KHÁI QUÁT VỀ NỘI DUNG ĐỀ TÀI Trình bày lại cách mở một Tài khoản giao dịch chứng khoán, nêu chi tiết cụ thể những gì đã được hướng dẫn và tư vấn về cách mở TK, cách thức gia dịch, trụ sở
Trang 1BÀI THU HOẠCH
1. KHÁI QUÁT VỀ NỘI DUNG ĐỀ TÀI
Trình bày lại cách mở một Tài khoản giao dịch chứng khoán, nêu chi tiết cụ thể những gì đã được hướng dẫn và tư vấn về cách mở TK, cách thức gia dịch, trụ sở của công ty đó
Công ty em đã đến và mở tài khoản giao dịch là Công ty cổ phần chứng khoán Sài Gòn SSI chi nhánh Nguyễn Công Trứ
2. SƠ LƯỢC HÌNH THÀNH CỦA SSI
Công ty Cổ phần Chứng khoán Sài Gòn (SSI - HOSE) là định chế tài chính hàng đầu và uy tín trên thị trường Việt Nam Với tiềm lực tài chính vững mạnh, đội ngũ cán bộ hùng hậu, chuyên nghiệp, SSI luôn cung cấp cho khách hàng các sản phẩm, dịch vụ vượt trội và luôn đảm bảo tối đa lợi ích cổ đông SSI là công ty chứng khoán có mạng lưới hoạt động rộng tại những thành phố lớn như Hà Nội, TP Hồ Chí Minh, Hải Phòng, Nha Trang, Vũng Tàu
SSI thu hút được không những sự quan tâm của các nhà đầu tư trong nước, mà còn của nhiều nhà đầu tư nước ngoài danh tiếng Một số khách hàng tiêu biểu của SSI
là Morgan Stanley, HSBC, Vinamilk, Hoàng Anh Gia Lai, Tổng Công ty xăng dầu Việt Nam Petrolimex, Credit Suisse, BIDV, ANZ, Tập đoàn C.T Group, Prudential
VN, Deutsche Bank,
Bên cạnh đó, SSI luôn là cửa ngõ vào thị trường Việt Nam của các nhà đầu tư quốc tế với nhiều họat động kết nối Đặc biệt, hội nghị Gateway to Vietnam - sự kiện thường niên của SSI luôn là sự kiện tài chính gây tiếng vang lớn trong giới tài chính trong nước, quốc tế, quy tụ đại diện lãnh đạo các doanh nghiệp hàng đầu Việt Nam và hàng trăm nhà đầu tư trong và ngoài nước
Đi cùng với sự phát triển nhanh chóng của hệ thống công nghệ thông tin trong ngành tài chính, SSI cũng đã có những bước chuyển mình cơ bản để nhanh chóng đối mặt với những thách thức, đồng thời đặt nền móng vững chắc cho sự phát triển mạnh mẽ trong tương lai như tái cấu trúc về công nghệ để duy trì hệ thống hạ tầng
Trang 2ổn định, bảo mật, an toàn đáp ứng đầy đủ nhu cầu cho các hoạt động kinh doanh hàng ngày
Nhận thức rất rõ những khó khăn trong thời gian tới, SSI luôn sẵn sàng đối mặt với những thách thức và nắm bắt, hiện thực hóa các cơ hội để công ty tiếp tục phát triển lớn mạnh
3 CÁCH THỰC HIỆN
Thị trường chứng khoán Việt Nam đang ngày càng phát triển và trở thành lĩnh vực đầu tư hấp dẫn Bắt đầu hoạt động từ năm 2000, nhưng thị trường Chứng Khoán vẫn đang là kênh đầu tư khá mới mẻ với đại đa số người dân Việt
Nếu muốn đầu tư Chứng Khoán thì bước đầu tiên cần phải có một tài khoản Chứng Khoán Để mở tài khoản ở bất cứ công ty chứng khoán nào trong số
90 công ty Chứng Khoán ở Việt Nam Tài khoản Chứng Khoán giúp thực hiện giao dịch (Trading) mua bán cổ phiếu Do đó, nên mở tài khoản ở một công ty chứng khoán uy tín, có dịch vụ tư vấn và chăm sóc khách hàng tốt Điều này rất
quan trọng, vì chất lượng tư vấn và dịch vụ tốt sẽ giúp ích rất nhiều để có được lợi nhuận tối đa đồng thời hạn chế tối thiểu những rủi ro, thua lỗ có thể gặp phải Đối với SSI thủ tục mở tài khoản khá đơn giản, giống như mở tài khoản ở ngân hàng, chỉ cần có chứng minh nhân dân (CMND) hoặc căn cước công dân (CCCD) và điền vào bản hợp đồng mở tài khoản, sau đó ký (ghi rõ họ tên) là đủ
Có 2 cách để mở tài khoản giao dịch Chứng Khoán
Cách 1: Mở tài khoản giao dịch Chứng Khoán trực tiếp
Bạn mang theo CMND hoặc CCCD (bản gốc, còn hạn sử dụng) trực tiếp đến công
ty cổ phần Chứng Khoán SSI hoặc đại lý của SSI để làm thủ tục ký hợp đồng mở tài khoản
Cách 2: Đăng ký mở tài khoản trực tuyến
Truy cập vào liên kết: https://www.ssi.com.vn/vi-VN.aspx
Click vào Mở tài khoản trực tuyến
Nhập thông tin của bạn vào Form Các mục có dấu sao đỏ (*) là bắt buộc không được để trống
Sau khi nhập đầy đủ các thông tin, kéo xuống dưới cùng và click LƯU Sau khi lưu thông tin, bạn sẽ nhận được thông báo (Lưu ý: không được đóng cửa sổ sau
khi Lưu).
