GIẢI bài tập TÌNH HUỐNG tín DỤNG CHỨNG từ

HSBC không th đòi BOV thanh toán.ể.

Trang 1

BÀI T P TÌNH HU NG TÍN D NG CH NG T Ậ Ố Ụ Ứ Ừ

Tình hu ng 1 ố

(Tranh ch p do b ch ng t thi u gi y ch ng nh n giám đinh hàng hóa) ấ ộ ứ ừ ế ấ ứ ậ

- Tranh ch p:ấ Công ty hóa ch t Vi t Nam khi u n i vì BOC không thanh toánấ ệ ế ạ

ti n hàng.ề

• Công ty yêu c u BOC ph i thanh toán t t c nh ng m t mát thi t h iầ ả ấ ả ữ ấ ệ ạ cho công ty hóa ch t Vi t Nam do công ty Trung Qu c đã nh n đấ ệ ố ậ ược

1 ph n hàng theo qui đ nh c a L/C.ầ ị ủ

• BOC: không thanh toán cho Công ty hóa ch t VN do ch ng t L/C yêuấ ứ ừ

c u b thi u gi y ch ng nh n giám đ nh do ngầ ị ế ấ ứ ậ ị ười xn m L/C c p.ở ấ

- Tòa gi i quy tả ế : Theo đi u 7a UCP 600: công ty hóa ch t VN ph i xu t trìnhề ấ ả ấ

đ y đ các ch ng t qui đ nh, mà trong b ch ng t L/C yêu c u có “gi yầ ủ ứ ừ ị ộ ứ ừ ầ ấ

ch ng nh n giám đ nh do ngứ ậ ị ười xin m L/C c p”.ở ấ

Vi c BOC không thanh toán cho công ty hóa ch t VN là hoàn toànệ ấ đúng v i qui đ nh c a UCP 600.ớ ị ủ

- Bài h c: ọ

• Công ty hóa ch t VN không nên ch p nh n trong L/C gi y ch ngấ ấ ậ ấ ứ

nh n giám đ nh hàng hóa do ngậ ị ười xin m L/C c p vì nh v y côngở ấ ư ậ

ty hóa ch t đã b ph thu c vào nhà nh p kh u.ấ ị ụ ộ ậ ẩ

• Công ty hóa ch t VN cũng không nên g i 1/3 B/L g c khi ch a nh nấ ử ố ư ậ

được thanh toán t bên TQ.ừ

(Tranh ch p do b ch ng t đòi tr ti n có sai sót trong quá trình ngân hàng ấ ộ ứ ừ ả ề truy n đi n tín) ề ệ

- Tranh ch pấ : HSBC đòi BOV ph i hoàn tr s ti n hàng do HSBC đã khôngả ả ố ề xác nh n th v i đi n tín nên d n t i s sai sót BOV yêu c u không thanhậ ư ớ ệ ẫ ớ ự ầ toán cho HSBC

- Tòa gi i quy tả ế : Theo đi u 11a UCP 600: HSBC đã sai do ch a hoàn thànhề ư đúng nhi m v c a mình, đó là ch a ki m tra gi a th xác nh n và đi nệ ụ ủ ư ể ữ ư ậ ệ báo

HSBC không th đòi BOV thanh toán.ể

Trang 2

- Bài h c: HSBC ph i đ c kĩ đi n tín n u có đi u kho n “có 1 th xác nh nọ ả ọ ệ ế ề ả ư ậ L/C đượ ửc g i sau” thì ph i đ i th L/C đ đ i chi u ả ợ ư ể ố ế

(Tranh ch p do ng ấ ườ i mau và ngân hàng phát hành v n d ng sai qui đ nh ngày ậ ụ ị

b c hàng, ngày giao hàng theo UCP) ố

- Tranh ch pấ : BOV ch p nh n thanh toán cho BHF và ghi n tài kho n b tấ ậ ợ ả ắ

bu c đ i v i GENIX-HN GENIX-HN đã ki n BOV ra tòa vì cho r ng BOV đãộ ố ớ ệ ằ

th c hi n sai nghĩa v thanh toán, gây thi t h i nghiêm tr ng cho GENIX-ự ệ ụ ệ ạ ọ

