Văn bản-Pháp luật - NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CHI NHÁNH TỈNH KHÁNH HÒA

T6 chilc cung trng dich V\l trung gian thanh toan la: a T6 chilc kh6ng phai 18.ngan hang dugc N gan hang Nha nuac c~p.Gi~y phep ho:;ttd{>ngcung trng dich V\l trung gian thanh toan; b Nga

S6: 80 /2016/ND-CP

CONG HOA xA HOI CHU NGHiA VI~T NAM

DQc l~p - TV do - H~nh phuc

Ha N9i, ngay 01 thang 7 nam 2016

NGHIDINH .

Sua oBi, bB sung mQt sa oi~ucua Nghi oinh sa 101l2012/ND-CP ngay 22 thang 11 nam 2012

cua Chinh phu v~ thanh toan khong dung ti~n m~t

Can cu Lu(lt t6 chuc Chinh phil ngay 19 thang 6 nam 2015;

Can cu Lu(lt Ngan hang Nha nuac Vi?t Nam ngay 16 thang 6 nam 2010; Can cu Lu(lt cae t6 chuc tin d/!-ngngay 16 thang 6 nam 2010;

Can cu Lwjt giao dich ai?n tu ngay 29 thang 11 nam 2005;

Can cu Lu(lt cae cong c¥ chuyin nhu(Yng ngay 29 thang 11 nam 2005; Can cu Lu(lt ngan sach nha nuac ngay 25 thang 6 nam 2015;

Theo ad nghi cila Th6ng a6c Ngdn hang Nha nuac Vi?t Nam;

Chinh phil ban hanh Nghi ainh sua a6i, b6 sung m9t s6 aidu cila Nghi ainh s6 101/2012/ND-CP ngay 22 thang 11 nam 2012 cila Chinhphil vd

thanh toan khong dung tidn mq,t.

Di~u 1 Sua dBi, bB sung, bai bo mQt sa di~u cua Nghi oinh

sa 10l/2012/ND-CP ngay 22 thang 11 nam 2012 cua Chinh phu v~ thanh toan khong dung ti~n m~t

1 Sua d6i, b6 sung khoan 4, 5, 6, 7, 8 DiSu 4 nhu sau:

"4 T6 chilc cung trng dich V\l trung gian thanh toan la:

a) T6 chilc kh6ng phai 18.ngan hang dugc N gan hang Nha nuac c~p.Gi~y phep ho:;ttd{>ngcung trng dich V\l trung gian thanh toan;

b) Ngan hang thuong m:;ti, chi nhanh ngan hang nuac ngoai dugc phep cung trng dich V1;1 vi di~n tu

dUng ten rna tai khoan d6i vai tai khoan eua ca nhan ho~c la t6 chuc rna tai khoan d6i vai tai khoan cua t6 chuc

6 Phuong ti~n thanh toan khong dung tiSn rn~t su d\lng trong giao dich thanh toan (sau day gQi la phuong ti~n thanh toan), baa g6rn: Sec, I~nh chi, uy nhi~m chi, nha thu, uy nhi~rn thu, the ngan hang va cac phuong ti~n thanh

toan khac thea quy dinh cua Ngan hang Nha nuac.

7 Phuong ti~n thanh toan khong hqp phap 1a cac phuong ti~n thanh toan khong thuQc quy dinh t~i khoan 6 DiSu nay

8 Dich V\lVI di~n tlr 1a dich V\l cung d.p cho khach hang rnQt tai khoan di~n tlr dinh danh do cac t6 chuc cung Ung dich V\l trung gian thanh toan t~o l~p tren v~t rnangtin (nhu chip di~n tu, sirn di~n tho~i di dQng, may tlnh ), cho phep lUll gift rnQt gia tri tiSn t~ dugc dam baa b~ng gia tri tiSn gui wong duong vai s6 tiSn dugc chuy~n til tai khoan thanh toan cua khach hang t~i ngan hang vao tai khoan dam baa thanh to{m cua t6 chuc cung Ung dich V\lvi di~n tlr thea ty 1~ 1:I."

2 B6 sung khoan 6 DiSu 6 nhu sau:

"6 Phcit hanh, cung Ung va sir d\lng cac phuong ti~n thanh toan khong hqp phap."