Trang 3Tiếp tục bạn kéo xuống dưới cùng, click vào nút IN để in hợp đồng bạn vừa nhập thông tin ở trên (02 bản) Ký và ghi rõ họ tên vào phần của khách hàng
Gửi bộ hồ sơ gồm bản photo CMND hoặc CCCD và 2 bản hợp đồng được in ở trên (đã ký) đến công ty cổ phần Chứng Khoán SII gần nhất
Riêng đối với cá nhân em đã mở tài khoản trực tiếp tại Chi nhánh Nguyễn Công Trứ- Công ty CP Chứng khoán Sài Gòn Số tài khoản: 003C317943 Hợp đồng được ký ngày 02/03/ 2017
Trước tiên, khi vào công ty sẽ gặp được một nhân viên tư vấn, vào ngày 2/03/2017 chị Huỳnh Thị Hoa Thi là nhân viên tư vấn cho em cách mở TK Chứng khoán Thứ nhất, gặp chào hỏi và chị đã hỏi mình muốn làm gì khi vào công ty này, sau hồi trao đổi thì chị biết mình muốn mở một TK chứng khoán nên đã tư vấn về thị trường Chứng khoán cách giao dịch chứng khoán
Thứ hai, chị đã đưa hai mẫu giấy đề nghị mở TK Chứng khoán, trong mẫu giấy bao gồm nội dung mở 1 tài khoản chứng khoán, điều khoản và điều kiện hợp đồng
mở TK giao dịch chứng khoán
Thứ ba, điền thông tin vào tài khoản và đưa chứng minh nhân dân gốc cho người
tư vấn để đi in ra và kẹp vào hồ sơ Trong lúc điền thông tin, những chỗ không rõ thì chị đã giải thích và nói sơ về cách thức giao dịch Trong đó, chị có chỉ cho cách thức đóng tiền vào tài khoản, giao dịch chứng khoán mà không cần thiết phải điến trụ sở giao dịch của công ty, mà chỉ cần làm online tại bất cứ đâu Tiếp theo là giải thích về cách thức giao dịch ký quỹ: chúng ta có thể vay tiền để mua chứng khoán,
vì là tiền đi vay nên phải chịu lãi suất trên số tiền vay mượn, và các chứng khoán trong tài khoản sẽ là tài sản thế chấp cho khoản vay, chúng ta có thể vay tối đa bằng đúng 100% số tiền hoặc cổ phiếu hiện có trong TK Giao dịch ký quỹ chứng khoán thường có hai vị thế là mau ký quỹ và bán ký quỹ: mua ký quỹ chứng khoán là hình thức mua chứng khoán bằng cách vay tiền them từ công ty chứng khoán và ta phải có nghĩa vụ hoàn trả số nợ và khoản lãi vay, chi phí phát sinh khác từ hoạt động giao dịch theo ký kết trong hợp đồng; bán ký quỹ thì hiện tại Việt Nam chưa cho phép hình thức giao dịch này Nhưng việc ký quy này tuynos tạo ra những cơ hội tốt, nâng cao hiệu quả đầu tư nhưng cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi
ro, trong một vài trường hợp thua lỗ, mất mát thì cũng sẽ cao hơn rất nhiều so với
Trang 4bình thường Sau đó chị có tư vấn nhắc nhở về xác nhận email và thay đổi mật khẩu tài khoản của mình bằng cách online và những thông tin về sàn giao dịch sẽ cập nhật qua email cho mình
Cuối cùng, sau khi điền đầy đủ thông tin thì đưa lại hai bản hợp đồng cho người tư vấn và đem đi công chứng xác mình, thời gian đó mất khoảng 5-10 phút trong lúc
