Báo cáo của Tổng Giám đốc về Kết quả hoạt động kinh doanh năm 2013 và Kế hoạch kinh doanh năm 2014

Báo cáo của Tổng Giám đốc về Kết quả hoạt động kinh doanh năm 2013 và Kế hoạch kinh doanh năm 2014 tài liệu, giáo án, bà...

Số: 812 /BC-HS

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

Hà Nội, ngày 02 tháng 04 năm 2014

BÁO CÁO ĐẠI HỘI CỔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN 2014 Kết quả hoạt động kinh doanh năm 2013 và kế hoạch kinh doanh năm 2014

PHẦN I: BÁO CÁO KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH NĂM 2013

1 Tình hình chung

Năm 2013, kinh tế thế giới, kinh tế trong nước đã có dấu hiệu cải thiện nhưng còn nhiều khó khăn Tăng trưởng GDP khoảng 5,42%, tăng hơn so với 2012 Lạm phát được kiềm chế, CPI tăng 6,04% so 2012 và thấp nhất hơn 10 năm vừa qua Dự trữ ngoại hối của NHNN tăng hơn, tỷ giá được kiểm soát chặt chẽ Tuy nhiên nền kinh tế chưa vững chắc: tổng cầu chưa được phục hồi, tình hình sản xuất kinh doanh còn nhiều khó khăn, số doanh nghiệp dừng hoạt động vẫn cao (ước ~ 60.700 DN dừng hoạt động, tăng 12% so với 2012)

Hoạt động ngành ngân hàng gặp rất nhiều khó khăn Tăng trưởng tín dụng toàn ngành đạt thấp ~ 11% Huy động vốn tăng khoảng ~ 16% Mặt bằng lãi suất huy động và cho vay giảm mạnh Nợ xấu vẫn có xu hướng tăng cao

2 Kết quả hoạt động kinh doanh năm 2013

Trước diễn biến phức tạp của tính hình, MB đã thực hiện theo định hướng “Tái cơ cấu, phát triển bền vững” Năm 2013 đã đạt được kết quả chủ yếu sau đây:

Bảng 1: Các chỉ tiêu kinh doanh chủ yếu 2013

Đơn vị: Tỷ đồng

STT Chỉ tiêu 2012 KQ 2013 KH 2013 KQ So với 2012

So với

KH

2013

1 Tổng tài sản 175.610 191.800 180.381 103% 94%

Trong đó, riêng ngân hàng 173.933 190.000 178.785 103% 94%

Trong đó, riêng ngân hàng 12.807 14.976 117%

4 Huy động vốn từ dân cư và TCKT (riêng ngân hàng) 117.920 129.900 136.654 116% 105%

5 Dư nợ cho vay (riêng ngân hàng) 74.564 83.000 88.253 118% 106%

7 Lợi nhuận trước thuế 3.090 3.523 3.022 98% 86%

Trong đó, riêng ngân hàng 3.024 3.400 2.940 97% 86%

(Nguồn: BCTC hợp nhất, riêng lẻ năm 2013 được KPMG kiểm toán)

Năm 2013 trong bối cảnh hoạt động ngân hàng khó khăn, MB vẫn duy trì được hoạt động

ổn định, an toàn, các chỉ tiêu kinh doanh chủ yếu (huy động vốn, dư nợ) hoàn thành vượt chỉ tiêu

kế hoạch, nợ xấu được kiểm soát chặt chẽ, cụ thể:

- Các chỉ số hiệu suất sinh lời ROA đạt 1,28%, ROE đạt 16,3%, là một trong những ngân hàng có chỉ số hiệu quả kinh doanh tốt nhất

- Tổng tài sản hợp nhất đạt 180.381 tỷ đồng, tăng 3% so với năm 2012

- Tổng huy động vốn từ dân cư và TCKT (riêng ngân hàng) đạt 136.654 tỷ đồng, tăng 16%

so với năm 2012, vượt 5% so với kế hoạch

- Dư nợ cho vay (riêng ngân hàng) đạt 88.253 tỷ đồng, tăng 18% so với năm 2012, vượt

