻ của kháchhàng, sau đó tiến hành cấp thẻ cho khách hàng

Theo quy định của pháp luật hiện hành,

Tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm

hữu hạn là:

Tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn, theo đó phần vốn của TCTD không được chia thành từng phần bằng nhau và không được phát hành cổ phần 

- Chỉ được thành lập dưới hình thức công ty trách nhiệm haithành viên trở lên

- Không được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng

- Bao gồm: Tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100%vốn nước ngoài, ngân hàng hợp tác xã

Theo quy định của pháp luật Việt Nam

hiện hành, hoạt động ngân hàng là: Việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên một hoặc một số các nghiệp vụ: nhận tiền gửi, cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ

thanh toán qua tài khoản 

- Hoạt động kinh doanh tiền tệ và dịch vụ ngân hàng

- Nội dung thường xuyên của hoạt động là nhận tiền gửi, cấp tíndụng và cung ứng dịch vụ thanh toán

- Việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên tất cả các nghiệp vụ:nhận tiền gửi, cấp tín dụng, chuyển tiền

Theo quy định của pháp luật, TCTD

được huy động vốn thông qua các hình

thức sau:

Nhận tiền gửi, vay vốn giữa các TCTD, vay vốn của Ngân hàng Nhà nước 

- Nhận tiền gửi, vay vốn của các doanh nghiệp khác

- Tăng vốn góp của các thành viên

- Nhận tiền gửi, vay vốn giữa các TCTD, vay vốn của Chính phủ

Theo tính chất hoạt động ngân hàng, Tổ

chức tín dụng bao gồm: Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô 

- Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng

- Tổ chức tín dụng cổ phần, tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổchức tín dụng phi ngân hàng

- Ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợptác xã

Thị trường ngoại hối không có sự tham

gia của chủ thể nào sau đây: Anh A và anh B có nhu cầu mua bán xe máy  - Ngân hàng thương mại

- Tổ chức, cá nhân có nhu cầu giao dịch ngoại hối

- Ngân hàng Trung ương

Thời hạn cho vay giữa các tổ chức tín

- Tối đa dưới 5 năm

- Có thể trên 5 năm

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước không

phải là: Người lãnh đạo, điều hành Ngân hàng Nhà nước cùng với Hội đồng quản trị của Ngân hàng Nhà nước 

- Người có nhiệm vụ, quyền hạn tổ chức và chỉ đạo thực hiện

chính sách tiền tệ quốc gia theo thẩm quyền

- Thành viên của Chính phủ, chịu trách nhiệm trước Thủ tướngChính phủ, Quốc hội về lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

- Người có nhiệm vụ, quyền hạn đại diện pháp nhân của Ngânhàng Nhà nước

Tiền đề ra đời hoạt động ngân hàng bao

gồm: Đáp ứng nhu cầu trao đổi tiền giữa các tầng lớp dân cư, đáp ứng nhu cầu được bảo quản và giữ gìn tài sản, đáp ứng sự

luân chuyển dòng vốn giữa nơi thừa vốn đến nơi thiếu vốn 

- Bảo quản tài sản dư thừa

- Làm trung gian luân chuyển vốn giữa nơi thừa đến nơi thiếu

- Đáp ứng nhu cầu trao đổi tiền giữa con người với nhau

Tiền gửi được bảo hiểm là: Tiền gửi bằng đồng Việt Nam của cá nhân gửi tại tổ chức

tham gia bảo hiểm tiền gửi dưới hình thức tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi khác theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng 

- Tiền gửi bằng đồng Việt Nam và ngoại tệ của cá nhân gửi tại

tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi dưới hình thức tiền gửi có kỳhạn, tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửikhác theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng

- Tiền gửi bằng đồng Việt Nam của cá nhân, tổ chức gửi tại tổchức tham gia bảo hiểm tiền gửi dưới hình thức tiền gửi có kỳhạn, tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửikhác theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng

- Tiền gửi bằng đồng ngoại tệ của cá nhân gửi tại tổ chức thamgia bảo hiểm tiền gửi dưới hình thức tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửikhông kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi khác theoquy định của Luật các Tổ chức tín dụng

Tính thanh toán trọn vẹn và không hủy

ngang của hợp đồng cho thuê tài chính

được thể hiện như thế nào?

khách hàng thuê phải trả đầy đủ tiền thuê theo thỏa thuận bao gồm nợ gốc và lãi thuê, các bên trong hợp đồng cho thuê tài chính không được quyền đơn phương hủy bỏ hợp đồng trừ một số trường hợp theo quy định của pháp luật 

