Tong giam doc la nauei dieu hanh cao nhat m9i hot dOng kinh doanh hang ngay caa Cong ty.. Dinh huVng Oat triL Mic tieu chien luvc la du:a ABIC tro thanh nit doanh nghiep bao hiem có uy t
Trang 1CONG TY CP BAO HIEM CONG HOA XA HOI CHU NGIIIA VIET NAM NGAN HANG NONG NGHIEP Dc lp — Tkr do —1-14nh pink
S6: 79 /1 /2015/1IC-ABIC-DT Ha nOi, ngay/Mtthang 04 nam 2015
BAO CAO THU'ffING MEN NAM 2014 CONG TY CO PHAN BAO HIM NGAN HANG NONG NGHIEP
I THONG TIN CHUNG
1 Tilling tin khai quit
- TEn tieng viEt: Cong ty c6 phan bao hi6m Ngan hang Nong nghiEp
- Ten giao dich: Bao hiem Agribank
- Giay chirng nhan kinh doanh s6: Giay phep diL chinh g'an nWat 38GP/GPDC4 /KDBH do B6 tai chinh cap ngay 07/01/2015
- V6n diL 1E: 380.000.000.000 dong
- V6n d'au tu dia chü so him: 368.418.000.000 d6ng
- Da chi: ling 6 nha 29T1, &rang Hoang Dao ThUy - Câu GiAy- Ha Ni
- S6 diEn thoai: 04.62990055
- St) FAX: 04.62580055
- Website: Abic.com.vn
- ma c6 phieu: ABI
2 Qua trinh phat tri&
Cong ty chinh thdc k.hai trixang hot Ong ngay 08/08/2007, nam 2008 Gong ty
dt doanh thu phi bao hi6m g6c dat 132 tSi &Ong, nam 2009 dat 296 tS, (fang, nam 2010 Cong ty dat 382 ty' dong, nam 2011 dat doanh thu phi Bao hi6m 426 tS/ d'ong, nam
2012 dat doanh thu phi bac hiem 455 tY' dong, nam 2013 dat doanh thu phi bao hiem
546 t$, d6ng, nam 2014 Cong ty dat doanh thu phi bao hiEm 656 tST d6ng Cong ty dã xay di,rng hE thong mang 1uâi g6m 9 chi nhanh \fa 29 phong kinh doanh khu vi,rc tren toan quoc vâi han 450 can b6 nhan vien
KE't qua kinh doanh ABIC luon có mi:rc tang twang nam sau cao han nam truo.c, hE thong ca che quan tri kinh doanh ngay cang hoan thin
3 Nganh nghe va dia ban kinh doanh:
- Nganh nghe kinh doanh: Kinh doanh bao hiem phi nhan th9, dAu tix tai chinh va kinh doanh khac theo quy dinh cüa phap luat
- Dia ban kinh doanh: Trong lanh tho,ViEt Nam
4 Thong tin ‘4' mo hinh quart tri, to chirc kinh doanh va b(i may quan 1S7
4.1 Co eau to chirc cila Cong ty
Ni diing
D4i hi dong c6 &mg la ca quan quyesn lirc cao nhat cüa Cong ty Dai hi dong ca (long guy& dinh tO chi:rc lai va giai the Cong.ty, quyet dinh dinh lurang phat trien, b6 nhiEm mi6n nhiEm thanh vien HDQT, Ban kiem soat
H i dling quan tri:
H i (long quan tri la co quan quan tri cao nhAt cua Cong ty, co dAy dü quy'en han dê thay mat Dai h6i (long co donc.4 quyet dinh cac van de lien quan den mix tieu va loi ich cua Una ty, ngogi trir cac van de thu6c quyen han cna Dai h6i dong co dong H6i d6ng quan tri do Dai hi &mg co' Tang bâu ra
Ban ki'm sok:
Ban kiem soat do Dai hi 'Tong cô dong bau ra, la to chdc thay mat c6 clOng de kiem sok m9i hot d6ng kinh doanh quan tri va diL hanh cUa Cong ty (-07,
Trang 2Ban Tting giam deic:
Ban,Tong P,-iam dO'c bao g6m T6ng giam d6c va,cac Pho T6.ng giam de)c do HDQT quyet dinh bo nhiem, mi6n nhiem Tong giam doc la nauei dieu hanh cao nhat m9i hot dOng kinh doanh hang ngay caa Cong ty
Cac Pho„ng Ban Cling ty:
- Ban kiem tra ki6m soat nOi bO
- Ban quail 13'/rüi ro
- PhOng Tai san k5 thuat
- Phong Hang hai
- Phong Phi Hang hai
- PhOng Tai bao hiem
- Phong Quan 13", dai 13", \fa PTHT
