Hệ thống hóa các văn bản liên quan đến nghiệp vụ tín dụng

NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM HỆ THỐNG HOÁ CÁC VĂN BẢN LIÊN QUAN ĐẾN NGHIỆP VỤ TD... VĂN BẢN VỀ BĐTV CÁC QUY TRèNH... • Luật kế toán, các chuẩn mực kế toán.. • Các văn bản quy phạ

NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG

VIỆT NAM

HỆ THỐNG HOÁ CÁC VĂN BẢN LIÊN

QUAN ĐẾN NGHIỆP VỤ TD

VĂN BẢN VỀ GHTD

• Luật các tổ chức tín dụng 07/1997/ QH10 ngày 12/12/1997

• Luật sửa đổi, bổ sung một số Điều của luật các tổ chức tín dụng số 20/2004 /QH1 ngày 15/06/2004

• Quyết định 457/2005/ QĐ-NHNN ngày 19/4/2005

• Quyết định 1627 /2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001

• Quyết định 208 /QĐ-HĐQT-NHCT35 về GHTD và thẩm

quyền quyết định GHTD

• Quyết định 180 /QĐ-HĐQT-NHCT35 ngày 5/5/2008

• Công văn 1157/CV-NHCT9 năm 2010

VĂN BẢN VỀ BĐTV

• Bộ Luật dân sự;

• Luật đất đai;

• Luật Nhà ở;

• Luật công chứng;

• Nghị định 163/2006/NĐ-CP ngày 29/12/2006 của Chính phủ về giao dịch bảo đảm;

• Nghị định 181/2004/NĐ-CP ngày 29/10/2004 của Chính phủ h ớng dẫn thi hành luật đất đai;

• Nghị định 90/2006/NĐ-CP ngày 6/9/2006 của Chính phủ quy

định chi tiết và h ớng dẫn thi hành luật nhà ở; ưướng dẫn thi hành luật nhà ở;

• Nghị định 08/2000/NĐ-CP ngày 10/3/2000 của Chính phủ về

đăng ký giao dịch bảo đảm;

• Nghị định 05/2005/NĐ-CP ngày 18/01/2005 của Chính Phủ về việc bán đấu giá tài sản;

VĂN BẢN VỀ BĐTV

• Nghị định 95/2005/NĐ-CP 15/7/2005 về việc cấp giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở, quyền sở hữu công trình XD

• TTLT 05/2005/TTLT-BTP-BTNMT ngày 16/6/2005 của Bộ T pháp và Bộ TN-MT h ớng dẫn việc đăng ký thế chấp, bảo lãnh bằng quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền trên đất;

• TT 06/2006/TT-BTP ngày 28/9/2006 của Bộ t pháp h ớng dẫn một số vấn đề về thẩm quyền, trình tự và thủ tục đăng ký, cung câp thông tin về giao dịch bảo đảm tại Trung tâm Đăng ký giao dịch;

• Thông t liên tịch số 05/2007/TTLT/BTP-BXD-BTNMT-NHNN 21/5/2007 h ớng dẫn một số nội dung đăng ký thế chấp nhà ở;

•TT 06/2006/TT-BTP ngày 28/9/2006 của Bộ t pháp h ớng dẫn một số vấn đề về thẩm quyền, trình tự và thủ tục đăng

ký, cung câp thông tin về giao dịch bảo đảm tại Trung tâm

Đăng ký giao dịch, tài sản;

•TT liên tịch số

05/2007/TTLT/BTP-BXD-BTNMT-NHNN 21/5/2007 h ớng dẫn đăng ký thế chấp nhà ở;

•TT liên tịch số 04/2006/TTLT/BTP-BTNMT ngày

13/6/2006 của Bộ T pháp và Bộ TN_MT h ớng dẫn việc công chứng, chứng thực hợp đồng

•TT liên tịch số 04/2006/TTLT/BTP-BTNMT ngày

13/6/2006 của Bộ T pháp và Bộ TN_MT h ớng dẫn việc công chứng, chứng thực hợp đồng, TTLT

05/2005/TTLT-BTP-BTNMT ngày 16/6/2005 của Bộ T pháp và Bộ TN-MT h ớng dẫn việc đăng ký thế chấp, bảo lãnh bằng quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền trên đất;

VĂN BẢN VỀ BĐTV

VĂN BẢN VỀ BĐTV

• Quy định về thực hiện bảo đảm tiền vay trong hệ

thống NHCT ban hành kèm theo Quyết định số 612/QĐ-HĐQT-NHCT35 ngày 31/12/2008 của HĐQT.

Công văn 148/CV-NHCT35 ngày 09/01/2009 của NHCT H ớng dẫn thực hiện bảo đảm tiền vay

CV 3067/Q -NHCT9 Đ-NHCT9 Quy trình qu n lý danh ản lý danh

m c TSB ục TSBĐ Đ-NHCT9

•Quy trình nhận bảo đảm bằng hàng hoá số 194/QĐ-NHCT5 ngày 12/2/2007.

•Quy trình nhận bảo đảm bằng tài sản hình thành

trong T.lai số 1526/QĐ-NHCT35 ngày 11/8/2008.

