Triển khai kế hoạch năm 2012 HĐQT tiếp tục chỉ đạo thực hiện tái cấu trúc PVI thành một tập đoàn bảo hiểm – tài chính hoàn chỉnh dựa trên bốn hoạt động kinh doanh chính, đó là kinh doanh
Trang 1CÔNG TY CỔ PHẦN PVI CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
Hà Nội, ngày 25 tháng 04 năm 2013
BÁO CÁO HOẠT ĐỘNG CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ NĂM 2012
PHƯƠNG HƯỚNG, KẾ HOẠCH HOẠT ĐỘNG CỦA HĐQT NĂM 2013
Kính gửi: ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG
Năm 2012 là một năm đầy khó khăn và biến động của kinh tế thế giới và Việt Nam; Khủng hoảng nợ công ở Châu Âu, tăng trưởng chậm chạp ở Mỹ, lạm phát cao tại Trung Quốc Năm qua có thể xem như là năm khó khăn nhất của Việt Nam kể từ thời kỳ đổi mới, gây ảnh hưởng trực tiếp và tiêu cực đến cộng đồng doanh nghiệp với hơn 50.000 doanh nghiệp phải giải thể, phá sản Các vấn đề nổi cộm như nợ xấu ngân hàng cao, tồn kho lớn, bất động sản đóng băng tiếp tục đặt ra thách thức lớn cho kinh tế Việt Nam nói chung và hoạt động của các doanh nghiệp nói riêng Trong bối cảnh đó, PVI vẫn duy trì hoạt động ổn định và tiếp tục phát triển, đạt được mọi mục tiêu như Đại hội đồng cổ đông
đã đề ra
HĐQT đã tổ chức thành công kỳ họp Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) thường niên năm 2012 và các phiên họp HĐQT thường kỳ trong năm HĐQT đã ban hành 25 Nghị quyết nhằm thực hiện việc chỉ đạo, giám sát các hoạt động của Ban điều hành; đồng thời phối hợp tích cực với Ban kiểm soát tăng cường cơ chế quản trị rủi ro cho hoạt động của công ty Trong năm 2012, HĐQT PVI đã thực hiện được các công việc cụ thể như sau:
Thành tích đạt được trong năm 2012 được nêu cụ thể tại Báo cáo kết quả kinh doanh năm 2012 và kế hoạch kinh doanh năm 2013 do Tổng giám đốc trình bày, trong
đó, có một số nét nổi bật:
Tổng doanh thu hợp nhất đạt 6.245 tỷ đồng, hoàn thành 100,03% kế hoạch
Lợi nhuận trước thuế đạt 549 tỷ đồng, hoàn thành 107% kế hoạch
Lợi nhuận sau thuế đạt 389 tỷ đồng, hoàn thành 101% kế hoạch
Vốn điều lệ của PVI tăng từ 2.129 tỷ đồng lên 2.342 tỷ đồng Vốn chủ sở hữu đạt 6.083 tỷ đồng, tăng gấp 1,1 lần so với năm 2011 Tổng tài sản đạt 10.771 tỷ đồng, tăng gấp 1,3 lần so với cùng kỳ năm 2011
Chi trả 8% cổ tức đợt 2 năm 2011 và tạm ứng 7% cổ tức đợt 1 năm 2012 bằng tiền mặt cho cổ đông PVI vào ngày 27/09/2012
Triển khai kế hoạch năm 2012 HĐQT tiếp tục chỉ đạo thực hiện tái cấu trúc PVI thành một tập đoàn bảo hiểm – tài chính hoàn chỉnh dựa trên bốn hoạt động kinh doanh chính, đó là kinh doanh bảo hiểm phi nhân thọ, kinh doanh tái bảo hiểm, kinh doanh bảo hiểm nhân thọ và đầu tư tài chính Sau khi thực hiện tái cấu trúc doanh nghiệp năm 2011,
Tài liệu 2
Trang 2PVI đã thành lập Tổng công ty Bảo hiểm PVI và Công ty Tái bảo hiểm PVI Năm 2012, HĐQT đã chỉ đạo triển khai thành lập Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ PVI Sun Life
