Chất lượng dịch vụ hướng dẫn nhà đầu tư tại phòng đăng kí đầu tư sở kế hoạch đầu tư thành phố hồ chí minh

DỰ ÁN ĐẦU TƯ BỆNH VIỆN ĐA KHOA VẠN PHƯỚC PHẦN I: GIỚI THIỆU DỰ ÁN 1.1 Giới thiệu chung: Bình Dương là một tỉnh có tốc độ công nghiệp hóa lớn nhất nước, với nhiều khu công nghiệp, cụm cô

GVHD: Nguyễn Thanh Triều SVTH: Đinh Quốc Dũng MSSV: 107202806 Lớp: KHDT 01 khóa 33

Tp.HCM, ngày 07 tháng 04 năm 2011

DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT

TNHH: Trách nhiệm hữu hạn

TNHH MTV: Trách nhiệm hữu hạn một thành viên

NH No & PTNT: Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn

NH No & PTNT VN: Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam UBND: Ủy ban nhân dân

BYT: Bộ Y tế

BHYT: Bảo hiểm y tế

TTYT: Trung tâm y tế

SKS: Sức khỏe sinh sản

GDSK: Giáo dục sức khỏe

VSATTP: Vệ sinh an toàn thực phẩm

KHHGĐ: Kế hoạch hóa gia đình

NBS: Nhà bảo sinh

HĐKD: Hợp đồng kinh doanh

GDP: Tổng thu nhập quốc nội

TNDN: Thu nhập doanh nghiệp

NCF: Ngân lưu ròng (dòng tiền ròng)

NPV: Giá trị hiện tại ròng

IRR: Suất hoàn vốn nội bộ

PP: Số năm hoàn vốn

DSCR: Hệ số đảm bảo trả nợ

EV: kỳ vọng

2011

DANH MỤC HÌNH VẼ VÀ BẢNG BIỂU

Bảng 2.1.1: Số giường bệnh trên vạn dân ở Việt Nam giai

đoạn 2005-2010 5

Bảng 2.1.2: Số giường bệnh trên vạn dân của một số nước châu Á 2008-2010 5

Bảng 2.1.3: Thống kê dân số tỉnh Bình Dương từ 2007-2010 6

Bảng 2.1.4: Thống kê tình hình tăng trưởng GDP Bình Dương giai đoạn 2007-2010 6

Bảng 2.1.5: Thống kê số lượt khám và chữa bệnh tại một số bệnh viện trên địa bàn tình Bình Dương 7

Bảng 5.4.2: Bảng tính phân tích kịch bản 20

Bảng 2.2: Hệ thống y tế tại tỉnh Bình Dương 25

Bảng 2.2.2: Bảng công suất hoạt động ổn định dự kiến 26

Bảng 4.2: Nhu cầu nhân sự làm việc tại bệnh viện 27

Bảng 5.1.3: Bảng tính toán chi phí máy móc thiết bị y tế 27

Bảng 5.2.1: Bảng tính kế hoạch trả nợ theo kỳ (3tháng/kỳ ~ 1 quý/kỳ) không ân hạn 28

Bảng 5.2.2: Bảng tính kế hoạch trả nợ theo năm không ân hạn 28

Bảng 5.2.3: Bảng tính kế hoạch trả nợ theo kỳ (3tháng/kỳ ~ 1 quý/kỳ) ân hạn 1 năm 29

Bảng 5.2.4: Bảng tính kế hoạch trả nợ theo năm ân hạn 1 năm 29

Bảng5.3.1a: Thời gian khấu hao các tài sản cố định của dự án 30

Bảng 5.3.1b: Bảng giá dịch vụ khám chữa bệnh 30

Bảng 5.3.1.c: Bảng giá thành chi phí khám chữa bệnh 31

Bảng 5.3.1d: Bảng tính khấu hao tài sản cố định 32

Bảng 5.3.2: Bảng tính doanh thu và chi phí trực tiếp 33

Bảng 5.3.3: Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh dự trù

của dự án 33

Bảng 5.3.4: Bảng tính dòng tiền và các chỉ tiêu tài chính dự án 34

Bảng 5.3.5a: Hệ số đảm bảo trả nợ trường hợp không ân han 35

Bảng 5.3.5b: Khà năng trả nợ vay trường hợp không ân hạn 35

Bảng 5.3.5c: Hệ số đảm bảo trả nợ trường hợp ân hạn 1 năm 35

Bảng 5.3.5d: Khà năng trả nợ vay trường hợp ân hạn1 năm 35

Bảng 5.4.1a: Phân tích rủi ro kinh doanh do công suất vận hành biến động năm 1 36

Bảng 5.4.1b: Phân tích rủi ro kinh doanh do công suất vận hành biến động năm 2 36

Bảng 5.4.1c: Phân tích rủi ro kinh doanh do công suất vận hành biến động năm 3 36

Bảng 5.4.1d: Phân tích rủi ro kinh doanh do công suất vận hành biến động năm 4 trở về sau 36

Bảng 5.4.1e: Phân tích rủi ro kinh doanh đến từ sự cạnh tranh trong giá dịch vụ 37

Bảng 5.4.1f: Phân tích rủi ro kinh doanh đến từ chi phí giá thành dịch vụ 37

Bảng 5.4.1g: Phân tích rủi ro hoàn trả vốn vay đến từ sự biến động lãi suất 37

Bảng 5.4.1h: Phân tích rủi ro vĩ mô đến từ sự biến động tỷ giá USD/VND 37

Bảng 5.4.1i: Phân tích rủi ro đến từ tỷ lệ lạm phát và tỷ lệ tăng giá chi phí đầu vào 38