HN, công ty đòi BOV ph i b i thả ồ ường

- Tòa gi i quy tả ế : Theo đi u 22 UCP, hàng hóa và vi c thanh toán không liênề ệ quan nên vi c BOV b t l i BHF và t ch i thanh toán là sai BOV ph i thanhệ ắ ỗ ừ ố ả toán cho BHF, sau đó BOV m i có th ki n công ty GENIX-HN.ớ ể ệ

- Theo L/C: vi c g i hàng đệ ử ược ti n hành t b t kì c ng nào c a Vi t Namế ừ ấ ả ủ ệ

đ n c ng Bombay c a n Đ ế ả ủ Ấ ộ

- V n đ n có ghi:ậ ơ

• C ng b c hàng: c ng H i Phòng, Vi t Namả ố ả ả ệ

• C ng d hàng: c ng Calcutta, n Đả ỡ ả Ấ ộ

• N i đ n cu i cùng: c ng Bombay, n Đơ ế ố ả Ấ ộ

- Theo đi u 20a iii UCP 600: công ty Hà N i đã không th c hi n đúng L/C làề ộ ự ệ

“g i hàng t b t kì c ng nào c a VN đ n c ng Bombay c a n Đ ”.ử ừ ấ ả ủ ế ả ủ Ấ ộ

- Th c t , công ty HN đã: ự ế

• G i hàng đ n c ng Calcutta, n Đử ế ả Ấ ộ

• T ý chuy n t i hàng t c ng Calcutta t i c ng Bombay (L/C khôngự ể ả ừ ả ớ ả cho phép chuy n t i)ể ả

SCB b t l i đúng.ắ ỗ

(Tranh ch p do ng ấ ườ i th h ụ ưở ng xu t trình b ch ng t mu n do hi u sai qui ấ ộ ứ ừ ộ ể

đ nh ngày giao hàng trong UCP) ị

- Tranh ch pấ : Nhà xu t kh u khi u n i do không đấ ẩ ế ạ ược thanh toán, do không

xu t trình đúng th i h n thanh toán Nguyên đ n yêu c u NHPH thanh toánấ ờ ạ ơ ầ

do cho r ng b ch ng t là h p l ằ ộ ứ ừ ợ ệ

Trang 3

- Tòa gi i quy tả ế : theo đi u 23a iii UCP 600, “ch ng t v n t i hàng khôngề ứ ừ ậ ả

ph i ghi rõ ngày phát hành Ngày này đả ược coi là ngày giao hàng, tr khiừ

ch ng t v n t i hàng không có ghi chú c th v ngày giao hàng th c t ”.ứ ừ ậ ả ụ ể ề ự ế

Do đó theo UCP, vì trên v n đ n không ghi rõ ngày tháng mà theo UCP 600ậ ơ thì trên v n đ n ph i ghi chú rõ ràng thì m i ch p nh n thanh toán, ho cậ ơ ả ớ ấ ậ ặ

ph i ghi chú rõ ràng n u ngày giao hàng khác ngày kh i hành.ả ế ở

 Ngân hàng Mitsubishi có quy n t ch i thanh toán.ề ừ ố

- Bài h cọ : Doanh nghi p đã hi u sai UCP 600 v ngày giao hàng → doanhệ ể ề nghi p xu t kh u c n tìm hi u rõ v UCP 600.ệ ấ ẩ ầ ể ề

- Cách s a ch aử ữ : DN liên h v i hãng hàng không, ghi rõ trên v n đ n ho cệ ớ ậ ơ ặ ghi chú trên v n đ n là 25/6 là ngày giao hàng.ậ ơ

