Tăng cường cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra tại ngân hàng nhà nước việt nam chi nhánh hà nội

ĐỊNH HƯỚNG VÀ MỘT SỐ GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG CẢNH BÁO SỚM TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TRA TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH HÀ NỘI .... Tính cấp thiết của đề tài Trong quá trình đổi mới

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ

HOÀNG PHƯƠNG MAI

TĂNG CƯỜNG CẢNH BÁO SỚM TRONG HOA ̣T ĐỘNG THANH TRA TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

VIỆT NAM - CHI NHÁNH HÀ NỘI

LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG

Hà Nội – 2015

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ

HOÀNG PHƯƠNG MAI

TĂNG CƯỜNG CẢNH BÁO SỚM TRONG HOA ̣T ĐỘNG THANH TRA TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

CHI NHÁNH HÀ NỘI

Chuyên ngành: Tài chính ngân hàng

Mã số: 60 34 02 01

LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG

CHƯƠNG TRÌNH ĐỊNH HƯỚNG NGHIÊN CỨU

NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS TRỊNH THỊ HOA MAI

XÁC NHẬN CỦA

CÁN BỘ HƯỚNG DẪN

XÁC NHẬN CỦA CHỦ TỊCH HĐ

CHẤM LUẬN VĂN

Hà Nội – 2015

LỜI CAM ĐOAN

Tôi xin cam đoan đây là công trình nghiên cứu của riêng tôi Các số liệu, kết quả nêu trong luận văn là trung thực, các thông tin trích dẫn đã được chỉ rõ nguồn gốc

Tôi xin chịu trách nhiệm về nghiên cứu của mình

Học viên

Hoàng Phương Mai

LỜI CẢM ƠN

Để hoàn thành luận văn này, tác giả xin chân thành cảm ơn sự hướng dẫn nhiệt tình của PGS.TS Trịnh Thị Hoa Mai cũng như các thầy cô ; sự giúp đỡ , tạo điều kiện thuận lợi của Lãnh đạo , các đồng nghiệp tại ngân hàng Nhà nước – Chi

nhánh Hà Nội và sự động viên, giúp đỡ từ gia đình, bạn bè

Học viên

Hoàng Phương Mai

MỤC LỤC

Trang

DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU VIẾT TẮT i

DANH MỤC BẢNG BIỂU ii

DANH MỤC SƠ ĐỒ iii

LỜI MỞ ĐẦU 1

CHƯƠNG 1 TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨUVÀ CƠ SỞ LÝ

HÀNG Error! Bookmark not defined

1.1 Tổng quan tình hình nghiên cứu Error! Bookmark not defined

thương mại Error! Bookmark not defined

tra ngân hàng Error! Bookmark not defined.

1.2 Cơ sở lý luâ ̣n về cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra ngân hàngError! Bookmark not defined

Bookmark not defined.

Bookmark not defined.

hàng Error! Bookmark not defined.

CHƯƠNG 2 PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU Error! Bookmark not defined

2.1 Các phương pháp nghiên cứu Error! Bookmark not defined

2.2 Phương pháp thu thập thông tin thứ cấp Error! Bookmark not defined

2.3 Phương pháp phân tích, tổng hợp Error! Bookmark not defined

2.4 Địa điểm, thời gian nghiên cứu Error! Bookmark not defined

CHƯƠNG 3 THỰC TRẠNG CẢNH BÁO SỚM TRONG HOA ̣T ĐỘNG

THANH TRA TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH HÀ NỘI Error!

Bookmark not defined

3.1 Giới thiệu khái quát về hoạt động thanh tra tại ngân hàng Nhà nước chi

nhánh Hà Nội Error! Bookmark not defined

chi nhánh Hà Nội Error! Bookmark not defined

Hà Nội Error! Bookmark not defined

3.2 Cảnh báo sớm trong hoạt động thanh t ra giám sát ta ̣i ngân hàng Nhà nước

chi nhánh Hà Nô ̣i Error! Bookmark not defined

defined.

defined.

3.3 Đánh giá chung Error! Bookmark not defined

CHƯƠNG 4 ĐỊNH HƯỚNG VÀ MỘT SỐ GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG

CẢNH BÁO SỚM TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TRA TẠI NGÂN HÀNG

NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH HÀ NỘI Error! Bookmark not defined

4.1 Định hướng hoa ̣t đô ̣ng thanh tra ngân hàng trong giai đoạn hiện nayError! Bookmark not defined 4.2 Một số giải pháp tăng cường cảnh báo sớm trong hoa ̣t đô ̣ng thanh tra của

ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nô ̣i Error! Bookmark not defined

Bookmark not defined.

4.3 Một số kiến nghị Error! Bookmark not defined

KẾT LUẬN Error! Bookmark not defined DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 2

i

DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU VIẾT TẮT

ii

DANH MỤC BẢNG BIỂU

iii

DANH MỤC SƠ ĐỒ

1

LỜI MỞ ĐẦU

1 Tính cấp thiết của đề tài

Trong quá trình đổi mới kinh tế, hệ thống ngân hàng đã có sự phát triển vượt bậc theo hướng hiện đại, đa dạng hóa và không ngừng cải cách, đóng góp những vai trò to lớn đối với những thành tựu về kinh tế - xã hội nước ta những năm qua Các ngân hàng thương mại không chỉ tiếp tục khẳng định là một kênh dẫn vốn quan

