tiểu luận hãy trình bày quá trình đi thực tế tại công ty chứng khoánx

MỤC LỤC 1 Phần 1: NHỮNG KIẾN THỨC CẦN BIẾT ĐỂ ĐI ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN 2 I. Cách thức mua bán và những quy định khi mua bán CK niêm yết trên TTGDCK, giá khớp lệnh trong chứng khoán 2 1. Mua chứng khoán của tổ chức phát hành 2 2. Những quy định về giao dịch chứng khoán 3 II. Các loại lệnh trong giao dịch chứng khoán 5 a. Lệnh thị trường (market order) 5 b. Lệnh giới hạn (limit order) 6 c. Lệnh dừng (stop order). 6 Phần 2: QUÁ TRÌNH ĐI THỰC TẾ 8 1. Giới thiệu về công ty chứng khoán đi thực tế 8 2. Mở tài khoản 8 3. Nộp tiền vào tài khoản 9 4. Một số thao tác cơ bản 10

MỤC LỤC

MỤC LỤC 1

Phần 1: NHỮNG KIẾN THỨC CẦN BIẾT ĐỂ ĐI ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN 2

I Cách thức mua bán và những quy định khi mua bán CK niêm yết trên TTGDCK, giá khớp lệnh trong chứng khoán 2

1 Mua chứng khoán của tổ chức phát hành 2

2 Những quy định về giao dịch chứng khoán 3

II Các loại lệnh trong giao dịch chứng khoán 5

a Lệnh thị trường (market order) 5

b Lệnh giới hạn (limit order) 6

c Lệnh dừng (stop order) 6

Phần 2: QUÁ TRÌNH ĐI THỰC TẾ 8

1 Giới thiệu về công ty chứng khoán đi thực tế 8

2 Mở tài khoản 8

3 Nộp tiền vào tài khoản 9

4 Một số thao tác cơ bản 10

Phần 1: NHỮNG KIẾN THỨC CẦN BIẾT ĐỂ ĐI ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN

I Cách thức mua bán và những quy định khi mua bán CK niêm yết trên TTGDCK, giá

khớp lệnh trong chứng khoán

- Trên thị trường chứng khoán, nhà đầu tư có thể:

1 Mua chứng khoán của tổ chức phát hành

chức phát hành chứng khoán Hình thức này rất bất cập, nhất là về mặt địa lý.

thông thường là các công ty chứng khoán và các ngân hàng thương mại Nếu bạn mua chứng khoán của tổ chức phát hành chưa niêm yết trên Trung tâm GDCK thì việc chuyển nhượng hoặc bán lại chứng khoán đó cho người khác hiện nay gặp nhiều khó khăn vì không dễ tìm được người mua Hơn nữa, bên bán phải trực tiếp đến công ty (hoặc uỷ quyền) để thực hiện chuyển nhượng cho người mua.

2 Mua bán chứng khoán niêm yết trên Trung tâm giao dịch chứng khoán

- Chứng khoán niêm yết là chứng khoán có đủ điều kiện và tiêu chuẩn được đăng ký đểmua bán tại TTGDCK, thường là các công ty kinh doanh có hiệu quả phát hành, tình hìnhtài chính đã được kiểm toán và thông tin về doanh nghiệp được công bố công khai chomọi người biết

- Quy trình giao dịch chứng khoán niêm yết tại TTGDCK đã được mô tả theo các bước:

khoán.

Người đại diện này sẽ nhập lệnh vào hệ thống của TTGDCK.

công ty chứng khoán.

tài khoản của mình tại công ty chứng khoán sau 3 ngày làm việc kể từ ngày mua bán.

- Lưu ý: Nhà đầu tư chỉ có thể giao dịch mua bán chứng khoán thông qua trung gian - công

ty chứng khoán chứ không được giao dịch trực tiếp tại TTGDCK hoặc trực tiếp với nhau

- Những quy định khi mua bán CK niêm yết trên TTGDCK

 Mở tài khoản giao dịch tại một trong các công ty chứng khoán

tham gia mua bán chứng khoán.