Bảng 5.4.1j: Tỷ lệ lạm phát tại Việt Nam từ năm 1995-2010 20

Bảng 5.4.1k: Phân tích rủi ro đến từ tỷ lệ lạm phát và công suất vận hành năm 4 trở về sau 38

Hình 1: Biển đồ ngân lưu tài chính 17

2011

Hình 2: Bản đồ khu vực dự án theo đường giao thông 39 Hình 3: Bản đồ khu vực dự án theo phân bổ dân cư 40

MỤC LỤC

PHẦN I: GIỚI THIỆU DỰ ÁN 1

1.1 Giới thiệu chung 1

1.2 Khái quát về chủ đầu tư 1

1.3 Cơ sở lập dự án 2

1.4 Tên gọi, địa điểm thực hiện dự án 2

1.5 Dịch vụ của dự án và kế hoạch triển khai của dự án 3

1.5.1 Dịch vụ dự án cung cấp 3

1.5.2 Kế hoạch triển khai dự án 3

1.5.3 Tổng thể chung của bệnh viện được bố trí thành các khu như sau 3

PHẦN II: ĐÁNH GIÁ NHU CẦU THỊ TRƯỜNG VÀ KẾ HOẠCH TRIỂN KHAI DỰ ÁN 5

2.1 Đánh giá chung về nhu cầu thị trường 5

2.2 Phân tích đối thủ cạnh tranh 8

PHẦN III: QUY MÔ VÀ CÔNG SUẤT HOẠT ĐỘNG 10

3.1 Quy mô bệnh viện 10

3.2 Công suất hoạt động 10

3.2.1 Công suất thiết kế của bệnh viện Vạn Phúc 10

3.2.2 Công suất hoạt động dự tính 10

PHẦN IV: CÁC YẾU TỐ KHÁC CỦA DỰ ÁN 11

4.1 Thi công xây dựng và cơ sở hạ tầng 11

4.2 Nhân sự cho bệnh viện 11

4.3 Thị trường hoạt động của bệnh viện 12

4.4 Trang thiết bị của bệnh viện 12

4.5 Nhu cầu điện nước phục vụ hoạt động của bệnh viện 12

2011

4.6 An toàn vệ sinh môi trường, phòng cháy và chữa cháy 13

4.6.1 An toàn vệ sinh môi trường 13

4.6.2 Phòng cháy, chữa cháy 13

PHẦN V: HIỆU QUẢ CỦA DỰ ÁN VÀ CÁC CHỈ TIÊU TÀI CHÍNH CỦA DỰ ÁN 14

5.1 Chi phí đầu tư của dự án 14

5.1.1 Chi phí đầu tư mặt bằng 14

5.1.2 Chi phí đầu tư xây dựng cơ bản 14

5.1.3 Chi phí đầu tư trang thiết bị y tế 15

5.2 Nguồn vốn tài trợ cho dự án 15

5.3 Phân tích hiệu quả kinh tế tài chính của dự án 15

5.3.1 Cơ sở số liệu tính toán 15

5.3.2 Doanh thu và chi phí trực tiếp của dự án 16

5.3.3 Kết quả hoạt động kinh doanh của dự án 16

5.3.4 Dòng tiền và các chỉ tiêu tài chính của dự án 16

5.3.5 Phân tích hiệu quả & khả năng đảm bảo và trả nợ vay 17

5.4 Phân tích rủi ro của dự án 18

5.4.1 Phân tích độ nhạy 18

5.4.2 Phân tích kịch bản 20

5.4.3 Phân tích mô phỏng 21

PHẦN VI: ĐÁNH GIÁ DỰ ÁN VÀ KẾT LUẬN 24

6.2 Đánh giá tổng quan dự án 24

6.3 Đánh giá rủi ro dự án và kết luận 24

DỰ ÁN ĐẦU TƯ BỆNH VIỆN ĐA KHOA VẠN PHƯỚC PHẦN I: GIỚI THIỆU DỰ ÁN

1.1 Giới thiệu chung:

Bình Dương là một tỉnh có tốc độ công nghiệp hóa lớn nhất nước, với nhiều khu công nghiệp, cụm công nghiệp đã và đang được các chủ đầu tư xây dựng tại địa bàn tỉnh Cùng với sự phát triển của công nghiệp thì dân số tỉnh Bình Dương tăng lên đáng kể và thu nhập cũng như nhu cầu của người dân cũng không ngừng được nâng cao Chính vì vậy nhu cầu về nhà ở, chăm sóc y tế, giáo dục, vui chơi giải trí tại địa bàn là các vấn đề đang được các cơ quan nhà nước cũng như người dân đang rất quan tâm

Hệ thống ngành y công lập tại Bình Dương trong những năm gần đây cũng có rất nhiều cố gắng để theo kịp tốc độ phát triển kinh tế của tỉnh Tuy nhiên, vẫn chưa thể đáp ứng đủ nhu cầu về chăm sóc sức khỏe của người dân Chính vì vậy, việc thành lập một

cơ sở y tế với trang thiết bị hiện đại, đảm bảo tiêu chuẩn trên địa bàn tỉnh rất cần thiết

Với chính sách xã hội hóa trong lĩnh vực y tế, giáo dục trong giai đoạn hiện nay của Đảng và Nhà nước đã khuyến khích nhiều nhà đầu tư tham gia vào xây dựng cơ sở y

tế tư nhân dạng phòng khám đa khoa, bệnh viện, để góp phần đáp ứng nhu cầu chăm sóc sức khỏe của cộng đồng Do vậy, bệnh viện Vạn Phước ở xã Tương Bình Hiệp ra đời ngoài hoạt động kinh doanh còn góp phần đáp ứng nhu cầu chăm sóc sức khỏe cho người dân tại đại bàn và khu vực các vùng lân cận