- PhOng Giam dinh boi thuong
- Phang Ke toan -Tai chinh
- PhOng Dau tu von
- PhOng T6 chirc hanh chinh
- PhOng Thu k phap che'
- Phang Cong nghe thong tin
4.2 Mpg lu-oi hog Ong cila Cong ty
1 Trij sâ chinh - ABIC
- Dia chi: TZing 6 nha 29T1, &rang Mang Dgo Thity - Trung 116a - diu Gay Ha Ni
- Dien thogi: 04.37622555 Fax: 04.37622055
2 Chi nhanh ABIC - Ha Ni
- Dia chi 343 DOi can Ba Dinh - Ni
- Dien thogi: 04.62754455 Fax: 04.62754466
3 Chi nhanh ABIC TP H6 Chi Minh
- Dia chi: 38 Phan Dang Ltru Phtrang57 - Quan Phit Nhuan - TP IICM
- Dien thogi: 08.38249797 Fax: 08.382.49855
4 Chi nhanh ABIC - Da 1\l'ang
- Dia chi: So 1 Tong phirac P176 - Quan hai Chau- TP Da Nang
- Dien thogi: 05.113699222 Fax: 05.112699224
5 Chi nhanh ABIC - Nghe An
- Dia chi So 37IA Nguy -in Van Cit - TP Vinh- Nghe An
- Dien thogi: 0383.837177 Fax: 0383.837766
6 Chi nhanh ABIC - Dac Lak
- Dia chi: So 06 Tran Hiru Dvc Phudeng Tan lai TP Buom Ma ThuOt Dak Lak
- Dien thogi: 05.003.957.697 Fax: 05.003.957 695
7 Chi nhanh ABIC - Hai Phong
- Dia chi: T6 so 62-64 Ton -Arc Thang Le Chan - Hái PhOng
- Dien thogi: 0313.637.555 Fax: 0313.719.555
8 Chi nhanh ABIC - Khanh Hoa
- Dia chi: Se , 66 Nguyin Thi Minh Kiwi- TP Nha Trang Kluinh JJda
- Diii thogi: 058.3510.066 Fax: 058.3510.077
9 Chi nhanh ABIC Can Tho
- Dia chi: SO: 146 Trcin Van Hoed - Phirang Xuan Khanh -O Ninh KiL-TP Cdn Tha
- Dien thogi: 0710.3782.266 Fax: 0710.3782.288
10 Chi nhanh ABIC - Thanh Hoa
- Dia chi T2 Khu nha 11-Phan Chu Chinh- Phtrang Dien Bien-TP Thanh Hoa
- Diéii thogi: 0373.718.456 Fax: 0373.717.718 ellt/
Trang 35 Dinh huVng Oat triL
Mic tieu chien luvc la du:a ABIC tro thanh nit doanh nghiep bao hiem có uy tin \/' chAt luvng va phong each pin.ic vu khach hang chuyen nghiep, nha't la 4t,uy tin hang da.'u trong cong tac giam dinh ton that, giai quyet khieu nai, chi tra tien boi thueyng thuan lcii, minh b4ch, nhanh chOng và chinh xac cho khach hang
Ngoai viec tham gia cung cap cac san pham bao hiem nhu cac doanhonghiep bao hiem khac tren thi tnrang ABIC se tap trung vac, nhung san pham bao hiem rnói hudng ye khu ygc nong nghiep non2, thorn day mph phat trien cac dich vi tai chinh, tang cueyng chia se rüi ro cho khu vgc nOng thong gap phan xay &king nong them mdi theo dueyng loi cua fang vA Nha Nudc
6 Cac riii ro
Kinh doanh bao hiem la thvc hien kinh doanh rüi ro, nhan cac rüi ro tham h9a tir nguai mua bao hie'm và phan tan rüi ro, chuyen giao rüi ro cho thi trung bao hiem trong nudc va queSc te Mic tieu caa Cong ty IA phat trien kinh doanh thong qua viec kinh doanh rüi ro, ne'u thien tai say ra vdi tan suat ldn han trung binh se anh hudng den ket qua hog de)ng cña Cong ty
II Tinh hinh hot dOng trong nam 2014
1 Tinh hinh hokit d(ing san xuat kinh doanh
Kt qua ho4t Om& nam 2014
- Doanh thu bao hiem goc: 632,6 tST &mg dg 120% so vai nam truck
- Doanh thu nhan tai bao hi6m: 24,2 tS/ &mg dg 120% so vai nam trudc
- Doanh thu dau tu tai,chinh: 43,1 t$, d6ng bang 103% so vai nam trudc
- nhuan truck thue: 147,9 tS, dong, bang 206% so vai nam truck
2 To chirc va nhan sr:
2.1 Danh sach, t6m tat 1$ _Lich va t5T1§ so' hiru co phan ca nhan ciia Ban die s u hanh:
0,09
Tam tat i lich ban di'L hanh:
a) BA Hoang Thi Tinh - Tong giam el6c
- Ngay thang nam sinh: 03/05/1964
- Trinh dO chuyen mon: Th4c sy kinh tre, chtIng chi 136i due5mg Ke' toan trtrang
- Trinh (10 ne,o4i ngir: Tieng Anh trinh
- Kinh nghiem Can tac:
Ti 1985 d6n 1991: Nhan vien ke' toan NHNo huyen Giao Thily - Nam Dinh;
Tr 1991 (IL 1992: Giam dinh vien NHNo huyen Giao Thdy - Nam Dinh;
- 'fix 1992 den 1997: Pho trueIng phong Ke' toan NHNo huyen Giao thily Nam Dinh;
Tx 4/1997 den 7/1998: Trudng phong Kê toan NHNo Giao Thily - Nam Dinh;
- Tr 8/1998 den 11/1999: Can be?' ke toan Sex kinh doanh Hoi dodi NHNo&PTNT VN:
-7 'fix 12/1999 d6.n 7/2004: Pho Trudng phong Ke' toan Ngan quy-SeY giao clich NHNo&PTNT VN;
• Tr 8/2004 d6n 9/2006: Klein tra trudng SO giao dich NHNo&PTNT VN:
tiir 10/2006 den 5/2007: Thanh vien ban trel bi thanh lap ABIC:
- 'lir 5/2007 den 11/2007: Trueyng phong k toan tai chinh Cong ty CF Bao hiem NHNo;
▪ TU 11/2007 den 12/09/2010: Ice toan trudnp, Truang phong ke toan tai chinh Cana—
ty co phan bac) hiem Ngan hang Nong nghiep:
4 , Quach Ta Khang Pho Tong Om Mc
Trang 4Tr 13/09/2010 de'n 08/06/2014 Ph6 T6ng giam d'6c Cong ty c phAn bao hie'm Ngan hang Nong nghiEp.,
Ti 09/06/2014 den nay: Tong giam doc Com?, ty cô phan bao hiEm Ngan hang NOng ngh, Ep
b) Ong Do Minh Hoang- Pho Tiing giarn d6c
-Ngay thang nam sinh: 01/08/1966 ,
-Trinh dio chuyen mon: Th4c sy kinh te chuyen nganh Tai chinh- Ngan hang Bao hi6m; CCr nhan Luat; Kiem toan vien nha nude, chi.mg chi dao to cac nha lanh do DNBH, trinh d6 ngo4i ngir: Tieng Anh B
- Chdc vii c6ng tac hiEn nay: Ph6 Tong giam d6c Cong ty co' pha.‘ n Bao hi6m Ngan hang Nong nghiEp;
- Kinh nghiEm cong tac:
- lir 1990 den 1994: TP Bao hi6m Sac San — Bao hi6m HN;
- Tir 1994 den 1996: TP Bao hiêrn HBT- Bao Vi'Et Ha Ni;
Tix 1996 den 1997: Pho phong Bao hiLa Phi Hang Hai — Bao Minh Ha Ni;
- Tix 1997 den 1998: Truang di din Chi nhanh Bao Minh Hai Duang,
1998 d6n 2000: Pho pheng Phi Hang Hai — Bao Minh Ha Ni;
Tir 2000 d'L 2004: Trueyng phong khu vue 8- Bao Minh Ha Ni;
- Tr 2004 an 2006: Ki6m toan vien Nha nude — CQ kiêm toan Nha nuo.c;
Tix 5/2006 d'L 5/2007: Chuyen vien Ban tra bi thanh lap ABIC;
- tix 5/2007 an 18/05/2010: Quy'en T6ng giam doe Cong ty cô phAn bao hi6m Ngan hang Nang nghiEp
Tir 18/05/2010 dri nay: Pho T6ng aiam doe Cong ty co' phin bao hiërn Ngan hang Nong nghiEp
c) Ong Quach TA Khang- Pho T6ng giam d6c
- Ngay thang nam sinh: 06/06/1964
- Trinh d6 chuyen mon: su kinh te van tai song, cao cap 17 14n chinh tri,
- Trinh d6 ngoai ngix: Ti6ng Anh trinh d6 B
- Kinh nghiEm cong tac:
Tr 1998 den 12/1994: Can b6 Phong lao d6ng ti'en luang & Pheng ke' toan tai vki - C.ty xay dvng cong trinh dung thus/ 2;
- Tr 01/1995 d'L 12/1995: Can b6 Ph6ng tai chinh ke' toan - Cong ty van tai xang dAu dung thug 1; ,
- Tix 12/1995 den 3/2000: Truang phang ke toan t 6ng hap - Chi nhanh C.ty CP Bao hie'm Petrolimex Hai Phang;
- Tix 4/2000 den 3/2004: Truth-1g ph6nEz tai chinh ke' toan - Chi nhanh C.ty CP Bao hi6m Petrolimex TP.HCM:
- Tr 4/2004 den 9/2005: Pho Giam d6c Chi nhanh Cong ty CP Bao hiem Petrolimex Binh Dtrang;
- Tr 10/2005 d'L 7/2008: Giam doe Chi nhanh Cong ty CP Bao hie'm Petrolimex Binh Duang;
thang 7/2008 den 7/2011: Giam d'6c Chi nhanh ABIC TP HCM
- thang 7/2011 den nay gia chirc Pho Tong Giam doe kiem Giam doe Chi nhanh ABIC TP HCM
d) Ong Mai Sinh — PhO T6ng giam dc
- Ngay thang nam sinh: 20/11 /1 961 ,
- Trinh d6 chuyen mon: Th4c sy kinh te
Trinh d6 ngoai ngfr:
- Qua trinh cong tac:
- Tu 9/1986 den 11 /1 989: Can b() Gong ty Bao hie'm Ha Ni;
4
Trang 5- Tir 12/1989 den 7/1990: Pho phong Bao hi6m phuung tin - Bao Viet Ha N6i;
- Tir 8/1990 den 11/1994: Pho pheng phi trach phOng Bao hi6m phi hang hai - Bac Viet Ha N6i;
- Tir 12/1 994 den 7/1995: Can b6 Quy tin dpn.c4nhan dan Trung Jiang;
Tir 8/1995 den 2/1996: Ph6 Giam d6c php trach phOng Thong tin - Phap ly vã Quan h quoc tê - Quy tin dpng nhan dan Trung
Tr 3/1996 d6n 7/1996: Can b6 COng ty BH TP WO Chi Minh - Bao Minh Chi nhanh Ha N6i;
Tix 8/1996 d6n 12/1 997: Pho phOng PHH phi trach b6 ph'dri dai 1 - COng, tac vien - Bao Minh Ha N6i;
- TU 01/1 997 d6n 8/1998: Truong phong DDBH Bao Minh Nghe An;
Tir 9/1998 d6n 02/1999: Pho Giam d6c php trach Chi nhanh Bao Minh NgheAm
- Tir 03/1999 den 4/2000: Tru&ng phong nghiep vi Bac) Minh Ha Ni;
Tr 7/2001 den 12/2004: Truong phong Cong nghe va dich vii thong tin - Bao hiern tien Viet,Nam,
Tir 1/2005 den 4/2005: Trixeing, phong Thong tin tuyen truye'n - Bao hie'm tie'n gfri Viet Nam;
Tix 4/2005 den 7/2006: TrireYng van phOng din Bao Minh tai HA Ni;
- Tr 8/2006 den 6/2007: Chuyen vien Ban tru bi thanh lap COna ty CP Bao hi6m Ngan hang Nong nghiep;
Tu 6/2007 den 30/8/2012: TruOng Phong Quan 1/ Di & PTHT Cong ty CP Bao hie'm Ngan hang Nong nghiep
Tix 1/9/2012 den nay: Ph6 Tong Giam dôc Cong ty CP Bao hiCrn Ngan hang Nong
e) Ong NguyZn Tien Hai - Pho T6ng giani d'cic
- Ngdy thang nam sinh: 12/08/1975 ,
- Trinh d6 chuyen,mon: Thac sy kinh te lulat kinh tê va quan1 chuyen nganh tai chinh, ngan hang, bao hiem
- Trinh d6 ngoai ngir:
- Qua trinh cong tac:
- Tir 1997 den 4/1998: Can b6 Cong ty phAn rnêrn ke' toan -C6ng ty Bao viet BA Ria - Wing Tau;
Tfx 5/1998 an 9/1998: Can bO Phong giam dinh - Cong ty Bao hi6m Nha r6rig (Chi nhanh Ha N6i);
- Tir 10/1998 den 12/2002: Can b6 Pheng ke' toan, Phang Kinh doanh Cong ty Bao Minh Ha Ni;
Tir 01/2003 d6n 10/2006: Ph p trach phOng Kinh doanh Bao hie'm PIICO;
7 Ta 11/2006 den 7/2007: Tru.O.ng phong Tai san - Bao Minh Thang Long;
-fir 25/7/2007 d6n 23/9/2012: Tru*ng Phong TSKT COng ty CP Bao hie'm Ngan hang Nona nghiep;
Tix 24/9/2012 d6n 30/6/2014: Giam d6c Chi nhanh Ha Ni thuOc Cong ty CP Bao hi6rn Ngan liana Nong n&hiep;
- Tir 01/7/2014 d6n nay: Ph6 Tong Giam d6c Cong ty CP Bao hie'm Ngan hang Yong nghiep;
2.2 NM-mg thay doi trong Ban dieu 1iinh narn 2014 e
- Ong Nguy6n Van Minh thoi giü chdc danh T6ng giam doc ke tir ngay 09/06/2014
- BA Hoang, Thi Tinh gia chi:re danh Tong giam dOc ke tfx ngay 09/06/2014 ,
- Ong NguyL Tien Hai duct bo nhiem gi chdc Ph6 -Iona aiam dôc ke ur ngay 01/07/2014
Trang 62.3 So luvng can bO, nhan vien \la chinh sach ngu'Oi lao dOng