~6% so với kế hoạch

- Tổng thu nhập ngoài lãi tăng 34% so với năm 2012 Các hoạt động dịch vụ tăng khá: doanh số thanh toán quốc tế ~ 7,35 tỷ USD, tăng 18% so với 2012; doanh số kiều hối đạt 885 triệu USD, tăng 130% so với năm 2012 (đứng Top đầu các NHTMCP); hoạt động ngân hàng điện

tử và thẻ đều tăng trưởng tốt (thẻ ATM tăng ~ 65%, Bankplus tăng 153%, eMB tăng 36%)

- MB tuân thủ tốt các quy định của Ngân hàng Nhà nước Tỷ lệ an toàn vốn (CAR) đạt 11% Tỷ lệ vốn ngắn hạn sử dụng để cho vay trung, dài hạn là 12,8% Thanh khoản ngân hàng được duy trì tốt Nợ xấu kiểm soát chặt chẽ (<2,5%)

3 Công tác quản trị điều hành theo mục tiêu 5C

Kết quả quản trị điều hành theo mục tiêu 5 chữ C gồm: Chiến lược, Con người, Công nghệ, Chất lượng, Công tác Đảng, chính trị, đạt kết quả như sau:

3.1 Thực thi Chiến lược

- Triển khai các giải pháp chiến lược (22 sáng kiến) đúng tiến độ, hoàn thành các mục tiêu

đề ra: tập trung cho các giải pháp tạo năng lực kinh doanh (chương trình cải tổ bán hàng tại chi nhánh, các sáng kiến kinh doanh); tăng năng lực hỗ trợ kinh doanh (thẩm định tập trung, vận hành tập trung); tăng năng lực quản lý (hệ thống thông tin quản lý - MIS, quản lý lực lượng bán hàng – CRM, xếp hạng tín dụng và phê duyệt tự động KHCN – CRA …)

- Tái cơ cấu tổ chức, quản trị theo mô hình MB Group

- Xây dựng chiến lược phát triển các công ty con

- Triển khai chiến lược phát triển thị trường miền Nam, miền Trung - Tây Nguyên

3.2 Phát triển nguồn nhân lực (Con người)

- Đào tạo phát triển chất lượng nguồn nhân lực, tổ chức trên 500 khóa đào tạo, với ~ 34.000 lượt tham dự Chất lượng nguồn nhân lực ngày càng tăng cao, đáp ứng nhu cầu chất lượng dịch

vụ toàn hệ thống

- Qui hoạch nhân sự TOP 50, TOP 500 Chương trình quản trị nhân sự tiềm năng (HIPO)

- Áp dụng bộ chỉ số đo lường hiệu suất (KPIs) cho từng vị trí chức danh

- Tổng nhân sự toàn MB Group khoảng 6.128 người

hoàn thiện quy trình nghiệp vụ tăng tiện ích cho khách hàng ii) Nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng tại sàn giao dịch; iii) Tổ chức giám sát chất lượng dịch vụ qua hệ thống kiểm soát chất lượng ISO, 5S, SLA, LSS; iv) Đánh giá chất lượng qua các chương trình khảo sát độc lập (khách hàng bí mật, khảo sát của tư vấn)

- Tăng cường hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ, triển khai kiểm soát tuân thủ trực tiếp tại các Vùng, Chi nhánh

- Xây dựng hệ thống kiểm soát và cảnh báo sớm rủi ro trong mọi hoạt động

3.4 Hạ tầng Công nghệ được hiện đại hóa

- Triển khai chiến lược công nghệ thông tin MB Group

- Các dự án CNTT theo giải pháp chiến lược được triển khai (DW, BPM, F2B, CRM, MIS…)

- Đầu tư hiện đại hóa năng lực hệ thống CNTT và tăng cường hệ thống an ninh mạng: lắp đặt bổ sung hệ thống máy chủ (DC), hệ thống dự phòng (DR), đường truyền dự phòng…

3.5 Công tác Đảng – Chính trị

- Giữ vững ổn định chính trị nội bộ: đoàn kết, quyết tâm vượt khó

- Tăng cường củng cố và tăng năng lực lãnh đạo sức chiến đấu của tổ chức Đảng và đội ngũ Đảng viên Tổ chức Đảng đạt trong sạch vững mạnh, các tổ chức quần chúng vững mạnh toàn diện

- Tích cực hưởng ứng, tham gia công tác cộng đồng, xã hội, hoạt động từ thiện: giúp đỡ thương binh, liệt sỹ, giúp đỡ người nghèo, người có công, đóng góp xây dựng nhiều nhà tình nghĩa…