WorldBank năm 2014, vốn cho các doanh nghiệp sản xuất kinh doanh chủ yếu vẫn

do các ngân hàng thương mại đáp ứng, với tổng tài sản của hệ thống tương đương 183% GDP; Năng lực cạnh tranh của nền kinh tế tuy có tăng nhẹ, nhưng vẫn thấp so với khu vực (xếp thứ 68/148 quốc gia) Tính thanh khoản của hệ thống ngân hàng

đã dồi dào hơn nhưng vẫn chưa ổn định, nợ xấu đã giảm nhưng còn ở mức cao Đảm bảo an toàn, hiệu quả, bền vững của từng ngân hàng cũng như toàn bộ hệ thống ngân hàng thương mại là mục tiêu quan trọng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Hoạt động thanh tra giám sát đối với ngân hàng thương mại là một đề tài nghiên cứu đã được nhiều tác giả trong và ngoài nước quan tâm do tầm quan trọng của hoạt động này đối với sự an toàn của toàn hệ thống ngân hàng Hệ thống ngân hàng cần được xây dựng phù hợp đối với từng quốc gia và các quan điểm tranh luận

về mô hình tổ chức giám sát vẫn tiếp tục được đưa ra

Trong quá trình hội nhập quốc tế, rủi ro hoạt động trong hệ thống ngân hàng thương mại ngày càng đa dạng về loại hình và tinh vi về mức độ dẫn đến tình trạng

an toàn thiếu bền vững, hiệu quả hoạt động của các ngân hàng thương mại còn thấp Hoạt động thanh tra của Ngân hàng Nhà nước nói chung và của Ngân hàng Nhà nước – chi nhánh Hà Nội nói riêng nếu được tăng cường cảnh báo sớm sẽ đảm bảo tài chính của các ngân hàng, giúp hệ thống ngân hàng phát triển bền vững và phát huy được vai trò huyết mạch của nền kinh tế

Như vậy, làm thế nào để hoàn thiện hoạt động thanh tra ngân hàng theo hướng tăng cường cảnh báo sớm đang là một câu hỏi cần được quan tâm hiện nay

Chính vì vậy, tôi lựa chọn đề tài: “Tăng cường cảnh báo sớm trong hoạt động

2

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO

1 Barth (2011) Hệ thống cảnh báo sớm tình hình tài chính các tổ chức tham gia Bảo hiểm tiền gửi tại Đài Loan <http://www.vnba.org.vn/ content&view/h-thng-cnh-bao-sm-i-vi-cac-t-chc-tham-gia-bhtg-&catid=43:ao-to&Itemid=90>

[Ngày truy cập: 08 tháng 01 năm 2015]

2 Dopico (2013) Kinh nghiệm quốc tế về nâng cao hiệu quả thanh tra, giám sát ngân hàng <http://www.div.gov.vn/Default.aspx?tabid=122News=1355> [Ngày truy cập: 08 tháng 01 năm 2015]

3 Lê Mạnh Dũng, 2013 Hoạt động thanh tra của ngân hàng trung ương đối

với các ngân hàng thương mại quốc doanh Luận văn thạc sĩ Trường Đại học Kinh

tế Quốc dân, Hà Nội

4 Nguyễn Thị Minh Huệ, 2013 Đẩy mạnh công tác cảnh báo sớm đối với các

tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi Luận văn Thạc sĩ Học viện Ngân hàng, Hà

Nội

5 Hồ Thanh Sơn, 2012 Nghiên cứu vận dụng mô hình cảnh báo sớm trong

cảnh báo khủng hoảng tiền tệ tại Việt Nam Luận văn Thạc sĩ Học viện Ngân hàng,

Hà Nội

6 Hà Tâm (2013) Xây dựng hệ thống cảnh báo sớm về nợ xấu

<http://baodautu.vn/xay-dung-he-thong-canh-bao-som-ve-no-xau.html-4000.> [Ngày truy cập: 08 tháng 01 năm 2015]

7 Lê Hà Thanh, 2013 Tăng cường công tác thanh tra giám sát của Ngân

hàng Nhà nước đối với các ngân hàng thương mại tại Việt Nam Luận văn Thạc sĩ

Đại học Thương Mại, Hà Nội

một khung nghiệp vụ giám sát từ xa trong hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng

<http://www.sbv.gov.vn/portal/contentattachfile/1194366112?dID=500022&dDoc Name=CNTHWEBAP01162521893&Rendition=Duong%20van%20thuc.doc&file name=1093_Duong%20van%20thuc.doc > [Ngày truy cập: 08 tháng 01 năm 2015]

3

9 Nguyễn Ngọc Tuyền, 2013 Giải pháp tăng cường, nâng cao hiệu lực, hiệu

quả công tác thanh tra, giám sát an toàn hoạt động ngân hàng Hội thảo khoa học về

thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng, trang 35-40 Hà Nội tháng 8 năm 2013

10 Phạm Đỗ Nhật Vinh (2013) Stress testing - kiểm tra sức chịu đựng của hệ

1194366112?dID=486943&dDocName=CNTHWEBAP01162508977&Rendition= nhat%20vinh.doc&filename=1114_nhat%20vinh.doc.> [Ngày truy cập: 08 tháng

01 năm 2015]

Tài liệu lưu hành nội bộ

11 Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội, 2013 Sổ tay thanh tra

12 Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội, 2014 Báo cáo giám sát, báo cáo

kết quả thanh tra, báo cáo tổng hợp

13 Thanh tra Chính phủ, 2014 Tài liệu bồi dưỡng thanh tra viên

Website:

14 http://baodautu.vn/

15 http:// business.gov.vn/

16 http://div.gov.vn/

17 http://kinhdoanh.vnexpress.net

18 http://sbv.com.vn

19 http://vnba.org.vn

20 http://worldbank.org