•Quy trỡnh nhận bảo đảm bằng tài sản hỡnh thành

trong tương lai (sửa đổi bổ sung) 2755/QĐ-NHCT35

•Quy trình nhận cầm cố, thế chấp tài sản của khách hàng hoặc của bên thứ ba số 867/QĐ-NHCT6 ngày

31/3/2009

•Quy trình tạm xuất hồ sơ TSBĐ số

1696/QĐ-NHCT35 ngày 28/6/2009

•Quy trỡnh xử lý tài sản bảo đảm2269/QĐ-NHCT37

VĂN BẢN VỀ BĐTV (CÁC QUY TRèNH)

VĂN BẢN VỀ CHO VAY

• Bộ luật dân sự năm 2005

• Luật các TCTD 1997, Luật sửa đổi bổ sung Luật các TCTD 2004

• Luật doanh nghiệp (2005).

• Luật Doanh nghiệp Nhà Nước (2003).

• Luật Hợp tác xã (2003).

• Luật kế toán, các chuẩn mực kế toán

• Các văn bản quy phạm pháp luật khác có liên quan

VĂN BẢN VỀ CHO VAY

• Quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001 Quy chế cho vay của TCTD đối với khách hàng

• Quyết định 09/2008/QĐ- NHNN ngày 10/04/2008 cho vay bằng ngoại tệ đối với khách hàng là người cư trú

• Quyết định 03/2008/QĐ-NHNN ngày 01/02/2008 cho vay, chiết khấu GTCG để đầu tư, KD chứng khoán.

• Quyết định 457/QĐ-NHNN ngày 19/4/2005 về việc ban hành quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của TCTD

• Quyết định 03/2007/QĐ-NHNN ngày 19/01/2007 về việc sửa đổi bổ sung một số điều của Quy định về các tỷ lệ bảo đảm

an toàn trong hoạt động của TCTD

VĂN BẢN CỦA NHCTVN:

(Phụ lục đính kèm)

VĂN BẢN VỀ CHO VAY

• Bộ luật dân sự;

• Luật Các Tổ chức tín dụng;

• Luật Doanh nghiệp nhà nước;

• Luật Doanh nghiệp;

• Luật Hợp tác xã;

• Luật Thương mại;

• Luật Đấu thầu;

• Luật Xây dựng;

• Pháp lệnh ngoại hối;

• Luật Quản lý thuế

VĂN BẢN VỀ BẢO LÃNH

• Nghị định số 16/2005/NĐ-CP ngày 07/02/2005 về Quản lý

dự án đầu tư xây dựng công trình; nghị định số

112/2006/NĐ-CP ngày 29/9/2006 sửa đổi, bổ sung một số điều của nghị định số 16/2005/NĐ-CP;

• Nghị định số 111/2006/NĐ-CP ngày 29/9/2006 hướng dẫn

thi hành Luật Đấu thầu và Luật Xây dựng;

• Thông tư 106/2005/TT-BTC ngày 5/12/2005 hướng dẫn

thu, nộp, hoàn trả thuế chống bán phá giá, thuế chống trợ cấp và các khoản đảm bảo thanh toán thuế chống bán phá giá, thuế chống trợ cấp;

• Quy chế bảo lãnh ngân hàng ban hành kèm theo Quyết

định số 26/2006/QĐ-NHNN ngày 26/06/2006 của Thống đốc NHNN (QC26)

VĂN BẢN VỀ BẢO LÃNH

• Quy định bảo lãnh đối với khách hàng ban hành

kèm theo quyết định số 311/QĐ-HĐQT-NHCT35 ngày 14/07/2008 (QĐ311)

• Quy trình nghiệp vụ bảo lãnh ban hành kèm theo

quyết định số 2937/QĐ-HĐQT-NHCT35 ngày

26/12/2008, mã số QT.35.06

• Công văn số 4030/CV-NHCT35 v/v Thực hiện Quy

định bảo lãnh đối với khách hàng trong hệ thống NHCT ngày 04/08/2008 (CV4030)

VĂN BẢN VỀ BẢO LÃNH

• Quy chế mở thư tín dụng nhập hàng trả chậm số 711/2001

/QĐ -NHNN ngày 25/05/2001 của Thống đốc NHNN

• Quy định nghiệp vụ thư tín dụng trả ngay ban hành kèm theo

quyết định số 718/QĐ-HĐQT-NHCT35 ngày 6/3/2009

• Quy định nghiệp vụ thư tín dụng trả chậm ban hành kèm theo

quyết định số 587/QĐ-HĐQT-NHCT35 ngày 31/7/2009

• CV số 5921/CV-NHCT35 ngày 28/8/2009 v/v uỷ quyền mở L/

C trả chậm

• Quy trình nghiệp vụ thư tín dụng ban hành kèm theo quyết

định số 2073/QĐ-NHCT22 ngày 27/11/2006

• Công văn số 5611/CV-NHCT9 ngày 31/10/2007 v/v cảnh báo

rủi ro liên quan tới khách hàng xuất khẩu

• Công văn số 4852/CV-NHCT35 ngày 23/07/2009 V/v cho vay

ngoại tệ thanh toán hàng nhập khẩu

VĂN BẢN VỀ THƯ TÍN DỤNG

Xin cảm ơn