Báo cáo của Ban Kiểm soát Tập đoàn Bảo Việt

Báo cáo của Ban Kiểm soát Tập đoàn Bảo Việt tài liệu, giáo án, bài giảng , luận văn, luận án, đồ án, bài tập lớn về tất...

BAOVIET > Holdings CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM

Số: 10/2015/BKS-TĐBV

BÁO CÁO CUA BAN KIỂM SOÁT TẬP DOAN BAO VIET Trình Đại hội đồng Co đông thường niên 2015

Kính gửi: Đại hội đồng Cô đông thường niên năm 2015 của Tập đoàn Bảo Việt A “9

_ Can cứ chức năng, nhiệm vụ của Ban Kiểm soát (BKS) được quy định tại lý 3

Điều lệ Tập đoàn Bảo Việt, Quy chế Hoạt động của BKS và các Quy định có 2\ 6

liên quan đến hoạt động của BKS, căn cứ vào kết quả cuộc họp BKS A ngày eS No: 29/03/2015, BKS nhất trí thông qua báo cáo trình Đại hội đồng Cô đông

(ĐHĐCĐ) thường niên 201 5 với các nội dung cụ thê như sau:

I._ HOẠT ĐỘNG CỦA BAN KIÊM SOÁT

1 Các hoạt động của BKS giữa hai kỳ ĐHĐCPĐ thường niên 2014 -

2015

1.1 Tong kết các cuộc họp và các quyết định của BKS:

Giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2014 - 2015, BKS đã tô chức 05 cuộc họp và đã ra các quyêt định như sau:

1.1.1 Thẩm tra và nhận xét, đánh giá việc lập, kiểm toán báo cáo tài chính ( BCTC ) riêng và BCTC hợp nhất bán niên năm 2014 của Tập đoàn Bảo

Việt gửi Hội đông Quản trị (HĐQT)

1.1.2 Phối hợp với Đại diện của Công ty Mẹ, Cổ đông chiến lược Sumitomo Life, cac Cong ty con théng nhat bang tiéu chuẩn, thang điểm để

đánh giá xét chọn Công ty kiểm toán; chấm điểm, đánh giá, xét chọn và đề xuất

với HĐQT (được Đại hội đồng Cổ đông ủy quyền ) dé quyét định lựa chọn

Công ty TNHH Ernst &Young Việt Nam ( EY Việt Nam ) để thực hiện việc kiểm toán và soát xét các BCTC năm tài chính 2015, 2016, 2017 của Tập đoàn Bảo Việt, các Công ty con, Đơn vị đồng kiểm soát

1.1.3 Bầu Trưởng Ban Kiểm soát và phân công lại nhiệm vụ cụ thể cho

các Thành viên Ban Kiểm soát nhiệm kỳ 2012 — 2017

1.1.4 Thâm tra, nhận xét, đánh giá và thong nhất về các số liệu đã được thể hiện trên các BCTC riêng và BCTC hợp nhất năm 2014 của TĐBV theo

Chuẩn mực Kế toán và Chế độ Kế toán Việt Nam được kiểm toán bởi EY Việt

Nam

1

8 Lê Thái Tổ, Hoàn Kiếm, Hà Nội | Tel (+84 4) 3928 9999 | Fax (+84 4) 3928 9609 | Email service@baoviet.com.vn

1.1.5 Thống nhất thông qua Báo cáo hoạt động của BKS giữa hai kỳ ĐHĐCĐ 2014 - 2015 trình ĐHĐCĐ thường niên năm 2015 và chương trình hoạt động của BKS giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2015 — 2016

1.2 Các hoạt động của Ban Kiểm soát:

Để có cơ sở đưa ra các quyết định tại các cuộc họp của BKS như đã nêu trên, giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2014 - 2015, BKS thường xuyên trao đổi, lấy ý kiến các thành viên BKS qua thư điện tử Ngoài các cuộc họp,

BKS, thành viên BKS đã tiến hành các hoạt động như sau:

1.2.1 Đề xuất ý kiến về Hợp đồng kiêm toán Báo cáo Tài chính năm 2014:

Thực hiện nghị quyết ĐHĐCĐ thường niên năm 2012 va hợp đồng kiểm toán

đã ký với EY Việt Nam về cung cấp dịch vụ kiểm toán cho Tập đoàn Bảo Việt trong 3 năm 2012, 2013, 2014, BKS đã phối hợp với Ban điều hành và cô đông chiến lược Sumitomo Life dam phan véi EY Viét Nam đề xuất với HĐQT phê

duyệt, giao cho Tổng Giám đốc ký Thỏa thuận sửa đổi bổ sung Hợp đồng Cung

cấp dịch vụ kiểm toán trong năm tài chính 2014 với đơn vị kiểm toán độc lập

1.2.2 Lựa chọn, đề xuất đơn vị kiểm toán độc lập để kiểm toán BCTC

trong 03 năm 2015, 2016, 2017: Căn cứ danh sách các đơn vị kiểm toán độc lập

đã được ĐHĐCĐ thường niên 2014 thông qua, BKS Tập đoàn Bảo Việt đã đứng ra làm đầu mối để tổng hợp và thống nhất các nội dung, phạm vi, tiến độ kiểm toán/soát xét các BCTC của TĐBV, các Công ty con và Đơn vị kinh doanh đồng kiểm soát theo quy định của Pháp luật; Đã lập Thư mời cung cấp vụ

dịch vụ kiểm toán gui 05 don vi kiểm toán độc lập đã được ĐHĐCĐ thường

niên năm 2014 thông qua

1.2.3 Thực hiện giám sát hoạt động quản trị, điều hành Tập đoàn của

HĐQT và Tổng giám đốc: Các Thành viên BKS đã tham dự đầy đủ các Phiên họp thường kỳ của HĐQT; Đại diện BKS đã tham dự các phiên họp giao ban định kỳ hàng tháng do TĐBV tổ chức để năm bắt và giám sát tình hình quản trị, điều hành hoạt động Tập đoàn

1.2.4 Đã thực hiện việc giám sát nội dung, phạm vị, tiến độ soát xét và

kiểm toán các BCTC năm 2014 theo Hợp đồng cung cấp dịch vụ kiểm toán đã

ký kết với EY Việt Nam

1.2.5 Thực hiện các công việc khác quy định tại Điều lệ Tập đoàn, Quy chế hoạt động của BKS, các quy chế nội bộ của Tập đoàn và các quy định của Pháp luật có liên quan

2 Thù lao và chỉ phí hoạt động BKS và từng thành viên BKS năm 2014:

- Về thù lao của BKS năm 2014:

+ Đối với các thành viên BKS không chuyên trách, mức thù lao chưa bao gôm thuê thu nhập cá nhân hàng tháng là Š triệu đông/người/tháng

+ Đối với Trưởng ban chuyên trách: hưởng lương theo chế độ của Tập

đoàn Bảo Việt

- Về chỉ phí hoạt động của BKS năm 2014:

Tuân thủ theo Quy định và Quy chế chỉ tiêu nội bộ của Tập đoàn Bảo Việt

(Bảng tổng hợp chỉ tiết thù lao năm 2014 của các thành viên BKS được

công bô tại Báo cáo thường niên năm 2014 của Tập đoàn Bảo Việt)

II BAO CAO GIAM SAT, THAM DINH VA NHAN XET CUA BKS

1 Két quả giám sát về tình hình hoạt động, việc thực hiện chế độ kế toán, báo cáo tài chính và kết quả kinh doanh của Tập đoàn

Qua quá trình giám sát các hoạt động quản trị của Tập đoàn Bảo Việt, qua thẩm tra các BCTC bán niên và các BCTC năm 2014 (từ ngày 01/01/2014 đến ngày 31/12/2014) của Tập đoàn, BKS có nhận xét như sau:

1.1 Về tình hình hoạt động của Tập đoàn Bảo Việt

Năm 2014, nền kinh tế đã có dấu hiệu tích cực, kinh tế vĩ mô cơ bản én định, lạm phát được kiểm soát ở mức 4,09% Tăng trưởng kinh tế có bước phục hồi, nhưng còn khá chậm, năm 2014 GDP tang 5,98% so voi nam 2013 Những khó khăn từ những năm trước chưa được giải quyết triệt dé như: tỷ lệ nợ xấu vẫn