 Các giấy tờ cần thiết để mở tài khoản:

để kiểm tra đối chiếu.

phép thành lập doanh nghiệp, cùng với bản sao công chứng quyết định bổ nhiệm và bản sao chứng minh thư nhân dân của người tham gia điều hành tài khoản.

- Để đảm bảo giao dịch an toàn, theo quy định hiện nay, bạn phải ký quỹ bảo đảm và mức

ký quỹ phải đảm bảo 100% Điều này có nghĩa khi đặt lệnh giao dịch, bạn phải có đủ100% số dư tiền hoặc chứng khoán trên tài khoản của mình

3 Những quy định về giao dịch chứng khoán

- Thời gian giao dịch : Tất cả các ngày trong tuần từ thứ hai đến thứ sáu, trừ các ngày nghỉ

lễ, Tết và các ngày nghỉ theo quy định của Luật lao động

- Hiện tại mỗi ngày giao dịch bắt đầu nhận lệnh từ 9 giờ và khớp lệnh lần đầu vào 9 giờ 20phút Từ 9 giờ 20 đến 10 giờ, thị trường nghỉ giao dịch

- Từ 10 giờ, thị trường tiếp tục nhận lệnh đợt hai, đến 10 giờ 30 phút, thị trường sẽ khớplệnh đợt 2

- Đặt lệnh giao dịch : Bạn có thể lựa chọn các hình thức đặt lệnh sau:

- Các quy định trong giao dịch:

bội số của 10 cổ phiếu hoặc 10 trái phiếu (10 chứng khoán quy ước là 1 lô) Ví dụ: Bạn có thể đặt mua là 10, 20,… cổ phiếu, chứ không được đặt mua 5, 15, 17, … cổ phiếu.

phiếu và bằng hoặc lớn hơn 3 trái phiếu.

lệnh của phiên giao dịch trước đó và được lấy làm cơ sở cho việc tính giới hạn dao động giá chứng khoán.

độ được áp dụng hiện nay là ± 5% giá tham chiếu đối với cổ phiếu Trái phiếu không áp dụng biên

độ giao dịch.

hôm nay, giá tham chiếu của cồ phiếu A sẽ là 20.000 đồng Khoảng dao động giá trong ngày hôm

- Giá đặt lệnh ngoài việc nằm trong khoảng dao động giá trong ngày còn cần tuân thủ đơn

vị yết giá Cụ thế:

trong khung mức giá nhỏ hơn 49.900 đồng, đơn vị yết giá đối với cổ phiếu A sẽ là 100 đổng.

19.100; 19.200; 19.300; 19.400; 19.500; 19.600; 19.700; 19.800; 19.900; 20.000; 20.100; 20.200; 20.300; 20.400; 20.500; 20.600; 20.700; 20.800; 20.900; 21.000 cho phiên giao dịch ngày hôm nay.

- Giá khớp lệnh được xác định như thế nào

các lệnh được nhập vào hệ thống theo trình tự nguyên tắc ưu tiên sau:

thống giao dịch được ưu tiên thực hiện trước.

o Là mức giá thực hiện được khối lượng giao dịch lớn nhất

o Nếu có nhiều mức giá cùng thoả mãn khối lượng giao dịch lớn nhất thì chọn mức giágần với giá tham chiếu

o Nếu vẫn có nhiều mức giá thoả mãn 2 nguyên tắc trên thì mức giá cao nhất sẽ đượcchọn

- Quy định về thanh toán:

từ tài khoản của bạn để thực hiện thanh toán Đổng thời công ty chứng khoán sẽ gửi thông báo xác nhận kết quả giao dịch hoặc hoá đơn thanh toán kèm thông báo xác nhận kết quả giao dịch.

giao dịch và trừ đi phí môi giới.

 Số tiền bạn phải trả từ việc mua chứng khoán bằng khối lượng chứng khoán mua nhân với giá giao dịch và cộng với phí môi giới.