và Công ty cổ phần Quản lý quỹ PVI
Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ PVI Sun Life
Ngày 24/01/2013 Bộ Tài chính đã cấp Giấy phép thành lập Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ PVI Sun Life (PVI Sun Life) trên cơ sở hợp tác giữa CTCP PVI và Tập đoàn Sun Life Financial - định chế tài chính bảo hiểm hàng đầu của Canada Việc thành lập PVI Sun Life góp phần hoàn thiện hệ thống kinh doanh bảo hiểm cốt lõi của PVI PVI Sun Life ra đời sẽ cung cấp nguồn vốn phát triển trong dài hạn, đảm bảo sự phát triển bền vững cho toàn hệ thống PVI PVI Sun Life sẽ cung cấp những sản phẩm nhân thọ mới, góp phần mang lại nhiều lựa chọn cho khách hàng Việt Nam Tận dụng kinh nghiệm 150 năm của Tập đoàn Sun Life Financial, đặc biệt là trong lĩnh vực quản trị rủi ro, thiết kế sản phẩm, quản trị kênh bán hàng và công nghệ thông tin, cũng như tận dụng uy tín, thị trường của PVI nói riêng và Tập đoàn Dầu khí Việt Nam nói chung, PVI Sun Life sẽ có những ưu thế phát triển vượt trội và hướng đi khác biệt trên thị trường bảo hiểm Việt Nam
Công ty cổ phần Quản lý quỹ PVI
PVI đang phối hợp với các cổ đông chiến lược để chuẩn bị thành lập CTCP Quản
lý Quỹ PVI Đây là bước quan trọng trong lộ trình hoàn thiện hệ thống PVI, qua đó phát huy được tối đa thế mạnh của một tập đoàn Bảo hiểm – Tài chính Dòng tiền ổn định từ các công ty con trong lĩnh vực bảo hiểm sẽ được quản lý và sử dụng một cách hiệu quả bởi một tổ chức tài chính chuyên nghiệp; qua đó, mọi tài sản của khách hàng sẽ được đảm bảo một cách an toàn nhất, cũng như sẽ tạo ra hiệu quả cao nhất cho từng đồng vốn của các cổ đông Với sự góp mặt của các đối tác chiến lược, cơ hội huy động vốn từ thị trường, cơ hội nhận được các dịch vụ tài chính, dịch vụ quản lý tài sản trong nước và quốc tế của CTCP Quản lý Quỹ PVI tăng lên rõ rệt; qua đó, gia tăng lợi ích cho các cổ đông của PVI
Trong bối cảnh chung thị trường tài chính Việt Nam 2012, việc tiếp cận vốn của các doanh nghiệp là đặc biệt khó khăn Tuy vậy, PVI đã tăng vốn điều lệ thành công từ 2.129 lên 2.342 tỷ đồng thông qua việc phát hành cổ phiếu riêng lẻ cho đối tác chiến lược HDI-Gerling Industrie Versicherung AG (HGI) thuộc Tập đoàn Talanx Tổng giá trị của giao dịch lên tới 560 tỷ đồng (tương đương 27 triệu đô la Mỹ) với thặng dư gần 350 tỷ đồng Giao dịch này một mặt giúp tăng cường năng lực tài chính cho PVI cũng như các công ty thành viên Mặt khác, điều này cũng thể hiện sự tin tưởng vào định hướng phát triển của PVI cũng như mối quan hệ hợp tác chiến lược chặt chẽ và lâu dài giữa PVI và Tập đoàn Talanx Đến nay, các nhà đầu tư nước ngoài đã nắm giữ gần 49% cổ phần của PVI, trong đó cổ đông chiến lược Tập đoàn Talanx nắm 31,82% và Quỹ Đầu tư Oman (OIF) nắm 11,58%; phần vốn góp của Tập đoàn Dầu khí Việt Nam giảm xuống còn 35,5%