ở mức cao, khả năng hấp thụ vốn của nền kinh tế chưa cao, thị trường bất động sản có khởi sắc nhưng vẫn còn ảm đạm, nợ xấu bất động sản vẫn chiếm phần lớn tổng dư nợ xấu ngành ngân hàng

Trước những thuận lợi và khó khăn nêu trên, HĐQT, Ban Điều hành Tập đoàn Bảo Việt đã tập trung lãnh đạo, chỉ đạo thường xuyên, quyết liệt các giải pháp kinh doanh trên tỉnh thần chủ động sáng tạo, khắc phục khó khăn, thực hành tiết kiệm, quyết tâm thực hiện các mục tiêu kinh doanh đã được ĐHĐCĐ thường niên 2014 thông qua Trong năm 2014, để hoàn thành mục tiêu kinh doanh, Tập đoàn tiếp tục tập trung thực hiện chiến lược tăng trưởng bền vững, nâng cao tính chuyên nghiệp và tăng cường hợp tác nội bộ, khẳng định thương hiệu và chất lượng dịch vụ hàng đầu Việt Nam của Bảo Việt Nhiều giải pháp đã được Tập đoàn thực hiện như: Tiếp tục thực hiện chuyền đổi mô hình kinh doanh theo hướng

tập trung hóa; hoàn thiện hệ thống công nghệ thông tin; đầu tư phát triển, nâng cao

chất lượng nguồn nhân lực; phát triển thương, hiệu gắn với các sản phẩm, dịch vụ

của Bảo Việt Tăng cường hợp tác nội bộ nhằm phát huy sức mạnh tổng thê của

Tập đoàn Năm 2014, Tập đoàn Bảo Việt tiếp tục thực hiện các nội dung của đề á án tái cơ cấu Tập đoàn đã được Bộ Tài chính phê duyệt Tập đoàn đã thoái vốn tại đơn vị đầu tư không hiệu quả dé tap trung đầu tư vốn vào các lĩnh vực nòng cốt dé khẳng định vị thế của Bảo Việt và nâng cao hiệu quả đầu tư Chủ động liên kết, hợp tác và phát huy kinh nghiệm, thế mạnh của cổ đông chiến lược Sumitomo Life thông qua việc ký Thỏa thuận Hỗ trợ kỹ thuật và chuyền giao năng lực giai đoạn II

để tăng cường quản lý, nâng cao hiệu quả kinh doanh và năng lực cạnh tranh của Tập đoàn

Chính vì vậy mặc dù gặp khá nhiều khó khăn, thách thức nhưng trong năm

2014, về cơ bản Tập đoàn đã đạt được các mục tiêu kinh doanh Tại Công ty Mẹ các chỉ số khả năng thanh toán ở mức rất cao, các chỉ tiêu tỷ suất sinh lời đều tăng

3

AW

vit

“

phan anh tinh hinh tai chinh tai Cong ty Me ôn định, hoạt động kinh doanh đạt hiệu

quả

1.2 Về việc thực hiện chế độ kế toán, báo cáo tài chính và kết quả kinh doanh

Qua thẩm tra các BCTC năm 2014 đã được kiểm toán bởi EY Việt Nam,

BKS xin báo cáo kêt quả thâm tra như sau:

1.2.1 Về việc thực hiện chế độ kế toán và báo cáo tài chính

- Các BCTC riêng của Công ty Mẹ và BCTC hợp nhất năm 2014 đã

được lập trên cơ sở lựa chọn các chính sách kế toán thích hợp và áp dụng các

chính sách này một cách nhất quán, thực hiện các đánh giá và ước tính một cách

hợp lý, thận trọng và tuân thủ các quy định, các Chuẩn mực Kế toán và Chế độ

Kế toán Việt Nam

- Các BCTC riêng và BCTC hợp nhất năm 2014 đã được trình bày đầy đủ

rõ ràng các thông tin về các sự kiện trong năm tài chính 2014 theo đúng chuẩn

mực Kế toán và Chế độ Kế toán Việt Nam Các BCTC năm 2014 đã được kiểm

toán bởi EY Việt Nam và không có ý kiến ngoại trừ của kiểm toán

- Dé giúp cho cô đông, các nhà đầu tư đánh giá sự ảnh hưởng của công cụ

tài chính đến tình hình tài chính và kết quả kinh doanh của TĐBV: BCTC riêng,

BCTC hợp nhất năm 2014 đã tiếp tục trình bày rõ ràng, minh bạch về Rủi ro và

Thuyết minh bổ sung về tài sản và nợ phải tra tài chính, tại mục Thuyết minh

Báo cáo tài chính theo quy định tại Thông tư số 210/2009/TT-BTC của Bộ Tài

chính

1.2.2 Về số liệu và kết quả kinh doanh

- Ban Kiểm soát thống nhất về các số liệu đã được thể hiện trong BCTC

riêng và BCTC hợp nhất năm 2014 của TĐBV được kiểm toán bởi EY Việt

Nam

- Một số chỉ tiêu chủ yếu về kết quả kinh doanh trong năm tài chính 2014

(từ ngày 01/01/2014 đên ngày 31/12/2014) của Công ty Mẹ - Tập đoàn Bảo

Việt, theo BCTC riêng đã được kiêm toán, cụ thê như sau:

Đơn vị tính: Tỷ đồng

Chỉ tiêu 203 |KHZ014| 2014 | TH/KH2014 | 2014/2013

viên được đầu tư 100% vốn digu ig) | 72908) 97.31 838,7 85,82% | 115,04%

£ Lợi nhuận trước thuê thu nhập 1.191,53 | 1.133,90| 1.17545| 103/66%| 98,65%

doanh nghiệp

3 Lợi nhuận sau thuế thu nhập 1.104,31 } 1.119,65| 1.121,35 100,15% | 101,54%

doanh nghiép

4 Ty suat lợi nhuận sau thuêthU | 1o 2394| 16,45% | 16,48%| 100,18% | 101,54%

nhập doanh nghiệp trên vôn điêu lệ

4

Với kết quả kinh doanh như đã nêu trên, BKS có nhận xét như sau:

- Về Tổng thu kinh doanh: Năm 2014, Công ty Mẹ đã thực hiện là

1.340,16 tỷ đồng, đạt 94,68% KH Việc không hoàn thành chỉ tiêu Tổng thu

kinh doanh nguyên nhân chủ yếu do khoản thu từ lợi nhuận các Công ty con do

Tập đoàn đầu tư 100% vốn không hoàn thành kế hoạch: Kế hoạch là 977,31 tỷ,

thực hiện là 838,70 tỷ đồng đạt 85,82% KH năm 2014

- Về lợi nhuận sau thuế: Năm 2014, Công ty Mẹ đã thực hiện là 1 121,35

tỷ đồng, đạt 100,15 % KH và tăng trưởng 1,542 so với năm 2013; tỷ suất lợi

nhuận sau thuế trên vốn điều lệ là 16,48%, đạt 100,18% KH, tăng trưởng 1,54

% so với năm 2013 Có được kết quả trên là do năm 2014 Công ty Mẹ đã thực

hiện tốt chủ trương tiết kiệm chi phí và chính sách thuế thu nhập doanh nghiệp

của Nhà nước thay đổi

- Về tổng tài sản và tổng nguồn vốn tại thời điểm 31/12/2014 của Công ty

Mẹ là: 11.728,63 tỷ đồng, giảm 160,39 tỷ đồng và bằng 98,65% so với cùng

thời điểm năm 2013 Nguyên nhân giảm là do nợ ngăn hạn giảm 206,67 tỷ

đồng

- Về vốn chủ sở hữu của Công ty Mẹ tại thời điểm 31/12/2014 là 11.538,63

tỷ đồng, trong đó: Vốn điều lệ: 6.804,71 tỷ đồng, thặng dư vốn cổ phan

3.184,33 tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế chưa phân phối 1.549,59 tỷ đồng Vốn chủ

sở hữu tại thời điểm 31/12/2014 tăng 44,28 tỷ đồng và bằng 100,39 % so với (27

cùng thời điểm năm 2013

- Một số chỉ tiêu phân tích đánh giá khái quát tình hình hoạt động của \„.Ẻ?”