3 Sua d6i khoan 1 DiSu 8 nhu sau:

"1 Ngan hang Nha nuac rna tai khoan thanh toan cho Kho b~c Nha nuac, cac t6 chuc tin d\lng, chi nhanh ngan hang nuac ngoai thea quy dinh t~i khoan 2, khoan 3 DiSu 27 Lu~t Ngan hang Nha nuac Vi~t Narn, khoan 4 DiSu 55 Lu~t ngan sach nha nuac va cae DiSu 101, DiSu 109, DiSu 114,

khoan 4d DiSu 118, DiSu 121 Lu~t cac t6 chuc tin d\lng."

4 Sua d6i khoan 2 DiSu 10 nhu sau:

"2 Nguai rna tai khoan thanh toan la ca nhan phai co nang l\Ic phap lu~t dan S\I va nang l\Ic hanh vi dan S\I; nguai tir ail 15 tu6i dSn chua ail 18 tu6i Nguai chua dil 15 tu6i, nguai rn~t nang llJc hanh vi dan S\I, nguai bi h~n chS nang l\Ic hanh vi dan S\I, nguai co kho khan trong nh~n thuc, lam chil hanh vi theo quy dinh cila phap lu~t Vi~t Nam rna tli khoan thanh toan thong qua nguo'i giam hQ ho~c nguai G?-idi~n thea phap lu?t."

5 Sua dbi diSrn b khoan 2 DiSu 12 nhu sau:

"b) Khi tb chilc cung Ung dich V\l thanh toan phat hi~n co nh~rn l~n, sai sot vS chuySn tiSn S6 tiSn bi phong toa tren tai khoan thanh tmin khong vuqt qua s6 tiSn bi nh~rn l~n, sai sot."

6 Biii bo diSrn c khoan 2 DiSu 12

7 Sua dbi khoan 3 DiSu 14 nhu sau:

"3 Dich V\l thanh toan khong qua tai khoan thanh toan cua khach hang, bao g6rn: Dich V\lchuySn tiSn, thu hQ, chi hQ."

8 Sua d6i, b6 sung diSrn a, b, d, e, g, h khoan 2 DiSu 15 nhu sau:

"a) Co gi&yphep thanh l~p ho?c gi&ychUng nh~n dang kY doanh nghi~p

do cO'quan nha nuac co thirn quySn c&p;

b) Co phuang an kinh doanh dich V\l trung gian thanh toan dugc phe duy~t theo dung quy dinh vS thirn quySn d~u tu t:;tidiSu l~ ho:;tt dQng cua t6 chilc, trong do t6i thiSu phai co cac nQi dung: Quy trinh nghi~p V\l ky thu~t cua dich V\ldS nghi c&pphep; cO'chS dam bao kha nang thanh toan; quy trinh kiSrn tra, kiSrn soat nQi bQ; quan ly rlii ro, dam bao an tom, bao rn~t; cac nguyen t~c chung va quy dinh nQi bQ vS phong, ch6ng rua tiSn; quy trinh va thu tl,lc giai quySt yeu c~u tra soat, khiSu n:;ti,tranh ch&p; quySn va nghia V\l cua cac ben co lien quan trong qua trinh cung Ung dich V\l;

d) DiSu ki~n vS ky thu~t: Co cO'sa v~t ch&t, h:;tt~ng ky thu~t, h~ th6ng cong ngh~ thong tin, giai phap cong ngh~ phu hgp v6"iyeu c~u cua ho~t dQng cung ling dich V\ltrung gian thanh toan; h~ th6ng ky thu~t dV phong xay dvng dQc l~p v6"ih~ th6ng chinh dam bao cung c~p dich V\l an toan va lien t\lCkhi h~ th6ng chinh co sv c6 va tuan thu cac quy dinh khac vS dam bao an toan, bao rn~t h~ th6ng cong ngh~ thong tin trong ho:;ttdQng ngan hang;

e) D6i vai dich V\lchuySn rn~ch tai chinh, dich V\lbu tru di~n tu, t6 chilc cung ling dich V\l phai dugc rnQt t6 chilc thvc hi~n quySt toan kSt qua bu tru giua cac ben lien quan;

g) D6i v6"idich V\l he>trg dich V\l thanh toan cho cac khach hang co tai khoan t~i nhiSu ngan hang, t6 chilc cung ilng dich V\l phai kSt n6i v6i rnQtt6 chilc cung ilng dich vv chuySn rn~ch tai chinh va dich vv bu tn! di~n tu duQ'c

Ngan hang Nha nuac d.p phep dS th\fc hi~:n chuYSn m:;ich va xu 1;'bli tru d.c nghla V\l phat sinh trong qua trinh cung ling dich V\l trung gian thanh toan cua t6 chuc;

h) Trong qua trinh cung ling dich V\l trung gian thanh toan, t6 chuc cung ling dich V\l trung gian thanh toan phai co h~ th6ng thong tin kS toan quan tri dam bao theo d6i rieng dugc ngu6n v6n, tai san va xac dinh dugc kSt qua cua hO:;itdQng cung ling dich V\l trung gian thanh toan."