4 Kết quả tái cơ cấu hoạt động các công ty

- Tập trung tái cấu trúc toàn diện hoạt động công ty theo hướng phát triển bền vững, các công ty đều có lãi Tổng LNTT của các công ty năm 2013 đạt 134,4 tỷ đồng (tăng 24% so 2012)

- Công ty Cổ phần chứng khoán MB (MBS): Lợi nhuận trước thuế đạt 2,3 tỷ Hợp nhất

thành công với công ty chứng khoán VITS, là công ty chứng khoán có thị phần môi giới đứng top đầu

- Công ty Quản lý Quỹ MB (MBC): Lợi nhuận trước thuế đạt 27,4 tỷ Tăng vốn điều lệ

đạt 200 tỷ Xây dựng chiến lược 2013 - 2015 và định hướng 2020

- Công ty Quản lý nợ và khai thác tài sản (AMC): Lợi nhuận trước thuế đạt 44 tỷ Hoạt

động kinh doanh các mảng định giá, quản lý tài sản và tham gia các chương trình xử lý nợ đều đạt doanh số tốt Hoàn thành dự thảo chiến lược công ty năm 2013 - 2015 và định hướng 2020

- Công ty Cổ phần Địa ốc MB (MBLand): Lợi nhuận trước thuế đạt 20 tỷ Đẩy mạnh

triển khai bán hàng các dự án đã hoàn thành

- Công ty Cổ phần bảo hiểm Quân đội (MIC): Lợi nhuận đạt 40,7 tỷ Tái cơ cấu công ty:

nâng cao hiệu quả kinh doanh, tăng năng lực quản trị và đẩy mạnh chương trình bán chéo với MB (Bancas)

5 Đánh giá hoạt động điều hành năm 2013

Về ưu điểm:

- Hoàn thành cơ bản các mục tiêu kinh doanh năm 2013, các mục tiêu của 22 giải pháp chiến lược đảm bảo ngân hàng phát triển ổn định, bền vững Các chỉ số chất lượng ROA, ROE cao nhất thị trường, tốc độ tăng trưởng kinh doanh cao so với với thị trường, tạo lập vị thế và uy tín mới của MB trên thị trường tài chính

- Chủ động trong điều hành kinh doanh, linh hoạt sát diễn biến thị trường Lãnh đạo chấp hành nghiêm các qui định của Chính phủ, NHNN, Bộ Quốc phòng;

- Tái cơ cấu thành công MB Group gồm tái cơ cấu ngân hàng, công ty, hoạt động đầu tư;

- Thực hiện chiến lược nhân sự, xây dựng nguồn nhân lực có chất lượng cao đáp ứng yêu cầu kinh doanh Chăm lo đời sống vật chất, tinh thần người lao động;

Về khuyết điểm:

- Nợ xấu vẫn có xu hướng tăng;

- Phát triển kinh doanh chưa đồng đều ở các Khu vực, Chi nhánh Chưa khai thác hết tiềm năng trên các địa bàn;

Bài học kinh nghiệm trong công tác điều hành:

- Tạo lập sự đồng thuận cao từ HĐQT, BKS, BĐH, và CBNV toàn MB

- Kiên định và quyết tâm triển khai chiến lược từ Hội sở, chi nhánh, công ty trong bối cảnh nền kinh tế rất khó khăn

- Nâng cao năng lực thực thi, cải cách hành chính, lấy khách hàng làm mục tiêu

- Tăng năng lực quản trị rủi ro Áp dụng thông lệ tốt trong quản trị ngân hàng

- Chăm lo xây dựng người lao động về chất lượng

- Chăm lo xây dựng công tác Đảng, công tác chính trị Xây dựng văn hóa doanh nghiệp

Kết luận:

Mặc dù năm 2013 tình hình hết sức khó khăn, MB đã hoàn thành thắng lợi các mục tiêu chiến lược, mục tiêu kinh doanh đã đề ra, giữ vững vị thế trong Top 5 các NHTM hàng đầu Việt Nam, có lợi nhuận đứng đầu hệ thống Ngân hàng TMCP

MB đã được đón nhận nhiều danh hiệu cao quí: nhận cờ thi đua của Chính phủ, cờ thi đua của Bộ Quốc phòng, cờ đơn vị xuất sắc phong trào thi đua của UBND TP Hà Nội, giải Vàng chất lượng Quốc gia, Giải thưởng AsiaMoney – Ngân hàng nội địa tốt nhất Việt Nam 2013, và nhiều giải thưởng cao quí khác