- Phí môi giới:

dịch càng lớn, mức phí được áp dụng cũng giảm xuống tương ứng Sau 3 ngày làm việc kể từ ngày lệnh mua hoặc bán của bạn được thực hiện, bạn sẽ nhận được chứng khoán hoặc tiền lưu ký chứng khoán (quy định T+3)

để đảm bảo bạn được hưởng đầy đủ và thuận tiện những quyền và lợi ích do chứng khoán mang lại, bạn nên gửi (lưu ký) chứng khoán của bạn tại một thành viên lưu ký do bạn lựa chọn (bạn có thể sử dụng dịch vụ Lưu ký của công ty chứng khoán) Dịch vụ này bao gồm việc lưu giữ, bảo quản các chứng khoán và giúp thực hiện các quyền của chủ sở hữu chứng khoán.

khoán tại công ty chứng khoán.

II Các loại lệnh trong giao dịch chứng khoán

- Trên thị trường chứng khoán, có rất nhiều loại lệnh giao dịch được sử dụng Nhưng trongthực tế, phần lớn các lệnh giao dịch được người đầu tư sử dụng là lệnh giới hạn và lệnh thịtrường

a Lệnh thị trường (market order)

- Lệnh thị trường là lệnh mua hoặc bán chứng khoán nhưng không ghi mức giá, do ngườiđầu tư đưa ra cho người môi giới để thực hiện theo mức giá khớp lệnh

- Lệnh thị trường là loại lệnh được sử dụng phổ biến trong các giao dịch chứng khoán Khi

sử dụng loại lệnh này, nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận mua hoặc bán theo mức giá thịtrường hiện tại và lệnh của nhà đầu tư luôn luôn được thực hiện Tuy nhiên, mức giá doquan hệ cung - cầu chứng khoán trên thị trường quyết định Vì vậy, lệnh thị trường cònđược gọi là lệnh không ràng buộc

thị trường, tăng cường tính thanh khoản của thị trường.

giao dịch cụ thể và lệnh thị trường được ưu tiên thực hiện trước so với cácloại lệnh giao dịch khác.

không phải sửa lệnh cũng như huỷ lệnh.

 Dễ gây ra sự biến động giá bất thường, ảnh hưởng đến tính ổn định giá của thị trường, do lệnh luôn tiềm ẩn khả năng được thực hiện ở mức giá không thể dự tính trước Vì vậy, các thị trường chứng khoán mới đưa vào vận hành thường ít sử dụng lệnh thị trường.

được các thông tin liên quan đến mua bán và xu hướng vận động giá cả chứng khoán trước, trong

và sau khi lệnh được thực hiện Lệnh thị trường được áp dụng chủ yếu trong các trường hợp bán chứng khoán vì tâm lý của người bán là muốn bán nhanh theo giá thị trường và đối tượng của lệnh này thường là các chứng khoán “nóng”, nghĩa là các chứng khoán đang có sự thiếu hụt hoặc

dư thừa tạm thời.

b Lệnh giới hạn (limit order)

- Lệnh giới hạn là lệnh mua hoặc bán chứng khoán do người đầu tư đưa ra cho người môigiới thực hiện theo mức giá chỉ định hoặc tốt hơn

- Có hai loại lệnh giới hạn: lệnh giới hạn mua và lệnh giới hạn bán

- Lệnh giới hạn mua chỉ ra mức giá mua cao nhất mà người mua chấp nhận thực hiện giaodịch

- Lệnh giới hạn bán chỉ ra mức giá bán thấp nhất mà người bán chấp nhận giao dịch

- Một lệnh giới hạn thông thường không thể thực hiện ngay, do đó nhà đầu tư phải xác địnhthời gian cho phép đến khi có lệnh huỷ bỏ Trong khoảng thời gian lệnh giới hạn chưađược thực hiện, khách hàng có thể thay đổi mức giá giới hạn Khi hết thời gian đã định,lệnh chưa được thực hiện hoặc thực hiện chưa đủ mặc nhiên sẽ hết giá trị