- các bên trong hợp đồng cho thuê tài chính không được quyền

đơn phương hủy bỏ hợp đồng, trừ một số trường hợp theo quyđịnh của pháp luật

- khách hàng thuê phải trả đầy đủ tiền thuê theo thỏa thuận baogồm nợ gốc và lãi thuê, các bên trong hợp đồng cho thuê tàichính không được quyền đơn phương hủy bỏ hợp đồng

- khách hàng thuê phải trả đầy đủ tiền thuê theo thỏa thuận baogồm nợ gốc và lãi thuê

Tổ chức nào sau đây được thực hiện dịch

vụ thanh toán Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ chức khác được phép thực hiện dịch vụ thanh toán qua tài

khoản theo quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền

- Ngân hàng Nhà nước, Các tổ chức tín dụng, tổ chức khác được

phép thực hiện dịch vụ thanh toán qua tài khoản theo quyết địnhcủa cơ quan nhà nước có thẩm quyền

- Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng là ngân hàng và Tổchức tín dụng phi ngân hàng

- Ngân hàng Nhà nước, Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngânhàng nước ngoài, Kho bạc nhà nước

Tổ chức nào sau đây không được phép

nhận mở tài khoản thanh toán cho khách

Tổ chức thực hiện các ủy nhiệm thanh

toán giữa người chi trả và người thụ

hưởng gọi là:

Trung gian thanh toán

- Tổ chức tín dụng

- Ngân hàng thương mại

- Doanh nghiệp cung ứng dịch vụ thanh toán

Tổ chức tín dụng không thể thiết lập dưới

mô hình doanh nghiệp nào sau đây? Doanh nghiệp tư nhân, công ty hợp danh  - Công ty trách nhiệm hữu hạn

- Công ty cổ phần

- Hợp tác xã

Tổ chức tín dụng là loại hình doanh

nghiệp mang đặc điểm đặc trưng sau: Luôn có tư cách pháp nhân  - Đối tượng kinh doanh là hàng hóa, dịch vụ

- Hoạt động kinh doanh không chứa đựng quá nhiều rủi ro

- Chịu sự quản lý nhà nước của Bộ Công thương

Tổ chức tín dụng là: Doanh nghiệp thực hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt động

ngân hàng 

- Doanh nghiệp kinh doanh tiền tệ

- Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động ngân hàng

- Bất kỳ loại hình doanh nghiệp nào thực hiện hoạt động ngânhàng

Tổ chức tín dụng nào sau đây không được

phát hành GTCG? Quỹ tín dụng nhân dân - Công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính

- Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam

- Ngân hàng thương mại

Tờ Séc không được chấp nhận thanh toán

nếu: Séc có lệnh đình chỉ thanh toán - Tờ séc được lập trên mẫu và đầy đủ các yếu tố, không tẩy xoá,

sửa chữa hoặc bị rách hoặc các nội dung có mâu thuẫn

- Tờ séc được nộp trong thời hạn xuất trình là 30 ngày

- Số tiền trên séc không vượt quá số dư trên tài khoản của ngườitrả tiền

Trong cơ cấu tổ chức của tổ chức tín

dụng Thường bao gồm: trụ sở chính, các chi nhánh, văn phòng đại diện và đơn vị sự nghiệp trực thuộc

- Văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng thường được lập ở

nhiều địa bàn để tăng cường khả năng huy động vốn của tổ chứctín dụng 

- Chi nhánh của tổ chức tín dụng có tư cách pháp nhân, hạchtoán độc lập và thực hiện hoạt động ngân hàng

- Đơn vị sự nghiệp không phải là đơn vị hạch toán phụ thuộc của

tổ chức tín dụng

Trong quá trình thực hiện thanh toán

bằng Séc có các chủ thể: Người ký phát, người thụ hưởng, người bị ký phát, tổ chức thu hộ séc và trung tâm thanh toán bù trừ séc

- Người thụ hưởng, người bị ký phát

- Người ký phát, người thụ hưởng

- Người ký phát, người bị ký phát

Trong thanh toán bằng ủy nhiệm thu,

trường hợp người thụ hưởng và người trả

tiền mở tài khoản tại một ngân hàng thì

sau khi nhận được ủy nhiệm thu kèm

theo hoá đơn chứng từ giao hàng, cung

ứng dịch vụ do người thụ hưởng nộp vào,

ngân hàng phải:

Kiểm tra tính hợp lệ của ủy nhiệm thu, kiểm tra việc người trả tiền và người thụ hưởng đã có thỏa thuận thanh toán bằng ủy nhiệm thu hay chưa, nếu đủ điều kiện thực hiện thì ghi ngày tháng nhận chứng từ lên tất cả các liên ủy nhiệm thu, ký nhận chứng từ đối với khách hàng và tiến hành thanh toán

- Kiểm tra tính hợp lệ của ủy nhiệm thu, kiểm tra việc người trả

tiền và người thụ hưởng đã có thỏa thuận thanh toán bằng ủynhiệm thu hay chưa

- Ký nhận chứng từ đối với khách hàng và tiến hành thanh toán

ủy nhiệm thu

- Kiểm tra tính hợp lệ của ủy nhiệm thu, ký nhận chứng từ đốivới khách hàng và tiến hành thanh toán

Trường hợp nào sau đây TCTD không bị

xem xét đặt vào tình trạng kiểm soát đặc

biệt?