Bệnh viện Vạn Phước là một dự án lớn với các trang thiết bị hiện đại được chia thành 2 giai đoạn đầu tư (giai đoạn I 40 tỷ đồng và giai đoạn II 400 tỷ đồng) Bệnh viện sau khi hoàn thành là khu phức hợp bao gồm các dịch vụ y tế từ khám chữa bệnh, tư vấn

y tế, khám chữa BHYT,… với phương châm “khách hàng là thượng đế” bệnh viện luôn mang lại cho khách hàng các dịch vụ tốt nhất với chi phí thấp nhất

1.2 Khái quát về chủ đầu tư

1 Tên chủ đầu tư: CÔNG TY TNHH BỆNH VIỆN VẠN PHƯỚC

2 Tên nước ngoài: VAN PHUOC HOSPITAL LIMITED COMPANY

3 Trụ sở chính: Ấp 4, xã Tương Bình Hiệp, TX Thủ Dầu Một, tỉnh Bỉnh Dương

4 Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số: 3701054518 do phòng đăng ký kinh doanh sở kế hoạch và đầu tư tỉnh Bình Dương cấp ngày 06/01/2010

5 Ngành nghề được phép kinh doanh:

- Hoạt động bệnh viện, trạm xá (Hoạt động của bệnh viện);

tế, văn hóa, thể thao, môi trường;

- Căn cứu công văn số 819/SYT-NV ngày 28/06/2010 của Sở y tế tỉnh Bình Dương về việc xin tiếp quản dự án xây dựng bệnh viện tại xã Tương Bình Hiệp, TX Thủ Dầu Một tỉnh Bình Dương;

- Căn cứ công văn số 1868/UBND-VX ngày 29/06/2010 của UBND tỉnh Bình Dương về việc xây dựng bệnh viện đa khoa tại xã Tương Bình Hiệp, TX Thủ Dầu Một, tỉnh Bình Dương;

- Căn cứ công văn số 831/KCB-HN ngày 31/08/2010 của Bộ y tế về việc thành lập bệnh viện đa khoa tư nhân Vạn Phúc Bình Dương;

- Căn cứ giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp công ty trách nhiệm hữu hạn 2 thành viện trở lên số 3701054518 do sở Kế hoạch và đầu tư tỉnh Bình Dương cấp ngày 06/01/2010, thay đổi lần thứ ba ngày 02/11/1010

1.4 Tên gọi, địa điểm thực hiện dự án

1 Tên gọi dự án: Dự án đầu tư xây dựng bệnh viện Vạn Phước

2 Địa điểm thực hiện dự án: Ấp 4, xã Tương Bình Hiệp, TX Thủ Dầu Một, tỉnh Bình Dương

3 Diện tích mắt bằng: 23,625 m2

4 Diện tích xây dựng: 4,000 m2 (giai đoạn I)

5 Quy mô bệnh viện

Số giường bệnh: 40 giường giai đoạn I (giai đoạn II 60 giường)

Phần I: Giới thiệu dự án

1.5 Dịch vụ của dự án và kế hoạch triển khai của dự án

1.5.1 Dịch vụ dự án cung cấp

Dự án bệnh viện đa khoa Vạn Phước cung cấp đấy đủ các dịch vụ khám chữa bệnh cho khách hàng Bao gồm các dịch vụ sau:

- Khám bệnh

- Siêu âm tổng quát

- X-Quang qui ước

- Xét nghiệm các loại

- Nội soi dạ dày

- Nội soi tai mũi họng

- Chụp cắt lớp

- Nha

- Mổ Phaco

- Siêu âm 3, 4 chiều

- Siêu âm tim

- Mổ nội soi xoang

1.5.2 Kế hoạch triển khai dự án

- Thời gian triển khai dự án: 10 tháng

- Đền bù giải tỏa mặt bằng, xin chủ trương thành lập bệnh viện từ tháng 06/2010 – 08/2010

- Xin giấy phép xây dựng: tháng 09/2010

- Thi công xây dựng cơ sở hạ tầng: từ tháng 10/2010 – 02/2011

- Ký hợp đồng mua và lắp đặt máy móc trang thiết bị: từ tháng 03/2011 – 04/2011

- Khánh thành chính thức đi vào hoạt động

1.5.3 Tổng thể chung của bệnh viện đƣợc bố trí thành các khu nhƣ sau

- Khu hành chính: phòng làm việc của lãnh đạo bệnh viện và các khoa phòng chức năng

- Khu điều trị ngoại trú: khoa khám bệnh, cấp cứu, khoa cân lâm sàng- thăm dò chức năng, nhà thuốc bệnh viện

- Khu điều trị nội trú gồm: Các khoa nội- ngoại, sản nhi, phục hồi chức năng, khu phòng mổ, hậu phẫu

- Khu thanh trùng: dùng để giặt, hấp, sấy quần áo, chăn, màn, drap trải giường, hấp dụng cụ tiểu phẫu, phẫu thuật

2011

- Khu ngoại cảnh đó là công viên trong khuôn viên bệnh viện dành cho người bệnh dạo chơi

- Khu nhà xe và bảo trì trang thiết bị

- Khu căn tin

- Nhà ở của chuyên gia và cán bộ công nhân viên

Cơ sở vất chất của bệnh viện Vạn Phước được xây dựng theo đúng quy định về

cơ sở vất chất của cơ sở khám bệnh, chữa bệnh của Bộ y tế tại thông tư số BYT ngày 25/05/2007 Ngoài ra có tham khảo các mẫu bệnh viện nước ngoài

