Quy trình nghiệp vụ mua bán kỳ hạn chứng khoán

Mô tả quy trình: CÁC BƯỚC THỰC HIỆN NGHIỆP VỤ Bước 1: Tiếp nhận thông tin và hướng dẫn khách hàng thực hiện thủ tục bán kỳ hạn chứng khoán Khi khách hàng có nhu cầu sử dụng dịch vụ mua

1 Đơn vị lựa chọn: Tổng Công ty Tài chính cổ phần Dầu khí Việt Nam (PVFC)

2 Quy trình tác nghiệp lựa chọn: Quy trình Nghiệp vụ Mua bán kỳ hạn chứng khoán

3 Mô tả quy trình:

CÁC BƯỚC THỰC HIỆN NGHIỆP VỤ Bước 1: Tiếp nhận thông tin và hướng dẫn khách hàng thực hiện thủ tục bán kỳ hạn chứng khoán

Khi khách hàng có nhu cầu sử dụng dịch vụ mua bán kỳ hạn chứng khoán, cán bộ nghiệp vụ tìm hiểu nhu cầu của khách hàng, giới thiệu với khách

hàng về dịch vụ mua kỳ hạn chứng khoán tại PVFC Giới thiệu Danh mục và giá mua kỳ hạn chứng khoán tại PVFC Nếu khách hàng đáp ứng đủ điều kiện

theo yêu cầu của PVFC, cán bộ nghiệp vụ hướng dẫn khách hàng hoàn thiện hồ

sơ

Cán bộ nghiệp vụ kiểm tra hồ sơ trên so với các giấy tờ bản gốc :

- Nếu hồ sơ đầy đủ và hợp lệ, cán bộ nghiệp vụ nhận hồ sơ và hẹn ngày trả lời

- Nếu hồ sơ chưa đầy đủ, cán bộ nghiệp vụ đề nghị khách hàng bổ sung các giấy tờ còn thiếu

Bước 2: Đánh giá khách hàng và Lập tờ trình mua kỳ hạn chứng khoán

* Cán bộ nghiệp vụ thực hiện kiểm tra, đánh giá khách hàng

* Sau khi thẩm định, cán bộ nghiệp vụ lập Tờ trình mua kỳ hạn chứng khoán Trong Tờ trình phải nêu rõ các nội dung đã thẩm định Cán bộ nghiệp vụ

chuyển Tờ trình và toàn bộ hồ sơ cho phụ trách đơn vị Phụ trách đơn vị xem xét, kiểm tra, đánh giá lại việc thẩm định, ký Tờ trình và trình cấp có thẩm quyền phê duyệt

Bước 3: Xem xét và phê duyệt mua kỳ hạn chứng khoán

Trên cơ sở Tờ trình của đơn vị, các cấp có thẩm quyền xem xét, quyết

định mua kỳ hạn chứng khoán theo phân cấp

Căn cứ quyết định của cấp có thẩm quyền được ghi cụ thể trên Tờ trình, cán bộ nghiệp vụ thực hiện:

- Trường hợp từ chối, cán bộ nghiệp vụ sao lại toàn bộ hồ sơ và trả lại bản chính cho khách hàng Hồ sơ sao lại của khách hàng, cán bộ nghiệp vụ phải lưu lại và ghi vào sổ nhật ký hồ sơ từ chối mua kỳ hạn chứng khoán

- Trường hợp chấp thuận, cán bộ nghiệp vụ thông báo cho khách hàng và thực hiện các thủ tục tiếp theo

Bước 4: Thực hiện chuyển nhượng chứng khoán sang tên PVFC

Cán bộ nghiệp vụ và phụ trách đơn vị nhận Giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán của khách hàng, Hợp đồng chuyển nhượng chứng khoán và ký vào phần giao nhận

* Cán bộ nghiệp vụ làm thủ tục chuyển nhượng sở hữu chứng khoán tại

Tổ chức phát hành hoặc Đại lý chuyển nhượng của Tổ chức phát hành để sang tên cho PVFC

* Giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán sau khi sang tên PVFC phải được niêm phong và gửi vào Quỹ Việc giao nhận túi niêm phong phải lập thành Biên bản giao nhận Giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán và có chữ ký xác nhận

của các bên

Bước 5: Ký hợp đồng mua kỳ hạn chứng khoán

Trên cơ sở Hợp đồng mua kỳ hạn chứng khoán mẫu, cán bộ nghiệp vụ soạn Hợp đồng mua kỳ hạn chứng khoán trình Trưởng phòng nghiệp vụ kiểm tra, chuyển cho khách hàng ký và trình Tổng Giám đốc hoặc người được uỷ quyền ký Hợp đồng được lập thành 02 bản, khách hàng giữ 01 bản, PVFC giữ