đó phải ngồi chờ kêu tên lại quầy giao dịch để ký xác nhận mở tài khoản Khi được kêu tên ký xác nhận mở TK thì bên công ty sẽ giữ lại một bản hợp đồng và bên mình sẽ giữ một bản Tới đây là đã hoàn thành mở một tài khoản giao dịch chứng khoán và nhận lại chứng minh nhân dân là kết thúc
4 NỘI DUNG HỢP ĐỒNG
Các bên tham gia ký kết hợp đồng:
- Tên, địa chỉ công ty chứng khoán, tên người đại diện công ty;
- Tên, địa chỉ, số chứng minh nhân dân/số hộ chiếu/số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, ngày cấp, nơi cấp của khách hàng;
Điều khoản về các thoả thuận cụ thể:
- Các cách thức nhận lệnh của công ty;
- Tỷ lệ ký quỹ đặt mua/bán chứng khoán được áp dụng;
- Thỏa thuận về lãi suất trên số dư tiền gửi giao dịch chứng khoán;
- Thời hạn, cách thức xử lý tài sản trong trường hợp khách hàng không có khả năng thanh toán đúng hạn;
- Thoả thuận về thời gian và phương thức chuyển đổi từ ngoại tệ sang đồng Việt Nam trong trường hợp chuyển tiền giao dịch chứng khoán bằng ngoại tệ
Điều khoản về quyền và nghĩa vụ các bên tham gia:
- Quyền và nghĩa vụ của khách hàng (sở hữu tiền, chứng khoán và các khoản lợi nhuận, quyền và lợi ích hợp pháp khác gắn liền với số tiền, chứng khoán đó; cung cấp thông tin theo yêu cầu của công ty, trả phí giao dịch )
- Quyền và nghĩa vụ của công ty chứng khoán (thu phí giao dịch, lưu ký, thực hiện các ủy quyền hợp pháp khác theo thỏa thuận với khách hàng; lưu giữ, bảo quản tiền, chứng khoán cho khách hàng, thực hiện giao dịch, bảo mật thông tin, cung cấp thông tin theo yêu cầu của khách hàng )
Điều khoản về các thoả thuận khác:
- Trách nhiệm do vi phạm hợp đồng, điều khoản này nêu rõ:
Trang 5§ Khách hàng được bồi thường thiệt hại nếu công ty vi phạm nghĩa vụ quy định tại Hợp đồng này;
§ Mức bồi thường thiệt hại: do các bên thỏa thuận cụ thể hoặc theo quy định của pháp luật
- Cách thức xử lý tài khoản trong trường hợp công ty rút nghiệp vụ môi giới, giải thể hoặc bị thu hồi Giấy phép thành lập và hoạt động;
- Các trường hợp chấm dứt hợp đồng trước thời hạn;
- Thời hạn có hiệu lực của hợp đồng;
- Giải quyết tranh chấp phát sinh;
- Các thoả thuận khác theo thỏa thuận phù hợp với quy định của pháp luật
Trang 65 CÁCH GIAO DỊCH
HOSE (SGDCK TPHCM) CK NIÊM YẾT (SGDCK
1.Hàng
hóa
Các loại cổ phiếu, chứng chỉ
quỹ đóng, chứng chỉ quỹ
ETF trái phiếu đã được
đăng ký niêm yết tại
SGDCK TP HCM
Các loại cổ phiếu, chứng chỉ quỹ đầu tư ETF đã được đăng ký niêm yết tại SGDCK TP HN
Cổ phiếu, trái phiếu chuyển đổi đăng ký giao dịch tại sàn Upcom - SGDCK Hà Nội
2.Thời
gian
Từ Thứ Hai đến Thứ Sáu hàng tuần, trừ ngày nghỉ lễ theo quy định của Bộ Luật Lao động
9:00 đến 9h15: Mở cửa
phiên sáng, khớp lệnh định
kỳ Lệnh sử dụng: ATO,
giới hạn (LO)
Lưu ý: Không được
hủy/sửa lệnh.