07/2007/TT-Phần I: Giới thiệu dự án

PHẦN II: ĐÁNH GIÁ NHU CẦU THỊ TRƯỜNG VÀ KẾ HOẠCH TRIỂN KHAI DỰ ÁN

2.1 Đánh giá chung về nhu cầu thị trường

Kinh tế nước ta có những bước phát triển vượt bậc so với giai đoạn trước, thu nhập của người dân Việt Nam ngày càng được nâng cao Do vậy, con người ngày càng đòi hỏi cao về các nhu cầu vật chất lẫn tình thần Trong đó, nhu cầu về chăm sóc sức khỏe ngày càng đóng vai trò quan trọng, đặc biệt là trong thời gian qua các vụ ngộ độc thực phẩm, chất bảo quản 3MCPD,… đã gây xôn xao dư luận

TS Lương Ngọc Khuê, Cục trưởng Cục Quản lý khám, chữa bệnh (Bộ Y tế) cho biết, số lượt bệnh nhân có thẻ BHYT được các cơ sở khám chữa bệnh chăm sóc trong năm 2010 là 5.5 triệu, chiếm 52.5% tổng số người bệnh (tăng 19.3%) Số lượt khám bệnh tại các bệnh viện trực thuộc Bộ Y tế tăng 104.8%, ở các bệnh viện tư nhân tăng 118.8% so với năm trước Số lượt người bệnh điều trị nội trú tăng tại tất cả các tuyến (tuyến tỉnh tăng 2.1%) với 10 triệu lượt Các bệnh viện đã khám, điều trị ngoại trú cho hơn 111.1 triệu lượt người bệnh

Bảng 2.1.1: Số giường bệnh trên vạn dân ở Việt Nam giai đoạn 2005-2010

tự nhiên 2,695.54km2

(chiếm 0,83% diện tích cả nước và xếp thứ 42/61 về diện tích tự nhiên), có toạ độ địa lý: phía Bắc giáp tỉnh Bình Phước, phía Nam giáp thành phố Hồ Chí Minh, phía Đông giáp tỉnh Đồng Nai, phía Tây giáp tỉnh Tây Ninh và thành phố Hồ Chí Minh Vì vậy, Bình Dương đã thu hút được một khối lượng vốn đầu tư lớn của các nhà đầu tư trong và ngoài nước Theo số liệu thống kê năm 1/04/2009 dân số khoảng 1,497,117 người, mật độ dân số: 555 người/km2, tỷ lệ tăng dân số khoảng 10%/năm Vì vậy, nhu cầu khám chữa bệnh là rất lớn

Bảng 2.1.3: Thống kê dân số tỉnh Bình Dương từ 2007-2010

Tổng dân số nghìn người 1307 1402.7 1,483 2185.7

(Nguồn: Tổng cục thống kê, số liệu mục dân số)

Bình Dương chuyển hướng phát triển công nghiệp hóa hiện đại hóa, thành phố mới Bình Dương được đầu tư quy hoạch rất cụ thể, các khu dân cư không ngừng được gia tăng, mật độ dân số không ngừng gia tăng, đặc biệt tỷ lệ dân nhập cư ngày càng gia tăng Theo thống kê Bộ lao động – thương binh xã hội, trong quý I/2011 hiện Bình Dương có khoảng 602,403 người lao động ngoài tỉnh đến sống và làm việc chiếm 84% tổng số lao động trong các doanh nghiệp đang hoạt động trên địa bàn Ngoài ra thu nhập người dân trong khu vực cũng không ngừng được cải thiện nên cũng góp phần tạo ra một nhu cầu rất lớn về khám và chữa bệnh

Bảng 2.1.4: Thống kê tình hình tăng trưởng GDP Bình Dương giai đoạn 2007-2010

chỉ tiêu

Để đáp ứng nhu cầu người dân trong tỉnh về việc chăm sóc sức khỏe, khám chữa bệnh trong những năm gần đây thì hệ thống y tế công lập đã được đầu tư nâng cấp khá

Phần II: Đánh giá nhu cầu thị trường và kế hoạch triển khai

nhiều nhưng chưa đáp ứng được nhu cầu khám chữa bệnh của người dân trên địa bàn tỉnh cũng như các khu vực lân cận như Bình Phước, Tây Ninh,… Mặt khác, tại địa bàn tỉnh cũng có rất nhiều các phòng khám, bệnh viện tư nhân được đầu tư như: bệnh viện đa khoa Á Châu, bệnh viện Quốc tế nhi Hạnh Phúc, bệnh viện Quốc tế Columbia (đang xây dựng) tuy nhiên các bệnh viện này hướng vào phân khúc người có thu nhập cao Trong khi đó tại Bình Dương, người dân có thu nhập trung bình thấp còn chiếm một tỷ trọng lớn và đối tượng này cũng có nhu cầu chăm sóc sức khỏe rất lớn

Bình Dương còn là một tỉnh có nhiều các doanh nghiệp vốn đầu tư lớn nhất trong

cả nước với rất nhiều khu công nghiệp nên số lượng công nhân lao động tập trung tại tỉnh là rất lớn Do vậy, nhu cầu về khám sức khỏe định kỳ cho nhóm đối tượng này cũng rất tiềm năng Với số lượng dân cư đang sinh sống trên địa bàn tỉnh Bình Dương hiện nay khoảng hơn 2 triệu dân thỉ mỗi ngày có khoảng 5000 – 6000 người có nhu cầu về các dịch vụ y tế, chăm sóc sức khỏe Đặc biệt là các đối tượng hưu trí, công nhân lao động tại địa bàn