1 Bồ trí cơ cấu tài sản và cơ cấu nguồn vốn

1.1 Bố trí cơ cấu tài sản

- Tài sản ngắn hạn/Tổng tài sản 27,50% 31,00%

1.2 Bố trí cơ cấu nguồn vốn

- Nguồn vốn chủ sở hữu/Tổng Nguồn vốn 96,68% 98,38%

2 Khả năng thanh toán

2.1 Khả năng thanh toán hiện hành 8,28 lần 19,13 lần

3 Tỷ suất lợi nhuận

3.1 Tỷ suất lợi nhuận trên doanh thu

- Tỷ suất lợi nhuận trước thuế trên doanh thu 88,11% 87,71%

- Tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên doanh thu thuần 81,66% 83,67%

3.2 Tỷ suất lợi nhuận trên tổng tài sản

- Tỷ suất lợi nhuận trước thuế trên tong tài sản 10,02% 10,02%

- Tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên tổng, tài sản ( ROA ) 9 29% 9,56%

nụ th an lợi nhuận sau thuế trên nguồn vôn chủ sở 961% 9.72%

Số liệu nêu trên cho thấy: So với năm 2013, năm 2014 tỷ lệ Nợ phải

trả/Tổng nguồn vốn giảm từ 3,32% xuống 1,62%, tỷ lệ nguồn vốn chủ sở hữu

/Téng nguồn vốn tăng từ 96,68% lên 98,38%, nên khả năng thanh toán ở mức

rất cao 19,13 lần, các chỉ tiêu tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên tổng tài sản ( ROA

) và tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên nguồn vốn chủ sở hữu ( ROE) đều tăng so

với năm 2013

- Các chỉ tiêu chủ yếu về kết quả kinh doanh hợp nhất của Tập đoàn trong

năm 2014, theo BCTC hợp nhất đã được kiểm toán như sau:

Đơn vị tính: Tỷ đồng

Chỉ tiêu TH năm TH năm Tỷ lệ

2013 2014 2014/2013

1 Doanh thu 17.160,74 19.050,28 111,01%

- Thu hoạt động bảo hiểm 12.557,62 14.069,77 112,04%

- Thu hoạt động ngân hàng 1.213,03 756,31 62,35%

- Thu hoạt động khác 214,78 381,02 177,40%

- Thu hoạt động tài chính 3.129,41 3.679,56 117,58%

- Thu khac 14,34 15,35 107,01%

- Thu liên doanh, liên kết 31,56 148,26 469,80%

2 Lợi nhuận trước thuế thu nhập doanh nghiệp 1.654,07 1.627,31 98,38%

- Lợi nhuận hoạt động bảo hiểm -756,74 -1.240,82

+ Lợi nhuận hoạt động nhân thọ -832,07 -1.257,92

- Lợi nhuận hoạt động ngân hàng 259,94 79,27 30,50%

- Lợi nhuận hoạt động khác -284,02 -225,49 79,39%

- Lợi nhuận hoạt động tài chính 2.394,91 2.856,22 119,26%

- Loi nhuận khác 8,43 9,87 117,08%

- Lợi nhuận từ hoạt động liên doanh, liên kết 31,56 148,26 469,80%

3 Lợi nhuận trước thuế thu nhập doanh nghiệp 1.654,07 1.627,31 98,38%

4 Lợi nhuận sau thuế thu nhập doanh nghiệp 1.233,97 1.331,27 107,88%

5 Lợi nhuận thuộc Bảo Việt 1.137,53 1.258,56 110,64%

6 Lãi cơ bản trên cổ phiếu ( đồng ) 1.672 1.850 110,65%

Với kết quả kinh doanh như đã nêu trên, BKS có nhận xét như sau:

- Về tổng thu kinh doanh: Năm 2014, toàn tập đoàn đã đạt 19.050,28 tỷ đồng,

tăng 11,01% so với năm 2013, trong đó có các khoản mục chính như sau: Thu từ hoạt