II PHƯƠNG HƯỚNG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH NĂM 2014

Năm 2014 được dự báo còn nhiều khó khăn Mục tiêu điều hành của Chính phủ là ưu tiên

ổn định kinh tế vĩ mô, kiểm soát lạm phát Định hướng tăng trưởng GDP ~ 5,8%/năm, lạm phát dưới 7%/năm Tiếp tục tái cơ cấu nền kinh tế, tái cơ cấu các doanh nghiệp nhà nước

Ngân hàng Nhà nước thực hiện chính sách tiền tệ chặt chẽ, linh hoạt, kiểm soát lạm phát và

hỗ trợ tăng trưởng kinh tế hợp lý Định hướng tổng phương tiện thanh toán tăng 16 - 18%, tăng trưởng tín dụng tăng khoảng 12% - 14% Giữ ổn định tỷ giá, kiểm soát giá vàng Tái cơ cấu các

tổ chức tín dụng, tập trung xử lý nợ xấu

1 Định hướng năm 2014 của HĐQT: “Tái cơ cấu, phát triển bền vững”

2 Mục tiêu điều hành năm 2014

- Hoàn thành và hoàn thành vượt mức các mục tiêu kinh doanh, mục tiêu chiến lược Phát triển bền vững, giữ vị thế trong top 5 các NH thương mại Việt Nam

- Tái cơ cấu ngân hàng, công ty

- Nâng cao chất lượng toàn diện các mặt hoạt động, chú trọng nâng cao chất lượng dịch vụ, hướng mạnh về khách hàng

3 Các chỉ tiêu kế hoạch chủ yếu năm 2014:

Bảng 3: Chỉ tiêu kinh doanh kế hoạch năm 2014

Đơn vị: tỷ đồng

So với

2013

Trong đó, riêng ngân hàng 178.785 195.000 109%

3 Huy động vốn dân cư, TCKT (riêng ngân hàng) 136.654 150.000 110%

4 Dư nợ cho vay (riêng ngân hàng) 88.253 100.000 113%

4 Một số nhóm giải pháp cơ bản thực hiện kế hoạch 2014

4.1 Nhóm giải pháp về kinh doanh

- Xây dựng các chương trình kinh doanh, sản phẩm phù hợp, bám sát định hướng chính sách của Chính phủ, NHNN, đặc thù địa phương

- Tái cơ cấu, nâng cao hiệu quả hoạt động đầu tư tài chính

- Hoàn thiện và đẩy mạnh mô hình bán chéo sản phảm dịch vụ giữa các phân khúc khách hàng (DN lớn, DN nhỏ và vừa, KH cá nhân) giữa Ngân hàng – Công ty, giữa các công ty trong

MB Group

4.2 Nhóm giải pháp phát triển dịch vụ

- Đẩy mạnh phát triển dịch vụ: nguồn lực, quy chế hoạt động, định hướng phát triển

- Tập trung triển khai Chiến lược phát triển Tài trợ thương mại

- Phát triển các dịch vụ Bảo lãnh, Kiều hồi, Thẻ…

- Tăng cường phát triển thẻ trên kênh liên kết Viettel Các dịch vụ ngân hàng-viễn thông

4.3 Xây dựng 2 năng lực cốt lõi của MB

- Ngân hàng tốt nhất phục vụ khách hàng quân đội

- Ngân hàng ưu thế hàng đầu trong các sản phẩm, dịch vụ liên kết ngân hàng – viễn Thông 4.4 Quản trị rủi ro chặt chẽ, tăng cường nâng cao chất lượng tín dụng, kiểm soát nợ xấu

- Triển khai thực hiện thông tư 02/NHNN về các chỉ số an toàn hoạt động Ngân hàng Triển khai đề án của NHNN về áp dụng Basel 2

- Tăng cường kiểm soát chất lượng tín dụng: đánh giá chất lượng nợ định kỳ, xây dựng hệ thống giám sát, cảnh báo sớm nợ có dấu hiệu suy giảm