HĐQT đã chỉ đạo tăng vốn Điều lệ cho Tổng công ty Bảo hiểm PVI nhằm nâng cao khả năng giữ lại phí bảo hiểm và hiệu quả hoạt động sản xuất kinh doanh Với vốn điều lệ hiện tại 1.700 tỷ đồng (tăng thêm 200 tỷ đồng), Bảo hiểm PVI là một trong những doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ có vốn điều lệ cao nhất thị trường và tiếp tục lộ trình tăng cường năng lực tài chính của công ty
Trang 34 Chỉ đạo hoàn thiện mô hình quản trị doanh nghiệp theo tiêu chuẩn quốc tế
HĐQT đã thành lập Văn phòng HĐQT và 02 Ủy ban chức năng trực thuộc HĐQT bao gồm Ủy ban Kiểm toán và Quản trị rủi ro (Ủy ban KT&QTRR) và Ủy ban Chiến lược và Phát triển (Ủy ban CL&PT) Việc các bộ phận trên đi vào hoạt động ổn định đã giúp nâng cao chất lượng và hiệu quả hoạt động của HĐQT, đặc biệt trong bối cảnh PVI
đã chuyển sang hoạt động theo mô hình công ty mẹ - công ty con với sự tham gia của các thành viên HĐQT nước ngoài và đối tác chiến lược quốc tế
Văn phòng HĐQT có chức năng giúp việc cho HĐQT, Ban Kiểm soát và các Ủy ban chức năng thuộc HĐQT Ủy ban KT&QTRR có chức năng tư vấn và tham mưu cho HĐQT trong việc xây dựng hệ thống chỉ tiêu và kiểm tra giám sát việc thực hiện kiểm toán nội bộ và quản trị rủi ro của PVI Ủy ban CL&PT có chức năng tư vấn và tham mưu cho HĐQT trong việc hoạch định chiến lược phát triển, đánh giá kết quả thực hiện chiến lược phát triển và điều chỉnh chiến lược kinh doanh của toàn hệ thống PVI theo tình hình thực tế
Trong năm 2012, các Ủy ban đã phối hợp làm việc với Ban điều hành, nhóm họp nội bộ và đưa ra những đề xuất cụ thể với HĐQT liên quan đến công tác quản trị rủi ro cũng như định hướng chiến lược phát triển dài hạn cho PVI
động bảo hiểm và lần đầu tiên đưa Công ty tái bảo hiểm đạt xếp hạng B+ (Tốt)
Ngày 23/3/2012, tổ chức xếp hạng tín nhiệm A.M Best năm thứ ba liên tiếp tái khẳng định xếp hạng năng lực tài chính mức B+ (Tốt) và xếp hạng năng lực tín dụng của
tổ chức phát hành ở mức bbb- (Đủ năng lực) đối với Tổng công ty Bảo hiểm PVI (Bảo hiểm PVI) Đồng thời, A.M Best cũng chính thức công bố xếp hạng lần đầu tiên về năng lực tài chính đạt mức B+ (Tốt) và xếp hạng năng lực tín dụng của tổ chức phát hành ở mức bbb- (Đủ năng lực) cho Công ty Tái bảo hiểm PVI (PVI Re)
Ngày 9/4/2013 A.M Best đã gửi Thông báo chính thức về kết quả xếp hạng năm
2012 cho 2 công ty con của PVI Theo đó, Bảo hiểm PVI và PVI Re đã duy trì thành công các mức xếp hạng tín nhiệm hiện thời, đồng thời triển vọng nâng hạng (trong vòng
12 – 36 tháng tiếp theo) được điều chỉnh từ “Ổn định” lên “Tích cực”
Với việc tiếp tục giữ vững xếp hạng tín nhiệm tài chính quốc tế, PVI đang hội tụ những điều kiện căn bản nhất để nâng cao vị thế của mình trong cuộc cạnh tranh gay gắt trên thị trường bảo hiểm trong nước, và sẵn sàng cho việc nâng hạng để vươn xa hơn trên thị trường bảo hiểm quốc tế