Sau đây là một thông kê số lượt khám và chữa bệnh tại 3 bệnh viện trên địa bàn tỉnh Bình Dương:

Bảng 2.1.5: Thống kê số lượt khám và chữa bệnh tại một số

bệnh viện trên địa bàn tình Bình Dương

Số lượng Khám và điều trị ngoại trú

(Nguồn: Báo cáo tài chính 2010)

Thống kê đến tháng 12/2010 tại Bình Dương, tỷ lệ giường bệnh đạt 23 giường bệnh/10.000 dân, tổng số lần khám chữa bệnh là 6,433,747 (đạt 120,61% kế hoạch), số lần khám bệnh trung bình/người dân đạt 4,1 lần Điều trị nội trú 166,117 lượt (đạt 194%

kế hoạch) Công suất sử dụng giường bệnh tại bệnh viện tuyến tỉnh đạt 98,71%, tuyến huyện đạt 90,78% Toàn tỉnh có 2,416 cơ sở hành nghề y dược tư nhân, trong đó: 5 bệnh viện, 42 Phòng khám đa khoa, 11 Nhà hộ sinh, 345 Phòng khám chuyên khoa, 101 Phòng chẩn trị y học cổ truyền, 85 nhà thuốc, 1.637 đại lý thuốc, 12 doanh nghiệp kinh

2011

doanh thuốc, 10 cơ sở kinh doanh thuốc phiến, 164 cơ sở hành nghề khác Tổng số người tham gia bảo hiểm y tế là 953,382 người, trong đó 608,622 đối tượng bắt buộc, 162.676 đối tượng tự nguyện (trong đó trẻ em dưới 6 tuổi là 124,529), 49,409 người nghèo và 108,146 học sinh - sinh viên Tổng quỹ khám chữa bệnh bảo hiểm y tế đạt 562

tỷ đồng, chi bình quân cho 01 lượt khám cấp thuốc và điều trị ngoại trú là 103,320 đồng, điều trị nội trú 966,855 đồng

2.2 Phân tích đối thủ cạnh tranh

Hiện nay tại Bình Dương, hệ thống y tế đươc tổ chức thành 2 hệ thống: (1) Hệ thống y tế công lập bao gồm bệnh viện đa khoa Bình Dương, các trung tâm y tế và các trạm y tế tuyến xã, phường; (2) Hệ thống y tế dân lập bao gồm các phòng khám đa khoa

tư nhân, bệnh viện tư nhân Nên có thể xem đối thủ cạnh tranh trực tiếp của Vạn Phước chính là 2 hệ thống này

Hệ thống y tế công lập là hệ thống y tế có từ lâu đời tại Bình Dương và có thể nói những năm thập niên 90 hầu như toàn bộ hoạt động khám chữa bệnh của người dân đều phụ thuộc thuộc hoàn toàn vào hệ thống này Nhưng để nhìn nhận một cách chính xác thì hiện nay hệ thống này đã và đang không theo kịp nhu cầu khám chữa bệnh của người dân Các bệnh viện công lập hiện nay không được chú trọng đầu tư trang thiết bị cũng như cách thức phục vụ người khám, chữa bệnh Vì vậy đã gây nhiều khó khăn, sự mất lòng tin đối với đối tượng khách hàng Ngoài ra, luôn có một thực trạng diễn ra thường xuyên đó là người dân khi bị bệnh ở Bình Dương thường có xu hướng tìm đến các bệnh viện lớn tại thành phố Hồ Chí Minh

Hệ thống y tế dân lập tại địa bàn tỉnh hiện nay tuy cũng phát triển nhiều Tuy nhiên chưa được đầu tư đồng bộ về máy móc thiết bị cũng như con người, mặt khác phải

kể đến cung cách phục vụ của các phòng khám này dường như chưa tạo dựng được niềm tin của người dân Ngoài ra, một số bệnh viện tư nhân, bệnh viện quốc tế đã và đang được xây dựng ờ tình Bình Dương nhưng chính sách và các chiến lược theo hướng tập trung phục vụ cho những người có thu nhập cao là chủ yếu.Vì vậy, mức giá khám và chữa bệnh tại các bệnh viện là không phù hợp so với thu nhập của những người có thu nhập thấp và trung bình

Hệ thống các bệnh viện công lập và dân lập theo phụ lục bảng 2.2

Thế mạnh của bệnh viện Vạn Phước so với các đối thủ cạnh tranh:

- Bệnh viện được thành lập sau và được đầu tư tương đối đồng bộ, trang thiết bị

có thể xem là tương đối hiện đại đáp ứng đầy đủ nhu cầu chăm sóc sức khỏe của người

Phần II: Đánh giá nhu cầu thị trường và kế hoạch triển khai

dân Tại bệnh viện, máy móc thiết bị được trang bị như: máy chụp MRI, máy chụp CT Scanner, hệ thống chuẩn đoán y học từ xa Đây đều là máy móc thiết bị mà hiện nay một

số bệnh viện lớn tại thành phố Hồ Chí Minh đang sử dụng như: bệnh viện Chợ Rẫy, Đại học Y đã trang bị

- Chính sách hoạt động của bệnh viện là tập trung vào tầng lớp công nhân, người

có thu nhập thấp và thu nhập trung bình trên địa bàn

- Trong hoạt động kinh doanh, bệnh viện là một trong các thành viên của hệ thồng y tế dân lập, bệnh viện luôn đặt quyền lợi của người bệnh lên trước tiên và xem các khách hàng là sự sống còn của bệnh viện Hoạt động theo phương châm “Khách hàng là thượng đế”