Từ 9h00 đến 11h30: Khớp lệnh liên tục; Lệnh sử dụng
LO, Lệnh thị trường (MOK,MAK, MTL)
Từ 9h00 đến 11h30: Khớp lệnh liên tục; Lệnh sử dụng
LO
9h15-11h30': Khớp lệnh
liên tục I -Phiên sáng :Lệnh
sử dụng LO, MP
9h00-11h30: Giao dịch thỏa thuận
11h30 đến 13h00: Nghỉ
13h00-14h30: Khớp lệnh
liên tục II -Phiên chiều
:Lệnh sử dụng LO, MP
Từ 13h00 đến 14h30: Khớp lệnh liên tục; Loại lệnh sử
dụng LO, Lệnh thị trường (MOK,MAK, MTL)
Từ 13h00 đến 15:00: Khớp lệnh liên tục; Lệnh sử dụng
LO
14h30 đến 14h45: Đóng
cửa phiên chiều, khớp lệnh
định kỳ Lệnh sử dụng:
ATC, giới hạn (LO)
Lưu ý: Không được
Từ 14h30- 14h45: Đóng
cửa phiên chiều, khớp lệnh định kỳ Lệnh sử dụng:
ATC, giới hạn (LO)
Lưu ý: Không được hủy/sửa
Trang 7hủy/sửa lệnh. lệnh
13h00-15h00: Giao dịch
thỏa thuận
13h00-15h00: Giao dịch thỏa thuận
Đối với trái phiếu: Chỉ có
phương thức giao dịch thỏa
thuận từ 9h00 đến 11h30 và
từ 13h00 đến 15h00
Đóng cửa Thị Trường : 15h00
3
Phương
thức giao
dịch
Giao dịch khớp lệnh:
a Phương thức khớp lệnh định kỳ
So khớp các lệnh mua và
bán chứng khoán tại thời
điểm kết thúc phiên mở cửa
(9h15) và đóng cửa (14h45)
So khớp các lệnh mua và bán chứng khoán tại thời điểm kết thúc phiên đóng cửa (14h45)’
Không áp dụng
b.Phương thức khớp lệnh liên tục so khớp ngay khi lệnh được nhập vào hệ thống giao dịch
Chỉ áp dụng cho giao dịch
CP/CCQ đóng/CCQ ETF Áp dụng cho CP; CCQ ETF
c.Giao dịch thỏa thuận : các bên mua bán thỏa thuận với nhau về các điều kiện giao
dịch.Sau đó, giao dịch sẽ được công ty chứng khoán thành viên bên bán và mua nhập vào hệ thống giao dịch để ghi nhận kết quả (Áp dụng cho cả CP/ TP/CCQ)
d Nguyên tắc so khớp lệnh
(i) Ưu tiên về giá: Các lệnh mua có mức giá cao hơn được ưu tiên thực hiện trước; các
lệnh bán có mức giá thấp hơn được ưu tiên thực hiện trước
(ii) Ưu tiên về thời gian: Đối với các lệnh mua (hoặc lệnh bán) có cùng mức giá thì lệnh
nhập vào hệ thống giao dịch trước sẽ được ưu tiên thực hiện trước
Nếu các lệnh đối ứng cùng thỏa mãn nhau về giá thì giá khớp sẽ là giá của lệnh được nhập vào hệ thống trước
4 Loại
lệnh
ATO (ATC) : Là lệnh đặt
mua /bán chứng khoán tại
mức giá mở cửa (đóng cửa)
Chỉ áp dụng lệnh ATC Không áp dụng
Trang 8* Là lệnh không ghi giá cụ
thể, ghi ATO/ATC
* Lệnh được ưu tiên trước
lệnh L.O trong khi so khớp
lệnh và tự động hủy nếu
không khớp
Lệnh thị trường: là lệnh mua tại mức giá bán thấp nhất
hoặc lệnh bán tại mức giá mua cao nhất hiện có trên thị
trường Lệnh thị trường được sử dụng trong đợt giao dịch
khớp lệnh liên tục Lệnh thị trường sẽ bị hủy trên hệ
thống giao dịch ngay sau khi nhập nếu không có lệnh đối
ứng
Không áp dụng
Loại lệnh thị trường áp
dụng (MP) :
* MP: Phần còn lại của lệnh
chưa được khớp (nếu có) sẽ
chuyển thành lệnh giới hạn
tại mức giá mua cao hơn
(hoặc giá bán thấp hơn) một
bước giá so với mức giá
khớp cuối cùng
Loại lệnh thị trường áp dụng (MAK, MOK, MTL)
Kill): Lệnh thị trường với