- Khi ra lệnh giới hạn, nhà đầu tư cần có sự hiểu biết, nhận định chính xác, vì vậythườngcác lệnh giới hạn được chuyển cho các chuyên gia hơn là các nhà môi giới hoa hồng

trường tại thời điểm lúc ra lệnh.

trong trường hợp giá thị trường bỏ xa mức giá giới hạn (ngoài tầm kiểm soát của khách hàng) Trong một số trường hợp, lệnh giới hạn có thể không được thực hiện ngay cả khi giá giới hạn được đáp ứng vì không đáp ứng được các nguyên tắc ưu tiên trong khớp lệnh.

c Lệnh dừng (stop order)

- Lệnh dừng là loại lệnh đặc biệt để đảm bảo cho các nhà đầu tư có thể thu lợi nhuận tạimộtmức độ nhất định và phòng chống rủi ro trong trường hợp giá chứng khoán chuyển độngtheo chiều hướng ngược lại

- Sau khi đặt lệnh, nếu giá thị trường đạt tới hoặc vượt qua mức giá dừng thì khi đó lệnhdừng thực tế sẽ trở thành lệnh thị trường.Có hai loại lệnh dừng: Lệnh dừng để bán và lệnhdừng để mua

- Lệnh dừng để bán luôn đặt giá thấp hơn thị giá hiện tại của một chứng khoán muốn bán.

- Lệnh dừng để mua luôn đặt giá cao hơn thị giá của chứng khoán cần mua

- Lệnh dừng trở thành lệnh thị trường khi giá chứng khoán bằng hoặc vượt quá mức giá ấnđịnh trong lệnh giá dừng Lệnh dừng thường được các nhà đầu tư chuyên nghiệp áp dụng

và không có sự bảo đảm nào cho giá thực hiện sẽ là giá dừng Như vậy, lệnh dừng khácvới lệnh giới hạn ở chỗ: lệnh giới hạn bảo đảm được thực hiện với giá giớihạn hoặc tốthơn

- Các trường hợp sử dụng lệnh dừng:

dừng bán có tác dụng bảo vệ khoản lợi nhuận hoặc hạn chế thua lỗ đối với các nhà đầu tư.

khi lệnh dừng trở thành lệnh thị trường, từ đó bóp méo giá cả chứng khoán và mục đích của lệnh dừng là giới hạn thua lỗ và bảo vệ lợi nhuận không được thực hiện.

lệnh dừng giới hạn.

Phần 2: QUÁ TRÌNH ĐI THỰC TẾ

1 Giới thiệu về công ty chứng khoán đi thực tế

- Địa chỉ đi thực tế: Chi nhánh Bắc Sài Gòn: số 3, nguyễn oanh, P10, Q.Gò Vấp, tp.HCM

2 Mở tài khoản

- Khi đi bạn cần 1 chứng minh nhân dân photo (nhớ cầm theo bản gốc để đối chiếu), một địa chỉ mail, số điện thoại mà bạn hay dùng Sau 15 phút khi bạn điền xong thông tin vào phiếu yêu cầu mở tài khoản giao dịch thì bạn sẽ có ngay một tài khoản.

- Phiếu yêu cầu mở tài khoản giao dịch có dạng như bản đính kèm tại trang này.

3 Nộp tiền vào tài khoản

- Bạn phải nộp tiền vào tài khoản tại phòng giao dịch của ngân hàng quân đội.

- Bạn tới ngân hàng, đến quầy giao dịch để đề nghị nộp tiền vào tài khoản nhân viên giao dịch sẽ đưa cho bạn một mẫu có sẵn để bạn có thể thực hiện giao dịch của mình một cách nhanh chóng và dễ dàng.

- Khi điền đầy đủ thông tin vào phiếu xong đợi khoảng 5 phút là bạn đã nộp xong Bạn sẽ nhận được 3 tời hóa đơn màu đỏ Nhiệm vụ của bạn lúc này là

sẽ tới quầy giao dịch chứng khoán (chỗ mà bạn đăng ký để mở tài khoản lúc trước), đưa lại một tờ hóa đơn cho giao dịch viên ở quầy này (hai tờ còn lại bạn có thể giữ để sau này đối chiếu), giao dịch viên sẽ có nhiệm vụ nhập số tiền bạn vừa nộp vào tài khoản của bạn sau khi giao dịch viên nhập xong sẽ

có thông báo về số dư tài khoản của bạn tới địa chỉ mail hoặc số điện thoại

mà bạn đã đăng ký lúc mở tài khoản.