- Các thành viên sáng lập bệnh viện là các Bác sĩ và là người đứng trực tiếp điều hành bệnh viện Họ là những người đã quản lý thành công nhiều phòng khám đa khoa nói riêng và góp phần đưa bệnh viện Mỹ Phước (vốn giai đoạn I 50tỷ, giai đoạn II 500tỷ)

đi và hoạt động ổn định ở giai đoạn I

2011

PHẦN III: QUY MÔ VÀ CÔNG SUẤT HOẠT ĐỘNG

3.1 Quy mô bệnh viện

Bệnh viện Vạn Phước khi hoàn chỉnh sẽ có quy mô: 100 giường bệnh điều trị nội trú Với đầy đủ các khoa và bộ phận chuyên môn:

- Khoa khám bệnh

- Khoa dược

- Khoa cấp cứu

- Khoa ngoại sản

- Khoa nội nhi

- Khoa đông y, phục hồi chức năng

- Khoa chuẩn đoán hình ảnh

Chức năng, nhiệm vụ của các khoa, phòng được thực hiện theo quy chế quản lý bệnh viện do Bộ y tế ban hành tại quyết định số 1895/QĐ-BYT ngày 19/09/2007

3.2 Công suất hoạt động

3.2.1 Công suất thiết kế của bệnh viện Vạn Phước

- Số lượt khám và chữa bệnh: 600 – 800 người/ngày

- Số lượng cấp cứu: 100 ca/ngày

3.2.2 Công suất hoạt động dự tính

- Công suất khai thác năm đầu tiên: 30% công suất ổn định;

- Công suất khai thác năm thứ 2: 50% công suất ổn định;

- Công suất khai thác năm thứ 3: 70% công suất ổn định;

- Dự kiến bệnh viện sẽ đi vào ổn định kể từ năm thứ 4 với công suất khai thác ổn định theo phụ lục bảng 3.2.2

Phần III: Quy mô và công suất hoạt động

PHẦN IV: CÁC YẾU TỐ KHÁC CỦA DỰ ÁN

4.1 Thi công xây dựng và cơ sở hạ tầng

Việc thi công xây dựng cơ sở hạ tầng bệnh viện được hợp đồng với công ty TNHH MTV Xây Dựng Thương Mại Dịch Vụ Mỹ Nguyên An, đây là công ty chuyên về thiết kế xây dựng và đã có kinh nghiệm trong việc xây dựng một số phòng khám đa khoa

và bệnh viện tư nhân

4.2 Nhân sự cho bệnh viện

Lao động làm việc cho bệnh viện bao gồm: Lao động cơ hữu và lao động dưới dạng hợp tác (chi tiết nhu cầu bác sĩ xem tại phụ lục bảng 4.2)

- Lao động cơ hữu là đội ngũ bác sĩ chuyên khoa làm trưởng phó các khoa của bệnh viện và các nhân viên điều dưỡng, y sĩ Với đội ngũ lao động này, đều là các bác sĩ

đã có kinh nghiệm làm việc tại các bệnh viện lớn như Đại học y dược, bệnh viện Chợ Rẫy, bệnh viện Mỹ Phước và một số bệnh viện đa khoa tại tỉnh Bình Dương Còn đội ngũ y sĩ, điều dưỡng đây là lao động có thể tuyển dụng ở các trường trung cấp y của tỉnh Sau khi tuyển dụng, bệnh viện sẽ tổ chức đào tạo bổ sung cho đội ngũ này Ngoài ra, hiện nay có một số y sĩ, điều dưỡng của bệnh viện đang được bệnh viện cử đi học hỏi kinh nghiệm ở một số bệnh viện lớn tại thành phố Hồ Chí Minh Để thu hút những bác sĩ giỏi về làm việc, bệnh viện cũng đã thực hiện các chính sách uu đãi như: Bố trí nhà ở cho Bác sĩ ở xa, tổ chức xe đưa đón hàng ngày

- Lao động hợp tác: Bệnh viện đã ký hợp đồng hợp tác với một số bệnh viện trên địa bàn thành phố Hồ Chí Minh như: bệnh viện Nhân dân Gia Định, bệnh viện Nhân dân

115, bệnh viện Ung Bướu, bệnh viện Chợ Rẫy

Các thành viên sáng lập bệnh viện cũng là những Bác sĩ có nhiều năm kinh nghiệm làm việc tại nhiều bệnh viện lớn tại thành phố Hồ Chí Minh nên có nhiều mối quan hệ rộng với nhiều bác sĩ đang làm viện tại thành phố Hồ Chí Minh Từ đó, việc tìm kiếm nguồn Bác sĩ giỏi về phục vụ tại bệnh viện cũng tương đối thuận lợi

Một điều kiện thuận lợi trong việc tuyển dụng nhân sự cho bệnh viện là kể từ ngày 01/01/2011 các bác sĩ hiện công tác tại bệnh viện công lập sẽ không được mở phòng khám tư nhân nên các bác sĩ có điều kiện hợp tác nhiều với bệnh viện tư nhân

2011

4.3 Thị trường hoạt động của bệnh viện

Thị trường hoạt động chính mà bệnh viện nhắm tới đó là công nhân làm việc tại các công ty, xí nghiệp, cán bộ công nhân viên đây là đối tượng khám, chữa bệnh dưới dạng bảo hiểm y tế là chủ yếu Khách hàng này dự kiến sẽ chiếm 70% doanh thu của bệnh viện

Trước đây, các thành viên sáng lập cũng đã thực hiện một dự án bệnh viện tư nhân đầu tiên khám bảo hiểm y tế tại Việt Nam Do có thời gian làm việc trực tiếp điều hành phòng khám đa khoa An Bình, bệnh viện Mỹ Phước nên có nhiều mối quan hệ với các công ty, xí nghiệp trên địa bàn tỉnh Bình Dương Cũng là một lợi thế lớn cho bệnh viện Vạn Phước về sau