TE;ng so CBNV tinh dtn 31/12/2014:
Nhan sir toan COng ty tinh den 31/12/2014 la: 479 can bO- nhan \fib tron2, do:
lao Ong dai hp 404 can b(), lao d'Onp, naan hp 75 can hO
Cong ty cid ban hanh va tht,rc hisn co ket qua van ban s6: 1899/2014/QD-ABIC-KTTC quy dinh ye Quy thu nhp trong toan Cong ty Day la van ban nen tang dieu chinh ye ca, che phan phoi lien luang cho ngued lao Ong, gan vie:c phan phoi tiL Krung vài ket qua kinh doanh cuoi ding Thu nhap bi.nh quan dau nguai toan Cong ty nam 2014 la 17 trieu donginguai/ thang tang so voi nam 2013, nhu v"4 da thgc hin dUng Nghi quyet ciXa Hi dong quail tri giao Ngoai ra cac che dO BHXH, BHYT, luon dugc darn bao day dta riguai lao dOng
3.Tinh hinh dau tif, tinh hinh thvc hin cac thy An
b)Cac cong ty con, cong ty lien ket: (Khong co)
4 Tinh hinh tai chinh
a) Tinh hinh tai chinh
Dan vi: TY' VND
3
4
5 Doanh thu Au tt.i tai chinh 41.8 43.2 1.4
b) Cac chi tieu tai chinh chU y6u
Chi tieu
I Chi tieu ming thanh twin
thanh toan n• an han:
TSLD/Ncy ng'an han
H" s6 thanh toan nhanh:
(TSLD - hang t6n kho)/ Nc ng'an han
2 Chi tieu ye co cáu Va 11
Npiphai tra/Tona nguo'n v6n
Np.u6n on chili so hiru/T6n0 a tC6n na o von
3 Chi tieu v's e ming lur hoat tiling
Vong_quay hang t6n kho
Doanh thu thuan/T6ng tai san
4 Chi tieu ye khii ming sinh Lai
-Ts, suat 19.i nhua'n truck thue/Doanh thu
Tjt su'at Igi nhuan sau thu/Doanh thu
- TS/ suat igi nhiAn track thu&T6ng tai san
- TS, suat igi nhuan sau thu6/"L6ng tai san
- TSf_suAt_Igi nhua'n sau thu6/V6n chu so hau
Nam 2013 Nam 2014 Ghi chü
5.15 1.65
3.79 1.65
52.3 53.6 47.97 46.5
0.43 0.48
14.26 26.79 10.52 20.87 I- 7.39 12.91 5.45 10.06 11.37 21.68
6
Trang 75.Co' cAtt, cil dông, thay doi von du so biTu
a, CO phan:
T6-n2 so, co phan cua Cong ty: 38.000.000 CP n*i.h gia 10.000 d6ng trong do: Co'
phan pho thong: 38.000.000 CP, co phAn uu dai: (Khong có), cô phAn han che chuye'n
Tong so co phan clang luu 36.841.800 CP, tong so co phan chua luu hanh phial guy): 1.158.200 CP
b, Co cAu c 6 dOng:
* CO dong
Cac co Tong lan so him: 22.700.000 CP chiem: 59.74% co phan cüa Cong ty
Danh sach cac c6 dOng lón c:Ua Cong ty:
- Ngan hang Wing nghie'p &PTNT V* Nam, dia chi so 2 Lang H4, Ba Dinh- Ha Ni,
so him 19.500.000 CP chi6m 51,32% Vo'n diêu 1
- Tong cong ty TAi bao hiem quoc gia V* Nam, dia chi 141 Le Duan — Hoan Kiem
Ha Ni, so hau 3.200.000 CP, chi6m 8,42% Von di41 l
* (long nho:
T6ng so hiru cüa cac co don nho la: 14.141.800 CP, chiern: 37,22% c6s phan cüa Cong ty
* Co diing so' hint nha
Tong sot him cüa c6 &mg nha nuac la: 19.500.000 CP, chiem: 51,32% c6 ph;an cüa Cong ty
Danh sach cac ci; dong nha
1 Ngan hang Nang nghi4 va PTNT V* Nam 19.500.000 51,32
c, Tinh hinh thay d6i vtin du tir cilia chi?" so him:
('am 2014 von d ieu le cita Cong ty khong thay doi)
d, Giao dich cO phieu quSinam 2014:
(khong co)
e, Cac chtimg khoan khac:
(Khong co)
III Bac) cao va danh gia cila Ban T6ng giam dtic:
1 Danh gia kit qui hot ding kinh doanh
1.1 Hot Ong kinh doanh bao hiêrn
