Tài liệu đào tạo thực tập tại công ty chứng khoán phần (1)

HTKD CK là sản phẩm huy động vốn chuyên biệt của MBS, với mục đích mang lại lợi ích gia tăng cho KH, giúp KH có một kênh đầu tư vốn hiệu quả... Quy trình sản phẩm 5.Lập Hợp đồng và phụ

LOGO

ĐÀO TẠO SẢN PHẨM HTKD CHỨNG KHOÁN

Phòng Nguồn Vốn - MBS

Phòng Nguồn vốn - MBS

1 Mục đích - Tính chất sản phẩm

Sản phẩm được áp dụng rộng khắp trên toàn hệ thống MBS, đáp ứng hầu hết các nhóm đối tượng Khách hàng Hiện đang thu hút một lượng lớn các NĐT quan tâm sử dụng

Sản phẩm có quy trình nộp rút nhanh chóng, tiện lợi.

Mức lãi suất cạnh tranh so với ngân hàng Mức độ an toàn cao.

HTKD CK là sản phẩm huy động vốn chuyên biệt của MBS, với mục đích mang lại lợi ích gia tăng cho KH, giúp KH

có một kênh đầu tư vốn hiệu quả.

2 Định hướng sản phẩm

Là một trong những sản phẩm mũi nhọn của MBS – Trở thành kênh huy động vốn hiệu quả, rộng khắp.

HTKD CK

Thông qua đội ngũ Sale của công ty để tìm kiếm KH Có cơ chế Doanh thu – Hoa hồng rõ ràng cho các PGD và mỗi nhân viên Sale.

3 Quy trình sản phẩm

5.Lập Hợp đồng và phụ lục cho KH

1.BR sale sản

phẩm đến KH

2.KH đồng

ý và mong muốn thực hiện

3.KH thực hiên chuyển tiền về TK

3002 của MBS

4.MBS xác thực tiền về thông qua UNC hoặc sao

kê TK ngân hàng

Quy trình gửi tiền

HTKD CK

3.1.Quy trình gửi tiền HTKD

 Thời gian gửi tiền chậm nhất trước 16h15 hàng

ngày

 KH phải trực tiếp ký HĐ – PL HTKDCK, người được

UQ không được ký thay

 TK nhận tiền là TK chứng khoán hoặc TK ngân

hàng, nhưng phải là chính chủ của người lập

HĐ-PL

 PL HTKDCK còn hiệu lực sẽ được tính vào sức

mua cho TK chứng khoán của KH

www.themegallery.com

Quy trình sản phẩm

Quy trình rút tiền

HTKD CK

Tiền được chuyển về TK Khách hàng yêu cầu

Nhân viên nghiệp vụ thao

tác trên BO

KH đề nghị thanh lý PL

KH có nhu cầu rút tiền

3.2.Quy trình rút tiền HTKD

 Thời gian rút tiền chậm nhất trước 15h45 hàng

ngày

 Với các PL đăng ký phương thức tự động gia hạn

hoặc không tự động gia hạn, đến ngày đáo hạn

nếu KH không có yêu cầu phát sinh hệ thống sẽ

sinh PL gia hạn mới hoặc tự động trả về TK KH

 TH Khách hàng rút trước hạn sẽ được hưởng mức lãi suất rút trước hạn theo bậc thang, không bị

tính một mức lãi suất không kỳ hạn giống NH

 Hệ thống đã được tự động hóa nên thời gian trả

tiền được rút ngắn, nhanh chóng và hiệu quả

hơn (VD: trước đây – bây giờ???)

www.themegallery.com

So sánh SP HTKD với SP tiết kiệm của NH

Mức lãi suất áp

dụng Text Lãi suất thanh

lý trước hạn

Tiết kiệm NH

• Lãi suất Ngân

hàng ổn định ở

mặt bằng

chung theo quy

định của NHNH.

• Khi KH rút

trước hạn KH

chỉ được hưởng

mức lãi suất

không kỳ hạn

trong khung

quy định của

NHNN

HTKD CK

• Lãi suất HTKDCK của MBS luôn cao hơn lãi suất NH

từ 1%-1.5%

tùy từng thời kỳ.

• Lãi suất thanh

lý trước hạn luôn cao hơn của NH và áp dụng theo bậc thang Ví dụ:

So sánh hai

So sánh

So sánh

So sánh SPHTKD với SP tiết kiệm của NH

Tận dụng vốn đầu tư CK Text Tiền gửi làm sức mua cho TK CK

Tiết kiệm NH

• Mất thời gian

chuyển tiền vào

TK chứng

khoán, dễ bị

mất cơ hội đầu

tư

• Không được

HTKD CK

• Thủ tục chuyển tiền nhanh chóng khi KH mua chứng khoán

• KH được dùng PLHTKD làm sức mua, giúp

KH chủ động trong việc mua bán CK, tối đa hóa hiệu quả

sử dụng vốn

So sánh

So sánh

So sánh SPHTKD với SP tiết kiệm của NH

Độ an toàn

Thanh toán

Text

Tiết kiệm NH

- Chỉ lấy tiền mặt

- Phải tới tận nơi

HTKD CK

- TK CK: ngay sau khi

nghiệp vụ duyệt Nên tư vấn KH chọn TKCK

- TK ngân hàng: thời gian đi UNC thông thường

- tự động tất toán: Không

So sánh

So sánh

So sánh SPHTKD với SP tiết kiệm của NH

Độ an toàn

Text

Tiết kiệm NH

- Bank lớn: An

toàn cao LS

thấp

- Bank nhỏ:

Thanh khoản

yếu, lãi suất

cao, rủi ro lớn

HTKD CK

- MBS: Lãi suất cao An toàn cao

 chưa bao giờ

mất thanh khoản

hệ thống

 Chưa bao giờ không trả được tiền khách hàng

 Dự trữ 30-50 tỷ KKH để thanh toán

So sánh

So sánh

So sánh SPHTKD với SP tiết kiệm của NH

Kỳ hạn đàm phán

Text

Tiết kiệm NH

- Kỳ hạn tiêu

chuẩn, không

thỏa thuận

HTKD CK

- MBS: Có thể thỏa thuận kỳ hạn theo yêu cầu

 Dưới 1 tuần

 Lẻ ngày theo nhu cầu khách:

VD 25 ngày

So sánh

So sánh

Q&A

Q1 Lãi suất đàm phán

Q2

Kỳ hạn không có trên biểu

Q3 Text

LOGO

www.themegallery.com

Thank You !