động kinh doanh bảo hiểm đạt 14.069,77 tỷ đồng, tăng 12,04% so với năm 2013

(chiếm tỷ trọng lớn nhất 73,86% trong doanh thu); Thu từ hoạt động đầu tư tài chính

đạt: 3.679,56 tỷ đồng, tăng 17,58% so với năm 2013 ( chiếm tỷ trọng 19,31 %); Thu

từ các hoạt động kinh doanh khác là 381,02 tỷ đồng, tăng 77,40% so với năm 2013

_- Về tổng lợi nhuận trước thuế: Năm 2014, toàn Tập đoàn đã đạt 1.627,31

tỷ đông, băng 98,389 so với năm 2013, trong đó chủ yêu là lợi nhuận từ hoạt

động đầu tư tài chính là 2.856,22 tỷ đồng, tăng 19,26% so với năm 2013

- Về tổng lợi nhuận sau thuế: Năm 2014, toàn Tập đoàn đã đạt 1.331,27

tỷ đồng, tăng 7,88 % so với năm 2013

- Các chỉ tiêu về tài sản và nguồn vốn của Tập đoàn tại thời điểm

31/12/2014 theo BCTC hợp nhât đã được kiêm toán, BKS xin tóm lược như

Đơn vị tính: Tỷ đông

c Ngày 31 Ngày 31 Tỷ lệ TAI SAN thang 12 thang 12 2014/2013

nim 2013 nim 2014

1/ Tai san ngan han 23.581,55 20.408,87 86,55%

- Tiền và các khoản tương đương tiền 7.318,05 1.424,82 19,47%

- Các khoản đâu tư tài chính ngắn hạn 10.995,90 13.518,03 122,94%

- Các khoản phải thu ngắn hạn 3.685,47 3.678,08 99,80%

- Tai san ngắn hạn khác 134,75 439,41 326,09%

- Tai san tai bao hiém 1.284,38 1.172,69 91,30%

2/ Cho vay khach hang 7.886,25 0,00

3/ Tài sản dài hạn 24.197,20 27.159,60 112,24%

- Tài sản cô định 1.948,14 1.920,88 98,60%

- Các khoản đâu tư tài chính dài hạn 22.115,64 25.090,57 113,45%

- Tài sản đài hạn khác 109,97 124,69 113,39%

- Dự phòng nghiệp vụ bảo hiểm 24.192,32 28.611,01 118,26%

2/ Vốn chủ sở hũu 12.125,47 12.243,49 100,97%

- Vén chu sé hitu 6.804,71 6.804,71 100,00%

- Cac loai quy 382,54 387,37 101,26%

- Lợi nhuận sau thuế chưa phân phối 1.753,89 1.867,07 106,45%

Với sô liệu như đã nêu trên, BKS có nhận xét như sau:

+ Tổng tài sản, tổng nguồn vốn của Tập đoàn tại thời điểm 31/12/2014 là 47.568,47 tỷ đồng, bằng 85,45% năm 2013, nguyén nhân chính dẫn đến giảm

tài sản là do trong năm 2014 Tập đoàn không hợp nhất tài sản và nguồn vốn của BaovietBank vào báo cáo hợp nhất của Tập đoàn (do tỷ lệ sở hữu của Tập đoàn tại

BaoViet Bank giảm từ 52% xuống còn 49,52 %, trong đó riêng nguồn tiền gửi của khách hàng tại Bao Viet Bank tại ngày 31/12/2013 là 11.551,57 tỷ đồng )

+ Vốn chủ sở hữu của Tập đoàn tại thời điểm 31/12/2014 là 12.243,49 tỷ đồng, bằng 100,97% so với năm 2013

2 Kết quả giám sát đối với thành viên Hội đồng Quản trị, Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý

- Qua quá trình giám sát các hoạt động quản trị, điều hành của HĐQT, Ban điều hành của TĐBV trong năm 2014, BKS thấy rằng, các thành viên HĐQT, Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý đã có sự nỗ lực rất lớn trong việc lãnh đạo Tập đoàn thực hiện kế hoạch kinh doanh và các nghị quyết của ĐHĐCĐ, các quyết định trong các hoạt động quản trị, điều hành TĐBV của