9 B6 sung khoan 3, khoan 4 DiSu 15 nhu sau:

"3 T6 chuc cung ling dich V\l trung gian thanh toan (tru ngan hang thuong m:;ii, chi nhanh ngan hang nuac ngoai) dap ling diSu ki~n quy dinh t:;ii khoan 2 DiSu nay th\fc hi~n thu t\lC xin d.p Gi~y phep hO:;it dQng cung Ung dich V\l trung gian thanh toan theo quy dinh t:;iiDiSu 16 Nghi dinh nay

4 Ngan hang thuong m:;ii, chi nhanh ngan hang nuac ngoai khi cung ung dich V\l vi di~n ill chiu S\f quan If va kiSrn tra; giarn sat cua Ngan hang Nha nuac."

1O Sua d6i diSrn d, e khoan 2 DiSu 16 nhu sau:

"d) HE> so vS nhan S\f: SO ySu If Iich, ban sao dugc chUng th\fc ho~c ban sao dugc c~p tu 86 g6c ho~c ban sao kern xu~t trinh ban chinh dS d6i chiSu cac van b~ng chUng minh nang l\fc, trinh dQ chuyen man nghi~p V1,lcua nhfrng nguai d:;ii di~n theo phap lu~t, T6ng Giarn d6c (Giarn d6c), Pho T6ng Giam d6c (Pho Giam d6c) va cac can bQ chu ch6t th\fc hi~n DS an cung Ung dich V\l trung gian thanh toan;

e) Gi~y phep thanh l~p ho~c gi~y chung nh~n dang.kYdoanh nghi~p do

co quan nha nuac co th&m quySn c~p, DiSu l~ t6 chuc va hO:;it dQng cua t6 chuc (ban sao dugc chUng th\fc ho~c ban sao dugc c~p tu s6 g6c ho~c ban sao kern xu~t trinh ban chinh dS d6i chiSu)."

f)i~u 2 Hi~u h,rc fhi himh

N ghi dinh nay co hi~u 1\fC thi hanh tu ngay 01 thang 7 nam 2016

Di~u 3 Trach nhiem ta chuc thU'chien

Cac BQ truOng, Thil truOng cO'quan ngang bQ, Thil truOng cO'quan thuQc Chinh phil, Chil tich Uy ban nhan dan cac tinh, thanh ph6 trgc thuQc trung uang va cac t6 chuc, ca nhan lien quan chiu trach nhi~m thi hanh Nghi dinh nay.!

Nu; nh~n:

- Ban Bi thu Trung uang Dang;

- Thu mang, cac Pho Thil tuong Chinh phil;

- Cac bQ, co quan ngang bQ, CO" quan thuQCChinh phu;

- HDND, UBND cac tinh, thanh ph6 tn!c thuQc trung lIon

- Van phOng Trung uong va cac Ban cua Dang;

- Van phOng T6ng Bi thu;

- Vim pheng Chil tich nuO'c;

- HQi d6ng dan tQc va cac Uy ban cua Qu6c hQi;

- Van phOng Qu6c hQi;

- Tea an nhan dan t6i cao;

- Vi~n ki~m sat nhan dan t6i cao;

- KiSm toan nha nuO'c;

- Uy ban Oiam sat tai chinh Qu6c gia;

- N gan hang Chinh sach xa hQi;

- Ngan hang Phat triSn Vi~t Nam;

- Uy ban trung uong M~t tr?n T6 qu6c Vi~t Nam;

- Co quan trung uang cua cac doan thS; /

- VPCP: BTCN, cac PCN, TrQ'ly TTg, TOD C6ng TTDT,

cac V\!, Cvc, don vi trv'c thuQc, Cong bao;

- Luu: VT, KTTH (3). XHeU5

Nguy~n Xuan Phuc