Ngoài ra, bệnh viện Vạn Phước nằm tiếp giáp trực tiếp với đường Hồ Văn Cống

là trục đường chính của xã Tương Bình Hiệp, cách Đại lộ Bình Dương 200m, nơi dân cư qua lại đông đúc Bên ranh giới phía trái của bệnh viện Vạn Phước là một công trình giao thông đường bộ chuẩn bị thi công Ngoài ra dự án khu dân cư Tương Bình Hiệp cũng được chính quyền địa phương chuẩn bị thực hiện ở khu đất trống 5ha phía sau cách bệnh viện Vạn Phước 500m Sau khi bệnh viện Vạn Phước hoàn tất có thể thấy, vị trí rất thuận lợi cho việc phát triển về sau

Ngoài phân khúc bảo hiểm y tế, do bệnh viện kinh doanh với đối tượng chính là công nhân viên cán bộ công chức nên giá cả khám chữa bệnh cũng có phần mang tính cạnh tranh và có khả năng thu hút được người dân có mức thu nhập trung bình hiện sống

và làm việc trong khu vực cũng có thể đến khám và chữa bệnh

4.4 Trang thiết bị của bệnh viện

Hệ thống trang thiết bị được bệnh viện hợp đồng mua từ các công ty chuyên nhập khẩu thiết bị y tế như: công ty Thiết bị y tế Hồng Phát, công ty cồ phần Thiết bị y tế Việt Nhật, và các thiết bị còn lại sẽ được đặt mua khi bệnh viện xây dựng hoàn chỉnh cơ sở hạ tầng Máy móc đặt mua là máy mới 100%, theo tiêu chuẩn hiện đại, phục vụ tốt nhất cho khách hàng

4.5 Nhu cầu điện nước phục vụ hoạt động của bệnh viện

4.5.1 Nhu cầu điện

Để đảm bảo cho bệnh viện hoạt động, các thiết bị như trạm biến thế 560KVA lấy điện từ lưới điện quốc gia cũng được trang bị Ngoài ra, trong các trường hợp thiếu điện, mất điện thì bệnh viện cũng trang bị hệ thống máy phát làm nguồn điện dự phòng, đảm bảo bệnh viện luôn có điện 24/24h

Phần IV: Các yếu tố khác của dự án

4.5.2 Nhu cầu nước

Nguồn nước bệnh viện được cung cấp thông qua hai nguồn: nước máy và nước giếng

4.6 An toàn vệ sinh môi trường, phòng cháy và chữa cháy

4.6.1 An toàn vệ sinh môi trường

Khi bệnh viện đi vào hoạt động có tác động rất lớn tới môi trường xung quanh, đặc biệt là rác thải và nước thải bệnh viện

Về rác thải đặc biệt là rác thải y tế, bệnh viện ký hợp đồng với công ty môi trường

đô thị tỉnh Bình Dương xử lý theo quy định của nhà nước;

Về nước thải, bệnh viện cũng xây dựng một hệ thống xử lý nước thải Bệnh viện khá hiện đại với công suất 150m3/ngày đêm (Quy định Bộ y tế 1 giường bệnh tương ứng với công suất xử lý nước thài là 1m3/ngày đêm) đảm bảo đủ điều kiện theo đúng quy định mới thải ra môi trường

4.6.2 Phòng cháy, chữa cháy

Bệnh viện trang bị báo cháy tự động tại tất cả các khu vực trong bệnh viện Hệ thống được thiết kế theo đúng quy định và đình kèm bản vẽ thiết kế kỹ thuật

5.1.2 Chi phí đầu tƣ xây dựng cơ bản

- Thuê thiết kế xây dựng: 2,016m2 x 45,500đ/m2 = 91,728,000 VND

- Đánh giá tác động môi trường: 40,909,091 VND

- Làm đường nội bộ: 300,000,000 VND

- Trồng cây xanh: 150,000,000 VND

- Hệ thống lạnh tại bệnh viện: 629,431,818 VND

- Hệ thống mạng quản lý bệnh viện: 300,000,000 VND

- Tổng đài điện thoại tự động: 100,000,000 VND

- Trang thiết bị văn phòng khác: 1,000,000,000 VND

- Xe cứu thương: 01chiếc x 600,000,000đ/chiếc = 600,000,000 VND

- Xe công vụ: 01chiếc x 800,000,000đ/chiếc = 800,000,000 VND

- Giường bệnh: 40 giường x 18,000,000đ/giường = 720,000,000 VND

Phần V: Hiệu quả và các chỉ tiêu tài chính của dự án

5.1.3 Chi phí đầu tƣ trang thiết bị y tế

Chi tiết các chi phí đầu tư trang thiết bị xem tại phụ lục bảng 5.1.3

Tổng trang thiết bị y tế: 1,107,500 USD tương đương 23,124,600,000 VND (tỷ giá USD/VND = 20880 nguồn NHNo & PTNT VN ngày 07/03/2011)

Tổng nguồn vốn đầu tư dự án là: 40,529,469,000 VND làm tròn 40,530,000,000 VND

5.2 Nguồn vốn tài trợ cho dự án

- Tổng vốn đầu tư 40,530,000,000 VND

Mục đích vay: thanh toán tiền mua trang thiết bị y tế của bệnh viện

Phương thức trả nợ: tổng khoản vay sẽ được chia trả thành 20 kỳ (3 tháng/1kỳ), trả theo phương thức vốn gốc và lãi đều trong mỗi kỳ (phụ lục bảng 5.2.1 và 5.2.2)