HDQT, Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý là phù hợp với điều kiện thực tế

và đúng với các quy định tại điều lệ Tập đoàn

- HĐQT đã tổ chức và duy trì đều đặn các phiên họp định kỳ hàng quý, ngoài ra để ban hành các quyết định chỉ đạo kinh doanh kịp thời, HĐQT thường xuyên lấy ý kiến các thành viên HĐQT dưới hình thức lấy ý kiến bằng văn bản; Trong các phiên họp HĐQT nói riêng và hoạt động của HĐQT nói chung, các thành viên HĐQT tham gia đầy đủ, đã làm việc với tỉnh thần trách nhiệm cao để đưa ra các các nghị quyết, quyết định kịp thời

để định hướng, chỉ đạo kinh doanh theo đúng các Nghị quyết của ĐHĐCĐ thường niên 2014 và quy định của Pháp luật

- Thông qua công tác giám sát, BKS đã có những kiến nghị, đề xuất voi HDQT dé đưa ra các quyết sách kịp thời nhằm tăng cường công tác quản lý, phát triển và ôn định kinh doanh

- Về kết quả thực hiện các Nghị quyết của ĐHĐCĐ, BKS xin tóm lược như sau:

+ Việc thực hiện các chỉ tiêu kinh doanh của Công ty Mẹ năm 2014:

* Về Tổng thu kinh doanh: Năm 2014, Công ty Mẹ đã thực hiện là:

1.340,16 tỷ đông, băng 94,68% KH được ĐHĐCPĐ thường niên 2014 thông qua

* Về lợi nhuận sau thuế: Năm 2014, Công ty Mẹ đã thực hiện là 1.121,35

tỷ đồng, đạt 100,15 % KH được ĐHĐCPĐ thường niêm 2014 thông qua và tăng trưởng 1,54% so với năm 2013, tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên vốn điều lệ:

16,48%, đạt 100,18% KH được ĐHĐCĐ thường niên 2014 thông qua, tăng trưởng 1,54 % so với năm 2013

+ Trong năm 2014, Tập đoàn đã hoàn thành việc chỉ trả cổ tue nam tai chính 2013 theo tỷ lệ 15% (1.500 đồng/cô phiếu) tính trên vốn điều lệ 6.804.714.340.000 đồng với tổng số tiền đã chỉ trả là 1.020.707.151.000 đồng theo Nghị quyết ĐHĐCĐ thường niên năm 2014

+ Lựa chọn đơn vị kiểm toán để kiểm toán, soát xét báo cáo tài chính,

trong các năm tài chính 2015, 2016 và 2017: Như đã nêu trên HĐQT đã quyết

định lựa chọn EY Việt Nam là l1 trong Š Công ty kiểm toán đã được ĐHĐCĐ

thường niên 2014 thông qua để thực hiện việc kiểm toán và soát xét các BCTC năm tài chính 2015, 2016, 2017 của Tập đoàn Bảo Việt, các Công ty con, Đơn vị

đồng kiểm soát theo đề muối của BKS

+ Tăng vốn điều lệ TDBV: Đến nay, Tập đoàn đã hoàn thành ký Thỏa

thuận thâm định với nhà đâu tư tiêm năng, nhà đâu tư tiêm năng đã thâm định

8

theo thỏa thuận đã ký Hiện tại, Tập đồn và nhà đầu tư tiềm năng đang xây

dựng và thỏa thuận các điều khoản điều kiện đầu tư cơ bản (Term Sheet) Như

vậy Tập đồn chưa hồn thành Nghị quyết số: 02/2014/NQ-ĐHĐCĐ-TĐBV

của ĐHĐCPĐ thường niên 2014 về thời điểm phát hành trước ngày 31/03/2015

+ Thực hiện ký Hợp đồng cung cấp dịch vụ Kiểm tốn BCTC năm 2014

với đơn vị Kiểm tốn độc lập là EY Việt Nam theo đúng nghị quyết ĐHĐCĐ

thường niên năm 2012

3 Đánh giá sự phối hợp hoạt động giữa Ban Kiem sốt với Hội đồng

Quan tri, Tong Giám đốc, các cán bộ quản lý và cơ đơng

- Giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2014 - 2015, giữa BKS với HĐQT,

Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý đã duy trì được mơi quan hệ cơng tác,

phối hợp chặt chẽ trên nguyên tắc vì lợi ích của Tập đồn, của cơ đơng và theo

đúng các quy định của Pháp luật, Điều lệ Tập đồn và các Quy chế nội bộ

- Đối với cơ đơng: Giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2014 - 2015, BKS chưa

nhận được đơn thư yêu cầu hay khiếu nại của cổ đơng hoặc nhĩm cổ đơng cĩ tỷ lệ

sở hữu và thời gian năm giữ theo quy định của Pháp luật và Điều lệ Tập đồn Tập

đồn đã thực hiện cơng bố đầy đủ thơng tin theo quy định của Bộ Tài chính đối với

Cơng ty đại chúng quy mơ lớn

HI KE HOẠCH HOẠT ĐỘNG CỦA BKS GIỮA 2 KỲ ĐHĐCĐ

THƯỜNG NIÊN 2015 - 2016

Căn cứ chức năng, nhiệm vụ của BKS được quy định tại Điều lệ Tập

đồn Bảo Việt, Quy chế Hoạt động của BKS và các quy định quy định cĩ liên

quan đến hoạt động của BKS, Ban Kiểm sốt dự kiến kế hoạch hoạt động giữa Z HN

kỳ ĐHĐCPĐ thường niên 2015 — 2016 như sau: 1 Tham gia ý kiến về Hợp đồng Cung cấp dịch vụ Kiểm tốn các báo EọẬ? DOK, H ⁄ [si `

tài chính năm 2015 trước khi Tập đồn ký với EY Việt Nam “\ BAO VIỆT

2 Tổ chức xem xét thư quản lý của Kiểm tốn độc lập và theo dõi ý kk

phản hồi của HĐQT và Tổng Giám đốc

3 Thực hiện việc giám sát nội dung, tiến độ việc lập và sốt xét, kiểm tốn

các BCTC trong năm tài chính 2015 (từ ngày 01/01/2015 đến ngày 31/12/2015) theo

hợp đồng cung cấp dịch vụ kiểm tốn đã ký kết với EY Việt Nam

Sb,

4 Nhận xét, đánh giá việc lập, kiểm tốn và số liệu quyết tốn các BCTC

năm 2015 của Tập đồn Bảo Việt gửi HĐQT

5 Tham dự đầy đủ các phiên họp thường kỳ của HĐQT, tham dự các phiên

họp do Tập đồn tổ chức để năm bắt tình hình và thực hiện việc giám sát cơng tác

quản trị và điều hành Tập đoản

6 Lập và trình báo cáo thấm định báo cáo tài chính, báo cáo tình hình kinh

doanh hàng năm của Tập đồn, báo cáo giám sát đánh giá cơng tác quản lý của

HĐQT và báo cáo hoạt động của BKS lên ĐHĐCĐ thường niên năm 2016

7 Sửa đổi Quy chế hoạt động của BKS để phù hợp với Luật doanh nghiệp

nghiệp số: 68/2014/QH13 đã được Quốc hội khĩa XII thơng qua ngày

9

i RM < tiến „VỀ Cy

26/11/2014, có hiệu lực từ ngày 01/07/2015, phù hợp với Điều lệ TDBV da stra doi

bô sung

8 Thực hiện các công việc khác quy định tại Điều lệ Tập đoàn, Quy chế hoạt

động của BKS, các quy chê nội bộ của Tập đoàn và các quy định của Pháp luật có liên quan

Trên đây là Báo cáo hoạt động của BKS Tập đoàn Bảo Việt giữa 2 kỳ ĐHĐCPĐ thường niên 2014 - 2015 và kế hoạch hoạt động giữa 2 kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2015 - 2016, BKS kính trình Đại hội đồng Cô đông xem xét và thông qua

Thay mặt BKS, Tôi xin kính chúc các Quý vị Cô đông, các vị đại biểu mạnh khỏe, hạnh phúc và chúc Đại hội thành công

Nơi nhận:

- Như trên;

- HĐQT;

- TGD;

- Luu: VT, VP HDQT, BKS

`

“Notiyén Ngoc Thuy

10