Doanh thu phi bao hi'em: Tinh den ngay 31/12/2014 tong doanh thu bao hiem toan Cong ty dat 656,8 tS, d6ng (Doanh thu BH g6c 632,6 t$/ di5ng, doanh thu nhan tai
BH 24,2 t/' dong) so voi ding kS, nam truac tang 106,8 t$/ dong, t tang truong 20,2%, tY) hoar' thanh kê hoach dat 107%:
Chi tra b6i thueyng,nam 2014: Chi boi thuemg bao hi e'm 199 tY' d6ng, Li nhuan kinh doanh dat 147,9 tS7 donP.,, tang 76,5 tSi d6ng so voi nam 2013
2.2Ho#t,dfing dau tir tai chInh
- Tong dau tai chinh 723 tS/ dOng tS, dong Doanh thu dau tu tài chinh thgc hie:n 43,2 tS, d'Ong, dat 103 % kC hoach narn
2.3 Kt qui kinh doanh
Lgi nhqn truck thue nam 2014 cong ty dal 147,9 tS/ dông bang 206% so vOi nam 2013
Li nhqn nam 2014 tang cao so vo.i nam 2013 do guy dinh hach toan mai cua
13,0 tai chinh: Thong fir 232/2013/TT-BTC ctic-i BTC qui dinh lit 01/01/2014 cac DNBII chi diror hach loan 50% cac khoan chi phi hoa hong boo hiem thyr te phat sinh veto chi phi kinh doanh con lçti 50% chuct phan bó vao chi phi kinh doanh phai &itch loan
Trang 8chi phi eh& phein b vac , 10) kinh doanh sau 11 e 17 da gia tang 191 nhu 'On 47.54 1:1; d'ong
3 Nhii.ng cai tin vt co cu t chirc, chinh sach quan 1S ,
Cong ty dã clan hoan thin xay dyng m6 hinh kenh phan ph6i san pham qua he th6ng Dai lY Ngan hang, Nong nghiep buck dAu phdt tri6n thanh cong san phAm Bao
An Tin ding, mo ra hung phdt trien cac san pham phyc vy khu vvc Yong nghiep Nong than ,
Co che quan 1" thong qua cong tac khodn kinh doanh dã dugc Cong ty tirng buck hoan thin via cia phdt huy dugc hieu qua trong cong tdc quan tri doanh nghiep
4 Kt ho4ch Oat trien trong ttro•ng lai
*Niue tieu dinh huirYng kinh doanh nam 2015:
- Doanh thu phi bao hiem tang tru&ng 18% so voi nam 2014
- Doanh thu dati tu tai,chinh phan dau dat 45 tY clang
- Lgi nhuan truck thue phan dau (tat 100 tY &mg
- Co tire chi tra phan clau dat 12%
- Thu nhap cüa nguai lao d'Ong on dinh so voi nam 2014
*Ke hoch Oat trien trong ttrang lai: ,
Tiep tic khai thdc thi, truang truyen thong, tap trung ngu6n lyc phat tri6n mo hinh kenh phan ph6i Bancassurance, lay khu vyc nonP, nghiep Wong thon, nong dan lam thi truang chu dao
Myc tieu chien lugc la dua ABIC tr.& thanh mOt doanh nghiep bao hiem có uy tin ye chAt hang va phong cach phyc vu khdch hang chuyen nghiep, nhAt la datsuy tin hang dau trong cong tdc &dm dinh ton that, giai quyet khieu nai, chi tra tien boi thuang thuan lgi, minh bach, nhanh chong va chinh xac cho khdch hang
IV Danh gia ciia HDQT v hot dOng cila ding ty
1 Danh gia cita HDQT 14 the 111 at hoat Ong ctCa cong ty
Nam 2014 la nam ri&'n kinh te' Via Nam tip tic kilo khan, do do da tdc Ong den hoat dOng kinh doanh cüa cong ty Tuy ,nhien Lanh dao cOng ty dä kien tri theo dinh hung myc tieu kinh doanh va toan the CBNV cong ty da doan ket, n lyc gang hoan thanh va hoan thanh vugt mdc cdc chi tieu ke hoach do Dai hi d6ng dong va Hi dong Quan tri giao, the hien tren cdc inat sau:
- Tong doanh thu ban hang dat 107% Ice hoach nam do HDQT giao
- Corm tac giai quye't b6i thuemg bao hiem da có nhang cai thin, dam bao dugc quy&l Igi chinh clang cüa khdch hang va cOng ty, kiem sodt tot t le boi thuang mire thap han mix ke hoach giao