- Tổ chức phối hợp hiệu quả công tác xử lý thu hồi nợ

4.5 Tăng hiệu quả đầu tư, kinh doanh các công ty

- Tiếp tục tái cơ cấu tổ chức, nhân sự, chiến lược và nâng cao hiệu quả kinh doanh các công

ty, hiệu quả hoạt động đầu tư

- Tăng cường quản lý tập trung các nguồn lực: cơ sở KH, nguồn nhân lực, CNTT, thương hiệu, hình ảnh…hoàn thiện quy chế chung MB Group, quy chế quản lý nội bộ công ty

- Nâng cao năng lực quản lý MB Group

4.6 Quản lý điều hành theo các mục tiêu 5C

Chiến lược:

- Hoàn thành các mục tiêu chiến lược đến 2015 và xây dựng định hướng chiến lược cho MB Group giai đoạn 2015 - 2020

- Triển khai tích cực chiến lược phát triển thị trường phía Nam; miền Trung - Tây nguyên

Con người:

- Tiếp tục triển khai các giải pháp nâng cao chất lượng nhân lực, năng suất lao động

- Phát triển đội ngũ kinh doanh chuyên nghiệp, có năng lực, chuyên môn

- Phát triển nguồn cán bộ (Top 50, Top 500)

Chất lượng:

- Nâng cao chất lượng dịch vụ, phục vụ khách hàng: tiếp tục chương trình cải tổ bán hàng tại Chi nhánh, cải cách hành chính, phục vụ KH nhanh gọn, hiệu quả, chính xác

- Quản lý chất lượng toàn diện các hoạt động theo các tiêu chuẩn 5S, SLA, ISO…

Công nghệ:

- Chiến lược công nghệ thông tin MB Group;

- Xây dựng củng cố nguồn lực CNTT có chất lượng cao

- Thực hiện các dự án CNTT theo chiến lược, đầu tư hạ tầng CNTT hợp lý

Chính trị, công tác Đảng:

- Giữ gìn ổn định chính trị Đẩy mạnh tuyên truyền chủ trương, chính sách đường lối của Đảng, nhà nước Tăng cường giáo dục bồi dưỡng tư tưởng chính trị, đạo đức nghề nghiệp, nâng cao ý thức pháp luật cho cán bộ, nhân viên

- Nâng cao vai trò lãnh đạo của tổ chức Đảng Phát huy phong trào thi đua của công tác quần chúng Xây dựng các chương trình hành động, phong trào thi đua chào mừng các ngày lễ lớn năm 2014 (60 năm chiến thắng Điện Biên Phủ, 70 năm thành lập QĐND Việt Nam, 25 năm ngày hội Quốc phòng toàn dân, đặc biệt hướng tới kỷ niệm 20 năm thành lập MB)

Năm 2013, trong bối cảnh khó khăn của nền kinh tế, MB đã đạt được những bước tăng trưởng vững chắc trên mọi mặt hoạt động và hoàn thành kế hoạch đề ra Bên cạnh sự nỗ lực không ngừng của CBNV, ngân hàng được sự ủng hộ và giúp đỡ quý báu của Quý khách hàng, Quý cổ đông, sự quan tâm chỉ đạo của NHNN, Bộ Quốc phòng, các Bộ ban ngành TW và địa phương Thay mặt Ban lãnh đạo Ngân hàng, cho phép tôi được gửi lời cảm ơn sâu sắc đến Bộ Quốc phòng, NHNN TW, NHNN thành phố Hà Nội, NHNN các tỉnh, thành phố, các cơ quan hữu quan, quý vị cổ đông, quý khách hàng và các đối tác đã luôn ủng hộ, sát cánh cùng MB Nhân dịp đại hội cổ đông, chúng tôi mong muốn tiếp tục nhận được sự quan tâm chỉ đạo của NHNN, BQP

và các bộ ngành TW, sự quan tâm ủng hộ, đồng hành hợp tác của quí vị cổ đông Chúng tôi cam kết sẽ luôn nỗ lực phấn đấu, hoàn thành xuất sắc nhiệm vụ kế hoạch 2014 và các mục tiêu chiến lược dài hạn, đáp ứng niềm tin của cổ đông và quý vị khách hàng

Kính chúc các quý vị đại biểu, quý vị cổ đông, quý vị khách hàng sức khỏe, hạnh phúc và thành công

Trân trọng cám ơn

Nơi nhận:

- HĐQT, BKS, cổ đông;

- Lưu P.KH, P.HC.

TỔNG GIÁM ĐỐC

Lê Công