a Bám sát diễn biến kinh tế xã hội và hoạt động kinh doanh của công ty để đưa ra
các quyết sách hợp lý và kịp thời, chỉ đạo đơn vị hoàn thành vượt kế hoạch kinh doanh năm 2013 với các chỉ tiêu tài chính hợp nhất toàn PVI như sau::
Vốn điều lệ : 2.382 tỷ đồng, bằng 101.69% so với 2012
Tổng doanh thu : 6.833 tỷ đồng, bằng 109.42% so với 2012
Lợi nhuận trước thuế : 309 tỷ đồng, bằng 56.32% so với 2012
Trang 4Lợi nhuận sau thuế : 177 tỷ đồng, bằng 45.45% so với 2012
Nộp ngân sách NN : 541 tỷ đồng, bằng 103.34% so với 2012
b Chỉ đạo đẩy mạnh công tác tái cơ cấu danh mục đầu tư tài chính, ổn định dòng vốn
lưu động cho hoạt động sản xuất kinh doanh; phát triển thương hiệu PVI trên thị trường quốc tế
Là năm bản lề trong giai đoạn tái cấu trúc PVI, năm 2013 HĐQT sẽ tập trung giải quyết một số nội dung lớn sau:
a Hoàn thiện chiến lược phát triển tổng thể và thống nhất với tầm nhìn dài hạn cho
toàn bộ hệ thống PVI Trước mắt ưu tiên xây dựng Chiến lược phát triển nguồn nhân lực, Chiến lược công nghệ thông tin, Chiến lược phát triển thị trường và Chiến lược phát triển thương hiệu của toàn hệ thống
b Tiếp tục chuẩn hóa việc quản trị doanh nghiệp theo tiêu chuẩn quốc tế, đảm bảo
hoạt động của PVI minh bạch, an toàn, hiệu quả, giữ vững xếp hạng tín nhiệm quốc tế của AM Best
c Duy trì tốc độ tăng trưởng, giữ vững thị trường truyền thống, phát triển thị trường
mới (cả trong và ngoài nước), từng bước nâng tầm thương hiệu PVI
d Định hướng phát triển khác biệt, đặc biệt là xác định phân khúc thị trường và sản
phẩm lõi cho Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ PVI Sun Life và CTCP Quản lý Quỹ PVI, tạo điều kiện thuận lợi cho các công ty này hoạt động ổn định và tạo đà cho các năm tới
e Tiến hành cổ phần hóa PVI Re và xem xét khả năng tăng vốn cho PVI Holdings
phù hợp với chiến lược phát triển tổng thể của PVI
Kính thưa quý vị đại biểu và quý cổ đông!
Trên đây là Báo cáo tổng kết hoạt động trong năm 2012 và phương hướng, kế hoạch hoạt động năm 2013 của Hội đồng quản trị PVI Kính đề nghị các quý cổ đông xem xét, thảo luận và quyết nghị
Năm 2013, PVI với vị thế là một tập đoàn bảo hiểm tài chính hoàn chỉnh, với chiến lược phát triển dựa trên sự khác biệt, dựa trên thế mạnh của các đối tác chiến lược
hàng đầu trong nước và quốc tế, trải dài từ Châu Á, Châu Âu cho tới Châu Mỹ và dựa trên nền tảng hợp tác tin cậy lẫn nhau, PVI chắc chắn sẽ có một tương lai phát triển hết sức tốt đẹp, đảm bảo lợi ích bền vững và hiệu quả đầu tư cao nhất cho các cổ đông
Kính chúc quý vị đại biểu và quý cổ đông lời chúc sức khoẻ, hạnh phúc và thành đạt
Xin trân trọng cảm ơn./
TM HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ
CHỦ TỊCH