Tài sản đảm bảo:

- Thế chấp quyền sử dụng đất của bên thứ ba;

- Thế chấp quyền sử dụng đất của công ty;

- Thế chấp tài sản hình thành trong tương lai là công trình xây dựng;

- Thế chấp máy móc thiết bị y tế

5.3 Phân tích hiệu quả kinh tế tài chính của dự án

5.3.1 Cơ sở số liệu tính toán

Các tài sản cố định sau khi hết thời gian khấu hao, xem như giá trị thu hồi là không đáng kể (bằng không) và phải đầu tư mới lại hoàn toàn Ngoài ra, giả sử giá trị đầu tư mới chính bằng thời điểm đầu tư ban đầu Giả định thời gian khấu hao cho ở phụ lục bảng 5.3.1a

Suất sinh lợi kỳ vọng của chủ đầu tư và sử dụng để tính NPV, IRR bằng với lãi suất vay ngân hàng

Thuế thu nhập doanh nghiệp: bệnh viện là một dự án được nhà nước khuyến khích đầu tư Vì vây, được miễn thuế trong 5 năm đầu, từ năm thứ 6 trở đi chịu mức thuế suất 10%

Giá dịch vụ tại bệnh viện được ước tính tại phụ lục bảng 5.3.1b

2011

Giá thành chi phí trực tiếp của các dịch vụ bệnh viện được ước tính tại phụ lục bảng 5.3.1c

Kế hoạch khấu hao tài sản cố định được tính toán tại phụ lục bảng 5.3.1d

5.3.2 Doanh thu và chi phí trực tiếp của dự án

Doanh thu và chi phí trực tiếp được tính thông qua bảng công suất khai thác ổn định (số lượt khách/năm), các giả định về công suất vận hành của các năm và bảng tính giá thành dịch vụ Ngoài ra, để đảm bảo cho việc phân tích trở nên thuận tiện, dự án bệnh viện đã giả định tỷ lệ tăng giá dịch vụ qua các năm tương đương với tỷ lệ lạm phát bằng 6% và kèm theo tỷ lệ tăng giá thành chi phí đầu vào trực tiếp cũng bằng 6% Lạm phát trung bình của Việt Nam vào khoảng 6%, số liệu này được tính toán dựa vào lạm phát của Việt Nam từ 1993 đến nay, từ cơ sở số liệu của Tổng cục thống kê vá các nước khác trong khu vực (Indonesia, Thailand, Malaysia) có mức phát triển tương tự của Việt Nam trong 20 năm tới (nguồn: Luận văn thạc sĩ của Huỳnh Thế Dân,2010)

Tuy nhiên, giả định này có thể làm lệch các kết quả thẩm định do sự chênh lệch giữa thông số giả định bình quân và thông số thực tế Vì vậy, để đảm bảo cho việc phân tích rủi ro dự án ta có thể đưa vào 2 biến rủi ro là: tỷ lệ tăng giá dịch vụ tương ứng với lạm phát giữa các năm, tỷ lệ tăng giá thành chi phí cũng được đưa vào phân tích Tuy nhiên, cũng để cho thuận tiện, ban đầu vẫn giả định 2 biến rủi ro trên có giá trị là 6%

Kết quả bảng tính xem tại phụ lục bảng 5.3.2

5.3.3 Kết quả hoạt động kinh doanh của dự án

Bảng tính kết quả hoạt động kinh doanh dự của dự án là bảng thể hiện dòng thu nhập dự kiến của dự án thông qua tổng doanh thu dự án trừ đi các khoản chi phí, lãi vay, thuế Với các giả định: chi phí quản lý ước tính chiếm khoảng 10% doanh thu, chi phí điện nước ước tính chiếm khoảng 5% doanh thu, các chi phí khác phát sinh ước tính chiếm khoảng 8% doanh thu

Kết quả tính toán thể hiện tình hình kinh doanh dự kiến của dự án, dự án lời hay

lỗ củng được thể hiện rõ trong bảng tính này Xem tại phụ lục bảng 5.3.3

5.3.4 Dòng tiền và các chỉ tiêu tài chính của dự án

Dòng tiền của dự án được thể hiện thông qua ngân lưu ròng NCF, là hiệu số giữa ngân lưu vào (bao gồm tổng doanh thu, các khoản thanh lý tài sản, và các khoản phải thu khác) trừ đi ngân lưu ra (bao gồm các chi phí trực tiếp, chi phí điện nước, quản lý, và các chi phí khác)

Phần V: Hiệu quả và các chỉ tiêu tài chính của dự án

Thông qua bảng tính dòng tiền dự án ta có thể tính các chỉ tiêu tài chính khác như: chỉ tiêu đánh giá hiệu quả dự án NPV, IRR; chỉ tiêu số năm hoàn vốn PP; hệ số đảm bảo trả nợ DSCR,…

Hình 1: Biểu đồ ngân lưu tài chính

Thông qua biểu đồ ta có thể thấy được thời gian hòa vốn giao động trong khoảng năm 2014 và 2015, ngoài ra còn cho ta thấy tồng giá trị đạt dược cho đến năm 2020 là một giá trị tương đương khoảnh 140375 triệu VND

Chi tiết xem tại phụ lục bảng 5.3.4

5.3.5 Phân tích hiệu quả & khả năng đảm bảo và trả nợ vay

Trong trường hợp khoản vay không ân hạn, có nghĩa là bệnh viện sẽ phải trả ngay vốn gốc va lãi bắt đầu từ năm 2011 thì:

DSCR (8.07) 1.82 2.71 4.10 4.35 6.67

(Trích bảng 5.3.5a)