Cho vay vượt quá giới hạn được cấp tín dụng cho 1 khách hàng 

- Nợ không có khả năng thu hồi có nguy cơ dẫn đến mất khả

năng thanh toán

- Hai năm liên tục bị xếp loại yếu kém theo quy định của NHNN

- Có nguy cơ mất khả năng chi trả

Tỷ giá hối đoái của đồng Việt Nam: Được hình thành trên cơ sở cung cầu ngoại tệ trên thị trường

có sự điều tiết của Nhà nước 

- Do Bộ Tài chính quy định

- Là căn cứ xác định giá vàng trên thị trường

- Ngân hàng Nhà nước xác định và công bố tỷ giá hối đoái saukhi được Chính phủ thông qua

Ưu điểm của mô hình tổ chức tín dụng

hợp tác xã như sau: Khuyến khích phát triển các khoản tiết kiệm nhỏ, giảm chi phí cấp tín dụng do bộ máy quản trị gọn nhẹ, linh hoạt

- Phù hợp với bất kỳ loại hình tổ chức tín dụng là Ngân hàng

hay phi ngân hàng

- Hiệu quả trong trường hợp các thành viên có mối quan hệ chặtchẽ với nhau

- Dễ dàng huy động vốn từ các tổ chức, cá nhân

Văn bản pháp luật nào sau đây là nguồn

của pháp luật Ngân hàng? Luật Ngân hàng Nhà nước  - Luật Thuế Thu nhập doanh nghiệp

- Luật Hôn nhân và gia đình

- Bộ luật Lao động

Văn phòng đại diện của Ngân hàng Nhà

nước: Không có tư cách pháp nhân  - Được lập ở các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương

- Có tư cách pháp nhân

- Được lập ở Hà Nội

Việc Tổ chức tín dụng tạm thời dừng giao

dịch đối với tài khoản (một phần hoặc

toàn bộ số dư tài khoản) theo yêu cầu của

chủ tài khoản hoặc theo thỏa thuận giữa

các bên gọi là:

Tạm khóa tài khoản

- Mở tài khoản

- Đóng tài khoản

- Phong tỏa tài khoản

Việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân

hàng nước ngoài cam kết với bên nhận

bảo lãnh về việc bảo đảm khả năng thực

hiện nghĩa vụ bảo lãnh của bên bảo lãnh

đối với bên được bảo lãnh được gọi là:

Xác nhận bảo lãnh

- Đồng bảo lãnh

- Bảo lãnh đối ứng

- Bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Yếu tố nào không ảnh hưởng đến sự phát

triển của hoạt động ngân hàng ở Việt

Nam?

Nhu cầu của doanh nghiệp

- Sự phát triển của khoa học kỹ thuât và công nghệ tin học

- Chính sách kinh tế của Đảng và Nhà nước

- Xu hướng hội nhập và quốc tế hóa hoạt động ngân hàng

Quá trình sáp nhập hoặc hợp nhất các TCTD diễn ra khá phổ biến thời điểm hiện nay không vì nguyên nhân sau:

Do yêu càu từ phía Ngân hàng Trung ương nhằm lành mạnh hóa thị trường ngân hàng

TCTD lớn mua lại các TCTD nhỏ hơn để có được thị trường mới, giảm bợt chi phí gia nhập thị trường 

Do đòi hỏi về khả năng cạnh tranh của các TCTD

Do mong muốn của khách hàng

Tổ chức tín dụng là công ty cổ phần theo quy định của pháp luật hiện hành là doanh nghiệp:

Phải có sự tham gia góp vốn của Nhà nước

Có vốn điều lệ không được chia thành nhiều phần bằng nhau

Cho phép các nhà đầu tư có thể dễ dàng đầu tư bằng cách mua, bán cổ phần

Một cổ đông là cá nhân có thể sở hữu 10% vốn điều lệ của TCTD cổ phần

Nghiệp vụ nào sau đây không phải là hoạt động ngân hàng?

a Cấp tín dụng

b Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

c Nhận tiền gửi

d Nhận thừa kế tài sản