(Tranh ch p do mô t hàng hóa trong gi y ch ng nh n ch t l ấ ả ấ ứ ậ ấ ượ ng và s ố

l ượ ng hàng khác v i hóa đ n) ớ ơ

- Tranh ch pấ : Vietcombank HP cho r ng ch ng t có sai sót và đi u ki n giaoằ ứ ừ ề ệ hàng CIF HP là m t b ph n c a mô t hàng hóa trong th tín d ng trongộ ộ ậ ủ ả ư ụ khi Beijing Bank cho r ng đi u ki n giao hàng không ph i là m t ph n c aằ ề ệ ả ộ ầ ủ

mô t hàng hóa mà thu c đi u kho n không liên quan đ n ch ng t nênả ộ ề ả ế ứ ừ theo đi u 18c UCP 600, đây không ph i là sai sót.ề ả

- Tòa gi i quy tả ế :

CIF = ti n hàng + b o hi m + c ề ả ể ướ c phí

N u không ghi gì thì ch c n giao hàng t i c ng V n d ng đi u 18c UCPế ỉ ầ ạ ả ậ ụ ề

600, đi u ki n giao hàng không ph i là m t ph n c a mô t hàng hóa.ề ệ ả ộ ầ ủ ả

Công ty Beijing Chemical đã đáp ng đ y đ yêu c u c a L/C và b ch ngứ ầ ủ ầ ủ ộ ứ

t là hoàn h o Do đó, công ty Beijing Chemical đúng và vi c t ch i thanhừ ả ệ ừ ố toán c a BOV là không đúng v i UCP 600.ủ ớ

(Tranh ch p v s b o hi m đ n ph i xu t trình) ấ ề ố ả ể ơ ả ấ

- Theo đi u 28b UCP 600 “n u ch ng t b o hi m đề ế ứ ừ ả ể ược phát hành nhi uề

h n m t b n g c thì t t c các b n g c ph i đơ ộ ả ố ấ ả ả ố ả ược xu t trình”, nh v yấ ư ậ HSBC t ch i thanh toán cho b ch ng t là đúng.ừ ố ộ ứ ừ

- Bài h cọ :

• B o hi m có tính ch t l u thong, c n gi l i 1 b n khi c n có th sả ể ấ ư ầ ữ ạ ả ầ ể ử

d ng.ụ

Trang 4

• Khi ki m tra th tín d ng nên ghi toàn b ch ng t b o hi m để ư ụ ộ ứ ừ ả ể ược

xu t trình.ấ

(Tranh ch p do tr giá b o hi m nh h n 110% giá tr hóa đ n) ấ ị ả ể ỏ ơ ị ơ

- Tranh ch pấ : công ty Nam Đ nh khi u n i FUJI Bank vì đã không thanh toánị ế ạ

ti n cho công ty Công ty Nam Đ nh yêu c u thanh toán nh ng FUJI Bank tề ị ầ ữ ừ

ch i thanh toán vì tr giá b o hi m 275.000 USD < 110% giá tr hóa đ n.ố ị ả ể ị ơ

- Tòa gi i quy tả ế : Theo đi u 28f UCP 600 có qui đ nh thì phía FUJI Bank tề ị ừ

ch i thanh toán là h p lý vì tr giá b o hi m 275.000 USD < 110% giá trố ợ ị ả ể ị hóa đ n, công ty Nam Đ nh không th đòi ti n.ơ ị ể ề

- Bài h cọ : Công ty Nam Đ nh đã m c sai l m khi qui đ nh các đi u kho nị ắ ầ ị ề ả chuy n nhể ượng cho người th 2, đó là qui đ nh m c b o hi m tr giá 110%ứ ị ứ ả ể ị giá tr hóa đ n v i công ty Mexico.ị ơ ớ

