Thuyết trình môn thanh toán quốc tế những gian lận vận đơn đường biển trong hoạt động ngân hàng quốc tế

GIAN LẬN VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG QUỐC TẾ... CHƯƠNG 1: Vấn đề chung về vận đơn đường biển Vận đơn đường biển Ocean Bill of Lading - thường được viết tắt là B/L là ch

GIAN LẬN VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG

QUỐC TẾ

I

CHƯƠNG 1:

Vấn đề chung về vận đơn đường biển

Vận đơn đường biển (Ocean Bill of Lading - thường được viết tắt là B/L) là chứng từ chuyên chở hàng hóa bằng đường biển do người có chức năng ký phát cho người gửi hàng sau khi hàng hóa đã được bốc lên tàu hoặc được nhận

để chở.

Chức năng

B/L là một biên lai của người chuyên chở xác nhận là họ đã nhận hàng để chở

B/L là một bằng chứng về những

điều khoản của một hợp đồng vận tải

đường biển

B/L là một chứng từ sở hữu hàng hóa, quy định hàng hóa sẽ giao cho ai ở cảng đích, do đó cho phép người mua bán hàng hóa bằng cách chuyển nhượng B/L.

Ngoài ra, B/L có thể được dùng để:

• Làm căn cứ khai hải quan, làm thủ tục xuất nhập khẩu hàng hóa;

• Làm tài liệu về hàng hóa kèm theo trong bộ chứng từ thương mại người bán gửi cho người mua hoặc ngân hàng để nhận tiền thanh toán;

• Làm chứng từ để mua bán, cầm cố và chuyển nhượng hàng hóa;

• Làm căn cứ xác định số lượng hàng đã được người bán gửi cho người mua, dựa vào đó người ta ghi sổ, thông kê, theo dõi việc thực hiện hợp đồng.

Vai trò của NH trong việc kiểm tra

vận đơn đường biển

Ðối với

ngân hàng

được chỉ

định

Ðối với ngân hàng phát hành

và ngân hàng xác nhận

CHƯƠNG 2: CÁC RỦI RO THƯỜNG

GẶP TRONG SỬ DỤNG B/L

B/L

RỦI RO GIAN LẬN

Người ký phát

Ghi chú “On board” trong điều kiện giao hàng FCA

Rủi ro đạo đức từ người chuyên chở

B/L vô danh

Ngày phát hành B/L

Lập B/L giả

Gian lận kê khai hàng hóa trên B/L

CHƯƠNG 3: NGUYÊN NHÂN GÂY

RA CÁC GIAN LẬN

• Sự ỷ lại vào ngân hàng của doanh nghiệp

• Sự hạn chế về việc tìm hiểu thông tin của đối tác như uy tín, năng lực tài chính, khả năng thực hiện hợp đồng…

• Đạo đức nghề nghiệp các bên liên quan, cố tình trục lợi cá nhân mà quên đi lợi ích của bên còn lại

CHƯƠNG 4: ẢNH HƯỞNG CỦA GIAN LẬN

Đối với nhà xuất nhập khẩu

Đối với ngân hàng thương mại

CHƯƠNG 5: BIỆN PHÁP KHẮC PHỤC NHỮNG GIAN

LẬN TRONG SỬ DỤNG B/L

Yêu Yêu

Sử dụng chứng từ mới có thể thay thế được cho B/L và có chức năng tương tự như B/L

Ðàm phán kỹ nội dung của hợp đồng trước khi mở L/C

THANK YOU !

Nhóm Sunshine

1 Dương Vân Lan Anh – 17H

2 Vũ Ngọc Anh – 17H

3 Bùi Thị Hồng Hà – 17H

4 Trần Minh Nguyệt – 17H

5 Quách Thuỳ Trang – 17H