- Trich lap 136 sung day du cac guy dr phong nghiep v1.1, tong guy du phong nghiep vu d'L 31/12/2014 la: 461,3 t57d6ng
- Chap hanh day dU nghTa vyvi Ngan sach Nha nuac, thgc hien trich lap quy hang
\fa phan phoi tien hang cho riguai lao d6ng theo dung quyet righi cua Hi &mg Quail tri va quy dinh cUa cOng ty
- Lgi nhuan truck thue dat 118% ke hoach kinh doanh nam do HDQT giao, tang truong 104,1% so vai 2013
- Nauon nhan sr darn bao gift on dinh va tirng buac nang cao ye chat lung, to chin: b0 may dugc tinh gçn theo hu.O.ng hieu qua ,
- Xay dyng vá phat trien kenh phan phoi ket hop Ngan hang - Bao hiem rOng khap
ph hgp voi thi trueyng khach hang myc tieu va dat hieu qua cao
2 Danh gla cira IJi Ong quan trj v hoci dng clia Ban Tang Gicim dc cong ty
- Ban Tang Giam dc cong ty g6m 5 thanh vien (Tong Giam deic va 4 Pilo T6ng Giãrn doe - trong do 1 PhO To'ng Giam doe phy trach khu vyc phia Nam) da thyc hien
8
Trang 9Pho Chia tich HDQT
US, vien Khong diL hanh 0 UST vien Khong diL hanh 0 US/ vien Khong diL hanh 0
0,11
viec phan cong cong viec, phan cap \fa LIS/ guyen darn bao diêu hanh m9i hog dOng
kinh doanh cüa cong ty, bao quat toan b6 cac chi nhanh theo khu vuc
- Ban Tong Giam doe da- chi do Cong ty to' chirc thuc hien tot cac Nghi quyet, quyet
dinh cda Dai h6i d6ng c6 dong va caa H6i d'ang guan tn cong ty, thuOng xuyen barn
sat dia ban nam bat thuc tin ho.g Ong kinh doanh de co quy'-et dinh dieu chinh phü
hgp
- Hog d6ng di'eu hanh cna Ban T6ng Giam d'6c dã dam bao tuan thu theo dung cac guy
dinh cUa phap luat, guy dinh cila Dieu le cong ty va theo dung dinh huang cua HOi
Tong quan tri, thuc hien hoan thanh va vugt rnirc ke hoch kinh doanh do HOi °long
guarl tri giao
3 Cac kI hogch, inh hzrorg C1:10 110i Ogng pan tri:
Hog d6ng cUa HDQT cong ty trong nam 2015 se t4p trung vao m6t so linh vgc sau:
- Nam 2015, HDQT trinh DHDCD thuOng nien nam 2015 cac n6i dung can dugc
thong qua va phe duyet theo guy dinh cña Phap 10t \fa Dieu le Cong ty
- Duy tri nghiem tiac hog d6ng cda HDQT theo guy dinh cda Phap 1u4t va Dieu le
cong ty, nang cao nang luc, hieu qua giam sat cilia HDQT d6i vi cac hog d6ng diAu
hanh kinh doanh thuOng xuyen cUa cong ty
- Phat huy tinh chü d6ng cUa cac thanh vien HDQT trong viec quan giam sat va h.(.3"
trg cac don vi trong hog d6ng kinh doanh theo nhi'em vi dugc phan cong
- trung ra soat, chinh sira, b6 sung he* thOng cac guy che, guy dinh ye quan tri dieu
hanh hog d6ng kinh doanh cüa Cong ty, phat huy vai tro cac b0 may &Up viec HDQT
- Kin toan b6 may to chirc Tru„so• chinh va cac chi nhanh theo huang tinh g9n va
hieu qua Xay dung co che phat trien nguon nhan sr c6 trinh d6 chuyen mon dap Ung
yeu cau thgc tin kinh doanh
- Tiep tuc chi d4o ding ty thuc hien hog d6ng kinh doanh theo dinh hung chien lugc
kinh doanh 5 nam (2012-2017) da" dugc DHDCD nam 2012 phe duyet
V Quan, tri cong ty
I Hói dong parr tri
a> Thanh vien HDQT va tY le sä hau co phan cá nhan cüa thanh vien HDQT
cô phAn (/0)
1 Dinh Viet Dong ChütichHDQT HDQT bau ngdy
2 Nguygn Van Minh Nguyen Chil tich
HDQT
(Min nhiêrn tir
ngdy 15/12/2014)
3 Hoang Thi Tinh