thuộc tính FOK (Fill or Kill) Lệnh được nhập vào nếu không được khớp hết sẽ hủy toàn bộ lệnh
Kill) : Lệnh thị trường với
thuộc tính FAK (Fill and Kill) Lệnh được nhập vào nếu không được khớp hết sẽ hủy phần còn lại của lệnh
* MTL (Market to limit):
Lệnh thị trường – Giới hạn:
Lệnh được nhập vào nếu không được khớp hết sẽ
Trang 9chuyển phần còn lại thành lệnh giới hạn
L.O (Lệnh giới hạn)
* Là lệnh mua/bán chứng khoán tại một mức giá xác định hoặc tốt hơn
* Là lệnh có ghi giá cụ thể
* Hiệu lực của lệnh: đến khi kết thúc ngày giao dịch hoặc đến khi được hủy bỏ
5 Giá
tham
chiếu
(TC)
Giá tham chiếu được tính bằng giá khớp lệnh của phiên
khớp lệnh định kỳ đóng cửa của ngày giao dịch liền
trước
Giá TC là bình quân gia quyền các mức giá thực hiện theo phương thức khớp lệnh liên tục của ngày giao dịch liền trước đó
6 Biên
độ dao
động giá
* CP/CCQ đóng/CCQ
ETF: ± 7% * CP/CCQ ETF: ±10%
Giá trần = Giá tham chiếu +10%
Giá sàn = Giá tham chiếu – 10%
* Cổ phiếu: ±15%
Giá trần = Giá tham chiếu + 15%
Giá sàn = Giá tham chiếu –
15%
* Trái phiếu: Không quy định
Giá trần = Giá tham chiếu +
7%
Giá sàn = Giá tham chiếu –
7%
* Trái phiếu: không quy
định
Trường hợp giá trần và giá sàn của CP,CCQ sau khi điều chỉnh theo biên độ giao động
vẫn bằng với giá tham chiếu , giá trần điều chỉnh = Giá tham chiếu + một đơn vị yết giá ; Giá sàn = Giá tham chiếu - một đơn vị yết giá
* CP/CCQ đóng/CCQ
ETF ngày giao dịch đầu
tiên:
* CP ngày giao dịch đầu tiên/Ngưng 25 phiên giao dịch liên tiếp:
CP- CCQ phải có mức giá khởi điểm do tổ chức tư vấn
xác định và được sở GD chấp thuận làm giá tham chiếu
± 40% so với giá tham chiếu Biên độ dao động giá: tối
thiểu ± 20%
Biên độ dao động giá: ± 30%
Cách thức đặt lệnh CP/CCQ
đóng/CCQ ETF ngày giao
dịch đầu tiên giống như
Đối với cổ phiếu mới được niêm yết và cổ phiếu bị tạm ngừng giao dịch trên 25
Không quy định
Trang 10CP/CCQ đóng/CCQ ETF
đang niêm yết ( Tuy nhiên
không cho phép thực hiện
lệnh giao dịch thỏa thuận)
phiên, trong ngày giao dịch đầu tiên hoặc ngày giao dịch trở lại; không được thực hiện giao dịch thỏa thuận cho đến khi có giá cơ sở được xác lập
7 Đơn vị
giao dịch
phiếu/CCQ đóng/CCQ
ETF
* Cổ phiếu/CCQ ETF * Cổ phiếu/Trái phiếu
Áp dụng cho GD khớp lệnh.
1 lô = 10 CP/CCQ
đóng/CCQ ETF 1 lô = 100 CP 1 lô = 100 CP/100 TP
Lô chẵn: bội số của 10, từ
10 – 500.000
Lô chẵn: bội số của 100, từ
100
Lô chẵn: bội số của 100, từ
100
Lô lẻ: 1-9 CP/CCQ
đóng/CCQ ETF Lô lẻ 1-99 CP Lô lẻ: 1-99CP/TP
Áp dụng cho GD thỏa thuận.
* Trái phiếu
Không quy định Giao dịch thỏa thuận không
quy định SL
8 Bước
giá
* CP/CCQ đóng * Cổ phiếu
Giao dịch khớp lệnh: 100 đồng Giao dịch thỏa thuận:
1 đồng
* CCQ ETF: 1 đồng
* Cổ phiếu:
Giao dịch khớp lệnh: 100 đồng
Giao dịch thỏa thuận: 1 đồng
Thị giá < 10.000 đồng: 10
đồng
Thị giá từ 10.000 – 49.950
đồng: 50 đồng
Thị giá ≥ 50.000 đồng: 100
đồng
* CCQ ETF: 10 đồng
* Trái phiếu: Không quy
định