Công ty Nam Đ nh nên yêu c u công ty Mexico mua 149,6% giá tr b o hi mị ầ ị ả ể

lô hàng tr giá 250.000 USD.ị

∑ giá tr b o hi m = 250.000 x 149,6% = 374.000 USD ị ả ể

Nh v y công ty Nam Đ nh sẽ không làm trái v i qui đ nh trong L/C.ư ậ ị ớ ị

L/C (2) BH 110% L/C (1) BH 110%

Nam Đ nh Nh t B nị ậ ả

(Tranh ch p liên quan đ n b ng kê chi ti t hàng hóa) ấ ế ả ế

- Tranh ch pấ : trên c s b ch ng t không đ y đ do b n kê chi ti t khôngơ ở ộ ứ ừ ầ ủ ả ế

được phát hành trên gi y tiêu đ c a 2 ngấ ề ủ ười th hụ ưởng và không được

người th hụ ưởng ký

• Yêu c u c a nguyên đ n: thanh toán trên c s b ch ng t xu t trình,ầ ủ ơ ơ ở ộ ứ ừ ấ

do nh ng b t h p l này không nh hữ ấ ợ ệ ả ưởng đ n giá tr lô hàng.ế ị

• BOV đ a ra lý do hàng hóa ch a ch c đư ư ắ ược đ m b o đúng yêu c u →ả ả ầ thông báo cho người th hụ ưởng → người th hụ ưởng yêu c u ph iầ ả

được ki m tra hàng hóa t i c ng.ể ạ ả

- Tòa gi i quy tả ế : Theo đi u 14d,f UCP 600, các ngân hàng sẽ ch p nh nề ấ ậ

nh ng ch ng t đã qui đ nh và n i dung đáp ng đữ ứ ừ ị ộ ứ ược qui đ nh mà khôngị mâu thu n v i các ch ng t khác.ẫ ớ ứ ừ

BOV t ch i là b t h p l vì:ừ ố ấ ợ ệ

Trang 5

• B n kê chi ti t không nh hả ế ả ưởng t i ch t lớ ấ ượng hàng hóa

• B n kê chi ti t không c n ký vì L/C không qui đ nhả ế ầ ị

- Bài h cọ : VCB c n xem xét kĩ các ch ng t trên c s L/C, UCP 600, tránhầ ứ ừ ơ ở

kh i ki n làm m t uy tín khách hàng.ở ệ ấ

(Tranh ch p do hi u sai qui đ nh v b n g c c a v n đ n) ấ ể ị ề ả ố ủ ậ ơ

- Tòa gi i quy tả ế : DCB c n ph i ch p nh n thanh BOV xu t trình 3 b n làầ ả ấ ậ ấ ả đúng, DCB đã hi u c ng nh c v v n đ n g c.ể ứ ắ ề ậ ơ ố

- Bài h cọ : DCB đã hi u 1 cách máy móc kho n 17 UCP 600, các bên c n hi uề ả ầ ể

th nào là ch ng t g c.ế ứ ừ ố

(Tranh ch p do ngân hàng phát hành ng ng tr ti n cho b ch ng t h p l ) ấ ừ ả ề ộ ứ ừ ợ ệ

- Tòa gi i quy tả ế : Theo đi u 7 UCP 600, VietinBank sai do h p đ ng thề ợ ồ ương

m i đ c l p v i L/C Khi xu t trình L/C không căn c vào h p đ ng thạ ộ ậ ớ ấ ứ ợ ồ ương

m i.ạ

 Vietinbank ph i thanh toán cho công ty Đài Loan.ả

- Gi i quy tả ế : America Bank không thanh toán là đúng vì theo đi u 36 UCPề

600, ngân hàng không có nghĩa v ho c trách nhi m v s gián đo n ho tụ ặ ệ ề ự ạ ạ

đ ng kinh doanh c a mình vộ ủ ượt ra ngoài s ki m soát c a h ự ể ủ ọ

 America Bank không ch u trách nhi m ph i thah toán.ị ệ ả

- V n đ n xu t trình là b t h p l vì ph i giao hàng nhi u l n.ậ ơ ấ ấ ợ ệ ả ề ầ

- Ngày giao hàng xác đ nh là ngày 07/07.ị

Định dạng
Số trang	5
Dung lượng	24,2 KB