4 Dang The Vinh
5 Duang Van Thanh
6 Ph4m Dix Tan
b> Cac ti6u ban thu6c HDQT:
(Khorig co)
c> Hog Ona cüa Hi dong guan tri
Theo guy dinh cüa Lu4t doanh nghiep nam 2005, can cd theo Diu 1 t6 cha
hog Ong cda Cong ty va Nghi quyet DHDCD nam 2014, tren co s yeu cau thgc te
tong hoat Ong quan tn dieu hanh kinh doanh cua cong ty, trong nam 2014 HOi (long
quail trj da to chdc cac hog Ong va dat dugc ket qua sau day: V-1
Cac cuOc h9p chinh thdc cüa 1-Ii d'ong guan tit .••••*" °
Trang 10STT Thbi gian K57 h9p/Nfil dung_chinh Kt qua
1 Ngay 15/12/2014 KS, hcp thir 32 Ban hanh Nghi quy6t
3 Ngay 18/10/2014 KST h9p thir 31 Ban hanh Nghi guy&
4 Ngay 18/07/2014 KS, h9p thd 30 Ban hanh Nghi quyt
5 Nigay 08/07/2014 KS/ h9p thir 29 Ban hanh Nghl quy6t
6 Ngay 11/06/2014 KS' h9p thir 28 Ban hanh Nghi guy&
7 Ngdy 04/06/2014 K5' hcp thir 27 Ban hanh Nghi quye't
8 Ngay 31/05/2014 KS' h9p bat thubmg Ban hanh Nghi quyet Thong qua cac kST 119p nay, HDQT Cong ty dä ban hanh 16 nghi quy6t \/&* cac n9i dung quan tri m9i mat hog Ong cua Cong ty Cu the ye cac n9i dung nhu sau:
* re ban hanh quy che, ca che pan tri kinh doanh:
- Thong qua Bao cao ket qua hog dOng kinh doanh nam 2013; dinh hung, rniic tieu
và giai phap kinh doanh nam 2014 de trinh DHDCD thong qua
- Trinh DHDCD thueyng nien nam 2014 cac n9i dung can duvc thorng qua vi phe duy('t theo quy dinh cua Phdp luat va Dieu 1e Cong ty
- Thong qua bao cao tinh hinh thuc hien quy luang nam 2013 va phuang an phan phoi ti& luang nam 2014;
- Phe duyet ke ho4ch kinh doanh, kC ho4ch tai chInh và dinh mdc chi phi kinh doanh nam 2014;
- Phe duy't ket qua dau tii mua sam tai sari 2013 va ke hoach mua sam tai sari 2014:
- Phe duyet k ho4ch phat tri'L cong nghe thong tin tir nam 2014 (IL 2017;
- Phe duyet ke ho4ch kiem tra kie'm soat 2014;
- PhC duyet Quy ch'e To cha va hog d9ng cila Ban Quan 1 rüi ro truc thu9c HDQT
- Phe duyet dieu chinh cach tinh Quy thu nhap;
- Phe duyet chuang trinh Tai bao hiem,2015
* re to clilrc 130 may - phat trier' he thong:
- Phe duyet Chu tich HDQT thoi kiem nhiem chtk danh Tong Giam doc Cong ty:
- Phe duyet thanh lap Ban Quan 17 raj ro truc thu9c HDQT Cong ty;
- Phe duyet thanh lap chi nhanh ABIC Phia Th9;
- Phe duyet nang cap T6 giam dinh boi thueyng Chi nhanh Thanh I-16a thanh Plaang Giam dinh boi thuang trk.rc thu9c Chi nlaanh Thanh Hee;
- Phe duyet nâng cap to &Am dinh b6i thuemg thanh Phong Giam dinh be'yi thuem2, tai Chi nhanh Khanh Hea
* Ve cong tac nhan sz.r:
- BAu Chu tich HDQT mai Ong Dinh Viet Wong thay Ong NguyL Van Minh trong nhiem 1<.( 2012 - 2017:
- B'au Pho cha tich HDQT;
- Bo nhiem T6ng Giam dek Cong ty trong s6 cac thanh \Tien HDQT;
- BO nhiem 01 Pho Tong Giam doc Cong ty;
- Bo nhiem Truang Ban Quail 1/ rni no truc thu'Oc HDQT quan1)'/,
- Bo nhiem Thu 14 Conp, ty
* re ciciu fir mua sam ca sa vc":11 chcit:
- Phe duyet ket qua dau tu mua sam tai sari 2013 \fa ke ho?ch mua sam tai san 2014:
- Phe duyst ke ho4ch ELI tu mua tri sä lam yiec cho cac chi nhanh: ABIC Can Tho ABIC Khanh Haa
- Phe duy't chu truang cai to, stia chda ya tram?, bi tai san cho ABIC Phil Th9
10