01 bản

Bước 6: Giải ngân

Cán bộ nghiệp vụ lập Lệnh giải ngân (02 bản) cùng toàn bộ hồ sơ liên

quan, trình cấp có thẩm quyền phê duyệt giải ngân

Bước 7: Theo dõi thực hiện hợp đồng mua kỳ hạn chứng khoán

Trong quá trình thực hiện Hợp đồng mua kỳ hạn chứng khoán, cán bộ nghiệp vụ phải có trách nhiệm theo dõi tình hình giá mua kỳ hạn chứng khoán của khách hàng để có biện pháp xử lý phù hợp

Trước 30 (ba mươi) ngày trước ngày bán lại chứng khoán cho khách

hàng, cán bộ nghiệp vụ liên lạc với khách hàng nhắc nhở về việc đến hạn, thông báo cho khách hàng chuẩn bị các điều kiện thực hiện việc mua lại chứng khoán

Bước 8: Thanh lý Hợp đồng mua kỳ hạn chứng khoán

Sau khi khách hàng đã hoàn tất toàn bộ nghĩa vụ tài chính với PVFC, cán

bộ nghiệp vụ lập:

- Tờ trình bán lại chứng khoán kiêm lệnh xuất kho Giấy chứng nhận

sở hữu chứng khoán

- Đơn đăng ký chuyển nhượng chứng khoán;

- Phiếu thu hoặc giấy tờ xác nhận việc nộp/chuyển tiền cho PVFC

Cán bộ nghiệp vụ trình Phụ trách đơn vị kiểm tra và trình cấp có thẩm quyền phê duyệt

Sau khi được phê duyệt, cán bộ nghiệp vụ thực hiện:

- Sao 01 bản Tờ trình bán lại chứng khoán kiêm lệnh xuất kho Giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán cho thủ quỹ để nhận lại giấy chứng nhận sở

hữu chứng khoán

- Làm thủ tục tại tổ chức phát hành hoặc Đại lý chuyển nhượng của Tổ chức phát hành, yêu cầu chuyển nhượng sở hữu chứng khoán sang cho khách hàng trình Trưởng phòng kiểm tra và trình cấp có thẩm quyền ký gửi đơn vị phát hành

Cán bộ nghiệp vụ cùng phụ trách đơn vị giao nhận Giấy chứng nhận sở

hữu chứng khoán với khách hàng, ký Biên bản giao nhận giấy chứng nhận sở

hữu chứng khoán Biên bản giao nhận giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán phải có đầy đủ chữ ký của các bên liên quan

4 Quy trình này có những nhược điểm gì cho công tác quản lý:

Nhược điểm là khâu chuyển nhượng chứng khoán sang tên PVFC Đây là điều kiện kiên quyết nhằm tránh rủi ro cho PVFC Tuy nhiên, trên thực tế nhiều

khách hàng là cổ đông sáng lập hoặc là người nắm giữ vị trí chủ chốt tại doanh nghiệp nên việc chuyển nhượng cổ phần không thực hiện được Khi đó thay vì thực hiện chuyển nhượng, khách hàng và PVFC thực hiện phong tỏa cổ phiếu Tính chất pháp lý và tính chặt chẽ của phong tỏa không thể bằng chuyển nhượng sang tên cũng như sẽ khiến PVFC mất nhiều thời gian xử lý nếu khách hàng vi phạm hợp đồng

5 Quy trình này cần cải thiện để việc thực hiện trở nên tốt hơn:

Điều 7 của quy trình nên quy định rõ hơn và thêm lịch nhắc trả nợ cho khách hàng, điều này giúp khách hàng có trách nhiệm hơn với khoản vay của mình Việc nhắc lịch không chỉ nên quy định 30 ngày trước ngày bán lại chứng khoán cho khách hàng mà cần thực hiện thêm từ thời điểm 15 ngày và 07 ngày trước ngày bán lại chứng khoán để nhắc khách hàng nghĩa vụ trả nợ cũng như nhắc cán bộ nghiệp vụ không quên ngày đáo hạn khoản vay

6 Những nội dung nào trong môn học Quản trị hoạt động này có thể áp dụng vào công việc hoặc doanh nghiệp:

Thực tế, tôi đang làm việc tại một đơn vị làm dịch vụ - tài chính, công việc của tôi thiên về hoạt động đầu tư tài chính Do vậy, không nhiều những kiến thức của môn học này giúp tôi áp dụng vào công việc Tuy nhiên, từ môn học, tôi hiểu được một số những yếu tố tổng thể như hiểu về 7 loại lãng phí và nguyên tắc 5S; hiểu về sự quan trọng và cần thiết của việc xây dựng kế hoạch ngắn hạn/trung hạn/dài hạn để hỗ trợ cho hoạt động của doanh nghiệp Điều này

sẽ hỗ trợ tôi trong việc áp dụng vào công việc và tư duy tốt trong cách xử lý công việc của mình