- Lúc này bạn có thể chính thức giao dịch trên tài khoản của mình (đến trực tiếp quầy chứng khoán của công ty hoặc có thể qua internet).

4 Một số thao tác cơ bản

 Vào trang web: http//www.mbs.com.vn hoặc có thể vào trực tiếp địa chỉ https:// stock24.mbs.com.vn

- Nhấp vào đây để chuyển qua

trang web giao dịch chứng

khoán trực tuyến

 Nhập thông tin tài khoản để đăng nhập

Sau khi đăng nhập xong bạn có thể thao tác trên tài khoản của mình.

- Nhập thông tin tài khoản của bạn vào đây sau đó nhấp tiệp vào đăng nhập

ma trận thẻ

Nhập xong ma trận thẻ bấm tiếp vào nút đăng nhập

 Thao tác: Đặt lệnh

+ Chọn ‘thẻ giao dịch chứng khoán’  giao dịch

- Trong mục đặt lệnh bạn phải chọn loại giao dịch trong mục “Loại GD”.

+ Trong mục “Tài khoản” chọn số tài khoản của bạn.

+ Nhập mã chứng khoán mà bạn muốn mua trong mục “Mã CK”

+ Khối lượng mà bạn muốn mua (đặt theo lô chẵn)

+ Bạn nhập mức giá mà bạn muốn mua trong mục “giá” Lưu ý giá này phải thấp hơn giá trần vào cao hơn giá sàn.

- Mua, bán: đặt lệnh mua, bán ngay giá hiện tại của thị trường

- Bán T+: lệnh bán những chứng khoán sử dùngdịch vụ T+ (bán trước số ngày quy định nhờ

sử dụng đòn bẩy

Đặt lệnh mua:

Nếu lệnh đặt thành công

Sau khi nhập xong ta nhấp vào nút Gửi lệnh để đặt lệnh

Nếu bạn muốn hủy lệnh vừa đặt thì nhấp vào nút Hủy Cửa sổ sau

sẽ xuất hiện và bạn chỉ cần nhập

mã pin dể xác nhận

Để biết được lệnh đã được chấp nhập hay chưa bạn có thể quan sát hình bên dưới

 Thao tác : Kiểm tra tình trạng tài khoản hiện tại bạn có thể làm theo các bước sau:

+ chọn thẻ ‘quản lý tài khoản  báo cáo tài sản

Trạng thái lệnh của bạn đã khớp

 Đặt lệnh bán:

Bạn điền đầy đủ thông tin vào các mục sau đó là nhấp vào nút gửi lệnh

Nhấp vào đây để đặt lệnh bán

Sau đó nhấp vào nút gửi lệnh

 Nếu xuất hiện màn hình dưới thì lệnh của bạn đã được gửi thành công

Và màn hình kế tiếp mà bạn nhìn thấy sẽ là màn hình sau

Đặt lệnh bánthành công chophiên kế tiếp

Nếu bạn muốn hủy để đặt lại thì có thể nhấp vào đây và hộp thoại phụ sau

sẽ xuất hiện Lúc này chỉ cần nhập mãpin và nhấp xác nhập là sẽ hoàn tất

Còn nếu bạn đang giao dịch trong thời gian giao dịch của thị trường nếu như đặt lệnh

thành công thì sẽ xuất hiện màn hình sau

Hộp thoại

phụ

Đặt lệnh trong phiênthành công và đangtrong trạng thái chờ

khớp

Sau đó bạn có thể kiểm tra lại thông tin số dư tài khoản của mình trong thẻ “quản lý tài

khoản”  “số dư”

Lệnh bán đã khớp